PROGRAMA DE

MANUAL
DE PROCEDIMENTOS
DE COMPLIANCE

Paranavaí
 MANUAL
DE PROCEDIMENTOS
DE COMPLIANCE

Expediente:

Elaboração
Natália Carla Garcia
Supervisora de Controles Internos

Revisão
Everton Rodrigo Machado Nascimento
Gerente Administrativo e de Mercado

Diagramação:
Kevini Daminelli
Assistente de Comunicação
UNIMED PARANAVAÍ COOPERATIVA DE TRABALHO MÉDICO

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO – 2021/2024

Presidente: Dr. Renato Livio De Marchi
Diretor Administrativo/Financeiro: Dr. Bruno Eduardo de Carmargo
Diretor de Provimento de Saúde: Dr. Leônidas Fávero Neto
Conselheira Vogal: Dra. Daisy Oliveira Pollon Junqueira Bordin
Conselheiro Vogal: Dr. Dirley Domingues Eugênio
Conselheiro Vogal: Dr. Fábio Bressan
Conselheiro Vogal: Dr. Luís Francisco Costa
Conselheira Vogal: Dra. Maria Emília Bezerra da Costa
Conselheira Vogal: Dra. Maria Helena de Oliveira Garrido Pelisson

CONSELHO TÉCNICO – 2021/2024

Dr. Clodoaldo Zago Campos
Dr. Humberto José Betti Santana
Dr. Jorge Luiz Pelisson
Dr. Lucas Borghi Mortati
Dr. Pablo Gonçalves de Souza
Dra. Simony Elisa Zerbato

CONSELHO FISCAL – 2022/2023

Dra. Amanda Maria Bittencourt Tormena
Dra. Daniela Frazatto Carvalho
Dr. Marcelo Sebastião Reis Campos
Dr. Flávio Felipe Gava
Dr. Bartolomeu Peres Silva
Dra. Silvia Helena Lanza

DIRETORIA – 2021/2023
Presidente: Dr. Renato Livio De Marchi
Diretor Administrativo/Financeiro: Dr. Bruno Eduardo de Carmargo
Diretor de Provimento de Saúde: Dr. Leônidas Fávero Neto

Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001

 PALAVRA DO PRESIDENTE
Oferecer serviços de promoção à saúde e
assistência com qualidade aos nossos clientes,
garantindo a justa remuneração ao Médico
Cooperado de forma sustentável é a nossa missão.

É com satisfação que edificamos o Programa de

Compliance da Unimed Paranavaí, que reforça os
valores estabelecidos pela Cooperativa em sua
identidade organizacional.

Prezamos pelo respeito, cordialidade e

profissionalismo dentro e fora do ambiente de
trabalho e, acima de tudo, pela integridade da nossa
Cooperativa com todos os nossos públicos de
relacionamento.

Especificamente na área da saúde, a adoção da

cultura de Compliance impacta diretamente no
atendimento ao beneficiário, e é essencial para à
promoção de uma cultura ética no ambiente
corporativo; no rigoroso cumprimento às leis e
regulamentos da atividade; no combate a fraudes
corporativas e no incentivo às denúncias de não
conformidades. Lembre-se que a responsabilidade
de fazer o certo é de cada um de nós.

Esse documento reafirma, que atuar de maneira

ética, com integridade, transparência e respeito
às leis, é um compromisso que deve estar na base
de todas as nossas condutas, de forma a
preservar a imagem e confiança de nossa
Cooperativa para o público em geral.

Dr. Renato Livio De Marchi

Presidente (Gestão 2021-2024)
Médico Cooperado desde 26/07/2006

Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001

 MANIFESTO DA MARCA
Vocação não é uma escolha.

É atender a um chamado e dedicar-se profundamente

àquilo que fomos predestinados.

Somos médicos, somos uma marca de médicos.

Mais do que conhecimento para curar, temos

comprometimento com a vida, com as pessoas, com
o mundo.

Fazemos o melhor porque nascemos e nos unimos para

isso.

Somos uma cooperativa de médicos.

Muito mais do que um prestador de serviços de saúde.

A Unimed é um sistema que cuida das pessoas para que

elas possam aproveitar a vida.

Lideramos com propósito.

Somos mais de 113 mil médicos movidos por um

mesmo ideal.

Não falamos de doença.

Falamos sobre tudo o que pode tornar a vida das

pessoas melhor.

Somos uma marca que fala de saúde, que fala de

proteção, que fala com as pessoas.

Temos vocação para cuidar das pessoas.

Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001

 IDENTIDADE ORGANIZACIONAL

NOSSA MISSÃO
Oferecer serviços de promoção à saúde e assistência com qualidade aos
nossos clientes, garantindo a justa remuneração ao Médico Cooperado de
forma sustentável.

NOSSA VISÃO
Ser reconhecida como modelo de gestão integrada em saúde, por meio da
inovação e qualidade.

NOSSOS VALORES
Compromisso com o Cliente
Cooperação
Ética
Satisfação do Cliente
Solidariedade
Sustentabilidade
Transparência
Valorização do
Cooperado

POLÍTICA DA QUALIDADE
A Unimed Paranavaí tem por meta garantir a satisfação dos beneficiários e de
seus médicos cooperados, com foco na qualidade dos serviços prestados,
melhoria de processos, avanço contínuo dos resultados, gerenciamento do
risco e sustentabilidade.

Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001

 SUMÁRIO
1.APRESENTAÇÃO.............................................................................01

1.1.......................................................................................................Atribuições
da Área de Compliance....................................................................01

1.2.Responsabilidades Atribuídas a Área de Compliance..........................01

1.3.......................................................................................................Atribuição
de Compliance ao Líder de Controles Internos...................................02

1.4.Responsabilidades de Compliance atribuídas ao Líder de Controles

Internos...........................................................................................03

1.5.Implementação do Programa de Compliance.....................................03

2. PROGRAMA DE COMPLIANCE DA UNIMED PARANAVAÍ....................05

3. PILARES DO PROGRAMA DE COMPLIANCE DA UNIMED PARANAVAÍ. .07

3.1 Comprometimento da Alta Administração...........................................07

3.2. Gestão de Riscos.........................................................................08

3.3.Controles Internos...........................................................................09

3.4. Gestão de Terceiros.....................................................................10

3.5. Código de Conduta...........................................................................12

3.6. Canal de Denúncias..........................................................................13

3.7.Comitê de Conduta...........................................................................15

3.8. Comunicação e Treinamentos...........................................................16

3.9. Auditoria e Monitoramento...........................................................17

4. LGPD – LEI GERAL DE PROTEÇÃO DE DADOS.....................................20

5. LEGISLAÇÕES, RESOLUÇÕES E NORMATIVOS....................................22

Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001

1. APRESENTAÇÃO

1.1. Atribuições da Área de Compliance

A área de Compliance tem por função, zelar pela conformidade dos processos
e operações, em consonância com aspectos legais, regulatórios,
anticorrupção, éticos, cooperativistas, sanitários e de responsabilidade social.
Assegurar a prevenção, o monitoramento contínuo e a adequação ao
cumprimento de normas, leis e regulamentos internos e externos, trabalhando
para mitigar os riscos, zelan- do, assim, pela imagem da Cooperativa.

A Unimed Paranavaí, possui uma Política de Compliance (POL-COMPLI-003), que

tem como objetivo, disseminar a cultura e a prática de Compliance,
demonstrando a importância de conhecer e cumprir as determinações legais,
regulamentares, normativas e procedimentais, tanto externas quanto internas, de
modo a fortale- cer a governança corporativa e reputação da Cooperativa.

O setor de Controles Internos, realiza as atividades de gestão do Programa de

Compliance, ao qual é assegurado autonomia para exercer tais atividades.

As políticas, manuais e procedimentos internos vigentes, que devem ser sempre

compreendidos e respeitados, estão disponíveis na íntegra, no software - Qualiex
(sistema de gestão da qualidade), através do link unimed.me/WacBv.

Quaisquer dúvidas, esclarecimentos ou aconselhamento sobre ações que podem

expor a Unimed Paranavaí a algum tipo de risco, devem ser imediatamente dire-
cionadas a líder do setor de Controles Internos.

1.2. Responsabilidades Atribuídas a Área de Compliance

As responsabilidades atribuídas a área de Compliance são:

I.Assegurar a conformidade com a legislação vigente, as normas emitidas

pelos órgãos reguladores e de acordo com as diretrizes e políticas
estabelecidas pela Unimed Paranavaí;

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
II. Disseminar uma cultura de conformidade, controles internos e
gestão de riscos, por todos os níveis da Cooperativa, estabelecendo
procedimentos e diretrizes;

III. Reportar necessidades de implantação, bem como oportunidades de

melhorias, dúvidas e críticas quanto aos elementos que compõem o
gerenciamento de riscos;

IV. Oferecer suporte técnico e de pesquisa para as diversas áreas, dentro de

sua área de competência, de forma consultiva, visando minimizar riscos
operacionais com impactos regulatórios, entre outros;

V. Adotar procedimento de controle preventivo e detectivo dos pontos

potenciais ou efetivos levantados pelas auditorias (interna e externa), órgãos
reguladores, Receita Federal, Ministério Público e outros;

VI. Contínua avaliação dos diversos riscos associados aos negócios da

Cooperativa, buscando alinhar o gerenciamento dos riscos aos objetivos
estratégicos corporativos;

VII. Acompanhamento sistemático das atividades desenvolvidas, de forma que

se possa avaliar se os objetivos da Unimed Paranavaí estão sendo alcançados, se
os limites estabelecidos e as leis e regulamentos aplicáveis estão sendo
cumpridos, bem como assegurar que quaisquer desvios identificados possam
ser prontamente corrigidos.

1.3. Atribuição de Compliance ao Líder de Controles Internos

O líder responsável pelo setor de Controles Internos, é o responsável pela
implantação geral dos procedimentos previstos e definidos regularmente no
Programa de Compliance, e caso tenha que se ausentar por um longo período de
tempo, deverá ser substituído ou designar um responsável temporário para
cumprir suas funções durante este período de ausência. Caso esta designação
não seja realizada, caberá a Diretoria-executiva fazê-lo.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
Este profsissional tem como principais atribuições e responsabilidades
ser consultivo e dar suporte a todas as áreas da Unimed Paranavaí no
que concerne a esclarecimentos de todos os controles e regulamentos
internos, bem como no acompanhamento de conformidade das operações e
atividades da Unimed com as normas regulamentares (internas e externas) em
vigor.

1.4. Responsabilidades de Compliance Atribuídas ao Líder de Controles

Internos
As responsabilidades de Compliance atribuídas ao Líder de Controles Internos são:

I. Implementar e fazer cumprir as regras, procedimentos e controles internos

descritos neste Manual;

II. Identificar e avaliar as situações de conflitos de interesse, solicitando ao

responsável a tomada das devidas providências nos casos de caracterização;

III. Elaborar e divulgar os manuais, políticas e normas de conduta

previamente aprovados, bem como suas atualizações;

IV. Fiscalizar os atos de todos os envolvidos nos processos internos,

verificando o cumprimento de seus deveres legais, estatutários e nos termos
do presente Manual e demais políticas aos quais estes ou a que a Unimed
Paranavaí venha a aderir;

V. Avaliar eventuais atos que possam caracterizar, direta ou indiretamente o

cumprimento do disposto nos capítulos do presente Manual e demais
códigos, manuais e políticas aos quais a Unimed Paranavaí venha a aderir;

VI. Propor estudos para eventuais mudanças estruturais que permitam a

implantação ou garantia de cumprimento do conceito de segregação das
atividades desempenhadas pela Unimed Paranavaí.

1.5. Implementação do Programa de Compliance

Fortalecer o cooperativismo é ponto de partida para aprimorar continuamente as
práticas de gestão e governança da Unimed Paranavaí.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
Assim sendo, iniciamos nossa participação no Programa de
Compliance do Cooperativismo Paranaense, em abril de 2021, com todos os
níveis hierárquicos, em um processo de construção efetiva e fortalecimento
da cultura de Compliance da nossa Cooperativa.

O Programa – uma iniciativa do Sistema Ocepar, executada pelo Sescoop/PR em

parceria com a PUCPR – foi estruturado em duas grandes etapas:
Nivelamento dos Conhecimentos em Governança e Compliance e Formação e
Mentoria em Compliance, distribuídas em oito módulos, sendo: Avaliação de
Riscos, Controles Internos, Gestão de Terceiros, Código de Conduta,
Relacionamento com os Cooperados, Canal de Denúncias, Plano de
Treinamento e Comunicação e o de Monitoramento e Auditoria. O conteúdo
foi sistematizado, culminando com a elaboração deste documento, visando
preservar o conhecimento adquirido, reafirmando o compromisso da
Cooperativa sobre o tema.

Este Manual de Procedimentos de Compliance, tem por objetivo sintetizar

orientações, apresentar conceitos, políticas, processos, procedimentos
operacionais, padrões, documentos, sistemas eletrônicos e diretrizes sobre o
Programa de Compliance da Unimed Paranavaí.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
2.PROGRAMA DE
COMPLIANCE DA UNIMED PARANAVAÍ
A Unimed Paranavaí atua em 28 municípios da região, é uma operadora de
planos de saúde sustentável de médio porte, possui valores pautados na ética e
na transparência. Os médicos da Unimed Paranavaí são norteados pela filosofia
cooperativista, isto é, trabalham conjuntamente direcionando seus esforços para
o bem de todos os clientes, cooperados, colaboradores e da comunidade em
geral.

A estrutura do Programa de Compliance, compreende em assegurar a

adequação, o fortalecimento e o funcionamento dos sistemas de controles
internos e gestão de riscos da Cooperativa. A Unimed Paranavaí possui um amplo
Programa de Compliance o qual abrange a alta direção da cooperativa,
colaboradores, cooperados, fornecedores e prestadores de serviço, com foco na
prevenção, detecção e remediação de atos lesivos de suborno, fraudes ou
corrupção.

A implementação do Programa de Compliance da Unimed Paranavaí, observará

as exigências de estruturação de Programas de Integridade na forma da
legislação vigente (Lei 12.846/2013 e Decreto 11.129/2022), as quais estão
alinhadas às boas práticas internacionais voltadas ao atendimento das
exigências de efetividade e eficácia das ações de Compliance, observados os
seguintes pilares:

1. Comprometimento da Alta Administração

2. Gestão de Riscos
3. Controles Internos
4. Gestão de Terceiros
5. Código de Conduta
6. Canal de Denúncias
7. Comitê de Conduta
8. Comunicação e Treinamentos
9. Monitoramento e Auditoria

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
A implementação do Programa de Compliance, visa a consolidação da
cultura de integridade corporativa e de controles no âmbito da Cooperativa.

Consideramos que o Compliance é uma responsabilidade de todas as pessoas

que de alguma forma atuam em nome da Unimed Paranavaí, sejam elas
colaboradores, cooperados, fornecedores, prestadores de serviços ou
diretores, independentemente de suas posições dentro das organizações.
Somos todos agentes de Compliance e, portanto, devemos agir em
conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis ao escopo de nossas
atribuições, bem como seguir o Código de Conduta e os Valores da cooperativa.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-001
3.PILARES DO PROGRAMA DE
COMPLIANCE DA UNIMED PARANAVAÍ
O Programa de Compliance foi desenvolvido e fundamentado em nove pilares da
integridade, que direcionam as condutas diárias e auxiliam as tomadas decisões,
sendo:

3.1. Comprometimento da Alta Administração

O comprometimento da alta administração é um dos pilares de um Programa
de Compliance, sendo indispensável para o seu sucesso. O primeiro passo
fundamental para o desenvolvimento e implantação do Programa de Compliance
é o apoio da alta administração, que irá contribuir para efetividade do programa
no dia a dia da Cooperativa.

A alta administração da cooperativa é responsável por estabelecer as políticas de

Compliance, bem como instituiu o setor de Controles Internos, para realizar
as atividades de gestão do Programa de Compliance, ao qual é assegurado
autonomia para exercer tais atividades.

O Compliance deve começar pelo topo da cooperativa, pois a alta administração,

além de apoiar o programa, também tem a incumbência de disseminar a cultura
de integridade. Para isso, precisa influenciar com atitudes, agindo com ética e
idoneidade, inspirando o comprometimento dos demais colaboradores em
atuar de acordo com as normas, políticas e procedimentos da Cooperativa.

Algumas formas de demonstrar seu comprometimento com o programa é

participar de palestras e treinamento sobre o tema; inserir o Compliance em seus
discursos; declarar publicamente sobre a importância do programa, bem como a
necessidade de adoção de conduta ética pelos seus colaboradores; disponibilizar
recursos para a implementação do programa; e supervisionar as principais
atividades do programa.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
3.2. Gestão de Riscos
O gerenciamento de riscos na Unimed Paranavaí é conduzido pelo setor
de Controles Internos, apoiado pela Diretoria-executiva, tem como objetivo,
estabelece diretrizes e responsabilidades no que tange à identificação,
análise, avaliação, priorização, tratamento e monitoramento dos riscos que a
Unimed Paranavaí está exposta, atuando no desenvolvimento de medidas e
controles para a efetiva gestão de riscos na Cooperativa, uniformizando o
conhecimento interno, apoiando as lideranças nas tomadas de decisões, que
possam dar tratamento e monitoramento dos riscos nos processos de
negócios, promovendo o aprimoramento contínuo, a sustentabilidade e a
continuidade das operações e priorizando o tratamento dos riscos que
possam impactar o cumprimento da missão e dos objetivos estratégicos da
Cooperativa.

Assegurando que os processos e procedimentos relacionados ao gerenciamento

de riscos da Unimed Paranavaí, atendam aos requerimentos regulatórios
vigentes, as melhores práticas utilizadas no Gerenciamento de Riscos
Corporativos e as boas práticas de governança.

O Gerenciamento de Riscos, é composto pelas etapas de identificação,

análise, avaliação, tratamento, monitoramento e controle dos riscos.

Na análise dos riscos, quanto ao tipo, eles podem ser classificados como:
Financeiro, Subscrição, Crédito, Operacional, Mercado, Compliance,
Legal/Regulatório e Estratégico. O risco de Compliance, são práticas associadas a
condutas inadequadas que ferem a ética e a integridade, bem como,
corrupção, suborno, lavagem de dinheiro, pagamentos de facilitação, ações
anticoncorrenciais tanto no âmbito público como no privado e está. Destaco este
risco, pois está vinculado ao Programa de Compliance.

A avaliação é realizada a partir de duas perspectivas: Probabilidade x Impacto. A

probabilidade representa a possibilidade de que um determinado risco ocorrerá e
o impacto representa o seu efeito caso aconteça.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
A Diretoria-executiva definiu na Política de Gerenciamento de
Riscos (POL-COMPLI-001) o apetite a risco – na etapa de tratamento dos
riscos, foi definido qual será a estratégia a ser adotada em relação aos riscos
identificados, de acordo com o grau de apetite a risco. Em cada análise
deverá ocorrer ações com foco na redução de impactos e probabilidades. É
importante frisar que quando o nível de um risco, estiver como vermelho (alto),
deverá haver elaboração de um plano de ação pelo Líder do processo e/ou
Gerente da área com apoio do setor de Controles Internos.

O Gerenciamento dos Riscos é realizado através da ferramenta Risks, disponível

no software – Qualiex (sistema de gestão da qualidade), com reuniões de análise
crítica anual com os Líderes dos processos e/ou Gerentes das áreas, e a
metodologia do gerenciamento de riscos, está descrita detalhadamente na
Política de Gerenciamento de Riscos (POL-COMPLI-001).

A Política de Gerenciamento de Riscos (POL-COMPLI-001), está disponível na

íntegra no software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade), através do
link unimed.me/WacBv.

3.3. Controles Internos

O controle interno consiste em um conjunto de políticas e procedimentos que
são desenvolvidos e operacionalizados para garantir a confiabilidade das
demonstrações financeiras e dos processos, auxiliando na identificação de novos
pontos que possam ser considerados negativos. Previne contra fraudes e
identifica prontamente os erros de processos e os desperdícios, possibilitando
a rápida identificação de situações de risco e auxiliando no tratamento delas.
Os controles internos visam assegurar que os objetivos traçados pela
cooperativa sejam alcançados de maneira correta e tempestiva.

Para construir um sistema de saúde sustentável e inovador, é necessário

aumentar a eficiência na gestão, fortalecendo os processos, a transparência e o
compromisso com os resultados. Para garantir a eficiência, todas as áreas da
Unimed Paranavaí são responsáveis por manter atividades adequadas e controles
eficientes sobre os processos da Cooperativa.

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Manual de Procedimentos de Compliance – MAN-COMPLI-
São consideradas atividades básicas de controle: proteção e salvaguarda de
ativos, documentação de processos, segregação de funções, estratégias
de autorização e verificações independentes.

A Unimed Paranavaí conta com uma estrutura formada por atividades de

auditorias, CGP (Consultoria de Gestão Preventiva) e gestão de riscos capazes de
garantir que as atividades básicas de controles, estejam implementadas pelas
áreas. As auditorias atuam de forma independente, imparcial e objetiva,
reportando informações confiáveis e íntegras. Sem delimitar a necessidade
de outras atividades de auditoria, fazem parte da estrutura da Unimed
Paranavaí a Auditoria de Intercâmbio, Auditoria Médica, Auditoria
Retrospectiva Auditoria Concorrente, Auditoria Externa das Demonstrações
Financeiras, Auditoria de Qualidade interna e externa e as CGPs (Consultoria
de Gestão Preventiva) realizada pela Unimed Paraná, um programa de
consultorias com cunho preventivo, ao qual tem por mérito realizar visitas
anuais de diagnóstico, pelas áreas técnicas da Unimed Paranavaí, com a
aplicação de questionário estruturado, abordando os principais processos,
subprocessos e regulamentações que representem impacto direto na
operação de planos de saúde e na gestão da cooperativa.

Na gestão de riscos, através da ferramenta Risks no software – Qualiex (sistema

de gestão da qualidade), adaptados o campo Ações Sugeridas para descrever
o controle, a fim de assegurar que cada risco apontado possua seu controle
identificado, seguindo as diretrizes internas, de acordo com a parte e a
complexidade de suas operações.

3.4. Gestão de Terceiros

A Unimed Paranavaí mantém relações comerciais transparentes e
sustentáveis somente com fornecedores e prestadores de serviço que
priorizem o interesse institucional em detrimento de interesses
particulares e que valorizem a dignidade, não utilizando de trabalho
escravo, forçado ou involuntário e o emprego de mão de obra infantil, salvo
na condição de aprendiz conforme estabelecido em lei. Que não pratique
discriminação por questões de cor, raça, estado civil, condição física e
cognitiva, idade, religião, sexo, classe social ou qualquer outra espécie de
preconceito. Que cumpram com as obrigações trabalhistas e previdenciárias no

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0
relacionamento com seus colaboradores.

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1
Além de eliminar todas as formas de ameaça, coerção e violência física,
verbal ou psicológica, tornando clara a proibição de assédio moral e
sexual, garantindo a saúde e a segurança de seus colaboradores, por meio da
prevenção e da minimização dos riscos do ambiente de trabalho.

É obrigatório que o fornecedor/prestador de serviço cumpra com a LGPD (Lei

Geral de Proteção de Dados), legislação ambiental e fiscal vigente. Observe o
Código de Conduta da Unimed Paranavaí, sob pena de impedimento de novas
compras deste fornecedor/prestador de serviço.

A Política Institucional de Compras (POL-COMPRAS-001), tem como objetivo

o estabelecimento de critérios que discipl inem e assegure o controle de
aquisição de produtos ou serviços e também a avaliação do desempenho dos
fornecedores, proporcionando subsídios para atendimento dos requisitos de
processo e qualidade estabelecidos pela Unimed Paranavaí. O objetivo do setor
de Compras Corporativo é gerar resultados por meio de aquisições de bens,
serviços e materiais através de parceiros idôneos com a melhor relação custo vs.
benefício, dentro dos prazos e qualidade esperados.

O procedimento operacional padrão de Qualificação de Fornecedores Críticos

(POP-QUALI-009), estabelece que os fornecedores de produtos e serviços
críticos: são aqueles que podem afetar a qualidade (impacta diretamente no
atendimento e na satisfação das partes interessadas) ou a segurança do
serviço final (tem potencial para conduzir dano aos clientes, ao patrimônio e
que possa colocar em risco a continuidade operacional) da cooperativa.

A Política de Presentes, Brindes, Hospitalidades, Doações e Patrocínios (POL-

COMPLI-002), tem como objetivo estabelecer as diretrizes da Unimed
Paranavaí quanto aos princípios de integridade relativos ao recebimento e
fornecimento de presentes, brindes, hospitalidades, doações e patrocínios, de
modo a orientar os colaboradores, dirigentes, conselheiros e os terceiros que
se relacionam com a cooperativa acerca dos padrões de conduta a serem
seguidos no desempenho de suas atividades e relacionamentos.

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A Política de Conflito de Interesse (POL-COMPLI-004), tem como
objetivo disciplina regras para tratamento de situações de conflitos de
interesses, que possam surgir entre os interesses da Unimed Paranavaí e os
membros dos conselhos de administração, técnico, e fiscal, cooperados,
dirigentes, superintendente, gerentes, coordenadores, supervisores,
colaboradores, estagiários, jovens aprendizes, terceirizados, fornecedores e
prestadores de serviços, a fim de assegurar que as atividades sejam conduzidas
de maneira ética e imparcial, conforme as diretrizes estabelecidas no Código de
Conduta da Unimed Paranavaí.

A Política Institucional de Compras (POL-COMPRAS-001), está disponível na

íntegra no software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade), através do
link unimed.me/WacBv.

O procedimento operacional padrão de Qualificação de Fornecedores Críticos

(POP-QUALI-009), está disponível na íntegra no software - Qualiex (sistema de
gestão da qualidade), através do link unimed.me/WacBv.

A Política de Presentes, Brindes, Hospitalidades, Doações e Patrocínios (POL-

COMPLI-002), a Política de Conflito de Interesse (POL-COMPLI-004) e a
Política de Privacidade e Proteção de Dados Pessoais (POL-COMPLI-005),
estão disponíveis na íntegra no software - Qualiex (sistema de gestão da
qualidade), através do link unimed.me/WacBv.

3.5. Código de Conduta

O Código de Conduta sintetiza um conjunto de regras de comportamento
ético-profissional que espelham os valores defendidos pela Unimed Paranavaí na
condução de suas atividades, representando o compromisso de todos, na
busca pelos mais elevados padrões de conduta e a sua intolerância a toda e
qualquer prática antiética ou ilegal.

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Por meio do Código de Conduta, reforçamos nossa aderência às
boas práticas de governança corporativa e compliance e o
engajamento na
consolidação de um modelo de negócio sustentável, também sob o aspecto legal,
manifestando o compromisso com o respeito à ética, à legalidade, à integridade,
à transparência e o repúdio a condutas que, direta ou indiretamente, possam
caracterizar atos de corrupção, improbidade, suborno, fraude, lavagem de
dinheiro ou quaisquer outras ilegalidades.

Consciente de seu papel na sociedade e pautada pelos valores e princípios

ora consolidados, a Unimed Paranavaí apresenta em seu Código de Conduta,
diretrizes que devem guiar nossos comportamentos não apenas no exercício das
atividades profissionais, mas também em nossa forma de atuação perante a
sociedade, orientando condutas a serem seguidas por todos os nossos
públicos de relacionamento. Muito mais do que um simples documento, o
Código de Conduta deve nortear todas as relações que fazem parte de um
relacionamento profissional e pessoal, sendo reflexo de nossas condutas.

O Código de Conduta está disponível em nosso portal corporativo, e poderá

ser acessado na íntegra, através do link unimed.me/WacqG

3.6. Canal de Denúncias

A Unimed Paranavaí, através da sua gestão, zela pelos valores morais e éticos da
cooperativa, prezando por um ambiente profissional que funcione com
honestidade e integridade, orientando os comportamentos e a adesão às políticas
e regras para atingir seus objetivos.

O Canal de Denúncias é um dos pilares que consolidam um importante passo para

a cultura da integridade da Unimed Paranavaí, pois trata-se de uma opção de
atendimento seguro e independente, que os públicos de relacionamento da
Cooperativa, sendo dirigentes, conselheiros, cooperados, colaboradores, clientes,
fornecedores, prestadores de serviços, terceirizados, administração pública e
demais interessados podem, de forma anônima, apontar irregularidades e
comportamentos contrários à legislação, às políticas e normas internas, ao Código
de Conduta, ao Estatuto Social e aos valores organizacionais da Unimed
Paranavaí.
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A Unimed Paranavaí, implantou um Canal de Denúncias exclusivo, o
qual assegura o anonimato do denunciante e a confidencialidade das
questões tratadas, cuja manifestação é tratada com absoluto sigilo. O Canal
de Denúncias é uma forma de ampliar nosso comprometimento com a
transparência e a ética.

Anonimato - a denúncia pode ser feita anonimamente sem a necessidade de

informar qualquer dado pessoal. Caso o denunciante decida se identificar, o
Comitê de Conduta da Unimed Paranavaí, garante que sua identidade será
preservada.

Transparência - assim que o registro do relato é finalizado, o denunciante recebe

um número de protocolo para acompanhar o andamento do processo. Não é
possível localizar o denunciante através desse código.

O Canal de Denúncias pode ser acionado, nas seguintes formas:

Acessível a todos, 24 horas por dia, 7 dias por semana

• Canal de Denúncias (web): unimed.me/WacqG
• Canal de Denúncias (e-mail): medpvai@legaletica.com.br

Acessível a todos, de segunda a sexta-feira das 8h às 18h

• Canal de Denúncias (telefone): 0800 400 3333
• Canal de Denúncias (whatsApp): (11) 95271-1924

São vedadas retaliações e/ou exposição de pessoas com a intenção de denegrir a

imagem do denunciante, em razão da apresentação de relatos ou denúncias
perante o Canal de Denúncias.

Nossa prioridade não é a identificação do informante, mas sim o conhecimento e

tratamento de toda e qualquer conduta em desconformidade com os valores
e princípios da Unimed Paranavaí.

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3.7. Comitê de Conduta
As denúncias feitas pelo Canal de Denúncias, são recepcionadas pela
empresa externa, posteriormente o relato da denúncia é encaminhado ao setor
de Controles Internos para a realização da investigação/sindicância e sendo o
resultado desta, apresentado ao Comitê de Conduta para deliberação e aplicação
das sanções previstas, conforme a classificação da denúncia. O Regimento
Interno
– Comitê de Conduta (RI-COMPLI-001), disciplina o funcionamento,
responsabilidades, competências e atribuições do Comitê de Conduta da Unimed
Paranavaí.

O Comitê de Conduta é composto por 06 (seis) membros efetivos e 02 (dois)

suplentes, sendo eles:

Membros Efetivos:
Presidente da Cooperativa
Superintendente
Gerente Administrativo e Mercado
Advogado
Líder do setor de Gestão de Pessoas
Líder do setor de Controles Internos

Suplentes:
Diretor Administrativo/Financeiro da Unimed Paranavaí
Analista Jurídico

No desempenho de suas funções o Comitê de Conduta é uma instância

deliberativa e normativa que visa à observância e o cumprimento das regras
de Conduta e dos valores Éticos definidos no Código de Conduta, Estatuto
Social, Regimento Interno da Unimed Paranavaí, Normas do Sistema Unimed,
bem como na regulação e legislação vigente aplicáveis.

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3.8. Comunicação e Treinamento
O levantamento das necessidades de treinamento é construído a partir
das competências elencadas no plano de desenvolvimento individual, levantado a
partir da avaliação de desempenho, mediante oportunidades de melhorias,
através de demandas do planejamento estratégico, bem como levantamento
de necessidades das áreas, que podem gerar plano de desenvolvimento coletivo.
As realizações dos cursos podem ocorrer através do Recurso Sescoop e a
partir do Recurso Unimed que ocorre anualmente no planejamento
orçamentário, onde as áreas levantam as necessidades tendo em vista seus
objetivos e demandas de desenvolvimento.

A comunicação entre processos deve acontecer de acordo com as necessidades e

objetivos da cooperativa, fluxos específicos das áreas e setores. A mesma deve
ser clara, ética, objetiva e conforme padrões documentais (políticas, POP’s,
manuais, regimentos, normativas), sistêmicas e de órgãos regulamentadores do
segmento (ANS e outros), já estabelecidos e utilizados pela cooperativa. Quanto
à tomada da decisão entre os órgãos superiores (conselhos e diretoria-
executiva), superintendente, gerentes e demais colaboradores, as decisões são
tomadas pela diretoria-executiva e/ou conselho de administração e são
registradas em ata. Essas são repassadas, quando pertinente, por e-mail ou
reuniões aos gerentes e demais envolvidos.

Para disseminar a cultura de Compliance além da apresentação feita na

integração de novos colaboradores, no Mais Perto - Programa de Acolhimento e
Imersão do Médico em Estágio Probatório de Admissibilidade da Unimed
Paranavaí, também são feitos cursos, palestras, treinamentos, vídeos,
campanhas, comunicados e publicações, disponibilizados na Intranet, portal
Unimed, whatsApp para que todos tenham acesso e possam se atualizar
constantemente.

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Periodicamente são divulgadas informações aos colaboradores,
cooperados e fornecedores via intranet, internet, e-mail e whatsApp em
pareceria com o setor de Comunicação. O setor de Controles Internos é
responsável por determinar os assuntos e eventualmente confeccionar a redação
a ser veiculada, para garantir o máximo de compreensão do tema pelo
interlocutor. Esta comunicação pode envolver temas de compliance, como:

I. Notícias relevantes à conformidade ou área da saúde;

II. Novidades e mudanças do setor;
III. Conquistas relevantes da área de Compliance;
IV. Divulgações de eventos e convites para palestras ou workshops;
V. Gestão de Riscos;
VI. Existência e acesso ao Canal de Denúncias;
VII. Código de Conduta
VIII. Notícias sobre o Programa de Compliance

Quando aplicável, poderá ser realizada comunicação externa aos parceiros

comerciais e partes interessadas.

As políticas e documentos relacionadas a Treinamentos e Comunicação: Política

de Comunicação Institucional (POL-COMU-001), estão disponíveis na íntegra no
software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade), através do link
unimed.me/WacBv e o procedimento operacional padrão de Treinamento e
Desenvolvimento (POP-GP-042), pelo link unimed.me/WacBv.

3.9. Auditoria e Monitoramento

O objetivo principal é assessorar a alta administração na manutenção das
boas práticas de governança corporativa, fornecendo avaliação
independente, assessoria e conhecimento baseado em riscos, controles
internos e legislação vigente.

Seu escopo engloba examinar e avaliar a adequação e a eficácia da governança,

gerenciamento de riscos e processos internos, assim como a qualidade do
desempenho em cumprir as responsabilidades determinadas para alcançar as
metas e objetivos assumidos pela Unimed Paranavaí.

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São realizadas Auditorias Internas da Qualidade, para verificação
da conformidade do Sistema de Gestão da Qualidade (SGQ) com
as
disposições planejadas e com requisitos da NBR ISO 9001:2015, da
Resolução Normativa RN Nº 507:2022 da Agência Nacional de Saúde
Suplementar – ANS, legais e estatutários para determinar se está implementado
e mantido de maneira eficaz.

Anual ou bianualmente, é realizado o Curso de Formação de Auditor Interno,

afim de prover aos auditores internos o conhecimento necessário sobre o
Sistema de Gestão da Qualidade (SGQ) com base na NBR ISO 9001:2015 e o
Programa de Acreditação de Operadoras com base na Resolução Normativa
507/2022 da ANS.

O Plano Anual de Atividades de Auditoria Interna é o planejamento dos trabalhos

a serem auditados, constituindo-se dos macroprocessos a serem avaliados no
exercício seguinte, bem como da estimativa de horas alocadas em atividades
realizadas pela força de trabalho da Auditoria Interna.

Uma das etapas do Gerenciamento de Riscos, descrito na Política de

Gerenciamento de Riscos (POL-COMPLI-001) é o Monitoramento e Controle
de Riscos, que tem como objetivo verificar a eficácia, a adequação e a
implementação das ações planejadas pelos responsáveis para reduzir
impactos e probabilidade dos riscos identificados, além de obter informações
que proporcionem melhorias no processo de gerenciamento de riscos. Deve
ser realizado anualmente, de acordo com o apetite a risco. O monitoramento
do risco corporativo, busca assegurar um fluxo de informações relevantes
relacionadas a riscos nos diversos níveis hierárquicos da Unimed Paranavaí
(financeiro, subscrição, crédito, operacional, mercado, compliance,
legal/regulatório e estratégico), contemplando os processos de identificação,
análise, avaliação e tratamento de riscos. Os riscos que não são mais
considerados como riscos pela Unimed Paranavaí, deverão deixar de serem
monitorados.

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O monitoramento, é realizado por meio da rotina de “Relatos
de Não Conformidades - RNC”, realizados pelos líderes dos setores e descrito
no documento interno de Envio e Resposta de Não Conformidade (POP-
QUALI-002), para os riscos com criticidade alta, e pelo registro de incidência na
ferramenta Risks no software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade), a
materialização do risco, independentemente de seu nível de criticidade.

Os riscos são mapeados e tratados, bem como anualmente, a Unimed Paraná

realiza a Consultoria de Gestão Preventiva (CGP), um programa de
consultorias com cunho preventivo, ao qual tem por mérito realizar visitas
anuais de diagnóstico, pelas áreas técnicas da Unimed Paranavaí, com a
aplicação de questionário estruturado, abordando os principais processos,
subprocessos e regulamentações que representem impacto direto na
operação de planos de saúde e na gestão da cooperativa.

Os documentos relacionados à Auditoria e Monitoramento: Auditorias Internas da

Qualidade (POP-QUALI-005), Plano Anual de Trabalho (PAT-QUALI-001) seus
anexos e o Envio e Resposta de Não Conformidade (POP-QUALI-002), estão
disponíveis na íntegra no software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade),
através do link unimed.me/WacBv, e a Política de Gerenciamento de Riscos
(POL-COMPLI-001), através do link unimed.me/WacBv.

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4. LGPD
LEI GERAL DE PROTEÇÃO DE DADOS

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), Lei 13.709/2018 regula todo

tratamento de dados pessoais dos cidadãos brasileiros dentro e fora do Brasil.
Tem como missão proteger direitos fundamentais como: liberdade,
privacidade, livre desenvolvimento e personalidade. Do ponto de vista prático, o
que muda é que as empresas terão que garantir maior segurança aos dados
pessoais, mediante os princípios de finalidade, adequação, necessidade, livre
acesso, qualidade, transparência, segurança, prevenção, responsabilização e
prestação de contas. Essa lei assegura a titularidade dos dados pessoais,
exigindo consentimento para o seu uso e prevê penalidades no caso de
descumprimento.

A regulamentação define como dado pessoal qualquer informação que identifique

diretamente ou torne identificável uma pessoa natural e tratamento, como
toda operação realizada com dados pessoais, tais como a coleta, utilização,
acesso, transmissão, processamento, arquivamento, armazenamento,
transferência etc.

A Unimed Paranavaí considera que garantir o tratamento de dados pessoais,

realizado de forma legítima e correta, é primordial para o sucesso de suas
atividades, bem como para resguardar a sua credibilidade perante colaboradores,
beneficiários, fornecedores, parceiros, terceiros e ANPD – Autoridade Nacional de
Proteção de Dados.

A Política de Privacidade e Proteção de Dados Pessoais (POP-COMPLI-005),

tem como objetivo disseminar de uma forma objetiva e transparente, como a
Unimed Paranavaí coleta e realiza o tratamento dos dados pessoais, incluindo
dados pessoais sensíveis e para quais finalidades os dados pessoais são
utilizados e com quem são compartilhados.

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A cooperativa oficializou o Encarregado pela Proteção de Dados Pessoais ou
DPO, figura responsável por disseminar a cultura de proteção de
dados internamente e externamente, fiscalizar o cumprimento das obrigações da
LGPD, e realizar o intermédio com a Autoridade Nacional de Proteção de Dados.

Para o atendimento das demandas e direitos dos titulares dos dados,

foi criado o canal de comunicação com o Encarregado de Dados, disponível
no nosso site institucional, sendo o e-mail lgpd@unimedpvai.coop.br, através
dele titulares dos dados vão poder solicitar a confirmação, correção, exclusão
e portabilidade dos seus dados pessoais, conforme os seus direitos previstos na
lei.

A inadequação à LGPD é um risco de conformidade, que também pode vir a ser

de integridade, portanto um risco de compliance, em razão disso, há o
monitoramento deste risco.

As políticas relacionadas a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Política de

Privacidade e Proteção de Dados Pessoais (POP-COMPLI-005), está disponível na
íntegra no software - Qualiex (sistema de gestão da qualidade), através do link
unimed.me/WacBv, e a Política de Segurança da Informação (POL-TI-001),
através do link unimed.me/WacBv.

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5.LEGISLAÇÕES, RESOLUÇÕES
E NORMATIVOS
Visando contribuir para o complemento do conjunto de normas relativas ao
Compliance, encontra-se abaixo as principais legislações, resoluções e normativos
referentes aos mecanismos de conformidade e integridade, bem como ao
cooperativismo e as especificidades dos ramos da saúde.

Cooperativismo
Lei do Cooperativismo
unimed.me/Wa0Wy

Integridade e Compliance
Lei anticorrupção 12.846/2013
unimed.me/Wa4RY
Decreto nº 11.129/2022 da Lei Anticorrupção
unimed.me/WacBw
LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais nº 13.709/2018
unimed.me/Wa1mb

Regulação em Saúde
Resolução Normativa n° 518 – ANS
unimed.me/WacBx
Resolução Normativa n° 507 – ANS
unimed.me/WacBy

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Documentos Relacionados
Código de Conduta da Unimed Paranavaí

Estatuto Social da Unimed Paranavaí

Regimento Interno da Unimed Paranavaí
POL-COMPLI-003 – Política de
Compliance
POL-COMPLI-001 - Política de Gerenciamento de
Riscos POL-COMPRAS-001 - Política Institucional de
Compras
POP-QUALI-009 - Qualificação de Fornecedores Críticos e seus anexos
POL-COMPLI-002 - Política de Presentes, Brindes, Hospitalidades, Doações e
Patrocínios
POL-COMPLI-004 - Política de Conflito de Interesse
POP-COMPLI-005 - Política de Privacidade e Proteção de Dados
Pessoais POL-TI-001 - Política de Segurança da Informação
POL-COMU-001 - Política de Comunicação
Institucional POP-GP-042 - Treinamento e
Desenvolvimento
POP-QUALI-002 - Envio e Resposta de Não
Conformidade POP-QUALI-005 - Auditorias Internas da
Qualidade
PAT-QUALI-001 - Plano Anual de Trabalho e seus anexos
RI-COMPLI-001 - Regimento Interno – Comitê de Conduta

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 MANUAL
DE PROCEDIMENTOS
DE COMPLIANCE

Paranavaí