MICRO EMPRESA:

COMO FAZER
UMA GESTÃO
FINANCEIRA?
Introdução 03

Por onde começar? 05

Como gerenciar perfeitamente? 11

O que acontece se eu não fizer uma boa gestão financeira? 17

Três dicas importantes para fazer uma gestão perfeita 22

Conclusão 25

Sobre a ContSimples 26
3

Um estudo recente do SEBRAE

chamado de Causa Morti apresentou
os motivos pelos quais as empresas
fecham suas portas prematuramente,
com menos de 1 ano de vida. Um
Introdução dos pontos importantes desse
estudo apontou que mais da metade
das empresas que tiveram esse
fim não realizaram o planejamento
dos itens básicos antes do início das
suas atividades.
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Então, para que você, que está

começando agora, não cometa
o mesmo erro, uma ação mais
do que essencial para começar
a planejar e a entender como é
empreender um negócio é dar
prioridade para a sua gestão
financeira. Afinal, podemos
considerar essa área do negócio
como uma das principais
responsáveis por mantê-lo vivo.

Além disso, sabemos que ter uma

boa saúde financeira é um dos
pré-requisitos para que qualquer
empresa consiga prosperar e fazer
planos futuros, sempre visando a
atingir o sucesso.

INTRODUÇÃO
5

Por onde
começar?
Entendida toda essa informação de
que falamos acima, você deve estar
se questionando por onde deve
começar a fim de fazer uma boa
gestão financeira.
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Pois bem, antes de começarmos a falar na

eficiência desse assunto, o melhor caminho
é saber o que não deve ser feito. Estamos
tratando dos erros e problemas mais comuns
relacionados ao gerenciamento da parte
financeira da empresa.

Fizemos uma lista de alguns erros cometidos

pelos negócios no que diz respeito a lidar
com a gestão financeira. Veja quais são eles!

POR ONDE COMEÇAR?

7
FALTA DE PLANEJAMENTO
ESTRATÉGICO
Não realizar um planejamento estratégico
é algo que prejudica não somente a parte
financeira, mas seu funcionamento como
um todo. Por isso, antes de mais nada, é
preciso realizá-lo para compreender as
estratégias que vão direcionar o seu futuro,
inclusive em relação aos seus gastos e
também à previsão de receita.
Então, ao definir as estratégias e planos de
ação do planejamento estratégico, não se
esqueça de associá-las à parte financeira.
Por exemplo, se a sua empresa pretende
atrair clientes por meio do marketing digital,
utilizando mídia paga, será preciso definir
quanto será gasto por mês com esse recurso.
DESCONTROLE DO FLUXO DE CAIXA
O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais
importantes na gestão financeira. Então, antes
mesmo de pensar em fazer o seu controle de
forma eficiente, é preciso saber como
realizá-lo de forma correta.
Muitos pensam que acompanhar o extrato
bancário e documentar os gastos em uma
planilha já basta — ledo engano. Além de
verificar o que já passou e como anda o
momento presente da saúde financeira da
empresa, o fluxo de caixa serve para planejar
como será o seu cenário a longo prazo.
Assim, entender as despesas futuras e a
previsão de receita ajudará a saber como
será possível evitar pagamentos de juros e
antecipar recebimentos futuros.
POR ONDE COMEÇAR?
8

CONFUSÃO ENTRE AS DESPESAS

PESSOAIS E AS PROFISSIONAIS

Outro grande ponto de atenção está em

misturar as finanças pessoais com as da
empresa. Jamais faça isso! Essa prática
pode ser muito prejudicial para o negócio,
principalmente nas análises do quanto você
está realmente gastando ao longo do mês.

Apesar de ser mais fácil agir dessa maneira,

isso pode custar muito caro, reduzindo
significativamente a sua saúde financeira.
Para que isso não aconteça, sugerimos
alguns procedimentos padrões, tal como
estabelecer um pró-labore mensal, bem
como definir uma política de reembolso, caso
existam contas que necessitem ser pagas
com o seu dinheiro pessoal.

POR ONDE COMEÇAR?

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PRECIFICAÇÃO DO PRODUTO OU SERVIÇO DE FORMA ERRADA

Muitas empresas ignoram, mas a precificação do que vendem deve ter participação total da sua gestão
financeira. Afinal, é comum adotar apenas o achismo ou a comparação com os preços da concorrência
para realizar esse processo.

Entenda que, para fazer isso de modo

que não atrapalhe a vida financeira da
empresa, é preciso calcular todos os
seus custos, e isso varia de negócio
para negócio. Conhecer esses custos é
o grande caminho para chegar a uma
precificação ideal para o seu produto.

Além disso, é possível ter insumos

para implementar melhorias na sua
precificação, buscando encontrar
maneiras de reduzir os custos.

POR ONDE COMEÇAR?

10

AUSÊNCIA DE UM SISTEMA DE GERENCIAMENTO

Hoje, já é possível contar com a tecnologia para todas as demandas de qualquer tipo de empresa. Por
isso, não adotar um sistema de gerenciamento financeiro pode ser um grande erro.

Principalmente em épocas em que toda

informação se torna estratégica para o
negócio, entender os custos da empresa
representa poder encontrar melhorias e
oportunidades constantemente. A tecnologia
já se mostrou excelente para auxiliar com
essa demanda.

Afinal, fazer isso manualmente é

praticamente impossível, mas um sistema de
gerenciamento poderá ajudar nessa demanda
e em muito mais, trazendo inteligência e
produtividade para a sua gestão financeira.

POR ONDE COMEÇAR?

11

Agora que você já sabe os erros

que podem ser evitados na gestão
financeira do seu negócio, podemos
começar a entender como fazer esse
Como gerenciar gerenciamento de forma perfeita.

perfeitamente? O grande segredo é trabalhar em prol

desse objetivo constantemente, ou seja,
transformar as atividades em uma rotina que
leve a esse estado de perfeição. Sugerimos a
implementação de algumas atividades e ações
que vão ajudar nesse desafio. Confira!
12

TENHA UM PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Lembra que falamos sobre a importância de ter um planejamento estratégico em um dos tópicos
acima? Pois bem, a partir dele, será possível implementar outro ponto importante: a realização de um
planejamento financeiro para a empresa.

Com ele, será possível estabelecer e

acompanhar a previsão das receitas e
despesas de cada ação, bem como
entender se a organização está seguindo
o planejamento estratégico do ponto de
vista financeiro.

Aliás, não adianta nada ter um planejamento e

não colocá-lo em prática. Mais do que isso, é
preciso utilizá-lo para entender como resolver
as necessidades da empresa, principalmente
no que diz respeito à redução de custos e
ao enfoque nas atividades que trazem mais
dinheiro para o negócio.

COMO GERENCIAR PERFEITAMENTE?

13
FOQUE NA REDUÇÃO DE CUSTOS
E NA CULTURA DA ECONOMIA
A redução de custos é uma das atividades
mais lembradas e também uma das mais
cobradas de qualquer gestão financeira.
Identificar pontos e brechas em que há essa
possibilidade é importante.
Saiba que isso pode ser iniciado estimulando
a cultura da economia em toda a companhia.
Estamos falando em incentivar para que
todos os colaboradores tenham isso como
princípio. Seguem alguns exemplos de como
isso pode ser feito:
• troque os informativos impressos
pelo digital;
• incentive o corte do uso de copos
plásticos no escritório;
• exija, no mínimo, 3 cotações de
orçamentos com fornecedores para
a realização de atividades que
demandem terceiros;
• conscientize a empresa toda sobre a
importância da economia de energia
e de água;
• incentive também a redução de gastos
com viagens corporativas, prezando por
reuniões on-line;
• dentre muitas outras ações.
COMO GERENCIAR PERFEITAMENTE?
14

CONSULTE SEMPRE O
PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO

Complementando o ponto sobre a importância

do planejamento financeiro, vamos voltar a falar
sobre o planejamento estratégico.

Pois bem, sabemos que ele deverá ser o

grande guia para todas as áreas e diretorias
da empresa. Então, sempre que preciso,
consulte-o para verificar se as atividades
financeiras estão de acordo com o que
foi planejado.

Dessa forma, será possível aplicar correções

que cabem à gestão financeira ao longo do
ano, bem como encontrar brechas para criar
melhorias e ajudar o negócio a cumprir todos
os seus objetivos, inclusive os que estão
diretamente ligados a essa área.

COMO GERENCIAR PERFEITAMENTE?

15
ACOMPANHE O FLUXO DE CAIXA
Sem dúvida alguma, o fluxo de caixa é uma
das principais ferramentas que existem
para apoiar a gestão financeira. Por isso,
acompanhá-lo constantemente é importante,
pois, conforme já falamos acima, ele diz
muito sobre o futuro do negócio.
Na prática, ele poderá apontar que há
chances de a empresa ficar no negativo
em breve, mesmo tendo lucro todos os
meses, por exemplo. Aprofundando-
se um pouco mais nesse cenário, esse
recurso tem a capacidade de apontar
se as suas próximas despesas precisam
ser quitadas antes de receber a entrada
dos valores referentes às novas vendas
realizadas recentemente.
Então, caso o negócio não tenha capital
de giro, ele enfrentará um grande
problema. Tendo essa noção por meio do
acompanhamento do fluxo de caixa, será
possível se preparar melhor e criar um
plano de ação para que situações como
essa sejam resolvidas rapidamente.
COMO GERENCIAR PERFEITAMENTE?
16

BUSQUE AUMENTAR A
PRODUTIVIDADE DA EMPRESA

Como muitos dizem: “Tempo é dinheiro”, não

é mesmo? Pois bem, encontrar maneiras de
agilizar a produtividade da empresa também
é uma ótima maneira de reduzir custos e
realizar uma gestão financeira eficiente.

Sendo assim, busque apoiar para que todas

as áreas e diretorias consigam otimizar
os seus processos, bem como as suas
demandas. Uma forma muito comum de fazer
isso é recorrendo para a tecnologia, que
poderá, inclusive, otimizar o trabalho
de todos, além de ajudar a empresa a
não precisar inflar o seu quadro de
funcionários desnecessariamente.

COMO GERENCIAR PERFEITAMENTE?

17

O que acontece
se eu não fizer
uma boa gestão
financeira?
Acreditamos que, se você chegou até
aqui, já tem a consciência de que fazer
uma boa gestão financeira é mais do
que importante — é essencial para a
sobrevivência do negócio.
18

Pois bem, caso contrário, podemos

dizer que alguns problemas futuros
podem ser gerados, causando algo
de que falamos logo na introdução
do e-book: o fechamento precoce
da empresa.

Para ficar mais claro, fizemos uma

pequena lista de situações que
podem ocorrer caso existam falhas
nesse ponto. Acompanhe!

O QUE ACONTECE SE EU NÃO FIZER UMA BOA GESTÃO FINANCEIRA?

19

DIFICULDADE NO ACESSO AO CRÉDITO

Um dos grandes empecilhos que uma má Resumindo: com um histórico negativo na

gestão financeira pode causar é a dificuldade gestão financeira, será muito difícil
do acesso ao crédito. Ou seja, se, por convencê-las de que a organização merece
algum motivo, for preciso buscar qualquer esse benefício.

instituição, órgão ou empresa que forneça

esse tipo de apoio, com uma má gestão
financeira, tudo ficará mais difícil.

Afinal, um dos pontos da avaliação que será

feita por essas instituições é essa questão.
Então, feito o diagnóstico de que a gestão não
é boa, é bem provável que elas se mostrem
inseguras em conceder o crédito, visto que
haverá o julgamento de que ele não será bem
investido ou utilizado.

O QUE ACONTECE SE EU NÃO FIZER UMA BOA GESTÃO FINANCEIRA?

20

EMBARAÇO NA PROSPECÇÃO
DE INVESTIDORES

Da mesma maneira, caso a empresa

decida por prospectar investidores
para acelerar os seus planos futuros,
também sentirá dificuldade no processo
de captação. Afinal, os fundos de
investimento são muito rigorosos.

Então, sem sombra de dúvidas, a análise

dessa questão também será feita com
muito rigor, assim como de toda a
gestão do negócio. Por isso, não ter uma
boa gestão financeira será um grande
desafio para convencê-los de que o seu
dinheiro será bem investido.

O QUE ACONTECE SE EU NÃO FIZER UMA BOA GESTÃO FINANCEIRA?

21
COMPROMETIMENTO DOS PLANOS FUTUROS DO NEGÓCIO
Além da dificuldade do Por exemplo, o planejamento
acesso ao crédito e da da empresa diz que será
busca por investimentos, necessário contratar mais
pecar na gestão financeira funcionários para o próximo
poderá comprometer mês devido ao objetivo de
também a realização dos expansão da sua operação.
planos futuros do negócio. No entanto, contratá-los
Afinal, será muito difícil torna-se inviável, já que
concretizá-los. é constatado que não há
dinheiro em caixa para
suportar esse aumento da
folha salarial.
O QUE ACONTECE SE EU NÃO FIZER UMA BOA GESTÃO FINANCEIRA?
O exemplo acima mostra
como uma boa gestão
financeira é importante para
dar suporte aos planos de
crescimento do negócio.
Com ela, é possível torná-los
viáveis de forma mais
concreta. Sem ela, tudo
praticamente fica impossível.
22

Três dicas
importantes
para fazer uma
gestão perfeita
Agora que você já entendeu a
importância de fazer a gestão
financeira, bem como sabe por onde
começar, preparamos 3 dicas para que
você possa fazer uma gestão perfeita.
Confira conosco!
23
1. CONTRATE UM
ESCRITÓRIO DE CONTABILIDADE
Uma das maneiras de obter apoio na gestão
financeira é contar com um apoio profissional.
Nesse caso, contratar um contador é a
melhor opção.
Saiba que já é possível contar com opções
que apresentam um ótimo custo-benefício
para microempresas. Uma delas é o serviço
de contabilidade online. Hoje existem
plataformas que oferecem um serviço
completo, dando total suporte para o cliente.
TRÊS DICAS IMPORTANTES PARA FAZER UMA GESTÃO PERFEITA
2. BUSQUE O APOIO DA TECNOLOGIA
Já falamos aqui o quanto a tecnologia
vem ajudando em muitos processos de uma
empresa. Para reforçar esse ponto, sugerimos
buscar o apoio desse recurso a fim de
que a gestão financeira ocorra da melhor
forma possível.
Hoje, as soluções existentes abrangem boa
parte das responsabilidades financeiras
de um negócio, tal como a emissão de
notas fiscais, a administração do fluxo de
caixa, o recolhimento de guias e até a
gestão de clientes.
24

3. ADMINISTRE BEM O
SEU CAPITAL DE GIRO

Para que o negócio possa fluir com

tranquilidade, é preciso que a empresa tenha
um certo capital de giro, que nada mais é do
que um dinheiro extra, disponível em caixa.

Mais do que isso, é preciso saber administrá-lo

bem. Entenda que ele existe para manter
a empresa saudável, honrando os seus
compromissos a curto prazo. Isso ajudará a
manter uma boa imagem com todos os seus
clientes e fornecedores.

TRÊS DICAS IMPORTANTES PARA FAZER UMA GESTÃO PERFEITA

25

Conclusão
Deu para perceber que fazer uma
boa gestão financeira é mais do que
uma obrigação, não é mesmo? Porém,
quando ela é cumprida, não há com
o que se preocupar, pois cria-se uma
ótima base para que o negócio possa
caminhar tranquilamente em prol dos
seus objetivos.
 rockcontent.com

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