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Dados de trabalho
Nome Idade
INSTRUÇÕES
Aba Objetivos
Objetivo - É o que você deseja - seu sonho
Prazo - É o tempo (em meses) de hoje até a realização do seu objetivo
Custo - É o preço do seu objetivo. Observação - Se você vai comprar um bem que tem uma parte do valor financiado, colo
Observação - No objetivo Aposentadoria, o custo é calculado automaticamente com base no valor mensal pretendido
Saldo atual - É quanto você já tem hoje, em dinheiro, visando atingir seu objetivo. Pode ser um investimento ou mesmo u
Taxa média de retorno - É quanto você estima que seus investimentos irão lhe render, em percentual, por mês. Lembre-s
Observação - Nos objetivos de curto prazo não há taxa de retorno, uma vez que sua interferência seria muito baixa, devid
Aposentadoria - Valor mensal pretendido - É o valor que quer receber de seus investimentos (não computado o INSS ou p
Necessidade de aplicação mensal - Aqui é o resultado de seu planejamento. Para atingi-lo nas condições de tempo e valor
A planilha irá comparar todos os seus objetivos com o seu orçamento e verificar se existe capacidade de poupaná para ati
BÁSICOS e INSTRUÇÕES
Dados de trabalho
Economicamente ativo? Desde que idade? Contribuinte INSS Tempo de contribuição
m uma parte do valor financiado, coloque aqui apenas o valor da entrada - As parcelas terão que se encaixar no seu orçamento
m base no valor mensal pretendido
ode ser um investimento ou mesmo um bem. Por exemplo, se você quer trocar de carro e vai dar seu carro atual como parte de pagam
er, em percentual, por mês. Lembre-se que essa taxa é líquida (ou seja, já descontado o imposto de renda) e real (ou seja, já desconta
interferência seria muito baixa, devido aos prazos serem curtos
timentos (não computado o INSS ou plano de previdência do servidor público)
tingi-lo nas condições de tempo e valores informadas, esse é o montante necessário de poupança mensal requerida
existe capacidade de poupaná para atingir todos os objetivos ou não e dará uma resposta sobre a possibilidade, informando quanto fa
orçamento
mo parte de pagamento, ele faz parte do saldo atual. O mesmo para imóveis.
seja, já descontada a inflação). Recomendo taxas entre 0,2% e 0,4%
Instruções: Selecione na lista, na primeira coluna (de nome “1”) até 15 de seus Valores por ordem de prioridade.
ainda mais, para 5 ou, no máximo, 6 valores (coluna “3”). Na coluna 3 estarão então aqueles Valores que realmente te de
RES PESSOAIS
sta Intermediária Lista Final
ores por ordem de prioridade. Depois disso, reduza a lista para apenas 10 (na coluna “2”) . Por fim, reduza
s Valores que realmente te definem e que devem estar alinhados durante a tomada de cada decisão.
Amizade: Possui fortes laços com a família, amigos, colegas de tra
Autonomia: Dá importância à liberdade, independência e escolhas in
Competição: Aprecia disputas em que a outra parte é encarada com
Cooperação: Acredita que juntos os resultados são superiores;
Criatividade: Dá importância à imaginação, inspiração e invenções;
Desafios: Gosta de coisas ou situações que testam as ideias ou habi
Dinheiro: Quer ter e acumular riquezas;
Diversidade: Aprecia e respeita as diferenças individuais;
Educação: Dá importância ao aprendizado e à educação;
Estabilidade: Leva as atividades do dia a dia de maneira calma e con
Espiritualidade: Busca entender a si mesmo. Encontrar um sentido m
Ética: Valoriza os padrões morais;
Excelência: Persegue o mais alto nível de desempenho;
Fama: Busca ser reconhecido pelos outros, desejando ser conhecido
Família: Quer ter conexão próxima com consanguíneos e não consa
Flexibilidade: Tem habilidade de se adaptar a diferentes ambientes,
Honestidade / Integridade: Diz a verdade de maneira aberta e franca
Liderança: Possui habilidade de tornar a causa clara para você e pa
Lealdade: É leal às pessoas, organizações, ideais e/ou causas;
Ordem: Tem aderência aos sistemas, protocolos ou códigos;
Poder: Aprecia força, superioridade, domínio e/ou autoridade;
Prazer: Tem satisfação, prazer e aproveita os momentos;
Privacidade: Tem a necessidade de estar só ou afastado;
Reconhecimento: Gosta de ser reconhecido e/ou validado;
Saúde: Dar importância ao bem-estar físico e emocional;
Segurança: Valoriza o sentimento de estar protegido do perigo, em c
Status: Dá importância à posição relativa aos outros dentro de um re
Sustentabilidade: Dá importância aos impactos financeiros, ambienta
Trabalho com significado: Fazer e trabalhar em algo com propósito e
migos, colegas de trabalho ou membros de uma certa comunidade;
dência e escolhas individuais;
rte é encarada como oponente e em que se busca vencer;
ão superiores;
iração e invenções;
am as ideias ou habilidades da pessoa;
dividuais;
ducação;
maneira calma e consistente;
contrar um sentido maior na existência;
mpenho;
ejando ser conhecido;
guíneos e não consanguíneos escolhidos;
ferentes ambientes, situações ou mudanças
neira aberta e franca, não se engajando em mentiras;
clara para você e para os outros;
is e/ou causas;
s ou códigos;
u autoridade;
omentos;
afastado;
validado;
mocional;
gido do perigo, em conforto;
tros dentro de um relacionamento, grupo, comunidade ou organização;
nanceiros, ambientais e sociais de seus atos no dia a dia;
algo com propósito e/ou significância
APOSENTADORIA
Colocar os valores líquidos (de impostos)
Valor da renda requerida para aposentadoria
Gráficos de acumulação de investimentos para término dos recursos aos 100 anos
0.9
0.8
0.7
0.6
0.5
0.4
0.3
0.2
0.1
0- Investimentos - 0
0 0 100
Eterna
- - 100
Inve - #DIV/0! ###
OSENTADORIA
alores líquidos (de impostos)
Origem das rendas previstas Valor estimado
Previdência oficial (INSS, etc.)
Fundo de pensão
Aluguel
Outros
Outros
Total estimado
Renda necessária oriunda de investimentos financeiros -
mino dos recursos aos 100 anos ou para perpetuidade dos recursos
Eterna
OBJETIVOS
Aposentadoria
Prazo
Valor mensal pretendido Custo
(meses)
Total -
Capacidade de Poupança
Falta / Sobra
É possível?
S
18 meses
Não usar no curto Necessidade de
Saldo atual
prazo aplicação mensal
a 60 meses
Taxa média de Necessidade de
Saldo atual retorno (ao mês) aplicação mensal
de 60 meses
Taxa média de Necessidade de
Saldo atual
retorno (ao mês) aplicação mensal
ria
Taxa média de Necessidade de
Saldo atual
retorno (ao mês) aplicação mensal
- 0.00% -
-
-
Sim
JANEIRO FEVEREIRO
ENTRADAS ESTIMADO REALIZADO ESTIMADO REALIZADO
SALÁRIO LÍQUIDO R$ 0.00 R$ 0.00
ALUGUEL R$ 0.00
INVESTIMENTOS R$ 0.00
OUTROS R$ 0.00
TOTAL R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00
SAÍDAS
HABITAÇÃO ESTIMADO REALIZADO ESTIMADO REALIZADO
CONDOMÍNIO R$ 0.00
ALUGUEL / IPTU R$ 0.00
TARIFAS R$ 0.00
FUNCIONÁRIOS DOMÉSTICOS R$ 0.00
ENERGIA ELÉTRICA R$ 0.00
TELEFONE / INTERNET / TV R$ 0.00
GÁS R$ 0.00
ÁGUA R$ 0.00
MANUTENÇÃO R$ 0.00
SEGURO RESIDENCIAL R$ 0.00
DECORAÇÃO / EQUIPAMENTOS R$ 0.00
PRESTAÇÃO DO FINANCIAMENTO R$ 0.00
OUTROS R$ 0.00
TOTAL R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00
Estimado
PARCELAMENTOS / FINAN-
CIAMENTOS
DEMAIS GASTOS
Agosto0.00 Setembro
0.00 3° TrimestrOutubro
Err:509 0.00 Novembro
0.00 Dezembro
0.00 4° TrimestrAcumulado
Err:509 Err:509 Anual
Data 1/20/2021
Rentabilidade 12 Rentabilidade 24
Ativo Tipo
meses meses
Terreno Imóveis
FGTS FGTS
Total do Patrimônio com Retorno
Total do Patrimônio
CRÉ
Taxa de juros
Descrição Tipo Parcela
mensal
Divida marido Empréstimo Pessoal
Total
Financ. Imobiliário -
Financ. Veículo -
Empréstimo Pessoal -
Cartão de Crédito -
Outros -
Grau de Endividamento 0%
% do patrimônio
esperado
Imóveis
Ativo sem retorno
Renda Fixa
Previdência
Outros Mercados
Empresas próprias
Renda Variável
Financ. Imobiliário
Financ. Veículo
Empréstimo Pessoal
Cartão de Crédito
Outros
PATRIMÔNIO (ativo)
Rentabilidade 36
Saldo Atual
meses
30,000.00
Ati
Im
Re
Pre
Ou
Em
Re
FG
100%
30,000.00
30,000.00
INDICADORES
Grau de comprometimento da
renda com parcelas
Patrimônio esperado
% de Liberdade
Ativos sem retorno
Imóveis
Renda Fixa
Previdência
Outros Mercados
Empresas Próprias
Renda Variável
FGTS
Financ. Imobiliário
Financ. Veículo
Financ. Imobiliário
Financ. Veículo
Empréstimo Pessoal
Cartão de Crédito
Outros
Valores
Ativo Tipo
Semestre 1 Semestre 2 Semestre 3 Semestre 4
Imóvel 1 Imóvel
Imóvel 2 Imóvel
Imóvel 3 Imóvel
Veículo 1 Carro
Veículo 2 Carro
Veículo 3 Carro
Poupança Aplicação
Títulos do Tesouro Aplicação
Fundos Renda Fixa Aplicação
Fundos Renda Variável Aplicação
Fundos Multi Mercado Aplicação
Previdência Aplicação
Ações Aplicação
Dívida 1 Passivo
Dívida 2 Passivo
Dívida 3 Passivo
Dívida 4 Passivo
Dívida 5 Passivo
Dívida 6 Passivo
Saldo - - - -
Variação Semestral #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Variação Anual #DIV/0!
- - - - -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Resgates
Taxa de juros mensal
Anuais Esporádicos
- 0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
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- 0.30%
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- 0.30%
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0.30%
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0.30%
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- 0.30%
0.30%
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0.30%
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0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
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- 0.30%
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- 0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
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0.30%
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0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
0.30%
- 0.30%
- 0.30%
An Patrimônio
#
0## 0 - - - - - (40,135)
#
1## 1 2 3 4 5 6 7 (469,885)
8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
#
2## (915,363)
#
3## (1,377,146)
#
4## (1,855,831)
#
5## -2000000
(2,352,035)
#
6##
#
7## (2,866,400)
#
8## (3,399,591)
#
9## -4000000 (3,952,297)
###
###
(4,525,231)
###
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### (5,119,136)
###
### (5,734,777)
###
### -6000000
###
### (6,372,950)
###
### (7,034,481)
###
###
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### (7,720,2
-8000000
###
###
(
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### -10000000
###
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-12000000
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###
###
-14000000
-16000000
-18000000
-16000000
-18000000
19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31
72,950)
(7,034,481)
(7,720,223)
(8,431,064)
(9,167,922)
(9,931,748)
(10,723,531)
(11,544,293)
(12,395,094)
(13,277,035)
(14,191,255)
(15,138,936)
(16,121,301)
(17,139,621)
(15,138,936)
(16,121,301)
(17,139,621)
Valor do veículo
Total - -
Veículo
Residencia
Vida e acid
Outros
- -
Veículo
Residencial
Vida e acidentes
Outros