DEFINIÇÃO DE PROCESSO

CAPTAÇÃO DE PEDIDOS Data: 19/4/2024

Pág: 1/5

1. Escopo deste documento de Processo de Negócio

Este documento apresenta um modelo AS-IS (“como está”) de processo de negócio de

(Gestão de Crédito) Captação de Pedidos do BPC. Representa a situação encontrada na
empresa no momento do levantamento das informações. Seu foco é o de permitir a
visualização da prática atual, a identificação de eventuais pontos de atenção e
ineficiências, e de apoiar as discussões sobre potenciais ações de melhoria.

2. Controle de vigência e revisão

Revisão: Draft Interno Vigência: Imediata (“as-is”)

Responsável Nome Rubrica

Elaboração
Revisões
Verificação
Aprovação

3. OBJETIVO do Processo de “CAPTAÇÃO DE PEDIDOS”

Receber solicitações de crédito dos diversos tipos de clientes (PF e Empresas).

4. REFERÊNCIAS

Mapa de Contexto: Mapa de Contexto de Serviços e Processos de Gestão de

Créditos do BPC

5. GLOSSÁRIO / SIGLAS UTILIZADAS

 DEFINIÇÃO DE PROCESSO
CAPTAÇÃO DE PEDIDOS Data: 19/4/2024
Pág: 2/5

6. DEFINIÇÃO DO PROCESSO

Fronteira – Início: Fronteira – Fim:

 Solicitação de Concessão de  Remeter o processo ao Gestor
Crédito

Saídas Principais: Clientes:

1. Processo de Crédito  Técnico do balcão
 Gestor

Entradas Principais: Fornecedores:

1. Pedido de Crédito  Cliente
 Técnico do Balcão

Líder / Gestor:

Indicadores de Desempenho:
 volume de pedidos recebidos
 montante de crédito solicitado
 tipos de crédito solicitados
 % de processos encaminhados no prazo determinado

Garantia de Qualidade:
 Encaminhamento de todos os processos recebidos no prazo determinado
 Recebimento de Documentos para o Processo de Crédito em Conformidade
 DEFINIÇÃO DE PROCESSO
CAPTAÇÃO DE PEDIDOS Data: 19/4/2024
Pág: 3/5

Critérios Básicos:

1 – Prazo de Encaminhamento do Processo de Crédito:

1 dia

2 – Tipos de Clientes: Empresa e Particulares

3 – Tipos de Créditos Solicitados

Habitação, Comércio / Indústria, ao Consumo, Automóvel, ...

4 – Documentação Necessária para Pedido de Concessão de Crédito:

- Carta de Pedido de Crédito
- Faturas pró-formas
- Declaração de Rendimentos
- Outros
 DEFINIÇÃO DE PROCESSO
CAPTAÇÃO DE PEDIDOS Data: 19/4/2024
Pág: 4/5

Processo de Captação de Pedidos

 DEFINIÇÃO DE PROCESSO
CAPTAÇÃO DE PEDIDOS Data: 19/4/2024
Pág: 5/5

Detalhamento de Atividades & Interface Processo: XXX-XXX Versão:

INSUMOS REALIZAÇÃO RESULTADOS NOTAS
Execução Saídas Cliente / Requerimentos Observação
Atividade Fornecedor Entradas Descrição Atividade (Responsável / (Internas /
Sistema) Externas)
Receptor Especiais / Situação
Recebe o processo de
crédito.
Receber Processo de Caso os documentos Técnico do Processo em Técnico do
Processo de
Cliente conformidade Balcão
Crédito Crédito não estejam em Balcão
ou não Cliente
conformidade, devolve
o processo ao cliente.
Verifica se o cliente Processo de
Verificar Técnico do
Processo de tem conta na agência Técnico do Crédito em
Conformidade dos Cliente Balcão
Crédito e a conformidade dos Balcão conformidade
Documentos Cliente
documentos. ou não
Caso os documentos
estejam em Processo de
Registrar Processo no Técnico do Processo de conformidade, registra Técnico do Crédito Técnico do Acesso ao Sistema
Sistema Balcão Crédito o processo no Balcão registrado no Balcão de Controle Interno
Sistema de Controle sistema
Interno.

Remeter Processo ao Técnico do Processo de Remete o processo ao Técnico do Processo de

Gestor
Gestor Balcão Crédito Gestor Balcão Crédito