Guia Rápido de Implantação da Integração Financeira/Contábil da Operadora

CAPTATION
É um valor fixo de remuneração para o médico/clínica de acordo com o número de beneficiários sob sua responsabilidade. O valor da remuneração é
baseado na expectativa de uso dos serviços de saúde. Pode ou não ser ajustado.

Abaixo, segue uma tabela com as etapas de configuração e operacional para efetuar a contabilização de um prestador com acordo de captation.

Tema Processo Caminho Orientações

Configuração Cadastro de Plano de Saúde | Para o processo de contabilização classificar uma despesa como
Prestadores Credenciamento | captation, é necessário que o prestador esteja configurado como
Prestadores | captation – ACORDO DE CAPTATION = SIM.
Cadastro dos Prestadores |
Aba Dados Financeiros | Os valores vigentes abaixo dessa configuração serão utilizados no
Aba Captation rateio do captation, isto é, esse valor será distribuído de acordo com o
valor dos atendimentos apresentados pelo prestador.

Observe no ANEXO I, 3 – Configuração do prestador com acordo de

captation.
Apropriação Contábil Plano de Saúde | No campo Configs/Restrições/Coberturas/Carências, selecione a
Cadastro | opção Apropriação Financeira/Contábil e pressione OK.
Produtos |
Manutenção de Produtos Conforme o item 4 – Classificação Contábil da Despesa com Captation,
no ANEXO I, selecione: a aba Despesas Médico-Hospitalares, um item
de despesa e, no bloco Apropriação, insira uma nova linha
preenchendo os campos:
 Vigência = Data que começará a ser aplicada essa classificação
Credenciamento = CAPTATION
Tipo de Procedimento = Todos ou por grupo de procedimento
Setor = Centro de Custo
Conta C/R = Conta de custo do plano de contas gerencial
Evento Conhecido = Conta contábil do evento conhecido para
captation
(-) Recuper. Copart. = Conta contábil de recuperação de eventos por
coparticipação para captation
(-)Recuper.Glosa=Contacontábil derecuperaçãodeeventospor
glosas para captation.
Operacional Exceções por Faturas PlanodeSaúde| É possível que mesmo com um prestador configurado com acordo de
de Contas Médicas Contas Médicas| captation não seja aplicado o rateio em determinadas contas médicas.
Gerenciamento de Contas Médicas |
Manutenção deFaturas Por exemplo, caso um prestador tenha acordo de captation com a
operadora, mas os atendimentos da ONCOLOGIA esteja fora desse
escopo, basta que os atendimentos da oncologia tenha uma FATURA
de contas médicas específica e configurá-la para não aplicar o rateio do
captation nos atendimentos, conforme item 5 – Configuração de uma
fatura para não aplicar captation, no ANEXO I
Classificação das Plano de Saúde | A execução do processo de classificação atribuirá a conta do captation,
despesas e rateio do Obrigações Legais | caso o prestador esteja configurado com acordo de captation e a fatura
captation DIOPS | esteja configurada para aplicar captation.
Integrar | Caso a conta médica se enquadre nestas situações, as contas de evento
aba Identificação conhecido, glosa e coparticipação será classificada com a conta contábil
Financeira/Contábil/Preço de Custo configurada no credenciamento CAPTATION, conforme orientação
acima no tópico APROPRIAÇÃO CONTÁBIL.

Casocontrário,aplicaráaconfiguraçãoconformetipode
credenciamento do prestador, a saber: Próprio, Cooperado,
Credenciamento ou Outros.
 Caso não seja realizada a classificação, o relatório de pendências de
despesas sinalizará que o plano, o item de despesa e o credenciamento
Captation nãoestão parametrizados.

No final do processo de classificação será aplicado o rateio do

captation. Esse processo irá distribuir proporcionalmente o valor do
captation – configurado no cadastro do prestador - de acordo com os
valores do atendimentos apresentados pelo prestador.

Exemplo:
VALOR DO CAPTATION para o mês MM/AAAA: R$ 200,00

Guias Apresentadas pelo Prestador

Paulo Gustavo | 10101012 | R$ 100,00 |100 ÷ 400 = 0,25
(Fator)
Rosemere Mota | 10101012 | R$ 300,00 |300 ÷ 400 = 0,75
(Fator)
Total do XML = R$ 400,00

Aplicação do Rateio dos Atendimentos

Paulo Gustavo | 10101012 | R$ 200 × 0,25 = R$ 50,00
Rosemere Mota | 10101012 | R$ 200 × 0,75 = R$ 150,00
Total do Rateio do Captation = R$ 200,00 (Igual ao valor
configurado no prestador e que será levando para a
contabilidade e para os livros auxiliares)
Livros Auxiliares Plano de Saúde | Para verificar a classificação contábil no livro de eventos conhecidos
Obrigações Legais | (Quadro Livros Auxiliares de Despesas) filtre os prestadores com
DIOPS | acordo de captation e verifique se a conta contábil de evento
Integrar | conhecido,glosaecoparticipaçãoestácomacontadocaptation.
aba Livros Auxiliares Contábeis
Paraverificar seo valor total do captation está correto, some a coluna
VL_TOTAL_CUSTO_CAPTATION, por prestador. Esse total tem que
 fechar com o valor total do captation configurado no cadastro do
respectivo prestador para a competência que está sendo processada.
Contabilização Plano de Saúde | Caso o livro de eventos conhecidos esteja homologado – classificação
Obrigações Legais | contábil e valores do captation – para o prestador com acordo de
DIOPS | captation, integre o lote DSP para que seja realizada a contabilização
Integrar | do captation.
Aba Identificação
Financeira/Contábil/Preço de Custo Após contabilizar, gere a planilha Conciliação Livro de Eventos com
| Integrar DSP - Despesas Lote DSP, localizada nesta tela, na aba Livros Auxiliares Contábeis, no
quadro Planilhas Diversas. Localize o fornecedor e confirme se o
valores e contas contábeis estão com valores iguais, no razão e no livro
auxiliar.

Caso não esteja, revise as configurações no cadastro do prestador, no

cadastro da fatura e na apropriação financeiro contábil, e certifique se
o processo de classificação foi executado antesde gerar o livro de
eventos conhecidos e integrar com a contabilidade.
 DIOPS
O Documento de Informações Periódicas das Operadoras de Planos de Assistência à Saúde – DIOPS/ANS foi instituído com a finalidade de coletar
informações cadastrais e financeiras para o acompanhamento das operadoras no que tange a saúde econômico-financeira e a manutenção dos dados
cadastrais.

Para maiores informações e tudo sobre o DIOPS, Cadastral e Financeiro, acesse: http://www.ans.gov.br/diops-principal

Para obter o conteúdo dos quadros exigidos pelo DIOPS, acesse a planilha: http://www.ans.gov.br/padroes/diops/2019/documentos/DIOPS-
XML_Financeiro_2019.xlsx

Abaixo, segue uma tabela com todos os quadros do DIOPS e sua integração com SOUL.

Na coluna QUADRO indica o quadro do DIOPS. Na coluna PREENCHIMENTO indica se o SOUL gera a informação automática (Automático), fornece a
informação através de relatórios (Relatório) ou responsável pelo envio do DIOPS na operadora lança as informações manualmente (Manual).

Quadro Preenchimento No SOUL Orientações

Balancete Automático Obrigações Legais | Para gerar as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
DIOPS | conforme 1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
Transmitir
SelecioneapenasaopçãoBALANCETEecliqueem PROCESSAR.Paravisualizaras
informações, clique no botão VISUALIZAR ou IMPRIMIR
Ativos Garantidores Manual Obrigações Legais | Lançar os ativos garantidores se o XML Financeiro for enviado pelo SOUL. Caso seja
DIOPS | enviado por ferramenta de outro fornecedor, não precisa lançar
Configuração do DIOPS
Cadastral
Fluxo de Caixa Automático Obrigações Legais | Para configurar a carga do Fluxo de Caixa, consulte 2 – Configuração do Fluxo de
DIOPS | Transmitir Caixa, no Anexo I.

Para gerar as informações deste quadro, pesquise ou crie um novo período, conforme
1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
 Selecione apenas a opção FLUXO DE CAIXA e clique em PROCESSAR. Para visualizar
as informações, clique no botão VISUALIZAR ou IMPRIMIR
Idade de Saldo Relatório Obrigações Legais | Para gerar a idade de saldos do ativo, informe o período e selecione a opção Idade de
DIOPS | Saldos do Ativo, no quadro Livros Auxiliares de Receitas.
Integrar, aba Livros
Auxiliares Contábeis Para gerar a idade de saldos do passivo, informe o período e selecione a opção
Eventos a Liquidar, no quadro Livros Auxiliares de Despesas. Na página inicial desse
relatório, abaixo do quadro da PESL, será apresentada a matriz da idade de saldos por
conta do passivo.
Movimentação de Automático Obrigações Legais | Para gerar as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
Eventos DIOPS | conforme 1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
Indenizáveis Transmitir
Selecione apenas a opção MOVIMENTAÇÃO DE EVENTOS INDENIZÁVEIS e clique em
PROCESSAR. Para visualizar as informações, clique no botão VISUALIZAR ou
IMPRIMIR.

Para conciliar as informações deste quadro, utilize a planilha de Eventos Conhecidos

(Livros Auxiliares de Despesas), localizada em Plano de Saúde | Obrigações Legais |
Integrar | aba Livros Auxiliares Contábeis.
Movimentação de Automático Obrigações Legais | Para gerar as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
Agrupamento de DIOPS | conforme 1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
Contratos (Receita e Transmitir
Despesa Selecione apenas a opção AGRUPAMENTO DE CONTRATOS e clique em PROCESSAR. Para
Assistencial) visualizar as informações, clique no botão VISUALIZAR ou IMPRIMIR.

Para conciliar as informações deste quadro, utilize as planilhas de Eventos

Conhecidos (Livros Auxiliares de Despesas) e Contraprestações Emitidas (Livros
Auxiliares de Receitas), ambas localizadas em Plano de Saúde | Obrigações Legais |
Integrar | aba Livros Auxiliares Contábeis.

Lucros e Prejuízos Manual Não há relatório específico para preenchimento desse quadro
Saldo da Provisão Relatório Obrigações Legais | Para gerar a idade de saldos do ativo, informe o período e selecione a opção Eventos
de Eventos/Sinistros DIOPS | a Liquidar, no quadro Livros Auxiliares de Despesas. Na página inicial desse relatório,
a Liquidar Integrar | O quadro da PESL estará disponível na página inicial desde relatório.
Aba Livros Auxiliares
Contábeis
Contratos Manual Não há relatório específico para preenchimento desse quadro
Estipulados
Segregação do Manual Não há relatório específico para preenchimento desse quadro
Montante de
Contraprestações a
Repassar
Cobertura Relatório Obrigações Legais | Para gerar as informações deste quadro, utilize a planilha de Cobertura Assistencial
Assistencial DIOPS | (Livros Auxiliares de Despesas), localizada em Plano de Saúde | Obrigações Legais |
Integrar | Integrar | aba Livros Auxiliares Contábeis.
Aba Livros Auxiliares
Contábeis Para conciliar as informações deste quadro, utilize a planilha de Eventos Conhecidos
(Livros Auxiliares de Despesas), localizada em Plano de Saúde | Obrigações Legais |
Integrar | aba Livros Auxiliares Contábeis.
Conta-Corrente Manual Não há relatório específico para preenchimento desse quadro
Cooperado
Conta Tributo Manual Não há relatório específico para preenchimento desse quadro
Passivo
Fundos Comuns Manual Obrigações Legais | Selecione a aba Fundos Comuns e efetue os lançamentos necessários, caso o XML
DIOPS | Financeiro seja enviado pelo SOUL. Caso utilize o envio por ferramenta de outro
Transmitir fornecedor, não precisalançar
Contraprestações Automático Obrigações Legais | Para gerar as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
Pecuniárias / DIOPS | conforme 1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
Prêmios por Período Transmitir
de Cobertura Selecione apenas a opção CONTRAPRESTAÇÕES PECUNIÁRIAS / PRÊMIOS POR
PERÍODO DE COBERTURA e clique em PROCESSAR. Para visualizar as informações,
clique no botão VISUALIZAR ou IMPRIMIR.
 Paraconciliarasinformaçõesdestequadro,utilizeasplanilhaContraprestações
Emitidas, Contraprestações Recebidas e Contraprestações a Receber, todas
localizadas em Plano de Saúde | Obrigações Legais | Integrar | aba Livros Auxiliares
Contábeis | Quadro Livros Auxiliares de Receitas. Também em Planilhas
Diversas | Contraprestações por período de Cobertura.
Contraprestação de Automático Obrigações Legais | Para gerar as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
Corresponsabilidade DIOPS | conforme 1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS, no Anexo I.
Cedida Transmitir
Selecione apenas a opção MOVIMENTAÇÃO DE CONTRAPRESTAÇÃO DE
CORRESPONSABILIDADE CEDIDA e clique em PROCESSAR. Para visualizar as
informações, clique no botão VISUALIZAR ou IMPRIMIR.

Para conciliar as informações deste quadro, utilize a planilha de Eventos Conhecidos

(Livros Auxiliares de Despesas), localizada em Plano de Saúde | Obrigações Legais |
Integrar | aba Livros Auxiliares Contábeis.
Teste de Adequação Manual Obrigações Legais | Para preencher as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
do Passivo – TAP DIOPS | conforme1–OrientaçõesGeraisparaGeração/EnviodoDIOPS,noAnexoI.
Transmitir
Selecione apenas a opção TESTE DE ADEQUAÇÃO DO PASSIVO - TAP e clique em
PROCESSAR, caso ainda não tenha efetuado os lançamentos deste quadro.Essa
opção exclui tudo que foi lançado anteriormente.

Em seguida, clique no botão VISUALIZAR, selecione o quadro TESTE DE ADEQUAÇÃO

DO PASSIVO -TAP elance as informações solicitadas. Para imprimiras informações
informadas, clique no botão IMPRIMIR.
Modelo Padrão de Manual Obrigações Legais | Para preencher as informações desde quadro, pesquise ou crie um novo período,
Capital DIOPS | conforme1–OrientaçõesGeraisparaGeração/EnviodoDIOPS,noAnexoI.
Transmitir
Selecione apenas a opção MODELO PADRÃO DE CAPITAL e clique em PROCESSAR,
caso ainda não tenha efetuado os lançamentos deste quadro. Essa opção exclui
tudo que foi lançado anteriormente.
Em seguida, clique no botão VISUALIZAR, selecione o quadro MODELO PADRÃO DE
CAPITAL e lance as informações solicitadas. Para imprimir as informações informadas,
clique no botão IMPRIMIR.
 ANEXO I
1 – Orientações Gerais para Geração/Envio do DIOPS (Caminho: Plano de Saúde | Obrigações Legais | DIOPS | Transmitir)

Figura 1Tela responsável por processar e gerar o DIOPS Cadastral/Financeiro. Importante: Não é uma tela de parâmetros. Por esse motivo, sempre pesquise se jáexiste oquadro e período
desejados no antes de criar um novo.
2 – Configuração do quadro Fluxo de Caixa DIOPS/ANS (Caminho: Plano de Saúde | Obrigações Legais | DIOPS | Configuração do DIOPS Financeiro)
A configuração da página FLUXO DE CAIXA e a composição da planilha (LINHAS, COLUNAS e CÉLULAS) é de responsabilidade da MV. Para o sistema realizar o
preenchimento deste quadro, será necessário que o responsável pelo envio do DIOPS configure os grupos de contas contábeis para cada linha do fluxo. O
sistemairábuscaressasinformaçõescasohajamovimentaçõesnessascontascujaacontrapartidasejadogrupo1.2.1–DIOPONÍVEL.Nocampo
Movimentação, é possível indicar se seja pegar o saldo da movimentação (Débito – Crédito) ou, apenas, os débitos ou créditos

Paraauxiliarnesse preenchimento,disponibilizamosaplanilhaabaixo,localizada nocaminhoPlano deSaúde|ObrigaçõesLegais|DIOPS |Integrar.Ela

apresenta contrapartidas do grupo 1.2.1 – DISPONÍVEL que ainda não foram associadas a nenhuma linha do fluxo de caixa.
3 – Configuração do prestador com acordo de captation
4 - Classificação Contábil da Despesa com Captation
 5 – Configuração de uma fatura para não aplicar captation

Para não aplicar o captation em determinadas contas médicas de um prestador configurado com acordo de captation,

desmarque esse campo. Essa configuração só tem efeito nos prestadores configurados com acordo de captation.