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De maneira simples, podemos afirmar que receita é toda a forma de captação financeira por
meio de permuta da sua força de trabalho, seja salário, pró labore, comissão – no caso de pessoa
física e no caso das pessoas jurídicas, a entrada de capital, por meio da oferta de produtos/serviços.
Já Gastos, podemos classificar como todo o dispêndio financeiro, podendo ser classificado
como Custo, quando direcionado para a atividade fim do empreendimento ou Despesa, quando
direcionado para atividades administrativas ou de apoio.
Então podemos dizer que o que entra se divide em Receitas e Entradas; e o que se gasta em
Custo e Despesas.
Existem várias maneiras, não há uma tido como única, pois algumas exigem a elaboração por
meio de um profissional qualificado e credenciado em Conselho de Classe (Administrador, Contador
entre outros), mas há um, que todos podem executar tanto nas finanças corporativas quanto nas
pessoais, que é o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC). Nesse instrumento gerencial serão
lançadas todas as ocorrências que acarretarão em movimentação financeira, seja no tempo presente,
quanto no tempo futuro.
Podemos dizer que o mais complexo é o antes, depois que abriu é só seguir as
recomendações de pessoas renomadas. Assessoria Empresarial não é despesa. É custo.
- Como investir?
Não existe uma fórmula do bolo e muito menos ganho rápido. Quem oferecer ganhos rápidos
pode correr é que Cilada, Bino.
Dependerá de vários fatores e variáveis, em muitos desses você não terá controle nenhum,
desde a predisposição ao risco, ao valor disponível para investimento, passando pela situação política
econômica do país (decisões do Bacen).
Mas antes de tudo é necessário, realizar a Análise do Perfil do Investidor (API), onde será
definido qual o seu tipo de perfil, que pode ser: Conservador (Baixa predisposição a perdas),
Moderado (Média predisposição a perdas) e arrojado (Alta disposição a perdas). Onde se realiza, nos
aplicativos das Instituições financeiras ou até mesmo na Web. O seu perfil definirá qual o tipo de
investimento que você poderá aplicar, seja Renda Fixa, Renda Variável, Tesouro Direto, Letras de
Câmbio Imobiliário ou do Agronegócio, Criptomoedas, Metais entre outros.
Pode ser investir tanto nas instituições financeiras como nas Corretoras e Distribuidoras de
Valores Mobiliárias.
Existem duas opções de investimento que não necessita de API, que são a Poupança e a
Renda Fixa Simples, pois ambas são de baixíssimo risco.
- Qual profissional procurar para realizar esse assessoramento?
Primeiro conselho: - Fuja dos Gurus, aqueles que prometem ganho rápido e grandiosos. Não
existe investimento seguro que te dê, por exemplo, 10 % de retorno ao mês, (Golpe das
Criptomoedas). O ideal é procurar uma instituição financeira ou uma corretora ou distribuidora de
valores. Que possuem em seus quadros profissionais certificados para tal direcionamento.
Uma alternativa é procurar profissionais autônomos que possuem Certificações da Anbima, que
estão autorizados a ofertar esses tipos de produtos no varejo, o que a depender da renda deveria ter
certificações diferenciadas, CPA 10 (varejo), CPA 20 (Alta Renda), CEA (Especialista em
investimento), que são as mais recorrentes.