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DE CAIXA
MANUAL – 3 UNIDADES
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INTRODUÇÃO
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UNIDADE 1
O OPERADOR DE CAIXA
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Lojas de comércio atacadista;
Lojas de comércio varejistas;
Supermercados;
Lotéricas;
Lojas de Conveniência;
Instituições Financeiras;
Lojas de Shopping Center;
Farmácias e Drogarias;
Transportadoras;
Postos de gasolina;
Pedágio;
Existe também a opção de trabalhar como operador de caixa em bancos, porém as exigências
para este cargo são maiores.
Na verdade, para ser contratado, muitas vezes o profissional precisa passar por um concurso
público. Nesse processo, alguns conhecimentos técnicos e gerais para conseguir a vaga são
exigidos.
Como você pode ver, um operador ou uma operadora de caixa tem uma ampla rede de
oportunidades dentro do mercado de trabalho.
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UNIDADE 2
Balcão
Nosso primeiro equipamento tecnológico a ser abordado é o famoso leitor de código de barras.
Esse equipamento realiza a leitura do código de barras do produto. Ele atua decodificando as
barrinhas com os números. É através dele que encontramos as especificações do item ou preço.
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Esse equipamento pode ser do tipo “pistola”, que utilizamos com a mão, ou do tipo fixo,
acoplado em uma “torre” no balcão.
Monitor
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Teclado
O teclado é o dispositivo de entrada onde o operador digita as opções desejadas no sistema que é
realizada a transação financeira. Em alguns casos, o teclado do caixa pode ter uma formatação
diferente dos computadores comuns.
Isso porque neles existem funções específicas para a operação do caixa.
Essa impressora serve para emitir o relatório de compra ou cupom fiscal ao final da transação.
Vale salientar que antes de iniciar os trabalhos como operador, é necessário que o seu supervisor
te ensine a repor o rolo de papel para quando acabar na impressora.
Gaveta de dinheiro
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A gaveta de dinheiro serve para guardar as notas e moedas recebidas no momento do pagamento.
A estrutura dessa gaveta possui várias divisões que são utilizadas para organizar os diferentes
valores.
TEF
O nome pode parecer incomum, mas essa máquina é bastante conhecida por todos, a máquina de
TEF (Transferência Eletrônica de Fundos) é aquela que recebe o pagamento por meio de cartões.
Elas podem utilizar a leitura de chip, tarja ou até mesmo via aproximação.
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CONHECENDO A EMPRESA
A dinâmica e cultura da empresa
É inegável que cada empresa tem a sua cultura e dinâmica de funcionamento. Mesmo que atuem
no mesmo segmento, cada uma tem a sua forma de organização, e os funcionários precisam se
adaptar aos modelos.
É um erro tentar impor um comportamento que existia no seu emprego anterior. Isso porque cada
empreendimento conta com os seus costumes, valores e objetivos.
Dessa forma, é de suma importância que você conheça bem a empresa que trabalha, afinal, para
se manter nela, é preciso estar alinhado com as expectativas da mesma.
Conhecer a empresa e seus produtos é necessário para que você atue de forma integrada à equipe
e preste informações corretas para os clientes.
Nesse sentido, é importante conhecer como funciona a estrutura administrativa, a hierarquia, a
setorização da empresa e saber, ao menos superficialmente, as atribuições dos seus colegas.
Além disso, procurar conhecer o sistema de identificação de produtos utilizado no seu
estabelecimento.
Quando falamos em conhecer a empresa, não se restrinja a entender somente a parte mecânica do
processo, as pessoas do seu ambiente de trabalho também fazem parte da estrutura da empresa.
Para manter um bom relacionamento com essas pessoas, é necessário ouvir e observar os seus
colegas de trabalho e a equipe de administração.
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Formas de pagamento da empresa
Atualmente, as formas de pagamento são as mais diversas, o comércio aceita uma ampla gama
de formas para efetuar as transações.
É por isso que, como operador de caixa, é importante conhecer quais são elas e como funcionam.
Cada forma de pagamento pode variar de acordo com a liquidez e confiabilidade.
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FLUXO DE COMANDAS
Nos estabelecimentos como os bares e restaurantes, que ainda não optaram por sistemas digitais
que geram os pedidos, ainda se utilizam comandas manuais, que dependem das anotações em
papel.
Nesse caso, é preciso registrar informações relacionadas ao consumo, para permitir a cobrança
para os clientes.
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Além disso, as informações que são importantes para a gerência devem ser registrados, como:
É válido dizer que cada pessoa que trabalha no estabelecimento tem a responsabilidade pelo
controle, prevenindo desperdícios, reduzindo custos e dando o seu melhor para a satisfação do
cliente.
Não se esqueça que ao fazer a sua parte, você não está ajudando apenas o negócio, o seu
crescimento pessoal e profissional também depende da continuidade do estabelecimento, que
tenderá a crescer com uma boa administração.
ABRINDO O CAIXA
A função de abertura de caixa é crucial para que todo o fluxo de atividades durante o dia seja
realizado de forma eficiente.
Nessa atividade, procure abastecer o caixa com dinheiro trocado, com notas e moedas. Essa
variedade é necessária para que o funcionamento do seu caixa ocorra sem interrupções ao longo
de seu turno de trabalho.
Para saber quais são as notas e moedas você deve manter disponível no seu caixa, análise
critérios como:
Faça uma análise das proporções entre os tipos de pagamento que são comumente realizados.
Verifique o volume de recebimentos que ocorrem em dinheiro ou em outras formas de
pagamento.
Você saberá assim que quanto mais pagamentos em dinheiro, maior a necessidade do fundo de
caixa.
O valor médio das transações determinará qual tipo de troco o seu caixa deve ter. Dessa forma,
se o valor médio dos produtos e serviços é pequeno, assim haverá grande demanda para moedas
e dinheiro trocado.
Frequência de clientes
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Isso porque se o fluxo for grande, então a provisão do Fundo de Caixa deverá ser aumentada,
para que assim haja mais troco disponível
Com esse documento assinado, agora você é responsável pelo valor recebido naquele posto de
atendimento.
Vale lembrar que o fluxo de caixa só diz respeito aos donos e gerentes do estabelecimento.
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Por isso, você nunca deve falar ou comentar sobre valores para ninguém, até porque, essa
informação não diz respeito a terceiras pessoas.
Lembre-se que a discrição é que determinará seu renome profissional.
CANCELANDO VENDAS
O cancelamento de vendas pode ocorrer principalmente em duas situações: ou o operador do
caixa registrou o item de forma indevida, ou o cliente desistiu da compra.
Essa função também deve ser dominada por esse profissional, para que rapidamente o erro seja
corrigido.
Para isso, você deve levar em conta em que ponto da operação você está.
É sempre bom estar atendo as politicas de cancelamento do local onde você está trabalhando,
anote tudo e memorize. Lembre-se de sempre tratar o cliente gentilmente e tente ao máximo
trazer uma solução para seu problema.
RECEBENDO PAGAMENTOS
Após a finalização da venda, é a hora do cliente realizar o pagamento do serviço ou produto que
ele adquiriu.
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Esse tipo de transação é chamado de permuta, ou seja, é uma troca. O estabelecimento fornece
itens de desejo para o cliente, seja ele um produto ou um serviço, e o cliente devolve um valor
que pode ser oferecido em moeda de comum acordo ou título de crédito.
Vamos a algumas definições para esclarecer melhor as formas de pagamento:
Dinheiro
O dinheiro é um documento que se usa em transações financeiras, apresentado em formato de
cédulas ou moedas. Como operador de caixa, é sempre importante saber informações sobre como
identificar dinheiros falsos.
É para isso que servem os dispositivos de segurança que auxiliam na identificação. O dispositivo
de verificação tem como objetivo evitar as tentativas de falsificação de dinheiro, a própria cédula
possui vários dispositivos de segurança que auxiliem na verificação se a cédula é verdadeira ou
falsa.
Como Operador de Caixa, você não deve ter vergonha de verificar se o dinheiro é
verdadeiro, essa é a sua função.
Não se esqueça que se você receber dinheiro falsificado, você também deverá ressarcir o valor a
empresa!
Bem, a moeda toda nós já conseguimos associar como o dinheiro físico, que podemos tocar. Já o
título de crédito é qualquer documento que caracteriza um pagamento sem a utilização do
dinheiro, mas que possui total valor comercial.
Bem, a moeda toda nós já conseguimos associar como o dinheiro físico, que podemos tocar. Já o
título de crédito é qualquer documento que caracteriza um pagamento sem a utilização do
dinheiro, mas que possui total valor comercial.
Vejamos os exemplos abaixo de títulos de crédito:
Cheque
O cheque é uma das formas de pagamento do tipo título de crédito mais utilizadas em transações
financeiras.
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Dessa forma, o cheque é caracterizado como título de crédito que permite a transação financeira
sem a presença do dinheiro.
Os cheques são documentos produzidos pelos bancos, sendo a folha de cheque é considerada
uma ordem de pagamento à vista.
Então como funciona essa forma de pagamento? Quando o dono do cheque entrega uma folha de
cheque devidamente preenchida e assinada, ele está autorizando o banco no qual possui conta,
fazer a troca daquele documento por dinheiro, finalizando, portanto, a transação comercial.
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Os cartões de débito ou crédito são formas bastante seguras de pagamento. Por ser um
procedimento online, permite a verificação da autenticidade e efetivação imediata da transação.
Quando utilizar a maquineta e formulários específicos, é muito importante verificar alguns itens
presentes no cartão.
Em especial, verifique a data de vencimento do cartão e faça a consulta telefônica à Central de
Atendimento em caso de irregularidade.
Se você desconfiar de problemas durante a operação, algo que fuja do comum, informe
discretamente à Gerência ou ao Controle, ou até mesmo à Segurança. Saiba que clonagem de
cartões e furtos desses títulos de pagamento são muito comuns.
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Com esta guia de pagamento, o emissor do boleto (cedente) pode receber do cliente (sacado) o
valor referente ao produto ou serviço. Ao receber um boleto bancário, o operador de caixa deve
verificar se o documento está dentro do limite de recebimento.
Além disso, no campo central do boleto bancário, geralmente encontram-se textos referentes a
descontos ou acréscimos que modificam o valor originalmente expresso.
Quando a venda ocorre de forma indevida, seja por algum procedimento realizado erroneamente
durante o registro da compra ou por questões relacionadas ao cliente, é preciso cancelar o cupom
fiscal.
Nesse momento, o operador de caixa precisa prestar bastante atenção, porque o processo de
cancelamento deste documento fiscal só ocorre com o último registrado. Ou seja, a última venda
que ocorreu no seu posto de atendimento.
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A operação “Emissor de Cupom Fiscal” é regulamentada pela Secretaria da Fazenda em cada
Estado. Por isso, essa regra deve ser verificada para o tipo de negócio e Estado da Federação
onde está o estabelecimento.
Para saber corretamente qual é o procedimento do seu estado ou município, consulte as regras
com o contador. Em todas as demais situações, a emissão do cupom fiscal é definitiva, gerando
impostos que serão recolhidos pelo estabelecimento.
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EFETUANDO O PROCEDIMENTO DE SANGRIA
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Além disso, o estabelecimento também pode receber visitas eventuais de outros agentes, como os
relacionados à saúde pública, que fazem o controle da dengue, ou o corpo de bombeiros, para
realizar verificações técnicas no local.]
Devido a essas visitações, que podem ser repentinas, o estabelecimento deve estar sempre em
bom estado de conservação e com a situação financeira relacionada à prestação de contas em dia.
Como o operador de caixa é, em geral, a primeira pessoa a quem os fiscais têm contato, então
esteja preparado para receber esses agentes.
É muito importante que essas pessoas sejam atendidas com educação e presteza, tendo em vista
que é do interesse do estabelecimento que estes recebam todas as informações que foram
solicitadas.
Entretanto, não entregue a ninguém os dados do local em que você trabalha. Para isso, é
necessário se ater às características e objetivos desses fiscais.
Esses profissionais precisam se identificar, apresentando a sua carteira de identificação
funcional, seja ela o crachá e/ou fardamento e apresentar o objetivo da fiscalização.
Como você é a pessoa a qual o fiscal poderá eventualmente se dirigir, então peça educadamente
para que este especifique o objetivo da fiscalização, para que assim, a gerência possa ser
informada.
É recomendado que toda visita seja informada para os seus supervisores ou gerência.
Com a autorização dos seus superiores, encaminhe o fiscal ao setor pertinente, conforme a
natureza da fiscalização.
Normalmente, em visitas fiscais voltadas para a regulamentação de tributos e impostos, você
deve apresentar o CNPJ da empresa e demais documentos mantidos no quadro de documentos
fiscais e trabalhistas.
Além disso, é seu dever providenciar a extração da Leitura X da impressora ECF, caso solicitada.
Não se sinta reprimido com a presença do fiscal no seu local de trabalho. É normal e você deve
manter a calma, anotar todas solicitações e instruções.
Solicite confirmação, caso tenha dúvida sobre algum item ou documento solicitado. Caso o fiscal
entregue algum documento oficial (Auto de Infração, Notificação, etc.), assine o recibo e
providencie para que o gerente e o contador sejam informados o mais breve possível.
Entretanto, leia o documento antes de assinar e, em caso de dúvida, ligue para o contador e
exponha suas necessidades.
O que o fiscal pode fazer nos estabelecimentos?
Por lei, a fiscalização pode ter acesso aos documentos e livros de registros relacionados com o
objetivo da fiscalização e tem a autorização para retirar equipamentos com problemas evidentes,
entregando recibo, declarando a natureza do item e a causa da retirada.
Entretanto, nem tudo é permitido. Por exemplo, o fiscal não pode levar consigo os livros e
documentos a ele apresentados e nem levar consigo equipamentos que não estejam apresentando
problemas.
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Preste atenção nessas dicas valiosas para lidar melhor com a fiscalização:
FECHANDO O CAIXA
Ao final do seu turno de trabalho, é a hora de realizar o encerramento do caixa.
Nesse momento você deve emitir o Relatório de Fechamento de Caixa.
Esse documento contém informações importantes relacionadas ao movimento do caixa durante a
sua operação no seu turno.
Nesse procedimento são informados os valores totais em dinheiro, cheques, vales e outras formas
de pagamento recebidas ou pagas durante o seu turno, e os valores existentes no momento do
fechamento.
Os outros relatórios do dia, como as sangrias que ocorreram e registros de cheque, devem ser
considerados como detalhes do movimento e seus valores devem ser lançados no RFC -
Relatório de Fechamento de Caixa.
Lembre-se que essas informações devem ser fiéis à realidade do caixa, antes de serem entregues
ao seu supervisor ou à tesouraria.
Ou seja, o valor declarado deve ser em espécie e em montantes iguais à situação do caixa
naquele momento.
Então por exemplo, se no Relatório de Fechamento de Caixa você registra R$ 3.000,00 em
dinheiro e R$ 500,00 em cheques, serão exatamente esses os valores em cada rubrica ou forma
de pagamento.
Será irregular se forem encontrados R$ 500,00 em dinheiro e R$ 3.000,00 em cheques, mesmo
que o montante total de R$ 3.500,00 confira.
Caso essa situação seja verificada e haja irregularidades, pode-se entender que alguém trocou um
cheque após o fechamento do caixa.
Esse alguém se beneficia, ficando com “dinheiro vivo” e o estabelecimento passa a assumir um
risco na forma de cheques.
ORGANIZANDO OS DEPÓSITOS BANCÁRIOS
Com o caixa encerrado, o operador deverá preparar os formulários para depósito bancário.
Para não atrapalhar o Fundo de Caixa do dia posterior, você deverá verificar com o seu
supervisor qual o valor total que ficará no estabelecimento.
Dessa forma, reserve cédulas de menor valor e na quantidade necessária, mas se for preciso,
providencie trocar dinheiro.
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Lembre-se também que o dinheiro disponível no estabelecimento deve atender não só às
necessidades do caixa.
Outras situações como pagamentos previstos, vales, caixa pequeno para as despesas eventuais,
entre outros também podem depender das cédulas disponíveis.
Após separar o Fundo de Caixa e valores para pagamentos, retire o restante que deverá ser
depositado em banco, que pode ser em dinheiro ou em cheque.
Atente-se nesse procedimento, tendo em vista que qualquer erro pode complicar a situação
financeira do estabelecimento. Assim, ao preparar os depósitos de cheques deve-se conferir se a
soma deles é igual ao total do seu relatório de cheques recebidos naquela data.
Nunca deposite um cheque que não tenha sido antes registrado no seu Controle de Cheques
Recebidos.
O mesmo procedimento serve para os valores em dinheiro. Assim, o total dos depósitos, somado
ao valor para as necessidades do dia seguinte, deve ser igual ao relatório de encerramento do dia.
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UNIDADE 3
A SATISFAÇÃO DO CLIENTE
A satisfação do cliente é um ponto que merece bastante atenção.
Os estabelecimentos que prezam por uma experiência de excelência com os seus clientes, sempre
priorizarão por um atendimento competente, que ofereça conforto, bem-estar e,
consequentemente, mais vontade de frequentar aquele negócio.
A satisfação do cliente está relacionada à superação de suas expectativas de compra,
atendimento, de produto ou serviço.
Dessa forma, é muito importante que o cliente esteja satisfeito com o produto ou serviço
oferecido pela empresa, pois, o cliente satisfeito retorna às empresas e consomem cada vez mais
e indica o estabelecimento para outras pessoas.
Lembre-se que o operador de caixa faz parte do fluxo de atendimento eficaz que gera a satisfação
no cliente, visto que o ciclo de vendas que se inicia com o vendedor termina com o operador de
caixa, e o “grand finale” na experiência do cliente está com esse profissional.
A satisfação do cliente está diretamente relacionada com a qualidade, sendo ela abordada em
todos os aspectos, seja no produto, no serviço ou no atendimento.
Por isso, sabendo que o atendimento faz parte do combo que abrange a qualidade, é sua função
permitir que o cliente termine as compras na loja ou empresa, encantado com o atendimento e
satisfeito com o produto ou serviço adquirido.
Os formulários devem ser coletados diariamente para que as informações, opiniões e sugestões
dos clientes possam ser úteis à administração.
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CONCLUSÃO
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