PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS

MONEY PLANNER
PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS

MÊS A MÊS, AS SUAS FINANÇAS PESSOAIS TOTALMENTE SOB CONTROLO!

Quanto gasta, em cada mês? E em quê? Quais as diversas fontes de receitas e
quanto conseguiu poupar? Foi mais ou menos do que esperava? E que dinheiro
aplicou em investimento – e para que produtos?

Não é fácil rastrear as finanças pessoais e ter um controlo único em todas as

frentes: receitas, despesas, poupanças e investimentos. Mas só assim poderá
saber, exatamente, o que se passa com o seu dinheiro, criar estratégias e acom-
panhar como está a evoluir em relação aos seus objetivos.

Assegurar um controlo financeiro mensal exige foco e motivação. Mas não só!
Exige também a ferramenta certa para o ajudar – e para tornar tudo mais sim-
ples, estruturado e rastreável. Por isso mesmo desenvolvemos, no MoneyLab,
este “Money Planner”.

O “Money Planner” é uma ferramenta de planeamento mensal, de apoio à organi-

zação e rastreamento das suas finanças pessoais. Comece a pôr as suas finan-
ças em ordem, de forma detalhada e cuidada, a cada mês.

Como funciona?
Na próxima página, vai encontrar uma
versão já preenchida do “Money Plan-
ner”, que o vai ajudar como exemplo
para preencher o seu.
A seguir, o planner estará em branco
para que possa preencher com os
seus valores efetivos (no computador
ou à mão, se preferir imprimir). Indi-
que, a cada mês, quanto estima
gastar e poupar. Preencha também as
No final, aponte o saldo final e as notas
do que mais importante se passou
nesse mês, em termos financeiros.
Aceda aqui a um tutorial em vídeo de
como proceder.
NOTA: Deixou passar o início do ano, mas
quer começar agora a controlar as suas
finanças? Não se preocupe, vai sempre a
tempo!

suas fontes de receitas, todas as des-
pesas (por categoria, comparando o
que estimou e o valor que realmente
gastou) e os diversos investimentos
que efetuou.
Procure rastrear os valores dos meses ante-
riores e indique-os no planner, para um
panorama completo. Se não conseguir,
basta começar a preencher a partir do mês
em que se encontra.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
JANEIRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

ORDENADO
SUBSÍDIO DE ALIMENTAÇÃO
1.150
147
1.100
Estimativa para o total a poupar:
PRÉMIO PRODUTIVIDADE 100 Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 1.397 297

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência 100

RENDA/PRESTAÇÃO 600 600 PPR 80
ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA 70 85
CRÉDITOS 0 0
SEGUROS 0 0
IMPOSTOS 0 0 TOTAL 180
SUPERMERCADO 150 180
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES 65 65 Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES 30 30
AVARIA DA MÁQUINA DE CAFÉ
SAÚDE 0 35 — EXCESSO DE DESPESAS
EDUCAÇÃO 0 0 “OUTROS” – NECESSÁRIO
COMPENSAR EM FEVEREIRO
RESTAURAÇÃO 55 40
LAZER E CULTURA 50 45
Ginásio 30 30
outros 50 70

TOTAL 1.100 1.180

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês. 1.397–1.180 = 217
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
JANEIRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
FEVEREIRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
MARÇO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
ABRIL

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
MAIO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
JUNHO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
JULHO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
AGOSTO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
SETEMBRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
OUTUBRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
NOVEMBRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 PLANNER DE FINANÇAS PESSOAIS
DEZEMBRO

RECEITAS
Preencha as suas fontes de rendimento do mês
ORÇAMENTO DO MÊS
(salários, subsídios de refeição, rendas recebidas, etc) com o respetivo valor.
Estimativa para o total das despesas:
Descrição Montante Preencha com o valor que projeta gastar este mês.

Estimativa para o total a poupar:

Preencha com o valor que projeta poupar este mês.

TOTAL 0

DESPESAS
Preencha as suas despesas mensais (valor que estimou e valor efetivo que acabou por gastar).
Pode usar os campos em branco para outras categorias.
INVESTIMENTOS
Indique os investimentos que tem e o valor alocado. Caso já tenha
constituído o seu Fundo de Emergência, deixe em branco a primeira linha.

Descrição Estimativa Montante gasto Fundo de emergência

RENDA/PRESTAÇÃO

ELETRICIDADE/GÁS/ÁGUA

CRÉDITOS

SEGUROS

IMPOSTOS TOTAL 0
SUPERMERCADO
NOTAS
TELECOMUNICAÇÕES Acrescente notas relevantes sobre as suas finanças pessoais,
este mês (exemplo: ajustes ou gastos inesperados).

TRANSPORTES

SAÚDE

EDUCAÇÃO

RESTAURAÇÃO

LAZER E CULTURA

TOTAL 0 0

SALDO FINAL:
Subtraia o total de despesas ao valor
das receitas para apurar o saldo do mês.
 SOBRE O MONEYLAB
O MoneyLab é um laboratório de literacia e educação financeira
de referência, em Portugal, que ajuda as pessoas a investirem
melhor o seu dinheiro. Tem como objetivo, através da literacia
financeira e de uma metodologia única, capacitar as pessoas
com conhecimento e ferramentas para conseguirem tomar
melhores decisões sobre as suas finanças pessoais.

moneylab.pt