PLANO DE NEGÓCIO

HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTÉCNICAS, LDA.

Promotor (es):
LEIDEMARA M. RAMOS
YANCEY HEREDIA L.

Praia
Fevereiro de 2023
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2 SUMÁRIO EXECUTIVO

Nome do Negócio HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTÉCNICAS, LDA.

Localização Praia

Promotor(es)

LEIDEMARA M. RAMOS YANCEY HEREDIA L.

Conceito de Negócio

A HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTÉCNICAS LDA. Assistência Técnica -Equipamentos Eletromédico e

Eletrónicos irá expandir suas operações para criar uma oficina de assistência técnica specializada em
equipamentos eletromédicos.

Esta oficina oferecerá uma ampla gama de serviços relacionados à instalação, manutenção e reparação de
sistemas e equipamentos eletromédicos, elétricos e eletrônicos utilizados em diagnóstico e tratamento
sanitários

Indicadores básicos para a avaliação da empresa

Taxa Interna de Retorno (TIR) 276,9% Data de início das atividades Jan 2023

Valor Atual Líquido (VAL) 21 490 400 Nº de empregos criados no Ano I 4

Payback Period (em meses) 5 Volume de investimentos no Ano I 2 375 574

Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Volume de vendas anual 16 736 284 17 412 430 17 760 678 18 115 892 18 659 369

Volume médio mensal de vendas 1 394 690 1 451 036 1 480 057 1 509 658 1 554 947

Valor Acrescentado Bruto 9 051 177 10 038 808 10 236 683 10 438 455 10 788 969

Ponto crítico das vendas em valor 9 051 408 8 320 127 8 396 719 8 342 805 8 421 037
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3 PERFIL DOS PROMOTORES

1 LEIDEMARA M. RAMOS
A Leidemara Ramos, 33 anos é uma profissional altamente experiente. Com formação em
Gestão de Pequenas Empresas, ela desempenha um papel fundamental na gestão interna e
logística da empresa.

Destaca-se pela habilidade em identificar fragilidades e antecipar situações desfavoráveis e

de risco, especialmente no que diz respeito a relações interpessoais. Sua alta sensibilidade
inata permite que ela perceba nuances e tendências que podem impactar o desempenho e
o sucesso da empresa, permitindo que tome medidas preventivas e corretivas de forma
eficiente.

Demonstra um alto grau de responsabilidade e compromisso em suas atividades. Ela

entende a importância de sua função e dedica-se plenamente a alcançar os objetivos da
2 YANCEY HEREDIA L.
Profissional com ampla trajetória em diferentes áreas, tendo formação em Agronomia
especializado em Contabilidade Agrícola. Experiência como Técnico em Mantimento de
Sistemas de Electromedicina e cursou Medicina por 5/6 anos, embora não tenha concluído o
curso.
Com uma sólida experiência profissional, destacou na gestão e panejamento de unidades de
saúde nas ilhas de Sal, São Vicente e Santiago desde 2009. Trabalhou em diversas empresas
de logística assistencial e gestão de equipamentos hospitalares, ocupando cargos de
destaque, como diretor assistencial na Clinitur Clínica de Saúde e Turismo, administrador nos
Shekinah Consultórios e técnico de diagnóstico por imagem na Medicentro Clínica de
Especialidades. Na atualidade o papel de técnico em electromedicina na Vidar Engenharia
Hospitalar.

4
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4 PRESSUPOSTOS DE OPERAÇÃO

PRESSUPOSTOS FISCAIS PRESSUPOSTOS PARA AVALIAÇÃO DA EMPRESA

Regime Fiscal REMPE Taxa de Inflação 2,00%

IRPC (só se aplica no Regime Normal) 22,0% Taxa d Juro d Obrigações d Tesouro d BCV a 8 anos 3,625%

INPS (só se aplica no Regime Normal) 16,0% Prémio de Risco do Mercado 10%

TEU (só se aplica no REMPE) 4,0% Taxa de Atualização dos Cash Flow 15,625%

PRESSUPOSTOS GERAIS ANO ZERO ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V

Prazo Médio de recebimentos de clientes (nº de dias) 30 30 30 30 30

Taxa anual de crescimento das vendas (em %) 2,0% 2,0% 2,0% 3,0%

Taxa de inflação 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0%

Prazos médios de PAGAMENTO, em nº de dias ANO ZERO ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V

Praz.méd. pagamento a fornecedores de matérias-primas - 30 30 30 30 30

Praz.méd. pagamento a fornecedores de mercadorias - 10 10 10 10 10

Praz.méd. pagamento a fornecedores de Serviços Externos 15 15 15 15 15

Prazos médios de STOCKAGEM, em nº de dias ANO ZERO ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V

Prazo médio de stockagem de matérias-primas - 15 15 15 15 15

Prazo médio de stockagem de mercadorias - 20 20 20 20 20

Prazo médio de stockagem de produtos acabados - 10 10 10 10 10

OUTROS PRESSUSPOSTOS GERAIS

Incremento dos custos fixos referenciado apenas à taxa de inflação do ano anterior

Atualização dos preços unitários de venda referenciada apenas à taxa de inflação do ano anterior

Não haverá alteraçção dos regimes de IVA e nem de IRPC no período em análise

Não haverá aumentos salariais no período em análise

Não está prevista a distribuição de dividendos

Não estão previstas quaisquer operações de aplicação financeira

Não será feito nenhum pagamento (extra) para além dos que já estão previstos no plano regular de amortização de dividas

Na valoração d stocks d Prod. Acab. em empresas produtoras, incluimos 70% das depesas gerais nos custos de conversão
ICAS, LDA.
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5 FORMALIZAÇÃO DO NEGÓCIO / ORGANIZAÇÃO E GESTÃO

FORMA JURÍDICA QUE O NEGÓCIO VAI ASSUMIR

EVENTUAIS PASSOS DO PROCESSO DE REGISTO E LICENCIAMENTO DO NEGÓCIO CUSTO

Certificado de Admissibilidade de Firma 600

Processo completo de registo na Casa do Cidadão -

Processo de Registo na Conservatória -

Inscrição nas Finanças -

Inscrição no INPS -

Inspeções sanitárias (vistorias) 10 000

Alvará da Câmara Municipal 5 000

Inscrição na Câmara do Comércio ou em outros tipos de associações 2 500

TOTAL 18 100

ORGANIZAÇÃO DO NEGÓCIO / GESTÃO

A empresa em questão é uma pequena empresa que se enquadra no regime REMPE (Regime Especial das Micro e Pequenas
Empresas). Esta organização atua no setor de saúde, especificamente na área de eletromedicina e soluções eletrotécnicas.
Ela é liderada por dois promotores-chave, cada um desempenhando um papel crucial na organização e gestão do negócio.

O primeiro promotor é um técnico em eletromedicina, e suas principais responsabilidades estão relacionadas às questões
técnicas dos equipamentos médicos. Suas áreas de atuação incluem manutenção, reparação, treinamento e certificação dos
equipamentos.

O segundo promotor é especializado em gestão de empresas, com foco em planejamento estratégico, expansão do
negócio, gestão de relacionamento com clientes e recursos humanos.

A colaboração eficaz entre esses dois promotores, combinando estratégias técnicas e de gerenciamento, desempenha um
papel fundamental no crescimento contínuo da empresa. Essa abordagem equilibrada permite que a empresa ofereça
serviços de alta qualidade, mantenha a conformidade legal e busque oportunidades de expansão no mercado cabo-
verdiano.
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6 DESCRIÇÃO DETALHADA DA IDEIA DE NEGÓCIO

APRESENTAÇÃO DO PROJETO
A HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTECNICAS LDA. Assistência Técnica - Equipamentos Eletromédico e Eletrónicos Lda.
Irá expandir suas operações para criar uma oficina de assistência técnica especializada em equipamentos eletromédicos.
Esta oficina oferecerá uma ampla gama de serviços relacionados à instalação, manutenção e reparação de sistemas e equipamentos
eletromédicos, elétricos e eletrônicos utilizados em diagnóstico e tratamento sanitários.

Nossa iniciativa nasceu da necessidade premente dos clientes em encontrar assistência técnica altamente qualificada para seus
equipamentos médicos. Propomos um negócio que oferece programas de manutenção preventiva, assistência técnica especializada,
treinamento para operadores, estoque de peças de reposição, certificação regulatória e soluções responsáveis para a reciclagem de
equipamentos obsoletos. Buscamos ser parceiros confiáveis na otimização do desempenho e na garantia de conformidade,
contribuindo assim para a excelência nos cuidados de saúde prestados por nossos clientes.

Hospitais, clínicas médicas, centros de saúde e laboratórios são os principais clientes em potencial da HEYALESA. Eles utilizam uma
variedade de equipamentos médicos, desde máquinas de diagnóstico até equipamentos cirúrgicos, que precisam de manutenção
regular.

A empresa é composta por dois promotores com conjuntos distintos de habilidades e responsabilidades. O primeiro promotor é um
especialista em eletromedicina, centrando-se nas questões técnicas associadas aos equipamentos médicos, abrangendo funções
cruciais como manutenção, reparação, treinamento e certificação. O segundo promotor traz sua especialização em gestão de negócios,
desempenhando um papel fundamental no planejamento estratégico, no crescimento da empresa, na gestão de relacionamento com
clientes, na administração de recursos humanos e em outras tarefas de gestão essenciais. Essa sinergia entre conhecimentos técnicos e
competências de gestão contribui para o sucesso e eficiência da nossa operação.
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7 Análise de mercado - CLIENTES

CARACTERÍSTICAS GERAIS, NECESSIDADES, PREFERÊNCIAS E OUTRAS

SEGMENTOS DE CLIENTELA
INFORMAÇÕES COMERCIAIS RELEVANTES

Características Gerais: Instituições de saúde que atendem pacientes.

Necessidades: Manutenção regular de equipamentos médicos. - Assistência técnica ágil em
casos de falhas. Treinamento para operadores de equipamentos.
Hospitais e Clínicas
Preferências: Preferência por contratos de manutenção preventiva. - Exigência de certificações
de conformidade regulatória.
Outras Informações Relevantes: Volume de equipamentos médicos utilizados. - Requisitos
regulatórios específicos.

Pequenas clínicas e consultórios médicos privados.

Manutenção de equipamentos médicos essenciais.
Consultórios Médicos
Assistência técnica rápida e confiável.Serviços acessíveis e personalizados. Preferência por
soluções de Assistência técnica local.Tamanho da clínica. Orçamento disponível.

Laboratórios clínicos e de diagnóstico.

Manutenção de equipamentos de análises laboratoriais.
Certificação de equipamentos para garantia de precisão.
Laboratórios
Serviços especializados em equipamentos laboratoriais.
Conformidade com regulamentos de qualidade.
Porte do laboratório.
Tipos de equipamentos utilizados.

Empresas que vendem equipamentos médicos.

Fornecimento de peças de reposição.
Revendedores de Equipamentos Assistência técnica para clientes.
Médicos Parceria com fornecedores confiáveis de Assistência técnica.
Agilidade no Fornecimento de peças de reposição.
Número de clientes atendidos.
Tipos de equipamentos vendidos.

Clínicas especializadas em reabilitação.

Manutenção de equipamentos de fisioterapia e reabilitação.
Treinamento para terapeutas.
Clínicas de Reabilitação
Serviços de manutenção preventiva personalizados.
Treinamento prático para terapeutas.
Especializações oferecidas pela clínica.

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OUTRAS INFORMAÇÕES RELEVANTES SOBRE OS CLIENTES E O MERCADO

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8 Análise de mercado - CONCORRENTES E FORNECEDORES

NOME DO PRODUTOS / SERVIÇOS PONTOS FORTES, PONTOS FRACOS E OUTRAS INFORMAÇÕES

CONCORRENTE QUE VENDE RELEVANTES
Pontos Fortes:
Conhece o Mercado
Rede de clientes estabelecidos
Casa Matriz Empresa Multinacional
VIDAR ENG.
HOSPITALAR Assist. Tecnica
Pontos Fracos:
Material e Equipamentos
Preços elevados
Hospitalar Praços de entregas elevados e morosidade
Quota de Mercado <15%
Pontos Fortes:
Boa capacidade finançeira
Experiencias na area
Distribuidor de mateial de Empresa Internacional
BENVIOS CV,LDA laboratorio, Produtos e
Pontos Fracos:
Equipamentos Hospitalar
Terceariza a assist Tecnica
Assist. Tecnica Preços elevados
Quota de Mercado <20%
Pontos Fortes:
Experiençia e formaçao na area
Rede de clientes estabelecidos
Distribuidor de mateial de
Promedica Lda laboratorio, Produtos e
Pontos Fracos:
Serviço substituto
Equipamentos Hospitalar
Mau atendimento
Assist. Tecnica

FORNECEDORES DE EQUIPAMENTOS FORNECEDORES DE MATÉRIAS-PRIMAS, MERCADORIAS, …

Fornecedores de Equipamentos Médicos;
Fornecedores de Produtos Químicos e Materiais de
Limpeza;
Fornecedores de Ferramentas e Equipamentos de
Manutenção;
Fornecedores de Serviços de Transporte e
Logística;
Fornecedores de Internet e Comunicações
Fornecedores de Embalagens
Fornecedores de artigos diversos
Transitarios e despachantes
Agencias de Envios e Correios
Fornecedores de Peças de Reposição
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9 Análise de mercado - FOFA (SWOT)

PONTOS FORTES PONTOS FRACOS

Equipa com Formação e Capacitação (Areas Chaves) Recursos Limitados

Direção com Experiencia no Mercado > 15 anos Mercado com presença de serviços Substitutos

Forte politica de qualidade na prestação Baixa Participação de Mercado

alcance a todo o territorio nacional Serviço Novo no Mercado

OPORTUNIDADES AMEAÇAS

Expansão de Serviços Aperfeçoeamento da Concorrência Existente

Parcerias Estratégicas Flutuações na economia de Cabo Verde (inflação)

Demanda importante Entrada de novos atores com melhores recursos

Desenvolvimento de Marketing Produtos Substitutos com domping dos preços

Escassez do Serviço nas ilhas perifericas

MEDIDAS PARA ULTRAPASSAR PONTOS FRACOS, ENFRENTAR AMEAÇAS E CRIAR NOVAS OPORTUNIDADES
1. Diversificação de Serviços:
2. Estrutura de Custos Eficiente:
3. Investimento em Pesquisa e Desenvolvimento:
4. Marketing e Educação do Mercado:
5. Monitoramento de Concorrentes:
6. Estratégia de Preços Flexível:
7. Contingência para Desastres Naturais:
8. Parcerias Estratégicas:
9. Foco na Qualidade e Atendimento ao Cliente:
10. Adaptação Contínua
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10 Plano operacional e de marketing - DISTRIBUIÇÃO E DE PROMOÇÃO

LOCALIZAÇÃO DO NEGÓCIO MOTIVOS PARA ESCOLHA DESSA LOCALIZAÇÃO

Palmarejo Por ser um lugar estrategicos, e é onde esta localizado a maior parte dos clientes.
Comercialmente Zona em Expansão
Perto da Zona de residencia do Staff Tecnico e Administrativo

CANAIS DE DISTRIBUIÇÃO
MOTIVOS PARA ESCOLHA DESSES CANAIS
ESCOLHIDOS
Emails: Custo-Eficiência é uma maneira econômica de se comunicar com clientes
existentes e potenciais.
Emails Segmentação: Permite segmentar os clientes com mensagens personalizadas,
Redes sociais Redes Sociais: Alcance e Visibilidade: As redes sociais permitem aumentar a
Telefono visibilidade da empresa.
Presencial Presencial: Confiança e Relacionamento A interação pessoal pode construir
relacionamentos mais fortes com os clientes e criar confiança.

AÇÕES E INVESTIMENTOS INICIAIS EM PROMOÇÃO

Atividade/Assunto Detalhes Custo

Logotipo, design de marca e identidade visual que transmitam
1 Identidade da Marca 50 000
profissionalismo e confiança.
site responsivo, informativo, fácil de navegar, destacando serviços,
2 Website Profissional 40 000
informações, contato e clientes satisfeitos.
Conteúdo relevante e informativo, blog posts e vídeos, relacionados à
3 Marketing de Conteúdo 150 000
assistência técnica para educar e atrair clientes.
4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

9 -

10 -

TOTAL 240 000

OUTRAS INFORMAÇÕES SOBRE POLÍTICA DE PROMOÇÃO

ICAS, LDA.
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11 Plano operacional e de marketing - PESSOAL

INPS S.O.A.T.
Custo Total para
CARGO A DESEMPENHAR Salário Bruto
Valor Nível Risco Valor a Empresa

Administradora 60 000 - Nível I 187 60 187

Diretor Tecnico 60 000 - Nível III 559 60 559

Tecnico electromedico 50 000 - Nível III 559 50 559

Secretaria / Assit. Admin / Recepção 35 000 - Nível I 187 35 187

- - - -

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TOTAL DE CUSTOS COM PESSOAL 205 000 - 1 492 206 492

OUTRAS INFORMAÇÕES IMPORTANTES SOBRE A POLÍTICA DE PESSOAL

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12 Plano operacional e de marketing - PROCESSOS

PROCESSO 1
1. Identificação das Necessidades do Cliente: O processo começa com a identificação das necessidades do cliente. por meio de contato
direto com o cliente ou solicitação de serviços por telefone, e-mail ou formulário online.
2. Agendamento e Coleta de Informações: Após a identificação das necessidades, a empresa agenda uma visita técnica ou coleta
informações detalhadas sobre os equipamentos médicos ou eletrônicos que precisam de assistência. Isso pode incluir a marca, modelo,
histórico de manutenção e sintomas de problemas.
3. Avaliação Técnica: Um técnico especializado realiza uma avaliação técnica dos equipamentos. Isso pode envolver testes, medições,
inspeções visuais e análises de falhas para identificar a causa dos problemas.
4. Proposta e Orçamento: Com base na avaliação, a empresa elabora uma proposta detalhada que inclui um orçamento para os serviços
necessários. A proposta é enviada ao cliente para aprovação.
5. Aprovação e Agendamento de Serviço: Após a aprovação da proposta pelo cliente, a empresa agenda o serviço de assistência técnica.
Isso envolve a programação de uma data e hora adequadas para a realização dos reparos ou manutenção.
6. Reparos e Manutenção: Os técnicos realizam os reparos ou a manutenção dos equipamentos conforme aprovado na proposta. Isso
pode incluir a substituição de peças, calibrações, ajustes e testes de funcionamento.
7. Testes e Verificação de Qualidade: Após os reparos, os equipamentos são submetidos a testes rigorosos para garantir que funcionem
corretamente. A verificação de qualidade é fundamental para assegurar que os equipamentos atendam aos padrões e regulamentações
aplicáveis.

PROCESSO 2
8. Entrega e Instalação: Após a verificação de qualidade, os equipamentos são entregues e, se necessário, instalados no local pelo
pessoal técnico. Os operadores dos equipamentos podem receber treinamento sobre seu uso adequado
9. Emissão de Documentação e Relatórios: A empresa emite documentação relevante, como certificados de conformidade, relatórios de
manutenção e garantias, que são entregues ao cliente para registro e arquivamento.
10. Atendimento ao Cliente e Suporte Contínuo: A empresa mantém um canal aberto de comunicação com o cliente para fornecer
suporte contínuo, responder a perguntas e resolver quaisquer problemas que possam surgir após o serviço.
11. Feedback e Avaliação: Solicita-se feedback do cliente sobre a qualidade do serviço e a satisfação geral. Isso ajuda a empresa a
melhorar continuamente seus processos e serviços.
12. Gerenciamento de Dados e Registros: A empresa mantém registros detalhados de todos os serviços realizados, histórico de
manutenção de equipamentos e informações do cliente para fins de acompanhamento e análise.

PROCESSO 3
0
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13 Plano operacional e de marketing - PRODUTOS / SERVIÇOS E PREÇOS

NOME TIPO PREÇO

Contrato de Assistencia e Consultoria Equipamento e Sistemas Serviço 50000

Contrato de Montagem e Desmontagem de Equipamento (25Kg - 35Kg) Serviço 25000

Serviços Assistência Urgente / Teletrabalho de Ultima Hora - (Preço/Hora) Serviço 4400

Serviço de Certificação e Documentação para Licenciamento/Utilização Serviço 7500

Serviço de Remoção e Descarte Seguro (Preço/Hora) Serviço 2000

Serviço de Consultoria e Gestão de Equipamentos de Saúde (Preço/Hora) Serviço 3750

Emissão de Declaração de Conformidade Regulatoria Serviço 4750

Serv. de treino e capacitação no cuidado e utilização de meios tecnicos Serviço 1850

Serv. de calibração e testes de presição (Preço/Hora) Serviço 2850

Serv. de manutenção técnico-legal + Relatorio (Preço/Hora) Serviço 2850

Serv. de manutenção técnico-corretiva + Relatorio (Preço/Hora) Serviço 2850

Serv. de manutenção técnico-corretiva equipamento menor (Preço/Hora) Serviço 2100

Outros Serviços Electrotécncios Diversos Serviço 1750

Contrato de manutenção e assistencia técnica preventica Serviço 11666

Nesta página só estão listados os 30 primeiros items da lista de produtos.

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14 Plano técnico e financeiro - PREVISÃO DAS VENDAS MENSAIS

NOME QUANTIDADE PREÇO VALOR MÊS

Contrato de Assistencia e Consultoria Equipamento e Sistemas 5 50000 250000

Contrato de Montagem e Desmontagem de Equipamento (25Kg -
10 25000 250000
35Kg)
Serviços Assistência Urgente / Teletrabalho de Ultima Hora -
20 4400 88000
(Preço/Hora)
Serviço de Certificação e Documentação para Licenciamento/Utilização 10 7500 75000

Serviço de Remoção e Descarte Seguro (Preço/Hora) 15 2000 30000

Serviço de Consultoria e Gestão de Equipamentos de Saúde
15 3750 56250
(Preço/Hora)
Emissão de Declaração de Conformidade Regulatoria 10 4750 47500

Serv. de treino e capacitação no cuidado e utilização de meios tecnicos 15 1850 27750

Serv. de calibração e testes de presição (Preço/Hora) 20 2850 57000

Serv. de manutenção técnico-legal + Relatorio (Preço/Hora) 20 2850 57000

Serv. de manutenção técnico-corretiva + Relatorio (Preço/Hora) 20 2850 57000

Serv. de manutenção técnico-corretiva equipamento menor
20 2100 42000
(Preço/Hora)
Outros Serviços Electrotécncios Diversos 20 1750 35000

Contrato de manutenção e assistencia técnica preventica 5 11666 58330

Nesta página só estão listados os primeiros trinta items da sua lista de produtos e serviços.
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15 Plano téc. e fin. - PREVISÃO DE GASTOS MENSAIS COM MERCADORIAS, MATÉRIAS-PRIMAS, …

Artigo QDE Preço Valor Mês

Peças de Reposição - Componentes Diversos Kit 2 5000 10000

Lubrificantes e Produtos Químicos 2 3000 6000

Materiais de Isolamento Elétrico Kit Fitas Conectores e Cabos 1 4500 4500

Materiais de Embalagem Pack / Caixa / Bolsa 2 2000 4000

Equipamentos de medição, multímetros, osciloscópios ect 2 12500 25000

Equipamentos de Proteção Individual (EPIs) 4 8000 32000

Software de Diagnóstico e Calibração 2 22000 44000

Manuais e Documentação Técnica 2 12000 24000

Materiais de Escritório 2 12000 24000

Serviços de Assistência Técnica 2 4000 8000

Equipamentos Kit para Treinamento Técnico 2 9600 19200

Equipamentos Kit para Diagnóstico e Calibração 2 7500 15000

Nesta página só estão listados os primeiros trinta items da sua lista de gastos (custos variáveis).
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16 Plano técnico e financeiro - EFEITOS DA SAZONALIDADE SOBRE AS VENDAS

*aumento ou diminuição ocasional das vendas de acordo com a época do ano

Mês que
Vendas Novo valor
escolheu para % de Valor do Total Previsto de
iniciar a sua Mês inicialmente mensal de
aumento aumento Custos Variáveis
atividade previstas vendas

Janeiro Mês 1 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Fevereiro Mês 2 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Março Mês 3 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Abril Mês 4 1 130 830 15% 169 625 1 300 455 250 079

Maio Mês 5 1 130 830 15% 169 625 1 300 455 250 079

Junho Mês 6 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Julho Mês 7 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Agosto Mês 8 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Setembro Mês 9 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Outubro Mês 10 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Novembro Mês 11 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

Dezembro Mês 12 1 130 830 25% 282 708 1 413 538 271 825

TOTAIS POR ANO 13 569 960 3 166 324 16 736 284 3 218 408

Vendas por
VALORES MÉDIOS NO PRIMEIRO ANO Vendas por Ano Vendas por Mês
Semana
Todas as Vendas 16 736 284 1 394 690 321 852

Vendas de Produtos Acabados - - -

Vendas de Mercadorias - - -

Vendas de Serviços 16 736 284 1 394 690 321 852

Gastos por
Gastos por ano Gastos por Mês
Semana
Todos os Gastos 3 218 408 268 201 61 892

Gastos com Matérias-Primas 732 600 61 050 14 088

Gastos com Mercadorias 1 835 200 152 933 35 292

Gastos com Serviços 624 560 52 047 12 011

Outros Custos Variáveis 26 048 2 171 501

ICAS, LDA.
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17 Plano téc. e fin. - PREVISÃO DOS GASTOS COM FORNECIMENTOS E SERVIÇOS EXTERNOS

DESIGNAÇÃO VALOR DESIGNAÇÃO VALOR

Água 2000 Serviços de informática 5000

Eletricidade 7800 Serviços de contabilidade 5000

Rendas e alugueres 40000 Material de Proteção Individual 8000

Materiais / Serviços de limpeza 5000 Outros fornecimentos e serviços externos 5000

Telefone / Internet / Comunicações 5000 Outros 4500

Material de escritório 12000

Livros e documentação técnica 5000

Embalagens (sacos de plástico, ...) 1500

Seguros (de equipamentos, de instalações, …) 20000

Combustíveis e lubrificantes 50000

Despesas de transporte 20000

Vigilância e segurança 5000

Ferramentas utensílios desgaste rápido 5000

Conservação e reparação 10000

Publicidade e propaganda 15000

Despesas de representação 5000

Viagens e estadia 70000

Registo e alojamento de website 13550 TOTAL GERAL 319 350

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18 Plano técnico e financeiro - LISTAGEM DOS INVESTIMENTOS, POR ANO

VIDA
Valor no Investimentos previstos para os anos seguintes
ÚTIL
ANO 0 ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5
(anos)
ATIVO FIXO TANGÍVEL ---- 969 490 0 0 0 315 000 0

Edifícios e outras construções - - - - - -

Equipamentos de transporte (viaturas, …) 5 115 000 - - - - -

Equipamento administrativo ---- 575 000 0 0 0 315 000 0

Mobiliário de escritório 8 260 000 - - - - -

Computadores 3 210 000 - - - 210 000 -

Outros equipamentos administrativos 3 105 000 - - - 105 000 -

Equipamentos de produção, de loja, … ---- 199 490 0 0 0 0 0

1 Osciloscópios 5 17 000 - - - - -

2 Geradores de RF 5 15 000 - - - - -

3 Fontes de Alimentação 5 22 000 - - - - -

4 Analisadores de espectro 5 9 450 - - - - -

5 Calibradores de pressão 5 15 900 - - - - -

6 Testadores de resistência de isolamento 5 9 600 - - - - -

Kit de eletrônica,alicates,chaves de fenda, ferro
7 5 9 500 - - - - -
de solda
8 Chave de ajuste de torque 5 5 800 - - - - -

9 Conjunto de chaves inglesas 5 3 780 - - - - -

10 Medidores de pressão 5 18 960 - - - - -

11 Conjunto de chave de fenda isolada 5 5 150 - - - - -

12 Conjunto de alicate de corte lateral 5 3 250 - - - - -

13 Conjunto de alicate de corte frontal 5 4 600 - - - - -

14 Máquina de solda 5 55 000 - - - - -

15 Cabos e adaptadores para conexões elétricas 5 4 500 - - - - -

Outros equipamentos 5 50 000 - - - - -

Outros ativos fixos tangíveis 5 30 000 - - - - -

ATIVOS INTANGÍVEIS ---- 100 000 0 0 0 0 0

Trespasse - - - - - -

Propriedade Industrial - - - - - -

Outros ativos intangíveis 100 000 - - - - -

PROPRIEDADES DE INVESTIMENTO - - - - - -

INVESTIMENTOS EM ATIVOS BIOLÓGICOS - - - - - -

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19 Plano técnico e financeiro - FUNDO DE MANEIO

DESIGNAÇÃO VALOR

Stock inicial de mercadorias 0

Stock inicial de matérias-primas 0

Compra de matérias-primas destinadas à produção do stock inicial de produtos acabados 0

Investimento inicial em ativos biológicos 0

Caução de renda de espaço 35 000

Pagamento adiantado de renda do espaço 70 000

Todos os custos de registo e licenciamento do negócio 18 100

Reserva para pagamento de pessoal nos primeiros meses de atividade 412 984

Seguros de equipamentos e instalações antes de abrir o negócio 50 000

Contratos iniciais de água, eletricidade e comunicações 10 000

Despesas de transporte antes de abrir o negócio 40 000

Despesas de formação antes de abrir o negócio 280 000

Investimentos iniciais em publicidade e promoção 240 000

Despesas com advogados e outros profissionais liberais antes de abrir o negócio 20 000

Encargos Financeiros do processo de obtenção do crédito (Imposto de selo, comissão de abertura de

30 000
crédito)

Outros e Imprevistos 100 000

TOTAL DOS GASTOS INICIAIS EM FUNDO DE MANEIO 1 306 084

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20 Plano técnico e financeiro - FINANCIAMENTO

FONTES DE CAPITAL Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Capital Social (comparticipação dos sócios) 513050

Empréstimos 1862524
Doações e outras operações de financiamento

2 375 574 0 0 0 0 0

APLICAÇÃO DO CAPITAL Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Investimento em Ativo Fixo Tangível 969 490

Fundo de Maneio Inicial 1 306 084
Stock Inicial de mercadorias 0
Stock Inicial de matérias-primas 0
Stock Inicial de ativos biológicos 0
Investimento em ativos biológicos 0
2 275 574 0 0 0 0 0

DETALHES DO EVENTUAL EMPRÉSTIMO Ano 0

Montante do empréstimo 1 862 524

Taxa de juros anual 5,00%
Prazo de reembolso (anos) 5
Nº total de prestações 60
Total de juros a pagar 268 772
Valor da prestação mensal 35 148
Juros por mês (média) 4 480
Reembolso do empréstimo por mês (média) 31 042
Período de carência (nº de meses) 3

ENCARGOS FINANCEIROS Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Total das prestações a pagar ao banco, por ano 339 615 421 778 421 778 421 778 421 778
Juros por ano 88 978 72 666 54 805 36 030 16 294
Reembolso de capital por ano 250 637 349 112 366 973 385 748 405 483
Capital em dívida a 31 de Dezembro 1 611 887 1 262 776 895 803 510 055 104 572
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21 Plano técnico e financeiro - RESUMO DOS INVESTIMENTOS ANUAIS E DEPRECIAÇÃO

INVESTIMENTOS
Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Valores por ano 969 490 - - - 315 000 -

Ativo Fixo
Tangível Valore acumulados 969 490 969 490 969 490 969 490 1 284 490 1 284 490

Valores por ano - - - - - -

Propredades de
Investimento Valore acumulados - - - - - -

Valores por ano 100 000 - - - - -

Ativo Intangível
Valore acumulados 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000

Valores por ano 1 069 490 - - - 315 000 -

TOTAL DE
INVESTIMENTOS Valore acumulados 1 069 490 1 069 490 1 069 490 1 069 490 1 384 490 1 384 490

DEPRECIAÇÃO
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Valores por ano - 216 398 216 398 216 398 111 398 111 398
Ativo Fixo
Tangível Valore acumulados - 216 398 432 796 649 194 760 592 871 990

Valores por ano - - - - - -

Propredades de
Investimento Valore acumulados - - - - - -

Valores por ano - - - - - -

Ativo Intangível
Valore acumulados - - - - - -

TOTAL DE Valores por ano - 216 398 216 398 216 398 111 398 111 398
DEPRECIAÇÃO E
AMORTIZAÇÃO Valore acumulados - 216 398 432 796 649 194 760 592 871 990

ESCLARECIMENTOS SOBRE O PLANO DE INVESTIMENTOS

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22 Plano técnico e financeiro - SÍNTESE DE VENDAS, GASTOS COM VENDAS E INVENTÁRIOS

EVOLUÇÃO DAS VENDAS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Previsão base das vendas totais - 16 736 284 16 736 284 17 071 010 17 412 430 17 760 678
Taxa anual de crescimento - - 2% 2% 2% 3%
Crescimentos das vendas em valor - - 334 726 341 420 348 249 532 820
Total das vendas - 16 736 284 17 071 010 17 412 430 17 760 678 18 293 499
Sendo… Vendas só de Mercadorias - - - - - -
Vendas só de Produtos Acabados - - - - - -
Vendas só de Serviços - 16 736 284 17 071 010 17 412 430 17 760 678 18 293 499
A PREÇOS CORRENTES - 16 736 284 17 412 430 17 760 678 18 115 892 18 659 369

EVOLUÇÃO DAS COMPRAS DE MERCADOR. Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Previsão base de compras de mercadorias - 1 835 200 1 937 156 1 978 051 2 019 810 2 062 450
Crescimentos destas compras, em valor - - 38 743 39 561 40 396 61 874
Incremento por variação de necessidades de stock - 101 956 2 152 2 198 2 244 3 437
Total final de gastos com mercadorias - 1 937 156 1 978 051 2 019 810 2 062 450 2 127 761
A PREÇOS CORRENTES - 1 937 156 2 017 612 2 060 206 2 103 699 2 170 317

EVOLUÇÃO DAS COMPRAS DE M-PRIMAS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Previsão base de compras de matérias-primas 0 732 600 763 125 779 023 795 253 811 821
Crescimentos destas compras, em valor - - 15 263 15 580 15 905 24 355
Incremento por variação de necessidades de stock - 30 525 636 649 663 1 015
Total final de gastos com matérias-primas - 763 125 779 023 795 253 811 821 837 190
A PREÇOS CORRENTES - 763 125 794 604 811 158 828 057 853 934

EVOLUÇÃO DOS GASTOS COM SERVIÇOS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Previsão base de gastos com serviços 624 560 624 560 637 051 649 792 662 788
Crescimentos dos gastos com serviços, em valor - 12 491 12 741 12 996 19 884
Total final de gastos com serviços 624 560 637 051 649 792 662 788 682 672
A PREÇOS CORRENTES 624 560 649 792 662 788 676 044 696 325

GASTOS COM OUTROS CUSTOS VARIÁVEIS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Previsão base de gastos c/outros custos variáveis 26 048 26 048 26 569 27 100 27 642
Crescimentos destes gastos, em valor - 521 531 542 829
Total final de gastos com outros custos variáveis 26 048 26 569 27 100 27 642 28 472
A PREÇOS CORRENTES 26 048 27 100 27 642 28 195 29 041

STOCKS DE MERCADORIAS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Stock Inicial - - 101 956 104 108 106 306 108 550
Entradas para vendas - 1 835 200 1 975 899 2 017 612 2 060 206 2 124 324
Entradas para reforço de stock - 101 956 2 152 2 198 2 244 3 437
Saídas - 1 835 200 1 975 899 2 017 612 2 060 206 2 124 324
Stock Final - 101 956 104 108 106 306 108 550 111 987

STOCKS DE MATÉRIAS-PRIMAS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Stock Inicial - - 30 525 31 161 31 810 32 473
Entradas - 732 600 778 388 794 604 811 158 836 175
Entradas para reforço de stock - 30 525 636 649 663 1 015
Saídas - 732 600 778 388 794 604 811 158 836 175
Stock Final - 30 525 31 161 31 810 32 473 33 488

STOCKS DE PRODUTOS ACABADOS Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Stock Inicial - - - - - -
Entradas da Produção - 4 773 670 4 819 458 4 835 674 4 852 228 4 877 245
Entradas p reforço de stock / Diminuição de stock - - - - - -
Saídas - 4 773 670 4 819 458 4 835 674 4 852 228 4 877 245
Stock Final - - - - - -
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23 Plano técnico e financeiro - MAPA DE DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS DO PRIMEIRO ANO

Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 Total

Vendas 1 413 538 1 413 538 1 413 538 1 300 455 1 300 455 1 413 538 1 413 538 1 413 538 1 413 538 1 413 538 1 413 538 1 413 538 16 736 284

Gasto com mercadorias vendidas e matérias

271 825 271 825 271 825 250 079 250 079 271 825 271 825 271 825 271 825 271 825 271 825 271 825 3 218 408
consumidas

Variação nos inventários de produção -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -11 040 -132 481

Resultado Operacional Bruto 1 152 753 1 152 753 1 152 753 1 061 416 1 061 416 1 152 753 1 152 753 1 152 753 1 152 753 1 152 753 1 152 753 1 152 753 13 650 357

Fornecimentos e serviços externos (custos fixos

383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 383 265 4 599 180
excepto pessoal, depreciação, juros e impostos)
Valor Acrescentado Bruto 769 488 769 488 769 488 678 151 678 151 769 488 769 488 769 488 769 488 769 488 769 488 769 488 9 051 177

Gastos com o pessoal 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 206 492 2 477 904

Outros gastos e perdas 0

EBITDA (Resultados antes de
562 996 562 996 562 996 471 659 471 659 562 996 562 996 562 996 562 996 562 996 562 996 562 996 6 573 273
Juros/Impostos/Depreciação/Amortizações)
Depreciação (amortização) 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 18 033 216 398

Provisões

EBIT (Resultados antes de Juros e Impostos) 544 962 544 962 544 962 453 625 453 625 544 962 544 962 544 962 544 962 544 962 544 962 544 962 6 356 875

Juros de empréstimos 7 761 7 761 7 761 7 761 7 646 7 532 7 417 7 301 7 185 7 069 6 952 6 834 88 978

Resultado antes de IUR 537 202 537 202 537 202 445 865 445 979 537 431 537 546 537 661 537 777 537 894 538 011 538 128 6 267 897

IUR (só para empresas do Regime Normal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TEU (só para empresas do REMPE) 56 542 56 542 56 542 52 018 52 018 56 542 56 542 56 542 56 542 56 542 56 542 56 542 669 451

Resultado Líquido 480 660 480 660 480 660 393 847 393 961 480 889 481 004 481 120 481 236 481 352 481 469 481 587 5 598 445
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24 Plano técnico e financeiro - DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS PARA 5 ANOS
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

Vendas e Prestações de Serviços 16 736 284 17 412 430 17 760 678 18 115 892 18 659 369

Variação nos inventários de produção -132 481 -2 788 -2 847 -2 907 -4 452

Custo das Mercadorias Vendidas e Matérias Consumidas 3 218 408 3 489 109 3 561 795 3 635 996 3 749 617

Resultado Operacional Bruto 13 650 357 13 926 110 14 201 731 14 482 803 14 914 204

Fornecimentos e Serviços Externos 4 599 180 3 887 302 3 965 048 4 044 349 4 125 236

Valor Acrescentado Bruto 9 051 177 10 038 808 10 236 683 10 438 455 10 788 969

Gastos com pessoal 2 477 904 2 477 904 2 477 904 2 477 904 2 477 904

Outros gastos e perdas 0 0 0 0 0

EBITDA (Resultado antes de Juros, Impostos, Depreciação e
6 573 273 7 560 904 7 758 779 7 960 551 8 311 065
Amortização)

Depreciação / Amortizações 216 398 216 398 216 398 111 398 111 398

Provisões 0 0 0 0 0

EBIT (Resultado antes de Juros e Impostos) 6 356 875 7 344 506 7 542 381 7 849 153 8 199 667

Juros de empréstimos 88 978 72 666 54 805 36 030 16 294

Proveitos financeiros

Resultado antes de Imposto 6 267 897 7 271 840 7 487 576 7 813 123 8 183 373

IRPC (se for uma mpresa do Regime Normal) 0 0 0 0 0

TEU (se for uma empresa do REMPE) 669 451 696 497 710 427 724 636 746 375

Resultado Líquido 5 598 445 6 575 343 6 777 149 7 088 487 7 436 998

APURAMENTO DO FLUXO DE CAIXA LIVRE Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5

EBIT *(1-IRCP) ou EBIT *(1-TEU) 6 102 600 7 050 726 7 240 686 7 535 187 7 871 680

(+) Depreciação e amortizações do Exercício 216 398 216 398 216 398 111 398 111 398

(+) Provisões 0 0 0 0 0

(-) Investimentos em Fundo de Maneio 0 0 0 0 0

CASH FLOW DE EXPLORAÇÃO 6 318 998 7 267 124 7 457 084 7 646 585 7 983 078

(-) Investimentos em Capital Fixo 0 0 0 0 0

FREE CASH FLOW 6 318 998 7 267 124 7 457 084 7 646 585 7 983 078
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25 Plano técnico e financeiro - MAPA DE FLUXO DE CAIXA

ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V

SALDO INICIAL 0 412 984 4 761 895 9 812 999 15 045 163 20 149 895

Vendas 0 16 736 284 17 412 430 17 760 678 18 115 892 18 659 369
Crédito concedido a clientes 0 1 394 690 1 394 690 1 394 690 1 394 690 1 394 690
Devoluções de vendas 0 0 0 0 0 0
Recebimentos efetivos de clientes 0 15 341 594 16 017 740 16 365 988 16 721 202 17 264 678
Pagamentos fornecedores 0 7 673 076 7 370 457 7 523 716 7 677 152 7 869 965
Pagamentos ao pessoal 0 2 477 904 2 477 904 2 477 904 2 477 904 2 477 904
IRPC 0 0 0 0 0 0
TEU 0 502 089 696 497 710 427 724 636 746 375
Stock Inicial (Mercadorias, Matérias-Primas, ...) 0
Pagamento Inicial Fornecedores Serviços Externos 893 100
Outras saídas / entradas de dinheiro
Total de saídas operacionais 893 100 10 653 068 10 544 858 10 712 047 10 879 692 11 094 244

FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS -893 100 4 688 525 5 472 882 5 653 941 5 841 510 6 170 435

Investimentos em ativo fixo tangível 969 490 0 0 0 315 000 0

Investimentos em ativo fixo intangível 100 000 0 0 0 0 0
Investimentos em outros ativos 0 0 0 0 0 0
Total de pagamentos de investimentos 1 069 490 0 0 0 315 000 0
Recebimentos referentes a ativos fixos tangíveis 0
Recebimts provenientes de invest. Financeiros 0
Recebimts provenientes de dividendos 0
Total de recebimts proven. de investimentos 0 0 0 0 0 0

FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO -1 069 490 0 0 0 -315 000 0

Empréstimos obtidos 1 862 524 0 0 0 0 0

Capital Social e outros capitais prórios 513 050 0 0 0 0 0
Doações e outras entradas 0 0 0 0 0 0
Total entradas referentes a financiamento 2 375 574 0 0 0 0 0
Reembolsos de empréstimos 0 250 637 349 112 366 973 385 748 405 483
Pagamentos de juros 0 88 978 72 666 54 805 36 030 16 294

Total saídas referentes a financiamento 0 339 615 421 778 421 778 421 778 421 778

FLUXO DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO 2 375 574 -339 615 -421 778 -421 778 -421 778 -421 778

FLUXO DE CAIXA GERAL 412 984 4 348 911 5 051 104 5 232 164 5 104 732 5 748 657

SALDO DE CAIXA ACUMULADO 412 984 4 761 895 9 812 999 15 045 163 20 149 895 25 898 552
 PLANO DE NEGÓCIO HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTÉCNICAS, LDA.
26 Plano técnico e financeiro - BALANÇO PREVISIONAL

ATIVO
Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
ATIVO NÃO CORRENTE
Ativos fixos tangíveis 969 490 969 490 969 490 969 490 1 284 490 1 284 490
Propriedades de investimento 0 0 0 0 0 0
Ativos intangíveis 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000
Depreciação e amortizações acumuladas 0 -216 398 -432 796 -649 194 -760 592 -871 990
Total do Ativo Não Corrente 1 069 490 853 092 636 694 420 296 623 898 512 500

ATIVO CORRENTE
Inventários 0 132 481 135 269 138 116 141 023 145 475
Mercadorias 0 101 956 104 108 106 306 108 550 111 987
Produtos Acabados 0 0 0 0 0 0
Matérias-primas, subsid. e de cons. 0 30 525 31 161 31 810 32 473 33 488
Ativos biológicos 0 0 0 0 0 0
Clientes (valores a receber) 0 1 394 690 1 394 690 1 394 690 1 394 690 1 394 690
Estado e Outros Entes Públicos 0 0 0 0 0 0
Outros Devedores e Credores (Caução) 35 000 35 000 35 000 35 000 35 000 35 000
Diferimentos 858 100 167 363 174 124 177 607 181 159 186 594
Caixa e Depósitos Bancários 412 984 5 452 632 11 898 426 18 525 281 25 024 703 32 168 050
Total do Ativo Corrente 1 306 084 7 182 166 13 637 510 20 270 694 26 776 575 33 929 809

TOTAL DO ATIVO 2 375 574 8 035 258 14 274 204 20 690 990 27 400 473 34 442 309

PASSIVO
Ano 0 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
CAPITAL PRÓPRIO
Capital realizado 513 050 513 050 513 050 513 050 513 050 513 050
Reservas
Resultados transitados 0 0 5 598 445 12 173 788 18 950 938 26 039 425
Resultado líquido do período 0 5 598 445 6 575 343 6 777 149 7 088 487 7 436 998
Total do capital próprio 513 050 6 111 495 12 686 838 19 463 988 26 552 475 33 989 473

PASSIVO NÃO CORRENTE

Provisões
Financiamentos obtidos 1 862 524 1 611 887 1 262 776 895 803 510 055 104 572
Outras contas por pagar
Total do passivo não corrente 1 862 524 1 611 887 1 262 776 895 803 510 055 104 572

PASSIVO CORRENTE
Fornecedores 0 144 512 150 466 153 592 156 784 161 671
Estado e outros entes públicos 0 167 363 174 124 177 607 181 159 186 594
Outras contas por pagar
Total do passivo corrente 0 311 875 324 590 331 199 337 943 348 265

TOTAL DO PASSIVO 1 862 524 1 923 762 1 587 366 1 227 002 847 998 452 837

TOTAL DO CAPITAL PRÓPRIO E PASSIVO 2 375 574 8 035 258 14 274 204 20 690 990 27 400 473 34 442 309
0 0 0 0 0 0
 PLANO DE NEGÓCIO HEYALESA SOLUÇÕES ELECTROTÉCNICAS, LDA.
27 Plano técnico e financeiro - RACIOS E INDICADORES DE AVALIAÇÃO
INDICADORES ECONÓMICOS Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Volume de negócios 16 736 284 17 412 430 17 760 678 18 115 892 18 659 369

Taxa de Crescimento do Negócio (em relação a ano anterior) ---- 4,0% 2,0% 2,0% 3,0%

Peso dos custos com pessoal (% sobre Vendas) 14,8% 14,2% 14,0% 13,7% 13,3%

RACIOS E INDICADORES DE EQUILÍBRIO FINANCEIRO

Liquidez Corrente 23,0 42,0 61,2 79,2 97,4

Liquidez Imediata 17,5 36,7 55,9 74,1 92,4

Liquidez Reduzida 54,2 100,8 146,8 189,9 233,2

Autonomia Financeira 76,1% 88,9% 94,1% 96,9% 98,7%

Solvabilidade Total 76,1% 88,9% 94,1% 96,9% 98,7%

Endividamento Total 23,9% 11,1% 5,9% 3,1% 1,3%

Participação de Capitais de Terceiros 31,5% 12,5% 6,3% 3,2% 1,3%

RACIOS DE RENDIBILIDADE

Rentabilidade Líquida das Vendas (RL/Vendas) 33,5% 37,8% 38,2% 39,1% 39,9%

Margem Operacional das Vendas (EBIT/Vendas) 38,0% 42,2% 42,5% 43,3% 43,9%

Rendibilidade do Ativo (ROA) EBIT/Ativo 79,1% 51,5% 36,5% 28,6% 23,8%

Return on Investment (ROI) RL/Ativo 69,7% 46,1% 32,8% 25,9% 21,6%

Rendibilidade do Capital Próprio (ROE) RL/K Próprios 91,6% 51,8% 34,8% 26,7% 21,9%

RACIOS E INDICADORES DE RISCO

Ponto crítico das vendas, em valor 9 051 408 8 320 127 8 396 719 8 342 805 8 421 037

Cobertura do serviço da dívida (EBITDA/Divida Financeira) 19,4 17,9 18,4 18,9 19,7

Grau de alavanca operacional 2,1 1,9 1,9 1,8 1,8

Grau de alavanca financeiro 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0

ANÁLISE DE VIABILIDADE ECONÓMICA

Taxa de Atualização 15,625% Investimento Inicial 2 375 574

0 1 2 3 4 5

Free Cash Flow -2 375 574 6 318 998 7 267 124 7 457 084 7 646 585 7 983 078

Free Cash Flow Descontado -2 375 574 5 465 079 5 435 745 4 824 072 4 278 194 3 862 884

FCF Descontado Acumulado -2 375 574 3 089 505 8 525 250 13 349 322 17 627 516 21 490 400

Valor Atual Líquido 21 490 400

Taxa Interna de Rendibilidade 276,9% Taxa de Lucratividade 10,0

Payback Period (em meses) 5

ICAS, LDA.
28 PLANO DE AÇÃO
ENTIDADES / PESSOAS A
DATA ASSUNTO PASSOS A DAR
CONTATAR
1.1. Definição do P. de Negócios: Identificar oportunidades de mercado. Estabelecer metas financeiras e operacionais.
1. Fase de Preparação
Avaliar a concorrência e definir estratégias de diferenciação.
out/2023 Objetivo: Preparar a empresa para Promotores / Socios / Consultores
1.2. Registro Legal e Documentação: Registrar a empresa legalmente de acordo com as regulamentações locais. Obter
operações início 2024.
licenças e autorizações necessárias para operações.

1.3. Localização e Instalações: Identificar e adquirir um local adequado para as operações.

Instalar as infraestruturas elétricas necessárias. Administração / Dir. Tecnica Secretaria
1.4. Recrutamento e Treinamento: Contratar funcionários qualificados em eletrotécnica e eletrônica. Treinamento inicial Geral.
sobre procedimentos, segurança e padrões de qualidade.

1.5. Aquisição de Equipamentos e Suprimentos:

Administração / Fornecedores / Tecnicos /
Identificar e adquirir ferramentas e equipamentos necessários para a assistência técnica.
Secretaria Geral
Estabelecer relacionamentos com fornecedores de peças de reposição e materiais.

2. Fase de Desenvolvimento 2.1. Desenvolvimento de Processos e Procedimentos:

nov/2023 Objetivo: Preparar operações técnicas e Elaborar procedimentos técnicos e padrões de qualidade. Dir Tecnica / Administração /
administrativas. Estabelecer processos de atendimento ao cliente e gestão de chamados.

2.2. Tecnologia e Software: Adquirir e implementar software de gestão de serviços e atendimento ao cliente. Configurar
Secretaria administrativa / Tecnico
sistemas de rastreamento e gerenciamento de solicitações de serviço. 3.1. Testes de Serviço: Realizar testes de
Administração / Dir Tecnico
assistência técnica em equipamentos de demonstração. Garantir que os processos estejam funcionando conforme

3. Fase de Testes e Ajustes 3.1. Testes de Serviço: Realizar testes de assistência técnica em equipamentos de demonstração. Garantir que os
dez/2023 Objetivo: Realizar testes e ajustes finais processos estejam funcionando conforme o planejado. Secretaria Administrativa Tecnico
antes do lançamento oficial 3.2. Treinamento de Clientes: Oferecer treinamento para clientes sobre como solicitar assistência técnica e serviços.

4,0. Marketing e Publicidade: Preparar campanhas para lançamento. Criar presença online por meio de um website e
4. Fase de Lançamento redes sociais. 4.1. Início das Operações: Abrir oficialmente para negócios. Estar pronto para receber e atender às
jan/2024 Objetivo: Iniciar as operações e entrar no solicitações. 4.2. Atendimento ao Cliente: Estabelecer canais de comunicação eficazes para receber solicitações de Administração Dir Tecnica
mercado. assistência técnica.

4.3. Monitoramento e Avaliação: Implementar sistemas de acompanhamento e feedback dos clientes. Avaliar
regularmente o desempenho e a satisfação do cliente. 4.4. Expansão de Mercado: Explorar oportunidades para expandir Administração / Dir Tecnica
para novos mercados ou adicionar serviços relacionados.