SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

Lei n. 9.613/1998 – Lei dos Crimes de Lavagem de Dinheiro

Viu algum erro neste material? Contate-nos em: degravacoes@grancursosonline.com.br

LEI N. 9.613/1998 –
LEI DOS CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO
O crime de lavagem de dinheiro ocorre quando uma pessoa pratica um ato ilícito,
obtém uma vantagem financeira indevida, de forma ativa ou passiva, e busca inserir
esse dinheiro no sistema financeiro para camuflar a origem ilícita desses recursos.
A Lei n. 9.613, de 1998, e suas atualizações tratam dos crimes de lavagem ou ocultação
de bens, direitos e valores, assim como da prevenção da utilização do sistema financeiro
para esses ilícitos. A lei também estabelece o Conselho de Controle de Atividade Financeira.

LEI N. 9.613, DE 3 DE MARÇO DE 1998

Dispõe sobre os crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores; a pre-

venção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos previstos nesta Lei; cria o Con-
selho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, e dá outras providências. Dos Crimes
de “Lavagem” ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores.

Art. 1° Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimenta-

ção ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamen-
te, de infração penal.
Pena: reclusão, de 3 (três) a 10 (dez) anos, e multa.

Obs.: o crime de lavagem de dinheiro ocorre quando uma pessoa pratica um ato
ilícito, obtém uma vantagem financeira indevida, de forma ativa ou passiva, e
busca inserir esse dinheiro no sistema financeiro para camuflar a origem ilícita
desses recursos. A Lei n. 9.613, de 1998, e suas atualizações tratam dos crimes
de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores, assim como da prevenção
da utilização do sistema financeiro para esses ilícitos. A lei também estabelece o
Conselho de Controle de Atividade Financeira.
5m

PENA DE TENTATIVA

Art. 14. Parágrafo único – Salvo disposição em contrário, pune-se a tentativa com a
pena correspondente ao crime consumado, diminuída de um a dois terços.

O crime de lavagem de dinheiro é passível de tentativa, ou seja, é possível que alguém

tente praticar o ato sem sucesso. Nesse caso, a pena da tentativa pode ser imposta ao
autor. A pena para a lavagem de dinheiro consumada é de três a dez anos de reclusão, além
de multa. No caso de tentativa, a pena será correspondente à do crime consumado, mas
diminuída de um a dois terços, conforme o artigo 14, parágrafo único do Código Penal.

www.grancursosonline.com.br 1
 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
Lei n. 9.613/1998 – Lei dos Crimes de Lavagem de Dinheiro
Viu algum erro neste material? Contate-nos em: degravacoes@grancursosonline.com.br

Nesse cenário, é importante observar uma situação específica. Suponha que um

indivíduo, achando-se esperto, tenha cometido crimes como roubo a um banco e assalto
a uma joalheria. Esse dinheiro obtido ilegalmente foi guardado e camuflado por vários
anos, até que ocorreu a prescrição do crime. Se, por exemplo, o crime de roubo tiver um
prazo prescricional de 20 anos, após esse período, o Estado não pode mais punir o autor
por esse crime específico.
Isso significa que, embora o crime tenha ocorrido, tenha sido identificado como um
fato típico e antijurídico, e o autor seja culpável, ele não é mais punível devido à prescri-
ção. O detalhe crucial aqui é que o crime prescrito não pode ser mais objeto de punição
pelo Estado. O autor, que cometeu o ato delituoso, torna-se, de certa forma, uma figura
legalmente inocente, pois o prazo de prescrição expirou, e o Estado não pode mais apli-
car sanções penais pelo referido crime.
Cuidado: ainda que o crime antecedente tenha sido prescrito, o agente não estará
isento da devida persecução penal relativa ao crime de lavagem de dinheiro. Por essa
razão, não é necessário que o indivíduo tenha sido processado pelo crime antecedente
para que responda pelo crime de lavagem de dinheiro.
Essa decisão foi tomada durante o processo do mensalão, em que Joaquim Barbosa
julgava casos relacionados a esse esquema. Durante esse julgamento, ficou estabelecido
que, mesmo que o crime anterior esteja prescrito, o indivíduo não ficará impune da lava-
gem de dinheiro. Portanto, mesmo que não seja punido pela corrupção ativa ou passiva,
será responsabilizado pela lavagem de dinheiro. Isso destaca a importância de entender
que a prescrição de um crime anterior não isenta o indivíduo da responsabilidade pelo
crime de lavagem de dinheiro. Essa jurisprudência foi estabelecida como um precedente
significativo nesse contexto jurídico.
10m

1. (CEBRASPE (CESPE)/AFCE (TCE-SC)/TCE-SC/DIREITO/2022) Julgue o item seguinte, que

tratam dos crimes em espécie.
Para a configuração do delito de lavagem de dinheiro, é irrelevante o fato de o indivíduo
ter sido ou não processado pelo crime antecedente, como por exemplo, tráfico de drogas.

Art. 1. § 1° Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de

bens, direitos ou valores provenientes de infração penal: (Redação dada pela Lei n.
12.683, de 2012)
I – os converte em ativos lícitos;
II – os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou recebe em garantia, guarda, tem em de-
pósito, movimenta ou transfere;
III – importa ou exporta bens com valores não correspondentes aos verdadeiros.
§ 2° Incorre, ainda, na mesma pena quem:

www.grancursosonline.com.br 2
 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
Lei n. 9.613/1998 – Lei dos Crimes de Lavagem de Dinheiro
Viu algum erro neste material? Contate-nos em: degravacoes@grancursosonline.com.br

I – utiliza, na atividade econômica ou financeira, bens, direitos ou valores provenien-

tes de infração penal;
II – participa de grupo, associação ou escritório tendo conhecimento de que sua ativi-
dade principal ou secundária é dirigida à prática de crimes previstos nesta Lei.
§ 3º A tentativa é punida nos termos do parágrafo único do art. 14 do Código Penal.

Obs.: Art. 14. Parágrafo único – Salvo disposição em contrário, pune-se a tentativa
com a pena correspondente ao crime consumado, diminuída de um a dois terços.
15m

§ 4º A pena será aumentada de 1/3 (um terço) a 2/3 (dois terços) se os crimes de-
finidos nesta Lei forem cometidos de forma reiterada, por intermédio de organiza-
ção criminosa ou por meio da utilização de ativo virtual. (Redação dada pela Lei n.
14.478, de 2022)

Obs.: se a pessoa decidir colaborar com as autoridades e delatar os líderes da
organização criminosa, poderá celebrar um acordo de colaboração, popularmente
conhecido como delação premiada. Nesse acordo, a pessoa se compromete a
fornecer informações relevantes e úteis para as investigações, contribuindo para
o esclarecimento do caso.

Em troca da colaboração efetiva, o acordo de colaboração pode resultar em bene-

fícios legais, como a redução da pena ou até mesmo a isenção de pena, dependendo
da eficácia e relevância das informações fornecidas. Assim, o colaborador pode receber
uma espécie de “prêmio” pela cooperação com as autoridades.
No contexto do crime de lavagem de dinheiro as possibilidades incluem tanto o
aumento quanto a redução da pena, ou até mesmo a não aplicação, dependendo das
circunstâncias e da efetividade da colaboração. Portanto, é importante estar atento aos
detalhes e às condições estabelecidas no acordo de colaboração.

§ 5° A pena poderá ser reduzida de um a dois terços e ser cumprida em regime aberto
ou semiaberto, facultando-se ao juiz deixar de aplicá-la ou substituí-la, a qualquer
tempo, por pena restritiva de direitos, se o autor, coautor ou partícipe colaborar es-
pontaneamente com as autoridades, prestando esclarecimentos que conduzam à
apuração das infrações penais, à identificação dos autores, coautores e partícipes,
ou à localização dos bens, direitos ou valores objeto do crime.
20m § 6º Para a apuração do crime de que trata este artigo, admite-se a utilização da ação
controlada e da infiltração de agentes.

www.grancursosonline.com.br 3
SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
Lei n. 9.613/1998 – Lei dos Crimes de Lavagem de Dinheiro
Viu algum erro neste material? Contate-nos em: degravacoes@grancursosonline.com.br

02. (CEBRASPE (CESPE)/PROC/TCE RJ/2023) Acerca da lavagem de dinheiro, julgue o

item a seguir.
Conforme previsto na Lei n. 9.613/1998, a pena imposta pelo crime de lavagem de dinheiro
poderá ser reduzida de um a dois terços, facultando-se ao juiz deixar de aplicá-la ou
substituí-la por pena restritiva de direitos se o autor colaborar espontaneamente para
localizar bens objeto do crime.

Bom frisar esse espontaneamente. O contrário de espontâneo é coercitivo, ou seja, realizar

uma delação mediante coerção, o que não pode. Tem que ser de forma espontânea.

3. (VUNESPACE/TCM SP/CIÊNCIAS JURÍDICAS/2023) O crime de lavagem de dinheiro, nos

termos do § 4 o do artigo 1 o da Lei n. 9.613/98, tem suas penas aumentadas se for cometido
a. em ameaça à solidez e confiabilidade das finanças públicas ou do mercado financeiro.
b. em prejuízo da União, dos Estados, do Distrito Federal ou dos Municípios.
c. por funcionário público ou por pessoa sujeita aos mecanismos de controle trazidos pela
própria Lei.
d. por meio que dificulte seu rastreamento.
e. de forma reiterada ou por intermédio de organização criminosa.

O fato de o enunciado não incluir a possibilidade de lavagem de dinheiro por meio de

organização criminosa ou através da utilização de ativos virtuais não torna a questão
incorreta. Mesmo na forma original apresentada, a questão ainda é válida. Isso ocorre
porque a ausência de determinados detalhes não invalida a assertiva, e a resposta correta
ainda pode ser deduzida a partir do que é apresentado no enunciado.
A reciclagem no contexto do crime de lavagem de dinheiro refere-se à tentativa do criminoso
de apagar ou esconder os indícios que demonstrariam a prática do ato ilícito. Em outras
palavras, é o processo pelo qual o autor do crime busca eliminar as evidências que ligariam
os recursos financeiros ao crime de lavagem de dinheiro, tornando mais difícil para as
autoridades identificar e comprovar a origem ilegal desses ativos. O termo “reciclagem”
nesse contexto denota a ação de tentar dar uma aparência legal e “limpa” aos recursos
financeiros provenientes de atividades criminosas.

www.grancursosonline.com.br 4
SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
Lei n. 9.613/1998 – Lei dos Crimes de Lavagem de Dinheiro
Viu algum erro neste material? Contate-nos em: degravacoes@grancursosonline.com.br

GABARITO
1. C

2. C

3. e

��Este material foi elaborado pela equipe pedagógica do Gran Concursos, de acordo com a aula
preparada e ministrada pelo professor Beto Fernandes.
A presente degravação tem como objetivo auxiliar no acompanhamento e na revisão do con-
teúdo ministrado na videoaula. Não recomendamos a substituição do estudo em vídeo pela lei-
tura exclusiva deste material.

www.grancursosonline.com.br 5