Nome:________________________________________ Data:________________

PARTE I. Informações Pessoais

Direção: Por favor, coloque uma marca de seleção que corresponda à sua resposta.
1. Idade: ( ) 20-29 ( ) 30-39 ( )40-49 ( ) 50 acima
2. Sexo: ( ) Masculino ( ) Feminino
3. Estado Civil: ( ) Solteiro ( )Casado ( ) Separado ( ) Mora com companheiro ( ) Viúvo
4. Habilitação Literária: ( ) Curso Profissionalizante ( ) Bacharelado ( ) Mestrado ( ) Doutorado
5. Situação Empregatícia: ( ) Em estágio probatório ( ) Baseado em projetos ( ) Contratual
6. Cargo: ( ) Pessoal de Escritório ( ) Trabalhador de Campo ( ) Ordem de serviço ( ) Supervisão
7. Tempo de Serviço: ( ) 1-3 anos ( ) 4-6 anos ( ) 7-10 anos ( ) Mais de 10 anos
8. Quantas crianças menores de 18 anos moram com você, em sua casa?
()1 ()2 ()3 ( ) mais de 3 ( ) nenhuma
9. Quantas pessoas com 18 anos ou mais moram com você, em sua casa. Por favor, não conte consigo
mesmo [Adicionar se necessário: incluindo seu parceiro]?
()1 ()2 ()3 ( ) mais de 3 ( ) nenhuma
10. Quem é responsável pelas decisões do dia-a-dia sobre o dinheiro em sua casa?
( ) Você ( ) Você e seu parceiro ( ) Você e outro(s) membro(s) da família
( ) Seu parceiro ( ) Familiar(es)
PARTE II: EDUCAÇÃO FINANCEIRA. Coloque uma marca de seleção dentro da caixa que corresponde à sua
resposta. Usando uma escala de 1 a 5 onde 1= muito baixo/não aplicável, 2 = baixo, 3 = moderado, 4 = alto e 5 =
muito alto.

Poupança 1 2 3 4 5
1. Acredito que economizar dinheiro é necessário.
2.Eu guardo uma parte da minha renda regularmente.
3.Eu posso economizar apesar de ter uma renda baixa.
4.Coloco minhas economias em caderneta de poupança, imóvel, previdência ou em
regime de investimento coletivo.
5.Coloco meu investimento e poupança em bancos porque sempre confio nas
instituições financeiras.
6. Estou preparado para arriscar parte do meu próprio dinheiro ao poupar ou fazer
um investimento.
7. Vejo verdadeiramente a importância de fazer poupanças.
Orçamento
8.Estou ciente das minhas receitas e despesas mensais.
9. Tenho um orçamento que cumpro.
10.Reservo dinheiro todos os meses para poupança e necessidades futuras.
11.Eu tento economizar algo e gastar o resto do dinheiro nas necessidades diárias.
12.Eu gasto dinheiro com as necessidades diárias e economizar o resto.
13.Eu gasto todo o dinheiro em necessidades diárias e não economizar nada.
14.Tenho certeza de que, se houver uma emergência, poderei acessar até três meses
da minha renda familiar.
Investir
15.Eu invisto uma quantidade de dinheiro que excede a minha vida de despesas.
16.Invisto em seguradoras.
17.Invisto em imóveis.
18. Invisto em ações ou ações e títulos
19. Minha carteira de investimentos atual é diversificada para equilibrar os riscos.
20. Considero os juros ou os ganhos antes de investir.
21.Peço sugestões aos especialistas antes de investir.
22.Acredito que investir uma quantia de dinheiro que excedeu sua vida mensal é
ruim.
Parte III. Comportamento Financeiro. Coloque uma marca de seleção dentro da caixa que corresponde à sua
resposta. Usando uma escala de 1 a 5 onde 1= muito baixo/não aplicável, 2 = baixo, 3 = moderado, 4 = alto e 5 =
muito alto.

Comportamento de Compra 1 2 3 4 5
1. Priorizo a compra dos itens que são necessários
2. Antes de comprar algo, eu considero cuidadosamente se posso pagar
3.Eu comparo preços ao comprar para grandes despesas
4.Eu uso um plano de gastos ou orçamento
5.Eu mantenho o controle das minhas despesas e receitas
6. Quando existem vários produtos semelhantes, eu tendo a comprar o que é
recomendado como o produto mais vendido, em vez do que eu realmente acho que é
um bom produto
7.Eu entendo a importância de resistir à tentação de gastar o dinheiro em compras
Agilidade e Pontualidade no Pagamento de Contas 1 2 3 4 5
8.Eu pago minhas contas quando eles chegam
9.Eu pago minhas contas até que elas sejam devidas
10.Eu mantenho um olhar pessoal sobre meus assuntos financeiros
Metas financeiras de longo prazo
11.Eu estabeleço metas financeiras de longo prazo e me esforço para alcançá-las
12.Acredito que ter metas financeiras é necessário
13.Acredito que ter uma meta de longo prazo, de mais cinco anos, é necessário
14.Reservo dinheiro para investimentos de longo prazo
15.Acredito que investir é necessário para objetivos financeiros de longo prazo
16. Acho mais satisfatório gastar dinheiro do que guardá-lo para o longo prazo
17.Se eu tivesse a opção de (1) receber 100.000 pesos agora ou (2) receber 110.000
pesos em 1 ano, eu escolheria (1), desde que eu possa definitivamente receber o
dinheiro
Incidência de Dívida
18.Eu confio minhas despesas ou necessidades em hipotecas
19.Confio as minhas despesas ou necessidades em Crédito ao Consumo
20.Estive envolvido em problemas financeiros, como uma fraude de transferência
bancária ou várias dívidas
21.Estou com muita dívida agora
22.Eu sei exatamente o que fazer em problemas financeiros, como uma fraude de
transferência bancária ou várias dívidas

Parte IV. Por favor, escreva SIM ou NÃO na caixa que corresponde à sua resposta.
Com relação às despesas que Você tem um plano Você reservou
você acha que terá que cobrir financeiro para as fundos para as
no futuro, você tem despesas que acha despesas que
conhecimento dos valores que terá que cobrir você acha que
que serão necessários para o no futuro? terá que
seu caso? cobrir no
futuro?
1.Despesas de subsistência para a reforma
2.Despesas educacionais para crianças
3.Custos de compra de uma casa
4.Custos dos cuidados de saúde e de
enfermagem para si mesmo
5.Custos dos cuidados de saúde e de
enfermagem para os membros da família
6.Custos de compra de um carro
7.Despesas do casamento para si mesmo
8.Despesas de casamento para crianças