Como obter

renda passiva
com dividendos

Tudo o que você precisa saber na

palma da mão para realizar o sonho
de viver de renda
 Índice

1. O que são dividendos................................ 3

2. Como funcionam os dividendos............ 5
3. Qualidades de um bom dividendo........ 8
4. Como escolher onde investir.................. 10
5. Datas dos dividendos............................... 12
6. As melhores corretoras............................ 14
7. Agenda de dividendos em dezembro... 16
8. A diferença entre ações e FII's............... 18
9. O que fazer com seus dividendos......... 20
10. Renda passiva com mil reais.................. 22
11. Conclusão.................................................... 24
 Capítulo I

O que são Dividendos?

Eles são as parcelas de lucro obtidas
por uma empresa que são destinadas
para todos os acionistas, pessoas que
compraram ações dela na bolsa de
valores, são conhecidos como
“sócios”, apesar de não
necessariamente terem algum poder
de decisão no empreendimento.

Todas as empresas precisam entregar

por lei, anualmente, uma prestação de
contas de suas transações financeiras.
Esse demonstrativo se deve ao que eles
chamam de ano fiscal, aqui no Brasil
essa data coincide com o ano regular
de 1º de janeiro a 31 de dezembro.

Quando o ano fiscal de um

empreendimento se encerra, as
empresas que possuem ações na bolsa
devem dividir o lucro entre os
acionistas. Lembrando que o mesmo
acontece no caso de prejuízos. Essa
divisão pode ser feita através dos
dividendos em dinheiro ou por juros
sobre capital próprio (JCP), que é um
provento usado aqui no Brasil. A Lei das S/As de 1976, diz que todas as
empresas listadas na bolsa devem,
obrigatoriamente, distribuir um percentual
dos seus lucros com todos os acionistas. Isso
é bom para os dois lados, a companhia atrai
mais capital e os investidores recebem uma
boa rentabilidade.
Ficou interessado? Então pula para o próximo
capítulo e você sairá daqui prontinho para
investir!

4
Capítulo II

Como funcionam os
dividendos
 Os dividendos não são nada mais e nada
menos do que os juros obtidos por uma
empresa, que são divididos aos seus
acionistas como uma forma de
“agradecimento” pelo seu apoio.

Esse retorno pode variar de acordo

com o sucesso da instituição, mas o
aumento da porcentagem é
progressivo. Por exemplo, se uma
empresa pagar 15% nos dividendos,
no próximo ano ela deve no mínimo
distribuir 16%.

Mas é claro que não são todas as empresas

que fazem o pagamento de dividendos, como a
famosa Berkshire Hathaway. Segundo os seus
gestores, a companhia opta por não pagar
dividendos para poder investir mais em seus
projetos. Os administradores acreditam que
assim, o investidor pode receber uma
bonificação superior que as outras ações.

Existem diversos tipos de dividendo que um

investidor pode receber de uma empresa.

Veja a seguir algumas opções:

6
 TIPOS DE
DIVIDENDOS QUE
UMA EMPRESA
PODE FORNECER
DIVIDENDOS
É a bonificação padrão de dividendos. No momento
que um investidor compra uma parcela das ações de
uma empresa, além de ter as ações a sua disposição,
uma parte do lucro líquido da companhia será
repassado para o acionista.
O período em que o pagamento será feito é definido
pelo conselho administrativo da empresa. Com esse
dinheiro, o acionista pode escolher entre sacar o
dinheiro ou reinvestir em ações.

BONIFICAÇÃO
Outra maneira que as empresas costumam prover para
seus acionistas é com a adição de mais ações da
companhia para o investidor.
Por conta disso, a quantidade de ações que o investidor
pode receber varia com a quantidade que o investidor já
possui.

DIVIDENDO ESPECIAL
EXTRAORDINÁRIO
Nesta modalidade de dividendo, as empresas fazem
um pagamento extra aos seus investidores.
Não existe algum motivo pré definido para que a
empresa faça este tipo de pagamento. Ocasiões como
um ganho inesperado ou um súbito aumento de caixa
da companhia são os mais comuns entre esses casos.

EMPRÉSTIMO COM
GARANTIA DE IMÓVEL
Para os investidores que preferem reinvestir seu dinheiro ao invés de
sacar, essa com certeza é a melhor opção. Essa modalidade acontece no
momento em que a empresa emite mais ações disponíveis para compra.
A maior vantagem para os acionistas, é que no momento em que essas
ações são viabilizadas, os investidores têm a opção de comprá-las por
um valor inferior ao mercado de ações. Entretanto, não são todas as
empresas que oferecem um valor muito abaixo.

7
Capítulo III

Quais são as
características de uma
empresa que paga
bons dividendos?

Miau?
FIQUE ATENTO AS
SEGUINTES
CARACTERÍSTICAS:

Forte geração de caixa e

1 de lucro

Previsibilidade e baixa
votalidade
2

3 Baixo endividamento

Rentabilidade 4

5 Crescimento moderado

Baixo risco 6

Lembre-se: quanto mais a empresa se

encaixar nessas características, melhor
ela será!

9
 Capítulo IV

Como escolher onde investir

Fique tranquilo, iremos

cuidar de seu dinheiro
 TRÊS DICAS DE COMO
DESCOBRIR QUAIS SÃO AS
MELHORES EMPRESAS
PARA INVESTIR

Utilize o indicador
Dividend Yield
O dividend yield é um indicador que calcula o
rendimento de uma ação visando apenas as que
pagam dividendos. Ele é medido na forma de uma taxa
que relaciona os benefícios distribuídos por uma
empresa e o preço de suas ações dentro da famosa
Bolsa de valores.

Analise a saúde
financeira da empresa
A análise financeira é um estudo da capacidade de
geração de lucro de uma determinada empresa ou
companhia. Através desse estudo, é possível
compreender o desenvolvimento e a situação
financeira da empresa.
Ela te ajuda a identificar os pontos críticos de uma
organização.

Acompanhe o preço
da ação e o Payout
O Payout é definido como um termo utilizado para
definir o retorno através de dividendos, feitos por
uma empresa da Bolsa de Valores. Além de ter
utilidade para auxiliar os acionistas a entenderem
quanto tempo pode levar para que um investimento
gere lucros.

11
 Capítulo V
As datas importantes
dos dividendos
VEJA MAIS SOBRE AS DATAS

Os investidores que buscam ações

visando o recebimento de dividendos
devem conhecer todas as datas
importantes desse processo, as datas
de ex-dividendos, aprovação e
deliberação são os mais comentados.

Data de Declaração ou
Aprovação
A data de Declaração ou Aprovação é o momento em
que o conselho administrativo da empresa anuncia a
quantia que será liberada através de dividendos por
ação, a data ex-dividendos e, por fim, a data do
pagamento dos proventos.

Data de ex-dividendos
A data de ex-dividendos é o momento em que as empresas
deixam de negociar suas ações com o direito de recebimento de
dividendos. Ou seja, os investidores que comprarem ações neste
período, não possuirão o direito de receber os dividendos da
empresa.
No entanto, nesta data, as empresas reduzem o valor de suas
ações, como uma espécie de “compensação”. O valor
descontado do custo é, justamente, a quantia que será
distribuída em dividendos aos outros investidores.

Data de Pagamento
A Data de Pagamento faz jus ao seu nome, se trata do
dia em que as empresas depositam os dividendos
nas contas de seus investidores e acionistas.

13
 Capítulo VI

As melhores corretoras
AS 6 MELHORES
CORRETORAS

1 XP Investimentos

Rico Investimentos 2

3 Toro Investimentos

BTG Investimentos 4

5 Orama Investimentos

CM Capital 6

Agora sim! Finalmente vou poder

investir em ações sem ter medo de
fazer alguma bobagem, já estava
cansada de investir em ações sem
dividendos.

15
Capítulo VII

Extra! Extra! Veja a agenda

de dividendos para o mês
de dezembro!
Veja exemplo da agenda de
dividendos para o Mês de
dezembro 2022

ITUB BBDC BEES RADL MTSA

0,07% 0,10% 0,35% 0,36% 0,77%

DEXP PATI BRPR ODPV CLSC

1,97% 5,49% 0,51% 0,36% 3,43%

CMIG VBBR COCE CPFE DESK

7,82% 2,01% 1,12% 4,77% 0,13%

EEEL MDIA MULT CEEB DASA

2,81% 0,12% 1,98% 0,93% 1,51%

FIQE HBTS PETZ

1,00% 3,43% 0,10%

Lembrando que não são recomendações, mas sim, informações das ações
que pagarão dividendos em dezembro

17
Capítulo VIII
A diferença entre os
dividendos de ações e
fundos imobiliários

Ué, eu não sabia que existia

diferença nessas coisas,
dividendo é dividendo, não é?
 Dividendos de ações

Os dividendos de ações podem ser pagos

semanalmente, mensalmente, semestralmente e
até mesmo anualmente. Isso pode fazer com que
os pagamentos dos dividendos variem bastante,
sendo consequência da situação da empresa na
Bolsa de Valores

Muitos especialistas no assunto debatem sobre a

diferença entre os dividendos, constantemente,
eles afirmam que as ações têm menor potencial
de pagamento de dividendos, porém, podem
valorizar com mais força do que os fundos
imobiliários.

Dividendos de fundos
imobiliários
Já os fundos imobiliários, têm o poder de manter
a constância na renda do investidor, isso porque
o Fundo deverá distribuir a seus cotistas no
mínimo 95% dos lucros auferidos, apurados
segundo o regime de caixa.

Assim como as ações da Bolsa de Valores, o

fundo imobiliário também conta com
"nomenclaturas" para diferenciar os Fundos de
uma mesma empresa. Os Tickers assim como nas
ações, correspondem pelas empresas e fundos
que estão disponíveis para compra.

19
 Capítulo IX
O que fazer com seus
dividendos?

É esse carrão que eu

quero, vou comprar!

Não seria melhor

reinvestir os
dividendos papai?
 ALGUMAS DICAS DO
QUE FAZER COM SEUS
DIVIDENDOS

Reinvestir na mesma ação

Reinvestir os dividendos na mesma ação que as

01
forneceu é extremamente recomendado para
aqueles que acreditam na empresa e planeja
manter a ação na carteira a longo prazo, isso
porque, como todo investidor deve saber, os
dividendos são elevados periodicamente para os
acionistas que mantêm o dinheiro na ação, gerando
assim, uma renda maior.

Investir os dividendos em
uma nova ação

02
Se o planejamento estratégico for bem
feito e executado com cautela, as chances
de aumentar a renda são grandes, mas é
extremamente importante que o
investidor esteja atento, já que não são
todas as empresas que fornecem os
dividendos.

Adicionar o dinheiro na
carteira

03
O investidor deve saber exatamente o que está
fazendo ao sair das ações de dividendo, alguns
planejam tirar suas ideias do papel e abrir seu
próprio negócio, outros pretendem investir em um
imóvel. Independente da escolha, um bom
investidor nunca escolhe deixar o mundo financeiro
de lado.

21
 Capítulo X
Como começar uma renda
passiva com mil reais

Qual será o segredo desta

mágica financeira?
 3 maneiras de começar
uma renda passiva
Dividendos
Como os dividendos são distribuídos pela
quantidade de ações que você possui, quanto maior
o número de ações que você tiver, mais dividendos
você vai receber na próxima distribuição.
Portanto, para acelerar o crescimento é
extremamente importante comprar ações de boas
empresas, por um preço barato, e reinvestir os
dividendos recebidos.

Tesouro Direto
Investir no Tesouro Direto é a forma mais fácil,
simples e segura de se construir renda passiva com
pouco dinheiro.
Pois para que você tenha sucesso, basta investir todo
mês seu dinheiro em algum dos três tipos de títulos e
fazer a gestão até o vencimento.
Foque no longo prazo, pois o objetivo é que você
acumule uma quantia suficiente que renda juros e
pague pelo seu estilo de vida através da renda
passiva.

Fundos imobiliários
Já imaginou ser dono de uma parte do aluguel das lojas
dos maiores shoppings de sua cidade? Investindo nos
fundos imobiliários, essa coisa que parece de outro mundo
se torna bem simples.
E o mais incrível de tudo é que o investimento inicial é
baixo e você pode começar comprando apenas 1 cota.
É possível fazer o investimento pela mesma corretora de
valores que você criou a conta para investir no Tesouro
Direto.

23
 Capítulo XI
Considerações finais

Que tal fazer um

resumo sobre tudo o
que aprendi hoje?
Os dividendos são as parcelas de lucro obtidas
por uma empresa que são destinadas para
todos os acionistas, pessoas que compraram
ações dela na bolsa de valores, eles são
chamados de “sócios”.

Os dividendos são os juros obtidos por uma empresa, que são

divididos aos seus acionistas como uma forma de
“agradecimento” pelo seu apoio.

Existem três métodos que ajudam todo

investidor a escolher quais são as empresas
que geram dividendos, as estratégias utilizadas
são: Utilize o indicador Dividend Yield; Analise a
saúde financeira da empresa; Acompanhe o
preço da ação e o Payout

25
 Os dividendos possuem três datas fundamentais para todo
acionista, são elas: Data de Declaração ou Aprovação; Data
de ex-dividendos; Data de Pagamento.

No momento em que um investidor recebe os

seus dividendos, entretanto, vale ressaltar que
existem algumas opções que podem desfavorecer
a vida do acionista e outras que podem
multiplicar os lucros recebidos.

Incrível! Depois de ler este e-book, eu me sinto bem

preparado para investir meu dinheiro em dividendos,
obrigado Investidores S/A

26
 Este foi nosso E-book sobre dividendos,
procuramos abordar todas as dúvidas que
um investidor iniciante pode ter a cerca do
mundo da Bolsa de Valores e seus
dividendos.

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