ATIVIDADE

TEMA: CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

1 – Qual é a definição de instituição financeira para fins penais?

Com base no artigo 1º da Lei 7492/86, deve-se entender por instituição financeira para
fins penais o conjunto de instituições e órgãos que regulam, fiscalizam e executam as
operações relativas à circulação de moeda e do crédito.

2 - As empresas de factoring são consideradas instituições financeiras?

As empresas de factoring não devem ser englobadas no rol de instituições financeiras,

pois, na verdade, atuam na prestação de serviços e na compra de créditos.

3 - Para que uma instituição financeira seja criada e funcione é necessária

autorização? Se a resposta for positiva e não existir autorização quais são as
consequências penais?

Sim. Uma instituição financeira deve ter autorização para funcionamento vindo do Banco
Central, conforme Lei 4595/64. Não havendo a devida autorização, estaremos diante do
descrito no Artigo 16 da Lei 7492, cuja pena será de reclusão, de 1 (um) a 4 (quatro) anos,
e multa.

4 - Se o dono/administrador da factoring utiliza a empresa para emprestar dinheiro,

pratica qual crime?

Como estaria realizando operações financeiras (empréstimo), e não havendo a devida

autorização, estaria infringindo o disposto no Artigo 16 da Lei 7492.

5 - O chamado “agiota” pratica o delito do art. 16?

O caso de agiotagem deve ser encarado como crime contra a economia popular,
seguindo a Lei 1521/51. Em seu artigo 4º, traz a descrição do crime de usura. O bem
jurídico, tutelado pelos chamados crimes econômicos, é a ordem econômica, considerado
um bem supraindividual.

6 – Diferencie o crime de gestão temerário do crime de gestão fraudulenta.

Ambos aparecem no Artigo 4º da já mencionada lei. A gestão fraudulenta está

relacionada à conduta falsa, enganando sobre a real situação da empresa ou de seus atos.
Já a gestão temerária pode ser entendia como uma gestão temerária é aquela em que não
há fraude em seus atos, mas que a gestão é feita de modo perigoso, que poderia colocar
em risco para o sistema financeiro.

7 – De quem é a competência para processar e julgar os crimes contra o sistema

financeiro nacional?

8 - O crime do art. 16 da Lei n. 7.492/86 foi revogado pelo delito do art. 27-E da Lein.
6.404/76 (Incluído pela Lei 10.303/2001)?