CADERNO DE ERROS MÓDULO 1 (Sistema Financeiro Nacional e participantes do

mercado)

A respeito de fundos IS I - Assegurar consistência entre o nome do fundo, seu objetivo e sua
estratégia de investimento, ainda que o fundo seja atrelado a algum índice; II - Estabelecer
objetivos e procedimentos exclusivamente baseados em dados e avaliações de terceiros; III
- Elaborar relatórios periódicos sobre a performance dos indicadores e o tratamento de
limitações; IV - Dar transparência aos riscos e oportunidades específicas do fundo IS É
correto o que se afirma em:
I e III apenas;
I, II e III;
I, II, III e IV;
I, III e IV;

Um corretor da bolsa de valores obteve uma informação de uma companhia que todavia não
tinha sido divulgada no mercado financeiro. Ele sabe que esta informação irá impactar nos
preços das ações desta empresa e recomenda a compra das ações para seus amigos e
familiares, mas não compra para ele. Desta forma, podemos afirmar que ele:
Cometeu o crime Insider Information.
Cometeu o crime Insider Trading.
Cometeu o crime Front Running.
Não cometeu nenhum crime, pois ele não adquiriu as ações para ele

Qual das instituições abaixo estão autorizadas pelo Banco Central a captar recursos através
de depósito à vista?
Anbima
Banco de Investimento
Banco Comercial
Corretora de Títulos e Valores Mobiliários

Órgão fiscalizador das corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários é:

CVM
BACEN
ANCORD
ANBIMA

Num banco, onde existe um possível conflito de interesse entre a gestão de recursos
próprios e a gestão de recursos de terceiros, qual deve ser atitude da instituição:
Segregar as atividades (Também conhecido como Chinese Wall)
Suspender a atividade
Deixar de fazer as atividades por um tempo
Não fazer nada

Compete à Comissão de Valores Mobiliários:

Estabelecer as diretrizes da política cambial.
Estabelecer as diretrizes da política monetária.
Garantir uma rentabilidade mínima para o capital aplicado em valores mobiliários por
pequenos investidores.
Fiscalizar e inspecionar as companhias abertas dada prioridade às que não apresentem
lucro em balanço ou às que deixem de pagar o dividendo mínimo obrigatório.

Bancos de investimentos se diferenciam dos bancos comerciais por sua autorização

para realizarem:
Captação por meio de debêntures
Administração de recursos de terceiros
Emissão de certificado de depósito bancário
Manutenção de contas correntes para pessoa física e pessoa jurídica

Com relação ao KYE - Know your Employee, marque a alternativa que está correta:
É uma das ações preventivas, onde a função é conhecer o indivíduo que está sendo
contratado, desconsiderando informações como sua origem de recursos da base
patrimonial;
É uma ação preventiva que tem função de conhecer o contratado pela instituição, desde
a contratação até informações de seu ciclo de vida, com objetivo de identificar a origem
dos recursos a fim de avaliar se possui compatibilidade entre as movimentações e sua
capacidade financeira;
Deve ser ignorado já que o KYC cumpre todas as exigências;
Deve ser feita após a contratação do indivíduo para que este possa adaptar-se e não
sentir que está sendo investigado.

O estabelecimento de uma política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao

financiamento do terrorismo (PLD-FT), de avaliação interna de risco e de regras,
procedimentos e controles internos são obrigações das pessoas jurídicas que prestam
os seguintes serviços no mercado de valores mobiliários: I – Administração de carteiras;
II – Custódia; III – Auditoria independente; Está correto o que se afirma em:
I e II, apenas.
I e III, apenas.
III, apenas.
I, II e III.

Um banco múltiplo com carteira de arrendamento mercantil e de investimento é

autorizado a:
Executar ordens de seus clientes no pregão da bolsa
Administrar fundos de investimento
Receber depósito à vista
Emitir letras de câmbio

Ao checar se a situaçao financeira do seu cliente é compativel com o produto, serviço ou

operação, está se verificando:
Se há adequação entre a recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente;
(Perfil do ciente: Conservador, moderado ou arrojado)
Se há adequação do produto, serviço ou operação aos objetivo de investimento;
O momento da vida financeira do cliente;
O nível de conhecimento financeiro do cliente;

O Banco X foi punido com uma multa de valor alto por não respeitar o tempo máximo de
espera na fila. Isto acarreta para a instituição risco:
Legal, apenas
Imagem, apenas
Legal e imagem
Imagem e crédito

Qual é o objetivo da Resolução BCB nº 139?

Definir as diretrizes para a gestão de recursos financeiros de instituições financeiras.
Estabelecer tabelas padronizadas para fins de divulgação de relatório de riscos e
oportunidades sociais, ambientais e climáticas (Relatório GRSAC).
Estabelecer as regras para a constituição e funcionamento de instituições financeiras
Regulamentar as atividades de instituições financeiras no Brasil.
Dica relatório GRSAC:
R: RISCO
S: SOCIAL
A: AMBIENTAL
C: CLIMÁTICO

Dica etapas da lavagem de dinheiro:

C: colocação (passar o dinheiro pelo caixa ou balcão dos bancos)
O: ocultação (múltiplas transações para dificultar o rastreamento da origem do dinheiro)
I: integração (trazer o dinheiro de volta a economia com a aparência de origem lícita)

ASG: Ambiental, Social e Governança.

Esses aspectos visam retorno a longo prazo e a realidade socioambiental.

Mercado de futuros são valores mobiliários e, portanto, é um mercado fiscalizado pela CVM.

O apreçamento dos ativos que trata o Código de Administração de Recursos de Terceiros

tem como objetivo:
Facilitar a transferência de riqueza entre os cotistas
Privar os cotistas de informações relacionadas aos riscos das posições dos fundos
Evitar a transferência de riqueza entre os investidores dos fundos
Apenas uma sugestão a ser seguida pelo administrador do fundo

Sobre a análise de Efetividade, assinale a alternativa incorreta:

Deve ser elaborada, a cada seis meses, até o último dia útil dos meses de maio e novembro;
Deve ser encaminhado até o dia 31 de março do ano seguinte ao da data-base;
Deve ser anualmente elaborado com data-base de 31 de dezembro;
Constam da Circular 3978/20 as regras para elaboração do relatório.