COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO NA ÍNDIA

1 . Em que fase do processo de lavagem de dinheiro é relativamente fácil detectar o crime:

0 Estágio de integração
0 Estágio de Ans-Placement
0 Estágio de camadas

2 . A triagem de nomes de todos os clientes propostos para garantir que os nomes não sejam
indicados na lista fornecida pela ONU ou em listas regulatórias ajuda a:
0 Combate ao financiamento do terrorismo
O Monitoramento de transações suspeitas
O Processamento de produtos criminais

3.Smurfing é um método adotado para evitar

C
Requisitos de relatórios normativos
C atividades suspeitas
C depósitos excessivos em conta bancária

4 . O uso de vários depósitos em dinheiro, cada um menor do que os requisitos mínimos de

relatório de caixa, é chamado:
O Contrabando de Pessoas
O Smurfing
O Nenhuma das opções acima

5 . A atividade ilegal em que pilhas de ouro, dinheiro, joias ou mesmo selos raros são movidos
de um lugar para outro é chamada:
O Smurfing
O Ans.-Contrabando
C Nenhuma das opções acima

6 . A fase em que o dinheiro limpo é misturado com dinheiro ilegal para disfarçá-lo ainda mais
é chamada:
O Ans-Camadas
O Integração
c Tráfico
7 . O que faz a revenda e recompra de ativos para lavagem de dinheiro:
0 Ans-Promove a integração de fundos ilegais
O Expõe o crime
0 Impulsiona a economia

8 . Os meios comuns de integração do dinheiro no sistema financeiro são:

0 Reciclagem empresarial
C Abrindo várias contas
O Ans.-Exportação importação
Transações

9 . Qual dos seguintes não é uma fonte de dinheiro ilegal:

0 Narcotráfico
O Contrabando
O Ans-Caridade
10 . Em que ponto é difícil para o banco distinguir entre fundos legais e ilegais
C Camadas
C Ans-Integração
C Colocação
11 . Os procedimentos de identificação de clientes se enquadram em qual aspecto das
regulamentações de lavagem de dinheiro:
0 Ans-Conheça seu cliente (KYC)
C Conformidade com a lei
O Políticas e procedimentos internos

12 . As transações que são inconsistentes com as atividades legítimas conhecidas do cliente ou

com a natureza dos negócios são chamadas:
O Transações nulas
O Transações erráticas
O Ans-Transações suspeitas
13 . Agência Nacional Central criada pelo governo que é responsável por receber, processar,
analisar e divulgar informações relativas a transações suspeitas.
C AML Célula
C Ans-FIU-IND
O RBI
14 . De acordo com os regulamentos do RBI, a denúncia é uma ofensa e os funcionários devem
ser cautelosos para não violar isso durante sua interação com o cliente no processo de realização
do EDD.
0 Verdadeiro
C Ans-False 15.Informar /comunicar aos clientes (direta ou indiretamente) que sua conta foi ou
seria relatada aos reguladores por atividade suspeita ou correspondência de nome equivale a:
0 Smurfing
C Cegueira deliberada
O Ans-Tipping Off
O Estruturação

16 . De acordo com as obrigações da PMLA, os registros das transações devem ser mantidos
para: 0 6 anos
C 15 anos
O Ans-5 anos

17 . Qual seção do PMLA fala sobre procedimento e forma de fornecer informações:

O Artigo 14.º
O Ans-Seção 15
O Artigo 13.º

18 . A Seção 12 A da PMLA estabelece as obrigações das entidades declarantes de fornecer

informações para:
O Ans-FIU-Diretor
O Diretor de Compliance
O MRLO
19.PMLA foi promulgada em:
O Ans-2002
C 2005
c 2009

1 0.A informação da violação do disposto na secção 12 é fornecida ao director por:

0 Oficiais de conformidade
r MLRO
O Ans-Bankers

21 . As disposições do PMLA que conferem imunidade às sociedades bancárias, às instituições

financeiras, aos intermediários e aos seus dirigentes para não serem responsáveis por qualquer
processo civil contra elas por prestarem informações estão previstas em:
C Artigo 12.º
C Artigo 13.º
C Ans-Secção 14

22 . Os regulamentos que habilitam o administrador a aplicar uma coima ou uma ordem às

sociedades bancárias, instituições financeiras ou intermediários por incumprimento do disposto
na secção 12 são estabelecidos em:
O Artigo 15.º
O Ans-Seção 13
O Artigo 14.º

23 . De acordo com a Política de AML do Grupo, o período de manutenção dos registros de

dados de transação e identificação do cliente é:
C 8 anos
O Ans-5 anos
C 10 anos

24.As agências podem abrir contas para os clientes que não são capazes de fornecer documentos
KYC, desde que o somatório total de crédito em todas as contas tomadas em conjunto não seja
superior a ₹ em um ano.
C Ans-₹1 lakh
C ₹2 lakh
c ₹50,000/-
25 . A atualização de KYC para clientes de alto risco deve ser feita em
O Ans-2 anos
0 8 anos
c 10 anos

26 . Este documento é aceito como comprovante de identidade no momento da abertura da

conta: 0 Cartão de débito com foto
O Ans-Carta de condução
O Cartão de Ração
27 . O cartão PAN emitido pelo departamento de imposto de renda é usado como:
O Prova de endereço
O Prova de identidade
r Ambos

28 . Todos os Chefes de SBUs são responsáveis por implementar a estrutura, políticas e

procedimentos de PLD em suas respectivas SBUs.
O Ans-True
Falso

29 . Qual das seguintes situações será aplicável para estabelecer relacionamento com Pessoas
Politicamente Expostas:
O Ans-Enhanced due diligence
C Procedimentos simplificados
C Abrir pequenas contas

30 . PEP significa
C Ans-Pessoas Politicamente Expostas
C Pessoas com experiência política
C Partido do Exilado Político
C Partido Politicamente Isento
31 . A carta de condução válida com documento de identificação com fotografia e morada do
cliente é utilizada para:
O Prova de identidade
O Prova de endereço
r Ambos

32 . O cartão de débito com foto do cliente é utilizado para:

o Comprovante de identidade
C Prova de endereço
O Ans-Não é um OVD aceitável

33.1 O banco CICI terá políticas e procedimentos adequados de manutenção de registros para:
0 Estabelecer MIS para identificar áreas críticas
0 Ans-Garantir que os documentos necessários estejam disponíveis dentro de um período
de tempo razoável
0 Garantir que as SBUs funcionem de forma eficiente

34. De acordo com as diretrizes do RBI, as agências devem informar seus escritórios de controle
sobre transações em dinheiro acima:
O Rs 5 milhões
O Ans-Rs 1 milhão
O Rs 0,5 milhão

35 . Qual delas é uma transação suspeita:

O Cliente é assalariado
O R$ 40 mil são debitados na conta salário dos clientes todos os meses
O Ans-Cliente faz ou recebe depósitos ou remessas enormes juntamente com o pré-
encerramento de pagamentos de empréstimos de dívidas anteriores

36 . Os prazos para atualização periódica de KYC para clientes de alto, médio e baixo risco são:
c pelo menos uma vez a cada 10, 8 e 2 anos, respectivamente
O Ans-pelo menos uma vez a cada 2, 8 e 10 anos, respectivamente
C pelo menos uma vez a cada 8, 5 e 1 ano, respectivamente
C pelo menos uma vez a cada 1, 8 e 10 anos, respectivamente
37 . A MLRO reportará a transação suspeita para:
C Diretor de conformidade da SBU
r Ans-FIU- Índia
O AMLO

38 . A pessoa responsável por monitorar a implementação diária da política e dos

procedimentos de PLD dos grupos do banco ICICI é:
o Diretor de conformidade da SBU
O Ans-MLRO
O CDO

39 . A partir da cessação da data da transação, o banco ICICI mantém registros da transação por
um período de:
O Ans-8 anos
0 20anos
C 15 anos
40 . Diretor designado é a pessoa designada pelo Banco para garantir o cumprimento geral das
obrigações impostas pela PMLA e suas Regras
0 Ans-True
O Falso

41 . A atividade suspeita em relação à LMA pode ser relatada através de qual opção na página
do Universo ICICI?
O Ans-Denuncie uma suspeita
C Denúncia de Lavagem de Dinheiro
C Denuncie uma fraude

42 . Os métodos de colocação são amplamente divididos em:

r Bancos e instituições financeiras
r Métodos não bancários
r Ans-Nenhum dos itens acima
43 . Qual dos seguintes itens é considerado um indicador suspeito de lavagem de dinheiro:
r Ans-Depósitos de grandes montantes, que são logo seguidos por operações de
transferência
Ans-Client apresentar informações pouco claras, como um número de telefone
inoperante ou que não existe em primeiro lugar.
r Ans-Abertura de várias contas pelo cliente
r Depósitos regulares de salários na conta

44 . Na fase de integração do processo de lavagem de dinheiro: r Ans - Fundos ilegais são

transferidos de volta para a economia r Ans - os recursos ilegais são usados para adquirir
imóveis r smurfing é feito para evitar a exigência de relatórios

45 . As consequências da lavagem de dinheiro são:

r Ans-Põe em perigo a sociedade em geral
r Impulsiona a economia

46 . Os principais elementos de um Know your customer (KYC) incluem:

r Política de aceitação Ans-Customer
r Procedimentos de identificação de Ans-Customer
r Verificação do cliente
• Monitoramento de transações Ans
• Ans-Gestão de Riscos

47 . Quais são os principais objetivos de combate à lavagem de dinheiro do banco ICICI:

• Ans-Proteger a reputação do banco
r Ans-Assegurar o cumprimento das leis e regulamentos em vigor de tempos em tempos
r Nenhuma das opções acima

48 . O passaporte válido com documento de identificação com foto e endereço do cliente é

usado para:
r Prova de identidade
r Prova de endereço Ans
r Não é um documento aceitável
49.O funcionário designado pela SBU para desempenhar a função de Conformidade com a LMA
deve:
r Ans-operar de forma independente
r Ans-report identificou transações suspeitas para MLRO
• Nenhuma das opções acima

50.O relatório MLRO ao Comité de Auditoria conterá:

• Observações sobre deficiências no cumprimento e nos procedimentos
• Requisitos de recursos
r Ans-Nenhum dos itens acima

(51) . Qual dos seguintes itens não é um relatório regulatório fornecido à UIF:
Relatório de Transações em Dinheiro
Relatório de Transações Societárias
Relatório de Transferência Bancária Transfronteiriça
Relatório de moeda falsa

(52) . Categorias isentas em Beneficiários Efetivos para as quais a identificação e verificação de

O beneficiário efetivo não é necessário, pois de acordo com o RBI inclui:
Sociedades Abertas em Aberto e suas Subsidiárias
todas as Empresas Privadas
Empresas privadas não cotadas em bolsa

(53) . Esta não é uma etapa do processo de lavagem de dinheiro:

Estágio de colocação
Estágio de integração
Estágio de Ans-Recovery

(54) . O estágio de colocação é quando o dinheiro é canalizado para:

Ans-Bancos
Casas seguras
Valores mobiliários

(55.)O risco de branqueamento de capitais não inclui qual dos seguintes elementos:
Risco reputacional para o banco
Riscos Legais e Regulatórios para o Banco
Ans-Ação contra funcionários faltosos e violação do código de conduta
Nenhuma das opções acima
(56.)A separação dos fundos da sua fonte ilegal chama-se:
Ans-Smurfing
Integração
Camadas

(57). Para o cliente é baseado em vários parâmetros como identidade, social /

situação financeira, natureza da atividade comercial e informações sobre os negócios dos clientes
e sua localização, etc.
Classificação de risco
Aceitação do Cliente
Identificação do Cliente

(58.)No caso de pequenas contas ao abrigo das normas KYC

o agregado de todos os créditos de um exercício não exceda ₹1 Lakh
o saldo não exceda ₹50000/- em qualquer momento
Ambas as afirmações acima são Falsas
Ans-Ambas as afirmações acima são verdadeiras

(59.)A diligência adequada é o requisito fundamental para qualquer transação comercial:

Ans-True
Falso

(60.)Não será solicitado novo comprovante de endereço no momento da Atualização Periódica

(Re-KYC) para os clientes, caso não haja alteração em sua identidade e endereço.
Auto Certificação
será suficiente.
Clientes de baixo risco
Pequenos correntistas
Clientes de alto risco
(61.)A vigilância da clientela é uma abordagem adotada pelo banco para:
Ans-Identificar e verificar clientes e beneficiários efetivos
Formular padrões de AML de grupo
Fomentar novas SBUs

(62.)Cada SBU desenvolverá medidas adequadas para o processamento das transacções, em

consulta com:
CDO
Ans-MLRO
Pod
(63.)Deve ser insistida a presença física de um cliente de baixo risco no momento da atualização
periódica (Re-KYC).
Verdadeiro
Ans-Falso

(64.)Quais dos seguintes são os indicadores baseados em transações para identificar atividades
suspeitas
Ans-Freqüentes transações em dinheiro em grande quantidade
Ans-Enorme quantidade de transações SLBTR não condizentes com o perfil do cliente
Documentos não verificáveis e falsificados

(65.)A PMLA estabelece as seguintes obrigações para os bancos:

Ans-Manter registros de todas as transações
Garantir a confidencialidade das informações
Ans-Fornecer todos os relatórios regulatórios para a UIF

(66.)O Comité de Aprovação de Produtos e Processos realiza o seguinte:

Ans-Aprova novos produtos e processos após avaliação do risco de ML
Fornece relatório ao Comitê de Auditoria
Ans-Aprova procedimentos AML/KYC apropriados para várias SBUs.

(67.)O branqueamento de capitais é geralmente realizado em

Quatro estágios
Ans-Três estágios
Dois estágios

(68.)Chama-se a fase em que é dada explação legítima a fundos ilegítimos

Fase final
Estágio de Ans-Integration
Etapa de limpeza
(69.)Qual a secção relativa à manutenção dos registos e da identidade dos clientes
pelassociedades bancárias, instituições financeiras e intermediários.
( Secção 12
Artigo 13.º
Artigo 14.º
(70.)A MLRO apresentará um relatório trimestral sobre o estado de execução do quadro ABC
para:
(" Comitê de Auditoria do Conselho de Administração
AMLG
BACALHAU

(71.)Para denunciar ofertas fictícias e fraudes em loterias, os funcionários podem usar qual
ferramenta?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com

(72.)O banco ICICI controlará todas as transacções em numerário para além do limite fixado pela
Agência Central Nacional:
(• Quadro AML
FIU- Índia
MLRO

(73.)O Governo da Índia, em consulta com o RBI, notificou as regras previstas no PMLA, para
as sociedades bancárias, instituições financeiras e intermediários para:
• Manutenção de registos da natureza e do valor das transacções
r Manutenção de cadastros de clientes
r Nenhuma das opções acima

(74.) Lavagem de dinheiro é:-

Ans.-convertendo dinheiro legal em
dinheiro ilegal

(75.) Atualização de KYC para baixo risco

os clientes devem ser feitos em
Ans.-10 anos
(76.) Carta emitida por um Gazetted
oficial com fotografia devidamente atestada
da pessoa é recolhida sob um
medida simplificada considerada OVD
durante
Ans.-prova de identidade