MENTORIA FINANCEIRA EM

7 ETAPAS
Introdução ....................................................................................
1. Anamnese ....................................................................................
2. Coleta de informações ................................................................
3. Análise de informações ..............................................................
4. Plano de ação ..............................................................................
5. Execução .......................................................................................
6. Acompanhamento .......................................................................
7. Recorrência ..................................................................................
Notas finais ...................................................................................
Sobre nós ....................................................................................
 N
esse livro, as educadoras financeiras Tati Mantero e Carol Stange
apresentam a forma mais fácil, sustentável e rentável que um
educador financeiro pode conduzir seus atendimentos e mentorias
financeiras profissionais.

Esse conteúdo é resultado de mais de 10 mil horas de trabalho árduo na "linha

de frente" que refletem a vida real de um educador financeiro. Essa experiência
prática das autoras possibilitou a criação de uma metodologia de atendimento
clara, simples e totalmente aplicável à rotina do educador.

Se você deseja ter o passo a passo para fazer mais atendimentos, mudar a vida dos
seus clientes e realmente viver de educação financeira, seja muito bem vindo!
Vamos começar?

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Momento crucial de todo o processo de mentoria

financeira. Tal qual uma anamnese médica, onde
o Anamnese é como chamamos uma entrevista
realizada pelo profissional de saúde ao seu
doente com a intenção de ser um ponto inicial no
diagnóstico de uma doença, a anamnese
financeira tem o objetivo de mapear e entender
as necessidades, desejos e expectativas do cliente
em frente ao processo de mentoria financeira.

Nessa primeira etapa do atendimento, sugere-se

que o Educador Financeiro faça perguntas
abertas (impossíveis de serem respondidas com

1. Anamnese
apenas "sim" ou "não"), pois elas facilitam o
diálogo e favorecem a reflexão do cliente sobre
seu passado financeiro, situação financeira atual
e expectativas futuras.

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Perguntas que devem fazer parte da É também durante a anamnese que o educador
anamnese financeira: financeiro define seu modelo contratual, que em
termos práticos, significa que será estabelecido,
#1 Idade nesse momento, papeis de atuação,

#2 Momento de vida responsabilidades, remuneração, possíveis

conflitos de interesse, horários disponíveis
#3 Estabilidade profissional para respostas rápidas entre outros aspectos.

#4 Objetivos e projetos de vida

A anamnese pode ser um tanto desgastante
#5 Passado financeiro e crenças financeiras emocionalmente para o cliente, não sendo raro
que essa etapa dure mais do que um encontro.
#6 Experiência prática com organização financeira

#7 Experiência prática com investimentos

#8 Comportamento e motivações racionais e

emotivas

#9 Expectativas sobre o processo

4 Informações como tipo de atividades e serviços fornecidos devem fazer parte da prospecção de vendas, um passo anterior ao processo de mentoria
financeira, e que suas técnicas de vendas são exclusivas aos alunos da Fomação Técnica de Educadores Financeiros.
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Ao final da anamnese, é sugerido que o

educador financeiro apresente seu contrato de
prestação de serviços, onde esteja
documentado:

Responsabilidade do cliente e do educador

financeiro;
Prazo estimado da prestação de serviços;
Valores e formas de pagamento.

É fundamental que esses pontos sejam

esclarecidos antes do desenvolvimento de
qualquer serviço de mentoria financeira.

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Após o mapeamento do perfil financeiro do

cliente e conhecimento da sua história de vida,
desejos, dores e expectativas, chegou o
momento de colher as informações que
servirão como base do processo de mentoria
financeira.

Nessa etapa, além da identificação das

necessidades e prioridades, deverá ser feito o
levantamento do maior número possível de
dados, além de eventualmente, a solicitação de

2. Coleta de
documentos para análise.

O educador financeiro pode contar com

Informações
recursos extras para serem usados na coleta de
informações, como questionários objetivos
e/ou discursivos.

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Com posse das informações, chegou o

momento de analisá-las.

Nesse momento de análise profunda da

situação financeira do cliente, cabe ao
educador financeiro definir, com a participação
e anuência do cliente, quais são as prioridades
do plano financeiro.

3. Análise das Importante ressaltar que, apesar do educador

financeiro ser o profissional apto para orientar

Informações
o cliente sobre os melhores caminhos a seguir,
a decisão final é sempre do cliente, cabendo ao
educador apresentar cenários de prós e
contras de cada decisão a ser tomada.

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O plano de ação considera a apresentação,

com clareza e detalhes, de um passo a passo
detalhado de tudo o que será feito para que o
cliente atinja seus objetivos. O quanto o
educador financeiro participará do plano já foi
definido na etapa I - anamnese.

O educador financeiro pode, a depender das

particularidades de cada processo, apresentar 3
cenários ao cliente:

4. Plano de
Cenário Otimista
Cenário Pessimista
Cenário Estático (optar por permanecer na

Ação
mesma situação também carrega custos).

Imprescindível abordar os riscos que envolvem a

escolha de qualquer um dos cenários.

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Um dos maiores cuidados que o educador

financeiro deve tomar nessa etapa diz respeito
ao gerenciamento das expectativas do cliente
sobre a execução das etapas do plano (quem irá
cumpri-las e quando serão feitas), a celeridade
dos processos e o sucesso como certo.

É preciso lembrar o cliente que a execução do

plano de ação exigirá sua participação ativa e
que, por mais boa vontade e disponibilidade
que o educador financeiro tenha, ele não tem
(e não deveria ter) autonomia o suficiente para

5. Execução
negociar com bancos e instituições, abrir
contas e movimentar valores em nome do
cliente ou mesmo garantir que as ações terão
conclusão positiva.

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Ter cronogramas definidos e responsáveis

nomeados para a execução de cada uma das
etapas é essencial.

Mais uma vez reforçamos a importância da

definição do escopo de trabalho do educador
financeiro.

O sucesso da mentoria financeira

depende diretamente do nível de
envolvimento e comprometimento
do cliente durante o processo.

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O acompanhamento (ou monitoriamento) é

dinâmico e envolve, muitas vezes, a
readequação de alguns pontos definidos.

Nem sempre o que foi definido na etapas

anteriores continua plenamente a fazer sentido.
Em uma boa parte das vezes, o despertar do
cliente para a suas finanças pessoais é o

6. Acompa-
causador de mudanças no plano, podendo
inclusive acelerar o atingimento dos seus
objetivos.

nhamento Já em outras vezes, as mudanças podem

acontecer como consequência dos
desdobramentos inerentes das ações tomadas.

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Por sofrer alterações vindas de diversos

cenários, sugerimos que o educador registre
em contrato o número máximo de vezes que
as readequações poderão ser feitas sem custo
adicional ao cliente.

A solicitação de muitas
readequações por parte do cliente
são reflexo de falta de clareza dos
processos e baixa riqueza de
detalhes no desenho de cenarios
da etapa 4.

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É uma boa ideia que o educador financeiro

mantenha um vínculo com seu cliente após
concluído o processo de mentoria. Mensagens
de feliz aniversário e boas festas são sempre
bem recebidas, além do envio esporádico de
áudios e pequenos textos relevantes sobre
educação financeira.

A recorrência deve ser encarada como um

"check up" anual.

A cada 12 meses da finalização do processo, o

7. Recorrência
educador financeiro pode mandar gentilmente
um resumo de como o processo foi encerrado
e demonstrar interesse nos novos
acontecimentos da vida financeira do cliente.

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Um bom processo de mentoria financeira não só

é capaz de mudar a vida do mentorado, mas
também a de seus dependentes por gerações!

Não temos dúvidas de que o trabalho do

educador financeiro proporciona ao cliente:

a conquista dos seus objetivos financeiros;

uma vida financeira sólida e equilibrada que
considera poupar, gastar e investir com
naturalidade;
menos estresse e mais qualidade de vida.

É uma verdadeira alegria ter você conosco nessa

Notas finais
jornada de levar educação financeira pelo Brasil
afora, colega!

Espero que nos encontremos em breve!

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 Quem somos

Somos educadoras financeiras que carregam a missão de descomplicar as finanças para o

grande público e formar educadores financeiros qualificados e prontos para atuar de forma
sustentável, ética e lucrativa em um mercado cada vez mais competitivo.

Somando nossa experiência, já são mais de 2 mil e 500 mentorados e duas centenas de alunos
certificados como educadores financeiros profissionais.

Você pode conhecer mais do nosso trabalho nas redes sociais e no nosso site:
www.educadoresfinanceiros.com

www. www.