PLANO DE NEGÓCIO

Nome do Negócio HortFrango Lda

Descrição do Negócio:

Promotor (es): Ali Mebene Jamal, Evanilda da Brigida de Né Abdul, Evaristo Bonifácio Evaristo & Adão Eduardo Indipita
 1 RESUMO

Nome do Negócio HortFrango Lda. Localização Mocuba - Bairro do Aeroporto

Conceito de Negócio
HortFrango Lda, é uma micro empresa vocacionada na producao integrada e venda de Aves (frangos de corte - produzidos em regime de

confinamento e frangos cafreais - produzidos em regime semi aberto). A producao integrada de aves vai permitir oferecer aos clientes produtos

diversificados e maior qualidade nutricional para seguranca alimentar e com valor acrescentado, atendendo assim as preferencias dos consumidores.
Mês Ano
No medio e longo prazo, pretende-se expandir e integrar a producao de Horticola. Data prevista para o início da atividade Agosto 2017

Promotor (es): Ali Mebene Jamal, Evanilda da Brigida de Ne Abdul, Evaristo Bonifacio Evaristo & Adao Eduardo Indipita

Volume de vendas Vendas por mês Saldo líquido

no 1º ano
3904000,00 (média)
325333,33 gerado por mês
85916,52

Nº de empregos Capital inicial Capital próprio

7 659551,00 6596,00
criados no 1º ano necessário disponível
2 APRESENTAÇÃO DOS PROMOTORES DO NEGÓCIO

Ali Mebene Jamal, solteiro de 23 anos de idade, residente na cidade de Mocuba, Tecnico Profissional do nivel medio ramo agro-
pecuario, graduado pelo Instituto Agrario de Mocuba. Trabalha na área de produção agro-pecuaria, desenvolvendo actividades de
producao agricola e pecuaria numa unidade de produção familiar ja ha 3 anos, actualmente esta envolvido na producao e venda
de mudas e de horticolas numa unidade de producao em Nacogolone Distrito de Mocuba. Contacto: 84 3719158

Evanilda da Brígida Né Abdul, solteira de 20 anos de idade, residente na cidade de Mocuba, Tecnica Profissional do nivel medio
ramo agro-pecuario, graduada pelo Instituto Agrario de Mocuba. Terminou o nivel Basico de formacao tecnica profissional no
ramo agrario na Escola Familia Agricola de Milevane em Alto Molocue. Empreendedora na área de produção agro-pecuaria,
desenvolvendo actividades de producao agraria numa unidade de produção de nivel familiar ja ha 5 anos, actualmente esta
envolvido na producao e venda de mudas e de horticolas numa unidade de producao em Nacogolone Distrito de Mocuba.
Contacto: 846603454

Evaristo Bonifacio Evaristo, solteiro de 23 anos de idade, residente na cidade de Mocuba, Tecnico Profissional do nivel medio
ramo agro-pecuario, graduado pelo Instituto Agrario de Mocuba. Trabalha na área de produção agro-pecuaria, desenvolvendo
actividades de producao agricola e pequaria numa unidade de produção familiar ja ha 6 anos, actualmente esta envolvido na
producao e venda de mudas e de horticolas numa unidade de producao em Nacogolone Distrito de Mocuba. Contacto: 84
3961012 ou 82 5450591

Adão Eduardo Indipita, solteiro de 29 anos de idade, residente na cidade de Mocuba, Licenciado em Gestão de Empresas e com
maior habilidade em gestão financeira. Trabalhou como Oficial de marketing na empresa Niassa Consultants Lda. na cidade de
Lichinga com as seguintes tarefas: venda da imagem da empresa; promoção de produtos e serviços. Atualmente desenvolve
actividades de docência a tempo parcial para a disciplina de Gestão de Empresa no ISGECOF - Mocuba. Contacto: 84 4469521 ou
82 0561754.
 3 FORMALIZAÇÃO DO NEGÓCIO
Enquadramento legal
Estabelecimento Comercial em Nome Invididual X Sociedade por Quotas Cooperativa Outro

Tipo de atividade (principal)

X Produção/Venda Retalhista/Grossista Prestação de serviços Outro

GESTÃO
Do ponto de vista de recurso humano, a empresa vai empregar 7 funcionarios, cujas funcoes vem descritas na seccao correspondente a necessidades
e custos com pessoal, dos quais 4 são socios e os restantes 3 são contratados a nivel local.
No quadro do seu pessoal, a empresa conta com um Gestor geral e tres intermediarios nomeadamente:
Coordenador de Producao Agro-pecuaria, Tecnico de campo e Oficial de contabilidade

SEGUROS
Seguro de Multi-risco Custo mensal MZN 650,00
Seguro de Acidente de trabalho Custo mensal MZN 334
Custo mensal

RESPONSABILIDADES LEGAIS
IVA X 17% IRPS 20% 0% Inscrição no INSS X Sim Não

Inscrição na Direção-Geral do Trabalho X Sim Não Inscrição na Inspeção-Geral do Trabalho X Sim Não
 4 RESPONSABILIDADES LEGAIS

Processo de linceiamento passo-a-passo e custos

1. Reserva de Nome 350,00 2.

3. Estatuto de empresa 200,00 4.

5. Licenciamento da Actividade 3500,00 6.

7. Registo e enquadramento tributario 4000,00 CUSTO TOTAL DO PROCESSO DE LINCENCIAMENTO 8050,00

PESQUISA DE MERCADO
Clientes
Segmento de clientela Características gerais Necessidades e preferências Outras informações relevantes
Maior poder no volume de compra, exigência Necessidades e preferências em frangos e
Pensões na qualidade do produto, grande poder de produtos diversificados em maior quantidade
negociação. e qualidade.
Maior poder no volume de compra, exigência Necessidades e preferências em frangos e
Lodjes e Restaurantes na qualidade do produto, grande poder de produtos diversificados em maior quantidade
negociação. e qualidade.
Maior poder no volume de compra, exigência Necessidades e preferências em frangos e
Pousadas na qualidade do produto, grande poder de produtos diversificados em maior quantidade
negociação. e qualidade.
Maior poder no volume de compra, exigência Necessidades e preferências em frangos e
Empresas como a EVISA
na qualidade do produto, grande poder de produtos diversificados em maior quantidade
Comercial Lda.
negociação. e qualidade.
 5 PESQUISA DE MERCADO

Concorrentes
Nome do concorrente Produtos/Serviço e preços Pontos fortes e eventuais pontos fracos
Ponto forte: Produto conhecido, estao mais
Frango de corte produzidos em regime de de um ano de actuação no mercado. Ponto
MoFrango Mocuba
confinamento Fraco:Limitada variedade de frango, preços
altos.
Ponto forte: Produto conhecido na regiao
Frango de corte produzidos em regime de onde operam. Ponto Fraco:Limitada
Nosso Frango
confinamento variedade de frango, preços altos e pouco
tempo no mercado.
Ponto forte: Produto conhecido, estao mais
IAM (Instituto Agrario de Frango de corte produzidos em regime de de um ano de actuação no mercado. Ponto
Mocuba) confinamento Fraco: Incapacidade de produzir em toda
epoca do ano; Altos preços ao cliente
Ponto forte: Produto conhecido, estao mais
Outros (pequenos Frango de corte produzidos em regime de de um ano de actuação no mercado. Ponto
criadores de Frangos) confinamento Fraco: Incapacidade de produzir em toda
epoca do ano; Altos preços ao cliente
Outras informações relevantes
1. Somente venda de frango do aviario não
podendo responder a demanda de frango
cafreal; e não existe integracao com outra
linha de producao.
1. Somente venda de frango do aviario não
podendo responder a demanda de frango
cafreal; e não existe integracao com outra
linha de producao.
1. somente venda de frango do aviario não
podendo responder a demanda de frango
cafreal; existe uma integracao fraca com
outras linhas de producao.
1. somente venda de frango do aviario não
podendo responder a demanda de frango
cafreal; inexistencia de integracao com outras
linhas de producao.

Fornecedores Fornecedores de matérias-primas, mercadorias e sreviços

Fornecedores de equipamentos
Ramos Chiken Company
Loja Sidik - Mocuba ACOF - Mocuba
Construa - Mocuba Rocoes - Mocuba
Faruk Comercial King Frango
6 ANÁLISE FOFA
Pontos Fortes
1. Proponentes com formacao tecnica
profisional e experientes na area;
2. Proponentes inovadoes e criativos;
3. Estudo do mercado realizado;
4. Boa capacidade de negociacao com
fornecedores de materia prima;
5. Sistema de producao integrado o que
permite a obtencao simultanea de mais de
um produto com alto valor economico.
Pontos Fracos
1. Por ser uma empresa jovem sem
historial contabilistica que forneça
credibilidade os investidores;
2. Pouca experiencia de gestao de
negocios.
Oportunidades
1. Localizacao do projecto numa zona
economica especial - Distrito de Mocuba;
2. Oportunidade de mercado em franco
desenvolvimento;
3. Existencia de fornecedores locais de
materia prima (insumos agro-pecuarios)
para producao de Aves e Horticolas;
Ameaças
1. Incendios e roubos;
2. Fraca capacidade de oferta local de
materia-prima para a producao;
3. Produtores locais de frango do aviario;
4. Dependencia de corrente electrica;
5. Habitos e costumes conservasionistas
Listagem de medidas e ações em função das
situações identificadas na análise FOFA
Incendios e Roubos:
Contato de Seguros e Guarda
Fraca capacidade de oferta local de materia-prima:
Aquisicao em mercados vizinhos (Quelimane,
Gurue, Alto Molocue, Cuamba, Nampula)
Habitos e costumes conservasionistas:
Producao e venda de frango cafrial e outros animais
de pequena especie produzidos localmente.
Dependencia de corrente electrica:
Aquisicao de um gerador;
Pouca experiencia de gestao de negocios: Troca
de experiencias com outros gestores que operam em
areas similares e auto-formacao continua.
 7 PLANO DE MARKETING

Política de produto e Política de preço

Preço Preço Preço
Produto ou Serviço Produto ou Serviço Produto ou Serviço
Venda Venda Venda
Frango do aviario vivo (uma unidade ) 230
1 Frango cafreal vivo (uma unidade ) 250

Outras informações importantes sobre a política de produto e sobre a política de preços

O preço de venda foi definido na base dos seguintes aspectos: custo de producao; preco da concorrencia e Margem de lucro desejado.
 8 PLANO DE MARKETING

Política de distribuição
Localização do negócio Distrito de Mocuba - Bairro do Aeroporto

Motivos para escolha desta localização Por ser uma Zona economica especial com incipiente fornecimento de produtos integrados em toda
epoca do ano, com demanda cada vez crescente de produtos de qualidade e com maior valor ecrescentado.

Canais de distribuição escolhidos Produtor e Comerciante a retalho e a grosso (construiremos a caracteristica do produto ao dispor do cliente).

Motivos para esta escolha Mais rentavel vender a retalho e a grosso, não se perde de vista as diferentes quantidades procuradas em todo ano.

Política de promoção
Atividade / Assunto Detalhes Custo
1 Publicidade radiofonica Abrangencia massal, Custo baixo, Usar-se-a Radio comunitaria. 1 000
2 Cartazes e Folhetos Custos baixos se comparado com Televisao e Radio. 500
3 Participacao em eventos (Dia de Trabalhador e Dia de Consumidor) Contacto direito c/ clientes e parceiros locais (venda de imagem) 3 000
4
5
6
7
8
9
Outras considerações sobre a política de promoção Total 4500,00
A Politica de Promocao associada a participacao em eventos nacionais ex: dia dos trabalhadores, dia de poupanca e nas Feiras de comercializacao,
 9 PLANO TÉCNICO E FINANCEIRO

Previsão das vendas mensais

Produto ou serviço Qde. Preço Unit. Valor
Frango do aviario Vivo 1 000 230 230000,00
Frango Cafreal vivo 300 250 75000,00
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Produto ou serviço Qde. Preço Unit. Valor
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
TOTAL DAS VENDAS MENSAIS 305000,00
 10 PLANO TÉCNICO E FINANCEIRO

Previsão dos gastos mensais de matérias-primas, mercadorias

Componentes de serviço
Matérias-primas Qde Preço Un. Total
Pintos de um dia 1 050 37 38 850
Galinhas cafreais matrizes 200 100 20 000
Racao A1 20 2 500 50 000
Racao A2 20 2 300 46 000
Racao A3 15 1 900 28 500
Vitaminas 2 400 800
Farmacos 1 1 600 1 600
Energia electrica 1 1 500 1 500
Serradura (carradas) 5 65 325
Frete (para transportar serradura) 5 200 1 000
Combustivel (gasolina p/ motorizada) 60 69 4 140

TOTAL 192 715

Mercadorias Qde Preço Un. Total

0
 11 PLANO TÉCNICO E FINANCEIRO

Previsão dos gastos mensais de matérias-primas, mercadorias

Componentes de serviço
Matérias-primas Qde Preço Un. Total

TOTAL 0
Mercadorias Qde Preço Un. Total

0
 12 PLANO TÉCNICO E FINANCEIRO

Resumo das vendas e compras e ponderação da sazonalidade

VENDAS Mês1 Mês2 Mês3 Mês4 Mês5 Mês6 Mês7
Vendas inicialmente
estimadas
305 000 305 000 305 000 305 000 305 000 305 000 305 000

Taxa de incremento
mensal
10 10 10 20

Valor correspondente 30 500 0 0 30 500 30 500 61 000 0

Vendas ocasionais

Total da previsão de
vendas
335 500 305 000 305 000 335 500 335 500 366 000 305 000

COMPRAS DE MATÉRIAS-PRIMAS E MERCADORIAS DIRETAMENTE INCORPORADOS NOS PRODUTOS E SER

Mês1 Mês2 Mês3 Mês4 Mês5 Mês6 Mês7
Compras inicialmente
estimadas
192 715 192 715 192 715 192 715 192 715 192 715 192 715

Taxa de incremento
mensal
10 0 0 5 10 5 0

Valor correspondente 19 272 0 0 9 636 19 272 9 636 0

Compras ocasionais

Total da previsão de
compras
211 987 192 715 192 715 202 351 211 987 202 351 192 715
 Mês8 Mês9 Mês10 Mês11 Mês12 TOTAL

305 000 305 000 305 000 305 000 305 000 3 660 000

10 20

0 30 500 0 0 61 000 244 000

305 000 335 500 305 000 305 000 366 000 3 904 000

ADOS NOS PRODUTOS E SERVIÇOS A VENDER

Mês8 Mês9 Mês10 Mês11 Mês12 TOTAL

192 715 192 715 192 715 192 715 192 715 2 312 580

0 5 0 0 10

0 9 636 0 0 19 272 86 722

192 715 202 351 192 715 192 715 211 987 2 399 302
 13 NECESSIDADES E CUSTOS DE PESSOAL

Cargo Tarefas a desempenhar

Gestor (1) Gerir a empresa atraves do exercicio da Planificacao, Administracao, Organizacao e

Controlo dos recuros (materiais, humanos, patrimóniais e financeiros da Empresa).

Coordenador Senior de Producao Agro-pecuario (1) Planificação da cadeia de abastecimento de materia-prima:aquisicão de insumos, materiais e
meios para o desenvolvimento do sistema de produção integrada, controlo de qualidade,
higiene e segurança no trabalho, treinamento de mão-de-obra e garantir inovação do
Tecnico de producao agro-pecuaria (1) produto.
Trabalhar em companhia do Coordenador de producao, desenvolvendo tarefas tecnicas que
garantam a especificidade tecnica do produto, estilo do produtos e atributos sensoriais;
garntir o cumprimrnto do ciclo de producao integrada e maneio agro-pecuario na empresa.
Contablista (1) Registo de vendas, apuramento de imposto, apuramento de custos e lucros da empresa,
operaçðes bancárias (depositos,reconciliaçoes bancárias, etc), pagamento de salários aos
funcionarios, seguros, INSS.
Auxiliar de campo de producao agro-pecuaria (1) Efectua actividades diarias relacionadas a producao integrada de Aves e todo tipo de
maneio na exploracao pecuaria; Realiza actividades especificas de cada linha de producao
de aves incluindo (o maneio sanitario, maneio alimentar e garantir a qualidade do produto).
Oficial de vendas (1) Elaborar o plano de marketing dos produtos da empresa (Galinha do aviario e cafreal) e
negociação de precos com os fornecedores de materia prima, estabelecer boas politicas de
venda de produtos da firma, divulgar a qualidade de cada linha de producao.
Guarda (1) Guarnicao do estabelecimento garantindo assim, a proteccao de todo patrimonio da
empresa (as aves das duas linhas de producao, racoes, farmacos, equipamentos e toda
benfeitoria em geral). A de mais, o Guarda não deve colocar em risco a sua propria
integridade fisica.

TOTAL DE CUSTOS DE

TOTAL DE CUSTOS DE M

TOTAL GERAL DE CU
 INPS (empresa) Custo total para Direto "d" ou
Salário Bruto
15% ou 19,5% a empresa Indireto "i"?

4 000 4 000 i

3 000 3 000 i

3 000 3 000 i

3 000 3 000 i

3 000 3 000 d

2 000 2 000 i

2 000 2 000 i

OTAL DE CUSTOS DE MÃO-DE-OBRA DIRETA 3 000

AL DE CUSTOS DE MÃO DE OBRA INDIRETA 17 000
TOTAL GERAL DE CUSTOS COM O PESSOAL 20 000
 14 PLANO DE INVESTIMENTOS E AMORTIZAÇÕES E NECESSIDADES DE FUNDO DE MANEIO

Investimento iniciais (instalações, construções, Nº de anos

Amortização Amortização
equipamentos, licenças, publicidade, formação, Custo total (prazo de
por ano por mês
…) amortização)
Aquisicao do espaço para instalacao do aviario 80 000 0 0

Construcao do Aviario p/ producao integrada 90 000 4 22 500 1 875

Equipamento para maneio de Frangos no aviario 35 000 0 0

Material electrico para o aviario 10 300 0 0

Construcao das capoeiras para frangos cafreais 30 000 2 15 000 1 250

Equipamento para HST agro-pecuario 20 000 0 0

Conjunto Painel solar p/ corrente electricano aviario 7 000 3 2 333 194

Contrato de corrente electrica para o aviario 3 500 0 0

Eletrificacao do aviario 2 500 0 0

Abertura de poco para agua no aviario 7 000 0 0

Pintura geral de aviario 3 000 0 0

Aquisicao de Motorizada para actividades de campo 38 000 5 7 600 633

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

TOTAIS 326 300 3 953

E MANEIO

Todos os outros gastos que vai fazer antes de iniciar o

Valor
negócio (investimento em fundo de maneio)

Livros de contabilidade (recibos e facturas) 1 750

Esferrograficas 221
Blocos de nota 950
Seguro (mutiplo risco e trabalho estimado 3 meses) 2 950
Despesas com mão de obra permanente(2 meses) 20 000
Publicidade (estimado para 1 mês) 1 500
Combustivel Gasolina (estimado p/ 2 mes) 12 680
Pintos de um dia (para 2 meses) 77 700
Frangos cafreais matrizes (para 2 meses) 60 000
Alimentacao (Racoes A1, A2, A3) para 1 mês) 124 500
Despesas com corrente electrica (para 3 meses) 3 000
Despesas com mao de obra contratada (2 meses) 18 000
Custo de transporte para aquisicao de equipamento 10 000

TOTAL DE FUNDO DE MANEIO 333 251

 15 IDENTIFICAÇÃO DE CUSTOS DIRETOS E INDIRETOS

Custos Diretos Mensais

Designação Valor
Custos diretos de matérias-primas / mercadoria 211 987
Custos diretos de mão-de-obra 3 000
Total de custos diretos 214 987

Custos Indiretos Mensais

Designação Valor
Amortizações 3 953
Custos indiretos de mão-de-obra 17 000

Total de custos indiretos 20 953

 CAPITAL INICIAL NECESSÁRIO E FONTES DE FINANCIAMENTO

Capital Inicial Necessário

Investimentos (equipamentos, instalações e diversos) 326 300
Fundo de Maneio 333 251

Total do capital inicial necessário 659 551

Fontes de Financiamento
Comparticipação dos promotores do negócio 6 596
Empréstimos 659 551
Outras fontes de financiamento
Total do capital inicial necessário 666 147
 16 MAPA DE DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS

Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 Total

a) VENDAS 335 500 305 000 305 000 335 500 335 500 366 000 305 000 305 000 335 500 305 000 305 000 366 000 3 904 000

Custos das Matérias-Primas

b) 211 987 192 715 192 715 202 351 211 987 202 351 192 715 192 715 202 351 192 715 192 715 211 987 2 399 302
ou Mercadorias
Custos de Mão-de-Obra
c) 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 36 000
Direta
TOTAL DOS CUSTOS
d) 214 987 195 715 195 715 205 351 214 987 205 351 195 715 195 715 205 351 195 715 195 715 214 987 2 435 302
DIRETOS = b + c

e) MARGEM BRUTA = a – d 120 514 109 285 109 285 130 149 120 514 160 649 109 285 109 285 130 149 109 285 109 285 151 014 1 468 698

f) Amortizações 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 3 953 47 433

Custos de mão-de-obra
g) 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 204 000
indireta

h) Outros custos indiretos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IVA (apenas quando for

i) 0
Regime Simplificado = 5%)
TOTAL DE CUSTOS
j) 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 20 953 251 433
INDIRETOS = f + g + h + i

LUCRO BRUTO (antes de

99 561 88 332 88 332 109 196 99 561 139 696 88 332 88 332 109 196 88 332 88 332 130 061 1 217 265
IUR) = e-j
IUR - Imposto Único sobre o
0
Rendimento
LUCRO LÍQUIDO (depois de
99 561 88 332 88 332 109 196 99 561 139 696 88 332 88 332 109 196 88 332 88 332 130 061 1 217 265
IUR)
16A MAPA DE DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS

2017 2018 2019

a) VENDAS 3 904 000 4 021 120 4 141 754

Custos das Matérias-Primas ou

b) 2 399 302 2 471 281 2 545 419
Mercadorias
c) Custos de Mão-de-Obra Direta 36 000 37 080 38 192

TOTAL DOS CUSTOS

d) 2 435 302 2 508 361 2 583 612
DIRETOS = b + c

e) MARGEM BRUTA =a–d 1 468 698 1 512 759 1 558 142

f) Amortizações 0 0 0

g) Custos de mão-de-obra indireta 204 000 210 120 216 424

h) Outros custos indiretos 0 0 0

IVA (apenas quando for Regime

i) 0 0 0
Simplificado = 5%)

TOTAL DE CUSTOS
j) 204 000 210 120 216 424
INDIRETOS = f + g + h + i

LUCRO BRUTO (antes de

1 264 698 1 302 639 1 341 718
IUR) = e-j
IUR - Imposto Único sobre o
Rendimento
LUCRO LÍQUIDO (depois de
1 264 698 1 302 639 1 341 718
IUR)
OBS: Pressupõe-se uma taxa de crescimento da atividade de 3% ao ano
 17 MAPA DO FLUXO DE CAIXA

Antes de
iniciar Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6

SALDO INICIAL 0 84 039 156 849 229 659 323 333 407 371

Vendas 335 500 305 000 305 000 335 500 335 500 366 000
Entradas dos
promotores
Empréstimos obtidos

Outras entradas

TOTAL ENTRADAS 0 335 500 305 000 305 000 335 500 335 500 366 000

Compra matérias-
211 987 192 715 192 715 202 351 211 987 202 351
primas e mercadorias
Custos mão-de-obra
3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000
direta
Custos indiretos 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000
Compra equipamt e
outros investimentos
IVA
Outras saídas
dinheiro
Reembolso de
19 475 19 475 19 475 19 475 19 475 19 475
empréstimo
Juros do empréstimo

TOTAL DE SAÍDAS 0 251 462 232 190 232 190 241 826 251 462 241 826

SALDO DO MÊS 0 84 039 72 810 72 810 93 674 84 039 124 174

SALDO FINAL 84 039 156 849 229 659 323 333 407 371 531 546
Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 Total

531 546 604 356 677 166 770 840 843 650 916 460

305 000 305 000 335 500 305 000 305 000 366 000 3 904 000

305 000 305 000 335 500 305 000 305 000 366 000 3 904 000

192 715 192 715 202 351 192 715 192 715 211 987 2 399 302

3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 3 000 36 000

17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 17 000 204 000

19 475 19 475 19 475 19 475 19 475 19 475 233 700

232 190 232 190 241 826 232 190 232 190 251 462 2 873 002

72 810 72 810 93 674 72 810 72 810 114 539

604 356 677 166 770 840 843 650 916 460 1 030 998
18 PLANO DE AÇÃO
Data Assunto
Elaboracao e Submissao do plano de
mai-17 negocio.
Contactos para obtencao do terreno,
ago-17 legalizacao e aprovacao da Empresa.
Preparaco do espaco onde vai
set-17 funcionar a Empresa HortFrango Lda.
Aquisicao de eqauipamentos de
out-17 producao avicola e material
Inicio da Actividade electrico.
de producao
integrada de Frangos na HortFrango
nov-17 Lda
Inicio d venda 1o lote Frangos d Aviario Venda de Frangos do aviario e Galinhas cafreais; maneio sanitario e
dez-17 e 1a recria de galinhas Cafreais.
Inicio de producao do 2o lote Frangos
jan-17 do aviario e 2a recria frangos cafreais.
Ação Entidades ou pessoas a contactar Observações / Detalhes
Elaborado e submetido o Planos de Negocios (inicio do processo de
avaliacao do projecto para aprovacao pelo GAPI). Proponentes/ empreendedores
Inicio das negociacoes do terreno para instalacao da empresa,
legalizacao da HortFrango Lda e preparacao da equipa de trabalho. Proponentes/ empreendedores
Pagamento do terreno para construcao do aviario. Legalizacao da
construcao, dimencionar as capoeiras, abertura do poco para agua. Proponentes/ empreendedores
Construcao do aviario e das capoeiras, instalacao de equipamento
(comedouros e bebedouros) electrificacao e acabamento geral. Proponentes/ empreendedores
Compra de Racoes, pintos e das galinhas cafreais para inicio da
producao; Publicidades e promocao do sistema de prod. Integrada. Proponentes/ empreendedores
preparacao para recepcao do 2o lote de pintos de 1 dia e G.cafreais. Proponentes/ empreendedores
Maneio sanitario e alimentar, preparacao para venda e recepcao do
3o lote de pintos de 1 dia e 3a recria de galinhas cafreais. Proponentes/ empreendedores
 Plano de Negócios e Estudo de Viabiilidade Económico-financeira Nome Empresa

20 VAL (Valor acrescentado Líquido)/ TIR (Taxa Interna de Rentabilidade) e PAYBACK

2017 2018 2019

Investimento 659 551
Meios Libertos Operacionais (RL + Amortizações) 1 264 698 1 302 639 1 341 718
Encargos Financeiros 39 684 24 886 39 684

Cash-Flow 644 831 1 327 526 1 381 402

Amortizações acumuladas 0 0 0
Valor Residual 0
644 831 1 327 526 1 381 402
644 831 1 327 526 1 381 402
TIR a 3 anos 47%

VAL para uma taxa de 10% a 3 anos 2 721 207

PAYBACK (Retorno do Investimento)

2017 2018 2019

Cash-Flows acumulados 644 831 1 972 357 3 353 759
53 736 110 627 115 117
Meses (necessários em cada ano) 12 -6 -17
Payback (meses) 12,27
Payback (anos) 1,02

Conclusões de Viabilização

O estudo realizado comprova a viabilidade económico-financeira do projecto de criação da

empresa apresentado a:
- O período de retorno do investimento é de 1,02 anos Corresponde a 12 meses);
- Os RESULTADOS LÍQUIDOS apresentam-se positivos desde o primeiro ano de actividade,
mantendo-se crescentes ao longo dos anos.
- Quer A TIR - Taxa de rentabilidade interna, que toma o valor de 47% a três anos, quer o VAL -
Valor actualizado líquido, 2.724.484 a três anos , conferem viabilidade ao projecto.

Elaborado com o ApoioGlocal 24

Capital 659 551 Anos 3
Tx 7,00% Periodos 12
Valor da Prestação 20 365 Prestações Nº 36

PER CAPITAL EM DIVIDA JUROS J.ANUAIS AMORTIZAÇAO PRESTAÇAO ANUIDADE

1 659 551 3 847 16 518 20 365

2 643 033 3 751 16 614 20 365
3 626 419 3 654 16 711 20 365
4 609 708 3 557 16 808 20 365
5 592 900 3 459 16 906 20 365
6 575 994 3 360 17 005 20 365
7 558 989 3 261 17 104 20 365
8 541 884 3 161 17 204 20 365
9 524 680 3 061 17 304 20 365
10 507 376 2 960 17 405 20 365
11 489 971 2 858 17 507 20 365
12 472 464 2 756 39 684 17 609 204 696 20 365 244 380
13 454 855 2 653 17 712 20 365
14 437 143 2 550 17 815 20 365
15 419 328 2 446 17 919 20 365
16 401 409 2 342 18 023 20 365
17 383 386 2 236 18 129 20 365
18 365 257 2 131 18 234 20 365
19 347 023 2 024 18 341 20 365
20 328 682 1 917 18 448 20 365
21 310 234 1 810 18 555 20 365
22 291 679 1 701 18 664 20 365
23 273 015 1 593 18 772 20 365
24 254 243 1 483 24 886 18 882 219 494 20 365 244 380
25 235 361 1 373 18 992 20 365
26 216 369 1 262 19 103 20 365
27 197 266 1 151 19 214 20 365
28 178 052 1 039 19 326 20 365
29 158 725 926 19 439 20 365
30 139 286 813 19 553 20 365
31 119 734 698 19 667 20 365
32 100 067 584 19 781 20 365
33 80 286 468 19 897 20 365
34 60 389 352 20 013 20 365
35 40 376 236 20 129 20 365
36 20 247 118 9 019 20 247 235 361 20 365 244 380
37 0 0 20 365 20 365
38 -20 365 -119 20 484 20 365
39 -40 849 -238 20 603 20 365
40 -61 452 -358 20 723 20 365
41 -82 176 -479 20 844 20 365
42 -103 020 -601 20 966 20 365
43 -123 986 -723 21 088 20 365
44 -145 074 -846 21 211 20 365
45 -166 286 -970 21 335 20 365
46 -187 621 -1 094 21 459 20 365
47 -209 080 -1 220 21 585 20 365
48 -230 665 -1 346 -7 995 21 711 252 375 20 365 244 380
49 -252 375 -1 472 21 837 20 365
50 -274 212 -1 600 21 965 20 365
51 -296 177 -1 728 22 093 20 365
52 -318 270 -1 857 22 222 20 365
53 -340 491 -1 986 22 351 20 365
54 -362 843 -2 117 22 482 20 365
55 -385 324 -2 248 22 613 20 365
56 -407 937 -2 380 22 745 20 365
 57 -430 682 -2 512 22 877 20 365
58 -453 559 -2 646 23 011 20 365
59 -476 570 -2 780 23 145 20 365
60 -499 715 -2 915 -26 239 23 280 270 619 20 365 244 380
61 -522 995 -3 051 23 416 20 365
62 -546 411 -3 187 23 552 20 365
63 -569 963 -3 325 23 690 20 365
64 -593 653 -3 463 23 828 20 365
65 -617 481 -3 602 23 967 20 365
66 -641 448 -3 742 24 107 20 365
67 -665 555 -3 882 24 247 20 365
68 -689 802 -4 024 24 389 20 365
69 -714 191 -4 166 24 531 20 365
70 -738 722 -4 309 24 674 20 365
71 -763 396 -4 453 24 818 20 365
72 -788 214 -4 598 -45 802 24 963 290 183 20 365 244 380
73 -813 177 -4 744 25 109 20 365
74 -838 286 -4 890 25 255 20 365
75 -863 541 -5 037 25 402 20 365
76 -888 943 -5 186 25 551 20 365
77 -914 494 -5 335 25 700 20 365
78 -940 193 -5 484 25 849 20 365
79 -966 043 -5 635 26 000 20 365
80 -992 043 -5 787 26 152 20 365
81 -1 018 195 -5 939 26 304 20 365
82 -1 044 499 -6 093 26 458 20 365
83 -1 070 957 -6 247 26 612 20 365
84 -1 097 570 -6 402 -66 780 26 768 311 160 20 365 244 380
85 -1 124 337 -6 559 26 924 20 365
86 -1 151 261 -6 716 27 081 20 365
87 -1 178 342 -6 874 27 239 20 365
88 -1 205 580 -7 033 27 398 20 365
89 -1 232 978 -7 192 27 557 20 365
90 -1 260 535 -7 353 27 718 20 365
91 -1 288 253 -7 515 27 880 20 365
92 -1 316 133 -7 677 28 042 20 365
93 -1 344 176 -7 841 28 206 20 365
94 -1 372 382 -8 006 28 371 20 365
95 -1 400 752 -8 171 28 536 20 365
96 -1 429 288 -8 338 -89 273 28 703 333 654 20 365 244 380
97 -1 457 991 -8 505 28 870 20 365
98 -1 486 861 -8 673 29 038 20 365
99 -1 515 899 -8 843 29 208 20 365
100 -1 545 107 -9 013 29 378 20 365
101 -1 574 485 -9 184 29 550 20 365
102 -1 604 035 -9 357 29 722 20 365
103 -1 633 757 -9 530 29 895 20 365
104 -1 663 652 -9 705 30 070 20 365
105 -1 693 721 -9 880 30 245 20 365
106 -1 723 967 -10 056 30 421 20 365
107 -1 754 388 -10 234 30 599 20 365
108 -1 784 987 -10 412 -113 393 30 777 357 774 20 365 244 380
109 -1 815 764 -10 592 30 957 20 365
110 -1 846 721 -10 773 31 138 20 365
111 -1 877 859 -10 954 31 319 20 365
112 -1 909 178 -11 137 31 502 20 365
113 -1 940 680 -11 321 31 686 20 365
114 -1 972 366 -11 505 31 870 20 365
115 -2 004 236 -11 691 32 056 20 365
116 -2 036 293 -11 878 32 243 20 365
117 -2 068 536 -12 066 32 431 20 365
118 -2 100 967 -12 256 32 621 20 365
119 -2 133 588 -12 446 32 811 20 365
120 -2 166 399 -12 637 -139 257 33 002 383 637 20 365 244 380
121 -2 199 401 -12 830 33 195 20 365
122 -2 232 596 -13 023 33 388 20 365
123 -2 265 985 -13 218 33 583 20 365
124 -2 299 568 -13 414 33 779 20 365
125 -2 333 347 -13 611 33 976 20 365
126 -2 367 323 -13 809 34 174 20 365
127 -2 401 498 -14 009 34 374 20 365
128 -2 435 872 -14 209 34 574 20 365
129 -2 470 446 -14 411 34 776 20 365
130 -2 505 222 -14 614 34 979 20 365
131 -2 540 201 -14 818 35 183 20 365
132 -2 575 383 -15 023 -166 990 35 388 411 370 20 365
133 -2 610 772 -15 230 35 595 20 365
134 -2 646 366 -15 437 35 802 20 365
135 -2 682 168 -15 646 36 011 20 365
136 -2 718 179 -15 856 36 221 20 365
137 -2 754 400 -16 067 36 432 20 365
138 -2 790 833 -16 280 36 645 20 365
139 -2 827 478 -16 494 36 859 20 365
140 -2 864 336 -16 709 37 074 20 365
141 -2 901 410 -16 925 37 290 20 365
142 -2 938 700 -17 142 37 507 20 365
143 -2 976 207 -17 361 37 726 20 365
144 -3 013 933 -17 581 -196 728 37 946 441 108 20 365
145 -3 051 880 -17 803 38 168 20 365
146 -3 090 047 -18 025 38 390 20 365
147 -3 128 438 -18 249 38 614 20 365
148 -3 167 052 -18 474 38 839 20 365
149 -3 205 891 -18 701 39 066 20 365
150 -3 244 957 -18 929 39 294 20 365
151 -3 284 251 -19 158 39 523 20 365
152 -3 323 775 -19 389 39 754 20 365
153 -3 363 528 -19 621 39 986 20 365
154 -3 403 514 -19 854 40 219 20 365
155 -3 443 733 -20 088 40 453 20 365
156 -3 484 186 -20 324 -228 616 40 689 472 996 20 365
157 -3 524 876 -20 562 40 927 20 365
158 -3 565 802 -20 801 41 166 20 365
159 -3 606 968 -21 041 41 406 20 365
160 -3 648 374 -21 282 41 647 20 365
161 -3 690 021 -21 525 41 890 20 365
162 -3 731 911 -21 769 42 135 20 365
163 -3 774 045 -22 015 42 380 20 365
164 -3 816 426 -22 262 42 628 20 365
165 -3 859 053 -22 511 42 876 20 365
166 -3 901 929 -22 761 43 126 20 365
167 -3 945 056 -23 013 43 378 20 365
168 -3 988 433 -23 266 -262 809 43 631 507 189 20 365
169 -4 032 064 -23 520 43 885 20 365
170 -4 075 950 -23 776 44 141 20 365
171 -4 120 091 -24 034 44 399 20 365
172 -4 164 490 -24 293 44 658 20 365
173 -4 209 148 -24 553 44 918 20 365
174 -4 254 066 -24 815 45 180 20 365
175 -4 299 247 -25 079 45 444 20 365
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180 -4 529 133 -26 420 -299 473 46 785 543 854 20 365
181 -4 575 918 -26 693 26 693