MODELO DE PLANO DE NEGCIO

ADEGA ITALIANA
Sabor inigualvel com o toque de quem conhece

Por mais raro que seja, ou mais antigo, S um vinho deveras excelente, Aquele que tu bebes, docemente, Com teu mais velho e silencioso amigo (Mrio Quintana)

Joo dos Anzis Bento Gonalves / RS Setembro/2004

1 - RESUMO EXECUTIVO

1.1 - OBJETIVO DO PLANO DE NEGCIO Este documento tem como objetivo a captao de recursos para o Projeto Valor do Empreendedor, vinculado ao SEBRAE e a Associao Comercial e Industrial de Rio Branco.

1.2 -A EMPRESA Nome Fantasia: ADEGA ITALIANA - Sabor inigualvel com o toque de quem conhece Ramo de Atividade: Comrcio de bebidas e queijos em geral Principais Produtos: Vinhos nacionais e importados, queijos, especiarias e acessrios para degustao de vinhos. rea de Atuao: Municpio de Bento Gonalves RS Populao: aproximadamente 98.200 habitantes (Fonte: IBGE- Censo 2000)

Evoluo da Populao por faixa Etria Varivel De 0 a 9 anos De l0 a l9 anos De 20 a 29 anos De 30 a 39 anos De 40 a 49 anos De 50 a 59 anos De 60 a 69 anos De 70 anos e mais Idade Ignorada Populao Total
Fonte: IBGE - Censo 2000

1970 24.056 16.500 10.979 7.912 4.880 2.590 1.229 622 114 68.882

1980 22.134 21.199 14.704 9.537 6.618 3.948 2.087 1.055 -81.282

1996 18.614 17.959 16.777 15.465 9.728 5.846 3.942 2.254 32 90.617

2000 18.215 19.280 17.374 16.891 11.824 6.981 4.636 2.999 -98.200

Renda per capita mdia/ano: aproximadamente US$ 3.546,15. (Fonte: Censo/1999) Localizao: a ser definido. H negociao em andamento sobre imvel central na rea de comrcio.

Misso: Oferecer produtos de alta qualidade para satisfazer as necessidades de um pblico exigente; aliado a um atendimento de excelncia, bem como proporcionar maior comodidade e qualidade de vida aos moradores de Bento Gonalves. Foco Principal: A empresa tem como foco atuar principalmente no segmento de venda de bebidas e queijos diferenciados. Caractersticas do Produto: Variedade de bebidas como vinhos, champanhes, licores, juntamente com a venda casada de queijos diferenciados como Camembert, Serreb Goud, gorgonzola, parmeso. Tambm oferecendo produtos como temperos, especiarias e acessrios para degustao de vinhos como taas, copos personalizados, garrafas de cristal, abridores, saca-rolhas e outros. Diferencial Competitivo: A empresa oferece aos clientes um local especializado em venda de produtos especficos e diferenciados dos encontrados na cidade. O atendimento exclusivo, com atendentes especialistas em conhecimento na rea de vinhos e queijos. Estratgias do Negcio: Levando-se em considerao a carncia do ser humano por prazer e satisfao de desejos; a empresa tem como estratgia atingir essas necessidades proporcionando um atendimento altamente especializado, com pessoas treinadas e qualificadas, possuindo conhecimento especfico na rea de vinhos e queijos, assim como dar treinamentos de vendas e psicologia do consumidor. Tem tambm como estratgia, proporcionar ao consumidor, cursos para formao de Enlogos (especialistas em vinhos) para ampliar o conhecimento e interesse destes pelo consumo do produto. Depois da formao da primeira turma, a empresa tem como objetivo a criao de uma Confraria (grupo de consumidores de vinhos que se renem para degustar vinhos e conversar), com o intuito de aumentar o consumo de vinhos e queijos. Outra estratgia de negcio a de enviar mensagens motivacionais quinzenais a empresas e clientes cadastrados, via e-mail ou fax, com a inteno de potencializar o marketing e oferecer promoes de produtos. Futuramente, conforme a demanda do consumidor, uma alternativa criar um site da empresa para divulgao estratgica e conhecimento da gama de produtos oferecidos, bem como proporcionar a venda de produtos pela internet, com entrega em domiclio e pagamento facilitado via carto de crdito ou boleto bancrio.

Com o cadastro das empresas clientes, em nosso banco de dados, presentear o presidente com uma garrafa de vinho no aniversrio da empresa, assim como oferecer desconto aos funcionrios durante todo o ms de aniversrio desta.

O mercado de vinho: Qual o tipo de Bebida Alcolica de Preferncia dos moradores de Bento Gonalves? (Espontnea nica) Classe Social Vinhos Cervejas Cachaas Vodkas Licores Coolers Outras Classe C 4,73 % 47,48 % 39,82 % 3,54% 1,77% 0,88% 1,77% 99.99% Fonte: Instituto CENSOBRAS 2001 Classe B 12,58 % 61,75 % 10,62 % 5,31% 3,54% 5,31% 0,88% 99.99% Classe A 21,05 % 43,55 % 6,19 % 9,73% 8,01% 7,08% 4,42% 100.00% Total 12,78 % 50,92 % 18,82 % 6,18% 4,71% 4,41% 2,33% 100.00%

Qual o tipo de vinho de preferncia dos moradores de Bento Gonalves? (Espontnea nica) Classe Social Suave Seco Tinto Branco Ros Light Tradicional Firsante Demi-sec Outros Classe C 85,7% (84) 15,3% (15) 55,1% (54) 20,4% (20) 29,6% (29) 13,3% (13) 7,1% (7) 6,1% (6) 0,0% (0) 1,0% (1) Classe B 78,4% (80) 22,5% (23) 51,0% (52) 32,4% (33) 22,5% (23) 12,7% (13) 8,8% (9) 2,9% (3) 0,0% (0) 1,0% (1) Classe A 55,0% (55) 39,0% (39) 55,0% (55) 33,0% (33) 14,0% (14) 8,0% (8) 7,0% (7) 3,0% (3) 6,0% (6) 1,0% (1) Total 73,0% (219) 25,7% (77) 53,7% (161) 28,7% (86) 22,0% (66) 11,3% (34) 7,7 (23) 4,0% (12) 2,0% (6) 1,0% (3)

Fonte: Instituto CENSOBRAS 2001

Mdia de Consumo de Bebida Alcolica em Reais/Ms Classe Social Renda Mensal mdia Classe C R$ 300,00 Classe B R$ 2.200,00 Classe A Acima de R$ 5.000,00 Valor R$ 13,00 R$ 36,00 R$68,00 R$117,00 Total

Fonte: Instituto CENSOBRAS - 2001

Tendncias do mercado: Conforme pesquisa na www.academiadovinho.com.br, a tendncia do mercado de amplo crescimento devido ao uso do vinho como um produto para presente e a divulgao do vinho como um produto que ajuda na preveno de doenas se usado adequadamente (doenas cardiovasculares, diminuio de cansao e estresse) e tambm conhecido como um recarregador de energia. H o crescimento da apreciao do vinho, criando o hbito de consumo. 2.0 PRODUTO/SERVIO A empresa tem como finalidade a comercializao dos seguintes produtos: Vinhos nacionais e importados, Champanhes, whiskys, vodcas, licores; Queijos de tipos variados, Temperos e especiarias, Acessrios para degustao de vinhos e bebidas.

O foco principal da Adega Italiana proporcionar ao cliente um local especializado na compra de vinhos e queijos, dando uma consultoria sobre os produtos e como us-los.

2.1. Caractersticas Os produtos comercializados tero como principais caractersticas: Diversificao dos produtos oferecidos no mercado comum; Qualidade e especialidade no atendimento ao cliente (consultores de produtos); Maior quantidade de produtos para entregas em lotes; Constantes inovaes; Servio de ps-venda; Produtos sempre frescos e com boa apresentao.

O local/ambiente da empresa ter as seguintes caractersticas: Ambiente agradvel e de fcil localizao; Decorao estilo as adegas antigas da Itlia, com prateleiras de vinhos em madeira escura, todas as garrafas com inclinao para baixo, mas mostrando o rtulo de cada vinho. Haver placas e quadros com a histria do vinho, dicas de consumo, fotos antigas, tipos de uvas usadas para a fabricao do produto, assim como a utilizao de decorao em forma de uvas e ramos, lamparinas e lampies antigos, barris de madeira, as cortinas sero claras e de renda, juntamente com fitas e tecidos condizentes com as cores de uva e ramos verdes. Haver som de fundo, em tom baixo, com cantigas italianas e outras do gnero. Os colaboradores estaro usando uniformes com detalhes no estilo italiano, todos com crachs de identificao.

2.2 Diferencial Competitivo Os principais diferenciais competitivos da empresa sero o atendimento especializado, diversificao de produtos do gnero, banco de dados com clientes e empresas cadastradas e um ambiente agradvel onde o cliente se sinta especial.

Alguns aspectos contribuiro para o diferencial no mercado:

- Atendimento ao cliente: Os colaboradores atendentes sero selecionados pelos scios por meio de testes e entrevistas, sendo contratados apenas aqueles que tenham o perfil desejado; Estes colaboradores recebero treinamentos constantes sobre vendas, qualidade no atendimento, comunicao e sobre os produtos comercializados com o propsito de atender e satisfazer as necessidades individuais de cada cliente; Para haver ainda maior qualidade no atendimento, cada colaborador passar por um curso de formao de Enlogo (especialista em vinhos), para poder dar consultoria especializada no produto; Toda a equipe estar uniformizada e usando crachs de identificao.

- Apresentao do produto: A loja ter uma vitrine cuidadosamente decorada para atrair os clientes passantes; Sero confeccionados folders dos produtos oferecidos pela loja, juntamente com dicas e receitas;

- Embalagens: As embalagens para presentes sero exclusivas, com papel timbrado da empresa; Os produtos sero embalados de forma decorativa, apresentando um visual atraente e que agregue valor.

2.3 Pesquisa e Desenvolvimento A empresa ter um constante monitoramento do mercado em que atua, atravs de pesquisas telefnicas e via e-mail, assim como pessoalmente com os clientes presentes na loja, para estar atenta qualidade no atendimento prestado bem como as mudanas ocorridas e cenrios futuros. A cada ano, a empresa ir fazer uma pesquisa especializada na cidade para saber sobre a opinio do consumidor em relao s necessidades destes.

3.0 MERCADO

3.1 Clientes H para este segmento, alguns tipos de clientes: consumidores efetivos dos produtos, clientes que buscam presentear com produtos diferenciados e empresas que compram os produtos em grande quantidade para presentear seus clientes e utiliz-los em eventos, assim como tambm h os clientes que sentem curiosidade em consumir o produto e o fazem pela primeira vez.

3.1.1 Perfil dos Clientes:

Necessidades: As expectativas principais de consumidores destes produtos podem ser resumidas a: Apreciao do produto,

 Atendimento especializado, Ambiente agradvel, Variedade de produtos disponveis, Quantidade de produtos atendendo as expectativas, Sexo: ambos os sexos so consumidores do produto. Renda: de acordo com a variedade de preos disponveis, todas as classes podem consumir os produtos, mas mais comumente consumido pelas classes mdias a altas. Idade: os consumidores permitidos ao consumo de bebidas alcolicas so pessoas na faixa de 18 anos em diante, j para os outros produtos oferecidos na loja o consumo feito por todas as idades. Classe Social: os produtos so mais comumente consumidos pelas classes mdia e alta, mas pela variedade de preos disponveis podem ser consumidos por todas as classes sociais.

3.2 Concorrentes Os concorrentes diretos so constitudos por 02 (dois) grandes supermercados, que oferecem os produtos mas de forma tradicional, com venda sem atendimento individualizado e que no oferecem a diversidade de marcas disponveis na loja. H tambm 05 (cinco) mercados de menor porte que oferecem produtos mas que no trabalham com as marcas oferecidas na loja. No h nenhuma loja na cidade e na regio especializada em vinhos e queijos como a proposta no plano de negcio. A ttulo de concorrncia, fez-se uma pesquisa de preos, a seguir: Tomada de Preos - Concorrncia Pesquisa realizada em 26/08/2003 Supermercado Muffato: Champanhes Chandon Excellence 750 ml Chandon Demi-Sec 750 ml Chandon 187 ml Fontana Ferddra (Itlia) R$ 50,26 R$ 27,67 R$ 8,94 R$ 60,30

Vodkas
Virgin (Reino Unido) Lwyborowa (Polnia) Orloff (Brasil) Kronia (Brasil) Whiskys Black Label 12 anos (Escocs) Glenfiddich 12 anos puro (Escocs) Ballantines Finest Vinhos Conti Bernardi (Auguri) - Itlia Vinho Porto Don Jos - Portugal Corvo (Casa Fondata) - Itlia Celia Sangiouens - Itlia CeIla Valpolicelia - Itlia Bolia Merlot - Itlia Franois Montand Espumant - Frana Paul de Rejoly (Chablis) - Frana Beaujolais - Viliages - Frana J.P. Chanet - Frana Torres (Glan Coronas) - Espanha Torres (Coronas) - Espanha Torres (Sangre de Toro) - Espanha Promoo Chateau Bel Air - Frana Terrazas de Los Andes (Reserva 2001) Cabernet Sauvignon Conte de Valmont - Argentina Concha Y Toro (Casillero deI Diablo) - Chile Cordelier (Cabernet Sauvignon) - Bento Gonalves - Br Almaden_-_Santana_do_Livramento_-_Br Aurora Reserva - Bento Gonalves - Br Conti Bernardi (Auguri) - Itlia Vinho Porto Don Jos - Portugal Amarulla - R$ 49,60 Queijos Gorgonzola Parmeso Skandia Serreb Goud Camembert (Bonjour de France) R$ 32,77 R$ 45,45 R$ 27,61 R$ 33,48 R$ 36,06 R$ 24,97 R$ 52,16 R$ 34,74 R$ 55,02 R$ 32,46 R$ 52,20 R$ 36,17 R$ 33,18 R$ 31,55 R$ 59,65 R$ 19,78 R$ 18,41 R$ 20,79 R$ 15,11 R$ 23,90 R$ 45,45 R$ 27,61 R$ 128,38 R$ 141,86 R$ 73,26 R$ 52,76 R$ 28,17 R$ 13,01 R$ 11,30

R$ 35,82 R$ 32,35 R$ 20,63 R$ 13,72

Emprio La Tavola: - Vinho Lambrusco (Anelia) - Itlia: R$ 15,50 - Queijo Masla -quilo: R$ 27,00

3.3 Fornecedores Os fornecedores dos produtos so importadoras legalizadas de vinhos provindos da Frana, Argentina, Chile, Itlia e Portugal, assim como alguns queijos especficos. No Brasil, os fornecedores diretos so vincolas do sul do pas, localizadas em Bento Gonalves, Garibaldi, Santana do Livramento e os queijos so provindos de fornecedores da regio, de Santa Catarina, Rio Grande do Sul e So Paulo.

Relao de Fornecedores: VINCULA AURORA Cooperativa Vinicola Aurora Ltda. R: Olavo Bilac, 500 Bento Gonalves - RS

CASA VALDUGA Vale dos Vinhedos, Linha Leopoldina - Bento Gonalves - RS

FANTE INDUSTRIA DE BEBIDAS LTDA Rod. RS 122 Km 96 s/n Flores da Cunha- RS

BACARDI MARTINI DO BRASIL IND. E COM. LTDA Av. Rio Branco, 210 Garibaldi RS

Relao das empresas importadoras: ADEGA ALENTEJANA R. Luisiania 67, Brooklin So Paulo SP Cep 30170012 Fone (11)240-5760 Fax(11) 531-1595

ALLFOOD IMPORTADORA E EXPORTADORA Rua da Mooca 1736, Mooca So Paulo SP Cep 03104002 Fone 0800-161 720 www.ailfood.com.br

BRUCK IMPORTADORA R.Paula Souza, 216 So Paulo SP Fone (11)228-7082 Fax (11)229-1206

CASA DO VINHO Av. Bias Fortes 1543, Barro Preto Belo Horizonte BH Cep 301 70-012 Fone (31) 3337-71 77 Fax (31) 3275-1 856 www.casaaovnhocom.br

MAISON DU VIN R. Carlos Comenale 263/3 andar So Paulo SP Cep 01332-030 Fone (11)284-7288 Fax (11) 813-9494

3.4 Participao no Mercado A expectativa da empresa atingir uma participao no mercado de venda de vinhos de 6% at o final do segundo ano de sua implantao e 10% at o quinto ano. Esta expectativa se deve ao fato de que ser uma empresa especializada na venda de queijos e vinhos, com atendimento de exclusividade e altamente especializado; contando inclusive com a fundao de uma confraria que poder acelerar o consumo de vinhos na cidade. Apesar de haver concorrentes diretos significativos, acredita-se no potencial de diferenciao da empresa, que ir proporcionar a criao de uma clientela especfica.

4. CAPACIDADE EMPRESARIAL

4.1 Empresa

4.1.1 Definio da Empresa A Adega Italiana uma sociedade de cotas limitada constituda pelos scios Joo dos Anzis e Ktia dos Anzis. A empresa atuar no ramo de comrcio de queijos, bebidas e acessrios para degustao de vinhos.

4.1.2 Misso Oferecer produtos de alta qualidade para satisfazer as necessidades de um pblico exigente; aliado a um atendimento de excelncia, bem como proporcionar maior comodidade e qualidade de vida aos moradores de Bento Gonalves.

4.1.3 Estrutura Organizacional A empresa ser estruturada da seguinte forma: rea Operacional e de Vendas - responsvel: Ktia rea Administrativa, Finanas, Compras - responsvel: Joo dos Anzis rea de Planejamento, Marketing e Pessoal - responsveis: Ktia e Joo dos Anzis

Alm dos scios responsveis pelas reas especficas, sero contratados colaboradores para as reas de vendas, cobranas e servios gerais, assim como servio terceirizado de treinamento especfico.

4.1.4 Parceiros A Adega Italiana ter como seus principais parceiros seus colaboradores, fornecedores, terceirizados e clientes. No desempenho de suas atividades, os parceiros citados sero contemplados nos benefcios a serem alcanados com a inteno de torn-los fiis a empresa.

4.2 Empreendedores 4.2.1 Perfil Individual dos Scios (Formao/Qualificao) Joo dos Anzis Idade: 32 anos Especializao: Coordenador de Dinmica de Grupos e Gesto Rural e Agroindustrial Formao Superior: Administrao Atuao Profissional: Consultor de empresas e Facilitador de cursos especializados. Experincia Profissional: 09 anos como administrador do Centro de Treinamento Agropecurio, 1,5 anos como Secretrio Municipal de Indstria e Comrcio, 02 anos como Consultor, Palestante e Facilitador, proprietrio de uma floricultura.

Ktia dos Anzis Idade: 28 anos Especializao: Coordenadora de Dinmica de Grupos, Marketing e Recursos Humanos. Formao Superior: Psicologia Atuao Profissional: Consultora de empresas na rea de Recursos Humanos e Empreendedorismo, Facilitadora e Selecionadora do Programa Empretec.

Experincia Profissional: 05 anos como vendedora de balco e autnoma. 2,5 anos como Instrutora de treinamentos. 1,5 anos como gerente de Recursos Humanos. Palestrante, Consultora e Facilitadora. Atuante na rea de Psicologia Organizacional.

5. ESTRATGIA DE NEGCIO A estratgia de negcio tem como fundamento aumentar o consumo de produto na cidade. Para tanto, pretende-se estimular as pessoas proporcionando a participao numa confraria, que ser montada pelos scios da empresa. Na montagem dessa confraria, haver parcerias com a Associao Comercial de Bento Gonalves e clubes que envolvem a sociedade de forma geral para apoio e participao. A participao destes tambm dar direito a descontos na loja. Tambm como estratgia, a empresa pretende proporcionar cursos de formao de Enlogos e futuramente, cursos de arte culinria com receitas baseadas em produtos a base de queijo.

Outra estratgia seria, como citado anteriormente, a criao de um site da empresa. o envio de mensagens motivacionais a clientes de maior porte de consumo e presentear a clientes em datas comemorativas.

5.1 Ameaas e Oportunidades

5.1.1 Oportunidades Uma anlise do mercado mostra algumas oportunidades que podem ser exploradas dentro desta atividade: mercado com grande potencial e praticamente inexplorado na regio; montagem de uma confraria que poder aumentar o consumo dos produtos e que tambm inexistente na regio; explorar o mercado de consumo de vinhos por empresas para fins de eventos e premiao;

5.1.2 Ameaas Como ameaas ao negcio podem ser apontadas as seguintes situaes: Entrada de novos concorrentes competitivos se o mercado se expandir; Com a entrada de novos concorrentes, h uma tendncia em aumentar a competitividade no preo dos produtos o que levar a uma reduo na lucratividade;

5.2.1 Pontos Fortes Alguns aspectos se apresentam como fator positivo na estrutura da empresa, como: Potencial empreendedor dos scios, qualificao e investimentos na busca de realizar seus sonhos; Equipe de trabalho jovem e dinmica, sem vcios da atividade e aberta a novos conhecimentos e habilidades, com disponibilidade para acompanhar o crescimento da empresa; Parcerias com empresas diversas para venda casada de produtos

5.2.2 Pontos Fracos Inexperincia dos colaboradores neste ramo de atividades

Implantao de uma cultura de consumo dos produtos. A populao ainda no tem essa cultura pr-estabelecida, o que ir demandar esforo e tempo de retorno.

5.3 Objetivos Conquistar os consumidores dos produtos, vender produtos ligados ao desejo de consumo, obter lucro, realizao pessoal dos scios e crescimento no mercado. Futuramente, montar filiais da empresa em outras localidades.

5.4 Estratgias Para alcanar os objetivos propostos e aproveitar as oportunidades vislumbradas, levando em considerao os pontos fortes e fracos da empresa, algumas estratgias nortearo as atividades da empresa:

Ser lembrada em locais pblicos com acesso de grande nmero de pessoas como: festas, feiras, convenes e outros eventos, atravs de banners, folders, cartes, etc. Investir constantemente na capacitao de pessoal para manter um diferencial positivo no atendimento especializado

6. PLANO DE MARKETING

6.1 Estratgias de Vendas As vendas da Adega Italiana sero realizadas principalmente no atendimento de balco, direto aos clientes de maior porte, atravs de folders dos produtos por intermdio de visitas e telefonemas. No balco, os clientes tero disposio um grande nmero de variedades de produtos, com visual atrativo e produtos para degustao. O atendimento ser realizado com muito profissionalismo, proporcionando ao cliente bem estar nos momentos em que estiver dentro da empresa. Atendentes preparados com informaes tcnicas sobre os produtos, capacitados com cursos de atendimento ao consumidor, assim como curso bsico de psicologia do consumidor e cursos especializados sobre os produtos.

No atendimento ao telefone, os atendentes sero preparados para um atendimento imediato e eficaz. Nmero de linhas telefnicas disponveis conforme a demanda, facilitando o contato com a empresa. Contato peridico com pessoas ligadas aos aniversariantes do dia, conforme o banco de dados da empresa, para oferecer os produtos e servios disponveis. De que forma: * Semanalmente, dos consultar prximos o banco 7( sete) de dados, e imprimir seus a relao dos

aniversariantes

dias

respectivos

contatos.

* Ligar para os componentes da relao e seguir os seguintes procedimentos: Abordagem simptica, entusistica, objetiva, sempre verificando o horrio mais adequado para ligar: (sem rodeios) - Bom dia, com quem estou falando? Ol sr eu sou a da Adega Italiana, estou ligando para lembr-lo de que o dia aniversrio de e gostaramos de ajud-lo a fazer com que este dia inesquecvel para esta pessoa to especial em sua vida, enviando-lhe uma boa garrafa de vinho. Oferecer os produtos; indicar variedades/sugestes especficas; Fechar venda: combinar condies ( vista ou a prazo), onde receber, com quem contatar, melhor horrio, anotar endereo para entrega, horrio, etc. Encaminhar pedido: repassar pedido para preparao de detalhes combinados atravs de formulrio prprio. Entrega da mercadoria: entregar no horrio e endereo combinados, entregador ir parabenizar o aniversariante em nome da empresa e desejar-lhe muito sucesso, sempre de forma simptica e educada. Recebimento: cobrar no dia e horrio combinado com o cliente.

6.2 Diferencial Competitivo do Produto Um dos diferenciais competitivos da empresa, est no fato de ser a nica empresa especializada na venda de queijos e vinhos Outro diferencial estar na capacidade da empresa em oferecer servios agregados ao produto que comercializa, dentre eles destacam-se: De acordo com o banco de dados que a empresa possui, entra-se em contato com as pessoas que possuem algum comemorando alguma data especial e

oferece-se o servio de entrega de presentes (vinhos com embalagens decorativas); Os atendentes estaro orientados e preparados para verificar qual o melhor horrio e local para contatar as pessoas evitando que sintam-se invadidas ou perturbadas; Atendimento diferenciado ao cliente de balco atravs de profissionais preparados constantemente para a atividade.

6.3 Distribuio A distribuio do produto em pequena quantidade, ser realizada atravs de entregadores. Sero contratados para este servio, garotos que participam de um projeto de formao de cidado, conduzido pelo Departamento de Ao Social do municpio em parceria com a polcia militar. Estes garotos tem idade entre 14 e 18 anos e recebem diariamente instrues de cidadania, tica, civismo, responsabilidade social, empreendedorismo, perfil do profissional no mercado de trabalho atual e futuro. Estes garotos atuaro na empresa por meio perodo para que possam estudar e continuar as atividades do projeto.

6.4 Poltica de Preos Os preos praticados pela empresa tero como base duas premissas; os custos internos e os preos praticados pela concorrncia. No propsito da empresa ter o menor preo do mercado. Seu foco principal, como j mencionado, no servio oferecido ao cliente que acredita-se que justifique o preo cobrado em seus produtos. A margem de lucro bruto (margem de contribuio) mdia das vendas dever estar em torno de 40%.

6.5 Projeo de Vendas A projeo de vendas da empresa est detalhada em planilha anexada ao final do plano. Considera-se os objetivos j estabelecidos de aumento percentual de faturamento com base na participao de mercado, consumo de bebidas da cidade previsto em pesquisa anexa e ainda leva em conta o foco principal da empresa que venda de vinhos.

7. PLANEJAMENTO E DESENVOLVIMENTO DO PROJETO

7.1 Estgio atual A empresa est em fase de planejamento, devendo iniciar suas atividades em Abril de 2004.

7.2 Cronograma

DATA
Janeiro/2004

ATIVIDADE
Trmino da negociao do prdio

OBJETIVO
Concretizao do plano de negcio Adequao do

LOCAL
A ser definido

RESPONSVEL
Joo dos Anzis e Ktia

Fevereiro/2004

Reforma do prdio

espao para os mveis e decorao

A ser definido

Joo dos Anzis e Ktia

Fevereiro/2004

Seleo de funcionrios

Encontrar a pessoa certa para o local certo Decorar o

CETEG Consultoria

Ktia e Joo dos Anzis

Maro/2004

Decorao

ambiente para a empresa

No espao definido

Ktia

Maro/2004

Treinamento de funcionrios Instalaes de telefone e Internet

Capacitao inicial de funcionrios com Deixar o ambiente adequado ao uso Coquetel de Inaugurao

CETEG Consultoria No espao definido Na loja

Joo dos Anzis e Ktia Joo dos Anzis

Maro/2004

Abril/2004

Inaugurao

Joo dos Anzis e Ktia

8. Plano Financeiro 8.1 Investimento Inicial

QTIDADE 2 2 1 1 4 3 2 1 1 1 10 1 8 4 1 1 SUB-TOTAL Intraestrutura 1 SUB-TOTAL Outros Investimentos Alvar 10 5000 Taloes unid Nota Fiscal Folders 5,50 0,10 40,00 55,00 100,00 unid. Reforma e Adequao do Ponto 5.000,00 5.000,00 5.000,00 UNID unid. unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid unid. DESCRIO VLR UNIT Equipamentos e Instalaes Geladeira 854,00 Balco - cmara fria Balco de Madeira linhatelefnica Prateleira de Madeira Expositores Suportes de Metal Micro Computador e impressora Micro System - Aparelho de Som Aparelho Telefnico - sem fio CDs - Msicas Tpicas Balco Caixa Quadros Decorativos Cortinas Veculo Acessrios 589,00 1 .000,00 18,79 340,00 280,00 150,00 2.119,00 1.187,50 199,00 19,90 500,00 52,00 36,00 8.000,00 200,00 VLR. TOTAL 1.708,00 1.178,00 1.000,00 18,79
1 .360,00 840,00 300,00 2.119,00 1.187,50 199,00 199,00 500,00 416,00 144,00 8.000,00 200,00

19.369,29

Taxas de Abertura Divulgao (mdia Falada e Escrita) Coquetel de Inaugurao 6 2 SUB-TOTAL Uniforme funcionrios Cursos para Funcionrios 42,50

40,00 800,00 1.800,00 255,00 3.150,00

6.640,00

8.2 Capital de Giro Capital De Giro Estoque Inicial Vinhos Queijos Whiskys Vodkas Champanhes Licores Outros Investimento Total 9. FONTES DE FINANCIAMENTO Propriow Terceiros Custos ( Juros) 30% 70% 15%

13.291,29 8.801,29 5.914.94 486,00 973,98 182,87 533,92 709.58 4.490,00 44.300,58

13.290,17 31.010,41 a.a

9.1 CRONOGRAMA DE INTREGALIZAO DE CAPITAL Primeira Parcela integralizada de Capital Segunda Parcela integralizada de Capital Segunda Parcela integralizada de Capital Integralizao Total Jul/2004 Ago/2004 Set/2004 28.100,00 10.000,00 6.200,00 44.300,00

10. CAPITAL DE TERCEIRO Planilha de emprstimo Capital de Terceiro Valor Taxa anual Taxa Mensal Prazo de Pagamento Carncia
Data Capital Inicial

R$31.010,41 15% 1,25% 30 meses 6

Amortizao Juros Valor Parcela Saldo Final

Mai/04 Jun/04 Ago/04 Set/04 Out/04 Nov/04 Dez/04 Jan/05 Fev/05 Mar/05 Abr/05 Mai/05 Jun/05 Jul/05 Ago/05 Set/05 Out/05 Nov/05 Dez/05 Jan/06 Fev/06 Mar/06 Abr/06 Mai/06 Jun/06

31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 29.976,73 28.943,05 27.909,37 26.875,69 25.842,01 24.808,32 23.774,64 22.740,96 21.707,28 20.673,60 19.639,92 18.606,24 17.572,56 16.538,88 15.505,20 14.471,52 13.437,84 12.404,16 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68

387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 374,71 361,79 348,87 335,95 323,03 310,10 297,18 284,26 271,34 258,42 245,50 232,58 219,66 206,74 193,82 180,89 167,97

387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 387,63 1.421,31 1.421,31 1.408,39 1.395,47 1.382,55 1.369,63 1.356,71 1.343,78 1.330,86 1.317,94 1.305,02 1.292,10 1.279,18 1.266,26 1.253,34 1.240,42 1.227,50 1.214,57 1.201,65

31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 31.010,41 29.976,73 28.943,05 27.909,37 26.875,69 25.842,01 24.808,32 23.774,64 22.740,96 21.707,28 20.673,60 19.639,92 18.606,24 17.572,56 16.538,88 15.505,20 14.471,52 13.437,84 12.404,16 11.370,48

Jul/06 Ago/06 Set/06 Out/06 Nov/06 Dez/06 Jan/07 Fev/07 Mar/07 Abr/07 Mai/07

11.370,48 10.336,80 9.303,12 8.269,44 7.235,76 6.202,08 5.168,40 4.134,72 3.101,04 2.067,36 1.033,68

1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68 1.033,68

155,05 142,13 129,21 116,29 103,37 90,45 77,53 64,61 51,68 38,76 25,84

1.188,73 1.175,81 1.162,89 1.149,97 1.137,05 1.124,13 1.111,21 1.098,29 1.085,36 1.072,44 1.059,52

10.336,80 9.303,12 8.269,44 7.235,76 6.202,08 5.168,40 4.134,72 3.101,04 2.067,36 1.033,68 0,00

11. ESTOQUE INICIAL Qtdade Champagnes 2 2 8 2 3 3 3 2 2 Chandon Excellence 750ml Chandon Demi-Sec 750ml Chandon 180ml Fontana Feddra Cordoniu Freixenet Freixenet negra Asti Italiana Vuelvy Du 32,90 12,13 3,98 47,87 23,10 24,20 23,90 25,67 25,67 65,80 24,26 31,84 95,74 69,30 72,60 71,70 51,34 51,34 533,92 Licores 2 4 6 3 2 8 Licor Drabuie Licor Bailyss Licroa Frangelico Licor Amareto Licor 43 Amarula 59,30 22,89 22,89 20,12 59,30 22,89 118,60 91,56 137,34 60,36 118,60 183,12 709,58 Produto Preo de Custo Valor Total

Vodkas 3 2 6 4 Virgin Wyborowa Orloff Kronia 32,23 16,43 5,54 5,02 96,69 32,86 33,24 20,08 182,87 Whiskys 2 1 3 2 3 2 3 10 Black Label Glenfiddich Ballantines Johnie Walker Whithe Horse J.B Cutty Sark Grants 89,34 92,76 45,98 39,30 27,00 27,00 27,00 27,00 178,68 92,76 137,94 78,60 81,00 54,00 81,00 270,00 973,98 Vinhos 3 7 30 42 42 42 2 2 1 1 1 1 1 1 1 3 Conti Bernardi Vinho Porto Don Jos Corvo Cella Sangiouens Cella Valpolicella Bolla Merlot Farnois Montand Espumant Paul de Rejoly Beaujolais J.P. Chanet Torres Torres Torres Chateau Bel air Terrazas de Los Andes Conte de Valmont 17,53 19,87 17,90 21,65 23,34 12,90 31,00 19,65 32,09 18,70 30,76 18,00 21,98 18,13 32,09 11,07 53,01 139,09 537,00 909,30 980,28 541,80 62,00 39,30 32,09 18,70 30,76 18,00 21,98 18,13 32,09 33,21

30 24 60 42 60 42 24 6 4 24 24

Concha y toro Cordelier Almaden Aurora Reserva Aurora Varietal Marcus James Sanat Julia Italiano Italiano Frascati Santa Cristina Lestissac Bordeoux

10,23 8,20 6,20 12,00 5,20 3,23 5,98 11,00 6,23 4,10 12,00

306,90 196,80 372,00 504,00 312,00 135,66 143,52 66,00 24,92 98,40 288,00 5.914,94

Queijos 10 10 5 8 Gorgonzola Parmeso Serreb Goub Camembert 20,45 18,98 8,90 5,90 204,50 189,80 44,50 47,20 486,00

12. RELAO DE PRODUTOS COMERCIALIZADOS Produto Preo de Custo Champagnes Chandon Excellence 750ml Chandon Demi-Sec 750ml Chandon 180ml Fontana Feddra Cordoniu Freixenet Freixenet negra Asti Italiana Vuelvy Du 32,90 12,13 3,98 47,87 23,10 24,20 23,90 25,67 25,67 50,32 27,67 8,94 60,30 35,50 38,00 47,00 49,90 49,90 17,42 15,54 4,96 12,43 12,40 13,80 23,10 24,23 24,23 35% 56% 55% 21% 35% 36% 49% 49% 49% Preo de Venda Margem Bruta %

Licores Licor Drabuie Licor Bailyss Licroa Frangelico Licor Amareto Licor 43 Amarula 59,30 22,89 22,89 20,12 59,30 22,89 89,90 49,70 49,90 39,90 89,90 49,90 30,60 26,81 27,01 19,78 30,62 27,01 34% 54% 54% 50% 34% 54%

Vodkas Virgin Wyborowa Orloff Kronia 32,23 16,43 5,54 5,02 52,76 28,17 13,01 11,30 20,53 11,74 7,47 6,28 39% 42% 57% 56%

Whiskys Black Label Glenfiddich Ballantines Johnie Walker Whithe Horse J.B Cutty Sark Grants 89,34 92,76 45,98 39,30 27,00 27,00 27,00 27,00 128,38 141,86 73,26 65,00 55,00 55,00 55,00 55,00 39,04 49,10 27,28 25,70 28,00 28,00 28,00 28,00 30% 35% 37% 40% 51% 51% 51% 51%

Vinhos Conti Bernardi Vinho Porto Don Jos Corvo Cella Sangiouens Cella Valpolicella Bolla Merlot Farnois Montand Espumant Paul de Rejoly 17,53 19,87 17,90 21,65 23,34 12,90 31,00 19,65 32,77 45,45 27,61 33,48 36,06 24,97 52,16 34,74 15,10 25,58 9,71 11,83 12,72 12,07 21,16 15,09 46% 56% 35% 35% 35% 48% 41% 43%

Beaujolais J.P. Chanet Torres Torres Torres Chateau Bel air Terrazas de Los Andes Conte de Valmont Concha y toro Cordelier Almaden Aurora Reserva Aurora Varietal Marcus James Sanat Julia Italiano Italiano Frascati Santa Cristina Lestissac Bordeoux

32,09 18,70 30,76 18,00 21,98 18,13 32,09 11,07 10,23 8,20 6,20 12,00 5,20 3,23 5,98 11,00 6,23 4,10 12,00

55,02 32,46 52,20 36,17 33,18 31,55 59,65 19,79 18,41 20,79 15,11 23,90 14,62 10,31 13,89 19,90 13,90 12,50 29,90

22,93 13,76 21,44 18,17 11,20 13,42 27,56 8,72 8,18 12,59 8,91 11,90 9,42 7,08 7,91 8,90 7,67 8,40 17,90

42% 42% 41% 50% 34% 43% 46% 44% 44% 61% 59% 50% 64% 69% 57% 45% 55% 67% 60%

Queijos Gorgonzola Parmeso Serreb Goub Camembert Tbua para frios p/ 10 pessoas Tbua para frios p/ 15 pessoas Tbua para frios p/ 20 pessoas Tbua para frios p/ 25 pessoas 38,00 45,00 65,00 82,00 99,00 129,00 44,00 54,00 64,00 54% 55% 50% 20,45 18,98 8,90 5,90 20,00 35,82 32,35 20,63 13,72 53,00 15,37 13,37 11,73 7,82 33,00 43% 41% 57% 57% 62%

13. PREVISO DE FATURAMENTO Qtdade Champagnes 2 2 8 2 3 3 3 2 2 Chandon Excellence 750ml Chandon Demi-Sec 750ml Chandon 180ml Fontana Feddra Cordoniu Freixenet Freixenet negra Asti Italiana Vuelvy Du 50,32 27,67 8,94 60,30 35,50 38,00 47,00 49,90 49,90 50,32 27,67 44,70 60,30 71,00 114,00 94,00 49,90 99,80 611,69 Licores 2 4 6 3 2 8 Licor Drabuie Licor Bailyss Licroa Frangelico Licor Amareto Licor 43 Amarula 89,90 49,70 49,90 39,90 89,90 49,90 89,90 99,40 199,60 79,80 89,90 249,50 808,10 Vodkas 3 2 6 4 Virgin Wyborowa Orloff Kronia 52,76 28,17 13,01 11,30 105,52 28,17 52,04 22,60 208,33 Whiskys 2 1 3 2 3 Black Label Glenfiddich Ballantines Johnie Walker Whithe Horse 128,38 141,86 73,26 65,00 55,00 128,38 141,86 146,52 65,00 165,00 11% 12% 13% 6% 14% 51% 14% 25% 11% 2% 11% 12% 25% 10% 11% 31% 6% 8% 5% 7% 10% 12% 19% 15% 8% 16% 5% Produto Preo Unit. Total %

2 3 10

J.B Cutty Sark Grants

55,00 55,00 55,00

55,00 165,00 275,00 1.141,76

5% 14% 24% 9%

Vinhos 3 7 30 42 42 42 2 2 1 1 1 1 1 1 1 3 30 24 60 42 60 42 24 6 4 24 24 Conti Bernardi Vinho Porto Don Jos Corvo Cella Sangiouens Cella Valpolicella Bolla Merlot Farnois Montand Espumante Paul de Rejoly Beaujolais J.P. Chanet Torres Torres Torres Chateau Bel air Terrazas de Los Andes Conte de Valmont Concha y toro Cordelier Almaden Aurora Reserva Aurora Varietal Marcus James Sanat Julia Italiano Italiano Frascati Santa Cristina Lestissac Bordeoux 32,77 45,45 27,61 33,48 36,06 24,97 52,16 34,74 55,02 32,46 52,20 36,17 33,18 31,55 59,65 19,79 18,41 20,79 15,11 23,90 14,62 10,31 13,89 19,90 13,90 12,50 29,90 65,54 227,25 635,03 1.004,40 1.226,04 774,07 52,16 69,48 55,02 32,46 52,20 36,17 33,18 31,55 59,65 59,37 423,43 270,27 755,50 717,00 657,90 350,54 208,35 79,60 27,80 162,50 388,70 8.455,16 1% 3% 8% 12% 15% 9% 1% 1% 1% 0% 1% 0% 0% 0% 1% 1% 5% 3% 9% 8% 8% 4% 2% 1% 0% 2% 5% 67%

Queijos 10 10 5 8 6 3 3 1 Gorgonzola Parmeso Serreb Goub Camembert Tbua para frios p/ 10 pessoas Tbua para frios p/ 15 pessoas Tbua para frios p/ 20 pessoas Tbua para frios p/ 25 pessoas 35,82 32,35 20,63 13,72 53,00 82,00 99,00 129,00 179,10 161,75 41,26 41,16 318,00 246,00 297,00 129,00 1.413,27 13% 11% 3% 3% 23% 17% 21% 9% 11%

Faturamento Total

12.638,31

13.1 Informaes sobre Consumo Populao total no municpio (Censo de 2000 IBGE) Populao consumidora de Bebida considerada (de 20 a 70 anos) Consumo Percapita de bebidas ( SensoBras 2001) Consumo Total de Bebidas Consumo Percapita Vinhos (Sensobras 2001) Consumo Total de Vinhos Participao Prevista da empresa no mercado at 2 anos Participao no mercado at 5 anos 6% 10% 13% R$ 117,00 R$ 6.751.602,00 R$ 14,95 R$ 862.854,74 R$ 51.771,28 86.285,47 98.200 57.706

14. PREVISO DE RECEITAS

Meses/ semanas jul/04 ago/04 set/04 outIO4 nov/04 dez/04 jan/05 fev/05 mar/05 abr/05 mai/05 jun/05 jul/05 ago/05 set/05 out/05 nov/05 dez/05 jan/06 fev/06 mar/06 abr/06 mai/06 Semana 1 R$ 3.159,58 R$ 3.412,34 R$ 3.685,33 R$ 3.980,16 R$ 4298,57 R$ 4.642,46 R$ 5.013,85 R$ 5.414,96 R$ 5.848,16 R$ 6.316,01 R$ 6.821,29 R$ 7.36699 R$ 7.956,35 R$ 8433,73 R$ 8.939,76 R$ 9.476,14 R$ 10.044,71 R$ 10.647,40 R$ 1 1 .286,24 R$11.963,41 R$ 1 1 .51 1 96 R$11.742,20 R$ 11.977,05 Semana 2 R$ 3.159,58 R$ 3.412,34 R$ 3.685,33 R$ 3.980,16 R$ 4.29857 R$ 4.298,57 R$ 4.642,46 R$ 5.013,85 R$ 5.414,96 R$ 5848,16 R$ 6.316,01 R$ 6.821 29 R$ 7.366,99 R$ 7.809,01 R$ 8277,55 R$ 8.774,21 R$ 9.300,66 R$ 9.858,70 R$ 10450,22 R$ 11.077,24 R$ 1 1 .298,78 R$ 11.524,76 R$ 11755,25 Semana 3 R$ 3.159,58 R$ 3.412,34 R$ 3.685,33 R$ 3.980,16 R$ 4.298,57 R$ 4.642,46 R$ 5.013,85 R$ 5.414,96 R$ 5.848,16 R$ 6.316,01 R$ 6.821,29 R$ 7.366,99 R$ 7.956,35 R$ 8.433,73 R$ 8.939,76 R$ 9.476,14 R$ 10.044,71 R$ 10.647,40 R$ 1 1 .286,24 R$11.963,41 R$ 12.681 22 R$12.202,68 R$ 12.446,74 Semana 4 R$ 3.159,58 R$ 3.412,34 R$ 3.685,33 R$ 3980,16 R$ 4.298,57 R$ 4.642,46 R$ 5.013,85 R$ 5.414,96 R$ 5.848,16 R$ 6.316,01 R$ 6.821,29 R$ 7.366,99 R$ 7.956,35 R$ 8.433,73 R$ 8.939,76 R$ 9476,14 R$ 10.044,71 R$ 10.647,40 R$ 10647,40 R$11.286,24 R$ 1 1 .51 1 96 R$11.742,20 R$ 11.977,05 Sub-Total R$ 12.638,31 R$ 13.649,37 R$ 14.741,32 R$ 15.920,63 R$ 17.194,28 R$ 18.225,94 R$ 19.684,01 R$ 21.258,73 R$ 22.959,43 R$ 24.796,19 R$ 26.779,88 R$ 28.922,27 R$ 31.236,06 R$ 33.110,22 R$ 35.096,83 R$ 37.202,64 R$ 39.434,80 R$ 41.800,89 R$ 43.670,10 R$ 46.290,30 R$ 47.003,93 R$ 47.211,85 R$ 48.156,08

jun/06 jul/06 ago/06

R$ 12.216,59 R$ 12.460,92 R$ 12.710,14

R$ 11.990,36 R$ 12.230,16 R$ 12.474,77

R$ 12.695,67 R$ 12.949,58 R$ 13.208,58

R$ 12.216,59 R$ 12.460,92 R$ 12.710,14

R$ 49.119,20 R$ 50.101,59 R$ 51.103,62

Obs: Acrscimo mensal no faturamento at 1 2 ms Acrscimo mensal no faturamento dol3 at 18 ms Acrscimo mensal no faturamento do 19 at 24 ms Vendas a Vista 30% Vendas a Prazo 70% Prazo de Recebimento mdio 30 dias Prazo de Pagamentos mdio 25 dias 8% 6% 2%

15. DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS - DRE DRE Projetado de julho/04 a julho/06 2004 1. VENDAS TOTAIS 1 . 1 Vendas vista 1 .2 Vendas prazo 2. CUSTOS VARIVEIS CMV Comisses Impostos sobre Vendas 3. LUCRO BRUTO (1-2) 4. CUSTOS FIXOS Aluguel Honorrios Contbeis Salrios Frias e 1 30 Salrio (diferido) gua Luz Telefone Material de Limpeza Depreciao Material para Escritrio Propagandas Pr-Labore Cursos Combustvel Impostos Patrocnios Outros 5. RESULTADO OPERACIONAL (3-4) 6. PONTO DE EQUILBRIO (4:3) x (1) Lucro/Prejuzo Acumulado R$ 92.369,86 R$ 27.71 0,96 R$ 64.658,90 R$ 47.108,63 R$ 41.566,44 R$ 1 .847,40 R$ 3.694,79 R$ 45.261,23 R$ 34.448,48 R$ 4.800,00 R$ 720,00 R$ 7.440,00 R$ 826,67 R$ 270,00 R$ 780,00 R$ 2.100,00 R$ 360,00 R$ 1 .261 82 R$ 1 20,00 R$ 1 .800,00 R$ 12.000,00 R$ 50,00 R$ 600,00 R$ 480,00 R$ 240,00 R$ 600,00 R$ 10.812,75 R$ 70.303,03 R$ 10.812,75 2005 R$ 362.281,96 R$ 108.684,59 R$ 253.597,37 R$ 184.763,80 R$ 163.026,88 R$ 7.245,64 R$ 14.491,28 R$ 177.518,16 R$ 106.143,64 R$ 12.000,00 R$ 2.160,00 R$ 20.340,00 R$ 2.260,00 R$ 630,00 R$ 1 .980,00 R$ 4.800,00 R$ 840,00 R$ 2.523,64 R$ 300,00 R$ 4.200,00 R$ 48.000,00 R$ 350,00 R$ 2.100,00 R$ 1 .260,00 R$ 600,00 R$ 1 .800,00 R$ 71.374,52 R$ 216.619,67 R$ 82.187,27 2006 R$ 331.553,05 R$ 99.465,91 R$ 232.087,13 R$ 169.092,05 R$ 149.198,87 R$ 6.631,06 R$ 13.262,12 R$ 162.460,99 R$ 83.694,34 R$ 8.400,00 R$ 1.680,00 R$ 15.050,00 R$ 1.672,22 R$ 420,00 R$ 1.400,00 R$ 3.150,00 R$ 560,00 R$ 1.472,12 R$ 210,00 R$ 2.800,00 R$ 42.000,00 R$ 400,00 R$ 1.750,00 R$ 910,00 R$ 420,00 R$ 1.400,00 R$ 78.766,65 R$ 170.804,78 R$ 160.953,92

16. FLUXO DECAIXA Anos Saldo Anterior (+) ENTRADAS Vendas a Vista Recebimentos de Duplicatas Outros Recebimentos Integralizao de Capital (- ) SADAS Pagamento de Fornecedores Aluguel Honorrios contbeis Salrios + Encargos Frias, 13o sal. Comisses Impostos gua Luz Telefone Material de Limpeza Depreciao Material para Escritrio Propagandas Cursos Combustvel Patrocnios Outros Custos Mensais Aquisio de Equipamentos Reforma do Prdio (adequao Ponto) Outros Investimentos Iniciais Aquisio de Veculo Novo (troca) Aquisio Motocicleta R$ Aquisio de Instalaes Aquisio de Equipamentos Aquisio do Prdio 1 Amortizao Emprstimo e Juros (=) SALDO MS SALDO ACUMULADO 2004 R$ R$ 123.911,70 R$ 27.71 0,96 R$ 51.900,75 R$ R$ 44.300,00 R$ 1 00.884,80 R$ 42.166,05 R$ 4.800,00 R$ 720,00 R$ 9.540,00 R$ 826,67 R$ 1.847,40 R$ 71 7,80 R$ 120,00 R$ 630,00 R$ 1.100,00 R$ 1 60,00 R$ 1.261 82 R$ 1 20,00 R$ 1.800,00 R$ 300,00 R$ 600,00 R$ 240,00 R$ 600,00 R$ 19.369,29 R$ 5.000,00 R$ 6.640,00 R$ R$ 4.000,00 R$ R$ R$ R$ 2.325,78 R$ 23.026,90 R$ 23.026,90 2005 R$ 23.026,90 R$ 345.779,49 R$ 1 08.684,59 R$ 237.094,91 R$ R$ 265.275,53 R$ 152.418,15 R$ 9.600,00 R$ 1.440,00 R$ 1 9.080,00 R$ R$ 7.245,64 R$ 1.883,03 R$ 180,00 R$ 1.200,00 R$ 1.800,00 R$ 240,00 R$ 2.523,64 R$ 240,00 R$ 3.600,00 R$ 600,00 R$ 1.200,00 R$ 480,00 R$ 1.200,00 R$ R$ R$ R$ 1 0.000,00 R$ R$ 20.000,00 R$ 10.000,00 R$ R$ 1 6.345,07 R$ 80.503,97 R$ 103.530,86 2006 R$ 103.530,86 R$ 276.328,64 R$ 84.435,44 R$ 191.893,20 R$ R$ 341.117,71 R$ 123.359,91 R$ 4.800,00 R$ 720,00 R$ 9.540,00 R$ 1.653,33 R$ 5.629,03 R$ 1.302,35 R$ 90,00 R$ 600,00 R$ 900,00 R$ 120,00 R$ 1.261,82 R$ 120,00 R$ 1.800,00 R$ 300,00 R$ 600,00 R$ 240,00 R$ 600,00 R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 180.000,00 R$ 7.481,26
R$ (64.789,07) R$ 38.741,80

17. CUSTOS E DESPESAS Custos Fixos Descrio Aluguel Honorrios Contbeis Salrios Frias e 13 Salrio (diferido) gua Luz Telefone Material de Limpeza Depreciao Material para Escritrio Propagandas Pr-Labore Cursos Combustvel Impostos Patrocnios outros TOTAL 12 meses iniciais Valor R$ 800,00 R$ 120,00 R$ 1.240,00 R$ 137,78 R$ 45,00 R$ 130,00 R$ 350,00 R$ 60,00 R$ 210,30 R$ 20,00 R$ 300,00 R$ 2.000,00 R$ 50,00 R$ 100,00 R$ 80,00 R$ 40,00 R$ 1 00,00 R$ 5.783,08 Aps 12 meses Valor R$ 1.200,00 R$ 240,00 R$ 2.150,00 R$ 238,89 R$ 60,00 R$ 200,00 R$ 450,00 R$ 80,00 R$ 210,30 R$ 30,00 R$ 400,00 R$ 6.000,00 R$ 100,00 R$ 250,00 R$ 130,00 R$ 60,00 R$ 200,00 R$ 11.999,19

Custos Variveis Descrio CMV - Custo da Mercadoria Vendida (% sobre faturamento total) Comisses (% sobre Faturamento total) Impostos sobre Venda TOTAL 1 MARGEM DE CONTRIBUIO (Lucro Bruto) 17.1 CUSTOS COM PESSOAL Quadro para os primeiros 12 meses Especificao Funo Funcionria 01 Gerncia /Vendas/ Televendas Funcionria 02 Auxiliar Funcionrio03 Entregador Total Encargos 35% sobre folha de pgto TOTAL Salrio + encargos 13 Salrio 1/3 frias TOTAL Proporcional / ms RS

Percentual 2,0% 4,0% 51% 49%

Salrio R$ 600,00 R$ 400,00 R$ 240,00 R$ 1.240,00 R$ 350,00 R$ 1.590,00 R$ 1.240,00 R$ 413,33 R$ 1.653,33 R$ 137,78

35%

Quadro para aps 12 meses Especificao Funo Funcionria 01 Gerncia /Vendas/ Televendas Funcionria 02 Auxiliar Funcionrio03 Auxiliar Funcionria 04 Entregador Total Encargos 35% sobre folha de pgto TOTAL Salrio + encargos 13 Salrio 1/3 frias TOTAL Proporcional / ms RS 17.1.1 - Custos com Capacitao de Pessoal Curso Empresa Curso Bsico de Vinhos Curso Atendimento ao Pblico Curso Televendas Curso Psicologia do Consumidor Curso de Vendas e Negociao Curso de Formao de Enlogos Academia do Vinho Belo Horizonte -MG CETEG- Consult. Treinamentos CETEG- Consult. Treinamentos CETEG- Consult. Treinamentos CETEG- Consult. Treinamentos Academia do Vinho Belo Horizonte - MG Salrio R$ 800,00 R$ 500,00 R$ 500,00 R$ 350,00 R$ 2.150,00 R$ 350,00 R$ 2.605,00 R$ 2.150,00 R$ 716,67 R$ 2.866,67 R$ 238,89 %

35%

N Partic. 3 3 3 3 3 3

Valor Unit. R$ 350,00 R$ 50,00 R$ 50,00 R$ 50,00 R$ 50,00 R$ 500,00

Valor Total

R$ 1.050,00 R$ 150,00 R$ 150,00 R$ 150,00 R$ 150,00 R$ 1.500,00

R$ 3.150,00 Obs: Custo Unitrio inclui (inscrio e despesas com viagem, hotel, refeio e outros) Outros Treinamentos Trimestral 3 R$ 100,00 R$ 300,00 de Atualizao

18. DEPRECIAO DO CAPITAL FIXO Taxa anual Taxa mensal Meses jul/04 ago/04 set/04 out/04 nov/04 dez/04 jan/05 fev/05 mar/05 abr/05 mai/05 jun/05 Jul/05 ago/05 set/05 out/05 nov/05 dez/05 jan/06 fev/06 mar/06 abr/06 mai/06 jun/06 Valor mdio mensal 15% 1,25% Capital R$ 19.369,29 R$ 19.127,17 R$ 18.888,08 R$ 18.651,98 R$ 18.418,83 R$ 18.188,60 R$ 17961,24 R$ 17.736,72 R$ 17.515,02 R$ 17.296,08 R$ 17.079.88 R$ 16.86638 R$ 16.655,55 R$ 16.447,35 R$ 16.24176 R$ 16.038,74 R$ 15.838,26 R$ 15.640,28 R$ 15.444,77 R$ 15.251,72 R$ 15.061,07 R$ 14.872,81 R$ 14.686,90 R$ 14.503,31 Valor mensal R$ 242,12 R$ 239,09 R$ 236,10 R$ 233,15 R$ 230,24 R$ 227,36 R$ 224,52 R$ 221,71 R$ 218,94 R$ 216,20 R$ 213,50 R$ 210,83 R$ 208,19 R$ 205,59 R$ 203,02 R$ 200,48 R$ 197,98 R$ 195,50 R$ 193,06 R$ 190,65 R$ 188,26 R$ 185,91 R$ 183,59 R$ 181,29 R$ 5.047,27 R$ 210,30

19. PLANO DE INVESTIMENTOS DE LUCROS Data Investimento out/05 Aquisio de Veculo Novo (troca) out/05 Aquisio Motocicleta fev/06 Aquisio de Instalaes mai/06 Aquisio de Equipamentos jun/06 Aquisio do Prdio

Valor R$ 10.000,00 R$ 4.000,00 R$ 20.000,00 R$ 10.000,00 R$ 180.000,00

LUCRO ANUAL
90.000,00 80.000,00 70.000,00 60.000,00 50.000,00 40.000,00 30.000,00 20.000,00 10.000,00 0,00

78.766,65 71.374,52

Lucro anual

10.812,75 2004 2005 2006

Faturamento Anual
R$ 400.000,00 R$ 350.000,00 R$ 300.000,00 R$ 250.000,00 R$ 200.000,00 R$ 150.000,00 R$ 100.000,00 R$ 50.000,00 R$ 0,00 2004 2005 2006 R$ 92.369,86 Faturamento anual R$ 362.281,96 R$ 331.553,05