TUTORIAL MRV CORRETOR

O MRV Corretor é o sistema de

vendas da MRV. Nele é possível
realizar cadastro de clientes,
efetuar reservas, solicitar análise
de crédito e consultar tabelas de
vendas.

OUTUBRO/2012
 TUTORIAL MRV CORRETOR

1.0. Acesso........................................................................3
2.0. Meu Perfil...................................................................4
3.0. Clientes.......................................................................5
4.0. Apuração de Renda....................................................8
5.0. Reserva......................................................................16
6.0. Análise de crédito..................................................... 20
7.0. Consultas de relatórios..............................................30
8.0. Dicas..........................................................................30
9.0. Símbolos MRV Corretor..............................................32
 ACESSO

1.0. Acesso

O MRV Corretor é um dos

sistemas que pertencem ao
MRV Comercial. Para acessar
o MRV Corretor entre no site:
mrvcomercial.mrv.com.br

Insira seu login e senha e clique em

entrar para ter acesso ao sistema;

Clique no ícone da Casa no Item

MRV Corretor;

Caso tenha esquecido a senha,

clique em “esqueci minha senha”.
Informe login e CPF para receber
nova senha via e-mail;

* Obs: A senha expira a cada 30

dias.
 ACESSO
2.0. Meu perfil

Para visualizar as informações sobre seu perfil como por

exemplo Loja em que você está cadastrado, basta clicar no
link Meu Perfil conforme sinalizado abaixo:
 CLIENTES

3.0. Clientes

Permite criar o cadastro de um novo cliente;

Permite editar e buscar um cliente existente;

Não permite excluir o cadastro de um cliente.

3.1. Consultar clientes

Para consultas de um cliente já cadastrado

basta procurar através do nome ou CPF. Veja
dica sobre buscas.

3.2 .Cadastrar um novo cliente

Os campos em amarelo são de

preenchimento obrigatório para cadastro do
cliente e efetivação da reserva.
 CLIENTES
3.3. Alteração de Dados do cliente

Email e telefone do cliente podem ser alterados a qualquer

momento;

Após o cliente ser cadastrado, o CPF não pode mais ser alterado;

Demais dados podem ser alterados até o momento em que o

contrato é gerado.

3.4. Após um cliente cadastrado na tela de clientes é possível

Direcionar para a tela de reserva;

Realizar a consulta ao SPC/Serasa (somente para pessoa física);

Direcionar para tela de apuração de renda.

 CLIENTES

3.5. Consultas ao SPC / Serasa

Após o cadastro de clientes é possível consultar o CPF nas

bases do SPC/Serasa. Se necessário pode-se imprimir a
ficha da consulta.

A consulta obedecerá a seguinte regra para validade:

 Cliente sem restrição financeira: A consulta valerá pelo

prazo de 30 dias.

 Cliente com restrição financeira: A consulta valerá apenas

por 1 dia podendo ser consultado novamente no outro dia.
 APURAÇÃO
4.0. Apuração de Renda

Permite apurar a renda do cliente sem vínculo de uma reserva.

Através desta análise é identificado o perfil financeiro do cliente
possibilitando direcioná-lo a escolher uma Unidade compatível
com sua capacidade financeira.

*Consideração: Vale ressaltar que tanto a Apuração de Renda

quanto Análise de Crédito tem como base a Política de Crédito da
MRV.
4.1. Passos

4.1.1. Selecionar o cliente

Clique em Nova Apuração de Renda e

informe o número de participantes que
irão compor o grupo a ser analisado.

4.1.2. Fazer consulta ao SPC/ Serasa

Verificar item 3.5. Mesmo se houver

falha de comunicação com o SPC Serasa
o corretor consegue continuar o
processo e gerar a PAC, o campo fica com
o status Pendente: falha de
comunicação.

Mensagens de checagem serão exibidas a medida

que o sistema avança.
 APURAÇÃO

4.1.3. Preencher o questionário;

 APURAÇÃO

4.1.4. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos

financeiros

Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos

obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar
novamente. Considere que todos os campos são de
preenchimento obrigatório.

4.1.5. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos

um telefone, residencial ou celular
É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência.

*Obs: Caso um gerente precise Editar uma PAC feita por um

corretor de sua Loja, a PAC continua vinculada ao corretor e não
ao gerente.
 APURAÇÃO
4.1.6. Enviar documentos contidos no chek list

A lista possui documentos obrigatórios e não obrigatórios. Esta

informação está contida na coluna Doc. Obrigatório. Os
obrigatórios aparecem no início da listagem e estão sinalizados
com a palavra Sim, na cor AZUL. Os não obrigatórios aparecem
após os documentos obrigatórios e estão sinalizados com a
palavra Não, na cor VERMELHA.

Para enviar a PAC (Proposta de Análise de Crédito) ao crédito é

necessário que todos os documentos anexados tenham sido
processados pelo sistema.

O formato permitido para digitalização de documentos é PDF. O

tamanho máximo do documento é 1 Mega.
 APURAÇÃO

Situação de Processamento do Documento: Exibe os status de

processamento em que um documento pode se encontrar.

STATUS DESCRIÇÃO
Pendente de Envio Nenhum documento foi anexado/ digitalizado.
Em Processamento Os documentos anexados/ digitalizados estão
sendo processados. Aguarde.
Erro Processamento Falha no processamento. Favor anexar/ digitalizar
novamente os documentos.
Processado Seus documentos já foram processados pelo
sistema.

Doc. Anexado: Informa se o documento foi anexado ou não.

Nº Arquivos: Existem duas opções:

• Único: permite anexar apenas 1 arquivo não sendo necessário

informar o nº de arquivos;
• Informe o nº: permite anexar mais de um arquivo. É necessário
informar o nº de arquivos que serão anexados.

• Anexar/ Digitalizar : Indica a ação que se deseja fazer:

Clicar no ícone ao lado para anexar um documento

Clicar no ícone ao lado para
digitalizar um documento
 APURAÇÃO

Existe também um campo de observação no final da tela, caso

seja necessário enviar algum comentário ao crédito.

É possível enviar uma observação ao crédito a qualquer momento.

4.2 . Consultar uma apuração

No item apuração de renda é possível realizar consultas de

apurações por cliente, CPF e Status da apuração. Veja dica sobre
consultas, vide item 8 do índice.
 APURAÇÃO
4.3 . Status da apuração de renda
Status Descrição

Em análise Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja,
aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é
possível fazer alteração alguma na PAC, apenas visualizar os
documentos enviados e o histórico da Apuração de Renda.

Em Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível apurar a renda
discussão por falta de alguma documentação ou informação que deverá ser
repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar
informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico de
informações do crédito, visualizar documentos digitalizados, editar
apuração de renda e cancelar apuração de renda. O importante qé
que neste status ainda é possível alterar todas as informações,
somente fica travado a troca e adição de novos clientes. Permite
também gerar uma reserva e transformar a apuração em análise de
crédito.
Renda Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém, é possível
Apurada visualizar informações do crédito, gerar reserva, visualizar histórico
de informações do crédito, visualizar documentos digitalizados e
associar esta apuração a uma reserva existente. Neste Status é
possível Contestar a PAC aprovada. Quando isso acontece somente
é possível digitalizar documentos e enviar observação, não é
permitido alterar tipo de renda, pessoas de referência,
compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito.
O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação,
porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a
atualização da documentação. Permite também gerar uma reserva e
transformar a apuração em análise de crédito.
Cancelado Apuração cancelada pelo usuário.

Pendente Aguardando envio dos documentos ao crédito.

de envio
 APURAÇÃO
4.4. Associação de uma apuração de renda a uma reserva
existente

Esta funcionalidade permite que um corretor possa associar uma

reserva existente à uma apuração de renda aprovada, ambas
feitas por ele.

Não será necessário criar uma nova reserva, desde que a

apuração de renda e a reserva sejam para o mesmo cliente.

Após executar esta ação será realizado o processo de

transformação de apuração de renda em análise de crédito e a
PAC ficará com status Em Discussão, sendo necessário realizar o
envio da PAC para o crédito.
 RESERVAS
5.0. Reserva

Cada corretor verá apenas suas reservas e o gerente verá todas as

reservas feitas por sua(s) equipe(s).

As reservas possuem um prazo de vigência, fique atento ao

vencimento de suas reservas.
5.1. Criar uma reserva

Caso o cliente já esteja cadastrado na base de

dados, basta clicar no ícone Reservas- Nova
reserva.

Pesquise o empreendimento desejado.

Feito isso aparecerá uma lista relacionando cada

unidade disponível e reservadas, data da próxima
reserva, data prevista para registro do contrato
pessoa jurídica, previsão de entrega de chaves e o
ícone para associar.

*O sistema não permite que seja criada mais de

uma reserva para o mesmo cliente na mesma
unidade.
 RESERVAS
No ícone associar é possível vincular uma unidade disponível à um
cliente cadastrado realizando a reserva. Esta terá vigência
respeitando o prazo configurado para o empreendimento.

Após selecionar o cliente, o empreendimento e a unidade, é

preciso selecionar o tipo de Plano de Financiamento.

Caso existam promoções vigentes vinculadas a unidade

escolhida, o corretor deve selecionar a(s) promoção(s) que o
cliente deseja participar.

Obs: Para Planos de Financiamento que não

exijam análise de crédito (ex. Flex À Vista)
não será necessário criar uma PAC.
 RESERVAS
5.2. Atribuição de Proposta

Esta funcionalidade permite um usuário com perfil de gerente ou de

assistente de vendas realizar uma reserva e atribui-la à um corretor de
sua (s) loja (s).

Quando isto acontecer esta reserva fica de propriedade do corretor,

porém, o gerente também consegue visualizá-la pois o corretor está
vinculado a sua loja.

Esta ação pode ser feita apenas antes de uma reserva ser SALVA.

No momento de efetuar a reserva caso o usuário seja um gerente ou

assistente de vendas o sistema irá perguntar se ele deseja atribuir a
reserva a um corretor e irá mostrar uma lista com todos os corretores
cadastrados em sua Loja.

Atenção: Todo gerente ou assistente de vendas que fizer uma reserva

no sistema com seu login, deve atribuí-la a um corretor, salvo casos
específicos previamente autorizados pela coordenação de vendas (ex.
troca de imóvel). Nestas situações, o gerente
não precisa atribuir a reserva a um corretor.
 RESERVAS
5.3. Consultar uma reserva

Para pesquisar as reservas efetuadas no sistema, basta selecionar

o status e clicar em pesquisar. Caso queira fazer uma busca mais
específica, digite o nome do cliente ou a unidade em questão.

5.4. Status da Reserva

É possível ainda consultar as reservas por Status.

Nessa listagem serão exibidas todas as reservas, o prazo de início de

fim da vigência, opção de visualizar o detalhe da mesma, cancelar
uma reserva e gerar uma análise de crédito,
caso a mesma já não possua uma análise de
crédito.
 ANÁLISE

6.0. Análise de Crédito

É uma avaliação da situação cadastral e

da capacidade de pagamento do cliente.
Com base na renda e no produto
selecionado, a análise constata se o
cliente possui condições financeiras de
contratar o financiamento.

É necessário ter uma reserva. Caso o

plano de financiamento não esteja
configurado para solicitar análise de
crédito o sistema não irá exigir que a
mesma seja feita. Ex: Flex à vista.

A diferença entre apuração e análise é que para se solicitar a

análise de crédito é necessário existir uma reserva.
 ANÁLISE
Existem duas maneiras de criar uma análise de crédito:

1- Tela de reservas: clicar no ícone gerar análise.

2-Tela de análise de crédito: clicar em nova análise e pesquisar
por uma reserva existente.
 ANÁLISE
6.1. Passos

6.1.1. Pela própria tela de reserva, você já pode criar uma

análise de crédito.

6.1.2. Pela tela de análise de crédito, o primeiro passo é

selecionar uma reserva.

Isso pode ser feito buscando o nome cliente, CPF ou

empreendimento.

6.1.3. Fazer consulta ao SPC/ Serasa

Verificar item 3.5. Mesmo se houver falha de comunicação com o

SPC Serasa o corretor consegue continuar o processo e gerar a
PAC, o campo fica com o status Pendente: falha de comunicação.
 ANÁLISE

6.1.4. Preencher o questionário;

 ANÁLISE
6.1.5. Comprovação de FGTS, tipo de renda e compromissos
financeiros

Todas as vezes que for necessário editar a PAC o sistema nos

obriga a entrar em compromissos financeiros e salvar
novamente. Considere que todos os campos são de
preenchimento obrigatório.

6.1.6. Adicionar duas pessoas de referência com pelo menos um

telefone, residencial ou celular
É possível editar os dados e/ou excluir as pessoas de referência.

*Obs: Caso um gerente precise Editar uma PAC feita por um

corretor de sua Loja, a PAC continua vinculada ao corretor e não
ao gerente.
 ANÁLISE
6.1.6. Enviar documentos contidos no chek list

A lista possui documentos obrigatórios e não obrigatórios. Esta

informação está contida na coluna Doc. Obrigatório. Os
obrigatórios aparecem no início da listagem e estão sinalizados
com a palavra Sim, na cor AZUL. Os não obrigatórios aparecem
após os documentos obrigatórios e estão sinalizados com a
palavra Não, na cor VERMELHA.

Para enviar a PAC (Proposta de Análise de Crédito) ao crédito é

necessário que todos os documentos anexados tenham sido
processados pelo sistema.

O formato permitido para digitalização de documentos é PDF. O

tamanho máximo do documento é 1 Mega.
 ANÁLISE

Situação de Processamento do Documento: Exibe os status de

processamento em que um documento pode se encontrar.

STATUS DESCRIÇÃO
Pendente de Envio Nenhum documento foi anexado/ digitalizado.
Em Processamento Os documentos anexados/ digitalizados estão
sendo processados. Aguarde.
Erro Processamento Falha no processamento. Favor anexar/ digitalizar
novamente os documentos.
Processado Seus documentos já foram processados pelo
sistema.

Doc. Anexado: Informa se o documento foi anexado ou não.

Nº Arquivos: Existem duas opções:

• Único: permite anexar apenas 1 arquivo não sendo necessário

informar o nº de arquivos;
• Informe o nº: permite anexar mais de um arquivo. É necessário
informar o nº de arquivos que serão anexados.

• Anexar/ Digitalizar : Indica a ação que se deseja fazer:

Clicar no ícone ao lado para anexar um documento

Clicar no ícone ao lado para
digitalizar um documento
 ANÁLISE

6.2. Transformando uma Apuração de Renda em Análise de

Crédito

A partir de uma apuração com status “Renda Apurada” ou “Em

discussão” é possível transformá-la em análise de crédito sem a
necessidade de enviar novamente todos os documentos.

Para isso, basta clicar no ícone de reserva, escolher o produto e

aceitar a transformação. Feito isso, a apuração de renda será
transformada em uma Análise de Crédito com status Em
Discussão, e será necessário enviá-la novamente ao Crédito.
 ANÁLISE

6.3. Status da Análise

Status Descrição

Em análise Após o envio da PAC ela fica com status EM ANÁLISE, ou seja,
aguardando uma resposta do crédito. Neste momento não é
possível fazer alteração alguma na PAC apenas visualizar os
documentos enviados e o histórico da análise de crédito.

Em Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a

discussão análise por falta de alguma documentação ou informação que
deverá ser repassada pelo corretor. Nesse status pode-se visualizar
informações do crédito, visualizar histórico de informações do
crédito, visualizar documentos digitalizados, editar análise de
crédito e cancelar análise. O importante neste status é que ainda é
possível alterar todas as informações, pois somente ficam travados
a troca e adição de novos clientes. Nesse status É POSSÍVEL
reutilizar a PAC (NÃO sendo necessário anexar os documentos
novamente) para o MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que
esteja no MESMO empreendimento (ou seja, a criação de uma nova
reserva). Se isso for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO
sendo necessário anexar os documentos novamente) e o status da
mesma volta a ficar como EM ANÁLISE.
Pendente Aguardando envio dos documentos ao crédito.
de envio
 ANÁLISE
6.3. Status da Análise

Aprovada Não é permitido editar nem cancelar a PAC. Porém é possível

visualizar informações do crédito, visualizar histórico de
informações do crédito, visualizar documentos digitalizados. Neste
Status é possível Contestar a PAC aprovada e quando isso ocorre
somente é permitido digitalizar documentos e enviar observação,
não sendo possível alterar tipo de renda, pessoas de referência,
compromisso financeiro e o questionário de informações do crédito.
O prazo de validade da PAC não impede o processo de contestação,
porém após o prazo parametrizado da validade da PAC é exigido a
atualização da documentação. NÃO é possível CONTESTAR a PAC nas
seguintes situações: caso o contrato já tenha sido gerado, caso a
reserva tenha sido cancelada.
Reprovada Já foi dado retorno do crédito porém não foi possível aprovar a
análise. Nesse status pode-se visualizar informações do crédito,
visualizar histórico de informações do crédito e visualizar
documentos digitalizados. Nesse status É POSSÍVEL reutilizar a PAC
(NÃO sendo necessário anexar os documentos novamente) para o
MESMO cliente e para uma OUTRA unidade que esteja no MESMO
empreendimento (ou seja, a criação de uma nova reserva). Se isso
for feito, é necessário enviar a PAC ao crédito (NÃO sendo
necessário anexar os documentos novamente) e o status da mesma
volta a ficar como EM ANÁLISE.
Cancelada Apuração cancelada pelo usuário.
 ANÁLISE

7.0. Consulta aos Relatórios

No ambiente de relatórios do MRV é possível realizar consultas

às tabelas de preços, unidades em estoque, croquis, etc. Para
consultar os relatórios basta clicar no item desejado e escolher o
empreendimento desejado através das listas.

8.0. Dicas

O (*) em todas as consultas serve para generalizar a busca. Por

exemplo: Para buscar um cliente de nome João, basta inserir
João* no campo de busca e pesquisar. Dessa forma todos os
clientes cadastrados com “João” como parte do nome serão
listados na consulta.

A consulta de SPC/Serasa pode ser realizada em dois momentos:

no cadastro do cliente e ainda no ambiente de apuração ou
análise. Sendo que neste último a consulta torna-se obrigatória
para prosseguir o processo.
 ANÁLISE
Hoje quando o crédito aprova uma PAC com valores menores do
que os contidos em uma proposta, o sistema não irá excluir
automaticamente o contrato nem revisará a proposta com os
valores retornados pelo crédito. No CRM existe a opção de
manter a proposta como está e contestar o crédito via MRV
Corretor.

Para isso basta apertar o botão cancelar quando aparecer a tela

acima (a proposta e o contrato permanecem como estão) e
contestar a PAC via MRV Corretor.
 LEMBRETES
9.0.Símbolos do MRV Corretor

Associar – Visualizar e Salvar - Conferir

Pendente
Desativar – Cancelar -Excluir

Anexar documentos
Editar - Alterar

Pesquisar
Visualizar documentos

Visualizar histórico de informações

Gerar reserva a partir de uma apuração de renda

Gerar Análise a partir de uma reserva

Gerar ficha de pré-análise

Reutilizar PAC

Associar Apuração de Renda a Reserva