Conciliação

bancária:
como
otimizar
esse
processo?
Sumário
4 O que é conciliação
bancária?

6 Qual é a importância
da conciliação
bancária para o
negócio?

7 Como fazer uma

conciliação bancária

9 Tecnologia que facilita

a conciliação bancária

10 Análise de indicadores:
o próximo passo
depois da conciliação
 Todo mundo sabe que o

Introdução
empreendedorismo tem
seus desafios e que algumas
estratégias podem ser adotadas
para ajudar no desenvolvimento
de um negócio.

Tendo isso em mente, a

conciliação bancária é uma
prática que certamente pode
contribuir para esses bons
resultados, assim, sua aplicação
acaba sendo uma medida
essencial dentro de uma
empresa.

Para ficar por dentro de tudo

que envolve esse assunto, basta
ler este e-book!

Boa leitura!
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
4

O que é
conciliação
bancária?

Conciliação bancária é uma prática

adotada dentro dos times financeiros que
checa se as movimentações nos extratos
bancários de uma empresa estão de acordo
com as contas a pagar e a receber.

Basicamente, o que acontece é uma

comparação entre os registros nas contas e
nos controles internos da empresa.

A ideia com isso é confirmar a consistência

das operações com uma verificação e
garantir que está tudo certo em termos de
entradas e saídas.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
Lançamentos não identificados,
juros, tarifas e impostos
bancários, multas, descontos,
pagamento de salários e
comissões, tudo acaba sendo
analisado. Por isso, um olhar
minucioso será necessário para
identificar algum possível erro
de lançamento.
Vale lembrar que existe também
a conciliação contábil. Trata-se
de um termo muito utilizado para
se referir à conciliação bancária,
mas, ainda que trabalhem para
o mesmo objetivo (comparar
lançamentos), elas são usadas
para coisas diferentes.
A conciliação contábil envolve
comparações específicas para
evitar problemas tributários,
ajudar no balanço patrimonial
e garantir que os valores
declarados estejam certos
para a preparação de DRE
(Demonstrativo de Resultados
do Exercício), balanço etc.
5
“
A conciliação bancária é uma etapa
do fechamento contábil, onde você
liga o financeiro e o contábil. A
contabilidade, de alguma forma,
reflete a performance econômica da
companhia e mostra, entre outros
aspectos, a situação patrimonial e a
demonstração de resultados (como
o dinheiro foi gasto, o que gerou de
despesa e de receita). No final, o que
se tem é o fluxo de caixa.”
Frederico Simionato,
consultor da Alpha Consulting
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
Qual é a
importância
da conciliação bancária
para o negócio
A conciliação bancária é
encarada como uma prática de
extrema importância dentro
do financeiro de uma empresa,
afinal, ela proporciona a
oportunidade de saber se
alguma coisa está errada.
Ela também permite o
conhecimento sobre a
realidade do negócio, ajuda na
elaboração de planejamentos
futuros, na mensuração de
resultados e na manutenção de
um fluxo de caixa atualizado.
6
Nos casos mais sérios, se ela
“
não for feita da forma adequada,
pode levar o negócio à falência, já
que não existe um controle sobre
as operações.
Resumindo: Se você fechar a contabilidade e não
A conciliação bancária: fizer a conciliação bancária, certamente o
promove maior controle balanço vai estar errado. A conciliação é
sobre as transações
financeiras da empresa;
importante para entender a performance
fortalece a sustentabilidade e a saúde financeira da empresa.”
do negócio;
Frederico Simionato, consultor da Alpha Consulting
valoriza a gestão financeira.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
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1. ACOMPANHAR DIARIAMENTE AS
TRANSAÇÕES

Como O controle diário das transações é

fundamental para manter a ordem na casa.

fazer uma
Isso ameniza o trabalho do fim do mês e
ainda ajuda a contornar mais rapidamente
possíveis erros, antes que eles prejudiquem

conciliação o fluxo de caixa.

2. COMPARAR OS VALORES
bancária A comparação em si envolvendo o saldo
inicial e o final do extrato bancário com os
Segundo os especialistas no assunto, o lançamentos previstos internamente torna
processo da conciliação bancária pode ser possível verificar se as previsões estão
dividido em algumas etapas: batendo com os dados.

3. VERIFICAR OS DETALHES
Além disso tudo, é importante analisar
essas informações de maneira detalhada,
por isso manter o foco em cada item ou
movimentação é essencial.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
Deu para perceber que o processo é um
pouco trabalhoso, mas de grande peso
para localizar falhas, certo?
O responsável por fazer tudo isso
depende muito do tamanho da
organização. Pode ser um gestor, um
analista ou até mesmo uma empresa
terceirizada. O fato é que alguém
precisa absorver essa responsabilidade
devido à importância da prática.
8
O que pode ser
feito para otimizar
esse processo é:
RESERVAR um horário para acompanhar os
lançamentos todos os dias (assim, também
fica mais fácil lembrar as transações e ter
menos pendências);
UTILIZAR plataformas digitais que auxiliam
bastante no processo;
CENTRALIZAR em apenas um lugar
todas as informações, como extratos,
comprovantes e controles internos;
MANTER um bom alinhamento entre
financeiro e contabilidade.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
Ao longo dos anos e do
desenvolvimento de novas
tecnologias, o processo de
conciliação bancária ganhou
alguns aliados e mais agilidade.
Ferramentas foram surgindo no
mercado e ajudando cada vez
mais o dia a dia do financeiro,
fornecendo ainda alguns
indicadores para a tomada de
decisões.
Tecnologia Mesmo com esses avanços,
muitas empresas esbarram na
que facilita dificuldade de manter o controle
e de operacionalizar planilhas
a conciliação que trabalham justamente para
facilitar a conciliação bancária e
bancária ainda perdem muito tempo com
o processo.
9
A solução acaba sendo mesmo
a utilização de plataformas
online, que viabilizam tudo isso
com mais agilidade e eficiência
e menos chances de erros. Com
a automatização dos processos,
há mais controle e insumos para
ganhar vantagem competitiva e
enfrentar o mercado.
Um bom sistema de gestão
financeira gera mais integração
dos processos, deixa tudo mais
fácil e centralizado em um único
lugar. Assim, com apenas alguns
cliques é possível ter o trabalho
realizado e insights importantes
sobre o negócio.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
Análise de Depois de realizar a
conciliação bancária e a
indicadores: contábil, um dos principais
o próximo pontos que um gestor
passo depois financeiro pode ter acesso
da conciliação é: afinal, a empresa está
registrando lucro ou
prejuízo?
As análises de indicadores
podem ficar ainda mais
claras para a gestão, assim
como os próximos passos a
serem seguidos em termos
de estratégias de melhoria.
Com a conciliação em
dia, é possível olhar para
10
as métricas com outros
olhos e traçar metas que
realmente contribuem
para o crescimento do
negócio. Sem isso, seria
mais um tiro no escuro e o
desconhecimento do que
está acontecendo dentro
da empresa.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA: COMO OTIMIZAR ESSE PROCESSO?
11

E agora?
Agora que você já sabe tudo sobre conciliação
bancária, pode manter essa prática de uma
forma mais otimizada e entender melhor a
realidade do seu negócio.

Lembre-se sempre de que esse processo de

conciliação ajuda muito na hora de manter a
saúde financeira da empresa, por isso é uma
atividade que deve ser encarada como rotina.
A Conta com múltiplos cartões
que te dá visibilidade e controle
dos gastos.

Saiba como funciona