REGRAS RECADOS
1) Todas as aulas do curso serão aos sábados, a partir das 9:00, se  1) Disponibilizamos na Hotmart a apostila do
programem!
2) Evitem usar as aulas ao vivo ou grupo do Facebook para enviar
perguntas que não sejam relacionados ao conteúdo, finanças e
negócios. Quem estiver com dificuldade de encontrar algum
material de apoio, nota fiscal, bônus ou qualquer outra dúvida
deve procurar nosso time pelo suporte@oprimorico.com.br
3) No momento das dúvidas, nosso time irá fixar o link do SLIDO
para que vocês possam enviar suas dúvidas ou votar nas dúvidas
em comum! Quem não for respondido ao vivo, aproveite o grupo
do Facebook que nossos moderadores: Eric, Hiago e Wallace,
também estarão apostos pra responder vocês o quanto antes.
4) Ao final das aulas ao vivo, temos sempre uma pesquisa de
satisfação. É importante sua participação para entendermos
onde podemos melhorá-las!
5) IMPORTANTE: É expressamente proibido postar qualquer link,
número de telefone ou arquivo durante as aulas ao vivo ou no
grupo fechado. Se notar algum participante fazendo isso,
comunique nosso time o quanto antes. 
treinamento em PDF! Durante as próximas
semanas, avisaremos com antecedência quais
páginas recomendamos a leitura antes de cada
aula ao vivo. Os avisos serão sempre feitos na
Hotmart e no Facebook.
2) Qualquer slide, material complementar, Mapa
mental ou conteúdo extra será postado nesses
dois canais, também.
3) No dia 30/01, postaremos no Facebook e
Hotmart a lista dos ganhadores do evento
presencial que teremos para os 70 primeiros
alunos dessa nova turma! O local e data serão
informados com antecedência para vocês. 
 
4) Durante essas 7 semanas, começando no dia
31/01, vocês terão aula ao vivo toda terça-feira
com o Felipe, CEO/Founder da Portfel aqui no
grupo do Facebook.  

AULA 1 DIAGNÓSTICO ESTRATÉGICO - Identificar sua situação financeira para ter clareza do próximo passo
- Dominar ferramentas e técnicas para economizar dinheiro ainda esse mês
21/01 ORÇAMENTÁRIO - Ter um horizonte de tempo claro pra sua independência financeira

AULA 2 - Conhecer opções seguras e rentáveis dentro do mundo dos investimentos

RENDA FIXA - Conhecer os melhores ativos (e os perigos) dentro da renda fixa
28/01 - Identificar oportunidades com a marcação a mercado

- Entender a lógica por trás do valor das terras e porque você deveria tê-las
AULA 3 FUNDOS IMOBILIÁRIOS - Conhecer os indicadores do mercado imobiliário para uma boa análise
04/02 - Ser capaz de filtrar os melhores FIIs para sua carteira de investimentos

AULA 4 - Conhecer os indicadores mais importantes para analisar um ativo

AÇÕES E NEGÓCIOS - Descobrir o que os gestores e acionistas estão fazendo com seus ativos
11/02 - Aprender como filtrar os melhores ativos entre todos listados em bolsa

AULA 5 - Entender a importância da parcela internacional na sua carteira

ATIVOS INTERNACIONAIS - Ter clareza das melhores alternativas para se expor ao Dólar
18/02 - Aprender formas de construir uma alocação global rentável e segura

AULA 6 - Ganhar mais dinheiro (seja como CLT ou empreendedor)

NEGÓCIOS - Acelerar o seu processo de enriquecimento por meio dos negócios
25/02 - Ser capaz de criar uma máquina de vendas recorrente no seu negócio

AULA 7 OVERVIEW & PLANO - Consolidar a sua carteira de investimentos e encontrar a forma mais
eficiente para continuar acompanhando o mercado e investindo melhor
04/03 DE AÇÃO - Ter direcionamentos claros para acelerar o seu processo de enriquecimento

 AULA 1: DIAGNÓSTICO
ESTRATÉGICO ORÇAMENTÁRIO

 OBJETIVOS
1) Identificar sua situação financeira para ter clareza do próximo passo
- Roda do dinheiro
- Anamnese financeira
- As 4 fases financeiras

2) Dominar ferramentas e técnicas para economizar dinheiro ainda esse mês

- Divisão orçamentária - Tempo vs. dinheiro
- Planilha de alinhamento - Custo de oportunidade emocional
- QP2A - Quadro de cortes

3) Ter um horizonte de tempo claro pra sua independência financeira

- Meta do Milhão





RODA DO DINHEIRO
DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…
(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você tem o domínio total sobre seu dinheiro ou

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
deixa que ele o domine?

- Você sabe exatamente como agir frente a todo

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO dinheiro que você ganha ou é um ignorante
nesse aspecto?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Seu planejamento é claro, tangível e com

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
metas e prazos bem estabelecidos?

- Ou, na realidade, você não tem nenhum

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO planejamento financeiro?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

 DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você tem conhecimento técnico sobre

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
investimentos e de como gerar e aumentar a sua
riqueza?
3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO - Ou você não tem o conhecimento que acredita
ser fundamental para esse processo?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL






 DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você faz investimentos inteligentes ou

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
não tem a menor ideia de como fazê-lo?

- Você tem resultados consistentes que

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO poderiam enquadrá-lo como um bom
investidor?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL






 DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Como que você entende aquele dinheiro que

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
sobra no final do mês, é bom, ruim, excelente?

- Ou você é uma pessoa que não guarda

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO nenhum dinheiro e não conseguiu gerar
nenhuma poupança até agora?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL






 DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você consome de maneira criteriosa ou sem

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
nenhuma noção coerente?

- Você é um bom consumidor, inteligente,

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO estratégico e procura as melhores
oportunidades, quando de fato é necessário?

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA - Ou você é um consumidor compulsivo e

compra todas as vezes que lhe são oferecidos
um produto ou serviço?
5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL







 DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você tem uma mentalidade aberta para ficar

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
rico ou é a pessoa que só não quer ficar pobre?

- Você acredita que a riqueza pode ajudar

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO muitas pessoas ou aquelas que são ricas
começam a ter problemas por conta do seu
dinheiro?
4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA
- Como anda sua satisfação quando o assunto
é dinheiro?
5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL









DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você está satisfeito com tudo que criou

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
até agora ou seu nível para esse pilar
ainda continua baixo?
3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Está claro para você quando e

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
como vai ser sua aposentadoria?

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

DÊ UMA NOTA DE 0 A 10 PRA CADA UM DESSES PILARES…

(0 = MUITO RUIM / 10 = MUITO BOM)

1. COMPORTAMENTO 6. CONSUMO

- Você está feliz e satisfeito com os

2. PLANEJAMENTO 7. MENTALIDADE
seus rendimentos mensais e anuais?

3. CONHECIMENTO 8. PATRIMÔNIO

4. INVESTIMENTOS 9. APOSENTADORIA

5. POUPANÇA 10. ESTADO ATUAL

 ÁREAS PONTUAÇÃO

1 | COMPORTAMENTO

2 | PLANEJAMENTO

3 | CONHECIMENTO

4 | INVESTIMENTOS

5 | POUPANÇA

6 | CONSUMO

7 | MENTALIDADE

8 | PATRIMÔNIO

9 | APOSENTADORIA

10 | ESTADO ATUAL

MÉDIA
 ÁREAS PONTUAÇÃO 10

5
9

1 | COMPORTAMENTO 8

1
7

2 | PLANEJAMENTO 6

3 | CONHECIMENTO 6 5

4 | INVESTIMENTOS 3 3

5
2

5 | POUPANÇA 1

4
0

6 | CONSUMO

7 | MENTALIDADE 4
8 | PATRIMÔNIO 3
9 | APOSENTADORIA 4
10 | ESTADO ATUAL 1

MÉDIA 3,6
 PONTUAÇÃO

0-4 - Sua vida financeira está completamente caótica.

- Nesse ritmo, sua aposentadoria corre sério perigo

e a maior chance é que você dependa do INSS ou de
apoio financeiro dos seus familiares para que você
mantenha seu custo de vida depois que parar de
gerar renda.

- A aula de hoje vai ser uma revolução na forma

como você lida com o dinheiro.








 PONTUAÇÃO

0-4 - Por incrível que pareça, você está na frente da

maioria dos brasileiros. Afinal de contas, 67% das
4-8 famílias estão endividadas.

- Mas não se engane, ainda tem um longo caminho

pra você conquistar uma aposentadoria tranquila.

- A aula de hoje vai te dar uma direção clara do que

falta pra você chegar lá, além de ferramentas e
técnicas pra que você consiga finalmente fazer
aquele dinheiro sobrar no final do mês.








 PONTUAÇÃO

0-4 - Ou você já tem as ferramentas e o conhecimento

necessário pra caminhar na direção do seu objetivo
4-8 financeiro. Ou você está superestimando seus
8 - 10 resultados atuais, nesse último caso, a aula de hoje
pode te abrir os olhos para alguns erros financeiros
que você pode estar cometendo.

- Mas, se você já tem uma condição financeira que

te agrada, essa (e as próximas aulas) te ajudarão a
administrar e preservar seu patrimônio mesmo
durante as crises.




ANAMNESE FINANCEIRA
 Você…
Está livre de dívidas? S N

Ganha mais do que gasta? S N

Consegue pagar todas as contas com,

no máximo, 80% do seu salário?
S N

Tem um fundo de emergência? S N

Possui investimentos diversi cados? S N

Tem investimentos planejados para

se aposentar com tranquilidade
S N
fi
 Se todas as respostas forem “sim”

S N Diagnóstico
Você está no caminho certo para a liberdade
S N financeira. Parabéns! Mas ainda dá para fazer mais.

S N
Tratamento
S N Continue assim e aproveite esta tranquilidade para
pensar onde pode melhorar: talvez a sua estrutura
S N de gastos, a fonte de renda ou a distribuição dos
seus investimentos.

S N
 Se alguma resposta for “não”

S N Diagnóstico
Você ainda não é 100% saudável financeiramente. Você
S N pode aparentar estar em forma, ter feito alguma reserva
e pensando no futuro, mas é possível que esteja sendo
S N instruído de forma inadequada ou tenha escolhido a
ferramenta errada para atingir suas metas.

S N
Tratamento
S N Repense o seu objetivo totalmente e trabalhe o seu
caminho para resolver isso.
S N
AS 4 FASES FINANCEIRAS
DEVEDOR CONSUMIDOR POUPADOR INVESTIDOR
Aquele com Não está Entende a Investimento é
saldo negativo endividado importância prioridade
de investir
Mais passivos Mas também Tem clareza
do que ativos não sobra nada Mas não tem dos seus de
no final do mês conhecimento quanto falta
e consistência pra sua
independência
financeira

 ENTENDA O CICLO
DO ENDIVIDAMENTO

GASTOS

ENDIVIDAMENTO

SONHO

GANHO

GANHO + GANHO + GANHO -

SONHO - SONHO + SONHO =
GASTOS - GASTOS + GASTOS =

 ENTENDA O CICLO
DO ENDIVIDAMENTO

GRÁFICO DA EVOLUÇÃO DE UMA DÍVIDA DE 1.000 REAIS

Taxa atual do rotativo do
cartão de crédito no Itaú:

977.868
Valor (R$)

12,16% ao mês

246.731

62.254
15.708
4.963
Anos
0 1 2 3 4 5

 RESPEITE O FLUXO
DO DINHEIRO

FLUXO DO
CONSUMIDOR

SALÁRIO

GASTOS
- Financiamento
- Parcelas

ATIVOS PASSIVOS
- Carro
- Imóvel
- Celular






 RESPEITE O FLUXO
DO DINHEIRO

FLUXO DO FLUXO DO
CONSUMIDOR POUPADOR

SALÁRIO RENDA (SALÁRIO + CONHECIMENTO)

O fluxo se - Valorização das cotas
retroalimenta - Proventos
GASTOS GASTOS
- Financiamento O dinheiro
- Parcelas foge do fluxo

ATIVOS PASSIVOS ATIVOS PASSIVOS

- Carro - Títulos de
- Imóvel renda fixa
- Celular - Ações
- FIIs












 NÃO PULE OS DEGRAUS
DA ESCADA DO RISCO

POUPANÇA
 POUPANÇA VS. TESOURO SELIC
ACESSÍVEL (NÃO TEM ACESSÍVEL (APLICAÇÃO
APLICAÇÃO MÍNIMA) MÍNIMA DE ~ R$120,00)

ISENTO DE IMPOSTO SEGUE A TABELA

DE RENDA REGRESSIVA DO I.R.

DINHEIRO EMPRESTADO DINHEIRO EMPRESTADO

PARA O BANCO PARA O GOVERNO

LIQUIDEZ DIÁRIA (MAS É LIQUIDEZ DIÁRIA (PARA

UMA FALSA LIQUIDEZ) RESGATES ATÉ 13H)

MENOR RENDIMENTO MAIOR RENDIMENTO

(ATUAL: 6,16% A.A + TR) (ATUAL: 13,75% A.A)



 POUPANÇA TESOURO SELIC

VALOR (R$) DADOS HISTÓRICOS (2001 - 2021)

11000
R$10.045,94
10000
9000
8000
7000
6000
5000
R$4.144,75
4000
3000
2000
1000
0
0 4 8 12 16 20 ANOS
 NÃO PULE OS DEGRAUS
DA ESCADA DO RISCO

CRIPTOS

AÇÕES, BDRs

FIIs

CDB, LCI, LCA

TESOURO SELIC
6 FERRAMENTAS E TÉCNICAS
PARA ADMINISTRAR SUAS
FINANÇAS PESSOAIS
1. DIVISÃO ORÇAMENTÁRIA
1. DIVISÃO ORÇAMENTÁRIA

30%
Despesas essenciais
Investimentos
50% Despesas não essenciais
Gastar com o que quiser

10%
10%
1. DIVISÃO ORÇAMENTÁRIA

DESPESAS DESPESAS NÃO

ESSENCIAIS ESSENCIAIS
- Aluguel - Roupas novas
- Supermercado - Academia
- Transporte - Cinema
- Plano de saúde - Diarista
- Internet …
- Luz, água, energia
…

CUIDADO COM
AS 5 PRINCIPAIS DESPESAS QUE
PODEM ACABAR COM A SUA VIDA




















1. DIVISÃO ORÇAMENTÁRIA

AS 5 PRINCIPAIS DESPESAS QUE

PODEM ACABAR COM A SUA VIDA

1 VIAGEM R$1.000 ~ R$10.000

2 CASAMENTO R$40.000 ~ R$80.000 O PROBLEMA NÃO

ESTÁ NOS GASTOS,
3 CARRO R$60.000 ~ R$100.000 MAS EM FAZÊ-LOS
FORA DE HORA
4 CASA R$300.000 ~ R$1.000.000

5 FILHOS R$400.000 ~ R$2.000.000

2. PLANILHA DE ALINHAMENTO
2. PLANILHA DE ALINHAMENTO
A SOMA DE TODO O
O SALDO INVESTIDO SEU PATRIMÔNIO (CONTA
O SALDO DA SUA CORRENTE + INVESTIMENTOS)
NA SUA CORRETORA
CONTA CORRENTE

MÊS BANCO CORRETORA RIQUEZA

JAN/23 R$1.600,00 R$20.500,00 R$22.100,00
FEV/23 R$500,00 R$40.000,00 R$40.500,00
MAR/23 R$475,00 R$45.860,00 R$46.335,00
ABR/23 R$587,00 R$46.800,00 R$47.387,00
MAI/23 R$650,00 R$47.500,00 R$48.150,00 O OBJETIVO É
JUN/23 R$700,00 R$47.800,00 R$48.500,00 QUE ESSE SEJA
JUL/23 R$720,00 R$47.950,00 R$48.670,00 UM VALOR
CRESCENTE
AGO/23 R$10,00 R$49.000,00 R$49.010,00
SET/23 R$1.050,00 R$48.500,00 R$49.550,00
OUT/23 R$500,00 R$50.000,00 R$50.500,00
NOV/23 R$600 R$51.600,00 R$52.200,00
DEZ/23 R$1.000,00 R$52.000,00 R$53.000,00

3. QP2A
3. QP2A COMPRA COMPRA POR
POR DESEJO NECESSIDADE
1 QUERO? PRECISO? 1

2 POSSO? AGORA? 2

3 AGORA? PREÇO JUSTO? 3

4 PREÇO JUSTO? SÓ PROSSIGA PARA A COMPRA SE

TODAS AS RESPOSTAS FOREM “SIM"
4. TEMPO VS. DINHEIRO
4. TEMPO VS. DINHEIRO

SEUS GANHOS - SEUS GASTOS GANHO

DIAS TRABALHADOS POR MÊS

÷ HORAS TRABALHADAS
POR DIA = LÍQUIDO
POR HORA
4. TEMPO VS. DINHEIRO

SEUS GANHOS - SEUS GASTOS GANHO

DIAS TRABALHADOS POR MÊS

÷ HORAS TRABALHADAS
POR DIA = LÍQUIDO
POR HORA

R$3000 - R$2500 R$2,00

25
÷ 10 = POR HORA
4. TEMPO VS. DINHEIRO

R$2,00
POR HORA

LANCHE 🍔🍟 R$30 15 HORAS DE TRABALHO

CINEMA 🍿🎥 R$50 2,5 DIAS DE TRABALHO

VIAGEM EUA ✈🇺🇸 R$10.000 20 MESES DE TRABALHO

5. CUSTO DE OPORTUNIDADE
EMOCIONAL
5. CUSTO DE OPORTUNIDADE EMOCIONAL

O QUE VOCÊ PREFERE?

🍣 R$150 NUM RODÍZIO OU 17 COTAS DE ITSA4 📈

📱R$10K NUM IPHONE NOVO OU 85 COTAS DE HGRU11 (QUE TERIAM GERADO

R$996,20 DE DIVIDENDOS NO ÚLTIMO ANO)

🚘 R$100K NUM CARRO ZERO OU R$40K NA RESERVA DE EMERGÊNCIA

(E AINDA SOBRARIAM R$60K PARA UM CARRO SEMINOVO 🚙)
6. QUADRO DE CORTES
 6. QUADRO DE CORTES

PLANO ATUAL
QUEM PORQUÊ QUANTO TENHO QUE PAGAR?
VIVO 100 GB
NETFLIX DIVERSÃO R$39,90/MÊS NÃO CORTE CONCORRÊNCIA
VIVO INTERNET R$119,00/MÊS SIM LICITAÇÃO TIM
CLARO
AMIL PLANO DE SAÚDE R$197,00/MÊS SIM LICITAÇÃO OI

ALUGUEL MORADIA R$3.000,00/MÊS SIM LICITAÇÃO EXISTE ALGUM

PLANO SIMILAR COM
UM MENOR CUSTO?

META DO MILHÃO
(OU MAIS)
NOME

DATA DE
INÍCIO
SALÁRIO
DESEJADO
x300
META DE
PATRIMÔNIO