Cartilha Instrução Portabilidade

Sumário
Sumário ....................................................................................................................... 2
1. O que é a Portabilidade no Crédito Imobiliário?.................................................. 3
2. O que é Prospecção de Portabilidade? .............................................................. 3
3. Orientações operacionais para tramitação da proposta ...................................... 3
4. Cadastramento e Avaliação do Imóvel ............................................................... 4
5. Cadastramento de Proposta Individual PF ......................................................... 4
6. Participantes ....................................................................................................... 5
7. Imóvel ................................................................................................................. 5
8. Valores da Operação .......................................................................................... 6
9. Avaliação da Operação ....................................................................................... 7
10. Solicitação de Portabilidade ................................................................................ 8
11. Vincular Proposta Originação/Portabilidade ..................................................... 10
12. Desvincular Proposta ........................................................................................ 13
13. Alterar solicitação.............................................................................................. 13
14. Enviar solicitação de Portabilidade ................................................................... 15
15. Acompanhar solicitação de Portabilidade ......................................................... 16
16. Data de Agendamento da Assinatura ............................................................... 19
17. Validação da Proposta ...................................................................................... 19
18. Planilha de Evolução ........................................................................................ 20
19. ADM (Validação Administração) ....................................................................... 20
20. Instrumento Contratual ..................................................................................... 20
21. Pagamento Portabilidade (TED) ....................................................................... 20
22. Assinatura ......................................................................................................... 26
23. Finalizar Proposta ............................................................................................. 26
24. Portabilidade Retida.......................................................................................... 26
25. Histórico da Portabilidade ................................................................................. 28
26. Cancelar Interesse de Portabilidade ................................................................. 29
27. Suporte ao usuário............................................................................................ 32
28. Glossário ........................................................................................................... 33
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Portabilidade - Prospecção
Introdução
Este Roteiro Operacional contém orientações para a utilização do

módulo Portabilidade do SIOPI - Sistema de Operações Imobiliárias,
para operacionalização da Prospecção de contratos do crédito
imobiliário - Carta de Crédito SBPE e Crédito Real Fácil CAIXA.
1. O que é a Portabilidade no Crédito Imobiliário?

É a transferência de operação de crédito entre a Instituição
Financeira Credora Original (IFCO) e a Instituição Financeira
Proponente (IFP), por solicitação do devedor.
As operações de habitação passíveis de portabilidade são aquelas

realizadas com financiamento ou Home Equity.
As operações de Portabilidade Prospecção podem ser realizadas

pelo canal Agência e CCA.
2. O que é Prospecção de Portabilidade?

É a internalização de contrato do crédito imobiliário originado em
outra Instituição Financeira e as orientações para o contato com o
cliente estão descritas para Agência no HH 207 e para o CCA no
MO 43090.
3. Orientações operacionais para tramitação da

proposta
A prospecção de portabilidade ocorre nos mesmos moldes de um
novo contrato de financiamento, conforme descrito no Manual
operacional da concessão, disponível no link de informativos da
página inicial do SIOPI.
A Originação e a Portabilidade são integradas e as ações devem,

obrigatoriamente, seguir as etapas descritas nos próximos itens.
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4. Cadastramento e Avaliação do Imóvel
Para o inicio da prospecção de portabilidade é necessário realizar
o cadastramento e avaliação do imóvel, conforme descrito no
Manual operacional da concessão.
5. Cadastramento de Proposta Individual PF

Para criação de Proposta Individual PF, deve-se observar o passo a
passo descrito no Manual operacional da concessão.
Atenção:
Selecione o produto específico para a Portabilidade, uma vez
que não são os mesmos utilizados para os demais produtos do
SIOPI, e a escolha incorreta acarretará na rejeição do contrato
em função de não haver vinculação com a informação prestada
via interface do outro banco. Consultar MO43090 e MO30336.
Caso se deseje realizar uma prospecção de um contrato

habitacional nas mesmas condições que está cadastrado na
IFCO, deverá atentar para as informações da operação original,
visto que informações divergentes poderão incorrer em retenção
automática do pedido pela CTC/CIP.
Caso opte pela Troca de modalidade, esclarece-se que é

permitida a alteração das condições contratuais tais quais: tipo
de contrato (SFH/SFI), produto e sistema de amortização, desde
que informado um tipo diferente do contrato orginal na
formalização da proposta no SIOPI. Consultar HH207.
Importante: A consulta de informações relacionadas ao SFI/SFH

devem ser feita no DDC.
Após a confirmação da criação de proposta vinculada à

agência/CCA informada, o SIOPI abre a tela “Complementa
Dados”.
É obrigatório o preenchimento da Situação Especial 228 –

Portabilidade Imóvel Outro Agente Financeiro. Figura 01.
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Figura 01
IMPORTANTE: Código de legislação 297 – Somente pode ser

utilizado por aqueles clientes que realizaram a portabilidade de
contrato CAIXA para outra IF e desejam retornar a mesma
operação, desde que enquadrado no produto Poupança CAIXA,
uma vez que gerará a isenção da taxa de avaliação de bens
imóveis específica para esse caso.
6. Participantes
A inclusão dos participantes segue o descrito no Manual
operacional da concessão.
IMPORTANTE: Atentar que não existe o papel do vendedor na

portabilidade!
7. Imóvel
Para vincular o imóvel à proposta, clique no ícone “IMÓVEL”,
seguindo o mesmo procedimento descrito no Manual operacional
da concessão.
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Atenção:
No pedido de portabilidade prospecção deverá constar a
informação do financiamento anterior na tela do Imóvel,
devendo o campo da identificação da IFCO ser preenchido com
a mesma informação existente na Matrícula do Imóvel.
O campo da identificação do representante da IF, sugere-se o

texto: "(nome do representante legal), brasileiro, (profissão),
(estado civil),residente e domiciliado em (localidade), portador
da carteira de identidade nº (...), expedida pela (...), e CPF nº (...),
conforme procuração lavrada nas notas do (...)º Ofício de (...), no
livro (...) ,fls. (...); e substabelecimento lavrado nas notas do (...)º
Ofício de (...), no livro (...), fls."
Quanto ao elemento identificador do originário, utilizar o texto

"SOB ESTE IMÓVEL RECAI ALIENAÇÃO FIDUCIÁRIA AO (banco)
CONFORME xx DA MATRÍCULA xxxxx DO (identificação do
cartório)."
8. Valores da Operação
Para incluir os valores da proposta negociados, clique no ícone
“VALORES DA OPERAÇÃO”. Figura 02.
Figura 02
Na tela “Valores da Operação”, clique em “Alterar” para informar

os valores negociados com o cliente, vincule a avaliação de
engenharia, altere o valor de financiamento para o valor do saldo
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devedor, sendo este em uma das datas em que foi solicitado o
saldo devedor para a IFCO e clique em “Salvar”. Figura 03.
Figura 03
A Etapa da proposta altera de “Em negociação” para

“Negociada”
9. Avaliação da Operação
Para consultar a Avaliação da Operação do SIRIC, clique no ícone
“AVALIAÇÃO DA OPERAÇÃO”. Figura 04
Figura 04
Versão 011 - 05/2022 7

As informações cadastradas na Avaliação da Operação no SIRIC
são capturadas automaticamente pelo SIOPI.
10. Solicitação de Portabilidade

Acesse no SIOPI, menu Proposta > Portabilidade > Prospecção.
Figura 05.
Figura 05
O sistema apresenta a tela “Consulta Interesse de Portabilidade”.

Clique em “Novo”. Figura 06.
Figura 06
É exibida a tela “Incluir Interesse de Portabilidade”, Figura 07.
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Figura 07
Preencher a solicitação de portabilidade do contrato, de acordo

com as regras no MN HH207 e MO 43090.
As 3 (três) Datas de solicitação do Saldo Devedor à IFCO devem

estar posicionadas entre o 6º e o 21º dia útil, contados a partir da
solicitação.
Com base nas condições negociadas com o cliente, preencha os

campos obrigatórios, com asterisco (*) e clique em ”Salvar”.
Atenção:
O termo de portabilidade (TRV) é recebido no local descrito em
“Endereço da Carta de Portabilidade” que corresponde ao local
da Agência do contrato na Caixa.
Versão 011 - 05/2022 9

Após salvar as informações, é exibida a tela “Detalhe de Interesse
de Portabilidade”, Figura 08, com a Situação “Em preenchimento”
e a informação no campo ATENÇÃO que a solicitação de
portabilidade ainda não foi enviada à CTC/CIP.
Figura 08
11. Vincular Proposta Originação/Portabilidade

Conforme orientação anterior, previamente à solicitação da
portabilidade, deve ser criada a proposta no módulo Originação
do SIOPI que será vinculada à Portabilidade, caso contrário o SIOPI
não permitirá o envio da solicitação à IFCO, conforme demonstra
a tela com a mensagem “Operação não permitida. Não existe
proposta ativa vinculada à solicitação”. Figura 09.
Figura 09
Para vincular a proposta, na tela “Detalhe de Interesse de

Portabilidade”. Clique em “Vincular Proposta”. Figura 10.
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Figura 10
Em seguida, ao ser exibida a tela “Vincular Proposta a

Portabilidade”. Verifique se a proposta está na Etapa Negociada e
vincule a proposta à Portabilidade. Clique no botão para
selecionar a proposta e clique em ”Vincular”. Figura 11.
Figura 11
É exibida a tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, Figura 12,

com a informação da proposta no campo PROPOSTA VINCULADA.
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Figura 12
Atenção:
O pedido de conformidade da operação somente deverá
ocorrer após o recebimento de resposta da IF Originária com a
aprovação da portabilidade.
Versão 011 - 05/2022 12

12. Desvincular Proposta
Se houve alteração nas informações da proposta no módulo
Originação, é obrigatório alterar as informações da portabilidade,
caso contrário o SIOPI não permitirá o envio da solicitação à IFCO.
Para alterar a solicitação de portabilidade é necessário

desvincular a proposta.
Na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, Figura 13, clique

em “Desvincular Proposta”.
Figura 13
O sistema solicita “Confirma a desvinculação da proposta?”.
Ao informar “Sim” é exibida a tela “Detalhe de Interesse de

Portabilidade”.
13. Alterar solicitação

Neste momento, antes do envio à CTC/CIP, desde que a
solicitação esteja na Situação “Em Preenchimento” ou
“Aguardando Envio”, é possível alterar as informações. Na tela
abaixo, figura 14, clique no botão “Alterar”.
Versão 011 - 05/2022 13

Figura 14
O sistema apresenta a tela “Alterar Interesse de Portabilidade”,

figura 15. Ajuste a data de agendamento de acordo com o saldo
devedor, se for o caso, conforme negociado com o cliente, sendo
uma das datas em que foi solicitado o valor do saldo devedor.
Figura 15
Efetue a vinculação da proposta e o envio da solicitação

conforme orientações contidas no item 11 - Vincular Proposta e
item 14 – Enviar solicitação Portabilidade.
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14. Enviar solicitação de Portabilidade
Ao salvar as informações, é exibida a tela “Detalhe de Interesse de
Portabilidade”, figura 16, com a Situação “Em preenchimento” e a
informação no campo ATENÇÃO que a solicitação ainda não foi
enviada à CTC/CIP.
Atenção:
O envio da solicitação à CTC/CIP e à IFCO deve ser efetuado
somente se a proposta na Originação está na Etapa
“Negociada”.
Para enviar a solicitação à CTC/CIP, clique em “Solicitar Envio”.
Figura 16
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É exibida a tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, figura 17,
com a Situação “Aguardando envio” e a informação no campo
ATENÇÃO que a solicitação foi enviada à CTC/CIP.
Figura 17
15. Acompanhar solicitação de Portabilidade

Após o recebimento da solicitação pela CTC/CIP, na tela “Detalhe
de Interesse de Portabilidade”, figura 18, o sistema apresenta a
Situação “Enviada para CTC” e o campo ATENÇÃO com a
informação de envio à CTC/CIP.
Figura 18
Após validação pela CTC/CIP, a solicitação é enviada para a

IFCO, que devolve com as informações do contrato e as demais
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solicitadas pela CAIXA em D+5, caso não haja a retenção do
cliente.

com Situação “Em tratamento na outra IF” e o campo ATENÇÃO
com a informação de envio à IFCO.
Figura 19

com Situação “Respondida pela outra IF” e o campo ATENÇÃO
com a informação de portabilidade aprovada pela IFCO.
Figura 20
Versão 011 - 05/2022 17

O campo “Situação” é alterado automaticamente de acordo
com o preenchimento das telas, demonstrando o andamento e a
fase da portabilidade conforme situações abaixo:
Andamento Descrição
Em preenchimento O usuário está incluindo os dados da solicitação de portabilidade
A solicitação foi respondida, automaticamente ou manualmente, e a

Enviada para CTC
resposta, retenção ou portabilidade acatada, foi enviada para a CTC/CIP
Em tratamento na outra IF A solicitação foi respondida para a CTC/CIP e enviada para a IFP
Respondido pela outra IF A solicitação tem como posicionamento da IFP de que foi aprovada
A solicitação foi respondida para a CTC/CIP e foi recusada por

Recusada pela CTC
incorreções nas informações ou problemas no arquivo
A solicitação da portabilidade foi acatada, as informações foram
TED recebida enviadas para a CIP, o contrato foi assinado na IFP e a TED enviada à
IFCO, para a liquidação do contrato
TED devolvida A TED foi devolvida pela IFCO
Após a TED ter sido recebida pela IFCO, o usuário informa os dados do
TED paga pagamento da TED e solicita registrar os dados a situação da solicitação
passa a ser TED paga
A solicitação de portabilidade será finalizada pelos motivos: solicitação
de portabilidade retida; finalização pelo cancelamento da solicitação;
Finalizada
pelo motivo de recusa pela CTC; de finalização “Efetivação continua a
frase?
Após o usuário solicitar o envio da solicitação a situação fica
Aguardando envio “Aguardando envio” até que a portabilidade seja enviada para a CTC nos
horários pré-determinados pelo sistema
O usuário solicitou o cancelamento da solicitação de portabilidade. A
situação da solicitação tem que ser “Em tratamento na outra IF” ou
Cancelamento Solicitado
“Cancelamento recusado pela CTC” ou “TED devolvida” ou “Decurso de
Prazo”.
No horário pré-determinado pelo SIOPI, o cancelamento solicitado, é
Cancelamento enviado à CTC
enviado pela CTC
Após o recebimento do arquivo com retorno da CTC o sistema altera a
Cancelamento aceito pela CTC
situação da solicitação
Cancelamento recusado pela
O sistema verifica que a solicitação foi recusada pela CTC
CTC
Efetivada A portabilidade foi efetivada
Cancelada A portabilidade foi cancelada
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O campo “Resultado” da portabildade é alterado
automaticamente de acordo com o preenchimento das telas,
demonstrando o andamento e a fase da portabilidade. As
Solicitações podem ter os seguintes Resultados:
Resultado Descrição
Em análise A solicitação está em análise na IFCO
Retida A solicitação não foi aceita e a portabilidade foi retida
A solicitação de portabilidade foi aprovada e as informações para a IFP devem ser

Aprovada
enviadas em D+5 úteis após o recebimento da solicitação na IFCO
Os motivos de finalização da proposta de portabilidade estão

listados abaixo:
• Portabilidade efetivada
• Portabilidade retida
• Portabilidade cancelada
• Solicitação de portabilidade recusada pela CTC
• TED devolvida
• Datas de saldos expirados
16. Data de Agendamento da Assinatura
Atenção:
Neste momento a Agência/CCA define a data de assinatura
com o cliente, sendo, obrigatoriamente, em uma das 03 datas
em que foi solicitado o valor do saldo devedor.
Para alterar a data de agendamento de assinatura, sem alterar a

etapa da proposta seguir o contido no Manual operacional da
concessão.
17. Validação da Proposta

Para validar os dados cadastrados na proposta seguir Manual
operacional da concessão.
Versão 011 - 05/2022 19

18. Planilha de Evolução
Para gerar a planilha de evolução do contrato e o protocolo de
recebimento, seguir Manual operacional da concessão.
19. ADM (Validação Administração)

O ícone “ADM”, na tela “Identificação da Proposta”, permite
realizar a validação da proposta no SIACI/CIWEB, conforme
Manual operacional da concessão.
20. Instrumento Contratual

Para gerar os documentos para assinatura do contrato, clique no
ícone “INSTRUMENTO CONTRATUAL” seguir Manual operacional da
concessão.
21. Pagamento Portabilidade (TED)

A data de assinatura do contrato na CAIXA, a liquidação do
contrato na IFCO e o envio da TED à IFCO devem ocorrer,
obrigatoriamente, na mesma data, sendo esta uma das 03 datas
em que a CAIXA solicitou o valor do saldo devedor.
Se proposta realizada pelo Parceiro CAIXA, solicita via mensagem

eletrônica a emissão da TED à agência responsável pelo contrato.
O envio da TED à IFCO, até a adequação do SIAPV/SISAG, deve

ser efetuado por meio do SIGEC – Sistema de Gerenciamento de
Concessão, que envia a informação para o SITRC, e este para o
SISPB.
Para incluir a TED, acesse http://sigec2.caixa e é exibida a tela

inicial do SIGEC, figura 21.
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Figura 21
Preenchimento da TED: Para preencher a TED, clique em “Serviços”,

selecione TED, e clique em “Enviar”, figura 22.
Figura 22
É exibida a tela abaixo, Figura 23, e após preencher todos os

campos obrigatórios clique em “Enviar TED”.
Versão 011 - 05/2022 21

Figura 23
As informações podem ser obtidas na tela “Detalhe de Interesse

de Portabilidade”.
Consultar TED: Para consultar a TED, na tela exibida abaixo clique

em “Serviços” , selecione TED, e clique em ”Consultar”, figura 24.
Figura 24
Ao ser exibida a tela Consultar TED, preencha o campo CPF ou

Período e clique em “Consultar”. Figura 25.
Versão 011 - 05/2022 22

Figura 25
O Resultado da consulta é o resumo da pesquisa. Para visualizar os

detalhes da TED, em Ações clique na lupa . Figura 26.
Figura 26
Informar pagamento (TED) para CTC/CIP: Para informar à CTC/CIP

e à IFCO o pagamento da portabilidade (TED), na tela Detalhe de
Interesse de Portabilidade, figura 27, clique em “Informar TED”.
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Figura 27
O sistema apresenta a tela “Informar Pagamento da TED”, figura

28. Preencha os dados da TED e clique em “Salvar”. O
preenchimento dos dados da TED no SIOPI deve ser feito
imediatamento após o envio da TED no SIGEC.
Figura 28
Na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, figura 29, a

situação altera para “TED Paga” e o campo ATENÇÃO apresenta
mensagem de que o pagamento da TED já foi informado,
aguardar confirmação da outra IF.
Versão 011 - 05/2022 24

Figura 29
Assim que o SIOPI receber a informação vinda do SIGEC de que a

TED foi recebida na IFCO, a situação apresentada na tela “Detalhe
de Interesse de Portabilidade” informa a TED Recebida e o campo
ATENÇÃO apresenta mensagem de que o pagamento da TED já
foi confirmado, aguardar o recebimento da liquidação do
contrato em até 2 (dois) dias. Figura 30
Figura 30
Em seguida, em até 02 dias úteis após a efetivação da liquidação

do contrato, a IFCO deve, obrigatoriamente, enviar o Termo de
Portabilidade (TRV) à CAIXA.
O endereço para recebimento do Termo é o da Agência que será

a detentora do contrato, informado em Endereço da Carta de
Portabilidade na tela “Incluir Interesse de Portabilidade”.
Versão 011 - 05/2022 25

Atenção:
Caso realizada a TED no último dia aprovado na CIP/CTC e seja
devolvida, o processo deve ser reiniciado após a última data de
saldo devedor, inclusive com um novo pedido de informações
do contrato à IFCO na CIP/CTC e consequente revalidação dos
processos internos, tais como análise de risco de crédito,
certidões, operação no SIOPI e conformidade do processo.
22. Assinatura
Para confirmar a assinatura do contrato, clique sobre o ícone
“ASSINATURA”, seguir roteiro constante do Manual operacional da
concessão.
23. Finalizar Proposta

Para finalizar a proposta clique no ícone “FINALIZAR”, seguir o
disposto no Manual operacional da concessão.
24. Portabilidade Retida

Se a IFCO retornar a solicitação com a informação de
“Portabilidade Retida”, verifique se o Motivo foi a “retenção do
cliente”, que ocorre quando a proposta da IFCO cobre a
efetuada pela CAIXA.
Se não, verifique se o Motivo da retenção se enquadra em uma

das ocorrências no quadro abaixo:
Motivo Descrição Ocorrência

002 Contrato não encontrado
Tipo de contrato diferente de 901 –
financiamento habitacional – SFH ou 902 –
003 Tipo de contrato inválido
carteira hipotecária / SFI ou 211 – Home
Equity
004 Portabilidade em andamento Portabilidade já solicitada para o contrato
Contrato com utilização de recursos da
005 FGTS AMORTIZAR em uso
CV do FGTS para redução da prestação
Versão 011 - 05/2022 26

006 Garantia em Execução
008 Contrato Cedido
Contrato com 1 cliente e se o CPF
informado não corresponde ao
cadastrado.
----------------------------------
-----------
Contrato com mais de 1 cliente e se
informado CPF de todos ou somente do
009 CPF não é do contrato titular:
• se informado somente 1 e este é
diferente do cadastrado;
• se informado somente 1 e este é
igual ao cadastrado e não é do
titular;
• os CPF informados não
correspondem ao do contrato.
010 CPF Informado não é do titular
012 Cliente com ação judicial
013 Contrato cedido sem coobrigação
014 Indenização de seguro em andamento
015 Contrato não registrado
016 Contrato já liquidado
017 O cliente não solicitou a portabilidade
018 IF Credora Original Incorreta
Se devolução pelos Motivos 02, 03, 09 ou na Situação

“Cancelada”, confira as informações na solicitação de
portabilidade com a planilha do contrato original, e, após
correção, é possível reenviar a solicitação.
Nesta situação, não há necessidade de preencher novamente

todos os campos, na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”,
figura 31, clique em “Copiar”.
Figura 31
É exibida a tela com a mensagem: “Esta ação irá criar uma nova
solicitação de portabilidade com os mesmos dados da solicitação
Versão 011 - 05/2022 27
recusada, permitindo correção, alteração e envio à CTC”. Figura
32.
Figura 32
Clique em “Sim” e é exibida a tela com a mensagem “Cópia

realizada com sucesso. Deseja carregar os dados da nova
Solicitação de Portabilidade?” Clique em “Sim” e é exibida a tela
“Detalhe de Interesse de Portabilidade”, Figura 33.
Figura 33
Para reenviar a solicitação, siga as orientações descritas no item 11

– Solicitação de Portabilidade e item 14 – Enviar Solicitação de
Portabilidade.
25. Histórico da Portabilidade
Versão 011 - 05/2022 28

Para acompanhar a situação da solicitação de portabilidade,
bem como as ações efetuadas na solicitação pelo SIOPI ou pelo
empregado, na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, figura
34, clique em “Histórico”.
Figura 34
É exibida a tela “Histórico da Portabilidade”, figura 35, com as

situações, ações, informações e usuários que efetuaram alterações
na solicitação.
Figura 35
26. Cancelar Interesse de Portabilidade

É possível cancelar a solicitação, desde que esteja na Situação:
• “Em tratamento na outra IF” e o resultado seja igual a
“Aprovada”.
É possível também cancelar a solicitação, pelos Motivos

“Desistência do Devedor” ou por “Motivos de política de crédito”,
desde que a TED não tenha seido enviada e que esteja nas
Situações:
• “Cancelamento recusado pela CTC”;
• ou “TED Devolvida”;
Versão 011 - 05/2022 29
• ou “Decurso de Prazo”;
• ou “Enviada para CTC.
Para cancelar, na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”,

figura 36, clique em “Cancelar portabilidade”
Figura 36
O sistema apresenta a tela “Cancelar Interesse de Portabilidade”,

figura 37. Em DADOS DO CANCELAMENTO selecione o “Motivo”,
clique em “Salvar”.
Figura 37
O sistema apresenta a janela com a mensagem: A portabilidade

será cancelada com motivo “Desistência do devedor” e a
Versão 011 - 05/2022 30

operação não poderá ser desfeita. Confirma o cancelamento da
portabilidade? figura 38.
Figura 38
Clique em “Sim”e é exibida a mensagem “Operação realizada

com sucesso”.
Clique em OK e é exibida a tela “Detalhe de Interesse de

Portabilidade”, figura 39, com a Situação “Cancelamento
Solicitado” e a informação no campo ATENÇÃO referente à
solicitação efetuada.
Figura 39
Se o cancelamento foi aceito pela CTC/CIP, figura 40, a Situação é

alterada para “Cancelamento aceito pela CTC”, informando no
campo ATENÇÃO que a solicitação foi enviada à CTC/CIP.
Versão 011 - 05/2022 31

Figura 40
A CTC/CIP confirma o cancelamento, a Situação é alterada para

“Cancelada”, informando no campo ATENÇÃO que a solicitação
foi cancelada.
27. Suporte ao usuário

O suporte operacional é realizado pela CEATI - CN de
Atendimento Integrado e Monitoramento, no endereço
https://servicos.caixa.
Categoria: Relacionamento e Negócios > Crédito > Crédito

Habitacional > Crédito Imobiliário > Portabilidade do Crédito
Imobiliário.
O suporte operacional é realizado também pelo telefone 0800-

721-2222 (Agências) e 0800-724-5555(CCA).
Versão 011 - 05/2022 32

28. Glossário
BACEN – Banco Central
Canal de Viva Voz – canal utilizado para a gravação de voz do cliente
confirmando a aceitação da proposta de retenção de Portabilidade
CERAT - CN de Atendimento Integrado e Monitoramento
CEHMA – Centralizadora Nacional de Manutenção dos Créditos Imobiliários
CIP – Câmara Interbancária de Pagamentos
CPF – Cadastro Pessoa Física
CTC/CIP – Central de Transferência de Crédito/Câmara Interbancária de
Pagamentos
DDC – Documento Descritivo de Crédito - Relatório contendo os detalhes de
uma operação financeira de crédito, similar à planilha de evolução fornecida
pela CAIXA.
EMGEA – Empresa Gestora de Ativos
FGTS – Fundo de Garantia do Tempo de Serviço
IFCO – Instituição Financeira Credora Original
IFP – Instituição Financeira Proponente
Instituição Financeira Credora Original – Instituição Financeira detentora da
operação de crédito objeto da portabilidade
Instituição Financeira Proponente - Instituição Financeira receptora da
operação de crédito objeto da portabilidade
Link – recurso que possibilita, durante a leitura, abrir outra tela
Portabilidade – transferência de operação de crédito de instituição credora
original para instituição proponente, por solicitação do devedor
Saldo Devedor – O valor referente ao saldo remanescente do contrato objeto
da Portabilidade
SFH - Sistema Financeiro Habitacional
SFI – Sistema Financeiro Imobiliário
SIACI - Sistema Integrado de Administração da Carteira Imobiliária
SIACI/CIWEB SI – Banco do SIACI/CIWEB para administração dos contratos
CAIXA
SIAOI – Sistema de Administração de Operações Imobiliárias
SIOPI – Sistema de Operações Imobiliárias
SITRC – Sistema Transferência Crédito
TED – Transferência Eletrônica de Valores

Versão 011 - 05/2022 33

Cartilha Instrução Portabilidade

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Cartilha Instrução Portabilidade

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Sumário

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Este Roteiro Operacional contém orientações para a utilização do

1. O que é a Portabilidade no Crédito Imobiliário?

As operações de habitação passíveis de portabilidade são aquelas

As operações de Portabilidade Prospecção podem ser realizadas

2. O que é Prospecção de Portabilidade?

3. Orientações operacionais para tramitação da

A Originação e a Portabilidade são integradas e as ações devem,

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5. Cadastramento de Proposta Individual PF

Caso se deseje realizar uma prospecção de um contrato

Caso opte pela Troca de modalidade, esclarece-se que é

Importante: A consulta de informações relacionadas ao SFI/SFH

Após a confirmação da criação de proposta vinculada à

É obrigatório o preenchimento da Situação Especial 228 –

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IMPORTANTE: Código de legislação 297 – Somente pode ser

IMPORTANTE: Atentar que não existe o papel do vendedor na

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O campo da identificação do representante da IF, sugere-se o

Quanto ao elemento identificador do originário, utilizar o texto

Na tela “Valores da Operação”, clique em “Alterar” para informar

A Etapa da proposta altera de “Em negociação” para

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10. Solicitação de Portabilidade

O sistema apresenta a tela “Consulta Interesse de Portabilidade”.

É exibida a tela “Incluir Interesse de Portabilidade”, Figura 07.

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Preencher a solicitação de portabilidade do contrato, de acordo

As 3 (três) Datas de solicitação do Saldo Devedor à IFCO devem

Com base nas condições negociadas com o cliente, preencha os

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11. Vincular Proposta Originação/Portabilidade

Para vincular a proposta, na tela “Detalhe de Interesse de

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Em seguida, ao ser exibida a tela “Vincular Proposta a

É exibida a tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, Figura 12,

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Para alterar a solicitação de portabilidade é necessário

Na tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, Figura 13, clique

O sistema solicita “Confirma a desvinculação da proposta?”.

Ao informar “Sim” é exibida a tela “Detalhe de Interesse de

13. Alterar solicitação

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O sistema apresenta a tela “Alterar Interesse de Portabilidade”,

Efetue a vinculação da proposta e o envio da solicitação

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Para enviar a solicitação à CTC/CIP, clique em “Solicitar Envio”.

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15. Acompanhar solicitação de Portabilidade

Após validação pela CTC/CIP, a solicitação é enviada para a

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É exibida a tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, figura 19,

É exibida a tela “Detalhe de Interesse de Portabilidade”, figura 20,

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Em preenchimento O usuário está incluindo os dados da solicitação de portabilidade

A solicitação foi respondida, automaticamente ou manualmente, e a

A solicitação foi respondida para a CTC/CIP e foi recusada por

TED devolvida A TED foi devolvida pela IFCO

Efetivada A portabilidade foi efetivada

Cancelada A portabilidade foi cancelada

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