Estratégia para Precificação do Serviço de BPO Financeiro

1 - Companhia 2 - Custos 3 - Clientes 4 - Competição 5 - Cadeia de Valor

Mercado

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 Questionamentos

Qual o custo da Quem são meus

minha operação? concorrentes?

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Qual o meu modelo Quem são meus Qual a minha

de negócio? clientes? proposta de valor?
Respostas - Ferramenta Canvas de Modelo de Negócio
P RAT A BRONZE OUR O
 PRÓ INTERPRISE
BPO FINANCEIRO TESOURARIA + BPO
BPO FINANCEIRO DE TESOURARIA
FINANCEIRO DE CONTROLADORIA

STAFF

Implantação e Treinamento a a
Gerente Exclusivo a a
Atendimento Remoto a a

RELATÓRIOS

DRE Financeira a a
Relatório de Fluxo de Caixa a a
Relatório de Inadimplência (Semanal e mensal) a a
Relatório de Contas atrasadas (Semanal e mensal) a a
Relatório de Pagamentos (Semanal e mensal) a a
Relatório de Recebimentos (Semanal e mensal) a a
Vídeo com Posição Financeira Global a a

CONTAS A RECEBER

Conciliação bancária a a
Cadastro de contratos e controle de valores a faturar a a
Controle de Vendas com cartão débito/crédito *acima de 70 requer conciliador a a

CONTAS A PAGAR

Conciliação bancária a a
Controle de contas a pagar a a
Agendamento de pagamentos a a

FINANÇAS ESTRATÉGICAS

Consultoria Remota de 2 h/mês para Análise Financeira Global a

Painel de Indicadores com Dashboard a
Aconselhamento Financeiro Focado em Melhorias de Resultados a
Índices de Performance Financeiro a
Análise Financeira por Centro de Custos a
Análise Horizontal e Vertical do Fluxo de Caixa a
Nível de conhecimento necessário (fins didáticos)
Nível de conhecimento necessário (fins didáticos)
 Total de Empresas Atendidas por Operador

Número de operadores 1
Capacidade produtiva em dias no mês 22
Horas produtivas por dia 6
Total de horas produtivas mês 132
Tempo consumido empresa 30 a 40 documentos mês 6h
Quantidade de empresas atendidas 22
 Custo Folha de Pagamento
(Empresa Optante pelo Simples Nacional)
%
FGTS 8,00%
Provisão Indenização 40% 3,20%
Provisão Férias 8,33%
Provisão Abono Férias 2,78%
Provisão Incid. Enc. Sociais Básicos (Férias / Abono) 3,20%
Provisão Incid. FGTS (Férias / Abono) 1,24%
Provisão para 13º Salário 8,33%
Provisão Incid. Enc. Sociais Básicos (13º Sal.) 2,40%
Provisão Incid. FGTS (13º Sal.) 0,93%
Provisão Aviso Prévio (estimando 1 ano perm. empr.) 8,33%
Provisão Incid. FGTS (Aviso Prévio) 0,93%
Provisão Salário Doença 4,17%
Provisão Incid. Enc. Sociais Básicos (Aux. Doença) 1,20%
Provisão Incid. FGTS (Aux.Doença) 0,47%
% Total de Encargos e Provisões 53,51%
 Estrutura de Custos Mão de Obra
Piso Salarial Operador R$ 1.500,00
Encargos da Folha R$ 802,65
Vale Transporte (22 dias) R$ 200,00
Vale Alimentação (22 dias) R$ 440,00
Plano de Saúde R$ 180,00
Total Salário com Encargos e Provisões R$ 3.122,65

Capacidade Produtiva
Dias Úteis 22
Horas Produtivas 6
Total de Horas Produtivas Mês 132
Salário + Encargos R$ 3.122,65
Custo Mão de Obra Hora R$ 23,65
 Demonstrativo de Resultado Mensal
(BPO Financeiro Tesouraria)
R$ %

Receita Mensal Estipulada (R$ 890,00 x 20 empresas) R$ 17.800,00 100%

Tributos R$ 1.424,00 8%
Software de Gestão Financeira (R$ 69,00 x 20 empresas) R$ 1.380,00 7,75%
Folha de Pagamento R$ 3.122,65 17,54%
Margem de Contribuição R$ 11.873,35 66,7%
Software (Comunicação, operação, documentos) R$ 500,00 2,81%
Instalações (Aluguel, água, luz, telefone, internet) R$ 2.000,00 11,24%
Seguro da Operação R$ 250,00 1,4%
Resultado Operacional R$ 9.123,35 51,25%
 Faturamento Médio Anual por Empresa

Receita Estimada Mensal R$ 17.800,00

Resultado Estimado Anual R$ 213.600,00

UpSell Plano c/ Finanças Estratégicas
R$ 54.000,00
(4 horas x R$ 150,00 x 10 empresas x 12 meses)

Receita Total Anual R$ 267.600,00

Média Mensal por empresa R$ 1.115,00

Empresas de Serviço?
Empresas de Comércio?
Empresas Industriais?
 Nº
% do Custo Estimativa de Número de
Estimativa de Preço Unitário Receita Estimada % Custo Colaboradores Custo Mão de
Documentos Valor Mensal da MO Tempo Empresas por
Lançamentos por Documento por Colaborador MO BPO que o cliente Obra Empresa
Empresa Consumido Operador
irá precisar

30 90 R$ 29,67 R$ 890,00 28,5% 6h 20 R$ 17.800,00 17,5% 1 R$ 3.122,65

60 180 R$ 22,17 R$ 1.330,00 42,6% 12 h 10 R$ 13.300,00 23,5% 1 R$ 3.122,65
100 300 R$ 20,50 R$ 2.050,00 65,6% 20 h 6 R$ 12.300,00 25,4% 1 R$ 3.122,65
200 600 R$ 12,00 R$ 2.400,00 55,5% 40 h 3 R$ 7.200,00 43,4% 1,5 R$ 4.322,65
300 900 R$ 10,50 R$ 3.150,00 72,9% 60 h 2 R$ 6.300,00 49,6% 1,5 R$ 4.322,65
400 1200 R$ 9,50 R$ 3.800,00 60,8% 80 h 1,6 R$ 6.080,00 51,4% 2 R$ 6.245,30
500 1500 R$ 9,10 R$ 4.550,00 72,9% 100 h 1,3 R$ 5.915,00 68,6% 2 R$ 6.245,30
600 1800 R$ 7,92 R$ 4.750,00 76,1% 120 h 1 R$ 4.750,00 65,7% 2 R$ 6.245,30
Empresas de Serviço
 4
3
2
1
SEM PROCESSOS
OU DEFICIENTES

PROBLEMAS NA
TESOURARIA

PROBLEMAS NA
CONTROLADORIA
 Comparativo Mão de Obra Interna
X Custo BPO Financeiro
BPO Financeiro (200 documentos)
Piso Salarial Operador R$ 1.500,00
Encargos da Folha R$ 802,65
Vale Transporte (22 dias) R$ 200,00
Vale Alimentação (22 dias) R$ 440,00
Plano de Saúde R$ 180,00
Software R$ 169,00
Outros Custos R$ 300,00
Total Salário com Encargos e Provisões Mensal R$ 3.591,65 R$ 2.400,00
Total Salário com Encargos e Provisões Anual R$ 43.099,80 R$ 28.800,00
Economia Anual R$ 14.299,80