Questionário Suitability - PF

21/07/2023 - 12:41:03 hs
Impresso por:JONAHOF

Nome Completo CPF nº

Agência C/C nº

1. Introdução

O Suitability é o dever da Instituição de verificar a adequação do investimento recomendado ao Cliente considerando a segurança, rentabilidade, liquidez e prazo
desejados pelo Investidor. O método consiste em recolher informações de modo a determinar o Perfil de Investidor (perfil do cliente), acompanhando sua adequação ao
Portifólio de Investimento.

Responda o questionário abaixo, para que seu gerente calcule o resultado de suas respostas em pontos e o enquadre em um dos 04 "Perfis de Cliente".

2. Questionário para definição do "Perfil Cliente"

1) Qual é a sua tolerância a riscos e a finalidade dos recursos investidos?

A) Baixa. Tenho baixa tolerância a perdas. Tenho expectativa exclusivamente da manutenção do patrimônio financeiro.
B) Média. Aceito perdas pontuais. Tenho expectativa de crescimento do patrimônio financeiro.
C) Alta. Aceito que perdas podem ocorrer. Tenho expectativa de crescimento expressivo do patrimônio financeiro.
D) Muito Alta. Aceito que perdas consideráveis podem ocorrer. Tenho expectativa da multiplicação do patrimônio através de taxas substancialmente maiores que as
praticadas em média no mercado.

2) Com quais produtos / operações com valores mobiliários você tem familiaridade (conhecimento do produto e dos riscos envolvidos)?
A) Renda Fixa (CDB, LCI, LCA, NTN-B, debêntures, CRI, fundos de renda fixa, etc.).
B) Renda Fixa e Multimercados (fundos multimercado sem alavancagem ou com alavancagem, etc.).
C) Renda Fixa, Multimercados e Operações Estruturadas(COE com capital protegido, COE sem capital protegido, fundos estruturados, swaps, etc.).
D) Renda Fixa, Multimercados, Operações Estruturadas e Renda Variável (ações, fundos de ações, etc.).

3) Com quais produtos com valores mobiliários você operou 3 ou mais vezes nos últimos 2 anos?
A) Renda Fixa (CDB, LCI, LCA, NTN-B, debêntures, CRI, fundos de renda fixa, etc.).
B) Renda Fixa e Multimercados (fundos multimercado sem alavancagem ou com alavancagem, etc.).
C) Renda Fixa, Multimercados e Operações Estruturadas ( COE com capital protegido, COE sem capital protegido, fundos estruturados, swaps, etc.).
D) Renda Fixa, Multimercados, Operações Estruturadas e Renda Variável (ações, fundos de ações, etc.).

4) Qual o volume operado nos últimos 2 anos com produtos de risco e/ou produtos complexos (multimercados, operações estruturadas e renda variável)?
A) Zero.
B) De 1% a 20% do valor do meu patrimônio financeiro.
C) Entre 21% e 50% do valor do meu patrimônio financeiro.
D) Acima de 50% do valor do meu patrimônio financeiro.

5) Qual opção melhor representa seu conhecimento sobre produtos e serviços financeiros a partir da sua formação acadêmica e experiência profissional?
A) Não concluí o ensino superior e minha experiência profissional não aprimorou meu conhecimento sobre produtos e serviços financeiros.
B) Concluí o ensino superior, mas minha experiência profissional não aprimorou meu conhecimento sobre produtos e serviços financeiros.
C) Não concluí o ensino superior, mas pela minha experiência profissional desenvolvi conhecimento suficiente sobre produtos e serviços
D) Concluí o ensino superior e pela minha experiência profissional desenvolvi conhecimento suficiente sobre produtos e serviços financeiros.

6) Qual é o valor do seu patrimônio (ativos não financeiros [ex: residência, terrenos, casa de campo e/ou praia, outros ativos] + ativos financeiros [aplicações
financeiras])?
A) Até R$ 500.000,00.
B) De R$ 500.000,01 a R$ 1.500.000,00.
C) De R$ 1.500.000,01 a R$ 3.000.000,00.
D) Acima de R$ 3.000.000,00.

7) Sobre os ativos que compõem o seu patrimônio, qual o percentual dos seus ativos financeiros (ex: aplicações financeiras)?
A) Cerca de 30% são ativos financeiros.
B) Cerca de 40% são ativos financeiros.
C) Cerca de 60% são ativos financeiros.
D) Cerca de 70% são ativos financeiros.

8) Além da receita gerada pelos seus investimentos, qual o valor da sua receita mensal regular (ex: salário, recebimento de renda proveniente de aluguel de
imóveis, outras fontes)?
A) De zero a R$ 5.000,00.
B) De R$ 5.000,01 a R$ 15.000,00.
C) De R$ 15.000,01 a R$ 30.000,00.
D) Acima de R$ 30.000,00.

9) Nos próximos 12 (doze) meses, você tem expectativa de utilizar os recursos investidos nas aplicações financeiras?
A) Sim, parte muito relevante dos recursos poderá ser utilizada, por exemplo, igual ou superior a 50% (cinquenta por cento) dos valores investidos.
B) Sim, parte relevante dos recursos poderá ser utilizada, por exemplo, igual ou superior a 25% (vinte e cinco por cento) e inferior a 50% (cinquenta por cento) dos
valores investidos.
C) Sim, parte pouco relevante dos recursos poderá ser utilizada, por exemplo, inferior a 25% (vinte e cinco por cento) dos valores investidos.
D) Não, provavelmente não terei necessidade dos recursos utilizados nas minhas aplicações financeiras.

3. Apuração da pontuação de acordo com as respostas do questionário

Questões A B C D Somatória:
1 -11 20 25 31
2 10 12 14 16
3 10 12 14 16
 4 10 12 14 16
5 15 20 25 30
6 4 5 6 7
7 4 5 6 7
8 4 5 6 7
9 -11 20 25 30
Total (somatória/10):

4. Definição do "Perfil Cliente"

Resultado
Perfil Cliente Intervalo de Pontuação
(marque com um X)
Ultraconservador 3,50 a 7,99
Conservador 8,00 a 11,99
Moderado 12,00 a 14,99
Dinâmico 15,00 a 16,00

5. Declaração do Cliente

Respondi e concordo com o perfil apurado. Estou ciente que a desatualização do questionário ou a inadequação do perfil pode representar um nível de exposição
a risco não compatível com o perfil apurado. Neste caso, a instituição pode se recusar a acatar ordens de determinados produtos.

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Local e Data

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Assinatura do cliente