PLANO DE NEGÓCIOS

www.horti4.com.br
horti4@gmail.com

Marechal Cândido Rondon – PR - BRASIL

2023
 SUMÁRIO

1. SUMÁRIO EXECUTIVO .......................................................................................... 3

2. DESCRIÇÃO DA EMPRESA................................................................................... 5

2.2 Missão da empresa ................................................................................. 5

2.3 Visão da empresa ................................................................................... 5

2.4 Valores da empresa ................................................................................ 5

2.5 Objetivos da empresa ............................................................................. 5

2.6 Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições ...... 6

2.7 Capital social ........................................................................................... 7

2.8 Fontes de recursos.................................................................................. 8

3. ANÁLISE DE MERCADO ........................................................................................ 8

3.1 Estudo dos clientes ................................................................................. 8

3.2 Estudo dos concorrentes ....................................................................... 10

3.3 Estudo dos fornecedores ...................................................................... 11

4 RECURSOS HUMANOS E PLANO OPERACIONAL ............................................ 12

4.1 Organograma ........................................................................................ 12

4.2. Necessidade de pessoal ...................................................................... 13

4.3 Salários ................................................................................................. 14

4.4. Horário de funcionamento .................................................................... 14

4.5 Layout ................................................................................................... 14

4.2 Capacidade produtiva/comercial/serviços ............................................. 14

4.3 Processos operacionais ........................................................................ 15

5 AVALIAÇÃO ESTRATÉGICA ................................................................................. 15

5.1 Análise setorial ...................................................................................... 15

5.2 Análise da matriz FOFA ........................................................................ 15

6 PLANO DE FINANCEIRO ...................................................................................... 16

 2

7 PLANO DE MARKETING ....................................................................................... 24

7.1 Descrição dos principais produtos e serviços ....................................... 24

7.2 Preço ..................................................................................................... 25

7.3 Estratégias promocionais e parcerias ................................................... 25

7.4 Estrutura de comercialização e distribuição .......................................... 25

7.5 Localização do negócio ......................................................................... 25

7.6 Plano de ação, prazos e recursos financeiros ....................................... 25

7.7 Monitoramento e avaliações ................................................................. 25

1. SUMÁRIO EXECUTIVO

A HORTI4® tem como missão estabelecer um elo comercial entre

agricultores e consumidores, além de permitir a comercialização de produtos com
qualidade e transparência ao cliente visando a soberania alimentar ao destinatário
final. Trabalhando sempre a sustentabilidade e diversificação de produtos.
O público-alvo envolve consumidores - aqueles que buscam por alimentos
frescos, de qualidade, e acessíveis – e produtores – agricultores comprometidos com
a produção sustentável e uso racional dos recursos. A HORTI4® é uma empresa que
vem para oferecer insumos e equipamentos para técnicas tradicionais e modernas no
mercado de produção/consumo de grãos e hortifruti.
A mesclagem de técnicas tradicionais com tecnologia proporciona a otimização
dos processos produtivos. O monitoramento da produção a partir de sensores
possibilita o controle de variáveis responsáveis pela qualidade das plantas, como
temperatura, umidade e irrigação. O acesso destes dados pelo celular ou mesmo no
computador garantem economia de tempo e dinheiro pois contribuem na tomada de
decisões, tornando-as mais rápidas e assertivas.
A HORTI4® surge com a união de conhecimentos e técnicas da agricultura
tradicional e da agricultura moderna. Muitas propriedades utilizam operações manuais
no processo de produção, e mesmo com pouca escala de produção a agricultura
familiar no Brasil ocupa uma parcela de 76.8% dos estabelecimentos agropecuários e
23.0% do total da área dedicada a atividades agropecuárias. (IBGE, 2020)
Dentre os alimentos mais produzidos em pela agricultura familiar podemos
destacar as commodities: milho e soja, duas culturas com a produção maior que 9
milhões de toneladas. Embora sejam as mais conhecidas, a agricultura familiar é
responsável por produzir toneladas de mandioca, arroz, café, trigo e feijão.
De acordo com o Censo Agropecuário de 2016-2017, a agricultura familiar é
responsável por:
Produto Participação da Agricultura
Produção total Produção familiar
(1.000 t) Familiar
Açaí 280 221 78,7%
Pimentão 225 159 70,8%
Mandioca 6.599 4.563 69,6%
 4

Abacaxi 996 668 67,1%

Alface 672 432 64,4%
Banana 4.026 1.954 48,5%
Café em
2.357 892 37,8%
grão
Feijão 2.215 512 23,1%
Trigo 4.681 862 18,4%
Milho 88.100 10.972 12,5%
Arroz em
11.057 1.208 10,9%
casca
Soja 103.156 9.559 9,3%

Considerando as principais culturas produzidas pelos empreendimentos

agrícolas, a HORTI4® irá atuar no fornecimento de insumos, equipamentos e serviços
para o cultivo de grãos (soja, milho, trigo, feijão), hortaliças (alface, milho verde e
pimentão), frutas (banana e abacaxi) e raízes (mandioca, batata inglesa e batata
doce).
A análise estratégica utilizada pela empresa foi Análise da Matriz FOFA e
análise de Perfis de Orçamentos Familiares 2017-2018 para identificar os perfis de
consumo alimentar da região.
A localização da empresa, prestação de serviços especializados, a facilidade e
a agilidade de entrega de produtos e equipamentos garantem que o produtor obtenha
a produção desejada e que os alimentos cheguem frescos na mesa do consumir. Por
possuir frota própria para este fim, é uma característica diferencial que a empresa
oferece para seus clientes.
A divulgação da empresa acontece via site, cartão de visita, brindes e marketing
pessoal e visual.
2. DESCRIÇÃO DA EMPRESA

2.1 Descrição do negócio

Instituição voltada para a comercialização de alimentos, insumos,
equipamentos e prestação de serviços de qualidade e preços justos.

2.2 Missão da empresa

Comercializar alimentos de alta qualidade, garantindo essa qualidade durante
todo o processo de produção até chegar à mesa do consumidor, buscando fortalecer
ações de sustentabilidade e responsabilidade social.
A HORTI4® fornece serviços qualificados de monitoramento, calibração e
consultoria para empreendimentos agrícolas, além da venda de insumos
equipamentos modernos para otimizar os processos produtivos.

2.3 Visão da empresa

Ser uma empresa sustentável que seja referência de qualidade na prestação
de serviços e na comercialização de produtos agropecuários, insumos e
equipamentos.

2.4 Valores da empresa

Sustentabilidade;
Qualidade;
Ética e transparência;
Respeito;
Honestidade;
Resultados.

2.5 Objetivos da empresa

Trabalhar com padrões de qualidade exigidos pelo consumidor;
Atender às expectativas do mercado consumidor de forma sustentável;
Contribuir para a saúde dos consumidores;
Garantir aos funcionários um ambiente de trabalho harmônico;
Adotar práticas de atendimento personalizado para fortalecer laços;
 6

Promover o crescimento e reconhecimento na região atuante;

Utilizar a tecnologia para facilitar o trabalho e a tomada de decisão;

2.6 Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

SÓCIO 1
Nome: Samuel Amorim Mokfa
Endereço: Rua França, 82
Cidade: Marechal Cândido Rondon
Estado: PR Telefone: (45) 9 9815-4076

Formação Acadêmica
Mestrado em Desenvolvimento Rural Sustentável/UNIOESTE.
Graduação em Agronomia/UNIOESTE.

Experiência em:
- Estudos na área de políticas públicas, extensão rural e sustentabilidade na
agricultura;
- Análise de mercado consumidor e geopolítica;

SÓCIO 2
Nome: William Luis Junges
Endereço: Rua Goiás, 109
Cidade: Marechal Cândido Rondon
Estado: PR Telefone: (45) 9 9827-1144

Formação Acadêmica
Graduação em Agronomia/UNIOESTE.

Experiência em:
- Vendas no agronegócio;
- Manejo cultural com foco em hortaliças;
 7

- Prestação de serviços relacionados a mecanização agrícola (aferição e calibração

de pulverizadores, plantadeiras e distribuidores de fertilizantes sólidos e líquidos)

SÓCIO 3
Nome: Thiago Henrique da Silva Quemel
Endereço: Rua 7 de Setembro, 210
Cidade: Marechal Cândido Rondon
Estado: PR Telefone: (45) 9 9822-1934

Formação Acadêmica
Graduação em Engenharia Agronômica/UNIOESTE

Experiência em:
- Vendas no agronegócio;
- Empresário autônomo na área da tecnologia;
- Prestação de serviços de monitoramento de insetos, plantas daninhas e doenças.

DADOS DO EMPREENDIMENTO
Nome da empresa: HORTI4®
CNPJ/CPF: 114.000.715-98
SETOR DE ATIVIDADE: Venda de insumos agropecuários, equipamentos e
prestação de serviços de monitoramento e calibração de maquinários agrícolas.

2.7 Capital social

NOME DO SÓCIO VALOR (R$) % DE PARTICIPAÇÃO
Samuel Amorim Mokfa 115.000 33.33
William Luis Junges 115.000 33.33
Thiago Quemel 115.000 33.33
 8

2.8 Fontes de recursos

Recursos provenientes de fundo próprio de cada socio, e possível financiamento de

programas para o fomento da agricultura.

3. ANÁLISE DE MERCADO

3.1 Estudo dos clientes

Público-alvo:
O público-alvo atinge todas as faixas etárias, tendo em vista que o consumo de
hortaliças tem benefícios diversos, essencial a saúde humana, sendo indicado desde
a introdução alimentar.
Os clientes englobam agricultores familiares e não-familiares que produzem
grãos (soja, milho, trigo, feijão), hortaliças (alface, milho verde e pimentão), frutas
(banana e abacaxi) e raízes (mandioca, batata inglesa e batata doce).

Comportamento dos clientes:

Os clientes-consumidores buscam, principalmente atendimento facilitado e
produtos de alta qualidade, adotando critérios de flexibilidade e agilidade no processo
de entrega de produto frescos. Trabalhando com transparência e estreitando laços
com o consumidor a empresa espera conquistar a confiança e fidelidade dos clientes,
possibilitando assim criar parcerias que facilitem a criação de planos e pacotes
exclusivos ao perfil de cada cliente.
Já os clientes-produtores agrícolas buscam insumos, sementes e mudas de
procedência além de qualidade física, fisiológica e sanitária. Os produtores buscam
também o fornecimento de equipamentos de qualidade, rápida assistência técnica e
disponibilidade de peças de reposição.
Os clientes da consultoria procuram o que há de mais moderno na coleta de
dados para a agricultura – estações totais de monitoramento (umidade, temperatura,
índices pluviométricos, direção e velocidade do vento), imagens de satélite, aplicações
em taxa variável e agricultura de precisão.

Área de abrangência
 9

Com foco inicial na região oeste do Paraná, e posteriormente expandir para a área de
abrangência estadual e nacional.
 10

3.2 Estudo dos concorrentes

CONDIÇÕES DE SERVIÇO AOS GARANTIAS

QUALIDADE PREÇO LOCALIZAÇÃO ATENDIMENTO
PAGAMENTO CLIENTES OFERECIDAS
Conc. 1 4 3 4 4 4 4 4
Conc. 2 3 2 3 2 4 3 2
Conc. 3 4 3 3 1 4 4 2
Conc. 4 3 2 2 1 4 3 2

Legenda:
1. Ruim
2. Regular
3. Bom
4. Excelente
 11

Conclusões:
Quanto à qualidade e ao preço, as empresas estão altamente competitivas, apresentando produtos de alta qualidade e preço
acessível ao produtor. Em relação as condições de pagamento ambas as empresas se posicionam de forma flexível adotando as
variadas formas disponíveis no mercado. Quanto à localização as empresas não se encontram na região o que garante vantagem
competitiva por viabilidade geográfica, o concorrente 1 apresenta melhor localização entre as demais por estar posicionado
estrategicamente em área de fácil acesso e rápida distribuição. Tratando-se do atendimento, todas as empresas citadas dispõem de
um excelente atendimento ao consumidor. Quanto aos serviços e garantias oferecidas aos clientes, as empresas estão competitivas,
havendo necessidade de adotar estratégias de aproveitamento total do produto e inovação e flexibilidade de atendimento

3.3 Estudo dos fornecedores

DESCRIÇÃO DOS CONDIÇÕES

NOME DO PRAZO DE
ITENS A SEREM PREÇO (R$) DE ATENDIMENTO LOCALIZAÇÃO
FORNECEDOR ENTREGA
ADQUIRIDOS PAGAMENTO
1 Fornecedor 1 Mudas Excelente Bom Bom Excelente M.C.Rondon - PR
2 Fornecedor 2 Máquinas/Equip. Bom Bom Bom regular Cascavel - PR
3 Fornecedor 3 Utensílios Regular Bom Bom regular M.C.Rondon - PR
4 Fornecedor 4 Veículos Bom Bom Bom regular Cascavel - PR
5 Fornecedor 5 Sensores Regular Bom Regular Regular Cascavel - PR

Conclusões:
Os fornecedores são confiáveis, preços justos e boas condições de pagamento e atendimento. Prazo de entrega do primeiro
fornecedor é melhor, mas por decorrência da disponibilidade.
 12

4 RECURSOS HUMANOS E PLANO OPERACIONAL

4.1 Organograma

Diretoria

Administrativo Comercial Operacional

→ Contabilidade → Vendas → Estoques

→ Controle de Qualidade → Logística → Plantio
→ RH → Marketing → Manejo
→ Compras → Experiência do → Monitoramento
→ Finanças Cliente → Prestação de
serviços
 13

4.2. Necessidade de pessoal

Sócio proprietário 1
Cargo/Função: Engenheiro agrônomo/Administrativo
Atribuições: controlar entrada e saídas da empresa, garantir controle de qualidade
exigido e conhecer as necessidades do consumidor.
Competências pessoais: responsabilidade, atencioso, proativo e paciente.

Sócio proprietário 2
Cargo/Função: Engenheiro Agrônomo/Comercial
Atribuições: ter propriedade acerca dos produtos oferecidos, estabelecer e manter
pontes entra a empresa e clientes, apresentar bom relacionamento social,
pontualidade com os prazos e supervisionar a produção e entrega de produtos.
Competências pessoais: organizado, responsável, proativo, comunicativo e pontual.

Sócio proprietário 3
Cargo/Função: Engenheiro Agrônomo/Operacional
Atribuições: supervisionar o funcionamento das tecnologias utilizadas durante o
processo produtivo, fica por dentro das novidades do mercado e supervisionar a
produção.
Competências pessoais: responsável, proativo, observador

Funcionário 1
Cargo/Função: Técnico Agrícola
Atribuições: conhecer as culturas, conhecimento básico de informática e tecnologia,
ter disponibilidade e horário flexível.
Competências pessoais: responsável, proativo, comprometido.

Funcionário 2
Cargo/Função: Técnico Agrícola
Atribuições: conhecer as culturas, conhecimento básico de informática e tecnologia,
ter disponibilidade e horário flexível.
Competências pessoais: responsável, proativo, comprometido.
 14

4.3 Salários

Nº de Salário % Encargos
Função Total (R$)
empregados mensal Encargos sociais (R$)
Técnico
2 2,000,00 33, 77 500,25 3.333,25
Agrícola
Eng. Agrônomo 3 7.000,00 - - 21.000,00

4.4. Horário de funcionamento

8h à 17h30 min, com flexibilidade de horário p/ todos os funcionários

4.5 Layout

4.6 Capacidade produtiva/comercial/serviços

A empresa trabalha com a venda do produto direta do campo ao comercio conforme
a demanda exigida pelo consumidor.
 15

4.7 Processos operacionais

No início do negócio foi comprado um estoque inicial de sementes e mudas
certificadas. Posteriormente, a criação de pacotes de venda facilitou a logística da
quantia de sementes garantindo a demanda continua. Desta forma o produto é
entregue com ótima qualidade e sanidade. Também possuímos um sistema
automatizado para controle de umidade e temperatura, irrigação.

5 AVALIAÇÃO ESTRATÉGICA

5.1 Análise setorial

A empresa apresenta média representatividade, visto que existem várias empresas
do mesmo setor, ou seja, alta concorrência, porém o nível competitivo está no mesmo
patamar das outras empresas. A empresa apresenta uma localização que favorece o
atendimento das demandas regionais de forma rápida e garante ótima qualidade e
sanidade dos produtos graças ao uso da tecnologia e dos seus sistemas
automatizados. O objetivo é expandir com o tempo a parte física (estrutural) e o
alcance dos clientes.

5.2 Análise da matriz FOFA

Fatores internos:
FORÇAS:
Localização geográfica;
Organização;
Produtos de qualidade;
Qualidade no atendimento;
Agilidade na entrega;
Automatização da produção (economia de tempo e dinheiro).

FRAQUEZAS:
Potencial de insegurança no local de trabalho por conta da automatização;
Necessidade de se adaptar às mudanças nas tecnologias e tendências;
 16

Encontrar funcionários que compreendam a tecnologia utilizada.

Fatores externos:
OPORTUNIDADES:
A busca por alimentação uma saudável aumenta de forma considerável a demanda
dos produtos;
Região agrícola com elevado potencial produtivo;

AMEAÇAS:
Grande concorrência
Cidade relativamente pequena
 17

6 PLANO DE FINANCEIRO

6.1 ESTIMATIVA DOS INVESTIMENTOS

a) Máquinas e equipamentos
Descrição Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
1 Impressora 2 1.200,00 2.400,00
2 Kit Automação Irrigação 1 5.300,00 5.300,00
Controlador de
3 Temperatura e Umidade 4 800,00 3.200
4 Computador 3 2.500,00 7.500,00
5 Ar-condicionado 2 1.300,00 2.600,00
Subtotal (A) 21.000,00

b) Móveis e utensílios
Descrição Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
1 Balcão 1 200,00 200,00
2 Cadeira de escritório 2 250,00 500,00
3 Mesa 2 380,00 760,00
4 Gaveteiro 1 300,00 300,00
5 Expositor de sementes 1 280,00 280,00
6 Armário 2 250,00 250,00
Sub total (B) 2.290,00

c) Veículos
Descrição Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
1 Carro 2 30.000,00 60.000,00
2 Caminhão 1 80.000,00 80.000,00
Sub total (C) 140.000,00

d) Infraestrutura e materiais do viveiro

Tabela 1. Materiais para a estrutura do viveiro.
Descrição Unidade Quantidade Total (R$)
1 Esteio de 0,10m x 0,10m x 3m Unidade 65 1.872,00
2 Ripa plainada de 4m Dezena 08 422,40
3 Frechal de 4m Unidade 70 910,00
4 Areia m3 30 990,00
5 Seixo m 3 06 480,00
 18

Arame liso ovalado de aço

6 zincado/galvanizado 2,40x3,00 Rolo 01 253,00
mm, rolo com 1.000 m
Arame galvanizado 0,56 mm,
7 Rolo 03 27,00
rolo com 125 m
8 Catraca para arame liso Unidade 16 48,00
9 Grampo 1 x 9 para arame Kg 02 9,20
10 Grampo 1/8" para cabo de aço Unidade 60 30,00
Sombrite com 3m largura, 50%
11 m-1 300 3.600,00
lumin.
Latão
12 Tinta pva branca 02 97,00
18L
13 Prego 3x9 Kg 03 12,60
14 Prego 1 ½" Kg 03 14,19
15 Prego 2 ½" kg 03 13,20
16 Outros materiais* 650,00
SUBTOTAL R$ 9.428,59
*Serão necessários, de acordo com a distância da fonte de água: tubos e conexões
para alimentar a linha principal; e acessórios como: martelo, serrote, prumo, esquadro,
cavador, carro-de-mão, linha de nylon, etc (valor estimado: R$ 650,00).

Tabela 2. Materiais para a sistema de irrigação do viveiro.

Descrição Unidade Quantidade Total (R$)
1 Nebulizador Unidade 108 864,00
2 Adesivo plástico tubo com 75 g Tubo 05 9,95
3 Fita veda rosca rolo 25 m Rolo 04 9,76
Tubo pvc marrom soldável Unidade
4 06 174,66
50mm x 6m
Tubo pvc marrom soldável Unidade
5 36 232,20
20mm x 6m
Curva pvc marrom soldável Unidade
6 02 14,00
50mm
Cruzeta pvc marrom soldável Unidade
7 08 88,00
50mm
8 Tê pvc marrom soldável 50mm Unidade 01 5,00
9 Tê pvc marrom soldável 20mm Unidade 108 59,40
Registro pvc marrom roscável Unidade
10 01 29,00
50mm
Registro pvc marrom soldável Unidade
11 18 154,80
20mm
Adaptador pvc marrom SR Unidade
12 02 4,60
50mm x 1 ½
Adaptador pvc marrom SR Unidade
13 108 37,80
20mm
 19

Bolsa redução pvc marrom Unidade

14 18 72,00
soldável 50 x 20mm
15 Luva pvc roscável ½" Unidade 108 64,80
Cap pvc marrom soldável Unidade
16 18 10,00
20mm
Bomba d'água centrífuga (5 Unidade
17 1 1.865,00
CV)*
TOTAL 3.694,97
TABELA 1
+ 13.078,56
TABELA 2

Tabela 3. Mão de obra para construção do viveiro

Quantidade Unidade Valor total (R$)
120 h/dia 25,00 3.000,00

Custo total aproximado do projeto: R$ 16.123,56**

**Valor correspondente a orçamento realizado em 2006. Ao atualizar o valor pela

variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) para dezembro/2022 o
valor corrigido é R$ 41.056,26.

Custo total aproximado corrigido pelo IPCA: R$ 41.056,26

Descrição Total (R$)

Máquinas e
A 21.000,00
equipamentos
B Móveis e utensílios 2.290,00
C Veículos 140.000,00
D Infraestrutura 41.056,26
204.346,00
 20

6.2 CAPITAL DE GIRO

a) Estimativa do estoque inicial de fertilizantes*

Descrição Unidade Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
NPK Saca
1 100 174,00 17.400,00
10-20-20 50 kg
Calcário
2 Tonelada 10 391,46 3.914,60
calcítico
3 KCL Tonelada 5 3.640,00 18.200,00
Superfosfato
4 Tonelada 5 4,000,00 20.000,00
triplo
5 Uréia Tonelada 5 3.863,23 19.316,15
Sub total (A) 78.830,75

*Estoque inicial considera o fornecimento de insumos para os primeiros

clientes/produtores. Insumos adquiridos conforme demanda inicial.

b) Estimativa do estoque inicial de sementes**

Descrição Unidade Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
Semente de
1 kg 1.485 8,45 12.548,25
Soja
Semente de
2 kg 1000 10,64 10.640,00
feijão
Semente de sc 60.000
3 30 538,68 16.160,40
Milho sementes
Sub total (B) 39.348,65

*Sementes adquiridas de acordo com a demanda dos produtores

- Sementes de soja para plantio de aproximadamente 43 hectares
- Sementes de feijão e milho para o plantio de aproximadamente 30 hectares

c) Estimativa do estoque inicial de mudas***

Descrição Unidade Quantidade Valor unitário (R$) Total (R$)
Muda de
1 Unidade 10.000 1,50 15.000,00
Café
Maniva de
2 m3 60 100,00 6.000,00
mandioca
Sub total (C) 21.000,00

***Mudas e manivas de acordo com a demanda inicial:

 21

- Mudas de café para 2 hectares (plantio adensado 5.000 plantas por hectare)
- Manivas de mandioca para 10 hectares (6 m3 por hectare)

c) Estimativa do estoque inicial total

Sub total (A) Sub total (B) Sub total (C) Total (R$)
78.830,75 39.348,65 21.000,00 139.179,40

b) Caixa mínimo

Prazo de vendas (%) x Nº de dias

Média em dias
a vista 40 x 0 0
a prazo (1) 40 x 30 12
a prazo (2) 15 x 60 9
a prazo (3) 5 x 100 5
PRAZO MÉDIO TOTAL = 26

Contas a pagar – Fornecedores

Média em
Prazo de compras (%) x Nº de dias dias
a vista 50 x 0 0
a prazo (1) 35 x 30 11
a prazo (2) 10 x 60 6
a prazo (3) 5 x 90 5
PRAZO MÉDIO TOTAL = 22

Prazo médio de estoques

Pedido: 20 dias para entrega:
Venda: 30 dias.
Total (prazo médio): 50 dias
 22

Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Recursos da empresa fora do seu caixa Nº em dias
1. Contas a receber 26
2. Prazo médio de estoques 30
SUBTOTAL 1 = (1 + 2) 56
Recursos de terceiros no caixa da empresa Nº em dias
3. Contas a pagar 22
SUBTOTAL 2= 22
Necessidade de Capital de giro em dias (Subtotal 1 - Subtotal 2) 33

6.3 ESTIMATIVA DOS CUSTOS FIXOS – MENSAL

CUSTO MENSAL
DESCRIÇÃO
(R$)

Aluguel 0
Condomínio 0
Água 200,00
Energia elétrica 400,00
Telefone 350,00
Manutenção dos equipamentos 1000,00
Salários + encargos 24.333,25
Material de limpeza 150,00
Material de escritório 300,00
Serviços de terceiros 0
Depreciação 1.238,25
Outras despesas 500,00
TOTAL = 24.631,5

6.4 ESTIMATIVA DOS CUSTOS VARIÁVEIS - MENSAL

Valor Custo Total

Item Descrição Quantidade Unidade
unitário (R$) (R$)
Galpão para
1 1 - 1.000,00 1.000,00
manivas
2 Frete - - 500,00 500,00
TOTAL= 1.500,00
 23

6.5 ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MÃO DE OBRA – MENSAL

Nº de Salário % Encargos
Função Total (R$)
empregados mensal Encargos sociais (R$)
Técnico
2 2,000,00 33,77 500,25 3.175,65
Agrícola
Eng. Agrônomo 3 7.000,00 - - 21.000,00
TOTAL 27.351,30

6.6 ESTIMATIVA DE FATURAMENTO MENSAL - RECEITA TOTAL DE VENDAS

Quantidade
Faturamento
Item Produto (estimativa Valor unitário (R$)
Total (R$)
de vendas)
NPK
1 80 191,40 15.312,00
10-20-20
2 Calcário calcítico 8 430,60 3.444,85
3 KCL 4 4.004,00 16.016,00
4 Superfosfato triplo 4 4.400,00 17.600,00
5 Uréia 4 4.249,55 16.998,20
6 Semente de Soja 1.484 9,29 13.793,78
7 Semente de Feijão 1000 11,70 11.704,00
8 Semente de Milho 30 808,00 24.240,00
9 Muda de Café 10.000 5,00 50.000,00
10 Maniva de Mandioca 60 110,00 6.600,00
Faturamento vendas R$ 172.607,85
Consultoria e
11 115 ha 240,00 27.600,00
Monitoramento
Calibração e aferição de
12 173 horas 87,50 15.137,50
equipamentos
Faturamento serviços R$ 42.737,50

Faturamento mensal R$ 17.945,44

Faturamento anual R$ 215.345,35

6.7 ESTIMATIVA DOS CUSTOS DE COMERCIALIZAÇÃO

Os custos de comercialização relacionados a publicidade, promoções, vendas
e marketing não devem ultrapassar 2,0% do valor de comercialização do produto,
portanto produtos com maior valor agregado terão maior destaque de publicidade.
Estimativa aproximada de custos de comercialização:
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Faturamento anual x 2,0% = custos de publicidade, promoções, vendas e marketing

R$ 215.345,35 x 2% = R$ 4.306,90
Já os custos operacionais, mão de obra, frete e horas de maquinário alugado
correspondem a 5% do faturamento anual: R$10.767,00

CUSTO DE COMERCIALIZAÇÃO TOTAL: R$ 15.074,167

6.8 DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS - ANUAL

(=) Receita Total com Vendas: R$ 215.345,35

Custos Variáveis
(-) Custos com materiais diretos e/ou CMV: R$ 139.179,40
(-) Impostos sobre vendas: R$ 10.767,26
(-) Despesas com vendas: R$ 15.074,167
(=) Margem de Contribuição: R$ 50.324,92
(-) Custos Fixos: R$ 295.578,00
(=) Resultado Operacional (Lucro/Prejuízo):
Prejuízo de R$ 245.253,00 no primeiro ano devido à baixa prestação de serviços
(115 ha).
Para a viabilização da empresa é necessário o atendimento de 800 ha.

7 PLANO DE MARKETING

7.1 Descrição dos principais produtos e serviços

- Estabelecimento de conexão entre produtores agrícolas e consumidores finais
através de uma plataforma online. A plataforma é alimentada com dados de plantio e
semeadura e estimativa de produtividade baseada em informações climáticas
coletadas em cada propriedade;
- Fornecimento de insumos para o cultivo de grãos (soja, milho, trigo, feijão),
hortaliças (alface, milho verde e pimentão), frutas (banana e abacaxi) e raízes
(mandioca, batata inglesa e batata doce); **
** Primeiro ano de negociações contou somente com a demanda de mudas de
café, manivas de mandioca e sementes de milho, soja e feijão.
- Venda de sensores de monitoramento;
- Assistência técnica especializada – monitoramento de pragas, doenças e
plantas daninhas, aferição e calibração de equipamentos e implementos agrícolas;
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7.2 Preço
- 10% sobre fertilizantes e insumos
- 50% sobre sementes de Milho
- 333,33% para mudas de café (considerando o custo de produção de mudas no
viveiro)
- R$ 240,00 por hectare para consultoria e monitoramento;
- R$ 87,50 hora de calibração e aferição de equipamentos e implementos agrícolas

7.3 Estratégias promocionais e parcerias

Divulgação via site, cartão de visita, canetas e acessórios, comunicação pessoal,
marketing de conteúdo e marketing de catálogo (portfólio).

7.4 Estrutura de comercialização e distribuição

O funcionário interno (técnico agrícola) fará as entregas com o caminhão próprio da
empresa, em período estimado.

7.5 Localização do negócio

Local da venda: nos principais locais de comercio e de fácil acesso ao
consumidor.
Sede: sitio localizado no distrito de Bom Jardim da cidade de Marechal Candido
Rondon área rural da cidade visto que detém de local adequado para carga e descarga
do produto.

7.6 Plano de ação, prazos e recursos financeiros

A empresa pretende investir em embalagens sustentáveis para que isso
agregue tanto em qualidade quanto em sustentabilidade.
Quanto às estratégias de vendas: manter padronização da qualidade e
sanidade do produto garantindo assim a satisfação do cliente/ consumidor.

7.7 Monitoramento e avaliações

Testes ao consumidor através de plataformas digitais da empresa;
Feedback do consumidor.