Por que razão planear?

Planear é o acto de estabelecer o estado actual, definir

o objectivo e metas, realizar uma análise da situação
actual e seus influenciadores, traçar um plano de ação
e fazer verificações, ajustes necessários e continuar o
ciclo.
Não adianta ser extremo, o segredo do
planeamento é a sensatez
Nosso objectivo:
Traçar princípios e conhecimentos aplicáveis, que nos
ajudem a acumular mais patrimônio por meio de
estratégia e ferramentas práticas e exequíveis.
Análise da situação actual

Para o início deste módulo, deverás

preencher a RODA DO DINHEIRO.

Trata-se de uma roda de 10 níveis

relacionados ao ambiente que tu vives e as
pessoas que convivem contigo.

Deves colocar uma nota de 0 a 10 de

acordo com o teu nível de satisfação com
relação a este pilar.
RODA DO DINHEIRO 1. COMPORTAMENTO
Tens o domínio total sobre o teu dinheiro ou deixas que ele o
domina? Sabes exatamente como agir frente a todo dinheiro que
ganhas ou és um ignorante nesse aspecto? Como te sentes em
relação a esse pilar?

2. PLANEAMENTO
Ele é claro, tangível e com metas e prazos bem estabelecidos? Ou
tu não tens nenhum planeamento financeiro de verdade?

3. CONHECIMENTO
Tens conhecimento técnico sobre investimentos e de modo geral
em como gerar e aumentar o seu patrimônio? Ou não tens o
DE UMA NOTA DE 0-10 conhecimento que acreditas ser fundamental para esse processo?
PARA CADA UM DOS
NÍVEIS COM BASE NAS 4. INVESTIMENTOS
DESCRIÇÕES Fazes investimentos inteligentes ou não tens a menor ideia de
como fazê-los? És um bom investidor ou não.
RODA DO DINHEIRO 5. POUPANÇA
Como classificas os teus rendimentos que consegues guardar?
Estão bons, maus, excelentes? Ou és uma pessoa que não guarda
nenhum dinheiro e não conseguiu criar nenhuma poupança até
agora?

6. CONSUMO
Como utilizas o seu dinheiro? Consomes de maneira criteriosa ou
sem nenhuma noção coerente? És um bom consumidor,
inteligente, estratégico e procuras as melhores oportunidades,
quando de facto é necessário ou és um consumidor compulsivo?
Compras todas as vezes que te são oferecidos produtos ou serviços?

DE UMA NOTA DE 0-10 7. MENTALIDADE

PARA CADA UM DOS Tens uma mentalidade aberta sobre ser rico ou és a pessoa que
NÍVEIS COM BASE NAS não quer ficar pobre? Acreditas que a riqueza pode ajudar muitas
DESCRIÇÕES pessoas ou aquelas que são ricas começam a ter problemas por
conta do seu dinheiro?
RODA DO DINHEIRO 8. PATRIMÓNIO
Estás satisfeito com tudo que criou até agora ou o seu nível para
este pilar ainda continua baixo?

9. REFORMA
Está claro para ti quando e como vai ser a sua reforma? Isso te
agrada em que nível de 0 a 10?

10. ESTADO ACTUAL

Estás feliz e satisfeito com os seus rendimentos mensais e anuais?
Coloque abaixo de 0 a 10 seu nível de satisfação com relação a esse
pilar de fundamental importância.

DE UMA NOTA DE 0-10

PARA CADA UM DOS Com o resultado desse exercício, saberás onde precisas dar
NÍVEIS COM BASE NAS um pouco mais de atenção e consequentemente te sentires
DESCRIÇÕES realizado e satisfeito com a situação em que te encontras.
 RODA DO DINHEIRO

DÊ UMA NOTA DE 0-10 PARA CADA UM DOS NÍVEIS COM BASE NAS DESCRIÇÕES
REFLEXÕES IMPORTANTES
1. Sentes-te financeiramente seguro com relação ao teu futuro?
2. O dinheiro que ganhas é suficiente para ti, para a tua família e para
poupar?
3. O que precisas fazer de diferente para aumentar a tua renda em 50%?
4. Em relação ao seu património, tem alguma meta a alcançar para os
próximos 12 meses?
5. Como estarás em 12 meses se a tua renda se mantiver a mesma?
6. Como é o teu comportamento com relação ao dinheiro? És poupador,
gastador ou investidor?
7. O assunto dinheiro já causou algum problema em sua casa ou nas
suas relações pessoais? Como foi e como se sentiu?
8. O que mais precisa da sua atenção nas finanças?