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Quer aprender a investir? Comece pela ARCA, a metodologia de

Thiago Nigro, o Primo Rico
O especialista em investimentos explica o passo a passo para começar a investir na bolsa de valores e dá dicas
sobre rebalanceamento de carteira

Por MoneyLab
6 jan 2021 11h38-Atualizado 9 meses atrás

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Thiago Nigro, criador do canal O Primo Rico

O ano de 2020 foi um dos anos mais malucos do mercado financeiro. Isso, pelo
menos, nos últimos anos. Apesar de termos tido a maior queda em menos tempo na
bolsa de valores já registrada (41% de queda em pouco mais de 1 mês), se
olharmos a bolsa de valores apenas nos meses de janeiro e dezembro, teremos a
impressão que nada demais aconteceu, já que o Ibovespa está terminando o ano
em patamar parecido ao patamar em que estava no início do ano.

Porém, não devemos nos enganar: pode parecer que nada aconteceu, mas a
verdade é que muitos investidores ficaram no meio do caminho esse ano – seja por
medo, seja por grandes prejuízos.

Por isso, em períodos como esse, é extremamente necessário que tenhamos uma
menu metodologia de investimentos que nos permita não apenas a ter grandes ganhos, perm_identity search
mas também que permita diminuir substancialmente as nossas perdas.
Como o IGP-M é calculado? Marco Cambial CoinDesk Renda Extra Imobiliária Onde Investir 2022 Jornada Rumo ao Topo IM+
E é aí que entra a ARCA, a metodologia ensinada por Thiago Nigro, o Primo Rico.

ABEV3 R$ 14,80 -1,99% GGBR4 R$ 27,66 -2,19% IBOVESPA 106.374 pts -0,52% DÓLAR R$ 5,53 +0,31% BITCOIN R$ 234.030 +0,67% IFIX 2.796 pts +0,47% Simule Agora
 Enquanto o Ibovespa conseguiu ficar no “zero a zero” apenas no último mês do ano,
Thiago, utilizando a metodologia da ARCA, conseguiu atingir esse patamar ainda
em Junho. Hoje, a carteira do Rumo ao Bilhão (quadro do seu canal no Youtube
onde ele mantém uma carteira pública de investimentos) está terminando o ano com
uma valorização de 26,25%, bem acima dos 3% que o ibovespa está crescendo até
o momento.

Agora, como funciona a metodologia da ARCA, e como você pode utiliza-la nos
seus investimentos é o que explicaremos logo abaixo em 3 passos. Confira:

ARCA – Primeiro passo: entendendo o conceito

Segundo Nigro, a primeira coisa que você precisa entender sobre a ARCA é o que
ARCA realmente significa. Se você pensou na Arca de Noé, você está parcialmente
certo. Mas, apesar do nome também ter a ver com a arca (e o fato de ela ter
sobrevivido ao grande dilúvio na bíblia), ARCA é, na verdade, uma abreviação de
quatro classes de ativos:

A: Ações Brasileiras
R: Real Estate (que você pode entender como mercado imobiliário)
C: Caixa
A: Ativos Internacionais

Então, a grande ideia por trás da metodologia é que a sua carteira seja separada
justamente entre essas 4 classes de ativos. Importante entender que cada
“quadrante” da ARCA tem a sua responsabilidade dentro da carteira de
investimentos.

Segundo passo: definindo as porcentagens

Agora que você entendeu o que é exatamente a ARCA e como ela é dividida, está
na hora de entender quanto cada uma dessas classes de ativos deve representar
da sua carteira de investimentos.

O especialista conta que, idealmente, isso é fácil de definir: como temos ao todo
quatro quadrantes, podemos definir essa porcentagem para 25% em cada classe de
ativo. Dessa forma, nós separamos as classes em partes iguais, e deixamos a
carteira bem diversificada.

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ABEV3 R$ 14,80 -1,99% GGBR4 R$ 27,66 -2,19% IBOVESPA 106.374 pts -0,52% DÓLAR R$ 5,53 +0,31% BITCOIN R$ 234.030 +0,67% IFIX 2.796 pts +0,47% Simule Agora
 Mas, aqui talvez surjam algumas perguntas:

1) Preciso seguir esse número à risca?

Segundo o próprio Thiago Nigro, não necessariamente. Falaremos mais adiante

sobre rebalanceamento, mas, como regra de bolsa, o ideal é que você nunca deixe
que alguma das classes de ativo chegue a patamares inferiores a 15%, e nem muito
maiores que 40%, pois, dessa forma, você perderá a eficiência de diversificação da
carteira.

2) Posso diversificar dentro de cada classe de ativo?

Sim! Na verdade, é o ideal. Para ações brasileiras, você não precisa investir em
apenas uma empresa, e isso se segue pras demais classes de ativos. Uma dica é
que você tente não ultrapassar o número de 15 ativos diferentes no total da carteira.
Essa dica é importante pois, quanto maior o número de ativos, menor é o tempo que
você conseguirá dedicar pra cada um dos ativos que você escolher de maneira
individual, o que atrapalha a sua capacidade de análise. Faça isso apenas se você
pode contar com ajuda de profissionais ou terceiros.

3) Quais ativos que podem ser escolhidos em cada classe de ativo?

Ações Brasileiras: Ações, ETFs e Fundos Multimercado/Ações;

Real Estate: investimentos em geral no mercado imobiliário e Fundos Imobiliários;
Caixa: investimentos de renda fixa de liquidez rápida e Fundos de Investimento em
Renda Fixa;
Ativos Internacionais: Ações no exterior, BDRs, ETFs, Fundos Cambiais e Fundos
de Investimento no Exterior.

Terceiro passo: rebalanceando os quadrantes

Naturalmente, com o tempo, cada porcentagem de cada quadrante vai oscilar. O

que se iniciou em 25% pode, depois de um ano, estar em 30%, 35%, 20%, e por aí
vai…

Por conta disso, um dos conceitos mais importantes da metodologia da arca é o ato
de rebalancear, ou seja, o ato de periodicamente você redistribuir a sua carteira de
investimentos para fazer com que cada quadrante volte pros 25% ideais.

Para mostrarmos o efeito do rebalanceamento, fizemos um backtest desde 2014

utilizando índices que representam cada um dos quadrantes
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Para ações brasileiras, utilizamos o Ibovespa; para Real Estate, utilizamos o IFIX
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(índice de fundos imobiliários); para o Caixa, utilizamos o CDI e para os ativos
internacionais utilizamos o IVVB11.
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 Esse foi o resultado:

A linha laranja é a ARCA com rebalanceamento. Já a linha verde, a ARCA sem

o rebalanceamento.

Enquanto a ARCA com rebalanceamento rendeu aproximadamente 170% em longo

de 6 anos (um retorno bastante expressivo), a ARCA sem rebalanceamento teve um
retorno de aproximadamente 130%. Um ótimo retorno, mas não tão bom quanto
com rebalanceamento.

Isso aconteceu por conta da lógica “oculta” da arte do rebalanceamento: quando as

ações brasileiras caem, por exemplo, o quanto elas vão representar da carteira
como um todo vai estar abaixo dos 25% (se todos os outros quadrantes ficarem
iguais). Com isso, ao rebalancear, você estará comprando as ações por um preço
mais barato do que estava antes – e isso, no longo prazo, pode te render retornos
satisfatórios.

Comprar as quadrantes que estão se desvalorizando é uma forma “automática” de

comprar os ativos que estão mais baratos – ao mesmo que, dependendo da forma
você faça, você também estará vendendo os ativos mais caros, e isso tem um poder
enorme no longo prazo, como você pode observar no backtest que fizemos.

Além disso, com o backteste, ainda mais importante: você pôde ver que, se você
tivesse utilizado a estratégia da ARCA em 2014, hoje você teria mais que dobrado o
seu patrimônio – e poderia ter feito até melhor, já que no backtest nós só utilizamos
os índices de referência.

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