Resoluçãojjjj CMN Nº 4.860, de 23 de Outubro de 2020

Vendas e Negociação
RESOLUÇÃO CMN Nº 4.860/2020

DO OBJETO E DO ÂMBITO DE APLICAÇÃO (art. 2º)
O componente organizacional de ouvidoria
deve ser constituído
pelas instituições autorizadas a funcionar

pelo Banco Central do Brasil
que tenham clientes
pessoas naturais, inclusive pessoas jurídicas classificadas

empresários individuais, ou como microempresas e
empresas de pequeno porte,
Geovanne aparecido Mendes pontes - geovanne_mendes@hotmail.com - CPF: 346.273.338-97

Prof. Leonardo Serruya
DO OBJETO E DO ÂMBITO DE APLICAÇÃO
Ficam dispensados de constituir ouvidoria
os bancos comerciais sob controle societário de bolsas de valores, de

bolsas de mercadorias e futuros ou de bolsas de valores e de
mercadorias e futuros que desempenhem exclusivamente funções de
liquidante e custodiante central, prestando serviços às bolsas e aos
agentes econômicos responsáveis pelas operações nelas cursadas.

FINALIDADE
A ouvidoria tem por finalidade:
Atender em última instância as demandas Atuar como canal de comunicação

dos clientes e usuários de produtos e entre a instituição e os clientes e
serviços que não tiverem sido usuários de produtos e serviços,
solucionadas nos canais de atendimento inclusive na mediação de conflitos.
primário da instituição; e

FINALIDADE
Atendimento primário
Considera-se primário o atendimento habitual realizado em

quaisquer pontos ou canais de atendimento, incluídos os
correspondentes no País e o Serviço de Atendimento ao
Consumidor (SAC)

DA ORGANIZAÇÃO
É admitido o compartilhamento de ouvidoria pelas
instituições, observadas as seguintes situações e regras:
A instituição integrante de conglomerado A instituição não enquadrada no disposto no

composto por pelo menos duas instituições inciso I do caput pode compartilhar a
autorizadas a funcionar pelo Banco Central do ouvidoria constituída: a) em empresa ligada,
Brasil pode compartilhar a ouvidoria conforme denição de que trata o § 1º; ou b)
constituída em qualquer das instituições na associação de classe a que seja liada ou na
autorizadas a funcionar bolsa de valores ou bolsa de mercadorias e
futuros ou bolsa de valores e de mercadorias
e futuros nas quais realize operações;
A cooperativa singular de crédito não

A cooperativa singular de crédito filiada a
filiada a cooperativa central pode
cooperativa central pode compartilhar a
compartilhar a ouvidoria constituída em
ouvidoria constituída na respectiva
cooperativa central, federação de
cooperativa central, confederação de
cooperativas de crédito, confederação de
cooperativas de crédito ou banco do sistema
cooperativas de crédito ou associação de
cooperativo; e
classe da categoria.

DO FUNCIONAMENTO
As atribuições da ouvidoria abrangem as seguintes
atividades:
Atender, registrar, instruir, analisar e dar Prestar esclarecimentos aos demandantes

tratamento formal e adequado às demandas acerca do andamento das demandas,
dos clientes e usuários de produtos e serviços; informando o prazo previsto para resposta;
Encaminhar resposta Manter o conselho de administração, ou, na sua ausência,

conclusiva para a demanda a diretoria da instituição, informado sobre os problemas
no prazo previsto; e e deciências detectados no cumprimento de suas
atribuições e sobre o resultado das medidas adotadas
pelos administradores para solucioná-los.

DO FUNCIONAMENTO
O atendimento prestado pela ouvidoria:
Deve ser identicado por meio de número Deve ser gravado, quando realizado por
de protocolo, o qual deve ser fornecido telefone, e, quando realizado por meio de
ao demandante; documento escrito ou por meio eletrônico,
arquivada a respectiva documentação; e
Pode abranger: a) Pode abranger: b) as demandas

excepcionalmente, as demandas não encaminhadas pelo Banco Central do Brasil,
recepcionadas inicialmente pelos por órgãos públicos ou por outras entidades
canais de atendimento primário; e públicas ou privadas.

DAS EXIGÊNCIAS FORMAIS
O estatuto ou o contrato social, conforme a natureza jurídica da sociedade,
deve dispor, de forma expressa, sobre os seguintes aspectos:
A finalidade, as atribuições e as Os critérios de designação e de

atividades da ouvidoria; destituição do ouvidor;
O compromisso formal no sentido de: a) criar condições adequadas para o

funcionamento da ouvidoria, bem como para que sua atuação seja pautada pela
transparência, independência, imparcialidade e isenção; e b) assegurar o acesso da
ouvidoria às informações necessárias para a elaboração de resposta adequada às
demandas recebidas, com total apoio administrativo, podendo requisitar informações e
documentos para o exercício de suas atividades no cumprimento de suas atribuições

DAS EXIGÊNCIAS FORMAIS
As instituições referidas no art. 2º devem designar perante

o Banco Central do Brasil os nomes do ouvidor e do diretor
responsável pela ouvidoria.

DA PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES
O diretor responsável pela ouvidoria deve
elaborar
relatório semestral quantitativo e

qualitativo referente às atividades
desenvolvidas pela ouvidoria
Nas datas-base de 30 de junho e 31 de

dezembro.

DA PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES
As instituições referidas no art. 2º devem divulgar

semestralmente, nos respectivos sítios eletrônicos na
internet, as informações relativas às atividades
desenvolvidas pela ouvidoria

DA CERTIFICAÇÃO
As instituições referidas no art. 2º devem adotar

providências para que os integrantes da ouvidoria que
realizem as atividades mencionadas no art. 6º sejam
considerados aptos em exame de certicação organizado por
entidade de reconhecida capacidade técnica.

DA CERTIFICAÇÃO
O exame de certicação deve abranger, no mínimo, temas

relativos à ética, aos direitos do consumidor e à mediação de
conitos.

DA AVALIAÇÃO DIRETA DA QUALIDADE DO ATENDIMENTO PRESTADO
s instituições referidas no art. 2º devem implementar

instrumento de avaliação direta da qualidade do
atendimento prestado pela ouvidoria a clientes e usuários.

A avaliação direta da qualidade do atendimento deve ser
Estruturada de forma a obter notas Disponibilizada ao cliente ou usuário em

entre 1 e 5, sendo 1 o nível de satisfação até um dia útil após o encaminhamento
mais baixo e 5 o nível de satisfação mais da resposta conclusiva de que trata o
alto; art. 6º, inciso III, e § 2º; e
Concluída em até cinco dias úteis após o

prazo de que trata o inciso II.

O número do telefone para acesso gratuito à ouvidoria e os

dados relativos ao diretor responsável pela ouvidoria e ao
ouvidor devem ser inseridos e mantidos permanentemente
atualizados em sistema de registro de informações do Banco
Central do Brasil.


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A instituição integrante de conglomerado A instituição não enquadrada no disposto no

A cooperativa singular de crédito não

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Atender, registrar, instruir, analisar e dar Prestar esclarecimentos aos demandantes

Encaminhar resposta Manter o conselho de administração, ou, na sua ausência,

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Pode abranger: a) Pode abranger: b) as demandas

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A finalidade, as atribuições e as Os critérios de designação e de

O compromisso formal no sentido de: a) criar condições adequadas para o

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Nas datas-base de 30 de junho e 31 de

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s instituições referidas no art. 2º devem implementar

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Concluída em até cinco dias úteis após o

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