Tesouraria: Principais Funções

Formador: José Carlos Ramalho

Objectivos Gerais:

 Pretende-se que os formandos consigam enunciar as principais

funções da tesouraria
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 Tesouraria – Definição

 É a área da empresa responsável pela gestão de tesouraria, que inclui

a gestão de caixa, a gestão de riscos financeiros, a gestão de
pagamentos e recebimentos, a gestão de financiamentos e
empréstimos, entre outras atividades financeiras que envolvem a
gestão de recursos financeiros.
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 Tesouraria – Definição

 O objetivo principal da tesouraria é garantir que a empresa tenha os

recursos financeiros necessários para operar e crescer, minimizando
riscos financeiros e maximizando oportunidades de investimento.
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 Principais Funções

 Gestão de pagamentos e recebimentos

 Gestão de caixa
 Gestão de riscos financeiros
 Gestão de financiamentos e empréstimos
 Relacionamento com bancos
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 Gestão de pagamentos e recebimentos

 A tesouraria é responsável por monitorar e processar os pagamentos

e recebimentos da empresa, garantindo que os pagamentos sejam
feitos de forma oportuna e que as receitas sejam recebidas
adequadamente. Isso ajuda a manter a saúde financeira da empresa
e a minimizar os atrasos de pagamento.
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 Gestão de caixa

 A tesouraria é responsável por gerir a caixa (liquidez) da empresa, ou

seja, controlar as entradas e saídas de dinheiro e garantir que a
empresa tenha os recursos financeiros necessários para cumprir os
seus compromissos financeiros. Fundamental para garantir a
continuidade das operações da empresa.
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 Gestão de riscos financeiros

 A tesouraria também é responsável por gerir os riscos financeiros que

a empresa pode enfrentar, como risco de câmbio, risco de taxa de
juros, risco de crédito, entre outros. Ao identificar e mitigar esses
riscos, a tesouraria ajuda a proteger a empresa contra perdas
financeiras significativas.
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 Gestão de financiamentos e empréstimos

 A tesouraria é responsável por procurar fontes de financiamento para

a empresa e gerir empréstimos. Ao garantir que a empresa tenha
acesso a recursos financeiros suficientes, a tesouraria ajuda a garantir
que a empresa possa investir no seu crescimento e expansão.
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 Relacionamento com bancos

 A tesouraria é responsável por gerir as relações da empresa com

instituições financeiras, como bancos e seguradoras. Ao desenvolver
uma boa relação com essas instituições, a tesouraria pode obter
condições financeiras mais favoráveis para a empresa, como taxas de
juros mais baixas e melhores condições de empréstimo.
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 Resumo

 A tesouraria é uma função crítica para qualquer organização.

 A tesouraria é responsável pela gestão do dinheiro e dos recursos
financeiros da empresa, garantindo que a empresa tem dinheiro
suficiente para operar e crescer, e que está protegida contra riscos
financeiros imprevistos.
 Com uma gestão de tesouraria eficaz, a empresa pode maximizar
lucros e minimizar riscos financeiros.