Digitação

CP Domicílio
Objetivo
Realizar uma imersão no processo de implantação de
propostas de CP Domicílio no 2.0, visando melhorar a
assertividade e o aproveitamento das propostas.
Antes da Implantação..
Conceitos Importantes
Churn
É um indicador que mede o índice de evasão dos clientes domiciliados, ou seja, a
quantidade de clientes que deixam o banco após iniciar o relacionamento.

Fuga
É um indicador que mede o índice de evasão dos clientes que deixaram o Agi antes de terem a efetivação do
pagamento do benefício no primeiro mês após a mudança do domicílio bancário.
Para evitarmos esses ofensores, no momento da finalização da venda, é muito importante verificar se o cliente
entendeu como será o processo.
Implantação 2.0
Simulação 2.0
No sistema Salesforce Partner, pesquise o CPF no campo indicado para que você localize
o cadastro do cliente para realizar a proposta:
Simulação 2.0
Após acessar o cadastro do cliente, clique no botão Simulação e após Fonte Inss:
Consulta IN100
Em seguida será necessário realizar a consulta no
DataPrev (IN100), nessa etapa teremos dois
cenários:

Cliente já possui o termo válido, ou seja, já

autorizou a consulta. A validade do termo é de 30
dias, após esse período, devemos solicitar
novamente a autorização.
Essa é mensagem que aparecerá no sistema, clique
em “Continuar” para seguir.
Consulta IN100
2. Cliente sem termo válido, ou seja, ainda não
autorizou a consulta, devemos selecionar a forma de
envio da solicitação, as serão SMS ou WhatsApp,
App do Consultor está disponível somente para a
rede de Lojas do Agi.
Cards de Oferta 2.0

3. Após a IN100 validada, os Cards que deverão

estar selecionados são:
Empréstimo Pessoal, Alteração de Domicílio e
Conta Corrente:
Configuração do Produto

O pacote de
serviços da conta,
virá flegado
conforme a data de
recebimento do
cliente:
Configuração do Produto

O sistema informa o
número do benefício a ser
domiciliado, com o valor
total liberado:
Importante!

Para clientes com mais de um

benefício, podemos ofertar para ambos,
em uma única originação.
Configuração do Produto

Caso o cliente ainda não tenha relacionamento conosco, ou seja, não

possua NENHUM produto contratado (CP, Consignado, Seguro ou
Conta Corrente), a informação aparecerá na tela da simulação e na
assinatura digital, a TFC (Tarifa de Ficha Cadastral).
Configuração do Produto

Informe ao cliente que

será deduzida do valor
liberado em sua conta,
uma Tarifa Única, no
valor de R$93,00 referente
a Tarifa de ficha cadastral.
Configuração do
Produto

Clique em alterar valores

para realizar alterações,
conforme a solicitação do
cliente
Configuração do Produto

Clicando em alterar
valores, habilita os
campos para realizar as
alterações
Configuração do Produto

Oferta selecionada, clique

em Salvar e continuar:
Configuração do
Produto

Após a confirmação do valor liberado, o sistema irá

solicitar duas opções de conta para débito, a conta
principal será a conta Agi:
Importante!
A prioridade será debitar da conta Agi, o sistema traz a
conta da consulta IN100 com segunda opção. Podemos
inserir uma nova conta, desde que seja de titularidade do
cliente.
Configuração do
Produto

Após inserir os dados, clique em Continuar:

Autorização de débito

Confirme a conta e clique em Continuar:

Dados do Cliente

Insira os dados do cliente:

Resumo da
Contratação
Após inserir os dados e salvar as informações,
o sistema traz o resumo de tudo que foi
contratado:
Formalização

No momento da formalização, caso abra as

opções de WhatsApp e SMS, você poderá
enviar o link para o cliente.
Formalização
Caso abra somente a opção de App do
consultor, selecione, clique em continuar e
agende o cliente para a loja mais próxima.
Formalização

Essa tela é a etapa final do processo, clique

em Sair no final da página, NÃO clique no X,
para NÃO cancelar a operação.
Assinatura Digital
Assinatura Digital

Visão do Cliente
Após clicar no link Em seguida clicará em E iniciará o processo de
enviado, o cliente irá Continuar para seguir para o envio de Documento e
clicar em iniciar; Checklist; aceite;
Assinatura Digital

Visão do Cliente
Depois de seguida as instruções, o cliente clicará em
Após selecionar o documento que será enviado, peça para o cliente buscar um tirar foto, se a mesma ficar boa ele clicará em Sim!,
local iluminado, e centralizar o documento na câmera. senão clicará em Tentar de novo.
 Biometria
Após o envio do documento de identificação ser validado, o cliente irá clicar em selfie e tirará

Visão do Cliente
uma selfie seguindo as instruções:
Aceite no Contrato
Aceite no Termo

Visão do Cliente
Clicando em ver termos em PDF, o cliente pode ler
Após capturar a Selfie, peça para o cliente clicar em todos os termos do contrato. Após ler, se ele estiver de
documento aceite; acordo, peça para que clique em Aceito e continuar.
Etapa Finalizada

Visão do Cliente
Selo de Qualidade
Selo de Qualidade
Você sabe o que é?
O Selo de Qualidade é a verbalização das informações
indispensáveis para formalização de uma contratação.
O Selo de Qualidade é INDISPENSÁVEL e obrigatório em todos os
atendimentos com contratação de produtos.
Selo de Qualidade
Lembre-se de reforçar esses pontos:

 Reforce as condições de contratação;

 Reforce sobre a prova de vida;
 Explique sobre a troca de domicílio;
 Obtenha a confirmação sobre a contratação:
“O sr (a) tem alguma dúvida antes de efetivarmos a sua
contratação?”
“O sr (a) Confirma a adesão nas condições mencionadas?”
[As respostas devem ser: SIM, CONFIRMO, COMBINADO,
ACEITO]
Onbording Cliente
Domicílio
Ativar o App
Dinheiro legal, é dinheiro digital

Lembre-se de explicar ao cliente o processo para baixar o

aplicativo e realizar transações como pix, transferências,
pagamentos de boleto, pagamentos por QrCode, recarga
de celular, visualização de extrato entre outras
funcionalidades..
 Ativar o App
Dinheiro legal, é dinheiro digital

Nosso app é super simples

de baixar e está disponível
no Google Play ou na
App Store
Solicitar Cartão
Se liga!
Cliente poderá solicitar a 1ª via
pelo app ou diretamente em uma de nossas
lojas!
Nos vemos no próximo módulo!