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Nesse e-book eu vou te contar quais são os mais atraentes e negociados Fundos
Imobiliários do mercado financeiro, além de mostrar o porquê disso. Bom, deve haver
motivos pelos quais eles levam milhares de investidores a comprarem suas cotas e
depositar sua confiança neles não é mesmo?

Você não precisa ser nenhum mega investidor para entender o que vou te falar aqui...
Os fundos imobiliários não são difíceis e burocráticos de lidar quanto a uma casa própria,
por exemplo.
É bom demais receber aluguéis todos os meses sem ter que lidar com burocracias como
manutenções e documentações regulamentárias de um imóvel próprio, seu.

Vou te contar como foi receber meus primeiros dividendos sem precisar fazer nada
para isso...

Dia 25 de Janeiro de 2018, uma quinta-feira (sim, foi até que “recente”); após o almoço,
fui deitar (dá um sono né), e enquanto mexia no meu celular comecei a ver notícias
sobre Fiis. Na época, eu e boa parte do mercado só tínhamos olhos para as ações.
Como já investia na Bolsa e já havia escutado bem sobre Fiis, passei a ter mais
curiosidade e fui em busca de mais conhecimento sobre eles.
O sono simplesmente sumiu. Liguei o computador e comecei a estudar, ali bem
“largado” mesmo, só de bermuda, sem camisa e sem chinelo. Fiz diversas anotações
sobre alguns Fundos imobiliários e foquei somente naqueles em que faziam sentido para
que eu depositasse meu dinheiro nele (confesso, sem saber quase nada sobre) .
Mas se eu não me engano, eram Fiis que pagavam ótimos dividendos e em sua maioria,
possuíam mais propriedades na região Sudeste do Brasil.

Após analisar bastante, resolvi comprar, com pouco dinheiro mas deu.
Decidi que, para mim, o fundo que mais fazia sentido era o MXRF11, que é um fundo de
papel, que possui seus investimentos voltados para títulos e valores mobiliários. Sua
taxa de administração é de menos de 0,90% ao ano; além disso o preço de sua cota
girava em torno de R$10,00, excelente para quem começa com pouco.
E então, foi ele mesmo que comprei e vi minha carteira ficando mais diversificada;
(Essa não é uma recomendação de compra).

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No mês seguinte, caíram meus primeiros dividendos (aluguéis) e eu achei realmente
muito fod# receber sem ter “dor de cabeça” alguma. O dinheiro simplesmente caiu na
minha conta da corretora de valores; não foi muito, é claro; algo em torno de 2 reais
(kkkkk).
E mesmo que seja pouco, é assim mesmo que começa, é super normal. O efeito “bola
de neve” vai tratar de te recompensar, fica tranquilo(a). Hoje já ganho bem mais que
isso recebendo meus dividendos e continuo sendo sócio do mesmo fundo e de alguns
outros.
Mas, me arrependi. Me arrependi de não ter começado a investir em Fundos
imobiliários antes, “pqp”. Você ainda vai ouvir muita gente falar que se arrependeu pelo
mesmo motivo que eu (se não já ouviu).
Quanto mais cedo, melhor! Guarde isso.
E depois de quase 3 anos investindo em Fiis (Fundos Imobiliários) e de ter feito cursos
para me aprimorar ainda mais, aprendi muita coisa sobre eles e agora, vejo que é
possível, um dia viver somente de renda passiva.

E como prometido, vou mostrar para você, abaixo, alguns dos melhores Fiis do
Brasil (em ordem alfabética). Não que exista “melhor ou pior”, mas é possível
verificar através de diversos fatos, quais são os menos arriscado e/ou com os
maiores potenciais de retorno.

1) BCRI11 - BANESTES RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS

O BCRI11 é um Fundo Imobiliário do tipo Papel, seus investimentos são destinados
principalmente em ativos de títulos e valores mobiliários.

Foi constituído em Março de 2015 e tem como objetivo a aquisição de ativos financeiros
de base imobiliária como CRI, LCI, LH, cotas de Fiis e outros.
Em uma média de 12 meses, seus dividendos são próximos à 10% a.a e no período de
05/2018 à 05/2020 pagou em média R$0,88 por cota.

O patrimônio líquido do BCRI11 cresce constantemente no tempo. Em 2018, o mesmo

era de R$88 milhões e em 2020 alcançou o patamar dos R$314 milhões, ou seja, +256%.
Veja na imagem abaixo:

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O BCRI11 tem aproximadamente 25.200 cotistas e um liquidez diária de R$336 mil ou

aproximadamente 3.500 negociações.

É cobrada uma taxa de administração de 1% ao ano sobre o valor de mercado do

fundo. Não há outras cobranças quanto à taxas.

2) HGLG11 - CGHG LOGÍSTICA

O HGLG11 é um Fii que investe a maior parte de seu patrimônio em galpões logísticos.

Em uma média de 12 meses, possui um DY(Dividend yield) de aproximadamente 5%

apenas, porém é um dos maiores Fiis da bolsa com mais ou menos 177.000 cotistas. E
qual é o motivo disso? Vou explicar...

O HGLG11 é um fundo que cresceu aproximadamente 12% a.a nos últimos 3 anos, o que
é um excelente crescimento. Além disso, a taxa de vacância de seus imóveis (espaços
vazios, sem inquilinos) é praticamente nula, havendo apenas 3 dos 14 imóveis sem
ocupação total.

Sua taxa de administração é de 0,66% a.a sobre o valor de mercado do fundo.

O patrimônio líquido (PL) deste fundo cresce com constância ao longo do tempo, como
vou mostrar a você na imagem abaixo.

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Observe que, são rarissímos os casos em que o PL do fundo acaba caindo, na ampla
maioria das vezes, com o passar do tempo, ou se mantém ou cresce.
Além disso, seu portfólio é bastante atraente, de seus 14 imóveis, 11 deles estão 100%
ocupados, o que garante o recebimento constante de renda e quase todos eles estão
alocados na região Sudeste do Brasil, onde o preço por m² é o mais alto do país.
Sem contar que, mais de 80% de seus contratos de locação, vencem daqui a mais de 3
anos. Veja na imagem abaixo:

Essa parte em verde, do círculo, mostra o quão grande é a quantidade de longos

contratos que o Fundo possui, e isso é muito bom para nós investidores.

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3) HGRE11 – CSHG REAL STATE

O HGRE11 é um Fii do tipo tijolo. Seus investimentos são destinados majoritariamente
em propriedades do segmento de lajes corporativas, ditos também como escritórios
comerciais.
Possui um DY acima de 6% a.a e uma excelente liquidez diária, próxima a 15 mil
negociações.
O HGRE11 possui uma ótima administração feita pelo Credit Suisse e são mais de 85 mil
cotistas no fundo.
Seu patrimônio líquido é de R$1,8 bilhões e cresce constantemente, como pode ver
abaixo:

Além disso, o HGRE11 tem uma boa gama de ativos sob gestão, são 22 no total,
distribuídos entre 4 estados, sendo que a maior parte em São Paulo (18).
Sua taxa de administração é de 1% a.a e a taxa de vacância é de aproximadamente 20%,
veja abaixo que permanace assim sem oscilar muito, porém é possível notar que houve
um aumento irrisório nessa taxa.

E essa vacância não é tão preocupante, inclusive há um lado bom. Caso esses espaços
sejam ocupados, a tendência é de uma valorização em suas cotas.

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4) KNRI11 - KINEA RENDA IMOBILIÁRIA

O KNRI11 é um Fii híbrido, faz investimentos em geral (misto). É um dos fundos mais
bem vistos pelo investidor atualmente.
Possui um DY próximo a 5,8% e é ainda maior que o HGLG11 em número de cotistas,
são aproximadamente 180.000. Além disso, seu PL cresceu aproximadamente 88% nos
últimos 3 anos.
No gráfico abaixo, você pode ver a evolução do PL de KNRI11.

Note que, houve sempre uma alta no patrimônio líquido deste fundo.
Isso sem contar que, apenas 5 dos 18 imóveis de seu portfólio não estão completamente
alocados. E desses 5, o que possui maior taxa de vacância é o Edifício Lagoa Corparate,
situado no Rio de Janeiro com essa taxa sendo de apenas 3,06%, o que sinceramente,
não é absolutamente nada preocupante.
Sua taxa de administração é de 1,25% a.a.
E ainda, assim como o HGLG11, a maioria de seus contratos possuem vigência acima de
3 anos. Veja abaixo a duração desses contratos:

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5) MALL11 - MALLS BRASIL PLURAL

O MALL11 é um fundo de tijolo do setor de shoppings centers.

Este Fii investe acima de 2/3(Dois terços) de seu patrimônio líquido em
empreeendimentos imobiliários construídos, para fins de geração de renda com locação
ou arrendamento.

Este Fundo Imobiliário é administrado pela Genial Investimentos Corretora de Valores

Mobiliários S.A e gerido pelo grupo BRPP Gestão de Produtos Estruturados LTDA.

Seus dividendos anuais são de aproximadamente 7,5%, o que é um ótimo rendimento.

O patrimônio líquido do MALL11 vêm tendo um aumento considerável nos últimos anos.
Em 2018 era de aproximadamente R$180 milhões e em 2020 está em R$800 milhões,
resultando em um aumento de quase 350% em 2 anos.

A figura abaixo mostra essa evolução:

Além disso, o Fii possui uma boa liquidez diária. São mais de 12 mil negociações todos
os dias, em média.

Sua taxa de administração é de apenas 0,55% ao ano e não é cobrada nenhuma outra
taxa.

Sobre seus imóveis, são 7 ativos em 5 estados diferentes, estando com uma ocupação
física acima de 97%. Veja na imagem abaixo:

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ABL MALL11

ABL= Área bruta locável

6) MXRF11 - MAXI RENDA

O MXRF11 é um fundo de papel, também híbrido assim como o KNRI11.
Possui um excelente DY, variando na casa dos 10% a.a e o preço de sua cota é um dos
mais baratos do mercado, próximo a R$10,00, e além dos bons indicadores, esse talvez
seja um dos motivos pelos quais esse Fii é tão procurado.
Seu DY cresceu aproximadamente 8% a.a nos últimos 3 anos e o número de cotistas está
na casa dos 147.000.
Nos últimos anos, seu patrimônio líquido têm crescido bastante, saindo de
R$302.000.000,00 em 01/2018 para R$1.260.000.000,00 em Março de 2020, o que
resulta num aumento de 317% em seu PL.

Você pode ver isso no gráfico abaixo:

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Além do mais, o MXRF11 possui uma boa liquidez na bolsa de valores, são negociados
diariamente, aproximadamente 4,6 milhões de reais em cotas do mesmo.
Seu PL está distribuído em 3 tipos de fundos: Lajes Corporativas, Fundos de
desenvolvimento e de Papéis. Veja na imagem abaixo essa distribuição:

O MXRF11 representa cerca de 1,87% do IFIX (índice de fundos imobiliários).

Seu rendimento médio mensal é de R$0,74 por cota.
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OBS 1: Todos os Fundos imobiliários acima possuem Gestão Ativa de seu patrimônio;
OBS 2: Apenas o Fii KNRI11 possui taxa de administração acima de 1% ao ano;
Nenhum desses Fundos Imobiliários é uma recomendação de investimento.

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Apenas te passei parâmetros sobre alguns dos Fiis que EU acredito ser uns dos melhores
da Bolsa de Valores.
Não vou mentir para você. Na minha concepção, para analisar Fundos Imobiliários deve
haver um pouco mais de “carinho” do que as ações, pois ao aplicar recursos neles, o
investidor normalmente procura renda passiva para toda a vida. Além disso, você
mesmo deve perceber que se fala por ai muito mais sobre ações do que sobre os Fiis.

Para você entender muito bem mesmo os diversos pontos a serem analisados neles, é
muito importante que você estude bem, sempre. Você nunca fará algo muito bem sem
estudar e/ou treinar bastante.
Investir em Fundos Imobiliários, vai com certeza ser um dos melhores investimentos que
você fará na sua vida! Isso é fato.

E para te ajudar ainda mais com isso, vou deixar aqui para você, o acesso ao curso
online Funds Explorer Learning.
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Com ele você vai aprender tudo sobre Fundos Imobiliários, desde como analisar todos
os seus indicadores até como declará-los no imposto de renda.
É um excelente curso, sem sombra de dúvidas, produzido pelo mestre em finanças e
analista CNPI Jacinto Santos em parceria junto a Suno Research, uma das maiores casas
de análise de investimentos do Brasil (você deve conhecer).
Você não faz ideia do tempo que já passei estudando sobre Fundos Imobiliários, foram
muitas horas de dedicação e investimentos em cursos, como este.
Se não me engano, gastei aproximadamente R$597,00 e nem me imagino calculando as
horas gastas, para saber o que sei hoje sobre fundos imobiliários (foram muitas).

E hoje, você vai ter a oportunidade de adquirir esse curso por apenas 12x
de R$29,22.
Sinceramente, o que você faz hoje em dia com R$29,22? Isso mesmo, aprende tudo
sobre Fundos Imobiliários! hahaha
Não perde essa oportunidade, de verdade. Isso vai te fazer crescer demais no mundo
dos investimentos.
Esse preço por mês, é o mesmo que você gasta para comer uma pizza. Será que não vale
apena deixar de comer uma pizza no mês para adquirir um conhecimento de valor e
aprender a viver de renda passiva?

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Forte abraço!
Investidor Cômico.

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