Treinamento Corretor

Melhorias Renovações
Congênere
Sequência
de assuntos
Revisão e análise do
bônus para Renovação
Congêneres
Revisão e análise do bônus
Para renovações Objetivo
congeneres Atender a demanda dos Corretores,
implantando novas funcionalidades no sistema,
para que tenham mais autonomia no processo
de revisão de análise de Bônus nas emissões de
Renovação Congênere.

Condições
• Condições válidas para todos os produtos
de automóvel, dos canais Liberty, Aliro,
Indiana e Affinity, exceto frotas.
• Renovações Congêneres e Endosso de
inclusão de item em renovações
congêneres
Como era:
Toda vez que existia alguma divergência
na informação da classe de bônus, a
proposta era recusada automaticamente
pelo Sistema, e a equipe de análise de
aceitação orientava o Corretor a refazer
a proposta atualizando a informação
com os dados corretos.
Havendo alguma pendência de
documentação o corretor nos enviava
a documentação,
a área de análise de aceitação fazia o
reaproveitamento da proposta.
Como está?
Sempre que houver divergência de bônus,
nas situações relacionadas abaixo, o
sistema irá gerar uma pendencia para que
o corretor faça a gestão do caso, através
de um novo menu que ficará disponível no
painel de acompanhamento de proposta
• T.D.O (PJ x PJ e PJ x PF)
• Renovação antecipada
• Apólice não localizada
 Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
NOVO!!
A nova funcionalidade, está
disponível para o corretor no
menu “Acompanhamento de
propostas” , opção “Minhas
pendencias Bônus”.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Ao selecionar o novo menu, o
corretor irá visualizar todas as
pendência e os detalhes do motivo
da pendencia para que ele possa
executar as ações necessárias para
seguir com a emissão.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Quando houver mais de uma
pendência para a mesma proposta, o
sistema vai gerar mais de um WF
quando o corretor anexar os
documentos.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Ao clicar no botão resolver pendência,
o sistema irá abrir um tela para que o
corretor realize a justificativa, e
inserção
de documentos necessários para que a
área de análise de aceitação faça a
avaliação, aceitação ou recusa a
proposta.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Ao selecionar o botão “ escolher
arquivo” é possível enviar apenas
01 arquivo por pendência. Caso o
corretor queira enviar mais de 01
documento a ação deve ser
repetida.

IMPORTANTE: Nessa opção só

será aceito documentos
relacionados a pendencias de
Bônus
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Assim que o corretor realizar a
justificativa, anexar os
documentos necessários e
salvar, o status da pendência
será devolvido a Liberty.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
IMPORTANTE: Outros tipos de
ocorrências que existam a
necessidade de envio de documento,
o corretor deve anexar na aba de
ocorrências na seção de documentos,
no “Meu Cotador” conforme ele já faz
atualmente.
Se for anexado algum documento
relacionado a ocorrência de bônus, o
sistema não vai gerar fila/WF para
Liberty e o caso irá ficar parado.
 Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Ao selecionar o histórico, o sistema irá
Corretora “X”
abrir uma tela demonstrando, as
tratativas que foram realizadas de
cada área envolvida.

Corretora “X”
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Quando a pendência for devolvida
para Liberty, a área de analise
aceitação terá visibilidade:
• Ocorrência gerada
• Retorno da pendência enviada
pelo corretor
 Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
O usuário interno da Liberty de
análise de aceitação, terá acesso
a três botões, que possui as
1 2 3 ações conforme detalhado:

Esse botão iremos devolver a demanda ao corretor,

1 solicitando novos documentos caso ele tenha esquecido
de anexar
Esse botão será usado quando a analise da pendencia for
2 aceitável, em seguida haverá a aprovação da ocorrência
para que a emissão seja finalizada
Esse botão será usado quando a analise da pendencia for
3 negativa, em seguida haverá a reprovação da ocorrência
para que a emissão seja recusada
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Também criamos para o corretor
uma nova sessão na aba de
ocorrências no Meu Cotador, onde
todos os motivos de recusa bônus,
conforme citado abaixo, são
apresentados de forma clara e
objetiva.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Situações onde a proposta será
recusada e o corretor terá a
possibilidade da geração de uma
cópia:
• Bônus divergente
• Apólice renovada na Congênere
• Renovação com substituição de
veículo
• Renovação fora do prazo
• Apólice com sinistro
• Troca de categoria (Oc Bônus)
• Troca de cobertura (Oc Bônus)
• T.D.O. fora da regra
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Além disso nessa mesma aba
teremos o botão “retificar” e ao
clicar nele o sistema irá fazer uma
cópia da cotação, para que ele
faça as correções necessária para
transmissão do novo documento.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Quando a ocorrência de
bônus zero for recusada não
abrirá a opção de “Retificar.
Revisão e análise do bônus
para renovações
congêneres
Apenas quando ocorrer a recusa
de Renovação bônus zero, o
corretor deve realizar uma nova
cotação, sem utilizar a função “
Retificar” pois caso efetue a
“cópia” através do botão
“retificar” o sistema não irá
permitir alterações e ou exclusões
de informações da seguradora
Importante!
Todo acompanhamento e retorno das ações das pendências
serão realizadas através do Meu Cotador.

A área de analise de aceitação, irá receber um alerta via

WF toda vez que o corretor retornar algum documento,
mas o retorno da resposta será pelo Meu Cotador através
da nova funcionalidade.

Utilize os benefícios dessa melhoria evitando abertura de

DSO.