Entenda e invista em ETFs de renda variável:

Guia completo
Neste artigo falaremos bastante sobre os ETFs de Renda Variável, uma opção
barata para se investir e diversificar a sua carteira de investimento.
Escrito por

MELVER

Publicado em 12/07/2023
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Se você está aqui conosco, é porque tem grande interesse em investir em ETF de renda
variável. Talvez você esteja estudando para algum exame de certificação também. Das duas
formas, você está no lugar certo.

Neste artigo abordaremos o que você precisa para entender e investir em ETFs de renda
variável, com um guia completo e com os seguintes tópicos:

 O que são ETFs?

 O que são ETFs de renda variável?
 Vantagens de investir nesse produto?
 Tipos de ETFs de renda variável;
 Como escolher o ETF certo;
 Passo a passo para investir em ETFs de renda variável;
 Exemplos populares.

O que são ETFs?

Os ETFs, ou Fundos de Índice, são produtos de investimento que representam uma carteira
diversificada de ativos, como ações, títulos e commodities. Eles são negociados na bolsa de
valores e podem ser comprados e vendidos como ações individuais. Dessa forma, os ETFs
oferecem aos investidores a oportunidade de se expor a um grupo de ativos subjacentes sem
precisar adquiri-los individualmente.

Esses fundos são geridos por instituições financeiras e espelham o desempenho de um índice
de referência específico, como o Ibovespa ou o S&P 500. E isso acontece, pois, os ETFs
investem nos mesmos ativos, e nas mesmas proporções, que os índices, logo, obterão também
os mesmos resultados.
Sendo assim, os investidores podem lucrar com a valorização dos ativos subjacentes e
também receber dividendos, se aplicável.

Uma das principais características dos ETFs é a sua liquidez, pois podem ser comprados e
vendidos ao longo do dia, a preços de mercado, pois, são negociados em mercados
organizados, como a bolsa por exemplo.

Além disso, eles oferecem diversificação instantânea, afinal a carteira é composta por vários
ativos. Os custos também são relativamente baixos em comparação com outros investimentos
em fundos. Isso acontece, pois, os ETFs não podem cobrar taxa de performance.

Por fim, os ETFs permitem que os investidores obtenham exposição a setores específicos ou
mercados amplos. Há vários tipos de ETFs, como os de renda variável, renda fixa, commodities
e de criptoativos.

O que são ETFs de Renda Variável?

ETFs de Renda Variável são os ETFs que buscam replicar o desempenho de um índice de
renda variável, como um índice de ações. Dessa forma, investindo nesse produto, os
investidores obtêm exposição ao desempenho do mercado de ações como ou a um setor
específico.

ETFs de Renda Variável são os ETFs que buscam replicar o desempenho de um índice de
renda variável, como um índice de ações. Dessa forma, investindo em ETFs de Renda Variável,
os investidores obtêm exposição ao desempenho do mercado de ações como ou a um setor
específico.

Vantagens de investir em ETFs de renda variável

Vamos explorar uma lista mais completa de vantagens dos ETFs de renda variável, dentre as
quais vamos citar:

 Diversificação e redução de riscos;

 Acesso a uma ampla gama de ativos;
 Liquidez e facilidade de negociação;
 Custos e taxas comparativos com outros investimentos.

Diversificação e redução de riscos

A diversificação é uma estratégia importante para reduzir os riscos em investimentos. Afinal, os
ETFs de renda variável proporcionam automaticamente uma diversificação instantânea, pois
possuem uma carteira de diferentes empresas e setores.

Sendo assim, ao investir em um ETFs, você está adquirindo uma cesta de ações, o que
significa que seu dinheiro está distribuído em vários ativos. Isso reduz a exposição a riscos
individuais de empresas específicas.

Essa diversificação ajuda a reduzir a volatilidade e minimizar os impactos de eventos

específicos de uma única empresa. Isso acaba proporcionando maior estabilidade e segurança
para sua carteira de investimentos, mesmo que estejamos tratando de renda variável.

Acesso a uma ampla gama de ativos

Sabemos que os ETFs de Renda Variável procuram seguir a composição e o comportamento
de um índice de ações. Em casos assim, o número de ativos que compõem o ETF é
incrivelmente extenso.

Pense, por exemplo, em adquirir um ETF que acompanha o S&P 500. Em uma única cota,
você terá adquirido, proporcionalmente, as 500 ações mais negociadas na NYSE (Bolsa de
Valores de Nova York).

Ainda, como você está apenas adquirindo cotas em uma única negociação, você não arca com
os elevados custos de se adquirir cada ação separadamente para compor uma carteira.

Liquidez e facilidade de negociação

Os ETFs de renda variável oferecem alta liquidez e facilidade de negociação. Eles podem ser
comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de funcionamento do mercado, a
partir de apenas uma cota.

Você se lembra que já dissemos que os ETFs são negociados na bolsa de valores? Dessa
forma, o processo de compra e venda é bem simples e acessível. Portanto, você pode utilizar a
plataforma de sua corretora de preferência para realizar as transações.

Essa liquidez e facilidade de negociação proporcionam flexibilidade aos investidores. Isso

permite que eles ajustem suas posições de acordo com as condições de mercado e suas
estratégias de investimento. Em outras palavras, o acompanhamento é bem mais fácil, se
comparado com uma carteira com múltiplas ações individualmente.

Custos e taxas comparativos com outros investimentos

Ainda, os ETFs de renda variável geralmente possuem custos e taxas mais baixos em
comparação com outros investimentos. Em relação aos fundos abertos, por exemplo, os ETFs
tendem a ter taxas de administração menores.

A política de investimento é simples de ser executada, pois, basta o gestor copiar a carteira de
investimento de algum índice de renda variável. Por isso, as taxas de administração são mais
baratas.

Além disso, você se lembra que já falamos que a negociação de ações individualmente implica
em custos muito elevados. Isso significa que os investidores podem economizar em custos de
transação ao investir em ETFs.
Tipos de ETFs de renda variável
Os segmentos mais relevantes são os seguintes:

 ETFs de setores específicos;

 ETFs de índices de mercado amplo;
 ETFs temáticos e estratégicos.

ETFs de renda variável de setores específicos

Setores específicos oferecem oportunidades de investir em setores específicos da nossa
economia. Por exemplo, existem ETFs que se concentram em setores como tecnologia, saúde,
energia ou finanças.

Tais ETFs permitem que os investidores obtenham exposição a empresas de um setor

específico, sem a necessidade de ficar selecionando e analisando ações individuais.

Por vezes, o investidor tem áreas de interesse específicas, ou que acredita ter um bom
potencial de ganho futuro. Em casos assim, o investimento em ETFs de setores específicos é
muito útil.

ETFs de índices de mercado amplo

Os ETFs de renda variável também podem acompanhar índices de mercado amplo, como o
Ibovespa ou o S&P 500. Como já falamos, esses ETFs proporcionam aos investidores
exposição a uma ampla variedade de empresas representativas da economia.

Investir em ETFs de índices de mercado amplo é uma maneira eficiente de obter diversificação
instantânea em um único investimento. Eles replicam o desempenho do índice, permitindo que
os investidores acompanhem o mercado como um todo.

ETFs temáticos e estratégicos

Os ETFs de renda variável também podem ser encontrados em formatos temáticos e
estratégicos. Esses ETFs são projetados para seguir uma temática específica, como tecnologia
avançada, energia renovável, inteligência artificial, ou saúde esportiva por exemplo.

Em outras palavras, dentro de um setor, eles procuram uma temática específica e inovadora.
Essa abordagem permite aos investidores alinharem seus investimentos com setores ou
tendências emergentes que considerem promissores. Por exemplo, um ETF temático de
energia renovável pode incluir empresas relacionadas a energia solar, eólica e
biocombustíveis.

Além dos ETFs temáticos, existem ETFs estratégicos que buscam estratégias de investimento
específicas, como o uso de alavancagem ou inversão. Esses ETFs oferecem aos investidores a
oportunidade de implementar estratégias mais avançadas em seus portfólios.

Como escolher o ETF certo

Agora chegamos no ponto principal deste artigo: como escolher o ETF de Renda Variável certo
para você?
Não podemos traçar recomendações de investimentos, mas podemos lhe dar informações e
dicas para ajudar a identificar o ETFs mais adequado aos objetivos.

Para isso, devemos considerar:

 Avaliação do perfil de investidor;

 Verificação da liquidez e volume de negociação;
 Comparação de desempenho histórico e custos.

Avaliação do perfil de investidor

É importante que você considere o seu próprio perfil de investidor antes de adquirir ETFs de
renda variável.

Não devemos nos esquecer que tais produtos são ativos que possuem risco de mercado
elevado. Mesmo sendo compostos por uma carteira ampla e bem diversificada, a diversificação
não diminui o risco de mercado.

Dessa forma, ETFs de renda variável só servem para você, se você for um investidor com
tolerância ao risco.

Além disso, você deve também considerar o seu horizonte de investimento. Esse horizonte
nada mais é do que o período em que você pode ficar com o investimento. Em outras palavras,
é o período em que você pode “congelar” seus recursos no investimento.

Por fim, você também deve considerar o seu objetivo financeiro. Não faz sentido adquirir um
alto volume de ETFs de renda variável para compor a sua reserva de emergência, ou sua
aposentadoria. Mas faz todo o sentido se for para compor uma porção reduzida da sua carteira
voltada para maximização de resultados.

Verificação da liquidez e volume de negociação

Ao considerar um ETF de renda variável, é essencial realizar a verificação da liquidez e volume
de negociação. Isso permite avaliar a facilidade com que o ETF pode ser comprado e vendido
no mercado.

É importante analisar o volume médio diário de negociação do ETF, pois isso indica a
quantidade de investidores ativos e a liquidez do produto. Um volume mais alto geralmente
indica maior liquidez e facilidade de negociação.

Comparação de desempenho histórico e custos

Ao avaliar ETFs de renda variável, é fundamental realizar uma comparação de desempenho
histórico e custos. Isso envolve analisar o retorno passado do ETF em relação ao
seu benchmark e a outros concorrentes. Alguns são mais eficientes em acompanhar seus
índices de referência do que outros.

É importante considerar não apenas o retorno absoluto, mas também o retorno ajustado ao
risco. Isso significa analisar como o ETF performou em diferentes condições de mercado e em
períodos de volatilidade.

Além disso, é essencial comparar os custos do ETF, incluindo taxas de administração,

despesas operacionais e spreads de compra/venda. Esses custos podem afetar
significativamente o retorno líquido do investimento.
Alguns ETFs de renda variável possuem custos mais elevados do que outros, o que vai
comprometer o seu rendimento líquido.

Passo a passo para investir em ETFs de renda variável

O procedimento para se investir em ETF de renda variável é o mesmo utilizado para se adquirir
qualquer ETF. Basta ter (ou abrir) uma conta em uma corretora, inserir o símbolo de
negociação e pronto. Com uma cota apenas você já se tornou um investidor de ETFs de Renda
Variável.

Exemplos de ETFs de renda variável populares

Existem vários ETFs de renda variável populares disponíveis no mercado. Um exemplo é
o BOVA11, que acompanha o desempenho do índice Ibovespa e oferece exposição às
principais empresas brasileiras.

Outro exemplo é IVVB11, que segue o índice S&P 500 e fornece exposição a empresas líderes
dos Estados Unidos. Já o ISUS11 é conhecido por rastrear o índice MSCI World, que engloba
empresas de diversos países desenvolvidos ao redor do mundo.

Esses ETFs são apenas alguns exemplos populares, mas existem muitos outros disponíveis,
abrangendo diferentes mercados e setores. É importante pesquisar e analisar cada ETF para
encontrar aquele que melhor se alinha com seus objetivos de investimento e estratégia.

Esperamos que com estas informações você esteja pronto para investir em ETFs de renda
variável.

O que é e como investir em ETF?

Enquanto os profissionais do mercado financeiro, de maneira
geral, já entendem do que se trata a sigla e como lidar com esse
tipo de produto, o termo “o que são ETFs" conta com 1900 buscas
mensais no Google.
Escrito por

MELVER

 Publicado em 07/07/2023
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Os ETFs são uma forma de investimento que vem chamando a atenção nos últimos anos
e, com isso, gerando interesse e curiosidade em quem deseja diversificar os
investimentos.

Descubra:

 o que são ETFs;

 quais são os tipos de ETFs;
 as vantagens de investir em ETFs;
  como investir em ETFs.

O que são ETFs?

ETF é uma sigla para o termo, em inglês, Exchange Traded Fund. Em tradução livre
para o português e nosso mercado, significa Fundo de Índice.

Isso significa que os ETFs são fundos de investimento que replicam a performance de
um índice de referência, como o Ibovespa.

Criada na década de 1980, nos Estados Unidos, essa possibilidade de investimento

chegou ao Brasil no início dos anos 2000. Entretanto, vem ganhando mais notoriedade
nos últimos anos.

É uma ótima opção para quem quer diversificar a carteira de forma simplificada. Isso
porque não é preciso investir diretamente comprando vários ativos de um índice como o
Ibov, por exemplo, mas sim comprar uma cota de um fundo administrado por uma
gestora especializada que utiliza os recursos para comprar os ativos e replicar o índice.

As cotas são negociadas no pregão da bolsa de valores, como as ações. Já seus valores
oscilam de acordo com o produto e com o desempenho do índice de referência.

A principal diferença entre um ETF e um fundo de investimento tradicional, além da

forma de aquisição, é que sua gestão é sempre passiva, justamente por estar atrelado e
perseguir a performance de índices de referência.

No caso dos fundos tradicionais abertos e não negociados em bolsa (com exceção de
renda fixa), a gestão, na maioria das vezes, é ativa, o que significa que seus gestores
devem monitorá-los constantemente em busca de melhores oportunidades de
rendimentos, gerando taxas de administração mais caras.

Quais são os tipos de ETFs?

Existem várias categorias de ETFs, mas as principais são:

 ETFs de índices de ações – replicam os principais índices amplos do mercado,

como o Ibovespa, S&P 500, Nasdaq-100 e índices MSCI;
 ETFs de índices de renda fixa – replicam, principalmente, os índices da
ANBIMA (IMA-B, IMA-B5+), índices Bloomberg e índices ICE BofA;
 ETFs de índices de cripto – perseguem, principalmente, índices da Bloomberg e
Nasdaq;
 ETFs de índices de commodities – replicam índices de ouro, prata, futuros de boi
gordo e de milho;
 ETFs de índices imobiliários – principalmente por meio do brasileiro IFIX e da
americana FTSE Nareit.
Atualmente, os ETFs de índices de ações são aqueles com maior liquidez na B3, embora
os ETFs de cripto estejam começando a cair nas graças dos investidores.
Vantagens de investir em ETF
Confira as principais:

Facilidade
Uma das primeiras vantagens que precisa ser reforçada sobre os ETFs está relacionada a
sua grande possibilidade de diversificação de forma facilitada. Isso os torna um
excelente primeiro contato de investidores iniciantes com o mercado financeiro.

 Leia também: Investidor profissional — o que você precisa para se tornar

um
Essa facilidade está presente tanto na negociação (já que comprar e vender uma cota de
ETF é tão simples quanto negociar uma única ação) quanto na gestão que, como foi dito
acima, é passiva e por isso não demanda um monitoramento constante do gestor para o
seu melhor aproveitamento.

Transparência
O investimento em ETFs também tem como benefício a transparência, já que é possível
acompanhar muito de perto todas as informações relacionadas aos seus fundos.

Diversificação
Voltando a falar da diversificação, sua vantagem está no fato de que, adquirindo uma
cota de um fundo, você está adquirindo vários ativos diferentes de uma só vez. Ou seja,
sem precisar pesquisar um a um e monitorá-los individualmente. Dessa forma, não
apenas as possibilidades de ganhos são múltiplas como, também, há diluição do risco.

Economia de custos operacionais

Por fim, os ETFs têm uma taxa de administração consideravelmente menor que a dos
fundos tradicionais, então, eles também oferecem uma vantagem relacionada aos seus
custos operacionais.

Como investir em ETF?

Agora que você já entendeu o que são, quais os seus principais tipos e as vantagens,
chegou a hora de saber como investir em ETF. Falamos, algumas vezes, no artigo que
não é difícil, e não era pegadinha.

Para aplicar em um desses fundos é necessário ter conta em uma corretora, além de ser
necessário pagar uma taxa de administração para a gestora do ETF que você adquiriu.
Com a conta criada, é preciso analisar as opções disponíveis para encontrar a que mais
se adequa ao seu perfil de investidor, levando em consideração as possibilidades de
ganhos, os riscos e os prazos.
Depois de escolher, avaliar o preço da cota e seu custo operacional é só comprar.

Leia mais:
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O que é BOVA11 e como investir no ETF mais negociado da B3

O que é renda fixa? Confira este guia!

Se você leu o artigo e, mesmo assim, ainda não se sente seguro e munido de todas as
informações necessárias para fazer esse tipo de investimento, nós entendemos
perfeitamente. Lidar com dinheiro exige muito conhecimento e responsabilidade.
Aproveite para ampliar seus conhecimentos sobre o assunto em nosso curso livre sobre
investir em ETF, nosso Guia completo sobre ETFs e os ETFs listados na B3.