PROGRAMA EMPREENDER PARA

DESENVOLVER

PLANO DE NEGÓCIOS

PÃES DA COLÔNIA

Mediador: Eduardo Henrique Ferin da Cunha

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1. Apresentação do Empreendimento

Pessoa Física: Maria Inês Rosa Ferreira

C.P.F: 062.901.728-08
Razão Social: (Pessoa Jurídica) Pães da Colônia
Endereço:.SubEstação nº 3 – Vila Garbi - Itirapina
Telefone: (19) 3575-4182 (Maria Inês)

2. Sumário executivo/Resumo Executivo

a. Caracterização do Empreendimento

O projeto Pães da Colônia está em implantação e visa estimular cozinheiras locais a

gerar renda com a fabricação de pães caseiros típicos como: pão tradicional, pão com
goiabada, pão com queijo e presunto, pães doces, etc..., Atualmente no bairro existem
muitas pessoas com essa habilidade e inclusive já comercializam boa parte desses
produtos de forma independente, servindo como complemento de renda. Com
participantes unidos produziremos os pães que posteriormente serão vendidos através
de encomenda da população e também em comércio varejista. O investimento inicial
deste projeto é de R$ 27.115,00.

Outro fator muito importante deste projeto é que esses pães produzidos pelos
moradores da Colônia em Itirapina são tradicionais do bairro e no passado eram
vendidos às margens da Ferrovia.

Localização e Instalação

O local definido para o projeto é um “galpão” na casa da Sra. Maria Inês Rosa Ferreira
e com opção das pessoas fazerem na própria residência. O local escolhido deve-se
da praticidade em produzir em um local onde a comunidade já está acostumado. Em
princípio o grupo poderá produzir os pães na própria residência e terão como apoio a
cozinha que será preparada no “galpão” da casa da Maria Inês Rosa Ferreira. O local
necessita de um espaço de 16m² azulejado e dentro das normas de higiene. Deve ser
amplo com móveis à disposição (mesas, prateleiras, etc...). O local precisa de
reformas para adequação às normas de Vigilância Sanitária.

3. Empresa
a. Missão

A missão do “Pães da Colônia” é gerar renda e trabalho a um grupo de cozinheiras do

bairro Colônia FEPASA em Itirapina, através da produção caseira de pães tradicionais
na cidade.

b. Estrutura organizacional e legal

A equipe de trabalho será composta por quatro cozinheiras, que possuem experiência
na fabricação de pães. Essas pessoas residem no bairro Colônia FEPASA e já
fabricam esses pães, mas deverão ser capacitadas para criação de novos produtos e
técnicas de panificação. Receberão salário de R$ 415,00, acrescido de encargos de
33,78% por ser empresa optante pelo SIMPLES FEDERAL. Todas serão responsáveis
pela compra de matéria prima e pela produção, e terá apoio de uma nutricionista e um
mercadólogo, que assessorará o grupo.

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Abaixo um organograma estrutural da empresa.

Assessoria

Cozinheira 1

Cozinheira 2

Cozinheira 3

Cozinheira 4

4. Plano de Produção

a. Capacidade produtiva

A capacidade produtiva do grupo é de 2.000 kg de pães. Essa capacidade é estimada

para um grupo de 4 pessoas, mas com possibilidade de ser ampliada para até 20
pessoas. Dessa quantidade, produz-se os pães caseiros simples e os pães recheados.

Quantidades
Produtos/Serviços Unidade Média mensal Anual
Pães Simples Kg 1.200 14.400
Pães Recheados Kg 800 9.600
Total 2.000 24.000

b. Capacidade de vendas

A capacidade mínima de vendas é igual à capacidade de produção, pois como

dissemos anteriormente, se aumentarmos a produção, conseguiremos escoar nossos
produtos. Em princípio, dividimos a capacidade de venda em dois públicos distintos:
direto à população, que corresponde a 60% do mercado e 40% aos varejos
(estabelecimentos comerciais como supermercados, padarias). Nesse nicho, a
capacidade poderá ser altamente ampliada.

Quantidades
Produtos/serviços Unidade Participação% Média mensal Anual
Para a população
Pães Simples Kg 720 8.640
Pães Recheados Kg 480 5.760
SubTotal 60%
Varejo
Pães Simples Kg 480 5.760
Pães Recheados Kg 320 3.840
SubTotal 40%
Total 100% 2.000 24.000

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 c. Processos operacionais

A produção de pães funcionará da seguinte forma: com os ingredientes prontos, as

quatro cozinheiras, prepararão a massa e o recheio. Na seqüência levarão ao forno e
quando estiver pronto, separarão em embalagens conforme pedidos.

A produção será feita sob encomenda, o que aumentará a eficácia da produção, uma
vez que teremos em estoque apenas ingredientes com os quais produziremos os
produtos e as vendas já estão certas.

Dentro do processo operacional, as cozinheiras criarão novas receitas à titulo de

experimentação e degustação aos seus clientes, ampliando assim a oferta de novos
produtos.

5. Plano de marketing e comercialização

a. Análise de mercado

A produção de pães é uma atividade altamente rentável e os produtos são bem

aceitos pela população em geral. As oportunidades do projeto referem-se à habilidade
dos moradores da Colônia em produzir pães e uma tendência na cidade, das pessoas
adquirirem os pães fabricados na Colônia, pela boa fama do local e das cozinheiras
instaladas nele. O produto possui diferencial, especialmente na produção de pães
recheados, que já se tornou uma tradição na cidade. Entretanto, existem algumas
ameaças que são: a concorrência, o constante aumento do custo da matéria prima
(especialmente da farinha de trigo, onde o Brasil importa da Argentina e este item tem
variação cambial).

Temos o mercado potencial de toda a população de Itirapina (pessoas físicas que

adquirem o produto) e os comerciantes locais (supermercados, padarias). Quanto à
população, eles possuem um grande apreço pelo produto (que já é fabricado) e
gostam de um tipo de produto com sabor diferenciado (caso de pães recheados) e
praticidade (comprar pão feito em casa de outras pessoas) e que já é tradicional na
cidade. Além disso, os supermercados e padarias, poderão oferecer um produto
diferenciado aos seus clientes. Poderão ser oferecidos a estabelecimentos comerciais
de São Carlos, Rio Claro, etc... A cidade de Itirapina tem hoje cerca de 13.000
habitantes (cerca de 5000 famílias) e cerca de 10 estabelecimentos. Na região,
existem estabelecimentos varejistas que poderiam comprar nossos produtos (só em
São Carlos e Rio Claro estima-se que tenha cerca de 40 estabelecimentos de médio e
grande porte).

O fornecimento de matéria prima é um ponto de mercado a ser analisado, pois com a

produção em alta, compraremos diretamente de atacadistas (especialmente farinha de
trigo). Quanto à concorrência, temos que salientar que as padarias não concorrem
diretamente com nosso produto, podendo estes, ser inclusive clientes. Existem duas
pessoas que produz o mesmo tipo de pão. Os Paes da “Dona Eufrásia” e os pães da
“Dona Benedita”, sendo ambos, pessoas físicas com produção pequena e que não
atende o varejo.

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b. Estratégia de Marketing

Analisaremos aspectos mercadológicos relativo ao produto, preço, canais de

distribuição e a divulgação dos mesmos.

Nossos produtos são: pães caseiros tradicionais, pães caseiros recheados com
goiabada, pães caseiros recheados com queijo e presunto; pães de torresmo e pães
doces. São produtos já testados e aprovados pelos consumidores que gostam dos
produtos feitos. Eles escolhem os Pães da Colônia pela tradição e reputação que as
cozinheiras preparam o mesmo. Veja abaixo uma foto de um dos produtos, sendo este
feito com recheio de goiabada e leite condensado, com pedaços de côco.

Em estratégia de preços, serão analisados diversos fatores, mas, sobretudo, a

questão da qualidade e preço acessível ao consumidor. Levaremos em conta os
custos de matérias primas, e venderemos com preço competitivo aos nossos
concorrentes.

A distribuição será direta às comunidades, ou seja de Produtor para Consumidor e

também para o varejo (supermercados, padarias), onde a própria equipe que faz o
pão, prospectará clientes.

Em divulgação, utilizaremos meios eficazes e que atinjam nosso público alvo: 1.000
folhetos/catálogos para apresentarmos o nosso portfólio em visitas. Além disso, temos
total acesso à rádio comunitária e que faremos uso desse veículo. Com esse material
de apoio, mais a publicidade boca a boca, e as visitas de vendas, atingiremos nosso
público alvo. Outra ferramenta que utilizaremos são as nossas embalagens, que
atrairão o público no supermercado e padaria.

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c. Estratégia Competitiva

Nossa estratégia competitiva se baseará em vários aspectos, tendo como base os 4Ps
do Marketing: Preço adequado ao consumidor, Produto diferenciado e inovador
(buscaremos sempre receitas novas), Distribuição (à população e aos varejistas) e
Comunicação (propaganda, venda direta)

Temos como posicionamento, a tradição dos Pães da Colônia, já reconhecido pelos

nossos clientes.

6. Projeto de viabilidade Econômica e Financeira

a. Investimentos

Necessitamos como investimento, algumas obras de adequação em 16m² de uma

cozinha com azulejo, pisos e balcões. Necessitamos comprar alguns equipamentos
para a produção. Já possuímos alguns deles, como assadeiras, batedeiras, cilindros,
mas é importante o investimento em outros para a ampliação do negócio. Serão
necessárias também mesas de mármores e prateleiras grandes, para guardar as
matérias primas. Precisamos investir em projeto de Desenvolvimento de Embalagem,
pois como citamos anteriormente, ajudarão a vender nossos produtos. Além disso será
necessário um plano de Capacitação e Assessoria.

Item Discriminação Unid. Quant. Valor unit. R$ Valor total R$

Obras civis
Adequação (16m²) da Cozinha R$ 15.000,00
Maquinas e equipamentos
Forno Industrial à gás 1 Unidade R$ 1.500,00 R$ 1.500,00
Liquidificador Industrial 1 Unidade R$ 300,00 R$ 300,00
Assadeiras de Alumínio 30 Unidade R$ 30,00 R$ 300,00
Batedeira 1 Unidade R$ 500,00 R$ 500,00
Cilindro Manual 1 Unidade R$ 100,00 R$ 100,00
Balança de Cozinha 1 Unidade R$ 500,00 R$ 500,00
Total de Máquinas e Equipamentos R$ 3.200,00
Instalações, Montagem e Fretes
Móveis e Utensílios
Mesas de Mármores 2 Unidade R$ 500,00 R$ 1.000,00
Prateleiras Grandes 3 Unidade R$ 100,00 R$ 300,00
Projetos de Desenvolvimento de Embalagem
Lote Inicial Impressa 10000 Unidade R$ 1,00 R$ 1.000,00
Outros
Capacitação e Assessoria (ver anexo 1) R$ 6.615,00
TOTAL R$ 27.115,00

b. Custos

Em relação aos custos, teremos como Custos Fixos: depreciação de 20% sobre os
móveis e equipamentos, o telefone que utilizaremos na captação e prospecção de
clientes, e investimentos em Marketing.. Como Custos Variáveis, termos as despesas
cos impostos de empresa optante pelo SIMPLES FEDERAL, conforme Lei
Complementar 123, os custos de matéria prima, que chega à 50% do faturamento, a
mão de obra operacional com encargos de 33,78%, mais energia elétrica, gás, água.
Abaixo, um demonstrativo dos custos.

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 Valor ( R$ )
Discriminação Média Mensal Anual
1. Custos Fixos

Telefone R$ 100,00 R$ 1.200,00

Depreciação – 20% dos investimentos R$ 75,00 R$ 900,00
Marketing R$ 300,00 R$ 3.600,00
Total dos Custos Fixos R$ 475,00 R$ 5.700,00
2. Custos Variáveis
Mão de obra operacional R$ 1.660,00 R$ 19.920,00
Encargos sociais R$ 560,75 R$ 6.728,97
Matéria prima / produtos R$ 8.100,00 R$ 97.200,00
Material de embalagem R$ 150,00 R$ 1.800,00
Energia elétrica R$ 200,00 R$ 2.800,00
Água R$ 100,00 R$ 1.200,00
Gás R$ 350,00 R$ 4.200,00
Impostos R$ 967,14 R$ 11.605,68
Total dos Custos Variáveis R$ 12.087,89 R$ 145.054,68
3. Custo Total ( 1 + 2 ) R$ 12.562,89 R$ 150.754,68

c. Plano de Produção, vendas e faturamento

Esse item foi destacado no tópico 4 deste plano. Repetiremos abaixo, apenas as
tabelas resultantes do Plano.

PLANO DE PRODUÇÃO Quantidades

Produtos/Serviços Unidade Média mensal Anual
Pães Simples Kg 1.200 14.400
Pães Recheados Kg 800 9.600
Total 2.000 24.000

PLANO DE VENDAS Quantidades

Produtos/serviços Unidade Participação% Média mensal Anual
Para a população
Pães Simples Kg 720 8.640
Pães Recheados Kg 480 5.760
SubTotal 60%
Varejo
Pães Simples Kg 480 5.760
Pães Recheados Kg 320 3.840
SubTotal 40%
Total 100% 2.000 24.000

FATURAMENTO Quantidades Valor ( R$ )

Produtos/serviços Unid. Preço Média Anual Média mensal Anual
unitário Mensal
Pães Caseiros Tradicionais Kg R$ 7,50 1.200 14.400 R$ 9.000,00 R$ 108.000,00
Pães Caseiros Recheados Kg R$ 9,00 800 9.600 R$ 7.200,00 R$ 86.400,00
Total 2.000 24.000 R$ 16.200,00 R$ 194.400,00

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 d. Demonstração de resultado

Com a receita Operacional Bruta estimada em R$ 16.200,00 e empresa optante pelo

SIMPLES FEDERAL, teremos um Resultado Líquido positivo estimado em R$
3.637,11, já descontados todos os custos fixos e variáveis. Abaixo uma tabela com os
demonstrativos dos resultados:

Descrição Valor ( R$ )
Média Mensal Anual
Receita operacional Bruta R$ 16.200,00 R$ 194.400,00
Impostos R$ 967,14 R$ 11.605,68
( = ) Receita operacional Líquida R$ 15.232,86 R$ 182.794,32
( - ) Custos variáveis
Mão de Obra Operacional R$ 1.660,00 R$ 19.920,00
Encargos sociais R$ 560,75 R$ 6.728,97
Matéria prima / produtos – índice de 50% da receita R$ 8.100,00 R$ 97.200,00
Material de embalagem R$ 150,00 R$ 1.800,00
Energia elétrica R$ 200,00 R$ 2.800,00
Água R$ 100,00 R$ 1.200,00
Gás R$ 350,00 R$ 4.200,00
( = ) Margem de Contribuição R$ 4.112,11 R$ 49.345,32
( - ) Custos fixos
Telefone R$ 100,00 R$ 1.200,00
Depreciação – 20% dos investimentos móveis/equip. R$ 75,00 R$ 900,00
Marketing (mensal) R$ 300,00 R$ 3.600,00
( = ) Resultado líquido R$ 3.637,11 R$ 43.645,32

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ANEXO 1 – PROPOSTA DE CAPACITAÇÃO E ASSESSORIA

CAPACITAÇÕES NECESSÁRIAS
Curso Carga Horária Participantes Custo (base SENAC)
Capacitação em Panificação 15 20 R$ 525,00
Capacitação em Confeitaria 15 20 R$ 525,00
Gestão de Empreendimentos 15 20 R$ 525,00
Total Horas Capacitação 45 R$ 1.575,00
ASSESSORIA
Tipo de Assessoria Carga Horária/Mês Carga Horária/Ano Custo (base SENAC)
Nutricionista 6 72 R$ 2.520,00
Assessoria em Marketing 6 72 R$ 2.520,00
Total Horas Assessoria 12 R$ 5.040,00
* A base do custo é de R$ 35,00/hora, conforme custos repassados para este programa.