CONHECIMENTO BÁSICO PARA CORRESPONDENTE BANCÁRIO

1 – O Correspondente por realizar, por conta e ordem da instituição contratante, a liberação de recursos a favor
do beneficiário das operações, desde que, os ajustes sejam feitos:
R – diariamente

2 – O substabelecimento do contrato de correspondente, em um único nível, é permitido EXCETO na situação:

R – Desde que a instituição contratante exerça, também, as atividades de atendimento em operações de câmbio.

3 – Conforme a LGPD, as atividades de tratamento de dados pessoais deverão observar a boa-fé e alguns
princípios.
O que caracteriza o princípio da Necessidade, segundo a Lei Geral de Proteção de Dados?
R – limitação do tratamento ao mínimo necessário para realização de suas finalidades, com abrangência dos dados
pertinentes, proporcionais e não excessivos em relação as finalidades do tratamento de dados.

4 – Assinale a alternativa correta:

R – A LGPD autoriza também o compartilhamento de dados pessoais com organismos internacionais e com outros
países, desde que observados os requisitos nela estabelecidos.

5 – Ao agir da forma abaixo descrita, o profissional deixou de observar qual princípio ético?
Um profissional do mercado financeiro, sabedor de que seu cliente possui um saldo bancário considerável, busca
indica-lo para um amigo que precisa de novos clientes para a venda de um empreendimento imobiliário.
R – Confidencialidade

6 – Salvo estipulação em contrário, o valor orçado terá validade pelo prazo de:
R – 10 dias

7 – Quando o sigilo bancário pode ser quebrado?

R – Para apuração de ocorrência de qualquer ilícito, em qualquer fase do inquérito ou processo judicial.

8 – Qual o tempo em que ficou empregado o capital de R$ 24.000,00, que rendeu juros de R$ 480, à taxa de 0,2%
a.m., no regime de juros simples?
R – 10 meses

9 – O Banco X reduziu sua taxa de juros de 4,5% ao mês para 3,78% ao mês, para os empréstimos consignados.
Qual foi o percentual de diminuição?
R – 16%

10 – Quanto aos reflexos da negociação com títulos públicos federais pelo Banco Central do Brasil NÃO é correto
afirmar:
R – Quando maior a aquisição líquida de títulos públicos, maior o volume de moeda que fica no mercado.

11 – Um cliente colocou R$ 30.000,00 e teve como rendimento 20%, sobre o valor depositado. O valor do
rendimento obtido é de:
R – R$ 6.000,00

12 - 01 - Um cliente aplicou R$ 25.000,00 e teve um rendimento de 20% sobre o valor aplicado. O valor de seu
rendimento foi de:
R – R$ 5.000,00

13 - Se uma organização adota medidas para previnir a ocorrência de danos em virtude do tratamento de dados
pessoais ela agirá de acordo com a Lei Geral de Proteção de dados obedecendo o princípio de:
R – Prevenção

14 - São direitos básicos do consumidor:

R - A) Efetiva prevenção e reparação de danos patrimoniais e morais, individuais, coletivos e difusos.
B) Adequada e eficaz prest5ação dos serviços píblicos em geral.
C) Proteção da vida, saúde e segurança contra riscos provocados por práticas no fornecimento de produtos e
serviços considerados perigosos ou nocivos.
D) Todas as laternativas estão corretas

15 - São encargos e despesas que compõe o cálculo do CET, EXCETO:

R – Gratificações

16 - Um "suspeito" procira receber o dinheiro através de uma transação legal e, nesta fase, é muito difícil que
seja pego em flagrante. Esta é a última fase do processo de lavagem de dinheiro e recebe o nome de:
R – Integração

17 - Uma geladeira é vendida por R$ 1.000,00 à vista ou em 2 parcelas diferentes. A entrada é de R$ 200,00. A
segunda, dois meses após, no valor de R$ 880,00. Qual a taxa de juros simples utilizada.
R – 5%

18 - Qual o principal objetivo do Sistema de Informação de Crédito (SCR)?

R - Reforçar os mecanismos de supervisão bancária, com aumento da eficácia de avaliação dos riscos inerentes à
atividade.

19 - Refere-se a procedimento de prevenção a lavagem de dinheiro:

R - ) Registrar no Banco Central do Brasil e no Concelho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) as operações
dos clientes com patrimônio igual ou superior a R$ 100.000,00.

20 - Estabelece regras para o bom funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e é o seu órgão máximo:
R – CMN – Conselho Monetário Nacional

21 - - Na atividade bancária, sujeita a normatização do Código de Defesa do Consumidor, a relação jurídica que os
bancos celebram com o consumidor-correntista é de:

R – Consumo

22 - Sobre práticas abusivas na relação de consumo, assinale a opção FALSA:

R - Condicionar a liberação de uma operação de crédito a uma operação passiva de captação como a exigência de
aplicação em Título de Capitalização, não se caracteriza como prática abusiva

23 - Um cliente apresenta a documentação e tem sua conta corrente aberta em um Banco

Em seguida efetua um depósito em espécie no montante de R$ 90 mil. O Banco comunica tal movimentação ao
BACEN. A legislação de Prevenção à lavagem de Dinheiro classifica essa movimentação como:
R – Colocação

24 - - Com relação ao contrato de correspondente é correto afirmar:

R - O contrato de correspondente deve estabelecer a divulgação ao público, pelo contratado, de sua condição de
prestador de serviços à instituição contratante

25 - Com relaçaõ ao empréstimo bancário é FALSO afirmar:

R - Os recursos obtidos no empréstimo têm destinação específica

26 - - Um profissional do mercado financeiro que influencia a decisão de compra de um cliente utilizando-se de

propaganda enganosa deixou de observar o princípio ético:
R – Integridade

27 - Você fez um empréstimo de R$ 5.000,00 a uma taxa de juros simples de 12% ao ano a ser pago em um ano. O
valor a ser pago é próximo a:
R – R$ 5.600,00

28 - A quitação antes do prazo pode ocorrer nas operações de arrendamento mercantil. Contudo, caso realizado
antes dos prazos mínimos estipulados para a operação, o contrato passa a ser classificado como
R - Operação de compra e venda a prazo.

29 - - A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) também prevê a existênia de agentes de traatamento de dados e
estipula suas funções.
R – Operador

30 - - Assinale a alternativa CORRETA

R - O Banco deve conceder desconto pela antecipação do pagamento, de acordo com o prazo de antecipação das
parcelas

31 - Uma empresa toma empréstimo de R$ 150.000,00 à taxa de 1,8% ao mês no regime de capitalização simples.
Sabendo que a amortização será feita seis meses após a contratação do empréstimo, calcule o montante a ser
pago no final deste período.
R – R$ 166.200,00

32 - É a fase final do processo de Lavagem de Dinheiro em que representa a incorporação completa ao sistema
econômico do dinheiro que inicialmente, era 'sujo' e agora, tornou-se, aparentemente 'limpo', lícito:
R – Integração

33 - Um compromisso não honrado pelo tomador de crédito caracteriza o risco de:

R – Crédito

34 - Em capitalização composta o valor dos juros é sempre

R - Crescente, mas não é proporcional ao prazo.

35 - Qual o montante produzido pelo Capital de R$ 6.800,00, em regime de juro composto, aplicado durante 4
meses, à taxa de 3,8% ao mês?
R – R$ 7.894,02

36 - Capital é o valor aplicado através de uma operação financeira. Também é conhecido como:
R – Principal

37 - - Há vários tipos de riscos envolvidos na atividade de concessão de crédito por uma instituição financeira. O
risco de mercado acontece quando:
R - Há uma queda no preço de um ativo financeiro em decorrência da variação na taxa de juros

38 - O Risco Operacional pode ser causado por:

R - Inoperância de sistemas.

39 - Quando a legislação não é obedecida e há uma perda podemos afirmar que o risco a que deu causa a
ocorrência foi:
R – Legal

40 - Não é admitida a celebração de contrato de correspondente:

R - ) Que configure contrato de franquia.

41 - No regime de juros composta, o capital de R$ 1.500,00 foi aplicado à taxa de 2% ao mês durante 2 meses.
Qual o valor dos juros produzidos?
R – R$ 60,60

42 - fase de "colocação" do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

R - ) Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.

43 - A função de mediadora de conflitos é uma das principais funções da ouvidoria. Desta forma ela não deve ser
um órgão:
R - Vinculado a outro que possa configurar conflito de interesse.

44 - Acerca do empréstimo pessoal consignado assinale a alternativa CORRETA:

R - ) É vedada às instituições financeiras a celebração de convênios, contratos ou acordos que impeçam o acesso de
clientes a operações de crédito ofertados por outras instituições.

45 - A resposta brasileira ao movimento internacional de combate à lavagem de dinheiro veio com a edição de lei
de Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro e a criação, no âmbito do governo federal, do seguinte órgão:
R – COAF

46 - A utilização de meios técnicos razoáveis e disponíveis no momento do tratamento de dados pessoais, por
meio dos quais um dado perde a possibilidade de associação, direta ou indireta, a um indivíduo é uma técnica
conhecida como:
R – Anonimização

47 - - Nos termos da LGPD, o consentimento do titular dos dados é considerado elemento:

R – Essencial

48 - No regime de juros simples, qual o valor do capital empregado, sabendo-se que os juros produzidos por um
investimento, à taxa de 0,8% a.m., no período de um ano e quatro meses, foram R$ 640,00?
R – R4 5.000,00

49 - Não são custodiada na CETIP:

R - Letras do Tesouro Nacional.

50 - Não estão dispensadas de constituir o componente de ouvidoria:

R - Instruições que prestem serviços às bolsas e aos agentes econômicos responsáveis pelas operações nelas
cursadas.

51 - 01 - Em relação à recusa do fornecedor de cumprir a promessa feita em uma oferta, em qual dos
acontecimentos abaixo o consumidor não exerceu o direito que lhe é garantido pelo Código de Defesa do
Consumidor?
R Comprou a mercadoria em outra loja para não gerar atrito com o fornecedor.

52 - Devem ser produzidos pelas Instituições Financeiras relatórios gerenciais para cada convêncio celebrado e
estes documentos devem ficar a disposição do BACEN pelo prazo de?
R - Até 05 (Cinco) anos após o término do convênio

53 - Não é admitida a celebração de contrato de corresponde:

R - Que configure contrato de franquia.

54 - No regume de juros composts, o capital de R$ 1.500,00 foi aplicado à taxa de 2% ao mês durante 2 meses.
Qual o valor dos juros produzidos?
R - R$ 60,00

55 - - Com relação ao contrato de correspondente é CORRETO afirmar:

R - O contrato deve estabelecer declaração de que o contratado tem pleno conhecimento de que a realização, por
sua própria conta, das operações consideradas privativas das instituições financeiras sujeita o infrator às
penalidades previstas em Lei.

56 - Com relação ao financiamento bancário é INCORRETO afirmar:

R - Na liquidação antecipada a instituição não poderá reduzir proporcionalmente os juros
57 - A atividade de tratamento de dados é abrangida pela LGPD quando:
R - Os dados pessoais sempre se referirem apenas a cidadãos brasileiros.

58 - A fase de "colocação" do crime de lavagem de dinheiro oaracteriza-se por

C - Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos

59 - A função de mediadora de conflitos 6 uma das prinoipais funções da ouvidoria. Desta forma ela não deve ser
um órgão:
R - Vinculado a outro que possa configurar conflito de interesse.

60 - Além do 100% do valor do bem, as operaçoes do arrendamento mercantil tem a possibilidade de custear
divorsas despesas, EXCETO:
R - Despesas de manutenção de bem.

61 - Analico ac altornativas abaixo o assinalo a INCORRETA:

R - Um Banco de Desenvolvimento não necessita ser um banco público

62 - - Ao agir da forma abaixo descrita, o profissional deixou de observar qual princípio ético? Um profissional do
mercado financeiro, sabedor de que seu cliente possui um saldo bancário considerável, busca indicá-lo para um
amigo que precisa de novos clientes para a venda de um empreendimento imobiliário.
R – Confidencialidade

63 - Em uma operação de arrendamento mercantil financeiro, ao final do contrato, o cliente terá o direito de
devolver o bem ao
R – Arrendador

65 - - Em uma operação de arrendamento mercantil financeiro, o cliente passou a ter a propriedade do bem
arrendado ao exercer a opção de compra. Nesse caso, a contabilização dessa operação será efetuada pelo custo:
R - do mercado

66 - - Como o código de Defesa do Consumidor define um Fornecedor?

R - ) É toda pessoa física ou jurídica, pública ou privada, nacional ou estrangeira que desenvolvem atividade de
produção, montagem, criação, construção, Importação, exportação de produlos ou prestação de serviços.

67 - Considera-se obrigatória na prevenção de crimes de lavagem de dinheiro implantação nas instituições

financeiras do principio "Conheça seu Cliente que consiste em:
R - Ter conhecimento de informações cadastrais, financeiras e das atividadea dos clientes.

68 - Consoante as regras de organização das ouvidorias, é possível o compartilhamento de ouvidores pelas

instituições desde que:
R - Seja em um conglomerado composto por pelo menos duas instituições autorizadas a funcionar pelo Banco
Central do Brasil.

69 - O substabelecimento do contrato de correspondente, em um único nível, é permitido EXCETO na seguinte

situação:
R - Desde que a instituição contratante exerça, também, as atividades de atendimento em operações de câmbio.

70 - Os países conhecidos como "Pparaísos fiscais" existem há muito tempo e recebem este nome em razão de
oferecerem isenções fiscais e vantagens financeiras a qualquer instituição que se instale em seu território. Com
relação a estes locais é CORRETO afirmar:
A) São países comumente utilizados pelos criminosos com a finalidade de ocultar e impedir o rastreamento do
dinheiro obtido de forma escusa.
B) Esses países ainda que atendam a propósitos corretos, acabam servindo de escudo à movimentação de ativos
provenientes de organizações criminosas.
C) O banco que transferir sua sede para um desses paraísos fiscais, por não estar sujeito a qualquer tipo fiscalização
administrativa, fica livre de controle.
D) Todas as respostas estão corretas.

71 - - Pode-se apontar como uma das finalidade precípuos de qualquer de qualquer ouvidoria.
R - Mediar conflitos.

72 - Quais dos ativos abaixo não são de RENDA FIXA?

R – AÇÕES

73 - Qual o tempo em que ficou empregado o capital de R$ 24,000.00 que rendeu R$ 480,00 à taxa de 0,2% a.m.,
no regime de juros simples?
R - 10 Meses

74 - Quando o sigilo bancário pode ser quebrado?

R - Para apuração de ocorrência de qualquer ilícito, em qualquer ilícito, em qualquer fase do inquérito ou processo
judicial

75 - O descumprimento da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo abrange:

R - Somente as instituições financeiras, prevendo incidência de multas e advertências

76 - O contrato de correspondente pode ter por objetivo diversas atividades de atendimento mantidas pela
instituição contratante. Aponte abaixo qual atividade pode ser exercida pelo correspondente.
R - Recepção e encaminhamento de propostas de operações de crédito e outros serviços prestados para o
acompanhamento da operação.

77 - O contrato de correspondente pode ter como objetivo atividades de atendimento visando: R - O

fornecimento de produtos e serviços de res´ponsabilidade da instituição contratante a seus clientes e usuários.

78 - A resposta brasileira ao movimento internacional de combate à lavagem de dinheiro veio com a edição de lei
de Prevenção e Combate a Lavagem de Dinheiro e a criação, no âmbito do governo, do seguinte órgão.
R – COAF

79 - Assinale a alternativa correta:

R - As pessoas físicas e jurídicas podem efetuar cadastro junto ao BACEN para acessarem, gratuitamente, seus
próprios dados no sistema

80 - Salvo estipulação em contrário, o valor orçado terá validade pelo prazo de:
R - Dez dias

81 - Que direito do titular dos dados pessoais é definido explicitamente na LGPD?

R - Os dados pessoais devem ser apagados e sempre que isso for solicitado pelo titular dos dados

82 - Quanto menor for o prazo de um título de renda fixa.

R - Menor tenderá a ser seu risco de mercado

83 - São funções exercídas, respectivamente, pelo Banco Central e CVM:

R - Autorizar o funcionamento das instituições financeiras e assegurar o funcionamento eficiente do mercado de
capitais.

84 - São fundamentos do tema proteção de dados pessoais na LGPD (art. 2°):

A) Respeito a privacidade, ao assegurar os direitos fundamentais de inviolabilidade da intimidade, da honra, da
imagem e da vida privada.
B) A autodeterminação informativa, ao expressar o direito do cidadão ao controle, e assim, à proteção de seus
dados pessoais e intimos.
C) A livre iniciativa, a livre concorrência e a defesa do consumidor, por meio de regras claras e válidas para todo o
setor privado
D) Todas as alternativas anteriores.

85 - São instituições que atendem ao crédito de consumo.

R - Sociedades de Crédito, Financiamento e de Investimentos

86 - - Devem ser produzidos pelas instituições financeiras relatórios gerenciasi para cada convênio celebrado e
estes documentos devem ficar a disposição do BACEN pelo prazo de:
R - Até cinco anos após o término do convênio

87 - A fase de "colocação" do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

R - Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.

88 - - A função de mediadora de conflitos é uma das principais funções da ouvidoria. Desta forma ela não deve
ser um órgão:
R - Vinculado a outro que possa configurar conflito de interesse.

89 - - A instituição deve elaborar relatório quantitativo e qualitativo referente às atividades desenvolvidas pela
Ouvidoria. Consoante resolução do Banco Central do Brasil a periodicidade de elaboração desse relatório deverá
ser:
R – Semestral

90 - A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) também prevê a existência de agentes de tratamento de dados e
estipula suas funções. A pessoa natural a quem se referem os dados pessoais que são objeto de tratamento
denominado de:
R – Titular

91 - - A resposta brasleira ao movimento Intenacional de combate à lavagem de dinhelro veio com a edição de lei
de Prevenção e Combate a Lavagem de Dinhelro e a criação, no âmbito do govemo federal, do seguinte órgão:
R – COAF

92 - - Assinale a alternativa CORRETA:

R - As pessoas FÍsicas e jurÍdicas podem efetuar cadastro junto ao Bacen para acessarem, gratuitamente, seus
próprios dados no sistema SCR.

93 - As regras abaixo estão relacionadas a qual princípio ético? As regras que tratam do zelo como "marca" do
profissional financeiro e da convivência desse profissional com colegas e outros profissionais praticando sua
atividade de forma competitiva, justa e honesta.
R - Profissionalismo.

94 - A Lei Geral de Proteção de Dados também prevê a existência de agentes de tratamento de dados e estipula
suas funções. O agente, pessoa natural ou jurídica, de direito público ou privado, a quem competem as decisões
referentes ao tratamento de dados pessoais é o:
R – Controlador

95 - O Conselho Monetário Nacional, dentro do SFN, possui função:

R – Deliberativa

96 - Órgão da administração pública brasileira responsável por zelar, implementar e fiscalizar o cumprimento
desta Lei em todo o território nacional
R – ANPD

97 - A Realização de operações de câmbio de responsabilidade da instituição contratante, pode ser objeto do

contrato de correspondente. No entanto, o atendimento prestado pelo correspondente deve ficar restrito a
algumas operações, dentre elas:
R - Compra e venda de moeda estrangeira, em espécie, sem limite de valor

98 - - Assinale a alternativa FALSA:

R - O fornecedor está dispensado de informar as datas de início e término dos serviços.

99 - - Conjunto estruturado de dados pessoais, estabelecido em um ou em vários locais, em suporte eletrônico ou

físico é definição de:
R – Banco de Dados

100 - Segundo a LGPD - Lei Geral de Proteção de Dados, assinale as alternativas que indicam a categoria especial
de dados sensíveis:
R - Todo dado sobre origem racial ou étnica, convicção religiosa, opinião política, filiação a sindicato ou a
organização de caráter religioso, filosófico ou político

101 - Se o consumidor exercitar o direito de arrependimento previsto no Código de Defesa do Consumidor, os

valores eventualmente pagos, a qualquer título, durante o prazo de reflexão, serão devolvidos:
R - De imediato, monetariamente atualizados.

102 - Pela contratação de correspondentes no País e pelo atendimento por eles prestado a instituição
contratante deve designar:
R - Um diretor estatutário

103 - A LGPD estabelece diversos procedimentos com relação à administração de riscos e falhas. Assinale abaixo a
alternativa que caracteriza uma ação que deve ser adotada pelo responsável por gerir dados pessoais para evitar
riscos e falhas.
A) Redigir normas de governança.
B) Replicar boas práticas.
C) Elaborar planos de contingência.
D) Todas as alternativas anteriores.

104 - ão encargos e despesas que compõe o cálculo do CET, EXCETO:

R - Gratificações.

105 - Evidências ou pistas que devem ser observadas como indícios do cometimento do crime de lavagem de
dinheiro:
A) Períodos de movimentação intensa.
B) Quantidade de operações em determinado período.
C) Operações com valores acima da capacidade financeira e patrimonial do cliente.
D) Todas as alternativas anteriores.

106 - São atribuições do Conselho Monetário Nacional, EXCETO:

R - Fiscalizar as instituições financeiras.

107 - São instituições que atendem ao crédito de consumo:

R - Sociedades de Crédito, Financiamento e de Investimentos

108 - Um promotor de vendas, ao fazer comentários negativos com um cliente sobre o gerente de outra
instituição financeira, está infringindo que princípio ético?
R – Profissionalismo

109 - O contrato de correspondente pode ter como objeto atividades de atendimento visando:
R - O fornecimento de produtos e serviços de responsabilidade da instituição contratante a seus clientes e usuários.

110 - Qual é o órgão superior do SFN?

R – CMN

111 - Sob a ótica de prevenção ao crime de lavagem de dinheiro, uma etapa obrigatória no processo de conhecer
o cliente (KYC) inclui:
R - ) O registro de informações prestadas pelo cliente no ato do cadastro e a apresentação da documentação básica

112 - ) O registro de informações prestadas pelo cliente no ato do cadastro e a apresentação da documentação
básica
R – Controlador

113 - - Na modalidade de juros simples, a que taxa unitária mensal deve ser empregado um capital a fim de que o
montante seja o quádruplo do capital ao final de 5 anos?
R – 0,05

114 - Em relação ao crime de "lavagem de dinheiro", uma das formas de prevenção é:

R - Efetuar e manter atualizado o cadastro do cliente.
115 - A inteira responsabilidade pelo atendimento prestado aos clientes e usuários por meio do correspondente
bancário contratado é:
R - Da Instituição Contratante

116 - O acesso dos clientes e dos usuários ao atendimento da ouvidoria é feito de forma:
R - Gratuita, exclusivamente por telefone.

117 - Para garantir o bem estar da população, o governo efetua gastos nos setores da educação, transporte,
saúde e segurança. Tais gastos são cobertos com receitas oriundas de:
R – Impostos

118 - Qual o montante que um capital de R$ 6.250,00 produziu em 8 meses aplicado à taxa de juros de 18% a.a.,
na modalidade de juros simples?
R R$ 7.000,00

119 - Caracteriza o RISCO DE CRÉDITO:

R - O tomador do crédito não honrar o compromisso no valor e data acordada.

120 - Não é permitida a cobrança de tarifas para:

R - A realização de consultas mediante a utilização da internet

121 - Com relação à cobrança de tarifa, assinale a alternativa CORRETA:

R - As instituições devem divulgar as tarifas que cobram, estando obrigadas a divulgar, em local e formato visível ao
público, nas suas dependências e nas respectivas páginas na internet

122 - - A Lavagem de Dinheiro consiste fundamentalmente em:

R - ) Um processo pelo qual um criminoso transforma recursos ganhos de forma ilícita em ativos com origem
aparentemente legal

123 - Assinale a alternativa que destaca um benefício do SCR para a sociedade em geral.
R - Valoriza o cliente que paga suas obrigações em dia

124 - Compete ao COAF:

A) Produzir e gerir informações de inteligência financeira para prevenção e o combate à Lavagem de Dinheiro.
B) Regular os setores econômicos para os quais não haja órgão regulador ou fiscalizador próprio.
C) Receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas.
D) Todas as alternativas anteriores.

125 - - Com relação à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo pode-se afirmar que:
R - Existe uma lei específica que busca, além dos controles e fiscalização, a punição dos responsáveis.

126 - A regulamentação sobre a cobrança de tarifas (Resolução CMN 3.919/2010) classifica em quatro
modalidades os tipos de serviços prestados às pessoas físicas pelas instituições financeiras. Quais são os serviços
que não podem ser cobrados?
R – Essenciais

127 - Não estão dispensadas de constituir o componente de ouvidoria:

R - Instituições que prestem serviços às bolsas e aos agentes econômicos responsáveis pelas operações nelas
cursadas.

128 - - Uma empresa realizou o tratamento de dados pessoais para propósitos legítimos, específicos, explícitos e
informados ao titular, sem possibilidade de tratamento posterior de forma incompatível com suas finalidades. O
princípio da LGPD observado foi:
R – Finalidade

129 - Observe a situação abaixo descrita e responda que princípio ético foi descumprido: Um cliente questiona
sobre a possibilidade de efetuar um empréstimo imobiliário para a compra de um apartamento. Você, gerente,
considera que o investimento em imóvel residencial é muito perigoso e, contrariando o interesse do cliente,
oferece um empréstimo para compra de um imóvel comercial.
R - da objetividade