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1- Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10%

Questão 1120

Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários, Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores

Mobiliários

O investidor quer fazer um investimento em ações e foi até a agência do

Banco aonde ele tem conta para fazer esse investimento. A agência irá
repassar essa ordem de compra das ações para:

O Banco de Investimento.
A empresa detentora das ações que serão adquiridas

A Corretora de Valores Mobiliários.

A Bolsa de Valores de São Paulo.

EA Certificações
05:21

 
 Questão 1115 

Sistema de Pagamento Brasileiro - SPB, Sistema de Pagamento Brasileiro - SPB

É definição do SPB

É o Sistema de Transferência de Reservas (STR) no

mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado
que permite a liquidação dos pagamentos em tempo real.
É o CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) de
recursos próprios que visa a transferência entre bancos do
mesmo conglomerado, feito para reduzir o risco sistêmico.
É a transferência de fundos interbancários próprios ou
de terceiros que é feita em tempo real com a consequente
redução do risco sistêmico.
É a transferência de fundos entre bancos do mesmo
conglomerado de recursos próprios ou de terceiros em
tempo real feito para reduzir o risco sistêmico.

Questão 11181

SUSEP e PREVIC, SUSEP e PREVIC

É o responsável pela fiscalização das operações de Previdência

Complementar Aberta: EA Certificações
05:21

 
 Previc 

Susep

Bacen
CVM

Questão 1127

ANBIMA, ANBIMA

Quem cuida da auto-regulação das ofertas pública de títulos e valores

mobiliários?

ABRASCA.
ANDIMA.

ANBIMA.

ADEVAL.

EA Certificações
05:21

 
 

2- Ética, Regulamentação e Análise do Perfil do Investidor: 15 a 20%

Questão 1233

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Faz parte da prevenção de lavagem de dinheiro

A instituição financeira manter cadastro atualizado sobre

a situação financeira do cliente e suas movimentações de
recursos.
A instituição financeira permitir que o cliente abra conta
corrente sem as informações necessárias para
preenchimento de seu cadastro.
A instituição financeira manter registro apenas das
movimentações realizadas pelo cliente no último mês.
A instituição financeira informar ao Banco Central, através
do Sisbacen (Sistema de Informações do Banco Central), toda
e qualquer movimentação feita pelo cliente.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1209

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta

de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:

Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen

ou Siscoaf
Solicita autorização ao Bacen
Informa a transferência à comissão interna do banco,
somente
Não é obrigado a informar ao Bacen por se tratar de
transferência eletrônica

Questão 1229

Ética na Venda, Ética na Venda

O profissional que informa que o cliente vai

EAter seu empréstimo somente
Certificações
05:21
se ele comprar um cartão de crédito está se utilizando a prática de

 
 

Venda Condicionada

Venda Casada.

Venda Cruzada.
Venda Combinada.

Questão 1207

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a

economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de: 

Integração

Ocultação
Colocação
Absorção

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1219

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

 É correto falar sobre a lavagem de dinheiro 

Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe

ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma
penalidade menor do que quem lava o dinheiro.
Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de
dinheiro está sujeito à mesma penalidade que o que
cometeu o crime de lavagem de dinheiro.
Só está sujeito ao crime de lavagem de dinheiro aquele
que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da
lavagem que fez.
A empresa que faz uma série de operações que
caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais
responde pelo crime de lavagem do dinheiro

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1235

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma

conta não cadastrada anteriormente. A instituição financeira...

Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer

a transferência.
Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas
poderá ser realizada pelo Banco Central.
Deverá comunicar o COAF via SISCOAF.

Deverá fazer a transferência sem a necessidade de

comunicar o Banco Central.

Questão 1216

Ética na Venda, Ética na Venda

Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicação

como condição para liberar um financiamento de R$ 30 mil praticou uma:
EA Certificações
05:21

 
 Operação fraudulenta 

Venda casada

Operação de crédito consignado

Transação de interesse do cliente

Questão 1211

Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro, Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei

9.613/98 é: 

A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar

a sonegação de impostos tanto de pessoas físicas quanto
jurídicas
O Banco Central
A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar
depósitos em excesso de clientes que não conseguem
demonstrar a origem de seus recursos
O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras

EA Certificações
05:21

 
 

3- Noções de economia e finanças: de 5 a 10%

Questão 1110000

Questões Gerais - Mod 3 - CPA-10

Sobre a taxa de juros DI (calculada pela B3), que serve como referência
para as aplicações financeiras de crédito privado, assinale a alternativa
correta:

É aplicada com base em dias corridos e expressa em

termos anuais.
É aplicada com base em dias úteis e expressa em termos
mensais.
É aplicada com base em dias corridos e expressa em
termos mensais.
É aplicada com base em dias úteis e expressa em termos
anuais.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1311

Produto Interno Bruto - PIB, Produto Interno Bruto - PIB

Chegamos ao cálculo do PIB na ótica das despesas considerando

que:
C é o consumo privado
I é o total de investimento
G são os gastos governamentais
NX são as exportações líquidas (exportações menos importações)

C − I + G + NX

C + I + G + NX

C + I + G − NX
C + I − G + NX

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1331

Taxa de Câmbio, Taxa de Câmbio

Sobre taxa de câmbio é correto falar que 

As taxas são somente definidas pelas exportações e

importações.
A taxa é fixa e definida pelo Banco Central.
As mudanças na taxa não afetam o Balanço de
Pagamentos.
Os exportadores são ofertantes de moeda estrangeira.

Questão 1105000 EA Certificações

05:21

 
 Questões Gerais - Mod 3 - CPA-10 

Ao fazermos uma aplicação financeira com pagamentos de juros, os

mesmos podem ser corrigidos pelos seguintes regimes de capitalização:

?Simples ou Complexo
Único ou Composto
Único ou Complexo

Simples ou Composto

Questão 1343

Taxa de Juros Nominal x Real, Taxa de Juros Nominal x Real

A taxa real de um investimento com taxa nominal de 15% e IGP-M de 5% é

de aproximadamente 

20%
15%

10%

5%
EA Certificações
05:21

 
 

4- Princípios de Investimento: 10 a 20%

Questão 1418

Risco Sistemático e Não Sistemático

Quando o investidor adota uma estratégia de diferentes alocações em

ativos, isso traz o benefício: 

Da alavancagem.
De eliminar riscos.

Da diversificação.

Da concentração.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1414

Risco Sistemático e Não Sistemático

Sempre é possível a um investidor atento: 

Eliminar o risco de mercado

Eliminar todo e qualquer risco de um ativo

Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco

diversificável em uma carteira com ativos de renda variável
Eliminar o risco de liquidez de uma ação

Questão 1407

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

O risco de mercado associa-se fundamentalmente:

EA Certificações
05:21

 
 À flutuação de preços


À inadimplência de emissores
Ao baixo índice de negociabilidade
Às falhas operacionais

Questão 1594

Risco de Mercado

Um fundo de investimento que tem título de renda fixa A com vencimento

em 1 ano e título B com vencimento em 12 anos. O título A em relação a
B: 

Será mais volátil e apresentará menor rendimento.

Será menos volátil e apresentará maior rendimento.
Será maior volátil e apresentará maior rendimento.

Será menos volátil e apresentará menor rendimento.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1428

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

Assinale as alternativas corretas abaixo:

I - Risco é a possibilidade de ter um retorno diferente do esperado.
II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos:
risco de mercado e risco de liquidez.
III - Os riscos de fundos de investimento são garantidos pelo gestor,
administrador e pelo Fundo Garantidor de Créditos.

I, II e III.
I e II.
I e III.

Somente a I.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1413

Risco Sistemático e Não Sistemático

A diversificação permite: 

A obtenção de maiores retornos

A obtenção de menores riscos e maiores retornos

A obtenção de carteiras com melhor relação

risco/retorno
A eliminação do risco sistemático

Questão 1402

Risco: Conceito básico e principais riscos encontrados

Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos

financeiros são: 

Mercado, crédito e alavancagem

EA Certificações
Alavancagem, crédito e operacional
05:21
Mercado, crédito e liquidez 
 
 Mercado, operacional e liquidez 

5- Fundos de investimento: 20 a 30%

Questão 1702

Chinese Wall, Chinese Wall

A separação da área que cuida da gestão de recursos próprios e da área

que cuida da gestão de recursos de terceiros (fundos), conhecida como
Chinese Wall, é uma definição do Banco Central feita com o objetivo de: 

Separar a venda de CDB da venda de Fundos de

Investimento.
Evitar que o Banco ofereça somente CDB ou Fundo de
Investimento.
Evitar conflito de interesses.

Evitar que o funcionário ofereça Fundos de Investimento

para um cliente que investe em CDB.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 15240

Cota de um Fundo e Marcação a Mercado, Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

Se um fundo de investimento precifica os ativos de sua carteira por meio

da Marcação a Mercado, então:

O risco de crédito da carteira elevará.

A transferência de riqueza entre os cotistas será

impossibilitada.
A transferência de riqueza entre os cotistas será
estimulada.
O risco de crédito da carteira se reduzirá.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1530

FI x FIC, FI x FIC

Com relação aos FICs, Fundos de Investimento em Cotas: 

São fundos exclusivos, só podem ser acessados por

investidores qualificados
Têm uma taxa de administração sempre superior à dos
Fundos de Investimento
Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos
em outros Fundos de Investimento
Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento
de outras instituições

Questão 1592

Fundos de Renda Fixa, Fundos de Renda Fixa EA Certificações

05:21
Os riscos decorrentes das alterações nos juros domésticos e da variação 
 
 de índice de preços estão presentes no Fundo: 

Cambial.
Dívida Externa.
De Ações.

Renda Fixa.

Questão 1590

IOF em Fundos de Investimentos, IOF em Fundos de Investimentos

Nos investimentos sem carência, o investidor paga o IOF sobre os

rendimentos se ele resgatar em um prazo de até: 

30 dias.
60 dias.
365 dias.

29 dias.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1586

Fundos de Renda Fixa Referenciados, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Os fundos referenciados precisam ter no nome:

A relação dos títulos presentes em sua carteira.

A informação de que utilizam derivativos para
alavancagem.
A informação de que não são garantidos pela instituição
financeira.
A denominação do seu indicador de desempenho.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1517

Taxas, Tipos e Formas de Cobrança, Taxas, Tipos e Formas de Cobrança

Um Fundo de Investimento poderá cobrar a taxa de performance, prevista

em regulamento: 

Desde que o ciclo mínimo de cobrança seja de 12 meses

Após a cobrança do Imposto de Renda – IR

Após a cobrança da taxa de administração e de outras

despesas
Desde que o percentual de benchmark seja inferior a
100% de sua variação

Questão 1561

Fundos de Renda Fixa Referenciados, Fundos de Renda Fixa Referenciados

O objetivo de um Fundo Referenciado DI é: 

EA Certificações
05:21

 
 Aplicar em títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em 

títulos privados de baixo risco de crédito.

Apresentar rentabilidade que acompanhe a taxa de juros
do CDI.
Apresentar rentabilidade superior à dos Fundos de Renda
Fixa.
Aplicar em títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em
títulos privados de alto risco de crédito.

Questão 1708

Fundo Passivo x Fundo Ativo, Fundo Passivo x Fundo Ativo

Um fundo de ações que tem como benchmark o Ibovespa e que superou

seu benchmark. Isso significa que:

Ele superou seu parâmetro de rentabilidade que é o

Ibovespa.
Ele superou seu parâmetro de rentabilidade que é o IBrX.
Ele é um Fundo Passivo, que tem como objetivo
acompanhar o Ibovespa.
Ele é um Fundo Ativo, que tem como objetivo superar
qualquer índice de ações presente no mercado. EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1544

IOF em Fundos de Investimentos, IOF em Fundos de Investimentos

 Investimento onde não ocorre a cobrança do IOF: 

Fundo de Ações.

Certificado de Depósito Bancário.

Letra Hipotecária.
Fundos RF.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1548

Imposto de Renda em Fundos de Investimento, Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Sobre os fundos de investimento é correto afirmar que: 

A rentabilidade não é líquida de impostos.

A rentabilidade é expressa conforme ano-padrão de 360

dias.
São apresentados para o investidor os valores pagos para
o administrador e gestor.
Os fundos de investimento apresentam a garantia do
Fundo Garantidor de Créditos.

Questão 1536

Fundo Passivo x Fundo Ativo, Fundo Passivo x Fundo Ativo

Um fundo ativo e passivo respectivamente: 

EA Certificações
05:21
Supera e acompanha o benchmark.

 
 Acompanha e acompanha o benchmark. 

Supera e supera o benchmark.

Acompanha e supera o benchmark.

6- Instrumentos de Renda Variável e Renda Fixa: 15% a 25%

Questão 6109000

Questões Gerais - Mod 6 - CPA-10

Cliente opera na modalidade day trade, os custos que incidirão nesta

operação são:

Imposto de renda na fonte de 1% + IR de 20% sobre lucro

+ emolumentos
Imposto de renda de 0,0035% na fonte + IR de 20% sobre
lucro
Imposto de renda isento caso a venda ultrapasse R$
20.000,00
Imposto de renda de 20% sobre o valor total + Imposto de
renda na fonte em 1% + emolumentos

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1616

SA Aberta x SA Fechada, Direito dos Acionistas: Dividendos; JSCP; Bonificação, SA Aberta x SA Fechada, Direito
dos Acionistas: Dividendos; JSCP; Bonificação

Um investidor recebeu "juros sobre capital próprio" em seu investimento

em: 

Debêntures
Nota promissória

Ações

LFT

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1639

Certificado de Depósito Bancário - CDB, Certificado de Depósito Bancário - CDB

Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicações em CDB Prefixado e

em Ações são:

De crédito e de mercado. De crédito, de liquidez, de

mercado.
De crédito e de mercado. De liquidez e de mercado.

De crédito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de

mercado.
De crédito, de liquidez, de mercado. De crédito, de
liquidez, de mercado.

Questão 1635

EA Certificações
05:21

 
 Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais, Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos 

Públicos Federais

O responsável pelo recolhimento do Imposto de Renda no investimento

em debêntures é:

O agente fiduciário da debênture, que também é o

responsável por pagar os tributos.
A Pessoa Física, que deverá recolher esse IR via DARF até
o último dia do mês seguinte.
A Pessoa Jurídica que está efetuando o pagamento de
rendimentos.
O Banco que emitiu a debênture para o investidor.

Questão 1648

Caderneta de Poupança, Operações Compromissadas, Tributação em Renda fixa, Caderneta de Poupança,

Operações Compromissadas, Tributação em Renda fixa

A cobrança do IOF, que é regressivo e incide sobre os rendimentos, ocorre

na ocasião dos resgates entre o primeiro dia da aplicação e o: 

19°.

29°. EA Certificações
05:21
39°.

 
 49°. 

Questão 1607

Debêntures e Debêntures Incentivadas, Debêntures e Debêntures Incentivadas

Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar

recursos para este investimento, emitirá:

LH
Nota promissória

Debêntures

CDB

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1666

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais, Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos
Públicos Federais

Qual é o risco presente em uma NTN-F? 

Risco de oscilação dos juros.

Risco de variação do IPCA.

Risco de variação do dólar.
Risco de variação do IGP-M.

Questão 6103000

Questões Gerais - Mod 6 - CPA-10

Um Investidor possui Ações da empresa Petrobras (PETR4). Em

determinado momento recebe uma lidação de sua corretora comunicando
EA Certificações
que há a possibilidade de adquirir lote adicional de ações por um prazo e
05:21
valor determinado. O Investidor foi informado que possui:

 
 

Bonificação a receber

Direito de subscrição

Dividendos
Juros sobre Capital Próprio

Questão 1601

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais, Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos
Públicos Federais

Em cenário de elevação na taxa de juros básico da economia, o

investimento mais indicado é:

Letra do Tesouro Nacional – LTN

Letra Financeira do Tesouro – LFT

Nota do Tesouro Nacional – série D – NTN-D

Nota do Tesouro Nacional – série C – NTN-C

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 1649

Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais, Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos
Públicos Federais

O investidor fez uma aplicação em uma LFT – Letra Financeira do Tesouro

– com vencimento em 01/09/09. O risco de liquidez desse investimento é
decorrente:

Da possibilidade do banco que adquiriu essa LFT não vir a

honrar com suas obrigações nesse título.
Da capacidade do emissor não honrar com o pagamento
das obrigações assumidas com o título.
Da possibilidade de não encontrar compradores para
esse título, por seu preço justo, antes do vencimento.
Da variação de preço apresentada por esse título antes de
seu vencimento.

EA Certificações
05:21

 
 

7- Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL: 5% a 10%

Questão 8106000

Questões Gerais - Mod 7 - CPA-10

O percentual que pode ser cobrado sobre os aportes ou resgates de um

plano de previdência privada é considerado:

Taxa de Administração

Taxa de Carregamento

Taxa de Performance
Taxa de Portabilidade

Questão 21374

Resgates, Resgates

Com relação ao risco de crédito da seguradora que comercializa um plano

de previdência:
EA Certificações
05:21

 
 Esse risco está coberto pelo FGC. 

Esse risco existe e deve ser considerado na escolha da

seguradora.
Não existe risco de crédito em previdência.
Esse risco está coberto pelo Governo Federal, através do
Ministério da Previdência.

Questão 21376

PGBL x VGBL, PGBL x VGBL

Um PGBL deve ser indicado para um cliente que:

Faz a declaração do I.R pelo modelo simplificado e tem

muitas despesas dedutíveis.
Faz a declaração do I.R pelo modelo completo e não tem
nenhuma outra despesa dedutível.
Faz a declaração pelo modelo simplificado e não tem
nenhuma outra despesa dedutível.
Faz a declaração do I.R pelo modelo completo e tem
despesas dedutíveis, além do PGBL.

EA Certificações
05:21

 
 

Questão 21378

PGBL x VGBL, PGBL x VGBL

Um investidor que aplica em PGBL quer saber as características desse

produto. Além da corretora, ele pode obter informações:

Na CVM.
No Banco Central.
Na SPC.

Na Susep.

EA Certificações
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
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 Ver Resultado
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