SIOPI Cartilha - Concessão.individual 3.7

SIOPI - Sistema de Operações Imobiliárias
SIOPI
Sistema de Operações Imobiliárias
Módulo Originação
Conceder Operações Imobiliárias
Versão 3.7 - Julho/2012
PEOPI – Projeto Estratégico Operações Imobiliárias
Gerências de Clientes e Negócios – Originação e Capacitação
SUHAM/PEOPI Pág. 1 Atualização: 1/8/2012

Índice
1. Introdução ................................................................
................................................................................................
.................................................................................
................................................. 6
1.1. SIOPI – Sistema de Operações Imobiliárias ................................................................
..................................................................
.................................. 6
2. Objetivo Geral ................................................................
................................................................................................
...........................................................................
........................................... 6
2.1. Objetivos Específicos ................................................................
................................................................................................
....................................................................
.................................... 6
3. Público-
Público-alvo................................
lvo ................................................................
................................................................................................
...............................................................................
............................................... 6
4. Suporte ao usuário................................
usuário................................................................
................................................................................................
.....................................................................
..................................... 7
5. Acesso ao SIOPI ................................................................
................................................................................................
.......................................................................
....................................... 7
6. Conteúdo ................................................................
................................................................................................
..................................................................................
.................................................. 9
6.1. Introdução................................
Introdução ................................................................
................................................................................................
.....................................................................................
..................................................... 9
6.2. Configuração ................................................................
................................................................................................
................................................................................
................................................ 9
6.2.1. Representante Legal da Agência ................................................................................ 10
6.2.2. Seguradora.................................................................................................................. 15
6.2.3. Centralizadora ............................................................................................................. 17
6.2.4. Informativos ................................................................................................................. 18
6.3. Concessão................................
Concessão ................................................................
................................................................................................
...................................................................................
...................................................20
...................20
6.3.1. Cadastro de Imóveis.................................................................................................... 21
6.3.1.1. Consultar Imóveis - Individual............................................................................. 21
6.3.1.2. Incluir Imóvel....................................................................................................... 22
6.3.1.2.1. Consultar Cartório............................................................................................... 23
6.3.1.3. Detalhe do Imóvel............................................................................................... 26
6.3.1.3.1. Histórico Imóvel .................................................................................................. 27
6.3.1.3.2. Avaliação do Imóvel............................................................................................ 27
6.3.1.3.3. Registrar Avaliação............................................................................................. 30
6.3.1.3.4. Anúncio ............................................................................................................... 32
6.3.1.3.5. Alterar Imóvel...................................................................................................... 34
6.3.2. Simula Operação Imobiliária ....................................................................................... 36
6.3.3. Emitir Lista de Documentos ........................................................................................ 42
6.3.3.1. Consulta Lista de Documentos........................................................................... 42
6.3.4. Emitir Taxa .................................................................................................................. 45
6.3.4.1. Consultar Taxas.................................................................................................. 46
6.3.4.2. Gerar e Emitir Taxa ............................................................................................ 47
6.3.4.2.1. Gerar Taxa por CPF ou CNPJ: ....................................................................... 48
6.3.4.2.2. Gerar Taxa pelo número da Proposta individual:............................................ 51

6.3.4.2.3. Registrar pagamento de Taxa......................................................................... 52

6.3.4.2.4. Dispensar pagamento de Taxa ....................................................................... 52
6.3.4.2.5. Cancelar pagamento de Taxa ......................................................................... 53
6.3.5. Pesquisa Cadastral ..................................................................................................... 55
6.3.5.1. Pesquisa Cadastral Individual Automática ......................................................... 56
6.3.5.1.1. Consultar Pesquisa Cadastral Individual............................................................ 56
6.3.5.1.2. Cobrar taxa de renovação da Pesquisa Cadastral Individual ............................ 57
6.3.5.1.3. Renovar Pesquisa Cadastral Individual.............................................................. 58
6.3.5.1.4. Incluir ou alterar pesquisa cadastral individual Manual...................................... 59
6.3.5.2. Pesquisa Cadastral em Lote............................................................................... 60
6.3.6. Proposta Individual ...................................................................................................... 64
6.3.6.1. Tipos de Proposta Individual .............................................................................. 68
6.3.6.2. Localizar Proposta .............................................................................................. 68
6.3.6.3. Incluir Proposta ................................................................................................... 70
6.3.6.4. Complementa Dados .......................................................................................... 74
6.3.6.5. Registra Recebimento ........................................................................................ 76
6.3.6.6. Número Contrato SIACI...................................................................................... 81
6.3.6.7. Suspender Proposta ........................................................................................... 81
6.3.6.8. Reativar Proposta ............................................................................................... 83
6.3.6.9. Participante ......................................................................................................... 84
6.3.6.9.1. Consulta Participante ...................................................................................... 84
6.3.6.9.2. Alterar Participante .......................................................................................... 85
6.3.6.9.3. Desvincular Participante.................................................................................. 89
6.3.6.9.4. Incluir Participante ........................................................................................... 89
6.3.6.10. Imóvel ................................................................................................................. 92
6.3.6.10.1. Vincular imóvel ................................................................................................ 92
6.3.6.10.2. Atualizar imóvel ............................................................................................... 95
6.3.6.10.3. Desvincular imóvel .......................................................................................... 96
6.3.6.10.4. Dados Adicionais............................................................................................. 97
6.3.6.11. Cronograma Físico ............................................................................................. 99
6.3.6.11.1. Incluir Cronograma Físico ............................................................................... 99
6.3.6.11.2. Alterar Cronograma Físico ............................................................................ 102
6.3.6.12. Convênio........................................................................................................... 104
6.3.6.13. Valores da Operação........................................................................................ 107
6.3.6.13.1. Incluir Valores da Operação.......................................................................... 107
6.3.6.13.2. Alterar Valores da Operação......................................................................... 109

6.3.6.13.3. Recalcular Valores da Operação .................................................................. 111

6.3.6.13.4. Revalidar Valores da Operação .................................................................... 111
6.3.6.14. Buscar Avaliação da Operação ........................................................................ 111
6.3.6.15. Reserva Orçamentária...................................................................................... 112
6.3.6.16. Emitir Carta de Crédito ..................................................................................... 112
6.3.6.16.1. Prorrogar Prazo Carta de Crédito ................................................................. 115
6.3.6.17. Parecer Jurídico................................................................................................ 116
6.3.6.17.1. Incluir Parecer Jurídico.................................................................................. 116
6.3.6.17.2. Alterar Parecer Jurídico................................................................................. 118
6.3.6.17.3. Excluir Parecer Jurídico................................................................................. 119
6.3.6.18. Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação................... 120
6.3.6.18.1. Incluir Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação..... 120
6.3.6.18.2. Alterar Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação.... 121
6.3.6.18.3. Excluir Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação.... 122
6.3.6.19. Encaminhamento da Proposta ......................................................................... 123
6.3.6.20. Recebimento da Proposta ................................................................................ 126
6.3.6.21. Cancelar Encaminhamento da Proposta.......................................................... 127
6.3.6.22. FGTS ................................................................................................................ 128
6.3.6.22.1. Consulta FGTS.............................................................................................. 128
6.3.6.22.2. Alterar ou Incluir FGTS.................................................................................. 131
6.3.6.23. DAMP................................................................................................................ 132
6.3.6.24. Validar............................................................................................................... 134
6.3.6.25. Data de Agendamento...................................................................................... 136
6.3.6.26. Espelho da Proposta ........................................................................................ 136
6.3.6.27. Documentos...................................................................................................... 137
6.3.6.27.1. Planilha de Evolução ..................................................................................... 137
6.3.6.27.2. Instrumento Contratual .................................................................................. 138
6.3.6.27.2.1. Gerar Instrumento Contratual........................................................................ 138
6.3.6.27.2.2. Alterar Instrumento Contratual ...................................................................... 139
6.3.6.27.2.3. Incluir ressalvas Instrumento Contratual ....................................................... 141
6.3.6.28. Assinatura ......................................................................................................... 146
6.3.6.28.1. Confirmar Assinatura..................................................................................... 146
6.3.6.28.2. Excluir Data Assinatura ................................................................................. 147
6.3.6.29. Finalizar ............................................................................................................ 148
6.3.6.30. Alterar Etapa da Proposta ................................................................................ 149
6.3.6.31. Altera Responsável:.......................................................................................... 150

6.3.6.32. Transferência de Proposta ............................................................................... 152

6.3.6.33. Cancelar Proposta ............................................................................................ 153
6.3.6.34. Excluir Proposta................................................................................................ 155
6.3.6.35. Reverter Contratação ....................................................................................... 155
6.3.6.36. Histórico ............................................................................................................ 156
6.3.7. Ocorrências ............................................................................................................... 158
6.3.8. Contratação com Data Retroativa ............................................................................. 163
6.3.8.1. Pendentes......................................................................................................... 163
6.3.8.2. Autorizadas ....................................................................................................... 165
7. Relatórios ................................................................
................................................................................................
...............................................................................
...............................................166
...............166
7.1.1. Relatórios Gerados.................................................................................................... 167
7.1.2. Gerar Relatórios da Concessão ................................................................................ 168
7.1.2.1. Proposta............................................................................................................ 168
7.1.2.2. Simulador.......................................................................................................... 170
7.1.2.3. DAMP................................................................................................................ 171
7.1.2.4. Balcão de Imóveis ............................................................................................ 172
7.1.3. Gera Relatórios do Orçamento ................................................................................. 173
7.1.3.1. Orçamento ........................................................................................................ 173
8. Glossário ................................................................
................................................................................................
................................................................................
................................................177
................177

1. Introdução
Esta cartilha contém orientações para a utilização do módulo Originação do SIOPI, Sistema de
Operações Imobiliárias, para os produtos de Aquisição e Construção individual com e sem
financiamento.
1.1. SIOPI – Sistema de Operações Imobiliárias
O SIOPI possibilita gerar informações sobre as condições de financiamento por meio de simulações
para o público interno, na intranet no endereço http://siopi.caixa,
http://siopi.caixa e externo, no sitio
http://www.caixa.gov.br
http://www.caixa.gov.br/
www.caixa.gov.br/ .
Possibilita também, a inclusão de proposta, o acompanhamento e a efetivação de contratações das

operações imobiliárias.
O sistema facilita a negociação com o cliente por meio de simulações das condições de
financiamento, além de otimizar a operacionalização, minimizar o risco operacional e reduzir a
digitação na concessão das operações imobiliárias por meio de interfaces com diversos sistemas
corporativos CAIXA.
O módulo Originação abrange todas as etapas da concessão de uma operação imobiliária, desde a
simulação do empréstimo, inclusão de proposta até a assinatura do contrato e a liberação dos
recursos, e é dividido em funcionalidades e subdividido em atividades, descritas nesta cartilha.
2. Objetivo Geral
Viabilizar a realização da operação imobiliária, acompanhando as etapas da contratação de forma

eficiente, disponibilizando serviços com qualidade e informações tempestivas para o
cliente/proponente.
2.1. Objetivos Específicos
- Facilitar a negociação com o cliente por meio de simulações das condições de financiamento;
- Otimizar a operacionalização com a redução da digitação, decorrente da integração com os
sistemas corporativos CAIXA, minimizando os riscos operacionais e de conformidade.
3. Público-
Público-alvo
Cartilha destinada aos empregados CAIXA que atuam com as operações imobiliárias.
Esta Cartilha e os Roteiros Operacionais (passo a passo) estão disponíveis na página inicial do
SIOPI, http://siopi.caixa,
http://siopi.caixa Cartilha,
Cartilha, e as atualizações são comunicadas por meio de Informe.

4. Suporte ao usuário
O suporte operacional é realizado pela CEATI - CN de Atendimento Integrado e Monitoramento, no

endereço http://siate.caixa ou por meio do telefone 0800-721-2222.
5. Acesso ao SIOPI
A solicitação da senha de acesso ao SIOPI é feita pelo Gestor do Acesso Lógico da unidade, na
página https://acessologico.caixa/ , seguindo os passos:
Selecione a opção “Solicitações”,
Clique em “Acesso a sistemas” e informe o código de usuário (matrícula para a qual o acesso
será solicitado),
Clique em “Solicita Acesso Pré-Autorizado” e marque a ação que deseja executar “Inclusão de
acesso” ou “Exclusão de acesso”,
Selecione o sistema que deseja conceder o acesso, e clique no botão “Solicitar”,
Escolha o perfil OPIDF03, e clique em “Confirmar” ou “Solicitar”.
Após cada solicitação é gerado um número de identificação da demanda.
Atenção: Se o novo cadastramento é para perfil diferente do cadastrado, é necessário excluir o perfil
atual para cadastrar o novo.
O perfil de acesso ao SIOPI é definido de acordo com a matriz de acesso, respeitando as diretrizes
do manual TE 159.
A alteração da senha é efetuada pelo Gestor de Acesso Lógico de sua unidade de lotação, que
solicita a troca de senha na página https://acessologico.caixa/, seguindo os passos:
Clicar em “Solicitações”,
Clicar no botão “Gerar nova senha” e informar o código de usuário (matrícula do empregado para
o qual será gerada nova senha),
Clicar no botão “Trocar Senha” e na próxima tela, o Gestor cadastra uma nova senha e clica no
botão “Trocar Senha”.
Após, acesse o SIOPI - Sistema de Operações Imobiliárias, http://siopi.caixa,

http://siopi.caixa preencha os campos
usuário, senha e clique em , Figura 1.

Figura 1
É exibida a tela inicial do SIOPI, Figura 2, para acesso as funcionalidades, atividades, informativos,
propostas, ocorrências e mensagens sobre o sistema.
As comunicações urgentes sobre problemas ou inconsistências são disponibilizadas na página inicial

do SIOPI, no campo Mensagem,
Mensagem Figura 2.
Figura 2

6. Conteúdo
6.1. Introdução
As informações do proponente devem ser previamente cadastradas no SICLI e no SIRIC, para

captura via interface pelo SIOPI, da pesquisa interna automática em sistemas como SIRPI, SIPES, da
avaliação de risco do proponente e da operação com geração de resultado “on line”.
Para as consultas externas, como Receita Federal e CADMUT, o SIOPI exibe links para acesso aos
sítios dos respectivos Órgãos institucionais.
Atenção:
Atenção Os procedimentos operacionais para a utilização dos recursos da conta vinculada do FGTS,
FGTS
até a conclusão do desenvolvimento do SIOPI, permanecem inalterados e, portanto, continuam sendo
realizados no CIWEB FGTS.
Esta orientação também é válida para os procedimentos financeiros e contábeis, cujos créditos e
débitos permanecem sendo realizados pelo SIACI / CIWEB e encaminhados ao SIAEF.
Se há utilização dos recursos da conta vinculada do FGTS, o SIOPI verifica se o NIS/PIS está correto
no cadastro.caixa, portanto, essa informação deve estar atualizada no cadastro de cada um dos
proponentes compradores que utilizarão recursos do FGTS
Para os campos com asterisco * o preenchimento é obrigatório.
6.2. Configuração
Possibilita ao Gestor do Produto criar, alterar ou excluir as condições, regras, características e

documentos para a contratação da operação de determinado produto.
Esta funcionalidade está subdividida nas atividades Representante Legal da Agência, Seguradora,
Centralizadora e Informativos.
Para acessar as atividades da Configuração,

Configuração selecione na tela inicial do SIOPI a funcionalidade
CONFIGURAÇÃO,
CONFIGURAÇÃO Figura 3.

Figura 3
6.2.1. Representante Legal da

da Agência
Possibilita consultar, incluir, alterar, ativar e inativar o Representante Legal da Agência de acordo com
a procuração substabelecida pela Superintendência Regional aos Gerentes, para vinculação ao
instrumento contratual na condição de representante legal da CAIXA.
Passe o mouse sobre a funcionalidade CONFIGURAÇÃO,

CONFIGURAÇÃO selecione a atividade Representante Legal
da Agência,
gência, Figura 3, e é exibida a tela Consulta Representante Legal da
da Agência
Agência,
gência Figura 4.
Figura 4

Se a consulta é efetuada por empregado lotado em Agência, na tela acima, Figura 4, o campo
Agência é preenchido automaticamente com o CGC da unidade. Selecione a Situação e clique em
Se a consulta é efetuada por empregado lotado em Superintendência Regional, na tela acima, Figura
4, preencha, obrigatoriamente, o campo Agência com o CGC da unidade, selecione a Situação e
clique em .
É exibida a tela Lista Representante Legal do PV

PV, Figura 5, relacionando os empregados cadastrados
como Representante Legal daquela Agência e a Situação.
Figura 5
Para incluir o Representante, na tela Consulta Representante Legal do PV

PV, Figura 4, clique em
e é exibida a tela Novo Representante Legal do PV

PV, Figura 6.
Figura 6

Em Usuário digite a matrícula do empregado no formato CXXXXXX e clique em Consultar. O SIOPI

captura as informações cadastradas no SISRH e demonstra-as na tela Novo Representante Legal do
PV, Figura 7.
Figura 7
Nessa tela, Figura 7, no campo Qualificação complemente as informações do novo representante e
da Procuração, clique em e é exibida a tela com a informação Representante Legal incluído

com a situação Ativo,
Ativo Figura 8.
No campo Qualificação não podem ser utilizados os símbolos {, [,
[, } e ].
]
Figura 8

A partir da tela Lista Representante Legal do PV

PV, Figura 5, pode-se alterar,
alterar ativar e inativar o
representante legal.
Para alterar a qualificação do representante, proceder conforme orientação para consultar e na tela
Lista Representante
Representante Legal do PV
PV, Figura 5, clique em SITUAÇÃO e é exibida a tela Detalhe
Representante Legal do PV
PV, Figura 9.
Figura 9
Nesta tela, clique em , e é exibida a tela Altera Representante Legal do PV

PV, Figura 10.

Figura 10
No campo Qualificação altere as informações do representante e da procuração, clique em e

é exibida a tela com a mensagem Operação Efetuada com Sucesso,
Sucesso Figura 11.
Figura 11

Para inativar o representante, na tela Detalhe Representante Legal do PV

PV, Figura 9, clique em
e é exibida tela com a pergunta, Confirma a inativação do Representante Legal do PV

PV?,
Figura 12.
Figura 12
Clique em SIM e é exibida tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e retorna a tela Detalhe Representante Legal do PV
PV, Figura 9
6.2.2. Seguradora
Possibilita consultar os dados das seguradoras, apólices e os itens de produtos e segurados

vinculados, cadastrados pelo Gestor do Produto.
As apólices são classificadas em individuais e coletivas.
A CAIXA oferece pelo menos duas opções de seguradoras com apólices coletivas, e o cliente tem a
possibilidade de aderir a uma apólice individual em outra instituição financeira para assegurar o seu
financiamento.
Passe o mouse sobre a funcionalidade CONFIGURAÇÃO,

CONFIGURAÇÃO selecione a atividade Seguradora
Seguradora,
adora, Figura
3, e é exibida a tela Consulta Seguradora/Apólice,
Seguradora/Apólice Figura 13.

Figura 13
A consulta pode ser efetuada por Seguradora, Apólice, CPF/CNPJ ou Número da Proposta.
No campo TIPO DE CONSULTA POR: escolha o Tipo de consulta e clique em , e é

exibida a tela Lista Seguradora,
Seguradora Figura 14, exibindo as seguradoras cadastradas.
Figura 14
Nessa tela, Figura 14, para consultar os dados da Seguradora, em CÓDIGO clique no número
correspondente ao código da seguradora, e é exibida a tela Detalhe Seguradora
Seguradora, Figura 15.

Figura 15
6.2.3. Centralizadora
Atividade utilizada pelo Gestor para criar, alterar ou excluir uma Centralizadora.

Atividade utilizada também, pelo Gestor da Centralizadora para criar, alterar ou excluir as condições,
regras, características e documentos que possibilitam a contratação da operação para determinado
produto.
6.2.4. Informativos
Informativos
Atividade utilizada pelo Gestor para arquivar e publicar os Informes do sistema divulgados às
unidades comunicando as orientações operacionais, melhorias e ajustes.
Os Informes são arquivados e disponibilizados para consulta na página inicial do SIOPI em
Informativos,
Informativos Figura 2.
Selecione no menu do SIOPI a funcionalidade INFORMATIVO,
INFORMATIVO Figura 3 e é exibida a tela Consultar
Informativos,
Informativos Figura 16.
Figura 16
Selecione um filtro para consulta – Gestor, Número/Ano, Período de publicação, Assunto ou Situação,
clique em e é exibida a tela Listar Informativos,

Informativos Figura 17, com os Informes já publicados.

Figura 17
Clique no campo GESTOR NÚMERO/ANO e é exibida a tela Detalhar

Detalhar Informativo,
Informativo Figura 18.
Em Arquivo clique no documento e é exibida a janela de download de arquivo, Figura 47.

Clique em Abrir e é exibido o Informe no formato pdf.

Figura 18
6.3. Concessão
Esta funcionalidade possibilita incluir e acompanhar a proposta e a contratação da operação

imobiliária nas diversas modalidades; e realizar interfaces com outros sistemas corporativos.
Está subdividida em atividades de acordo com o atendimento ao cliente, e ao produto:
1 – Cadastro de Imóveis;
2 – Simula Operação Imobiliária;
3 – Emitir Lista de Documentos;
4 – Emitir Taxa;
5 – Pesquisa Cadastral;
6 – Proposta Individual;
7 – Ocorrências; e
8 – Contratação com Data Retroativa.
Para acessar as atividades da Concessão,

Concessão selecione no menu do SIOPI a funcionalidade
CONCESSÃO
CONCESSÃO,
CESSÃO Figura 19.

Figura 19
6.3.1. Cadastro de Imóveis
Possibilita cadastrar imóveis, solicitar laudo de avaliação da engenharia via interface com o SIEGH,
controlar os imóveis que serão disponibilizados no Feirão on line Caixa, e também a comercialização.
Esta atividade está subdividida em Individual e Empreendimento.
6.3.1.1. Consultar Imóveis - Individual
Para consultar os imóveis cadastrados passe o mouse sobre a funcionalidade CONCESSÃO,

CONCESSÃO
selecione a atividade Cadastro de Imóveis - Individual,
Individual Figura 19, e é exibida a tela Consultar Imóveis
Cadastrados – Individual,
Individual Figura 20.

Figura 20
6.3.1.2. Incluir Imóvel
Para incluir um imóvel, na tela Consultar Imóveis Cadastrados – Individual,

ndividual Figura 20, clique em
e é exibida a tela Incluir Imóvel Individual,

Figura 21

6.3.1.2.1. Consultar Cartório
Para pesquisar o código do Cartório, clique em ao lado do campo Cartório,

Cartório e é exibida a caixa de
pesquisa Consultar Cartório,
Cartório, Figura 22..
Figura 22
Selecione a UF, digite a Cidade, clique em e é exibida a caixa de pesquisa Consultar

Cartório com a relação de cartórios do município informado, Figura 23..
Figura 23
Clique no CÓDIGO do cartório, e é exibida a tela Inclui Imóvel Individual,

Individual, Figura 24.

Figura 24
Para incluir os dados do imóvel, em IDENTIFICAÇÃO DO IMÓVEL,

IMÓVEL digite a Matrícula do Imóvel e
clique em e é exibida a tela Inclui Imóvel Individual,

Figura 25
Em UNIDADES RESPONSÁVEIS,
RESPONSÁVEIS informe o CGC da unidade em Ponto de Atendimento.
Atendimento
Em ENDEREÇO DO IMÓVEL,
IMÓVEL informe o número do CEP e clique em para que o SIOPI capture
as informações do CEP no SIICO (Tipo de Logradouro, Logradouro, Bairro, Município e UF).
É obrigatório informar o Número do Imóvel.
Em ÁREAS (M2),
(M2) é obrigatória a digitação da Área Privativa/Útil.
Privativa/Útil

Em DADOS DO IMÓVEL,
IMÓVEL selecione e informe: Tipo de Imóvel, Tipo de Construção, Categoria do
Imóvel e Valor de Compra e Venda e digite a Descrição do imóvel.
A Descrição do imóvel deve ser informada conforme o texto padrão que consta na minuta do
instrumento contratual.
No campo Desc
Descrição
rição não podem ser utilizados os símbolos {, [,
[, } e ].
]
Se selecionada a Categoria do Imóvel Novo,
Novo é obrigatória a informação da Data do
do Habite-
Habite-se.
se.
Clique em e é exibida a tela Detalhe do Imóvel Individual,

6.3.1.3. Detalhe do Imóvel
Figura 26

6.3.1.3.1. Histórico Imóvel
Para consultar as informações do imóvel, na tela Detalhe do Imóvel Individual,

Individual, Figura 26, clique em
e é exibida a tela Consulta Histórico do Imóvel Individual,

Figura 27
Após consulta, clique me e é exibida a tela Detalhe

etalhe do Imóvel Indi
Individu
vidua
dual, Figura 26.
6.3.1.3.2. Avaliação do Imóvel
Após a inclusão do imóvel, na tela Detalhe

Individua
vidual, Figura 26, clique em
e é exibida a tela Listar Ordens de Serviços Abertas,

Abertas, Figura 28.

Figura 28
Para incluir a solicitação da avaliação, clique em e é exibida a tela Incluir Ordem de Serviço,
Serviço,
Figura 29..

Figura 29
Em DADOS DO IMÓVEL selecione a Região de Engenharia.

Em DADOS DO CLIENTE preencha o número do CPF/CNPJ e o nome do cliente de acordo com a

Certidão de Inteiro Teor.
Em CONTATO PARA VISTORIA
VISTORIA,
ORIA preencha o nome e o número do telefone para contato pelo
Engenheiro
Em DADOS DO SERVIÇO selecione o Tipo de Avaliação e o Tipo do Deslocamento Previsto e
informe o MOTIVO DA SOLICITAÇÃO.
SOLICITAÇÃO
Clique em e ao ser exibida a tela com a mensagem Operação efetuada

efetuada com sucesso,
sucesso clique
em OK.
OK

6.3.1.3.3. Registrar Avaliação
Para registrar a avaliação do imóvel, na tela Detalhe do Imóvel Individual,

Individual Figura 26, clique em
e é exibida a tela Listar Registro

Registro de Avaliação,
Avaliação, Figura 30.
Figura 30
Para registrar as informações do laudo de avaliação, na tela acima, Figura 30, clique em eé
exibida a tela Registrar Avaliação,
Avaliação, Figura 31..

Figura 31
Em DADOS DA OS,
OS selecione a Origem da Ordem de Serviço e digite o Número da OS.
Em DADOS DA AVALIAÇÃO,
AVALIAÇÃO digite o Valor e a Data da avaliação e selecione se Imóvel Válido como
Garantia?.
Clique em e é exibida a caixa com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 31.
Figura 31
Clique me OK e é exibida a tela Registrar Avaliação,

Avaliação, Figura 30..


Nessa tela, Figura 26, clique em e é exibida a tela Incluir Anúncio de Imóvel Individual,
Individual,
Figura 32..
6.3.1.3.4. Anúncio
Atenção: Esta atividade é realizada pelo Correspondente CAIXA Aqui, e havendo a necessidade de
inclusão pela Agência, é obrigatória a vinculação do anúncio a um CCA.
Figura 32
Em DADOS DO ANÚ
ANÚNCIO digite o Título do Anúncio e selecione Situação do Imóvel, Quantidade de
Dormitórios, Quantidade de Suítes e Quantidade de Vagas.
Em Detalhes do Imóvel não podem ser utilizados os símbolos {, [,
[, } e ].
]

Em INFORMAÇÕES DE CONTATO DO ANUNCIANTE,

ANUNCIANTE digite o Nome do Anunciante, Telefone de
Contato e CRECI.
Em Publicação de Arquivos só é permitida a inclusão de quatro imagens, sendo uma delas

preferencialmente a planta do imóvel, com tamanho máximo de 500kb.
Clique em e é exibida a tela Detalhe do Anú

Anúncio do Imóvel Individual,
Figura 33
Clique em e é exibida a tela Validar Anú

Anúncio
ncio para Publicação,
Publicação, Figura 34.

Figura 34
Em RESULTADO DA VALIDAÇÃO confira o resultado e clique em .
É exibida a caixa com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 31.
Clique me OK
6.3.1.3.5. Alterar Imóvel
Na tela Detalhe do Imóvel Individual,

Individual Figura 26, clique em e é exibida a tela Altera Imóvel
Individual,

Figura 35
Altere os campos, se for o caso, clique em e é exibida a tela com a mensagem Operação
sucesso Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Detalhe

Individua
vidual, Figura 26.
Nessa tela,, Figura 26, clique em e é exibida a tela com a pergunta Confirma Exclusão?
Exclusão

Clique em SIM e é exibida a tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e retorna a tela Detalhe do Imóvel Individual
Individual,
idual Figura 26.
6.3.2. Simula Operação Imobiliária
Possibilita simular a operação, fornecendo informações sobre os produtos e financiamentos

disponíveis para o proponente, lista de documentos, planilha de estimativa de evolução teórica do
contrato, e link para a página da CAIXA possibilitando a consulta de saldo do FGTS, etc.
Ao passar o mouse sobre a funcionalidade CONCESSÃO,
CONCESSÃO selecione a atividade Simula Operação
Imobiliária, Figura 19, e é exibida a tela Simula Operação Imobiliária,
Imobiliária Figura 37.
Figura 37

Os campos com asterisco (**) devem ser selecionados ou preenchidos, pois são obrigatórios para o
enquadramento correto na operação e o cálculo exato dos encargos e condições de financiamento.
Os campos em DADOS DA OPERAÇÃO e em DADOS DO(S) PROPONENTE(S),

PROPONENTE(S) descritos abaixo,
possuem lista de opções para seleção:
- Tipo de Pessoa;
- Tipo de Imóvel;
- Categoria de Imóvel;
- Convênio; e
- Quantidade de participantes.
Os campos em DADOS DO IMÓVEL e em DADOS DO(S) PROPONENTE(S) devem ser digitados:

- Município;
- Valor de avaliação;
- Valor venda/compra/orçamento;
- Data de nascimento do proponente;
- Renda bruta dos proponentes.
Após o preenchimento e seleção dos campos, clique em , e se for o caso, é habilitada a aba
Convênios
Convênios, Figura 38.
Caso não tenha relacionamento com a CAIXA é habilitada a aba Produtos,

Produtos Figura 39.
Figura 38

Nessa tela, Figura 38, selecione a empresa e é habilitada a aba Produtos,

Produtos Figura 39.
Figura 38
Nesta tela são exibidas as opções de financiamento de acordo com a seleção efetuada
anteriormente.
Pode ser apresentada uma ou mais opções de financiamento, ou a seguinte mensagem:
”Nenhum produto foi encontrado para os dados informados.”
Neste caso, clique na opção desejada e é habilitada a aba Condições,

Condições Figura 40.
Preencha os campos, Valor da Entrada, Prazo desejável, Prestação máxima SIRIC e selecione Tipo
de Garantia, Tipo de Pagamento, Sistema de Amortização e Seguradora.

Figura 40
Após, clique em e é habilitada a próxima aba, de acordo com o produto selecionado.
Se o produto é da modalidade de Aquisição é habilitada a aba Resultado,

Resultado Figura 42, e se modalidade
Construção,
Construção é habilitada a aba Obra,
Obra Figura 41.
Figura 41

Nesta tela, em PARCELAS DA CONSTRUÇÃO preencha os campos Número de parcelas e
Percentual mensal de cada parcela, clique em e é habilitada a aba Resultado,

Resultado Figura 42.
Na aba Resultado,
Resultado Figura 42, são exibidos os valores apurados de prestação inicial, amortização,
juros, seguros, CET – Custo Efetivo Total e taxa de administração considerando o prazo simulado.
Caso não seja informado o prazo, o SIOPI efetua o cálculo considerando o prazo máximo configurado
para o produto.
Figura 42

Para emitir a planilha de evolução do financiamento, na aba Resultado,

Resultado Figura 42, clique em
e é exibida a tela Planilha de evolução
evolução teórica do contrato,
contrato Figura 43.
Figura 43
Após emitir a planilha, clique em e é exibida a planilha no formato word.
Para visualizar a composição das prestações calculadas para cada condição, na aba Resultado,
Resultado
Figura 42, clique em .
É exibida a tela Detalhamento,

Detalhamento Figura 44, que demonstra a composição da prestação de acordo com
os valores inicialmente informados na simulação.

Figura 44
6.3.3. Emitir Lista de Documentos
Possibilita emitir a lista de documentos para a operação de acordo com as regras e características do
produto escolhido pelo cliente.
A lista de documentos também pode ser verificada na internet, na página da CAIXA, no banner
Habitação, desde que o produto esteja disponível no Simulador.
Esta atividade pode ser realizada no início da negociação com o cliente ou ao longo da evolução da
proposta.
Para emitir a lista antes da geração da proposta, no início da negociação, acesse a funcionalidade
CONCESSÃO,
CONCESSÃO Figura 19, atividade Emitir Lista de Documentos,
Documentos e na tela Consulta Lista de
Documentos
Documentos,
ntos Figura 45, selecione obrigatoriamente a Fonte de Recurso e clique em .
6.3.3.1. Consulta Lista de Documentos

Figura 45
É exibida a tela Consulta Lista de Documentos,

Documentos Figura 46, e para emitir a lista de documentos do
produto selecione o item de produto no campo Código.
ódigo
Caso seja selecionada somente a fonte de recurso, é exibida a tela listando todos os itens de
produtos vinculados aquela fonte de recurso para seleção do Código do item de Produto desejado.
Para emitir a Lista após a geração de uma proposta, na tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73,
clique em .

Figura 46
Em seguida, é exibida a janela de download de arquivo, Figura 47.

Clique em Abrir e é exibida a relação de documentos para o produto.

Figura 47
6.3.4. Emitir Taxa
Atividade disponível para os produtos que exigem a cobrança de taxa antes da contratação, conforme
regra do negócio definida em Manual Normativo.
Possibilita consultar, gerar e emitir taxa, registrar e dispensar pagamento, cancelar o registro e a
dispensa de pagamento; e controlar as taxas devidas na operação.
Para gerar a taxa à vista é necessário que o cliente esteja cadastrado no SICLI, e em caso negativo,
providencie o cadastramento no http://cadastro.caixa. Este procedimento elimina a emissão manual
de documento contábil.
As taxas à vista são demonstradas conforme a seleção da fonte de recurso e do item de produto ou
de acordo com as informações da Proposta, que é criada após a interface com o SIRIC, se produto
que exige avaliação de risco, ou por inclusão manual.
Esta atividade pode ser efetuada no início da negociação com o cliente, antes da geração da
proposta, ou durante a evolução da proposta.
Para verificar as taxas devidas antes da geração da proposta, no início da negociação, acesse
CONCESSÃO,
CONCESSÃO Figura 19, selecione Emitir
Emitir Taxa,
Taxa e na tela Consulta Taxa,
Taxa Figura 48, em CPF/CPNPJ
digite o CPF e clique em .

6.3.4.1. Consultar Taxas
Para verificar as taxas devidas após a geração da proposta, na tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura
73, clique em , e na próxima tela, Consulta Taxa,

Taxa Figura 48, em Número da Proposta digite o
número da proposta e clique em .
Figura 48
Em ambas as opções, antes ou após a geração da proposta, ao clicar em na tela acima é

exibida a tela Lista das Taxas,
Taxas Figura 49, relacionando as taxas geradas para a operação.

Figura 49
6.3.4.2. Gerar e Emitir Taxa
A taxa pode ser gerada utilizando o número do CPF, o número da proposta ou o CNPJ da
Construtora ou empreendimento.
De acordo com a opção de consulta, o SIOPI informa os dados já cadastrados.
A taxa é gerada somente para Propostas com status ativo.
Figura 50

6.3.4.2.1. Gerar Taxa por CPF ou CNPJ:
Para gerar a taxa utilizando o número do CPF ou CNPJ, na tela Consulta Taxa, Figura 48, clique em
e na próxima tela, Nova Taxa, Figura 50, selecione as opções Gerar taxa por: CPF/CNPJ, a
Fonte de Recurso, Item de produto e Taxa; informe o número do CPF/CNPJ e clique no link
Consultar.
Em seguida, na tela Nova Taxa, Figura 51, são apresentados as informações Fonte de recurso, Item
de produto, Taxa e do(s) Participante(s), (COCLI, CPF/CNPJ, Papel e Nome/Razão Social)
vinculados à proposta.
Figura 51
Para gerar a taxa, escolha o(s) participante(s) em COCLI,

COCLI clique em e é exibida a janela de
download de arquivo, figura 47.
Clique em Abrir e é exibido o boleto para impressão.
Clique em Fechar e é exibida a tela com a mensagem Operação realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.

É permitida a geração de taxa para mais de um CPF/CNPJ, e para o CPF/CNPJ consultado é exibida
a informação do participante principal.
Clique em e é exibida a tela Consulta Taxa,

Taxa Figura 48.
Para emitir a taxa, na tela Consulta Taxa,
Taxa Figura 48, digite o número do CPF/CNPJ e clique em
Em seguida, na tela Lista das Taxas,

Taxas Figura 49, clique no CÓDIGO da taxa na situação de Não
Emitida.
Na próxima tela, Detalhamento da Taxa,

Taxa Figura 52, clique em .
Figura 52
É exibida a janela de download de arquivo, Figura 53.

Figura 53
Clique em Abrir ou Salvar e é exibido o DLE - Documento de Lançamento de Evento para impressão
e pagamento, Figura 54.
Figura 54

6.3.4.2.2. Gerar Taxa pelo número da Proposta individual:
Para gerar a taxa utilizando o Número da Proposta, no menu do SIOPI selecione CONCESSÃO,
CONCESSÃO
Figura 19, Emitir Taxa,

Taxa e na tela seguinte, Consulta Taxa,
Taxa Figura 48, clique em .
Taxa, Figura 50, selecione a opção Gerar taxa por: Nº Proposta, informe o
Em seguida, na tela Nova Taxa,
Nº da Proposta e clique no link Consultar.
Na próxima tela, Nova Taxa,

Taxa Figura 55, são demonstrados a Fonte de recurso, o Item de produto, a
taxa devida e os dados dos participantes vinculados (COCLI, CPF/CNPJ, NOME/RAZÃO SOCIAL e
PAPEL).
Figura 55
Para gerar a taxa selecione o(s) participante(s) em COCLI,

COCLI clique em e é exibida a tela com a
mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.

6.3.4.2.3. Registrar pagamento de Taxa
Para registrar ou dispensar o pagamento da taxa, após a geração da taxa, na tela Lista das Taxas,
Taxas
Figura 49, clique no CÓDIGO da taxa na situação de Emitida.
Para registrar o pagamento, na tela Detalhamento da Taxa,

Taxa Figura 52, clique em
e em seguida, na tela Registro

Registro de Pagamento de Taxa,
Taxa Figura 56, informe o
Nº da Proposta, caso tenha sido gerada, e obrigatoriamente a Data de Pagamento.
Após, clique em .
Figura 56
6.3.4.2.4. Dispensar pagamento de Taxa
Havendo dispensa do pagamento, na tela Detalhamento da Taxa,

, e na próxima tela, Dispensar Pagamento de Taxa,

Taxa Figura 57, selecione,
obrigatoriamente, o Motivo da dispensa e clique em .
O registro da dispensa é efetuado somente para as taxas não pagas.

Figura 57
6.3.4.2.5. Cancelar pagamento de Taxa
Para cancelar o registro de pagamento, na tela Lista das Taxas,

Taxas Figura 49, clique no CÓDIGO da
Taxa e em seguida, na tela Detalhamento da Taxa,
Figura 58

Na próxima tela, Justificativa de Cancelamento de Pagamento de Taxa,

Taxa Figura 59, registre no campo
JUSTIFICATIVA o motivo do cancelamento, e clique em .
Figura 59
Em seguida é exibida tela com a pergunta Confirma a operação?,

operação? Figura 60.
Figura 60
sucesso Figura 11.

Clique em NÃO e retorna para a tela Justificativa de Cancelamento de Pagamento de Taxa, Figura
59, para inclusão das informações complementares..
6.3.5. Pesquisa Cadastral
Possibilita realizar a pesquisa cadastral para identificar a situação do cadastro dos participantes
(proponente, vendedor, cônjuge, avalista, construtor, responsável técnico) e demais participantes da
operação, nos sistemas internos e externos à CAIXA.
Para as pesquisas manuais nos Órgãos BACEN, Receita Federal, CADMUT e INSS, são exibidos link
dos sítios dos respectivos Órgãos institucionais para consulta, e as informações impeditivas para a
finalização da operação devem ser cadastradas na tela Altera Pesquisa Cadastral Manual Individual,
Individual
Figura 67.
Analise o resultado da pesquisa cadastral

cadastral nos sistemas CADMUT/SIACI/CIWEB do(s) proponente(s),
efetuada nos sistemas sisgr.caixa e no ciweb.extranet.caixa/caixa.
Caso conste registro de algum financiamento na pesquisa efetuada no SIACI/CIWEB, verifique na
tela CAC, página 2, se os proponentes compradores já foram beneficiados com desconto
anteriormente, em qual data e confronte com o normativo do produto.
A pesquisa cadastral é efetuada individualmente ou em lotes, sendo esta efetuada tanto nas
operações Pessoa Física Individual quanto Associativas.
No menu SIOPI, selecione CONCESSÃO,

CONCESSÃO Figura 19, Pesquisa Cadastral,
Cadastral e é exibida a tela Consulta
Pesquisa Cadastral Individual,
Figura 61

6.3.5.1. Pesquisa Cadastral Individual Automática
6.3.5.1.1. Consultar Pesquisa Cadastral Individual
Na tela acima, Figura 61, informe o número do CPF/CNPJ, clique em e é exibida a tela
Detalhe Pesquisa Cadastral Individual,
Individual Figura 62, com as informações das últimas pesquisas
efetuadas.
Figura 62
Para imprimir o resultado da pesquisa, na tela acima, Figura 62, clique em

e é exibido o documento Dados da Pesquisa Cadastral do
Participante,
Participante Figura 63.
Clique em e o documento é impresso em formato word.
Clique em Fechar e é exibida novamente a tela Detalhe Pesquisa Cadastral Individual, Figura 62.

Figura 63
6.3.5.1.2. Cobrar taxa de renovação da Pesquisa Cadastral Individual
Para cobrar a taxa de renovação das pesquisas, na tela Detalhe Pesquisa Cadastral Individual,
Individual
Figura 62, clique em e é exibida novamente a tela Nova Taxa,

Taxa Figura 50.
Em seguida, para gerar e imprimir a taxa de renovação a ser cobrada do proponente, proceda
conforme orientações do subitem 6.3.4 - Emitir Taxa.
Taxa
Caso não haja pesquisa cadastral válida, é exibida tela informando que Não existe Pesquisa
Cadastral com o (s) dado (s) informado (s) e perguntando Deseja Incluir Pesquisa Cadastral?,
Cadastral? Figura
64.

Figura 64
Clique em SIM e é exibida a tela Inclui Pesquisa Cadastral Individual,

Individual Figura 65, para realizar as
pesquisas.
Clique em NÃO e retorna para a tela Consulta Pesquisa Cadastral Individual,
Figura 65
6.3.5.1.3. Renovar Pesquisa Cadastral Individual
Para renovar a pesquisa automática (SIPES, SIRPI e SIFGE) na tela Detalhe Pesquisa Cadastral
Individual,
Individual Figura 62, clique em Renovar Pesquisa e é exibida tela com a pergunta Confirma a
renovação da Pesquisa
Pesquisa Cadastral?,
Cadastral? Figura 66.

Figura 66
Clique em SIM e é exibida a tela Inclui Pesquisa Cadastral Individual,

Clique em NÃO e retorna para a tela Consulta Pesquisa Cadastral Individual,
Para efetuar a pesquisa, na tela Inclui Pesquisa
Individual Figura 65, selecione a Fonte de
Recurso, Grupo de Financiamento, Item de Produto e Papel, informe o CPF/CNPJ e clique em
.
É exibida tela com a mensagem Operação realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.
6.3.5.1.4. Incluir ou alterar pesquisa cadastral

cadastral individual Manual
Para incluir ou alterar o resultado das pesquisas manuais, na tela Detalhe Pesquisa Cadastral
Individual,
Individual, Figura 62, clique em Alterar Pesquisa e é exibida a tela Altera Pesquisa Cadastral Manual
Individual,

Figura 67
Para efetuar a Pesquisa Cadastral no MTE, SIJUR – Sistema Judiciário e nos sistemas dos Órgãos
externos, RFB – Receita Federal, SISBACEN e INSS, na tela Altera Pesquisa Cadastral Manual
Individual Figura 67, clique em

Individual, ou .
Efetuada a pesquisa, selecione o resultado no campo OCORRÊNCIA e informe a data da pesquisa
no campo DATA PESQUISA,
PESQUISA, correspondente ao SISTEMA.
SISTEMA.
Clique em e é exibida a caixa com a mensagem Operação realizada com sucesso,

sucesso Figura 11.
6.3.5.2. Pesquisa Cadastral em Lote
Para efetuar a pesquisa em lote, ou seja, de todos os participantes da operação, na tela Consulta

Individual Figura 61, clique em .
Em seguida, na tela Consulta Pesquisa Cadastral em Lote,
Lote Figura 68, em CONSULTA ITEM DE
PRODUTO selecione a Fonte de Recurso, o Grupo de Financiamento e o Item de Produto, e clique
em .

Figura 68
Ao ser exibida a tela Consulta Pesquisa Cadastral em Lote,

Lote Figura 69, informe os proponentes a
serem pesquisados no campo QTDE,

QTDE os respectivos CPF’s em CPF/CNPJ e clique em .

Figura 69
Na próxima tela, Detalhe Pesquisa Cadastral em Lote,

Lote Figura 70, podem ser efetuadas as Pesquisas
Automáticas ou a Manual para o lote escolhido.

Figura 70
Para efetuar a pesquisa automática, na tela acima, Detalhe Pesquisa Cadastral em Lote,
Lote selecione no
campo CPF/CNPJ os CPF’s e clique em .
Na próxima tela, Figura 71, é exibida a pergunta Serão realizadas automaticamente as pesquisas
cadastrais para os sistemas conforme necessário. Confirma a operação?
operação?
Clique em SIM e é exibida tela com a mensagem Operação realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e retorna para a tela Detalhe Pesquisa Cadastral em Lote,
Lote Figura 70.
Figura 71

Para alterar pesquisa cadastral manual, na tela Detalhe Pesquisa Cadastral em Lote,
Lote Figura 70,
clique em e é exibida a tela Altera Pesquisa Cadastral Manual em Lote,
Lote
Figura 72.
Para efetuá-la no MTE, SIJUR – Sistema Judiciário e nos sistemas dos Órgãos externos, RFB –
Receita Federal, SISBACEN e INSS, na tela Altera Pesquisa Cadastral Manual em Lote,
Lote, Figura 72,
clique em ou .
Efetuada a pesquisa, selecione o resultado no campo OCORRÊNCIA e informe a data da pesquisa

no campo DATA PESQUISA,
PESQUISA, correspondente ao SISTEMA.
SISTEMA.
Figura 72
Clique em e é exibida tela com a mensagem Operação realizada com sucesso

sucesso,
cesso Figura 11.
6.3.6. Proposta Individual
Representa a intenção do proponente em contratar uma operação imobiliária.
Possibilita incluir e registrar a negociação da operação, consultar e alterar as propostas cadastradas.

As Agências que trabalham com o Modelo Automatizado Crédito Imobiliário no Correspondente

CAIXA Aqui executam nesta funcionalidade somente as atividades relacionadas a seguir, cujas
orientações da operacionalização estão descritas nesta Cartilha:
- subitem 6.3.6.16 - Encaminhamento da Proposta.
- subitem 6.3.6.15 - Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação.
- subitem 6.3.6.22.1 - Planilha de Evolução.
- subitem 6.3.6.22.2 - Emite Documentos.
- subitem 6.3.6.23 – Assinatura.
As GI Retaguarda que trabalham com o Modelo Automatizado Crédito Imobiliário no Correspondente

CAIXA Aqui executam nesta funcionalidade somente as atividades relacionadas a seguir, cujas
orientações para a operacionalização estão descritas nesta Cartilha:
- subitem 6.3.6.16 - Encaminhamento da Proposta.
- subitem 6.3.6.19 – Validar.
- subitem 6.3.6.24 – Finalizar.
O SIOPI obtém as informações dos clientes no cadastro.caixa e pode guardar por até uma hora
essas informações antes de efetuar nova consulta.
Para que o SIOPI capture do SICLI as informações corretas dos participantes, revise e atualize o
cadastro.caixa antes de criar a proposta.
Na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, são exibidos os ícones do fluxo da proposta
possibilitando consultar as informações da proposta cadastrada e o seu andamento
Caso o ícone não esteja disponível e com a figura de um cadeado , significa que a atividade não
está liberada pois há atividade a ser concluída ou não se aplica ao produto.
Para identificar a finalidade do ícone, passe o mouse sobre o mesmo.

Figura 73

Para exibir e acessar as demais atividades, clique em , Figura 73A, e para ocultá-las, clique em
, Figura 73B.
Figura 73A

Figura 73B
6.3.6.1. Tipos de Proposta Individual
Tipos de Propostas de acordo com a etapa:

Criada - Incluída com ou sem avaliação de risco de crédito, e sem os dados complementares
preenchidos e salvos.
Em negociação - Possui dados complementares preenchidos e salvos, e sem os valores da operação
preenchidos e salvos.
Negociada - Possui os dados complementares e valores da operação preenchidos e salvos, e possui
reserva orçamentária.
Pronta para emitir instrumento contratual – Proposta validada com reserva orçamentária efetuada,
sem apresentação de erros impeditivos.
Instrumento Contratual Emitido – Proposta pronta para assinatura e finalização.
A situação da Proposta de acordo com a etapa, pode ser: Ativa, Suspensa, Cancelada. Contratada,
Finalizada.
6.3.6.2. Localizar Proposta
Para localizar uma proposta, no menu SIOPI, selecione a funcionalidade CONCESSÃO,

CONCESSÃO Figura 19, a
atividade Proposta Individual e na tela Localiza Proposta,
Proposta Figura 74, preencha o número do
CPF/CNPJ, o Número da Proposta ou o Número do Contrato SIACI, se proposta já criada, e clique
em .

Figura 74
As propostas consultadas recentemente são demonstradas nesta tela em PROPOSTAS RECENTES.

ECENTES
Havendo somente uma proposta para o CPF consultado, é exibida a tela Identificação da Proposta,
Proposta
Figura 73, com as informações daquela proposta.
Havendo mais de uma proposta para o CPF consultado, é exibida a tela Local
caliza
iza Proposta,
Proposta Figura 75,
relacionando as Propostas criadas para aquele CPF.

Para consultar e visualizar os dados complementares da Proposta, clique no número da proposta em

Nº DA PROPOSTA e são exibidas as informações da proposta na tela Identificação da Proposta,
Proposta
Figura 73.
Figura 75
6.3.6.3. Incluir Proposta
Para incluir a proposta, selecione CONCESSÃO,

CONCESSÃO Figura 19, atividade Proposta Individual,
Individual e na tela
Localiza Proposta,
Proposta Figura 74, ou na tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73, clique em
e é exibida a tela Nova Proposta,
Proposta, Figura 76.
Para o CCA esta atividade é automática e ocorre no momento da inclusão das informações do
proponente no SICAQ, não sendo necessária ação manual.

Figura 76
Nesta tela, em CPF/CNPJ:

CPF/CNPJ: informe o número do CPF do proponente e clique em eé
exibida a tela informando Não existe avaliação de risco de crédito para o CPF/CNPJ informado
informado..
Deseja Prosseguir?,
Prosseguir? Figura 77.
Figura 77
Clique em NÃO e retorna para a tela Nova Proposta,

Proposta Figura 76.
Clique em SIM e é exibida a tela Inclui Proposta Cliente,
Cliente, Figura 78.

Considerando que o produto exige avaliação de risco de crédito, na tela Inclui Proposta Cliente,
Cliente
Figura 78, em CRIAR PROPOSTA selecione a opção Criar uma proposta com base na Avaliação de
Risco válida para este cliente e clique em .
Figura 78
Na próxima tela, Inclui Proposta com Avaliação de Risco,

Risco Figura 79, são demonstradas as
informações do proponente recuperadas do SICLI.
Em seguida, selecione obrigatoriamente o Item de produto, confira as informações exibidas e clique
em .
Conforme MN do produto, na operação com taxa Porta de Negócios o SIOPI efetua os cálculos
considerando os valores da operação sem as condições especiais, pois estas podem ser canceladas
em caso de descumprimento.
O SIOPI não permite a alteração de item de produto. Se o produto foi selecionado incorretamente,
para corrigi-lo é necessário cancelar a proposta e reincluí-la.
Neste momento a proposta passa para a etapa Criada.

Figura 79
Em seguida, é exibida tela com a mensagem Operação foi realizada com sucesso e perguntando
Deseja
Deseja Complementar os Dados da Proposta?,
Proposta? Figura 80.
Figura 80

Clique em Não e retorna para a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
Clique em Sim e é exibida a tela Complementa Dados,
Dados Figura 81, para complementar os dados da
proposta.
Caso retorne para a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique no ícone -
Complementa Dados e é exibida a tela Complementa Dados,
Dados Figura 81.
6.3.6.4. Complementa Dados
Possibilita incluir as informações para o registro da negociação da operação, visualizar o resultado da

avaliação de risco de crédito (PF2) do SIRIC e efetuar a reserva orçamentária com base no resultado
da avaliação de risco, em conformidade com as regras do produto.
Nesta tela, selecione e inclua as informações obrigatórias nos campos com asterisco (*) em DADOS
PROPOSTA INFORMAÇÕES SIACI e GARANTIA e, clique em

DA PROPOSTA, .
Após salvar as informações, o SIOPI efetua automaticamente a reserva orçamentária com base nos
valores confirmados nesta tela.

Figura 81

É exibida tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
6.3.6.5. Registra Recebimento

Proposta Figura 73, clique em - Registra Recebimento e é exibida
a tela Registra Recebimento de Documento,
Documento Figura 82.
Figura 82
Clique em e é exibida a tela Registra Recebimento de Documento – Passo 1 de 2,

2
Figura 83.

Figura 83
Em IDENTIFICAÇÃO DOS PARTICIPANTES,

PARTICIPANTES em Papel selecione o papel do participante e em
CPF/CNPJ informe o número do CPF, clique em e é exibida a tela Registra Recebimento de

Documento – Passo 1 de 2,
2, Figura 84.

Figura 84
Clique em e é exibida a tela Registra Recebimento de Documento – Passo 2 de 2,

2 Figura
85.

Figura 85
Em PARTICIPANTE – PROPONENTE/COMPRADOR selecione os documentos recebidos, informe a

Data de Vencimento e a Data de Emissão, clique em e é exibida a tela Recebimento de
Documento, Figura 86.
Esta informação é fundamental para que o SIOPI controle o vencimento dos documentos
documentos..

Figura 86
Na tela acima, Figura 86, clique em e é exibido o Protocolo de Recebimento,

Recebimento Figura 87.
Figura 87

Após visualizar e imprimir o documento, clique em Fechar.

Fechar
Para retornar à tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique em .
6.3.6.6. Número Contrato SIACI
Até a conclusão do desenvolvimento do SIOPI – módulo Administração, após a efetivação da

contratação, o contrato será enviado ao SIACI para os registros financeiros e contábeis e a fase da
administração (evolução, cobrança, etc).

Proposta Figura 73, para gerar o número do contrato, clique em
ou em IDENTIFICAÇÃO DA PROPOSTA,
PROPOSTA no campo Número Contrato
SIACI clique em GERAR e imediatamente é gerado e exibido o número do contrato, Figura 88.
Para exibir o botão , clique em .
Figura 88
Clique em OK e é exibida a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
6.3.6.7. Suspender Proposta
A proposta pode ser suspensa pelos motivos de inconformidade, desistência ou parecer jurídico
desfavorável.
Para suspender uma proposta, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique em e
é exibida a tela Suspende Proposta,
Proposta Figura 89.

Figura 89
Selecione o Motivo da Suspensão,

Suspensão preencha o campo Observações e clique em .
É exibida tela com a mensagem A proposta será suspensa! e solicitando confirmação Deseja
prosseguir? , Figura 90.
Figura 90

sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e retorna para a tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73.
6.3.6.8. Reativar Proposta
Para reativar uma proposta, na tela Identificação da Proposta

Proposta,
ta Figura 73, clique em e é
exibida a tela Reativa Proposta,
Proposta Figura 91.
Figura 91
Preencha o campo Observações e clique em .

É exibida tela com a mensagem A proposta será reativada! e solicitando a confirmação Deseja
prosseguir?,
prosseguir? Figura 92.

Figura 92
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e retorna para a tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73.
6.3.6.9. Participante
Possibilita consultar, vincular e desvincular os Participantes de uma proposta, migrando

automaticamente para o SIOPI as atualizações feitas no SICLI e no SIRIC.
Para participantes sob a condição de união estável e cadastrados nos sistemas SICLI e SIRIC sob a
condição de casados,
casados o SIOPI exigirá as informações do regime de casamento.
Nesta situação, é necessário alterar a condição (estado civil) no SICLI e no SIRIC; e atualizar a
avaliação de risco na tela Consulta Participante no SIOPI.
6.3.6.9.1. Consulta Participante
A consulta pode ser efetuada a qualquer momento, independente da etapa da proposta.
Para consultar os participantes, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique no ícone
- Participante, e é exibida a tela Consulta Participante,


Figura 93
A alteração ou desvinculação do participante, é permitida somente para a proposta na situação Ativa

e que esteja na etapa Em negociação.
Para alterar as informações de proposta que esteja:
a) na etapa Negociada ou Pronta para Emitir Instrumento Contratual, deve-se primeiramente alterar a
situação para Em Negociação.
b) na etapa Instrumento Contratual Emitido, deve-se primeiramente cancelar a emissão dos

documentos, e efetuar os ajustes.
c) na situação Contratada, esta deve ser efetuada antes do envio das informações ao SIACI; e em
caso positivo, deve-se primeiramente cancelar a confirmação da assinatura e a emissão dos
documentos.
6.3.6.9.2. Alterar
Alterar Participante
Para alterar ou desvincular o participante da Proposta, na tela Consulta Participante,

Participante Figura 93, no
campo CPF/CNPJ clique no CPF do participante e é exibida a tela Detalhe
Detalhe do Participante,
Participante Figura 94,
com os dados recuperados do SICLI.

Figura 94

Para alterar as informações do participante, na tela acima, clique em e é exibida a tela

Altera Participante,
As informações passíveis de alterações são: Estado Civil, Profissão, Conta para Crédito, Conta para
Débito, Endereço de Correspondência e os Dados de procuração.
Se produto de aquisição de terreno e construção ou construção, é obrigatória a informação do

endereço de correspondência.
A titularidade da conta
conta 012 deve ser do proponente principal.
principal.
Para o Coobrigado/Proponente/Cônjuge do comprador, participante na proposta com renda,

renda as
perguntas Já foi beneficiado com subsídio concedido pelo FGTS? e Possui conta no FGTS há mais
de três anos?,
anos? devem ser respondidas também.
Para o Coobrigado/Proponente/Cônjuge do comprador participante na proposta sem renda,
renda as
perguntas acima não são habilitadas.
Os campos para inclusão das informações do pacto antenupcial para proponentes casados, são
habilitados na tela Consulta
Consulta Participante referente ao cônjuge.
Preenchidas as informações a serem alteradas e respondidas as perguntas, clique em .

sucesso Figura 11.
Os valores informados nos campos Renda Comprovada e Renda Não Comprovada devem ser
alterados somente se há renda informal.
Estas informações são capturadas do SIRIC e, no caso de proponente com rendas formal e informal,
estas vêm somadas, e neste momento, na tela Altera Participante no campo DADOS DA RENDA,
informe-as separadamente.

Figura 95

Para retornar a tela Consulta Participante,

Participante Figura 93, clique em .
6.3.6.9.3. Desvincular
Desvincular Participante
Para desvincular o participante, na tela Detalhe do Participante,

Participante Figura 94, clique em eé
solicitada a confirmação Deseja
Deseja realmente desvincular o participante?,
participante? Figura 96.
Figura 96
Clique em Não e retorna para a tela Detalhe do Participante,

Clique em Sim e é exibida a tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Para retornar à tela Consulta

Consulta Participante,
Participante Figura 93, clique em .
6.3.6.9.4. Incluir Participante
Para incluir os demais participantes, coobrigados, vendedores, construtores, procuradores, dentre
outros, na tela Consulta Participante, Figura 93, clique em , ou na tela Identificação da
Proposta
Proposta,
posta Figura 73, clique no ícone - Participante..
Na próxima tela, Novo Participante,

Participante Figura 97, no campo CPF/CNPJ digite o número do CPF do
participante e clique em e são exibidas as informações do participante que são capturadas do

SICLI.

Figura 97
Na próxima tela, Novo Participante,

Participante Figura 98, em IDENTIFICAÇÃO DA PROPOSTA,
PROPOSTA no campo
Papéis,
Papéis selecione o papel do participante, e clique em .

Figura 98
É exibida a tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 11.
Para retornar a tela Identificação da Proposta,


6.3.6.10. Imóvel
Possibilita consultar, e vincular o imóvel de uma Proposta e pode ser realizada a qualquer momento.
É imprescindível o correto cadastramento desta informação no Cadastro de Imóveis,

Imóveis conforme roteiro
SIOPI_Cadastramento de Imóvel_Passo a Passo,
Passo, disponível na tela inicial do SIOPI,
HTTP://siopi.caixa > Orientações Operacionais , tendo em vista que será migrada para o instrumento
contratual
6.3.6.10.1. Vincu
Vincula
ncular
lar imóvel

Proposta Figura 73, clique no ícone - imóvel, e é exibida tela
informando que A proposta não
não possui um imóvel vinculado. Deseja vincula
incular
lar um imóvel agora?
agora? ,
Figura 99.
Figura 99
Clique em Não e retorna para a tela Identificação da

da Proposta,
Proposta Figura 73.
Clique em Sim e é exibida a tela Consultar Imóveis - Individual,
Em Matrícula, digite a matrícula do imóvel e clique em .

Figura 100
É exibida a tela Lista de Imóveis, Figura 101, clique no número da matrícula e é exibida a tela
Vincular Imóvel à Proposta,
Proposta Figura 102.
Figura 101
Na tela Vincular Imóvel à Proposta,

sucesso Figura 11.

Figura 102
Clique em OK.
OK.
Clique em Voltar e é exibida a tela Detalhe do Imóvel,
Imóvel, Figura 103.

Figura 103
6.3.6.10.2. Atualizar imóvel
Após a vinculação do imóvel à proposta, se for efetuada alguma alteração nas informações do imóvel
na tela Alt
Altera
era Imóvel Individual,
Individual, Figura 35, é necessário atualizar estas informações na proposta.

Clique em e é exibida caixa de mensagem com a informação Se o imóvel já foi

alterado no cadastro, você pode importar os dados do cadastro, atualizando assim, a proposta. Caso
contrário, você pode acessar o cadastro do imóvel e alterar os dados necessários.
Figura 104
Clique em e é exibida a tela Altera Imóvel Individual,

Individual Figura 35, e proceda
conforme orientações descritas no subitem 6.3.1.3.5
Clique em e é exibida a tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso
Figura 11.
6.3.6.10.3. Desvincular imóvel
O imóvel pode ser desvinculado de uma proposta, desde que a mesma esteja na etapa Em
Negociação.
Para desvincular o imóvel, na tela Detalhe do Imóvel, Figura 103, clique em e é exibida
a caixa de mensagem com a pergunta Deseja Realmente
Realmente desvincular o imóvel?
imóvel? , Figura 105.

Figura 105
Clique em Não e retorna para a tela Detalhe do Imóvel,

Imóvel Figura 103.
sucesso Figura 11.
6.3.6.10.4. Dados Adicionais
Possibilita informar se o imóvel é financiado.

Para informar se o imóvel é financiado, na tela Detalhe do Imóvel, Figura 103, clique em
e é exibida a tela Informar Da

Dados Adic
Adicion
diciona
ionais do imóvel,
imóvel Figura 106.

Figura 106
Em DADOS ADICIONAIS,
ADICIONAIS marque se o imóvel financiado e clique em .
sucesso Figura 11


6.3.6.11. Cronograma Físico
Possibilita consultar, incluir e alterar o Cronograma Físico da obra de uma proposta individual.
Até a conclusão do desenvolvimento do módulo Administração no SIOPI, é necessário cadastrar o
responsável técnico na tela RTC – Responsável Técnico no CIWEB, previamente a confirmação da
assinatura no SIOPI.
6.3.6.11.1. Incluir Cronograma Físico
Para incluir
incluir o cronograma, na tela Identificação da Proposta,
Cronograma Físico e é exibida a tela com a informação e pergunta, Não existe cronograma vinculado
à proposta. Deseja incluir cronograma?,
cronograma?, Figura 107.
Figura 107
Clique em Não e é exibida a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
Clique em Sim e é exibida a tela Incluir Cronograma

Cronograma Físico, Figura 108.

Figura 108
Em DADOS DO CRONOGRAMA,
CRONOGRAMA insira as informações do Cronograma apresentado pelo
proponente e é exibida a tela Incluir Cronograma
Cronograma Físico,
Físico Figura 109, e em PERCENTUAL DA
DA
PARCELA DE OBRA
OBRA preencha conforme o cronograma apresentado pelo Responsável Técnico pela
obra.
Para que o SIOPI calcule o percentual da parcela de obra, após informar o Número de Parcelas,
clique na calculadora .
Se produto Aquisição de terreno e construção:

construção:
- Na parcela inicial informe percentual igual a 0,00.
- Para cronograma com obra executada, informe na 1ª parcela de obras o percentual executado.
Havendo as duas situações acima, na 1ª parcela deve ser informado o percentual executado, e nas
demais, preencha normalmente.
Se produto Construção:
Construção:
- Se percentual da 1ª parcela igual a 0,00, a data da 1ª parcela deve ser igual a data de assinatura do
contrato.

- Se percentual da obra executada for maior que 0,00, o percentual da 1ª parcela deve ser igual ou
maior que o percentual da obra executada e a data da primeira parcela deve ser maior que a data da
assinatura do contrato, limitado a 30 dias.
Caso o percentual de obra executada já esteja aportado pelo cliente, o campo Valor Recursos
Próprios Aportados na tela Valores da Operação deve ser preenchido
Confirma as informações e clique em .
Figura 109

sucesso Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Cronograma Físico,

Físico, Figura 110.

Figura 110
6.3.6.11.2. Alterar Cronograma Físico
Para alterar as informações do cronograma, na tela acima, Figura 110, clique em e é exibida
a tela Alterar
Alterar Cronograma
Cronograma Físico, Figura 111.

Figura 111
Nessa tela, preencha os percentuais no campo PERCENTUAL DA PARCELA DE OBRA,

OBRA, clique em
e é exibida a tela informando Existe parcela preenchida no cronograma físico. Esta ação irá
recalcular os valores das parcelas. Confirma a operação?,

Figura 112
Clique em Cancelar e retorna para a tela Alterar Cronograma Físico,

Físico Figura 111.
Clique em OK e é exibida a tela Alterar Cronograma

Cronograma Físico,
Físico Figura 111.
Clique em e é exibida tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 11.

Proposta Figura 73.
6.3.6.12. Convênio
Para incluir as informações de operação com Taxa Porta de Negócios, na tela Identificação da
Proposta,
Proposta Figura 73, clique no ícone - Convênio, e é exibida a tela Inclui
Inclui Convênio da
oposta, Figura 113.
Proposta

Para as operações com taxa Porta de Negócios, consulte os tipos e códigos dos convênios no MN do
produto objeto da operação.
Figura 113
Em DADOS DO CONVÊNIO selecione o Tipo de Convênio e é exibida a tela Inclui Convênio da

Proposta,

Figura 114
Clique em e é exibida tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,

sucesso Figura 11.


Proposta Figura 73.
6.3.6.13. Valores da Operação
6.3.6.13.1. Incluir Valores da Operação
Para incluir os valores negociados com o cliente, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique
no ícone - Valores da operação, e é exibida a tela Valores da Operação,

Operação Figura 115.
É importante a informação correta dos valores na Avaliação de Risco, tendo em vista que o SIRIC
efetua a avaliação de risco da operação em função dos dados informados, e o SIOPI efetua as
críticas de acordo com as regras definidas nos manuais normativos do crédito imobiliário.
Da cota de financiamento aprovada no SIRIC, o SIOPI recalcula considerando o menor dos valores
entre compra e venda e avaliação do imóvel.
O SIOPI apresenta cálculos automatizados, podendo ocasionar valores diferentes daqueles

pretendidos em razão dos limites apresentados pelo SIRIC, pelo normativo ou valores informados
pelo usuário na tela de Valores da Operação, a saber:
Valores da Operação:
Operação Prazo, Valor de Compra e Venda, Valor de Avaliação, Quota Máxima, etc.
SIRIC:
SIRIC Prazo Máximo, Prestação Máxima, Valor Máximo de Financiamento e Quota Máxima;
Programa/Produto:
Programa/Produto Prazo Máximo, Comprometimento de Renda, Valor Máximo de Financiamento e
Quota Máxima.

Figura 115

6.3.6.13.2. Alterar Valores da Operação
Para alterar os valores, clique em e é exibida a tela Alterar Valores da Operação,

Operação Figura
116.
Em NEGOCIAÇÃO DA PROPOSTA selecione e insira os valores da operação, conforme a
negociação feita com o proponente e clique em .

O sistema habilita os campos a serem alterados de acordo com o item de produto selecionado na
criação da proposta.
Para os produtos na modalidade construção de imóvel:

Os recursos aportados são os já aplicados na obra e devem ser informados na proposta.
Os recursos próprios são calculados pelo sistema.

Figura 116


sucesso Figura 11.
Em seguida, clique em e retorna para a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
6.3.6.13.3. Recalcular Valores da Operação
Opção utilizada para alterar os valores da operação após a Alteração da Etapa da Proposta,
conforme subitem 6.3.6.30.
A cada alteração de qualquer informação nas telas anteriores a tela Valores da Operação,
Operação mesmo
que não seja dos valores da operação, é necessário gravar estas informações.
Portanto, na tela Valores da Operação,

Operação Figura 115, clique em e é exibida a tela com a
mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Em seguida, clique em e retorna para a tela Valores da Operação,

6.3.6.13.4. Revalidar Valores da Operação
Opção utilizada para acessar a validação de uma proposta feita anteriormente, após recalcular os
valores de uma operação.
O é habilitado somente após executar a ação .
Na tela Valores da Operação,

Operação Figura 115, clique em e é exibida a tela Resultado da
Validação da Proposta,
6.3.6.14. Buscar Avaliação da Operação
Para a concessão de financiamento é obrigatória a avaliação da operação no SIRIC, e para o SIOPI
capturar essas informações, na tela Identificação da Proposta,

Buscar Avaliação da Operação e é exibida a tela Avaliação da Operação,
As informações de valor de financiamento, prestação, prazo, origem do recurso, produto, tipo e valor
de garantia são capturadas do SIRIC e são validadas pelo SIOPI. Em caso de divergência com a
proposta refaça as avaliações de risco no SIRIC.
Para imprimir o resultado da avaliação da operação, clique em e é exibida a janela de

impressão.

Caso não queria imprimir, clique em e é exibida a tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73.
Figura 117
6.3.6.15. Reserva Orçamentária
Para conceder um financiamento é necessário que haja orçamento disponível, e o SIOPI efetua,
automaticamente,
automaticamente a reserva orçamentária após a inclusão dos valores da operação.
Neste momento, a etapa da proposta é alterada para Negociada.
6.3.6.16. Emitir Carta de Crédito
Documento que representa a aprovação de crédito para o proponente.

Para emitir a carta de crédito, na tela Identificação da Proposta,
e é exibida a tela, Reserva Carta de Crédito,

Crédito Figura 118.

Figura 118
Na tela acima, Figura 118, clique em e é exibida tela solicitando a confirmação Deseja
realmente emitir a carta de crédito?,
crédito? Figura 119.
Figura 119

Clique em Não e é exibida a tela Reserva Carta de Crédito,

Clique em Sim e é exibida tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Para emitir a 2ª via da Carta de Crédito, na tela Identificação

Identificação da Proposta,
, confira as informações e clique em .

É solicitada a confirmação da emissão da Carta de Crédito, Figura 119.
Clique em Não e é exibida a tela Reserva Carta de Crédito,
sucesso Figura 11.
É exibida a janela de download para Abrir ou Salvar a Carta de Crédito, Figura 120, e também no
formato word para impressão, Figura 121.
Figura 120

Figura 121
Na tela com a mensagem Operação

Operação efetuada com sucesso,
sucesso Figura 11, clique em para
retornar à tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73.
6.3.6.16.1. Prorrogar Prazo Carta de Crédito
Para prorrogar o prazo da Carta de Crédito ou da reserva, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura
73, clique em e em seguida clique em .

É solicitada a confirmação Deseja Prorrogar a carta de crédito? , Figura 122.

Figura 122
sucesso Figura 11.
Clique em Não e é exibida a tela Identificação
Proposta Figura 73.
As informações inseridas no SIRIC (renda, fonte de recursos, item de produto, etc) e na tela Reserva
Carta de Crédito,
Crédito Figura 118, são automaticamente migradas para a tela Valores da Operação,
Operação Figura
115.
Para retornar a tela Identificação

6.3.6.17. Parecer Jurídico
Possibilita incluir, alterar, excluir e consultar as informações de um parecer jurídico emitido para a
proposta.
6.3.6.17.1. Incluir Parecer Jurídico
Após o retorno do dossiê habitacional da unidade Jurídica, para registrar as informações do parecer,
na tela Identificação da Proposta,

Proposta figura 73, clique em e é exibida a tela Inclui
Parecer Jurídico,
Jurídico Figura 123.
Nos campos obrigatórios e disponíveis em DADOS DO PARECER,

PARECER inclua as informações do Jurídico
e clique em .

Figura 123

sucesso, Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Dados do Parecer Jurídico,

Jurídico Figura 124, e não havendo
alterações a serem feitas, clique em e é exibida a tela Identificação

Proposta Figura 73.

Figura 124
6.3.6.17.2. Alterar Parecer Jurídico
Havendo alterações, na tela acima, Dados do Parecer Jurídico,

Jurídico em AÇÕES clique em e é exibida
a tela Altera Parecer Jurídico,
Em DADOS DO PARECER preencha os campos obrigatórios, Número do Parecer e Considerações,
e clique em .
sucesso Figura 11, e para retornar a tela
Proposta figura 73, clique em .

Figura 125
6.3.6.17.3. Excluir Parecer Jurídico
Para excluir
excluir as informações do Parecer Jurídico, na tela Dados do Parecer Jurídico,
Jurídico Figura 124, em
AÇÕES clique em e é exibida tela com a pergunta Deseja realmente excluir o Parecer Jurídico? ,
Figura 126.
Figura 126
Clique em Não e é exibida a tela Dados do Parecer Jurídico,

sucesso Figura 11.


6.3.6.18. Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação
Possibilita consultar, incluir, alterar e excluir o resultado da Avaliação do Comitê de Avaliação de

Negócios e Renegociação, de acordo com o regime de alçada para o produto.

Proposta figura 73, clique no ícone - Comitê de Crédito e é exibida
a tela Registra Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação
Renegociação, figura 127.
Figura 127
6.3.6.18.1. Incluir Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação
Para incluir as informações da Ata do Comitê, em DADOS DA AVALIAÇÃO selecione e preencha os
campos obrigatórios e disponíveis, Nr da Ata, Data de Decisão e Considerações, clique em e

é exibida a tela com a mensagem Confirma a operação?,
operação?, Figura 60.

Se opção SIM é exibida a tela com a mensagem Operação efetuada com sucesso,
sucesso figura 11, clique
em e retorna para a tela Identificação da Proposta,

Proposta figura 73.
Se opção NÃO é exibida a tela Registra Avaliação do Comitê de Crédito,

Crédito figura 127.

Proposta figura 73, clique em .
6.3.6.18.2. Alterar Avaliação

Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação
Para alterar as informações, na tela Identificação da Proposta,

Comitê de Crédito, e é exibida a tela Detalhamento da Avaliação do Comitê de Crédito,
Figura 128
Na tela acima, Figura 128, clique em , e é exibida a tela Altera Avaliação do Comitê de
Avaliação de Negócios e Renegociação,
Renegociação Figura 129.
Preencha os campos disponíveis, Nr da Ata, Data da Decisão, Considerações e clique em .

sucesso Figura 11.

Figura 129
6.3.6.18.3. Excluir Avaliação do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação
Para excluir as informações, na tela Detalhamento da Avaliação do Comitê de Crédito,

Crédito Figura 128,
clique em e é exibida a tela com a pergunta Deseja realmente excluir o Registro da

Avaliação do Comitê de Crédito?
Crédito?, Figura 130.
Figura 130

Clique em Não e retorna para a tela Detalhamento da Avaliação do Comitê de Crédito,

Clique em Sim e é exibida a tela com a mensagem Operação realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.

6.3.6.19. Encaminhamento da Proposta
Atividade exercida pelas Agências do estado de São Paulo e pelos Correspondente CAIXA Aqui.
Para as Agências
Agências do estado de São Paulo, neste momento, a proposta é encaminhada para a CIOPI
- CR de Operações Imobiliárias para análise da conformidade da operação.
Para o Correspondente CAIXA Aqui,
qui, neste momento a proposta é encaminhada para as GIRET - GI
Retaguarda
etaguarda,
da para análise da conformidade da operação.
Para encaminhar a proposta, na tela Identificação da Proposta,

e é exibida a tela Encaminhamento

Encaminhamento da Proposta,
Figura 131
Nessa tela, Figura 131, clique em e é exibida a tela Encaminha Proposta,


Figura 132
Em DADOS
DADOS PARA O ENCAMINHAMENTO,
ENCAMINHAMENTO selecione o Tipo Proposta,
Proposta Destino,
Destino Motivo e clique em
É exibida a tela com a pergunta Confirma encaminhamento para XXXXXX?

XXXXXX? , Figura 133.

Figura 130
Clique em NÃO e retorna para a tela Encaminha Proposta,

Proposta Figura 132, e para retornar à tela
Clique em SIM e é exibida a tela CAPA DE LOTE - Encaminhamento da Proposta,
Figura 134

Para imprimir, clique em , e ao fechar a tela é exibida a tela com a mensagem Operação
realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Encaminhamento

Encaminhamento da Proposta,
Figura 135
Nesta tela, Figura 135, no campo AÇÕES são exibidas duas alternativas: - Receber e -
Cancelar.
6.3.6.20. Recebimento da Proposta
Para receber a proposta, a unidade recebedora (GIRET, Agência ou CIOPI) clica em - Receber e
é exibida a tela com a pergunta Confirma recebimento?
ecebimento? , Figura 136..

Figura 136
Clique em NÃO e retorna para a tela Encaminhamento da Proposta,

Proposta Figura 135, e para retornar a tela
Encaminha Proposta,
Clique em SIM e é exibida a tela com a mensagem Operação realizada com sucesso,
sucesso Figura 11.
6.3.6.21. Cancelar Encaminhamento da Proposta
Para cancelar o encaminhamento da proposta, na tela Encaminha Proposta,

- Cancelar e é exibida a tela Cancela Encaminha

Encaminhamento
ncaminhamento da Proposta,

Figura 137
Nessa tela, Figura 137, preencha o campo Observações e clique em .

sucesso Figura 11.
6.3.6.22. FGTS
Possibilita incluir, consultar e alterar as informações do FGTS recebidas do SIUMP e armazenadas

no SIOPI.
Para as Agências vinculadas a CIOPI - CR de Operações Imobiliárias, esta atividade é realizada pela
Centralizadora.
Previamente a esta atividade e após a geração do número do contrato, 6.3.6.5 – Número Contrato
SIACI, a Agência deve efetuar o débito do FGTS no CIWEB/FGTS.
O SIOPI verifica o NIS/PIS no cadastro.caixa.
6.3.6.22.1. Consulta FGTS

Para consultar, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela
Dados do FGTS,
FGTS Figura 138, com as informações do FGTS digitadas na tela Valores da Operação,
Operação
Figura 115, e havendo divergência nas informações, estas são exibidas no campo OBSERVAÇÕES.
Neste momento, o SIOPI verifica nas informações armazenadas, a situação do DAMP e se o NIS
(número de identificação) do DAMP corresponde ao NIS de algum proponente da proposta
cadastrada.

Figura 138
Para consultar as informações do DAMP e do participante, na tela acima, Figura 138, clique em
e é exibida a tela Detalhe DAMP,

DAMP Figura 139.

Figura 139

6.3.6.22.2. Alterar ou Incluir FGTS
Para alterar as informações do FGTS, na tela Dados do FGTS,

FGTS Figura 138, clique em eé
exibida a tela Inclui Dados do FGTS,
FGTS Figura 140.
Em DADOS FGTS,
FGTS preencha os campos disponíveis, Número da Operação, Valor Total Utilizado
FGTS e clique em .

sucesso Figura 11.

Figura 140

6.3.6.23. DAMP
Possibilita consultar os DAMP’s cadastrados na proposta.
No menu SIOPI, selecione a funcionalidade CONCESSÃO,

CONCESSÃO Figura 19, atividade DAMP,
DAMP e é exibida a
tela Consulta DAMP, Figura 141.

Figura 141
Em DADOS DAMP,
DAMP, digite o número do DAMP em Número da Operação DAMP,
DAMP clique em
e é exibida a tela Detalhe DAMP,

DAMP Figura 142.
Figura 142
Confira as informações retornadas do SIUMP e clique em para retornar à tela Identificação da

Proposta,
Proposta Figura 73.

6.3.6.24. Validar
Atividade exercida pela CIOPI – CR de Operações Imobiliárias para as Agências do estado de São
Paulo e pela GIRET para os CCA – Correspondentes CAIXA Aqui.
Validar é a ação de confirmar que todas as atividades obrigatórias de uma proposta foram concluídas,
e pode ser efetuada a partir da proposta em negociação e até antes da geração do instrumento
contratual.
Para visualizar o resultado da validação, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique no ícone
- Validação da Proposta e é exibida a tela Resultado da Validação da Proposta,

Ao clicar no ícone acima, ele apresenta a última validação, se houve tal situação.
Nesta tela, em RESULTADO DA VALIDAÇÃO são exibidas as informações de cada atividade e etapa
da proposta e as ocorrências estão demonstradas em cores, conforme abaixo:
Verde – Etapa cumprida corretamente, com todos os itens de verificação validados.

Amarelo – Etapa incompleta ou com inconsistência e não impossibilita a concessão, com item (ens)
de verificação não validado (s) e que não é (são) impeditivo (s).
Vermelho - Etapa incorreta e impossibilita a concessão do financiamento, com item de verificação não
validado e que é impeditivo.
Para incluir ou alterar alguma atividade pendente, clique em na atividade com erro e o sistema
remete à tela para acerto.
Regularize o erro e ao retornar à tela Resultado da Validação Proposta,


Figura 143

Para concluir a proposta e efetivar a contratação, é obrigatório que todas as atividades em vermelho
em RESULTADO DA VALIDAÇÃO na tela acima, Figura 143, estejam corrigidas.

6.3.6.25. Data de Agendamento
Possibilita alterar a data de agendamento informada na tela Complementa Dados.

Dados

Proposta Figura 73, clique no ícone - Data de Agendamento, e é
exibida a tela com a caixa de pesquisa Informe a Data de Agendamento,
Agendamento Figura 144.
Figura 144
Nesta tela, em DATA DE ATENDAMENTO

ATENDAMENTO é exibido o Período Permitido para Alteração, e
considerando este período, informe a Nova Data de Agendamento.

Proposta Figura 73.
6.3.6.26. Espelho da Proposta
Possibilita consultar as informações de cada atividade e etapa da proposta.
Para emitir o relatório, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73, clique em e no menu
expandido clique em e é exibido o documento ESPELHO DA PROPOSTA,

PROPOSTA
Figura 145.

Figura 145
Para imprimir o relatório, clique no ícone da impressora.
6.3.6.27. Documentos
6.3.6.27.1. Planilha de Evolução
Para emitir o protocolo de recebimento da Planilha de Evolução, na tela Identificação da Proposta,

Proposta
Figura 73, clique no ícone - Planilha de Evolução, e é exibido o documento Protocolo de

Recebimento da Planilha
Planilha de Evolução Teórica,
Teórica Figura 146.
Para imprimir o protocolo e a planilha, clique no ícone da impressora.

Figura 146
A planilha é exibida conforme documento exibido na Figura 43.
6.3.6.27.2. Instrumento Contratual
6.3.6.27.2.1. Gerar Instrumento Contratual
Para gerar os documentos para a assinatura do contrato, na tela Identificação da Proposta,

Proposta Figura 73,
clique em - Instrumento Contratual, e é exibida a tela Detalhe das Qualificações dos

Participantes,
Participantes Figura 147.

Figura 147
A qualificação dos participantes é gerada automaticamente pelo sistema, conforme exibido na tela
acima, Figura 147..
6.3.6.27.2.2. Alterar Instrumento Contratual
Caso seja necessário proceder a alteração em algum dos participantes na proposta, clique em
e é exibida a tela Detalhes das Qualificações dos participantes

participantes,
antes Figura 148

Figura 148
Faça as alterações, em Informada pelo Usuário e clique em .

sucesso Figura 11.
Clique em Voltar e é exibida a tela Emite Documentos,

Documentos, Figura 149

Figura 149
6.3.6.27.2.3. Incluir ressalvas Instrumento Contratual
Para incluir ressalvas no instrumento contratual, clique em e é exibida a tela

Alterar Clá
Cláusulas Adicionais,
Adicionais Figura 150.
Faça as inclusões em CLÁ

CLÁUSULAS ADICIONAIS e clique em .

Figura 150

sucesso Figura 11.
Clique em e é exibida a tela Emite Documentos,

Documentos Figura 149.
Na tela Emite Documentos,

Documentos Figura 149, clique em e
é exibida a tela Emite Documentos,
Documentos Figura 151.

Figura 151
Selecione o Representante Legal e clique em e é exibida a tela Emite Documentos, Figura

152.

Figura 152
Nesta tela, clique em e é exibida a janela de download para Abrir ou Salvar os

documentos no formato word, e impressão, Figuras 153 e 154.

Figura 153

Figura 154

6.3.6.28. Assinatura
6.3.6.28.1. Confirmar Assinatura
Para confirmar a assinatura do instrumento contratual e para que o SIOPI envie as informações do
contrato para o SIACI para os procedimentos financeiros e contábeis, na tela Identificação da
Proposta,
Proposta Figura 73, clique no ícone - Assinatura.
Se proposta com assinatura confirmada até às 18h00, o resultado da migração do contrato deve ser
conferido no CIWEB em D+1.
Caso a confirmação da assinatura ocorra após às 18h00, a conferência deve ser efetuada no CIWEB
em D+2.
Na próxima tela, Assinatura,

Assinatura Figura 155, confira as informações e clique em .

Figura 155
É exibida tela com a pergunta A assinatura do dia XX/XX/XXXX será confirmada mediante o
pagamento das taxas.
taxas. Todas as taxas devidas foram pagas?,
pagas?, Figura 156.
Figura 156
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e é exibida a tela Identificação da Proposta,
Proposta Figura 73.
6.3.6.28.2. Excluir Data Assinatura
Para excluir
excluir a data de assinatura, na tela Assinatura,
Assinatura Figura 155, clique em . É exibida a
tela com a pergunta Confirma cancelamento da assinatura? , Figura 157.

Figura 157
sucesso Figura 11.
Clique em NÃO e é exibida a tela Assinatura,
Assinatura Figura 155.

6.3.6.29. Finalizar
Para as Agências do estado de

de São Paulo esta atividade é realizada pela CIOPI - CR de Operações
Imobiliárias.
Para o Correspondente CAIXA Aqui esta atividade é realizada pela GIRET de vinculação.
O SIOPI permite a finalização da operação desde que o contrato não esteja pendente no SIACI.
Para finalizar a proposta, na tela Identificação da Proposta,

Finalizar e é exibida a tela Finaliza Proposta,
Esta atividade somente é executada após o recebimento do arquivo de retorno do SIACI, pelo SIOPI,
com a confirmação do acatamento da operação.
A situação do contrato no SIACI, pendente ou não, é visualizada na tela Identificação da Proposta,
Proposta,
Figura 73, em INFORMAÇÕES SIACI.
SIACI

Figura 158
Na tela acima, selecione e preencha os campos Recebeu contrato Registrado, Observações e clique
em .
É exibida a tela com a mensagem Operação efetuada

sucesso Figura 11.

6.3.6.30. Alterar Etapa da Proposta
Possibilita alterar qualquer etapa da proposta Ativa para Em Negociação.

Proposta Figura 73, clique em e em seguida em e é
exibida a tela Alterar Etapa da Proposta,

Figura 159
Em MOTIVO PARA ALTERAÇÃO DA ETAPA DA PROPOSTA,

PROPOSTA preencha o campo Observações e
clique em .

sucesso Figura 11.

6.3.6.31. Altera Responsável:

Responsável:
Responsável é o usuário que cadastra a proposta, e pode ser alterado durante o andamento da
proposta por outro empregado que possua perfil igual ou superior ao responsável.

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela Altera
Responsável,
Responsável Figura 160.

Figura 160
No campo Novo Responsável informe obrigatoriamente a matrícula do novo responsável no formato
cxxxxxx e clique em ·.
É exibida tela com a informação O responsável pela proposta será alterado para cxxxxxx
cxxxxxx.
xxxxxx E a
pergunta Deseja prosseguir?,
prosseguir? Figura 161.
Figura 160
sucesso Figura 11.
Proposta Figura 73.

6.3.6.32. Transferência de Proposta
O proponente pode iniciar a contratação, por meio de uma proposta numa Agência e a qualquer
momento do andamento da proposta, solicitar a transferência para outra.
Na tela Identificação
Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela Solicita
Transferência Entre PAs
PAs,
As Figura 162.
Figura 162
Em DADOS PARA TRANSFERÊNCIA ENTRE PAs,

As, em PA Destino informe obrigatoriamente o CGC
da Agência de destino e clique em . É exibida tela com a pergunta Confirma a solicitação

de transferência para o XXXX – Agência XXXX?
XXXX?, Figura 163.

Figura 163
sucesso Figura 11.
Proposta Figura 73
6.3.6.33. Cancelar Proposta
Possibilita cancelar proposta com avaliação de risco de crédito, desde que a proposta esteja na
situação Ativa e nas etapas Criada ou Em Negociação.

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela Cancela
Proposta,

Figura 164
Em DADOS PARA CANCELAMENTO,

CANCELAMENTO preencha o motivo no campo Justificativa,
ustificativa clique em
e é exibida tela com a informação A proposta será cancelada e não será possível
desfazer a operação.
operação E a pergunta Deseja prosseguir?
prosseguir?,
rosseguir?, Figura 165.
Figura 165

sucesso Figura 11.
Proposta Figura 73.
6.3.6.34. Excluir Proposta
Possibilita excluir proposta sem avaliação de risco de crédito, desde que a proposta esteja na
situação de Ativa e nas etapas Criada ou Em Negociação

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela com a pergunta
Confirma a operação?,
sucesso Figura 11.
Proposta Figura 73.
6.3.6.35. Reverter Contratação
Possibilita reverter a contratação da proposta, desde que o contrato tenha sido rejeitado ou excluído
no SIACI.
O motivo da reversão da proposta não pode ser o cancelamento da contratação.

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela
Reverte Proposta,

Figura 166
Em DADOS PARA REVERSÃO DA PROPOSTA,

PROPOSTA selecione o Motivo da Reversão,
Reversão preencha a
Justificativa e clique em .
sucesso Figura 11.
O sistema altera a situação da Proposta para Ativa.
6.3.6.36. Histórico
Possibilita consultar as informações do histórico de uma proposta.

Proposta Figura 73, clique em e é exibida a tela Histórico
Proposta,

Figura 167
Em OBSERVAÇÃO,
OBSERVAÇÃO clique em Visualizar, e é exibida a tela Histórico Proposta – Observação,
Observação Figura
168.

Figura 168

6.3.7. Ocorrências
Possibilita consultar as ocorrências que surgirem no decorrer da inclusão da proposta.
Ex: Inconformidade na documentação; Proposta suspensa; etc

CONCESSÃO Figura 19, atividade Ocorrências,
Ocorrências e é
exibida a tela Consulta Ocorrência,

Ocorrência Figura 169, e para consultá-las, clique em .

Figura 169
Na próxima tela, Consulta Lista de Ocorrências,

Ocorrências Figura 170, em NÚMERO clique no número da
ocorrência correspondente a proposta.

Figura 170
Em seguida, na tela Detalhamento da Ocorrência,

Ocorrência Figura 171, clique em uma das opções, Histórico
ou Imprimir.
Imprimir

Figura 171
Para visualizar e imprimir as Observações das ocorrências, na tela acima, clique em eé

exibida a tela Consulta Histórico da Ocorrência,
Ocorrência Figura 172.

Figura 172
Clique em e é exibida a tela Imprimir Detalhamento da Ocorrência,

Ocorrência Figura 173, e para
impressão, clique em , no final da tela.
Figura 173

Clique em e retorna para a tela Detalhamento da Ocorrência,

Ocorrência Figura 171, clique em e
é exibida a tela Consulta Lista de Ocorrência, Figura 170.
Clique novamente em e é exibida a tela Consulta Ocorrência,

Ocorrência Figura 169.
Na transferência do contrato para o SIACI, havendo ocorrência na inclusão, o SIACI retorna a

informação para o SIOPI, que armazena automaticamente na tela Consulta Lista de Ocorrência,
Ocorrência
Figura 170.
Para identificar uma ocorrência oriunda do SIACI, na tela Consulta Ocorrência,

Ocorrência Figura 169, selecione
os campos Tipo de Ocorrência
Ocorrência e Situação da Ocorrência com opções relacionadas ao SIACI e clique
em e é exibida a tela Consulta Lista de Ocorrências,

Ocorrências Figura 170.
Nesta tela, o campo TIPO é preenchido com a informação Contrato Pendente SIACI.
SIACI
6.3.8. Contratação com Data Retroativa
Possibilita ao gerente autorizar a contratação de proposta com data retroativa pendente de

autorização.
Esta atividade é subdividida em Pendentes e Autorizadas.
6.3.8.1. Pendentes

CONCESSÃO Figura 19, atividade Contratação com
Data Retroativa e em Pendentes.
Pendentes.
É exibida a tela Consulta Proposta Pendente de Autorização,

Autorização Figura 174.
Figura 174

No campo PA digite o CGC da Agência, e clique em e é exibida a tela Autoriza

Contratação com Data Retroativa,
Retroativa Figura 175.
Figura 175
Em PROPOSTA INDIVIDUAL,
INDIVIDUAL no campo Nº DA PROPOSTA selecione a proposta a ser autorizada e
clique em .
É exibida tela com a pergunta Confirma a autorização dos itens selecionados?,
selecionados? Figura 176.
Figura 176
Clique em NÃO e é exibida a tela Autoriza Contratação

Contratação com Data Retroativa,
sucesso Figura 11.

6.3.8.2. Autorizadas

CONCESSÃO Figura 19, atividade Contratação com
Data Retroativa e em Autorizadas.
utorizadas.
É exibida a tela Consulta Propostas

Propostas Autorizadas,
Autorizadas Figura 177.
Figura 177
Em PA digite o CGC da Agência, clique em e é exibida a tela Propostas Autorizadas com

Data Retroativa,
Figura 178
Em PROPOSTA INDIVIDUAL,
INDIVIDUAL no campo No DA PROPOSTA,
PROPOSTA selecione a proposta a ser autorizada
e clique em .
É exibida tela com a pergunta Confirma a desautorização dos itens selecionados?,
selecionados? Figura 179.

Figura 179
Clique em NÃO e é exibida a tela Propostas Autorizadas com Data Retroativa,

sucesso Figura 11.
7. Relatórios
Esta funcionalidade possibilita gerar, consultar, visualizar e excluir os relatórios da Concessão e do

Orçamento.
rçamento
Subdivide-se em:
Gerar Relatórios da Concessão;
Gerar Relatórios do Orçamento; e
Relatórios Gerados.
Para acessar os Relatórios, selecione no menu SIOPI a funcionalidade RELATÓRIOS,

RELATÓRIOS Figura 180.

Figura 180
7.1.1. Relatórios Gerados
Possibilita consultar os relatórios gerados.

Ao passar o mouse sobre a funcionalidade RELATÓRIOS,
RELATÓRIOS selecione a atividade Relatórios Gerados,
Gerados
Figura 180, e é exibida a tela Consulta
Consulta Relatórios
Relatórios, Figura 181.
Figura 181

Em DATA DE SOLICITAÇÃO,
SOLICITAÇÃO informe as datas, selecione o TIPO DE RELATÓRIO e o FORMATO
DO RELATÓRIO e clique em .
É exibida a tela Lista Relatórios,
Relatórios Figura 182.
Figura 182
Nesta tela, figura 182, clique em RELATÓRIO e é exibido o relatório gerado, no formato definido na
solicitação.
7.1.2. Gerar Relatórios da Concessão
Possibilita solicitar a geração de relatórios da Concessão.
Está subdividido em Proposta, Simulador, DAMP e Balcão de Imóveis.
7.1.2.1. Proposta

RELATÓRIOS selecione a atividade Gerar Relatórios da
Concessão Proposta,
Proposta Figura 180, e é exibida a tela Gera Relatório
Relatório de Propostas,
Propostas Figura 183.
Figura 183

Em Relatório de Propostas selecione o tipo de relatório, clique em e é exibida a tela

Gera Relatório de Propostas,
Propostas Figura 184.
Figura 184
É exibida a tela com a mensagem Solicitação Realizada com Sucesso,

Sucesso Figura 185.

Figura 185
Nesta tela, figura 183, clique em e é exibida a tela Consulta Relatórios,

Relatórios Figura
181.
Para a consulta ou impressão do relatório, proceda conforme o subitem 7.1.1.
7.1.2.2. Simulador

Concessão Simulador,
Simulador Figura 180 e é exibida a tela Gera Relatório do Simula
Simulador,
dor Figura 186.
Figura 186
Em Relatórios de Simulações selecione o tipo de relatório, clique em e é exibida a

tela Gera Relatório do Simulador
Simulador,
lador Figura 187.

Figura 187
É exibida a tela com a mensagem Solicitação Realizada com Sucesso,

Sucesso Figura 185.
Nesta tela, Figura 185, clique em e é exibida a tela Consulta Relatórios,

Relatórios Figura
181.
7.1.2.3. DAMP

Concessão Proposta,
Proposta Figura 180 e é exibida a tela Gera Relatório de DAMP Ca
Cancelado,
ncelado Figura 188.

Figura 188
Em Período de Cancelamento
Cancelamento de: selecione o período do relatório, clique em e é
exibida a tela com a mensagem Solicitação Realizada com Sucesso,
Sucesso Figura 185.
Nessa tela, Figura 185, clique em e é exibida a tela Consulta Relatórios,

Relatórios Figura
181.
Para a consulta/impressão do relatório, proceda conforme o subitem 7.1.1.
7.1.2.4. Balcão de Imóveis

Concessão Balcão de Imóveis,
Imóveis Figura 180 e é exibida a tela Emite
Emite Relatório do
do Ba
Balcão de Imóveis,
Imóveis
Figura 189.
Figura 189

Em GERAR RELATÓRIOS,
RELATÓRIOS selecione o Formato e o Tipo de Relatório e é exibida a tela Emite
Relatório do Balcão de Imóveis com os filtros selecionados, conforme Figura 190.
Figura 190
Clique em e é exibida a tela com a mensagem Solicitação

Solicitação Realizada com Sucesso,
Sucesso
Figura 185.

Relatórios Figura
181.
7.1.3. Gera Relatórios do Orçamento
Possibilita solicitar a geração de relatórios do Orçamento.
Está subdividido em Orçamento e Reserva.
7.1.3.1. Orçamento

RELATÓRIOS selecione a atividade Gerar Relatórios do
Orçamento, Figura 180, e é exibida a tela Cons
Orçamento Consulta Orçamento,
Orçamento Figura 191.

Figura 191
Em DADOS DO ORÇAMENTO selecione a Fonte de Recursos, clique em e é exibida a

tela Lista Orçamento,

Figura 192
Em NOME ORÇAMENTO clique no nome da conta do orçamento e é exibida a tela Detalhe

Orçamento,

Figura 193
Nesta tela, Figura 193, Clique em e é exibida a tela Gera Relatório de Orçamento,
Orçamento Figura
194.

Figura 194
Selecione o formato e o Relatório, clique em e é exibida a tela Solicitação Realizada

com Sucesso,
Sucesso Figura 185.

Relatórios Figura
181.
8. Glossário
• APF – Acompanhamento dos Programas de Fomento

• BACEN – Banco Central
• CADMUT – Cadastro de Mutuários
• CCA – Correspondente CAIXA AQUI
• CEATI – Centralizadora de Atendimento Integrado e Monitoramento
• CPF – Cadastro Pessoa Física
• CNPJ – Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica
• DAMP - Demonstrativo de Utilização de FGTS
• FGE - Sistema de Controle de Empresas no Âmbito do FGTS
• FGTS – Fundo de Garantia do Tempo de Serviço
• GIRET – Gerência de Filial de Retaguarda de Agências
• INSS – Instituto Nacional do Seguro Social
• LINK – recurso que permite, durante a leitura, abrir outra tela

• MTE – Ministério do Trabalho e Emprego

• NIS – Nº de identificação do DAMP
• ON LINE – comando feito diretamente no SIOPI
• SIACI - Sistema Integrado de Administração da Carteira Imobiliária
• SIACI/CIWEB SI – Banco do SIACI/CIWEB para administração dos contratos da CAIXA
• SIAEF – Sistema de Administração da Execução Financeira
• SIAPC – Sistema de Avaliação e Posicionamento de Crédito
• SIAPF – Sistema de Acompanhamento da Carteira Imobiliária
• SICAQ – CAIXA Aqui Web
• SICCF – Sistema de Cadastro de Cheque sem Fundos
• SICLI – Sistema Cliente CAIXA
• SICOW – Sistema de Controle de Ocorrências Web
• SIDEC – Sistema Integrado de Depósitos e Contabilidade
• SIJUR – Sistema Jurídico da CAIXA
• SIOPI – Sistema de Operações Imobiliárias
• SIPES – Sistema de Pesquisa Cadastral
• SIRIC – Sistema de Risco de Crédito
• SIRPI - Sistema de Relação de Pessoas Físicas e Jurídicas impedidas de operar com o SFH
• STATUS – situação que se encontra a ação/operação
• UF – Unidade Federação

Créditos
Coordenação Geral:
Geral
PEOPI – Projeto Estratégico Operações Imobiliárias
Quadra SEPN 512 – CTJ C – Lotes 09/10 – 1º ANDAR - Brasília/DF
(61) 3448-5780
Conteúdo Programático:
Programático
Analaura Santana de Almeida – 097.165-0 – GIREC – GI Manutenção e Recuperação de Ativos/PE
Celina Tano Okubo – 041.368-2 – GN Gestão Informação Crédito Imobiliário / PE Operações
Imobiliárias
PEOPI – PE Operações Imobiliárias - Gerência de Clientes e Negócios –
Originação e Capacitação

SIOPI Cartilha - Concessão.individual 3.7

Enviado por

Dados do documento

Descrição original:

Título original

Direitos autorais

Formatos disponíveis

Compartilhar este documento

Compartilhar ou incorporar documento

Opções de compartilhamento

Você considera este documento útil?

Este conteúdo é inapropriado?

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

SIOPI Cartilha - Concessão.individual 3.7

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

SIOPI - Sistema de Operações Imobiliárias

Sistema de Operações Imobiliárias

Conceder Operações Imobiliárias

Versão 3.7 - Julho/2012

PEOPI – Projeto Estratégico Operações Imobiliárias

Gerências de Clientes e Negócios – Originação e Capacitação

SUHAM/PEOPI Pág. 1 Atualização: 1/8/2012

SUHAM/PEOPI Pág. 2 Atualização: 1/8/2012

6.3.4.2.3. Registrar pagamento de Taxa......................................................................... 52

SUHAM/PEOPI Pág. 3 Atualização: 1/8/2012

6.3.6.13.3. Recalcular Valores da Operação .................................................................. 111

SUHAM/PEOPI Pág. 4 Atualização: 1/8/2012

6.3.6.32. Transferência de Proposta ............................................................................... 152

SUHAM/PEOPI Pág. 5 Atualização: 1/8/2012

1.1. SIOPI – Sistema de Operações Imobiliárias

Possibilita também, a inclusão de proposta, o acompanhamento e a efetivação de contratações das

Viabilizar a realização da operação imobiliária, acompanhando as etapas da contratação de forma

2.1. Objetivos Específicos

SUHAM/PEOPI Pág. 6 Atualização: 1/8/2012

O suporte operacional é realizado pela CEATI - CN de Atendimento Integrado e Monitoramento, no

Após, acesse o SIOPI - Sistema de Operações Imobiliárias, http://siopi.caixa,

usuário, senha e clique em , Figura 1.

SUHAM/PEOPI Pág. 7 Atualização: 1/8/2012

As comunicações urgentes sobre problemas ou inconsistências são disponibilizadas na página inicial

SUHAM/PEOPI Pág. 8 Atualização: 1/8/2012

As informações do proponente devem ser previamente cadastradas no SICLI e no SIRIC, para

Para os campos com asterisco * o preenchimento é obrigatório.

Possibilita ao Gestor do Produto criar, alterar ou excluir as condições, regras, características e

Para acessar as atividades da Configuração,

SUHAM/PEOPI Pág. 9 Atualização: 1/8/2012

6.2.1. Representante Legal da

Passe o mouse sobre a funcionalidade CONFIGURAÇÃO,

SUHAM/PEOPI Pág. 10 Atualização: 1/8/2012

É exibida a tela Lista Representante Legal do PV

Para incluir o Representante, na tela Consulta Representante Legal do PV

e é exibida a tela Novo Representante Legal do PV

SUHAM/PEOPI Pág. 11 Atualização: 1/8/2012

Em Usuário digite a matrícula do empregado no formato CXXXXXX e clique em Consultar. O SIOPI

Nessa tela, Figura 7, no campo Qualificação complemente as informações do novo representante e

da Procuração, clique em e é exibida a tela com a informação Representante Legal incluído

SUHAM/PEOPI Pág. 12 Atualização: 1/8/2012

A partir da tela Lista Representante Legal do PV

Nesta tela, clique em , e é exibida a tela Altera Representante Legal do PV

SUHAM/PEOPI Pág. 13 Atualização: 1/8/2012

No campo Qualificação altere as informações do representante e da procuração, clique em e

SUHAM/PEOPI Pág. 14 Atualização: 1/8/2012

Para inativar o representante, na tela Detalhe Representante Legal do PV

e é exibida tela com a pergunta, Confirma a inativação do Representante Legal do PV

Possibilita consultar os dados das seguradoras, apólices e os itens de produtos e segurados

As apólices são classificadas em individuais e coletivas.

Passe o mouse sobre a funcionalidade CONFIGURAÇÃO,

SUHAM/PEOPI Pág. 15 Atualização: 1/8/2012

No campo TIPO DE CONSULTA POR: escolha o Tipo de consulta e clique em , e é

SUHAM/PEOPI Pág. 16 Atualização: 1/8/2012

SUHAM/PEOPI Pág. 17 Atualização: 1/8/2012

clique em e é exibida a tela Listar Informativos,

SUHAM/PEOPI Pág. 18 Atualização: 1/8/2012

Clique no campo GESTOR NÚMERO/ANO e é exibida a tela Detalhar

Em Arquivo clique no documento e é exibida a janela de download de arquivo, Figura 47.

SUHAM/PEOPI Pág. 19 Atualização: 1/8/2012

Esta funcionalidade possibilita incluir e acompanhar a proposta e a contratação da operação

Para acessar as atividades da Concessão,