POLÍTICA

Prevenção a Lavagem de Dinheiro e

Combate ao Financiamento do
Terrorismo

Novembro/2021
Propriedade do Conglomerado Financeiro Finaxis.
Proibida a reprodução total ou parcial sem prévia autorização.
SUMÁRIO

SUMÁRIO .............................................................................................................................................................. 2

1. OBJETIVO ...................................................................................................................................................... 3

2. PÚBLICO ALVO .............................................................................................................................................. 3

3. RESPONSABILIDADES .................................................................................................................................... 3

3.1. ALTA ADMINISTRAÇÃO ...................................................................................................................................................................... 3

3.2. PLDCFT ......................................................................................................................................................... 3
3.3. CADASTRO .......................................................................................................................................................................................... 4
3.4. COMPLIANCE ...................................................................................................................................................................................... 4
3.5. ADMINISTRAÇÃO DE RECURSO DE TERCEIROS .................................................................................................................................. 4
3.6. GESTÃO ESTRATÉGICA DE PESSOAS ................................................................................................................................................... 4
3.7. TODOS OS FUNCIONÁRIOS DO FINAXIS .............................................................................................................................................. 4

4. DEFINIÇÕES ................................................................................................................................................... 5

5. DIRETRIZES.................................................................................................................................................... 5

5.1. DIRETRIZES GERAIS ...................................................................................................................................... 5

5.1.1. Diretrizes Específicas ........................................................................................................................... 6

6. BASE NORMATIVA ........................................................................................................................................ 8

7. VIGÊNCIA ...................................................................................................................................................... 9

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1. OBJETIVO

Estabelecer e formalizar as diretrizes dos processos adotados pelo Conglomerado Financeiro Finaxis
(“Finaxis”) , de prevenção aos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores, da utilização
do sistema financeiro para ilícitos, orientando os funcionários e prestadores de serviços sobre um sistema
eficiente de identificação de clientes, manutenção de registros, monitoramento de clientes em relação às
suas movimentações financeiras e a comunicação de operações suspeitas para o cumprimento das Leis
9.613/98 e 13.260/16.

Reduzir a probabilidade de que o Finaxis ou empresas coligadas participem ou facilitem involuntariamente

de atividades ilícitas, através do estabelecimento de ferramentas e processos efetivos que permitam
conhecer os Clientes, Funcionários e Prestadores de Serviços, realizar monitoramento e avaliações quanto
a comunicação de suspeitas.

2. PÚBLICO ALVO

Todos os funcionários do Finaxis, prestadores de serviços que realizem atividades em seu nome e
parceiros.

3. RESPONSABILIDADES

Definição das atividades sob a responsabilidade de cada uma das áreas envolvidas.

3.1. Alta Administração

• Aprovar as políticas e estratégias de gerenciamento de risco LD-FT;

• Apoiar na disseminação da cultura de gerenciamento de risco LD-FT.

3.2. PLDCFT

• Documentar e manter atualizadas as políticas e estratégias de gerenciamento de risco LD-FT;

• Realizar atividades de monitoramento de prevenção à lavagem de dinheiro e combate de
financiamento ao terrorismo;
• Elaborar e reportar relatórios e/ou indicadores para a Alta Administração;

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• Disseminar a cultura de gerenciamento de risco LD-FT para todos os níveis da instituição, incluindo
seus terceiros relevantes;

• Realizar atividades de análises de entradas de novos clientes, funcionários, parceiros, fornecedores

e prestadores de serviços.

3.3. Cadastro

Identificação, validação dos dados cadastrais dos nossos clientes, e verificação dos dados nos nossos
sistemas internos de cadastro além da habilitação dos clientes, alteração de dados, atualização cadastral
e efetivação de encerramento de contas mediante solicitação do cliente.

3.4. Compliance

Validar, formalizar e manter a guarda desta política aprovada.

3.5. Administração de Recurso de Terceiros

Agir com probidade e tempestividade no suporte a área de PLDCFT para a análise das solicitações
referentes a produtos, prestadores de serviços contratados das operações nos fundos de investimentos
para aplicação dos parâmetros e controles estabelecidos nessa política.

3.6. Gestão Estratégica de Pessoas

Adotar as melhores práticas no que tange ao “Conheça seu Funcionário”, especialmente na captura de
informações suficientes para a avaliação da área de PLDCFT.

3.7. Todos os funcionários do Finaxis

• Conhecer e seguir as diretrizes desta Política;

• Realizar o treinamento de Compliance sobre Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Combate de
Financiamento ao Terrorismo;
• Responder de forma tempestiva e objetiva as solicitações da área de Compliance.

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4. DEFINIÇÕES

• BACEN: Banco Central do Brasil.

• COAF: Conselho de Controle de Atividades Financeiras.
• Listas Restritivas: Listas nas quais constam nomes de pessoas físicas ou jurídicas, que para análise
prévia, tais como Cidades de Fronteira, IBAMA, SEPIM, CEAF, LAGARDE, políticos com citações na
Justiça, Servidores Civis Militares e Executivo, Ministério do Trabalho – Trabalho Escravo.
• Listas de Sanções: Listas nas quais constam nomes de pessoas físicas ou jurídicas com envolvimento
com o terrorismo, tais como OFAC, ONU e outras.
• PLDCFT: Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo.

5. DIRETRIZES

Através desta Política de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento de Terrorismo

(PLDCFT), o Finaxis divulga seu compromisso com a gestão do risco de Lavagem de Dinheiro e
Financiamento do Terrorismo (LD-FT), estabelecendo diretrizes que devem nortear os processos.

5.1. Diretrizes gerais

A. A gestão do processo de PLDCFT deve estar alinhada aos objetivos estratégicos e apetite por riscos da
Instituição, bem como aos princípios de ética profissional, responsabilidade, compromisso com a
sociedade e com o meio ambiente;
B. As políticas e as estratégias para a gestão do processo de PLDCFT devem estar claramente
documentadas, aprovadas e atualizadas, estabelecendo processos e procedimentos para:
• Avaliação interna de riscos;
• Avaliação de efetividade;
• Conheça seus clientes (KYC);
• Conheça seus funcionários (KYE);
• Conheça seus parceiros (KYP);
• Conheça seus fornecedores e prestadores de serviço (KYS);
• Coleta, verificação, validação e atualização de informações cadastrais;
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 • Manutenção do registro das operações realizadas de acordo com suas características;
• Monitoramento de operações, clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de
serviço;
• Realização de comunicações ao COAF;
• Análise prévia do risco de lavagem de dinheiro e/ou financiamento ao terrorismo em novos
produtos e serviços, customizações dos produtos e serviços existentes, bem como de novas
tecnologias;
• Verificação do cumprimento das políticas, procedimentos e controles internos, bem como a
identificação e correção das deficiências do processo de PLDCFT.
C. Devem ser disponibilizados os recursos necessários para a execução das atividades de PLDCFT,
incluindo, mas não se limitando aos recursos humanos e de infraestrutura, como também no que diz
respeito à autoridade necessária para o adequado funcionamento do processo;
D. Deve ser mantida quantidade suficiente de profissionais tecnicamente qualificados na estrutura de
gestão de PLDCFT, bem como nas áreas relacionadas ao processo;
E. As exceções às políticas, procedimentos e ao apetite por riscos de LD-FT necessitam de autorização do
Comitê de PLDCFT;
F. Deve ser designado um diretor para a gestão de PLDCFT responsável por unidade específica, com
atribuições previamente definidas e com condições adequadas para exercer as suas atribuições;
G. Promover a disseminação da cultura de PLDCFT, contemplando seus funcionários, clientes, parceiros,
fornecedores e prestadores de serviços terceirizados;
H. Capacitação dos funcionários, incluindo os terceirizados;
I. Deve ser implementada e avaliada periodicamente a adequação dos sistemas, rotinas e
procedimentos de gestão de PLDCFT.

5.1.1. Diretrizes Específicas

As seguintes diretrizes devem ser consideradas para a execução dos processos de gestão de PLDCFT:

A. Todos os novos clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de serviço devem passar
pelo processo de análise de PLDCFT, bem como ser classificado de acordo com a metodologia de
avaliação interna de riscos;

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B. Os clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de serviço devem ter suas
informações cadastrais coletadas, verificadas, validadas e atualizadas;
C. As operações e transações devem armazenadas, por um período de 10 anos, contados a partir do 1º
dia após encerramento do relacionamento;
D. Os clientes, funcionários, parceiros, fornecedores e prestadores de serviço devem ser monitorados
de acordo com os critérios definidos pela Instituição;
E. A gestão do risco de LD-FT deve ser incorporada e implementada aos processos das 3 linhas de defesa
do Finaxis;
F. Abaixo estão descritas as situações não permitidas na realização de negócios com o Finaxis:
• Pessoa Física ou Jurídica, cuja identidade não possa ser confirmada e/ou que não apresentem todos
os documentos exigidos;
• Pessoa Física ou Jurídica que conste em listas restritivas e/ou de sanções legais:
o CSNU;
o UE (União Europeia);
o SDN OFAC;
o HM Treasury UK.
• Segmentos econômicos e ou atividades ilegais que violem a legislação vigente, como: jogos de azar,
agiota, cambista e atividades afins;
• Pessoa Física ou Jurídica que possua condenação relacionada aos crimes antecedentes listados a
seguir:
o terrorismo e seu financiamento;
o contrabando ou tráfico ilícito de armas e munições, de material destinado à sua produção e de
substâncias entorpecentes;
o extorsão mediante sequestro;
o crime contra o Sistema Financeiro Nacional.
• Associações sindicais;
• Partidos políticos;
• Empresas fabricantes de armamentos;
• Organizações e entidades não-governamentais (ONG´S);
• Associações religiosas;

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 • Prefeituras;
• Shell Banking (Instituição Financeira sem presença física em uma jurisdição).

G. Clubes, Federações e Confederações esportivas podem realizar negócios com o Finaxis condicionado a
prévia aprovação do Comitê de PLDCFT.

6. BASE NORMATIVA

• Lei 9.613 de 03.03.1998, alterada pela Lei 12.683 de 09.07.2012 - Dispõe sobre os crimes de lavagem
ou ocultação de bens, direitos e valores e a prevenção da utilização do sistema financeiro para os
ilícitos previstos nessa Lei. Cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF,
estabelecendo as penalidades e dá outras providências;

• Lei 13.260 de 16.03.2016 - Regulamenta o disposto no inciso XLIII do art. 5o da Constituição Federal,
disciplinando o terrorismo, tratando de disposições investigatórias e processuais e reformulando o
conceito de organização terrorista;

• Lei 13.810 de 08.03.2019 - Dispõe sobre o cumprimento de sanções impostas por resoluções do
Conselho de Segurança das Nações Unidas, incluída a indisponibilidade de ativos de pessoas naturais
e jurídicas e de entidades, e a designação nacional de pessoas investigadas ou acusadas de terrorismo,
de seu financiamento ou de atos a ele correlacionados; e revoga a Lei nº 13.170, de 16 de outubro de
2015;

• Carta Circular 4.001 de 29.01.2020 Divulga relação de operações e situações que podem configurar
indícios de ocorrência dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, de que trata
a Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, e de financiamento ao terrorismo, previstos na Lei nº 13.260,
de 16 de março de 2016, passíveis de comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras
(COAF);

• Carta Circular 3.978 de 23.01.2020 do Bacen - Dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles
internos a serem adotados pelas instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil
visando à prevenção da utilização do sistema financeiro para a prática dos crimes de "lavagem" ou
ocultação de bens, direitos e valores, de que trata a Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, e de
financiamento do terrorismo, previsto na Lei nº 13.260, de 16 de março de 2016;

• Resolução Bacen 44 de 24.11.2020 Estabelece procedimentos para a execução pelas instituições

autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil das medidas determinadas pela Lei nº 13.810, de
8 de março de 2019, que dispõe sobre o cumprimento de sanções impostas por resoluções do Conselho
de Segurança das Nações Unidas, incluída a indisponibilidade de ativos de pessoas naturais e jurídicas
e de entidades, e a designação nacional de pessoas investigadas ou acusadas de terrorismo, de seu

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 financiamento ou de atos a ele correlacionados;

• Resolução Bacen 119 de 27.07.2021 Altera a Circular 3.978, de 23 de janeiro de 2020, que dispõe sobre
a política, os procedimentos e os controles internos a serem adotados pelas instituições autorizadas a
funcionar pelo Banco Central do Brasil visando a prevenção da utilização do sistema financeiro para a
prática dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, de que trata a Lei 9.613, de
3 de março de 1998, e de financiamento do terrorismo, previsto na Lei 13.260, de 16 de março de
2016.

• Instrução CVM 617 de 05.12.2019 Dispõe sobre a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento
do terrorismo – PLDCFT no âmbito do mercado de valores mobiliários;

• Resolução CVM 50 de 31/08/2021 Dispõe sobre a prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento

do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa - PLD/FTP no
âmbito do mercado de valores mobiliários e revoga a Instrução CVM 617, de 5 de dezembro de 2019
e a Nota Explicativa à Instrução CVM 617, de 5 de dezembro de 2019.

• Recomendações do GAFI
O Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (GAFI/FATF) atualizou em fevereiro de 2012,
40 (quarenta) recomendações relacionadas ao combate da Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento
ao Terrorismo. O Brasil, como membro dos países cooperantes no controle e prevenção à lavagem de
dinheiro, deve seguir essas recomendações.

7. VIGÊNCIA

Esta política entra em vigor na data de sua publicação e deverá ser atualizada em um ano a partir da
publicação da versão ou quando ocorrerem mudanças de regulamentação, processos e procedimentos.

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