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Material didtico 2.6. Do Estelionato e outras fraudes (171-179). 2.6.1-Estelionato: Art. 171. Obter, para si ou para outrem, vantagem ilcita, em prejuzo alheio, induzindo ou mantendo algum em erro, mediante artifcio, ardil ou qualquer outro meio fraudulento: Pena-recluso, de 1 (um) a 5 (cinco) anos, e multa. 1. Se o criminoso primrio, e de pequeno valor o prejuzo, o juiz pode aplicar a pena conforme o disposto no art. 155, 2. Stellio-onis = camaleo, lagarto que muda de cor conforme o ambiente Cabe suspenso condicional do processo (caput, 1 e 2 I a VI) Uso de fraude (artifcio), ardil ou outro meio fraudulento para enganar ou manter algum em engano j existente, visando vantagem ilcita. Artifcio a utilizao de qualquer aparato ou objeto para enganar a vtima (disfarce, efeitos especiais, documentos falsos e outros). Ardil uma histria enganosa (conto do vigrio). Outro meio fraudulento: estratagema, artimanha e at o silncio, desde que capaz de enganar a vtima na sua capacidade individual. A Exposio de Motivos do C. Penal (item 61) esclarece que o agente que percebe o estado de erro de algum que estando prestes a lhe entregar um objeto, e, maliciosamente, permanece em silncio para efetivamente receber o bem, comete estelionato.(Gonalves). Com o emprego de artifcio, ardil ou fraude, o agente deve visar, inicialmente, induzir ou manter a vtima em erro. Na primeira hiptese, o agente quem faz a vtima ter uma percepo errnea da realidade e, na segunda, aquela espontaneamente se equivoca em relao a uma determinada situao, e o agente, percebendo tal erro, a mantm nesse estado. O art. 171 exige que algum seja induzido ou mantido em erro, e que, por isso, entregue um bem, prprio ou alheio, ao agente. Esta pessoa pode ser a mesma que sofre o prejuzo ou terceiro. necessrio, porm, que o agente engane uma pessoa, no havendo estelionato, mas furto, por parte de quem engana uma mquina, p. ex., clonando um carto bancrio e sacando o dinheiro da conta corrente alheia junto a um caixa eletrnico. Neste caso, no existe algum que tenha sido ludibriado. Ademais, houve subtrao dos valores. (Gonalves-2003). A vantagem deve ser ilcita, (contrrio: exerccio arbitrrio, 345-CP). O estelionato tem duplo resultado: obteno da vantagem ilcita de um lado e efetiva ocorrncia de prejuzo para a vtima.

Consuma-se quando o agente efetivamente consegue obter a vantagem ilcita pretendida. Estelionatrio: o mais esperto e inteligente dos criminosos. Tentativa possvel: a) o agente emprega fraude idnea e no consegue enganar a vtima, se inidnea, crime impossvel, por absoluta ineficcia do meio (no pessoa em geral, mas no caso real); b) o agente emprega a fraude, engana a vtima, mas no consegue obter a vantagem ilcita visada. Sujeito Ativo: tanto o que emprega a fraude, como o que recebe a vantagem ilcita. Quando o objeto recebido por terceiro que por sua vez, desaparece ficando com o mesmo, acontece que: se esse destinatrio tiver estimulado o crime, ser partcipe do estelionato; se no tiver, mas, posteriormente, ao receber o objeto das mos do estelionatrio, estiver ciente da sua origem, responder por receptao; se no tiver cincia da origem, no responder por qualquer infrao penal. Sujeito Passivo. Pode ser tanto quem sofre o prejuzo quanto quem ludibriado pela fraude, na maioria das vezes a mesma pessoa. Condutas visando pessoas indeterminadas e incertas como adulterao de taxmetro, de bombas de gasolina ou de balanas, mesmo que constituam fraudes com intuito de vantagem ilcita, tipificam crime contra a economia popular (Lei 1.521/51, art. 2, XI), bem como as correntes ou pirmides no inciso IX desta lei. Se o agente se aproveita de inexperincia de pessoa menor de 18 anos ou alienada mental para induzi-la a praticar ato suscetvel de provocar-lhe prejuzo, pratica o crime de abuso de incapazes (art. 173-CP). So quatro, os entendimentos sobre qual crime responde quem falsifica cheques ou documentos em geral, para ludibriar a vtima: a) Estelionato e falsificao de documentos (Art. 297- CP) devendo ser aplicados autonomamente em concurso material, vez que atingem bens jurdicos diversos, impedindo que um absorva o outro; b) Autonomamente, mas em concurso formal (dosimetria da pena); c) Falsificao de documento pblico absorve estelionato (R.2-6a); d) Falsificao absorvida pelo estelionato (crime meio=consuno). O ltimo entendimento prevalece em virtude da Smula 17, do STJ: Quando o falso se exaure no estelionato, sem mais potencialidade lesiva, por este absorvido. Ocorre torpeza bilateral, quando a vtima tambm age de m-f no caso concreto, ou seja, se tambm possui inteno de obter lucro ilcito. o caso, por exemplo, de quem ludibriado pelo agente e compra uma mquina pensando que ela faz dinheiro falso.

Nelson Hungria entende que no h estelionato porque a lei no pode amparar a m f da vtima. Alm disso, o agente no poderia responder pelo ilcito penal, j que a prpria vtima estaria proibida de requerer a reparao do dano na esfera civil por no poder pleitear em juzo alegando sua prpria torpeza. Prevalece, entretanto, a opinio no sentido de que existe o crime de estelionato (Heleno C. Fragoso, M. Noronha, Jlio F. Mirabete). Os argumentos que justificam tal posicionamento so os seguintes: a) o fato tpico, pois no se pode ignorar a m-f do agente que empregou a fraude e obteve a vantagem, nem o fato de a vtima ter sido enganada e sofrido o prejuzo; b) a reparao do dano na esfera civil matria que interessa apenas a vtima, mas a punio do estelionatrio visa proteger toda a sociedade. Quem banca jogo de azar comete estelionato? No, comete a contraveno do art. 50 da Lei das Contravenes Penais. Haver estelionato, entretanto, se for utilizada alguma fraude no sentido de excluir totalmente a possibilidade de vitria por parte dos jogadores. Qual a diferena entre o estelionato e o crime de trfico de influncia previsto no art. 332 do Cdigo Penal? O trfico de influncia crime contra a Administrao Pblica, pois o agente visa obter alguma vantagem a pretexto de influir na conduta do funcionrio pblico no exerccio de suas funes. A falsa promessa de cura caracteriza estelionato ou crime de curandeirismo? Depende. Se o agente receber remunerao em troca da cura impossvel, responder por estelionato, ficando absorvido o curandeirismo. Nota-se no ttulo dos crimes contra o patrimnio que vrios delitos tm a caracterstica de a prpria vtima entregar o objeto ao agente. , contudo, facilmente perceptvel a diferena entre eles: a) Na apropriao indbita (art. 168), como o prprio nome diz, a vtima faz a entrega de livre e espontnea vontade, ou seja, no foi coagida e no est em erro; b) Na apropriao de coisa havida por erro (art. 169), como o prprio nome diz, a vtima entrega o objeto porque est em erro. Tal equvoco no foi provocado pelo agente e ele s o percebe depois de estar na posse do bem e resolve no o restituir; c) No estelionato (art. 171) podem acontecer duas situaes: na primeira a vtima entrega o bem por estar em erro provocado por uma fraude

empregada pelo agente; na segunda, a prpria vtima incide em erro e o agente, antes de receber o objeto, percebe o equvoco e emprega a fraude justamente para mant-la em erro e, assim, receber o objeto; d) Em uma das modalidades do crime de extorso (art. 158) a prpria vtima quem entrega seus pertences ao agente, mas o faz em razo do emprego de violncia ou grave ameaa por parte deste (Rios Gonalves, obra citada p. 79,80). A fraude civil recebe o nome tcnico de dolo como todo artifcio empregado para enganar algum. O dolus bonus irrelevante (ex.: mero elogio da mercadoria, mas o dolus malus, de certo vulto, pode anular o negcio. No Direito Penal o dolo tem outra definio: vontade livre e consciente de praticar a ao ilcita, de forma que a fraude penal mais grave e a diferena de grau e no da essncia. Predomina o entendimento de que no art. 171 caput ao contrrio do que ocorre no art. 171, 2, VI (cheque sem fundo), a reparao do dano antes da denncia no obsta ao penal (RT 508/389). Estelionato privilegiado (art. 171, 1). Se o criminoso primrio e de pequeno valor o prejuzo, o juiz pode (deve) aplicar a pena da mesma forma que no furto privilegiado (art. 155, 2). No h possibilidade de consumar-se o estelionato praticado com carto de crdito cancelado, j assinalado na lista negra(STF, RTJ 84/396). Pratica estelionato quem assina carto de crdito, que sabe no lhe pertencer, logrando efetuar compras em loja (TACrSP, RJDTACr 15/83). A utilizao de papel-moeda grosseiramente falsificado configura, em tese, o crime de estelionato, da competncia da Justia Estadual(STJ, Smula 73; STJ, CComp 6.895, 14.3.94, p. 4468, in RBCCr 6/233). A simples mentira, mesmo verbal, mas que leve a vtima a erro, pode configurar (STF, RTJ 100/598; (TACrSP, julgados 70/311; TJSC, RT 541/429). Pratica estelionato o agente que, fazendo uso de folha de cheque cedida por um amigo, adquire veculo da vtima, sendo o pagamento sustado pelo correntista, que no havia autorizado o preenchimento da crtula naquele valor (TACrSP, RT 776/604). Manter curso de teologia, sem autorizao do Conselho Federal de Educao, oferecendo-o ao pblico como se fosse de nvel superior. Alunos so mantidos em erro (TRF da 1 R., RT 768/700) 2.6.2. Disposio de coisa alheia como prpria (art. 171, 2,I) Nas mesmas penas incorre quem: I vende, permuta, d em pagamento, em locao ou em garantia coisa alheia como prpria;

O agente passa por dono de um bem mvel ou imvel e o negocia com terceiro de boa f, sem possuir autorizao para tanto, causando assim, prejuzo para essa pessoa. Consuma-se com o recebimento do preo, na venda, mesmo sem a tradio, ou transcrio dos imveis; na locao com o recebimento do aluguel; na permuta com o recebimento da coisa permutada; na dao em pagamento ao receber a quitao, na dao em garantia, com o recebimento do emprstimo. Se o agente tem a posse ou deteno da coisa: art.168-Aprop. Indbita. Na alienao fiduciria em garantia: Lei 4.728/65, art. 66, 8,com a redao do Decreto-Lei 911, de 1.10.69 (Busca Apreenso com priso). A cincia do adquirente descaracteriza o crime. A penhora judicial ato processual e no pode ser classificada entre as garantias ou nus que constituem gravame do imvel (TACrSP, RT 497/329). O art. 171, 2, I, absorve a falsa declarao de que o imvel do agente, pois se trata de meio necessrio (TJSP, RT 609/319). 2.6.3. Alienao ou onerao fraudulenta de coisa prpria: Art. 171, 2, II vende, permuta, d em pagamento ou em garantia coisa prpria inalienvel, gravada de nus ou litigiosa, ou imvel que prometeu vender a terceiro, mediante pagamento em prestaes, silenciando sobre qualquer dessas circunstncias; Quem vende, permuta, doa em pagamento ou garantia deve alertar o comprador que: no se trata de coisa inalienvel (por lei, contrato ou testamento); inexistncia de nus (direito real, hipoteca, anticrese); inexistncia de discusso judicial referente coisa; inexistncia de compromisso de compra e venda a prestao do imvel, firmado anteriormente com terceiro. Penaliza-se o silencio, mesmo que haja o registro pblico pois aqui no vigora a presuno. Admite-se a tentativa. Na hiptese do depositrio que aliena coisa prpria penhorada (trs posies): a) no h crime, s sano civil; b) h crime de fraude execuo - art. 179; c) h crime deste inciso, II. 2.6.4. Defraudao de penhor (art. 171, 2, III defrauda, mediante alienao no consentida pelo credor ou por outro modo, a garantia pignoratcia, quando tem a posse do objeto empenhado; O objeto empenhado deve estar na posse do devedor. A conduta incriminada defraudar mediante venda, troca, doao, etc ou por outro modo (desvio, consumo, destruio, abandono, inutilizao, deteriorao etc.). Parcial ou total, sem o consentimento do credor. Consuma-se com o recebimento da contraprestao ou vantagem. Ao penal: pblica incondicionada. O exame pericial prescindvel.

2.6.5. Fraude na entrega da coisa (art. 171, 2, IV)Art. 171, 2: Nas mesmas penas incorre quem: (R.1-5 anos e multa). IV - defrauda, substncia, qualidade ou quantidade de coisa que deve ser entregar a algum; A presente infrao penal pressupe a existncia de um negcio jurdico envolvendo duas pessoas e que a responsvel pela entrega do objeto, de alguma forma, modifique-o fraudulentamente e o entregue vtima. Essa alterao pode recair sobre a prpria substncia (entregar objeto de vidro no lugar de cristal, cobre no lugar de ouro), sobre a qualidade (entregar mercadoria de segunda no lugar de primeira, objeto usado como novo) ou sobre a quantidade (dimenso, peso). O crime somente se consuma com a efetiva entrega do objeto, e a tentativa admissvel (se a vtima, p. ex., percebe a fraude e rejeita o objeto). No basta tipificao a simples falta de quantidade ou de qualidade, pois imprescindvel a ocorrncia de fraude (TACrSP, RT 436/406). Sujeito ativo pode ser qualquer pessoa ao contrrio do artigo 175 (fraude no comrcio) onde o agente tem de ser comerciante.Aplica-se a bens mveis e imveis. No h crime se a entrega gratuita. Sem forma culposa. 2.6.6. Fraude para recebimento de indenizao ou valor de seguro Art. 171, 2, Nas mesmas penas incorre quem: (R.1-5 anos e multa) V destri, total ou parcialmente, ou oculta coisa prpria, ou lesa o prprio corpo ou a sade, ou agrava as conseqncias da leso ou doena, com o intuito de haver indenizao ou valor de seguro; O estelionatrio usa como artifcio a destruio ou a ocultao de coisa prpria, ou a leso do prprio corpo ou da sade, com o intuito de receber indenizao ou valor de seguro. A autoleso s passa a ser punida em razo do objetivo fraudulento. Sujeitos: ativo: segurado; passivo: seguradora. O pressuposto a existncia de contrato de seguro. O beneficirio do seguro pode ser o prprio agente ou pessoa diversa (para Noronha s o prprio agente). Formal, consuma-se no momento da conduta tpica: destruir, ocultar, autolesionar etc, ainda que o agente no consiga receber o que pretendia. Quando a conduta de ocultar o bem objeto de contrato, o momento consumativo coincide com a prpria conduta fsica de ocultar (TJSC, RT 767/683). A tentativa possvel: Jogo meu carro ladeira abaixo, mas terceiros impedem. (descoberta da coisa ocultada, agente socorrido a tempo, leso inidnea).(Fhrer, 2004) 2.6.7. Fraude no pagamento por meio de cheque. Art. 171, 2, Nas mesmas penas incorre quem: (Recluso, 1 a 5 anos e multa)

VI emite cheque, sem suficiente proviso de fundos em poder do sacado, ou lhe frustra o pagamento. Duas condutas tpicas: a) emisso do cheque sem proviso (fundos): o agente preenche e pe o cheque em circulao, sem possuir a quantia correspondente na sua conta bancria; b) frustrao do pagamento do cheque: o agente possui a quantia no banco, por ocasio da emisso, mas, antes de o beneficirio receb-la, aquele saca o valor ou susta o cheque. a) Para que exista o crime necessrio que o sujeito tenha agido de m-f quando da emisso do cheque. Assim, no responde pelo delito quem imaginou possuir a quantia no banco ou quem no conseguiu ou se esqueceu de cobrir a conta corrente aps a emisso do cheque. Nesse sentido a Smula 246 do Supremo Tribunal Federal: Comprovado no ter havido fraude, no se configura o crime de emisso de cheque sem fundos. b) O cheque tem natureza jurdica de ordem de pagamento vista e, assim, qualquer atitude que lhe retire esta caracterstica afasta a incidncia do crime. o caso por exemplo, da emisso de cheque prdatado ou do cheque dado como garantia de dvida. Nada impede, porm, a responsabilizao por estelionato comum se comprovado o dolo de obter vantagem ilcita no momento da emisso. c) necessrio que a emisso do cheque tenha sido a causa direta do convencimento da vtima e, portanto, a razo de seu prejuzo e do locupletamento do agente. Por isso, entende-se que no h crime na emisso de cheque sem fundos para pagamento de dvida anterior e no paga, pois, nesse caso, o prejuzo da vtima anterior ao cheque e no decorrncia deste. o que ocorre, por exemplo, quando uma pessoa causa um acidente, provocando danos materiais em outro automvel, e, como pagamento pelos prejuzos por ela causados, emite um cheque sem fundos. No h crime porque o prejuzo era anterior, ou seja, foi a coliso entre os veculos que causou o prejuzo e no a emisso do cheque. Vejase, ainda, que, com o recebimento do cheque, o dono do carro abalroado passa a ter uma situao jurdica mais vantajosa, pois, antes de sua emisso, se ele quisesse receber o valor em juzo teria de ingressar primeiro com uma ao de conhecimento e, posteriormente, com outra de execuo. Ao contrrio, estando em poder do cheque, poder execut-lo diretamente, j que se trata de um ttulo executivo extrajudicial. d) Tambm no h crime na emisso de cheque sem fundos em substituio de outro ttulo de crdito no honrado. Trata-se tambm, de hiptese de prejuzo anterior.

e) Quando o agente susta o cheque ou encerra a conta corrente antes de emitir a crtula, responde pelo estelionato comum (CP, art. 171, caput). No incide no crime do art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal, porque a fraude empregada foi anterior emisso do cheque. f) Para a configurao do delito exige-se que a emisso do cheque tenha gerado algum prejuzo patrimonial para a vtima. Assim, entendese no configurar ilcito penal a emisso de cheque sem fundos para pagamento de dvida de jogo proibido ou de programa com prostituta. g) Nas hipteses de cheque especial, em que o banco garante o pagamento at um determinado valor, somente haver crime se este for ultrapassado. Por outro lado, se o banco honra o cheque por estar dentro do limite garantido e o cliente no efetua a composio da importncia, no h crime, porque o cheque no foi emitido em favor do banco. H nessa hiptese, mero ilcito civil, decorrente do descumprimento de obrigao contratual entre as partes. h) Existe divergncia na hiptese em que algum recebe um cheque nominal e, ao tentar sac-lo no banco, fica sabendo da inexistncia de fundos mas resolve no ficar com o prejuzo, dessa forma, usa o cheque para fazer uma compra perante terceiro, e, para tanto, endossa a crtula. Argumentam alguns que o endosso equivale emisso porque recoloca o ttulo em circulao, e, por isso, configura o crime do art. 171, 2, VI. Para outros, endosso e emisso so institutos distintos, de forma que o endossante responde por estelionato comum. (Gonalves, 2003). Consuma-se quando o banco sacado recusa formalmente o pagamento, por falta de proviso ou de contra ordem de pagamento. Assim versa a Smula 521 do STF: O foro competente para o processo e julgamento dos crimes de estelionato, sob a modalidade de emisso dolosa de cheque sem proviso de fundos, o do local onde se deu a recusa do pagamento pelo sacado. O STJ editou a Smula 244, na mesma linha: Compete ao foro do local da recusa processar e julgar o crime de estelionato mediante cheque sem proviso de fundos. Basta uma apresentao do cheque. Assim, no suficiente a simples emisso do cheque para que o crime esteja consumado, e, por isso, ainda que a emisso do cheque sem fundos tenha sido dolosa, se o agente se arrepende e deposita o valor respectivo no banco antes da apresentao da crtula, haver arrependimento eficaz e o fato tornar-se- atpico. E se o agente somente se arrepender depois da consumao (aps a recusa por parte do banco) e ressarcir a vtima?

Depende. Se o pagamento ocorrer antes do recebimento da denncia, a pena ser reduzida de um a dois teros, em face do instituto do arrependimento posterior (art. 16 do CP). Antes da reforma penal de 1984 no existia tal instituto, e, nos termos da Smula 554 do Supremo Tribunal Federal, o pagamento efetuado antes do recebimento da denncia retirava a justa causa para o incio da ao penal. Essa Smula, apesar de revogada tacitamente pelo art. 16 do Cdigo Penal, continua sendo muito aplicada na prtica, por razes de poltica criminal. J o pagamento do cheque efetuado aps o recebimento da denncia, mas antes da sentena de 1 instncia, implica o reconhecimento da atenuante genrica prevista no art. 65, III, b, do Cdigo Penal. So circunstncias que sempre atenuam a pena: ...III, ter o agente: a)...; b) procurado, por sua espontnea vontade e com eficincia, logo aps o crime, evitar-lhe ou minorar-lhe as conseqncias, ou ter, antes do julgamento, reparado o dano. A tentativa possvel em ambos os subtipos: a) o agente, de m-f, emite um cheque sem fundos, e um parente ou um amigo deposita o valor no banco antes da apresentao da crtula, sem que o sujeito tenha feito qualquer pedido nesse sentido; b) aps a emisso dolosa de um cheque sem fundos, o agente envia correspondncia para o banco sustando o ttulo de crdito, mas a carta se extravia. (Gonalves, 2003). Se uma pessoa se apodera de cheque de outrem, preenche-o sem autorizao do correntista e faz aquisies com referida crtula, comete crime de estelionato comum (CP, art. 171, caput), ainda que o banco no tenha percebido a existncia da falsificao e o tenha devolvido por insuficincia de fundos. Alis, tal estelionato consumou-se no exato instante em que o agente fez a aquisio, uma vez que a consumao do estelionato comum ocorre no momento da obteno da vantagem ilcita. Nesse sentido, a Smula 48 do Superior Tribunal de Justia: Compete ao juzo do local da obteno da vantagem ilcita processar e julgar crime de estelionato cometido mediante falsificao de cheque. O sujeito passivo aquele que sofre o prejuzo em decorrncia da recusa de pagamento pelo banco sacado. (Gonalves, 2003). Dado o cheque sem fundos como princpio de pagamento de lance aceito, desclassifica-se para a fraude em arrematao judicial do art. 358 do CP (TACrSP, RT 524/382). Se h processo falimentar, apura-se nele o crime de cheque sem fundos(STF, RHC 65.109,DJU 4.9.87, p.18286)

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Art. 171, 3. A pena aumenta-se de um tero, se o crime cometido em detrimento de entidade de direito pblico ou de instituto de economia popular, assistncia social ou beneficncia. O aumento aplica-se, portanto, quando a infrao penal atinge o patrimnio da Unio, dos Estados, Municpios e Distrito Federal, bem como suas autarquias e entidades paraestatais. A Smula 24 do Superior Tribunal de Justia estabelece, ainda, que aplica-se ao crime de estelionato, em que figure como vtima entidade autrquica da Previdncia Social, a qualificadora do 3 do art. 171 do Cdigo Penal. Alm disso, ser aplicvel aumento quando o delito atingir instituto de economia popular, entidade de assistncia social ou beneficncia, uma vez que o prejuzo causado a tais instituies reflete em todos os seus beneficirios. (Gonalves, 2003). 2.6.8. Duplicata simulada. Art. 172. Emitir fatura, duplicata ou nota de venda que no corresponda mercadoria vendida, em quantidade ou qualidade, ou ao servio prestado: Pena deteno, de dois a quatro anos, e multa. Pargrafo nico. Nas mesmas penas incorrer aquele que falsificar ou adulterar a escriturao do Livro de Registro de duplicatas. Caput com a redao dada pela Lei 8.137, de 27.12.90 (Lei dos Crimes contra a Ordem Tributria, Econmica e contra as Relaes de Consumo); pargrafo com redao determinada pela Lei 5.474/68. Cabe a suspenso condicional do processo para todos os fatos ocorridos antes da vigncia da Lei 8.137/90 (deteno, de 1 a 5 anos e multa equivalente a vinte por cento sobre o valor da duplicata). Com a alterao deste artigo feita em 1990 deveria passar a designar-se: Fatura, duplicata ou nota de venda simulada O objeto jurdico bsico o patrimnio particular, mas visa indiretamente os interesses da fazenda pblica que pode ser lesada concomitantemente com o particular ante as condutas descritas no artigo. 2.6.8.1-A fatura, duplicata ou nota de venda simulada. Nas vendas a prazo, com a emisso da nota e da fatura, possvel que o vendedor emita uma duplicata, que, por tratar-se de ttulo de crdito, pode ser colocada em circulao. Assim, o vendedor pode descontar antecipadamente o valor nela contido com terceira pessoa (instituies financeiras, na maioria das vezes), e esta, por ocasio do vencimento, receber do comprador a quantia respectiva. Veja-se que uma duplicata tambm pode ser emitida em decorrncia da prestao de um servio. Acontece que, se a duplicata, fatura ou nota de venda for emitida sem que corresponda a uma efetiva venda ou

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servio prestado, poder gerar prejuzo para quem a descontar. Isso porque, na data do vencimento da duplicata, evidente que a pessoa que constar no ttulo como adquirente da mercadoria negar-se- a pagar o seu valor, j que, na realidade, nada adquiriu. Por essa razo, o legislador incriminou a simples conduta de emitir, ainda que disso no advenha efetivo prejuzo para terceiros. Trata-se de crime formal, que se consuma com a simples emisso da duplicata, fatura ou nota fiscal. A tentativa, por sua vez, inadmissvel, pois, ou o agente emite o documento, e o crime est consumado, ou no o faz, e o fato atpico. Crime comum quanto ao sujeito ativo, doloso, formal e unissubsistente. Ao penal: pblica incondicionada (art. 181 a 183-CP). 2.6.8.2-Falsidade no livro de registro de duplicatas (Art. 172, nico): As penas e a ao penal so idnticas. Se aps a falsidade na escriturao a duplicata expedida, a falsidade absorvida pela expedio; caso a falsidade seja cometida aps a expedio, ser impunvel. A figura restringe-se, assim, hiptese em que a falsidade praticada na escriturao, mas a duplicata no entra em circulao. Uns admitem (flagrado iniciando a execuo do crime) e outros no admitem tentativa. Visa boa f dos ttulos e documentos. necessrio que o fruto da falsificao ou adulterao seja capaz de iludir, pois, se a falsificao for grosseira, perceptvel ictu oculi, o fato ser atpico. Retroatividade e Ultratividade: Se o crime foi praticado antes da vigncia da Lei n 8.137/90, deve-se aplicar a pena mxima de acordo com esta e a pena mnima de acordo com a Lei n 5.474/68 (TAMG. RT 710/330). Inexiste o crime do art. 172 quando no h assinatura do emitente no ttulo (STF, RT 778/526). 2.6.9. Abuso de incapazes: Art. 173. Abusar, em proveito prprio ou alheio, de necessidade, paixo ou inexperincia de menor, ou da alienao ou debilidade mental de outrem, induzindo qualquer deles prtica de ato suscetvel de produzir efeito jurdico, em prejuzo prprio ou de terceiro: Pena recluso, de dois a seis anos, e multa. Abusar, com o sentido de fazer mau uso, aproveitar-se de algum. Consiste em valer-se da necessidade, paixo ou inexperincia de pessoa menor de dezoito anos ou portadora de doena mental e, assim, convenc-la a praticar ato jurdico que possa produzir efeito prejudicando esta mesma ou terceiro de boa f. Urge o dolo direto ou eventual com a inteno de obter vantagem econmica para si ou para outrem. Crime formal porque se consuma com a prtica do ato pela vtima, mesmo que no advenha qualquer vantagem efetiva para o agente ou terceiro. A tentativa possvel. Difere do estelionato, pois sem fraude e formal.

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2.6.10. Induzimento especulao: Art. 174. Abusar em proveito prprio ou alheio, da inexperincia ou da simplicidade ou inferioridade mental de outrem, induzindo-o prtica de jogo ou aposta, ou especulao com ttulos ou mercadorias, sabendo ou devendo saber que a operao ruinosa: Pena recluso, de 1 (um) a 3 (trs) e multa. (Suspenso condicional do processo-L.9099/95,art.89). Sujeitos: a) ativo: qualquer pessoa; b) passivo: pessoa simples, inexperiente ou de mentalidade inferior, sem ser louca nem dbil mental. Tipo objetivo: Semelhante ao artigo 173-(abuso de incapazes), a conduta incriminada abusar, induzindo. O agente convence a vtima ao jogo, aposta ou especulao com ttulos ou mercadorias. Tipo subjetivo: o dolo, acompanhado do elemento subjetivo do tipo que a finalidade de obter proveito prprio ou alheio. Na modalidade de especulao, o dolo pode ser direto (sabendo) ou eventual (devendo saber que a operao ruinosa). Erro quanto ao estado da vtima exclui o dolo. No h forma culposa. Consumao: Com a efetiva prtica do jogo, aposta ou especulao, independentemente da obteno de real proveito pelo agente ou terceira pessoa. Para a maioria dos comentadores, o crime estar consumado, ainda que a vtima obtenha lucro com o ato. Tal interpretao, embora tecnicamente certa, ser rigorosa, na prtica; alm disso, o lucro apurado pela vtima tornar, muitas vezes, questionvel a existncia do elemento subjetivo do tipo que se requer. (in C.P.Comentado/Celso Delmanto... [et al]. 6. ed. atual. e ampl. Rio de Janeiro: Renovar, 2002 p. 417). Tentativa: admite-se. Crime comum quanto ao agente,doloso e formal Ao penal: Pblica incondicionada (conforme artigos 181 a 183-CP). 2.6.11. Fraude no comrcio: Art. 175. Enganar, no exerccio de atividade comercial, o adquirente ou consumidor: I vendendo como verdadeira ou perfeita, mercadoria falsificada ou deteriorada; II entregando uma mercadoria por outra: Pena deteno, de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, ou multa. 1. Alterar em obra que lhe encomendada a qualidade ou o peso de metal ou substituir, no mesmo caso, pedra verdadeira por falsa ou por outra de menor valor; vender pedra falsa por verdadeira; vender, como precioso, metal de outra qualidade: Pena recluso, de um a cinco anos, e multa. 2. aplicvel o disposto no artigo 155, 2. Cabem: a transao no caput, nos crimes de competncia da Justia Federal conforme a Lei n 10.259/01, artigo 2 com aplicao analgica

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aos crimes de competncia da Justia Estadual. Pena alternativa. Suspenso condicional do processo em todas as figuras deste dispositivo. Sujeitos: a) passivo: comerciante ou comercirio (crime prprio) para a maioria dos comentaristas. Segundo Bento de Faria: sujeito ativo pode ser todo aquele que realize tais prticas no exerccio de atividade comercial, pouco importando seja ou no estabelecido, tenha ou no licena, pague ou no impostos.(No sendo:171,2,IV-fraude ent.coisa) b) passivo: qualquer pessoa desde que no indeterminada.(C.ec.popular). Tipo objetivo: A figura principal (caput) iludir, de dupla maneira: A primeira conduta tpica vender mercadoria falsificada ou deteriorada como se fosse verdadeira ou perfeita, ( a permuta ou doao no foram alcanadas pelo tipo). Hoje em dia, entretanto, difcil imaginar situao que no esteja revogada pelo art. 7 da Lei 8.137/90, que trata dos crimes contra a relao de consumo. O inciso III do mencionado artigo, refere-se a hipteses de mercadoria falsificada ao punir com deteno, de dois a cinco anos, ou multa quem misturar gneros e mercadorias de espcies diferentes, para vend-los ou explos venda como puros; misturar gneros e mercadorias de qualidades desiguais para vend-los ou exp-los venda por preo estabelecido para os de mais alto custo. De outro lado, o inciso IX do mesmo artigo refere-se a situaes de mercadoria deteriorada, ao prever a mesma pena para quem vender, ter em depsito para vender ou expor venda ou, de qualquer forma, entregar matria-prima ou mercadoria, em condies imprprias para o consumo.(Inciso-175,I) A segunda conduta prevista no tipo simples do artigo 175 consiste em entregar uma mercadoria por outra enganando o consumidor. O engano pode referir-se substncia, qualidade, quantidade ou procedncia de origem da mercadoria (inciso II). Mercadoria: qualquer coisa mvel e aproprivel que se negocie. O 1 prev a fraude no comrcio de metais ou pedras preciosas, com quatro figuras alternativas: a) alterar a qualidade ou peso de metal, em obra encomendada; b) substituir pedra verdadeira por falsa ou de menor valor, tambm em obra encomendada; c) vender pedra falsa por verdadeira;d) vender,como precioso,metal de outra qualidade.Ouro-cobre Tipo subjetivo: Dolo genrico. No h forma culposa. Admite-se a tentativa. Consuma-se com a entrega pelo agente e aceitao pela vtima. Classificao: crime prprio quanto ao sujeito ativo, doloso, material. Confronto: Tratando-se de substncia alimentcia ou medicinal, art. 272, 1, (R.4-8+m) 273, 1, (R.10-15+m) ou 280-CP. No sendo comerciante ou comercirio, art. 171, 2, IV ou Lei 1.521/51, art. 2, III

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e V (crimes contra a economia popular). Quanto venda de usque nacional como estrangeiro, h posies conflitantes, enquadrando a conduta no art. 171 e 2, IV, 175, 275, 276 ou 277(R.1-5+m, cada tipo) e ainda, os artigos 66 a 70 da Lei 8.078/90 (CDC) e 7, III e IX, da Lei 8.137/90, (relaes de consumo: Deteno, de 2 a 5 anos ou multa). Ao Penal: Pblica incondicionada conforme artigos 181 a 183-CP. Em tese, configura a colocao de peas inadequadas em objeto recebido para conserto, com o intuito de enganar a vtima (TACrSP, RT 714/385). Configura fraude no comrcio e no estelionato a venda, por comerciante, de piano inutilizado (STF, RTJ 60/79). Tipifica se entrega mvel fabricado em madeira diversa do tipo avenado e que se encontrava deteriorado por cupins (TACrSP, RJDTACr 22/209). Ainda que a mercadoria seja falsificada, atpica a conduta se a vtima no foi enganada, pois sabia que a mercadoria no era verdadeira (TACrSP, RT 546/352). Compra para processar o vendedor. 2.6.12. Outras fraudes: Art. 176. Tomar refeio em restaurante, alojar-se em hotel ou utilizar-se de meio de transporte sem dispor de recursos para efetuar o pagamento: Pena deteno, de 15 (quinze) dias a 2 (dois) meses, ou multa. Pargrafo nico. Somente se procede mediante representao, e o juiz pode, conforme as circunstncias, deixar de aplicar a pena. Cabem: Conciliao; transao penal e suspenso condicional do processo, conforme artigos 72-74; 76 e 89, respectivamente, da 9099/95. Sujeitos: a) ativo: qualquer pessoa; b) passivo: quem presta o servio. Tipo objetivo: Trs fraudes previstas: a) tomar refeio em restaurante sem dispor de recursos para efetuar o pagamento. Refeio inclui bebidas Restaurante qualquer estabelecimento que sirva refeies: bares, lanchonetes, penses etc. Em face da expresso: tomar refeio em restaurante, fica fora do tipo, aquela encomendada para viagem.b) alojar-se em hotel, sem dispor de recursos para efetuar o pagamento. Hotel com significao ampla: hospedarias, motis, penses, etc. c) utilizar-se de meio de transporte sem dispor de recursos para efetuar o pagamento. Relaciona-se com o transporte pessoal, em que no se exige pagamento antecipado: txis, nibus etc. Em todas as modalidades do artigo, h necessidade de que o agente no disponha de recursos para pagar, mas apresentando-se como se os tivesse. No haver, portanto, a tipificao se esqueceu o dinheiro em casa, ou no quiserem aceitar seu cheque ou carto de crdito ou ainda se tendo recursos no momento, discordar da conta apresentada, por conter erro. Questes de ordem civil. Tipo subjetivo: dolo genrico. No h forma culposa. O estado de necessidade excludente de ilicitude (arts. 23, I e 24-CP- no h crime).

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Consuma-se com a efetiva tomada, alojamento ou utilizao. Delito comum quanto ao sujeito, doloso, material, de dano. Confronto: Segundo vrios autores, havendo falsificao do bilhete de passagem, o crime seria de estelionato ou falsidade; e caso de transporte clandestino seria estelionato. Perdo judicial (pargrafo nico): O juiz pode conced-lo, conforme as circunstncias.(causa de extino da punibilidade-107,IX). Ao penal: Pblica condicionada representao do ofendido. Para configurar-se o crime, necessrio que o agente faa a refeio sem ter dinheiro para pag-la; se tem recursos, mas no paga, como acontece nos pinduras estudantis, o ilcito s civil e no penal (TACrSP, Julgados 90/83). O pagamento de conta de restaurante com cheque furtado no autoriza a desclassificao do crime do art. 171, caput para o deste art. 176 (TACrSP, Julgados 72/356). No desclassifica o crime do art. 171, 2, VI, para o delito do art. 176 do CP, o pagamento de conta de restaurante com cheque sem fundos (RJRJ, RT 452/437). Interpretao extensiva dos locais e transportes, por beneficiar o ru, trata-se da analogia in bonam partem. 2.6.13. Fraudes e abusos na fundao ou administrao de sociedade por aes. Art. 177. Promover a fundao de sociedade por aes, em prospecto ou em comunicao ao pblico ou assemblia, afirmao falsa sobre a constituio da sociedade, ou ocultando fraudulentamente fato a ela relativo: Pena recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa, se o fato no constitui crime contra a economia popular. 1. Incorrem na mesma pena, se o fato no constitui crime contra a economia popular: I o diretor, o gerente ou o fiscal de sociedade por aes que, em prospecto, relatrio, parecer, balano ou comunicao ao pblico ou assemblia, faz afirmao falsa sobre as condies econmicas da sociedade, ou oculta fraudulentamente, no todo ou em parte, fato a elas relativo; II o diretor, o gerente ou o fiscal que promove, por qualquer artifcio, falsa cotao das aes ou de outros ttulos da sociedade; III o diretor ou o gerente que toma emprstimo sociedade ou usa, em proveito prprio ou de terceiro, dos bens ou haveres sociais, sem prvia autorizao da assemblia geral; IV o diretor ou o gerente que compra ou vende, por conta da sociedade, aes por ela emitidas, salvo quando a lei o permite;

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V o diretor ou o gerente que, como garantia de crdito social, aceita em penhor ou em cauo aes da prpria sociedade; VI o diretor ou o gerente que, na falta de balano, em desacordo com este, ou mediante balano falso, distribui lucros ou dividendos fictcios; VII o diretor, o gerente ou o fiscal que, por interposta pessoa, ou conluiado com acionista, consegue a aprovao de conta ou parecer; VIII o liquidante, nos casos dos ns I, II, III, IV, V e VII; IX o representante da sociedade annima estrangeira, autorizada a funcionar no Pas, que pratica os atos mencionados nos ns I e II, ou d falsa informao ao Governo. 2. Incorre na pena de deteno, de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, e multa, o acionista que, a fim de obter vantagem para si ou para outrem, negocia o voto nas deliberaes de assemblia geral. Cabem: a transao no caput, nos crimes de competncia da Justia Federal conforme a Lei n 10.259/01, artigo 2 com aplicao analgica aos crimes de competncia da Justia Estadual. Pena alternativa. Suspenso condicional do processo em todas as figuras deste dispositivo. Na primeira parte (artigo 177, caput) pune instituidores de sociedade annima que divulguem informaes falsas ou ocultem fraudulentamente fatos relevantes a ela relativos. Na segunda parte traz sanes penais referentes a regras de conduta a serem seguidas por diretores, gerentes, fiscais ou liquidantes da empresa ( 1, I a VIII), incluindo o representante de sociedade estrangeira ( 1, IX). Na terceira parte pune acionista que negociar seu voto nas deliberaes da assemblia geral (2).Esta ltima figura perdeu importncia prtica depois que o art. 118 da Lei n 6.404/76 permitiu o acordo de acionistas, inclusive quanto ao exerccio do direito de voto. Dessa forma, somente existe esta ltima modalidade de infrao penal se a negociao envolvendo o voto no estiver revestida das formalidades legais ou contrariar texto de lei. Confronto: O mestre Damsio de Jesus ensina que o fato incide na Lei de Economia Popular (Lei n. 1.521/1951), art. 3, incs. VII a X) quando atinge um nmero indeterminado de pessoas; caso em que a sociedade por aes organizada por subscrio pblica, apresentando-se com natureza popular; aplica-se o Cdigo Penal (art. 177) quando lesa ou expe a perigo de leso uma pessoa ou um nmero determinado e pequeno de pessoas (Cdigo Penal Anotado, p. 641), in Fhrer, 2004, p. 109. Tambm se confronta com os crimes contra o mercado de capitais, Lei 6.385/76, com atualizao da Lei 10.303/2001 e se a sociedade por aes

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for instituio financeira, oficial ou privada, ser hiptese da Lei n 7.492/86. Subsidirio: todas formas, a crimes contra a economia popular. Interventor de cooperativa agrcola que se utiliza, em proveito prprio e de terceiros, de dinheiro pertencente sociedade, sem prvia autorizao da assemblia geral, pratica, em tese, o delito do art. 177, 1 III, do CP (STF, mv RT 533/424). 2.6.14.Emisso irregular de conhecimento de depsito ou warrant: Art. 178. Emitir conhecimento de depsito ou warrant, em desacordo com disposio legal: Pena recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa. Cabe: Suspenso condicional do processo (art. 89 da Lei 9099/95). Warrant, palavra inglesa, significa em portugus: fiana ou garantia. So dois ttulos de crdito, emitidos ao mesmo tempo pelos armazns gerais, mas, com finalidades diferentes. O endosso do conhecimento de depsito transfere a propriedade da mercadoria depositada e o endosso do warrant significa que a mesma foi dada em garantia de um emprstimo ou de alguma obrigao. Assim, quem possui ambos os ttulos tem a plena propriedade da mercadoria em depsito no armazm geral emitente Sujeitos: a) Ativo: qualquer pessoa que emite em desacordo com a lei; b) passivo: portador ou endossatrio que recebe o ttulo com ilegalidade. Tipo objetivo: Circulao desses ttulos em desacordo com disposio legal. Trata-se de norma penal em branco, complementada pelo Decreto n 1.102, de 21.11.1903, considerando irregular a emisso dos ttulos em apreo, quando: a) a empresa no est legalmente constituda (art. 1); b) inexiste autorizao do governo federal para a emisso (art.2 e 4); c) inexistem as mercadorias especificadas como depsito; d) h emisso de mais de um ttulo para a mesma mercadoria ou gneros especificados nos ttulos; e) o ttulo no apresenta as exigncias legais (art.5). Tipo subjetivo: O dolo genrico, ou seja, a vontade livre e consciente de emitir os ttulos, ciente da sua irregularidade. Inexiste forma culposa. Consumao: com a circulao dos ttulos, sem dependncia de efetivo prejuzo. A tentativa admissvel. Classificao: Comum quanto ao agente, doloso, formal e de perigo. Ao penal: pblica incondicionada. A emisso irregular de conhecimento de depsito e warrant, inexistindo a respectiva mercadoria no armazm, configura o art. 178 do CP (TJSP, RT 501/265). A emisso de warrants e conhecimentos falsos, para a obteno de emprstimos bancrios, crime-meio para alcanar o estelionato, sendo por este absorvida (TFR, Ap. 4.480, DJU 26.5.83, p.7399).

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2.6.15. Fraude execuo: Art. 179. Fraudar execuo, alienando, desviando, destruindo ou danificando bens, ou simulando dvidas: Pena deteno, de 6 (seis) meses a 2 (dois) anos, ou multa. Pargrafo nico. Somente se procede mediante queixa. Cabem: Conciliao nos crimes de competncia da Justia Federal conforme a Lei n 10.259/01, artigo 2 com aplicao analgica aos crimes de competncia da Justia Estadual. Aplicvel a transao, desde que haja sempre a aquiescncia do querelante. Sujeitos: a) Ativo: o devedor demandado judicialmente; se for comerciante o crime poder ser falimentar; b) passivo: o credor que est promovendo a ao. Tipo objetivo: imprescindvel tipificao que haja uma ao judicial cobrando o agente. Fraudar a execuo frustrar a execuo de sentena judicial ou fundada em ttulo executivo preconstitudo, pela inexistncia provocada ou simulada de bens pela alienao, desvio, destruio, danificao dos bens, ou, ainda, simulando dvidas. Urge que o devedor tenha conhecimento da ao judicial proposta e que a reduo do seu patrimnio torne impossvel a execuo da dvida. A conduta somente se enquadra neste tipo penal quando o ato for configurado como fraude de execuo, conforme os termos do artigo 393 do Cdigo de Processo Civil: Considera-se em fraude de execuo a alienao ou onerao de bens: I quando sobre eles pender ao fundada em direito real; II quando ao tempo da alienao ou onerao, corria contra o devedor demanda capaz de reduzi-lo insolvncia; III nos demais casos expressos em lei. Tipo subjetivo: O dolo especfico, ou seja, a vontade livre e consciente de alienar, desviar, destruir, danificar ou simular, e o elemento subjetivo do tipo, que o fim de fraudar a execuo. Inexiste culpa. Consumao: No momento em que a execuo torna-se irrealizvel pela alienao, desvio, destruio etc. Tentativa: Admite-se. Classificao: Delito prprio quanto ao sujeito, doloso, material, de conduta e resultado. Confronto: Tratando-se de devedor comerciante, ver crimes falimentares no Decreto-Lei n 7.661/45 Lei das Falncias. Declarada a falncia, d-se, ento, o concurso formal entre este crime comum e o crime falimentar, como dispe o artigo 192 daquela lei. Ao penal: Privada (art. 179, pargrafo nico) processa-se mediante queixa do querelante (credor/vtima) contra o querelado (devedor/agente)

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Em tese, poderia configurar o ato do executado que, aps a penhora dos bens em ao de execuo, os vende a terceiro, com prejuzo para o arrematante (TACrSP, RT 536/313), ou os substitui por outros de menor valor (TACrSP, RJDTACr 22/206). O art. 179 exclui a incidncia de qualquer outro tipo penal (TJSP, RT 637/261).