Minhas ETF´s

ACWI11
O ACWI11 é um ETF que busca acompanhar o desempenho dos principais índices de bolsas de valores do mundo.

A sigla ACWI vem da frase em inglês “All Country World Index”, que pode ser traduzido livremente como índice de
todos os países do mundo.

Neste caso, o índice utilizado como benchmark pelo fundo é o índice MSCI ACWI, que engloba quase 3 mil ativos de
aproximadamente 50 países diferentes.

Portanto, além da diversificação setorial entre os 3 mil ativos existentes, o ativo não é sensível a crises econômicas de
um país específico, já que possui uma relevante diversificação internacional.

ALUG11

INVESTO ETF MSCI REAL ESTATE ETF FDO INDICE – Maior Indice de FIII´s americana (Aluguel / Infraestrutura)

URET11

TREND ETF FTSE US REITS FUNDO DE INVEST DE ÍNDICE – Indice de FII´s americana (Tijolo)

ASIA11 --- BAAX39

ETF que acompanha o índice MSCI All Country Asia ex Japan (AAXJ). Por sua vez, esse índice busca acompanhar o
desempenho de ações de grandes e médias empresas de países asiáticos emergentes e desenvolvidos, com exceção
do Japão.

Entram no fundo empresas como Alibaba, Samsung, Tencent, Xiaomi, LG, Hyundai, Kia, entre outras asiáticas.

BOVA11

EMEG11
Destes, 10 já replicam índices internacionais. É o Trend ETF MSCI Mercados Emergentes, que segue como referência
o índice iShares MSCI Emerging Markets e será negociado com o ticker EMEG11.

O índice de referência é formado por mais de 800 ações de empresas de 26 mercados emergentes, tais como China,
Coreia do Sul, Índia, Taiwan e África do Sul, entre outros. Os ativos são na sua maioria dos setores financeiro e de
tecnologia.

A taxa de administração do ETF será de 0,30% ao ano, com imposto de renda de 15% sobre o ganho de capital.

O fundo está destinado para investidores em geral e conta com a gestão da XP Asset, gestora da XP Investimentos.
O índice MSCI Emerging Markets Index, replicado pelo ETF EMEG11, concentra empresas com capitalização grande e
média dos principais mercados desenvolvidos e emergentes. A cesta de ativos é revisada trimestralmente nos meses
de fevereiro, maio, agosto e novembro.

Entre os países emergentes que integram o índice é possível encontrar empresas de: Argentina, Brasil, Chile, China,
Colômbia, República Checa, Egito, Grécia, Hungria, Índia, Indonésia, Coréia do Sul, Malásia, México, Paquistão, Peru,
Filipinas, Polônia, Qatar, Rússia, Arábia Saudita, África do Sul, Taiwan, Tailândia, Turquia e Emirados Árabes.

EURP11
O ETF EURP11 é um fundo de índice negociado na bolsa brasileira (B3) que busca replicar o desempenho do índice
MSCI Europe, que é composto por grandes empresas que estão presentes no mercado Europeu. Esse índice é um dos
mais importantes e acompanhados do mundo, servindo como referência para o desempenho do mercado acionário
europeu.

O EURP11 permite aos investidores brasileiros terem exposição ao mercado acionário europeu, que é um dos
maiores e mais desenvolvidos mercados de ações do mundo. O fundo é gerenciado pelo XP Asset Management, uma
das grandes referências em relação a gestão de ETF no Brasil.

GOLD11
Criado em 16 de dezembro de 2020, o (GOLD11) é o ticker do primeiro ETF de ouro do Brasil. Seu nome completo é
Trend ETF LBMA Ouro Fundo de Investimento de Índice – Investimento no Exterior. Sua administração compete ao
Banco BNP Paribas, e a gestão é feita pela XP Vista Asset.

O GOLD11 realiza seus investimentos com base no ETF iShares Gold Trust, da empresa Blackrock, listado na bolsa de
Nova Iorque (NYSE). Esse é um fundo de índice norte-americano que objetiva refletir a cotação do ouro em barra.

Então, o investidor que pretende expor seu capital ao ouro encontra praticidade e maior acessibilidade ao adquirir
cotas do ETF GOLD11 na B3. O investimento mínimo nesse ETF é de uma cota.

HASH11
Você já sabe que um ETF replica algum índice dos principais mercados financeiros. No caso do HASH11, ele replica o
NCI, ou seja, o Nasdaq Crypto Index, índice desenvolvido pela Nasdaq, em conjunto com a Hashdex, composto pelos
principais criptoativos do mercado.

Periodicamente, é feito um processo de análise dos ativos, e no caso do HASH11 esse processo acontece a cada três
meses.

Como mencionamos, um ETF é composto por diferentes ativos, mas quais? Segundo dados mais recentes de 2021, os
ativos que compõem o HASH11 são:

Bitcoin (63,3%) Ethereum (33%) Litecoin (1,00%) Chainlink (0,80%) Bitcoin Cash: (0,50%) Uniswap (0,50%) Stellar
Lumens (0,40%).

NSDV11
NU IBOV SMART DIVIDENDOS FUNDO DE ÍNDICE – Fundo Nubank para dividendos, valores retornam para o fundo.

USTK11
O ETF USTK11 é um fundo de índice listado na B3 que replica no Brasil o já mundialmente conhecido ETF
VGT (Vanguard® Information Technology), listado na Bolsa de Valores de Nova York.

Conforme mencionado anteriormente, o ETF VGT é um Fundo de Índice listado na Bolsa de Nova Iorque que possui
cerca de US$ 49 bilhões sob gestão e investe em mais de 340 empresas americanas no setor de tecnologia.

Por se tratar também de um ETF, o VGT tem como índice de referência o MSCI US Investable Market Information
Technology 25/50 Index.

O benchmark é constituído por mais de 330 companhias, com ações large, mid e small caps.

Além disso, o USTK11 é gerido pela Investo e cobra uma taxa de administração total de 0,74% ao ano.

XINA11
O XINA11 acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte listadas
em todos os mercados incluindo China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips, e listagens estrangeiras como
por exemplo ADRs no NYSE.

O índice tem mais de 700 empresas que representam cerca de 85% do universo de empresas chinesas de capital
aberto com uma capitalização total de mais de USD$2,7 trilhões. O setor de maior peso é o de Consumo
Discricionário representando mais de 30% do índice, seguido de Serviços de Telecomunicações com peso de cerca de
20% do índice. Em seguida, vem os setores financeiro e de saúde. As 3 empresas com maior participação no índice
são: (i) o Alibaba Group, (ii) a Tencent Holdings e (iii) a Meituan Diaping.

O Alibaba Group é conhecido no ocidente como a Amazon da China, porém com maior relevância no mercado
interno e diversos ramos de negócios incluindo varejo online, meios de pagamentos, tecnologia de nuvem, mídia
digital e entretenimento. Com vendas superiores a USD$1 trilhão por ano a empresa tem valor de mercado superior
a USD$780 bilhões.

A Tencent Holdings é uma holding de tecnologia que atua em diversos ramos como mídia sociais (incluindo o
aplicativo WeChat), música, portais de internet, comércio eletrônico, jogos eletrônicos, serviços de internet, sistemas
de pagamentos, entretenimento, inteligência artificial e soluções tecnológicas. A Tencent Holdings tem um valor de
mercado de mais de USD$600 bilhões.

A terceira empresa com maior peso no MSCI China é a Meituan Dianping, empresa que opera uma plataforma online
de serviços e produtos locais, criando promoções diárias que incluem serviços de entretenimento, restaurantes,
delivery entre outros. A empresa tem valor de mercado de mais de USD$150 bilhões.
WRLD11
O WRLD11 estreou no mercado brasileiro em outubro de 2021. A sua administração é feita pelo Banco BNP Paribas e
a gestão é de responsabilidade da Investo Gestão de Recursos. Como remuneração de ambos, o fundo cobrava uma
taxa de administração de 0,38% ao ano (em setembro de 2022).

O principal objetivo do WRLD11 é replicar o FTSE Global All Cap index, um índice composto por mais de 9.000
empresas ao redor do mundo. Entre elas, estão companhias de pequena, média ou grande capitalização de mercados
desenvolvidos e emergentes.

o WRLD11 espelha o FTSE Global All Cap index, um índice estrangeiro composto por uma grande quantidade de
empresas internacionais.

Para atingir esse objetivo, ele aloca grande parte do seu capital em cotas do ETF VT (Vanguard Total World Stock). O
VT é um fundo de índice com US$ 30 bilhões sob gestão (em setembro de 2022) e listado New York Stock Exchange
Arca (NYSE Arca) — uma das bolsas americanas.

A gestão do VT é feita pelo Vanguard Group, que figura entre as maiores gestoras de capital do mundo, já que
administra mais de US$ 7 trilhões entre todos os seus fundos. Assim como o WRLD11, o VT busca replicar a
performance do FTSE Global All Cap index.

Composição da carteira

Em setembro de 2022, o WRLD11 era 100% composto de cotas do ETF VT que, por sua vez, mantinha em carteira
ações de empresas como: Tesla; Pfizer; Meta (antigo Facebook); Amazon; Volkswagen; Samsung; Nestlé; Santander;

Roche; Danone; Microsoft; Toyota; Google; Apple; Ford.

Diversificação geográfica

Uma das principais características do WRLD11 é a diversificação geográfica proporcionada. Segundo o site da gestora,
em 2022, o fundo possuía exposição a: América do Norte; Europa desenvolvida; Europa emergente; Japão; Ásia
Desenvolvida; Ásia emergente; Reino Unido; Austrália; África e Oriente Médio; América Latina.

Diversificação cambial

Outro tipo de diversificação oferecida pelo WRLD11 é a cambial, considerando a exposição a investimentos em
diversos países. Isso inclui moedas como: dólar americano; euro; iene japonês; libra esterlina; dólar de Hong Kong;

dólar canadense; franco suíço; dólar australiano; dólar de Taiwan; won sul-coreano; entre outras.

Diversificação setorial
Por fim, investir no ETF WRLD11 ainda traz a diversificação setorial do seu portfólio. Desse modo, os seus resultados
não dependem apenas do sucesso de apenas um segmento de mercado.

Veja quais eram os setores investidos, em setembro de 2022: materiais básicos; consumo cíclico; serviços financeiros;
imobiliárias; serviços de comunicação; energia; indústria; tecnologia; defesa do consumidor; cuidados de saúde;
utilidades.

ESGU11 --- Similar ao BEGU39

Este é um ETF que acompanha o índice MSCI USA Extended ESG Focus Index (ESG-U) que segue 300 empresas na
Bolsa dos EUA com padrões de ESG, sobretudo incluindo algumas companhias de tecnologia. Sua taxa de
administração é de 0,30% ao ano. Esse Fundo reflete a preocupação e o interesse dos investidores com carteiras com
critérios de ESG bem delineados.
 Minhas BDR´s
BIVB39
Agora que você conheceu os conceitos de BDR e ETF, é mais fácil compreender o que é o BIVB39. Esse é um BDR de
ETF que acompanha o índice S&P 500 — um indicador que é referência do mercado norte-americano e muito
tradicional no país.

Já o ETF ao qual o BDR está lastreado é chamado de iShares Core S&P 500 Index Fund. Ele tem como gestora a
BlackRock. Ela faz todas as operações necessárias e adapta o ETF ao rebalanceamento trimestral do índice.

Como visto, o BIVB39 está atrelado a um ETF que replica o desempenho do índice S&P 500. Esse indicador é
conhecido mundialmente por ter uma carteira teórica composta pelas 500 empresas mais negociadas nas bolsas
norte-americanas.

Para tanto, ele considera a NYSE (New York Stock Exchange) e a Nasdaq (National Association of Securities Dealers
Automated Quotations). Já as companhias que compõem o índice são escolhidas de acordo com o volume de
negociação nas bolsas e com a liquidez dos ativos.

Dessa maneira, o S&P 500 é o índice mais usado para analisar o mercado de ações dos Estados Unidos. Entre os
critérios utilizados para a elegibilidade dos ativos na carteira teórica do indicador, estão:

1- ser uma empresa cuja maioria dos ativos está imobilizada nos Estados Unidos;
2- a oferta pública inicial (IPO) de ações deve ter ocorrido em uma bolsa norte-americana;
3- ter valor mínimo de capitalização de mercado, que pode variar a cada ano.

Ao cumprir todos os requisitos, as companhias elegíveis seguem uma ordem decrescente de capitalização no período
de análise. Já o rebalanceamento do portfólio ocorre quatro vezes ao ano, o que pode alterar as empresas que
compõem o índice ou o seu peso na carteira.

BEGU39 --- Similar ao ESGU11

De acordo com o regulamento, o BEGU39 – iShares ESG Aware MSCI USA é um BDR de ETF que objetiva rastrear os
resultados de investimento de um índice composto por empresas americanas que possuem características
ambientais, sociais e de governança positivas, conforme identificadas pelo fornecedor do índice, enquanto exibem
características de risco e retorno semelhantes às do índice pai. Tem como instituição depositária o banco B3.
O iShares ESG Aware MSCI USA ETF replica um índice da MSCI composto por ações de grandes e médias empresas
americanas ranqueadas por boas práticas ambientais, sociais e de governança.

O propósito do índice é ser uma versão mais sustentável do índice MSCI USA, mas sem fugir do perfil de risco e reto

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BEWJ39
O BEWJ39 é mais uma opção de BDR de ETF para quem deseja diversificar os investimentos em ativos internacionais.
Isso porque esse ativo segue o índice MSCI Japan Index, que representa grandes empresas da economia japonesa.

O BEWJ39 é um BDR de ETF que replica o índice MSCI Japan Index, formado por cerca de 300 companhias japonesas.
O índice existe desde 1996, e os setores mais representativos em sua composição são os seguintes:

indústria: 20,8%;consumo discricionário (ou cíclico): 18,5%tecnologia da informação: 13,5%saúde: 9,9%comunicação:

9,5%financeiro: 8,9%

Nesse sentido, algumas das companhias mais importantes que formam o índice são Toyota, Softbank, Sony Group,
Keyence Corp, Mitsubishi, Nintendo e Takeda Pharmaceutical.

Características do BEWJ39

O BEWJ39 é um BDR de ETF voltado a investidores em geral. Nesse caso, quem faz a gestão é a BlackRock, e há
cobrança de taxa de administração de 0,51% ao ano. Além disso, são cobrados também 30% a título de tributação
sobre os dividendos, segundo as normas norte-americanas. Também há incidência de IOF de 0,38% e tarifa de 3%
pelo Banco B3, depositário da maioria dos BDRs negociados na bolsa.

Por fim, o BEWJ39 também paga dividendos. Isso porque o ativo que ele corresponde nos EUA – o EWJ –
historicamente paga 0,66% ao ano de dividendos aos investidores.

BSCZ39
ETF de Small Caps da Europa e Australia
BAAX39 --- ASIA11
Uma das novidades trazidas pelo mercado de capitais brasileiro nos últimos meses foram os BDRs de ETFs. A seguir,
conheceremos o BAAX39, o BDR de ETF que replica o índice MSCI All Country Asia ex Japan (AAXJ).

O BAAX39 é um BDR de ETF que acompanha o índice MSCI All Country Asia ex Japan (AAXJ). Por sua vez, esse índice
busca acompanhar o desempenho de ações de grandes e médias empresas de países asiáticos emergentes e
desenvolvidos, com exceção do Japão.

Entram no fundo empresas como Alibaba, Samsung, Tencent, Xiaomi, LG, Hyundai, Kia, entre outras asiáticas.

Quanto à gestão do investimento, o trabalho é realizado pela BlackRock.

BCHI39
ETF da China

BERU39
ETF da Rússia

BEWL39
ETF da Suíca

BEWG39
ETF da Alemanha

BIEF39
ETF de Empresas do Mundo Desenvolvido (exceto EUA e Canadá).

O BIEF39 - Ishares Core Msci EAFE é um BDR de ETF que segue o índice MSCI EAFE IMI, ticker (IEFA), o banco B3 é a
instituição depositária.

O índice MSCI EAFE IMI pondera o peso dos ativos no índice por valor de mercado, o rebalanceamento é trimestral e
a taxa de administração é de 0,07% ao ano.

É um índice que inclui ações de empresas médias e grandes de mercados desenvolvidos excluindo os EUA e Canadá,
são empresas do Japão, europa, Austrália, Hong Kong...

BIYE39
ETF de petrolíferas dos EUA

BNDA39
ETF da India

BSOX39
ETF de Semicondutores

LSEG34
ETF do Reino Unido