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CONSULTORIA FINANCEIRA

EMPRESARIAL: O GUIA COMPLETO


INTRODUÇÃO................................................................................................................ 3
O QUE É UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA EMPRESARIAL? . . ............................................................................5
COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?..................... 7
QUAIS OS BENEFÍCIOS DE UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA A EMPRESA?................................................................... 11
COMO CONTRATAR A EMPRESA
DE CONSULTORIA CERTA?............................................................................... 16
CONSULTORIA FINANCEIRA VS. EDUCAÇÃO CORPORATIVA
EM FINANÇAS: QUAIS SÃO AS DIFERENÇAS?. . ................................... 18
CONCLUSÃO.................................................................................................................21
SOBRE A PROSPHERA..........................................................................................23
INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO Compartilhe esse E-book

Para que uma empresa seja bem-sucedida, além de


monitorar e se adaptar ao ambiente externo, é preciso
ter êxito na gestão de recursos internos, especialmente
o financeiro.

A adequada gestão financeira permite a maximização do


lucro, correta administração dos preços, redução de custos
não estratégicos e alinhamento de toda a equipe. Logo, será
possível ter uma performance mais favorável no mercado.

Há, no entanto, que se considerar o papel da consultoria


financeira empresarial. Ela, após o diagnóstico e análise dos
principais empecilhos, se preocupará em estabelecer uma
estrutura de controle financeiro. Assim, tudo correrá com
mais eficiência.

Reunimos uma série de informações sobre o assunto.


Adquira uma visão geral da consultoria financeira para a
sua empresa, seus principais processos e benefícios.
Boa leitura!

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O QUE É UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA EMPRESARIAL?
O QUE É UMA CONSULTORIA FINANCEIRA EMPRESARIAL? Compartilhe esse E-book

UMA VISÃO MAIS MACRO CONCEITO DE


DA ATUALIDADE CONSULTORIA EMPRESARIAL

Nos últimos anos, tem sido grande o número de Nesse contexto, a consultoria financeira empresarial ganha
empresas que fecham as portas prematuramente. relevância. Ela contribui para que a parte tomadora conheça seus
Sabe-se que, de cada 10 empreendimentos “gaps”, isto é, lacunas que prejudicam sua performance, bem
abertos, 6 encerram suas atividades antes de como os melhores caminhos para obter ótimos resultados.
completar 5 anos. O número é bastante elevado!
A consultoria financeira é um acompanhamento profissional que
O problema não está apenas em empresas busca diagnosticar problemas financeiros e apresentar possíveis
recém-criadas, mesmo as maiores correm um soluções. Ela realiza uma série de análises e utiliza diversas
elevado risco. Cerca de 88% das organizações técnicas para o progresso da tomadora dos serviços. Em grande
listadas na Fortune 500 de 1955 — as maiores do parte, o sucesso da consultoria depende da qualificação dos
mundo — faliram, foram adquiridas ou encolheram seus próprios profissionais, os consultores. Então, é preciso
significativamente. considerá-los na hora da contratação.

Na maioria dos casos, a elevada mortalidade tem Finalmente, é importante destacar que a consultoria servirá como
como gênese a falta de controle das finanças. um suporte extra. Ela transmitirá o conhecimento e expertise
Sem a adequada gestão, uma série de erros necessários que adquiriu com anos de estudo e experiência,
podem mitigar a saúde da firma. permitindo que a empresa tomadora cresça ainda mais.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA?
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Imagine a construção de um edifício, por


exemplo. Ela é composta por diversas etapas:
do planejamento inicial do projeto à execução e
análise dos resultados. Com a consultoria não é
muito diferente: existem diversas etapas úteis
ao sucesso.

Tudo começa com um prévio diagnóstico da


situação atual da organização, o intuito é identificar
os principais pontos fracos que precisam de
ajustes. Assim, o consultor poderá atuar com maior
diligência e a empresa tomadora será beneficiada.

Existem outras etapas que devem ser consideradas:


como o planejamento e o levantamento de
métricas financeiras. Em cada uma, consultor e
gestor deverão estar alinhados, somente assim um
ótimo trabalho será realizado. Confira!

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA? Compartilhe esse E-book

DIAGNÓSTICO DA SITUAÇÃO ATUAL CONSTRUÇÃO DO PLANO DE AÇÃO

Essa é a primeira etapa da consultoria. O objetivo Outra etapa é o plano de ação: ela estabelecerá o
é analisar o status quo, isto é, a situação atual do que deve ser feito para sair do status quo e atingir
empreendimento e como ela pode ser melhorado. os resultados desejados. Por exemplo, como
Para tanto, há uma série de indicadores que a empresa deixará de ser pouco lucrativa e
podem ser levantados e analisados: passará a operar com margens robustas.

»» percentual de lucratividade; É comum que o plano de ação responda a


metodologia 5W2H (um acrônimo de 7 perguntas
»» taxa de liquidez; em inglês). Entenda melhor cada questionamento:

»» taxa de rentabilidade. »» 5 W: What (o que será feito?) — Why (por que


será feito?) — Where (onde será feito?) — When
Com essas informações em mãos, é possível (quando?) — Who (por quem será feito?);
discutir sobre o que deve ser melhorado, quais
estratégias podem ser adotadas e quais serão »» 2H: How (como será feito?) — How much
as metas para o futuro. Também será possível (quanto vai custar?).
ter uma visão mais sistêmica e consistente das
finanças da organização.

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EXECUÇÃO E ORIENTAÇÃO

O plano funcionará como um Se estiver apenas no papel, nenhum plano produz efeitos positivos para a
passo a passo, instruindo o gestor empresa. Então, é preciso externá-lo, colocá-lo em prática e garantir que promova
sobre tudo o que deve ser feito melhorias consistentes dentro do negócio, especialmente no setor financeiro.
para a otimização dos resultados
financeiros do empreendimento. Na etapa de execução, o consultor atuará como um orientador. Ele vai apontar
os melhores caminhos a serem seguidos. Assim, é possível ter mais precisão.
A construção de um bom plano Também é indispensável que toda a equipe esteja comprometida com a etapa
de ação é etapa crucial para de execução, afinal, sem o esforço conjunto, poucas melhorias poderão ser
transformar a estratégia em obtidas.
resultados reais para a empresa.
Esse escopo funciona como um Finalmente, faz-se necessário que o gestor e sua equipe tenham disciplina para
conector entre o que está no papel preservar as mudanças na empresa. Por melhor que seja a consultoria, se as
(plano) e o que será executado ao mudanças não forem preservadas no médio-longo prazo, quase tudo voltará ao
longo do expediente. estado original.

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QUAIS OS BENEFÍCIOS DE UMA CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA A EMPRESA?
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Contar com uma visão externa, vinda de profissionais especializados e com know-how na área
financeira, pode trazer uma série de benefícios para o negócio. Entenda!

AUMENTO DA MARGEM DE LUCRO GERENCIAMENTO DOS CUSTOS

A maximização do lucro é um dos principais Existe uma série de custos para manter uma
objetivos em qualquer empresa. Com empresa ativa. Eles podem ser classificados
isso, é possível pagar adequadamente como diretos ou indiretos, dependendo do
os funcionários, gerar retorno para os seu envolvimento com a produção e venda
investidores e até investir em projetos externos, dos produtos do negócio. É preciso, no
como aqueles de caráter socioambiental. entanto, gerenciá-los com qualidade.

Uma boa consultoria contribui para a O consultor será responsável por analisar os
redução de uma série de despesas, melhora diversos custos da empresa e, em seguida,
a precificação dos produtos e otimiza os analisar o retorno efetivamente obtido.
processos financeiros. Dessa maneira, o Assim, será possível manter apenas aqueles
alargamento da margem de lucro será uma que tem gerado um custo-benefício positivo
consequência natural. para o empreendimento.

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MAIOR ENTENDIMENTO
DA ÁREA FINANCEIRA

Com a consultoria, o gestor ou empresário


pode ter um entendimento muito mais
claro da área financeira e da saúde do
empreendimento. Isso porque uma série de
métricas e indicadores de desempenho
podem ser levantados e analisados.

É possível ter maior clareza sobre o percentual


de lucratividade, o crescimento mês a mês do
negócio e o retorno obtido sobre determinados
investimentos. Logo, o gestor terá informações
suficientes para decidir com eficácia e acurácia.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA? Compartilhe esse E-book

IDENTIFICAÇÃO DA LINHA DE OTIMIZA O PLANEJAMENTO


PRODUTOS MAIS LUCRATIVOS FINANCEIRO

É possível identificar quais produtos (bens Toda empresa deve possuir um bom
ou serviços) possuem margens de ganhos plano financeiro, pois, assim como
mais significativas. Logo, o esforço de existem momentos de bonança, quando
venda poderá ser concentrado nesses itens, o mercado está em alta, existem
objetivando aumentar sua saída da empresa. momentos de crise, onde há escassez.
Para sobreviver a essas variáveis, precisa-
Hoje, acontece muito dos gestores não se de um plano claro e consistente.
conhecerem adequadamente a margem
de lucro dos produtos comercializados. A consultoria contribui para a construção
Isso, além de prejudicar os resultados de um bom plano, considerando o curto
financeiros, torna a estratégia de vendas e médio prazo. Assim, a empresa pode se
menos potente do que poderia ser. preparar adequadamente para eventuais
ameaças do mercado, tornando-se mais
resistente e bem-sucedida.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA? Compartilhe esse E-book

REDUÇÃO DE ERROS NO DIA A DIA QUALIFICAÇÃO DO TIME DE FINANÇAS

A verdade é que muito do que é feito pela consultoria poderia Quando o time está adequadamente desenvolvido, pode
ser feito pelo próprio gestor ou equipe de trabalho. No agir com maior objetividade e diligência, maximizando
entanto, por falta de know-how, o número de tentativas e o desempenho da organização. No entanto, quando A
erros seria muito maior. Ou seja, a empresa se tornaria menos equipe é desqualificada, uma série de desperdícios podem
competitiva. Nesse sentido, a adequada consultoria faz com surgir, o que afeta os resultados. Para que isso não ocorra,
que uma série de erros sejam eliminados ou mesmo evitados é necessário a avaliação técnica dos colaboradores.
no futuro. Ela oferece o acompanhamento necessário para Para tanto, o consultor poderá aplicar provas para avaliar
que as tarefas diárias sejam realizadas com o êxito desejado. esse conhecimento minimo em finanças.

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COMO CONTRATAR A EMPRESA DE
CONSULTORIA CERTA?
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Como é possível observar até aqui, existem diversas »» perfil dos consultores — qual a formação, nível de
vantagens em contar com uma boa consultoria. A partir experiência e expertise dos atuais consultores? É
do diagnóstico da situação empresarial, é possível preciso fazer uma análise profunda desse ponto;
obter um plano de ação, bem como a orientação
necessária para transformar o status quo. Todavia, »» valores disponíveis — os preços e planos precisam
deve-se considerar alguns fatores para escolher uma ser considerados, então busque uma consultoria
boa consultoria em gestão financeira. Entre os diversos compatível com o orçamento da organização;
pontos a serem analisados, destacam-se:
»» especificidade — o quanto a consultoria conhece
»» experiência da consultoria — há quanto tempo a do seu modelo de negócio e, especificamente, do
consultoria existe? É provável que aquelas mais seu segmento. Essa expertise é muito importante.
antigas acumulem, também, mais experiência;
É preciso considerar ao menos esses pontos para
»» casos de sucesso — como a consultoria conseguiu fazer uma boa escolha. Tenha em mente que deve
otimizar o resultado de outras empresas? Pesquise existir uma clara sinergia entre empresa consultora
por casos de sucesso de serviços anteriores; e a tomadora do serviço. Então, é crucial dar atenção
dobrada à decisão. Não pense que a melhor escolha é
»» satisfação dos últimos clientes — o quanto os aquela com menor ou maior preço, há muitos fatores
últimos clientes ficaram satisfeitos com o serviço que precisam ser considerados. Portanto, reserve um
prestado? Busque dois ou três feedbacks; bom tempo para pesquisa.

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CONSULTORIA FINANCEIRA VS.
EDUCAÇÃO CORPORATIVA EM FINANÇAS:
QUAIS SÃO AS DIFERENÇAS?
COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA? Compartilhe esse E-book

A consultoria financeira tradicional está calcada no


método diagnóstico, plano de ação e orientação,
na qual o consultor financeiro busca os problemas
pontuais de gestão financeira, seja na estruturação dos
demonstrativos financeiros ou planejamento de uma
recuperação financeira, oferece o plano de ação para a
empresa e acompanha os colaboradores na execução.

Na metodologia de educação corporativa, além da


experiência, o consultor leva a didática para que o
colaborador compreenda os motivos do problema
para que desenvolvam, em conjunto, a solução e
acompanhe os resultados.

Nesse segundo modelo, o capital intelectual, isto é, o


conhecimento, permanece dentro da empresa junto
com o colaborador que foi capacitado.

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COMO FUNCIONA O PROCESSO DE CONSULTORIA? Compartilhe esse E-book

Na educação corporativa, o colaborador ou


sócio da empresa é o protagonista do próprio
desenvolvimento. Outra grande diferença é
que, enquanto a consultoria tradicional visa os
problemas imediatos, a educação corporativa está
fundamentada na estratégia de médio e longo prazo.

A visão da empresa como um todo na educação


corporativa permite aos sócios e diretores prevenir
as consequências das tomadas de decisão, por
exemplo: se o consultor financeiro verifica a
demasiada compra de certos produtos e orienta
reduzir as compras para que melhore o capital de
giro, é uma solução boa a curto prazo.

No entanto, se estiver orientado pela educação


corporativa, ele poderia verificar que na estratégia
comercial da empresa alguns itens mais vendidos
pela curva ABC têm que estar disponíveis
imediatamente com o risco de perda de receita.

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CONCLUSÃO
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A consultoria na área financeira deve ser


vista como uma oportunidade para o negócio
tornar-se mais saudável, lucrativo e bem-
sucedido. Com o investimento adequado, uma
série de benefícios — citados anteriormente —
podem ser observados.

Além de tudo o que foi dito, é indispensável


manter um bom relacionamento com o consultor,
mesmo após os serviços. Assim, sempre que
surgirem novas dúvidas ou demandas, seus
serviços poderão ser acionados com velocidade.

Finalizando, deve haver um esforço no sentido


de manter tudo o que foi desenvolvido pela
consultoria. Após a consultoria, o extinto mais
provável é voltar a antigas práticas, porém, isso
deve ser combatido. Todos . os envolvidos com a
área financeira, do auxiliar ao diretor geral, devem
ter autodisciplina para manter as boas práticas.

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Com um time de profissionais com mais de 15 anos de
experiência, a Prosphera é uma empresa de Educação Corporativa
e Consultoria Empresarial. Possui o objetivo de promover
o crescimento e a lucratividade de outras empresas, então
disponibiliza soluções nas áreas de finanças, gestão de pessoas,
marketing e processos. Aproveite para conhecer um pouco mais
dos seus serviços e maximizar seus resultados!

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