the Craft - nós temos muito conteúdo para caçar ia aí nós temos somente o dia de

hoje então vai ser um pouco mas eu espero que vocês consigam absorver bem né a
gente vai falar um pouco sobre o crédito básico né a gestão de crédito básico no
relé de partida em gestão de crédito básica e gestão de crédito avançado o que a
gente chama de avançado são alguns desenvolvimentos cálculos automáticos de limite
de score de risco então isso a gente chama de crédito avançado conexões com
sistemas externos Então hoje a gente vai abordar superficialmente só essa parte do
crédito avançado nesse porque ela é bastante técnica porque depende de
movimento tá então vamos lá então qual que vai ser a nossa agenda de hoje a gente
vai falar sobre a estrutura organizacional a gestão de crédito né também ela tem o
conceito de estrutura organizacional dentro do sistema onde a gente vai definir os
seguimentos de crédito na área de controle de crédito e as moedas Josana Qualquer
coisa você me avisa aqui alguma questão por favor porque eu não consigo olhar a
tela aí que o pessoal tá colocando uma questão a gente vai falar sobre estrutura
organizacional que é o curso principal início definição durante um projeto os Dados
Mestres né os segmentos de perfil e segmento de crédito de um cliente que é o que
determina a determinação de limite de crédito classe de risco as regras
cartão de crédito histórico de pagamento então é o cadastro do cliente dentro do
crédito a integração de vendas-crédito receber cobrança dentro do sistema Por que o
crédito ele junta todos esses modos né ele pega um pedacinho de cada módulo e e ele
tem impacto decorrente das entradas e das movimentações destes módulos tá a gente
vai ver aqui um pouquinho da configuração solicitação de liberação de limite ou
seja o cliente é novo né ou uma revisão de limite de crédito onde a gente precisa
definir um valor para ele a gente vai dar um pouquinho também sobre como são essas
entradas dentro do SP a liberação de documentos de vendas e pode ser uma ordem de
venda ou uma remessa né que tá
piada ou liberada por crédito no sistema em atualização de compromisso gente vai
dar uma geral também sobre alguns relatórios mas depois também fica à disposição
ali para você escutar esses relatórios tá a gente não vai abordar muitos casos de
teste aqui hoje né mesmo porque o que que nós temos a gente não consegue fazer
teste e também o crédito ele depende muito de configuração de vendas e configuração
de contas a receber aí fica mais difícil para a gente criar casos de teste né
porque depende muito do ambiente Depende se tem material né material se foi
colocado o preço no material mas os relatórios doces conseguem executar e chegar
ali até uma ordem de vendas para vocês verem o impacto no crédito
também a gente vai falar um pouquinho sobre administração sistêmica do crédito que
é o que é estruturação de compromisso e os jovens periódicos Por que no crédito nem
tudo é 11 a gente tem alguns jovens podem ser executados diariamente não falar um
pouquinho sobre o fluxo do processo por que para o consultor ele tem que entender
como funciona o fluxo desse processo para conseguir encaixar a configuração dentro
de cada etapa desse fluxo Então como que inicia-se o processo do crédito é sempre
com o cadastro do cliente eu vou cadastrar o cliente no crédito ele pode ser um
cliente novo ou ele pode ser uma revisão de limite então quando eu coloco um
cliente novo eu vou incluir os dados relativos do crédito
O que é o que é qual que é a classe de risco dele né Ele é bom para dor Se ele não
é qual que é o grupo de clientes dele isso que ele não é um cliente novo fazer uma
revisão desse limite aí vai uma série de análises também dentro da decisão de
inserir um limite de crédito para o cliente Ah então o cadastro de crédito é o
ponto principal dentro desse processo uma vez que ele já determinou um limite ou
uma classe de risco para aquele que ele foi buscar essas informações em diversos
pontos não podem ser dentro do sistema dentro do seu próprio receber ou pode ser
sistemas externos como se explica então ele foi fazer todo uma análise de crédito
da cliente para que ele conseguisse ali determinar um valor que limite
classificação de escola para aquele cliente uma vez que ele já fez toda análise
ele definiu né dentro do cadastro o limite e o score né o risco de ciente aí ele
encerra a parte de cadarço aí qualquer outro processo eu definido No Limite 1
classe de risco eu consigo colocar fazer uma venda para esse cliente cliente já
consegue comprar então quando vendas coloca lá um pedido né ou uma ordem de venda é
para aquele cliente o que que o sistema vai olhar ele vai olhar o cadastro de
crédito vai olhar o limite o risco do cliente e baseado naquele limite ali risco
ele vai aprovar automaticamente aquela Compra aquele pedido do cliente ou ele vai
bloquear se ele aprova
automaticamente então tô colocando um pedido lá de r$ 1000 o limite dele era r$
3000 então ele tá dentro do limite e se ele não tiver nenhuma partida em atrás nem
bloqueio de crédito nesse sistema o sistema prova automaticamente Essa ordem e aí
ele atualiza o que a gente chama de compromisso de crédito do cliente ou eu já
tenho um valor maior valor de uma ordem tomada de r$ 1000 qual que é o limite dele
disponível agora é só 2.000 mil eu já tenho né dentro aqui do é comprometido com
ele então a partir do momento que ele libera automaticamente já é possível fazer a
remessa que causa que a separação da mercadoria do cliente nem o faturamento e ele
já cai no contas a receber tá agora que aquele cliente ou ele não tem limite um
risco definido ele vai bloquear
ordem de venda Então essa ordem de venda ela pode ficar bloqueada né E ela vai
para uma análise de crédito aí o crédito ele vai olhar aqui no cadastro ver quais
são os critérios aqui dele e vai decidir se ele vai liberar manualmente ou se ele
vai manter bloqueada ou às vezes dependendo é necessária uma revisão daquele limite
né Aí eu posso tá bloqueado aqui mas aquele limite já é antigo ele já foi
classificado a um ano atrás de uma revisão então o crédito vai fazer uma nova
análise né E aí ele pode liberar Essa ordem de venda manual né ou se ele fizer uma
revisão ele pode ser liberado de forma automática liberou né que seja manualmente
ele tem que informar se continuar bloqueado algumas vezes no cliente ele tem que
informar a área comercial que colocou aquele pedido que aquela ordem de venda vai
ser recusada né ou dentro da gente dentro do próprio sistema que ele também pode
recusar automaticamente E aí o pessoal de vendas na Olha né E aquela aquele pedido
foi recusado e ele liberar seja automático aqui ou manual aí entra no processo
atualiza o compromisso já é possível fazer a remessa o faturamento e
consequentemente contas a receber tá então o fluxo do crédito dentro do sistema é
isso baseado em cadastro nos documentos de vendas que são colocados e eles vão ser
liberados automaticamente ou não né no caso de bloqueio ele pode demandar uma
análise de revisão de processo Então vamos lá
não sabe como que está o crédito da forma sistêmica na onde eles estão no menu no
menu S pro né que é o menu de custo mais dentro de um sub módulo se chama pai nanjo
supply chain Management aqui dentro e dentro do Crash de Menezes Então aqui dentro
vocês vão encontrar todas as configurações e a gente vai comentar assim né que são
as transações de usuário então ele também vai estar aqui dentro de contabilidade
dentro de financiar um supply chain Management e aqui também vocês vão ter
disponíveis todas as transações os processos transacionais dentro do crédito só que
se hoje em dia né A maioria
empresa claros para os novos projetos né eles estão sempre baseado no Fiori E aí
no Senhor eu coloquei aqui os principais Apps de vocês vão utilizar né Eu
geralmente a partir do momento que a empresa já ela vai instalar Ohana com senhores
a gente já sai um pouquinho daquela caixa coração então não vou falar muito com
vocês aqui sobre transações vou apresentar o crédito senhores zep né ela tinha que
usar o crédito do Fiori Por que basicamente se vocês foram com o projeto é o que
você mais vão ficar visualizando os raps ele pode ter nós temos alguns apps que ele
só tem ep ele não tem transação Por que são Apps novos né dentro do s a p e podemos
ter sim alguns apps e é baseado em
oração Tá mas tem muitos aqui principalmente são relatórios novos e aí vocês foram
encontrado dentro do piolho tá a gente vai falar um pouquinho sobre a estrutura
organizacional que é assim como quando você vai criar empresa que vocês viram né
nos treinamentos anteriores criar uma empresa né definir a estrutura organizacional
organizacional de empresas e filiais o crédito também mesmo conceito de cultura
organizacional só que a gente trabalha com segmento né então seria o paralelo entre
a Company code dentro dessa P né no caso de procedimento no caso de crédito Então a
nossa maior estrutura organizacional é o segmento esse segmento
associado a uma área de controle de crédito é onde a gente define moeda né aí
depende tem muitos clientes que alguns eles trabalham só com o segmento Ah eu quero
trabalhar só com seguimento por exemplo segmento cliente geral então se ele vender
por exemplo aqui no Brasil né eu dei nenhum limite de crédito naquele segmento por
exemplo mil aqui no Brasil e esse cliente também por tiver dentro do mesmo grupo né
e ele tiver exemplo na Argentina ele pode utilizar esse mesmo segmento aí depende
muito da empresa Quando vocês forem para um projeto vai depender de como empresa
trabalha para ela definir Quais são os segmentos criados então eu posso ter no
segmento definido por país eu posso ter um segmento por exemplo de clientes
nacionais e clientes internacionais
às vezes quando você vai para uma área de agronegócio eles podem definir segmentos
para criança de menos para fornecedores segmento por tipo de commodity a quantidade
de segmentos que são criadas Depende muito da empresa que vocês vão complementar tá
e da estrutura né com a empresa trabalha Oi fiz uma pergunta aqui seria também
segmento de produto assim é mais difícil mas pode ser aqui não pode ser muito
abrangente né É porque depois você imagina só vocês colocaram segmento ali por
produto né é para você pode fazer por divisão imagina se colocar um segmento por
produto e aí você sempre vai ter que fazer uma análise de crédito para aquele
produto é muito trabalhoso para o crédito mas
é possível Ele não é recomendado Mas depende muito da empresa tá Depende muito da
empresa eu realmente eu nunca implementei colocando por produto tá a gente sempre é
por país é uma visão mais magro né É pode ser por divisão tem empresa que é pura
empresa ou por tipo de negócio da empresa pode ser mas é aberto mas aí tem uma
série de consequências depois né Quanto mais você abrir para você entrar aquilo tá
E aí pode se envolver em alguns tipos de desenvolvimento que depois a gente vai ver
ali quando eu falar sobre vendas é nós temos uma conquista tão aonde a gente tem
uma limitação ali para exemplo se aquele produto ele estiver dentro de um canal de
distribuição aí se você pode colocar por produto
porque aquele produto você amarrou o canal de distribuição tá não sei se ficou
Claro a gente pode abrir um pouquinho mais depois ela confirmou que tá OK Tá então
quando você cria e definir um segmento você vai amarrar esse segmento a uma área de
controle de crédito né na verdade assim hoje a gente tá a gente sempre quando vocês
vão aí para um projeto às vezes não perguntar para vocês o que que você vai
implementar eu crédito antigo crédito novo o crédito lá por 2005/2008 mais ou menos
ele sofreu assim uma grande modificação no sistema né porque daí virou UFSM prédio
de Menezes e no crédito antigo ele trabalhava só que é baseada em uma transação
sp32 ele trabalhava só com a área de controle de
Na verdade essa área de controle de crédito é que fazia só o papel do segmento né
eu não tinha área de controle de crédito mais segmento a partir do momento que a
Chape de uma nova solução para o crédito que é essa do fn ele incluiu esse conceito
aqui de segmento então assim quando eu amarro um segmento área de controle de
crédito é sistemicamente eu estivesse amarrando o a solução antiga da Happy que
área de controle de crédito com a área de um segmento tá então é o link que o rapaz
ali dentro da solução da SAP com o segmento em área de controle de crédito quando
vocês vão configurar um canal de distribuição setor de atividade você vai associar
a quem a uma área de controle de crédito quando você entra nos documentos contábeis
O que que tá definido ali né Qual que é a área de controle de crédito que aquele
aquele documento pertence
mascus traz a gente chama a rua ali o segmento baseado na área de crédito quando
você vai ver no detalhe você vai estar sempre vendo a área de controle de crédito
tá mas como se os dois tivessem o mesmo conceito seriam link novo né entre o
crédito um link entre o crédito antigo com crédito novo que a gente tem aqui a
classe de risco e também uma importante definição dentro do cadastro você precisa
definir Quais são as classes de riscos que você vai querer trabalhar para ele então
isso é aberto aí depende também de cada cliente Eu vou daqui alguns exemplos e a
maioria dos clientes costumam implementar tá aqui vocês estão conseguindo ver minha
tela é estrofe
então eu vou entrar aqui não sai não supply chain tá dentro de craft né mesmo eu
vou entrar aqui só para gente ver a parte de criar dados de segmento passou ainda a
gente falando da estrutura organizacional que que nós temos aqui nós temos Standard
tá em toda a best practice ele já tem criado aqui segmento né que é um segmento
principal e o segmento 00 é 1000 000 que é o principal e o 1000 o que que é
definido dentro de cada segmento você não tá atualizando o que que é definido você
cria o segmento e você define a moeda moeda ela não precisa ser necessariamente a
mesma moeda da empresa né tem muitos clientes assim mesmo ele estando trabalhando
aqui no Brasil ele acaba criando um segmento
porque todos aqueles valores eles são convertidos embora eu quero trabalhar só com
um segmento por exemplo eu tenho um cliente que ele trabalhava o segmento a platina
então todos os clientes da América Latina eles tinham um segmento e aí cada país
tem a sua moeda né para você poder unificar é muito Depende de como é definida a
sua estrutura organizacional ele define como sendo a moeda dólar né porque se eu tô
trabalhando com o segmento que vai pegar toda América Latina Então eu tenho aqui no
Brasil BRL eu tenho no México outra moeda tenho eu tenho na Argentina outra moeda
então para eu converter geralmente eles trabalham com a mas eu tenho empresa aqui
eu só trabalho aqui com as minhas empresas no Brasil mesmo né A minha área de
controle de crédito vai ser só para as empresas do Brasil você pode definir BRL
Então esse é um ponto importante aqui no momento de definição de estrutura
organizacional a moeda a categoria de taxa de câmbio e a gente sempre usa média e
aqui você vai definir também dentro do segmento apareceram as suas verificações de
crédito aqui né no stander editar definindo e ele vai verificar o segmento fazer a
consistência de crédito no segmento principal e no segmento inferior que é 13 Mas
você pode definir aqui você vai fazer a consistência de crédito só nenhum o solo 2
fica não consigo voltar não tá vendo a Menorzinha
então é que ele tá bem em cima aí está dando salvar salvar e agora eu não consigo
enxergar porque tem aqui essa barra de barra é Nossa então vamos lá então é aqui
como eu falei vocês podem ver vários segmentos é a definição mais importante dentro
de um projeto e a gente também sabe colocou aqui esse novo objeto que é o segmento
principal que é 100 O que que é esse segmento se você estiver criando ali três
quatro segmentos né ele pode consolidar né todos os valores dentro de um ser
principal então você pode empresa ele pode vir aqui empresas do Brasil empresas
Argentina empresas da Europa usando os segmentos de crédito Oi Cleide agora não né
é que olha não a gente poder entrar aqui como que eu tiro essa telinha aqui foi
Ai que depende eu vou tentar aqui ver se o meu S3 vai conseguir então presente que
eu poderia ter criado aqui segue mento 1000 2000 3000 com segmento mil é para
empresas do Brasil 2013 da Argentina 3000 empresas da Europa né ou Mil para um tipo
de canal de distribuição que está base um produto ou dois mil para outro tipo de
canal de distribuição Mas eu posso sim consolidar todas essas esses segmentos aqui
que eu criei em um único segmento segmento principal então o que que eu vou
conseguir ver eu posso determinar o limite para esse segmento que a soma de todos
os segmentos e eu posso também fazer com se está individualmente no segmento
principal é obrigatório usar o segmento principal não depende que eu falei sempre e
como é
organizacional E aí não seguimento principal também se define uma moeda mas ele já
tá definido aqui que ele vai ser um segmento principal tá vamos voltar aqui dentro
da estrutura organizacional né são essas distinções importantes dentro do qual a
estrutura de segmentos e áreas de controle de crédito não é para atender o
requisito qual que vai ser a moeda né como que são classificados os riscos de
crédito Como que faz chá de hibisco Como que é o grupo de clientes em quais
momentos que são verificados os créditos você pode colocar a consistência de
crédito no momento que você coloca uma ordem de vendas e também presente no momento
que você coloca uma remessa aí depende
empresa Então essa definição é muito importante também que ela seja feita dentro
do BBB ainda porque tem cliente disse assim eu quero que quando colocou o pedido eu
quero que tem um bloqueio de crédito mas eu também quero ele pode colocar aquele
pedido e aquele pedido que pôr lá parado duas três semanas então aí depois de duas
semanas é que ele vai fazer aquela remessa remessa Eu quero um bloqueio de crédito
porque não sei porque nessas duas semanas ele ficou inadimplente então eu quero
bloquear novamente tá então é uma definição sempre quando vocês vão para São essas
definições mais importantes sabe qual é o processo de análise de crédito é
importante que vocês saberem né Quais são os documentos que estão impedidos para
fazer uma análise de crédito sem precisar trabalhar só com balanço com o Serasa
porque você já tem condições de definir a eu vou trabalhar com Serasa eu vou ter
uma conexão externa não vou ter uma conexão externa vai
qual visto precisa ser muito bem definido dentro de um bebê de porque porque isso
pode incorrer em desenvolvimentos depois tá e se a empresa possui algum sistema
para calcular limites de crédito risco ou se ele vai querer fazer dentro do SP esse
ponto aqui a gente já entra né no limite de crédito avançar tá então dentro de um
projeto Essas são as definições mais importantes e que a gente vai começar a ver
agora já definimos aqui o nosso segmento BC sol.miu agente vai começar a ver aquele
fluxo do cadastro o cadastro de crédito ele tem dentro do bebê né Não sei se você
já fala conversar um pouco sobre as parte né que é o cadastro do cliente mas o
crédito ele tem uma função específica de cadastro de clientes que ela se chama o km
00 sapato perto de mim então é aqui que a gente vai colocar ali e vai definir
limite classe de risco né Qual que é o grupo responsável por aquele que se a matriz
ou não então tudo vai começar baseada no cadastro de crédito tá eu não temos dois
pontos de definição perfil de crédito e dados de segmentos de créditos de perfil de
crédito vai o que a classe de risco né Então aí depende da classificação da empresa
a solvência que é um percentual associado a classe de risco sou bem se ela
geralmente uma pontuação e ela tá sempre junto com a classe de risco o grupo de
crédito também depende da empresa se é uma empresa que aquele cliente de grande
porte médio Pequenas Empresas pessoa física nessa também o levantamento que vocês
vão fazer um projeto Qual que é a regra de verificação né ele vai ter consistência
de crédito se ele vai ter
verificação de crédito específicas para aquele cliente ou senão vai ter
verificação de crédito se eu vou utilizar algumas informações de pernas né de
agências de crédito como será né então todas essas informações elas estão dentro do
perfil de crédito e aí eu posso criar lá quatro segmentos e esse perfil de crédito
ele vai valer para todos os segmentos que eu criei tá porque se ele tem uma agência
exemplo se ele é um cliente ruim não vai importar para mim o segmento que ele tá
trabalhando né um cliente ruim ele é ruim qualquer segmento que eu for criar ele
que eu falei então perfil de crédito é baseado no cliente e aí a gente tem uma
outra aba que se chama dados de segmentos de crédito aí sim você
o limite baseado o segmento né como eu falei por país Por que a gente nacional e
internacional então assim Aí você coloca o limite e a data de validade por segmento
você pode bloquear ele também por segmento e você vai ter os índices de
comportamento de pagamento de pagamento de tratamento de índice de comportamento de
pagamento então Só Informações baseadas no segmento de crédito então a gente chama
cadastro de crédito ele é baseado em dois níveis perfil e dados de segmentos de
crédito um exemplo de como as empresas definem a classe de risco geralmente a gente
define por uma letrinha né a b c d e f g b a cliente médio abaixo da Média
idoso e aí dentro de cada classe de risco a gente vai colocar uma pontuação para
aquele cliente tá então esse aqui é só um exemplo a maioria das empresas trabalham
dentro desse conceito aqui de classe de risco um exemplo de grupo de crédito é esse
também por exemplo tem um cliente que ele trabalha com o médico grande médio
pequeno pessoa física então é estratificação dentro do crédito para aquele cliente
ele serve mais para você tirar relatórios né senão vai bloquear produto de crédito
não sei que você queira colocar desenvolvimentos mas o stander não vai bloquear o
grupo de crédito é mesmo para fazer estratificação para você tirar aqui alguns
exemplos de motivos de bloqueio aí eu posso bloquear um cliente no crédito porque
aí eu posso bloquear ele ele não tem limite Então posso colocar
bloqueio e colocar o motivo né Aí ele não tem nenhum seguro é um cliente que tem
fraude né ele tá solvência insuficiente ele não vai conseguir pagar ele tem alguma
restrição no Serasa e aqui você pode vir e colocar esses motivos de bloqueio manual
esses motivos também depende da empresa tá depende da onde vocês estão tudo isso
precisa ser conversado durante um projeto né ah esse cliente aqui eu vou bloquear
ele não posso mais fazer nenhum tipo de vendas para ele porque em falência ou
porque ele entrou em concordata né Então aí depende de dessas definições Então a
gente vai dar uma olhadinha agora no cadastro de crédito a gente vai dar uma
olhadinha aqui no BBB
né então a gente aqui tá no Fiori para gente ver agora dentro do cadastro o
conceito ali de perfil de crédito Então eu tenho esse ep aqui já é 11 e ele serve
para qualquer tipo de cadastro Tá mas a gente vai entrar na Rule específica do
crédito vou colocar um código aqui e eu já dei uma olhada tá coloquei o código do
parceiro então aqui dentro daquele ep aí ele já me direcionou para holy né de
crédito menos né então esse cliente aqui esse parceiro de negócio ele pode ter
diversas cores ele pode ter parceiro geral ele pode estar cadastrada com quem a
gente não é cliente vendas clientes que nasceram ele pode estar cadastrado cobrança
e ele tá
tem essa rua ali que é específica do crédito crédito médio geralmente em projetos
esse essa holy ela é segregada por perfil nem todos os usuários com acesso ao
sistema pode ter acesso a essas informações de crédito do cliente então geralmente
a gente se entrega para o perfil para que as pessoas consigam aqui e consiga
apresentar vendas aí eu quero ter uma visão do perfil daqui de crédito da cliente
ele até pode entrar aqui na rua e o km visualizar né mas ele não pode andar para
modificar então ele é bem segregado e é trabalhado no perfil aí para que as pessoas
não tenham acesso não dependendo você pode dar um limite né uma pessoa pode vir
aqui colocar um limite para aquele aquele cliente sem o de acordo da área de
crédito
então que que nós temos aqui dentro dessa rolê vocês viram que abriu essa abate de
perfil de crédito não é o perfil do crédito baseado no cliente aí eu não tô
trabalhando ainda consegui nem então que que nós temos aqui de Pontos importantes o
procedimento o que que é esse procedimento Aqui é onde eu posso terminar para escri
em ti o cálculo de solvência ou até mesmo de classe risco de forma automática então
assim básico Ele trabalha com esse procedimento você definido manualmente a classe
de riso para eu definir colocar uma forma para aquele cliente ali tenha uma o
cálculo automático de um procedimento com cálculo automático aí eu já vou precisar
de alguns movimentos E aí a gente já entra não
cansado né porque você imagina que para eu calcular uma sou bem você para um
cliente solvência e classe risco de forma automática eu preciso ter uma série de
informações muitas vezes informações e fazer conexão com o sistema externo e Serasa
para ver se tem algum bloqueio né olhar o quanto a receber do sistema para ver se
ele né Tem bloqueio então cada empresa Quando vocês forem implementar ela pode ter
uma política de definição de cálculo de classe de risco e de solvente então no
sistema a gente chama isso de crédito avançado porque porque vai depender
provavelmente de desenvolvimentos e cálculos complexos para que seja definido de
forma automática eu não tenho essa definição de crédito automático a minha
definição aqui é básica né vai ser manual
entrar no site do Serasa para ver como que ele tá Vou fazer minhas análises tudo
por fora eu não tenho nada automático porque eu não tenho regra de cálculo a eu
posso vir aqui e define a classe de risco manualmente tá eu não posso vir aqui e
definir de risco manualmente para que essa classe de risco acompanha a solvência eu
preciso também colocar ali no dia que o desenvolvimento mas uma pipa na
configuração adicional para que aquela pontuação de forma automática tá então assim
por exemplo a gente tem um exemplo aqui né do estando então há nenhum risco de
inadimplência B baixo risco de risco médio alto risco de e o e o risco muito alto
então a classe também Depende do que vocês vão estar em pimentão tá aqui a gente
vai
com o manual tá se você tá trabalhando né com a parte o cálculo automático quando
você seleciona calculado ele também te dá toda regra de cálculo tá que ele utilizou
para eles me dar nessa classe de risco assim né mas como eu falei isso gera crédito
Havan regra de verificação de crédito então aqui também você define a experiente Eu
quero que chegue crédito então eu vou utilizar a definição 01 de crédito estática a
não mas esse cliente eu não quero que crédito então eu posso utilizar e criar aqui
outras regras de verificação né então exemplo eu tenho uma empresa e que ela dentro
do grupo né ela tem várias empresas dentro do sistema né que fazem parte do grupo
dela às vezes ela vai fazer à venda para uma
grupo ela não precisa de cheque crédito para aquela aquela empresa então para as
empresas do grupo você pode criar uma regra de verificação aqui aonde ele não Chefe
aqui tá você pode criar várias regras aqui a gente tá trabalhando com a disco
Standard também do best pre por isso que essas ações aqui de pede para elas têm que
ser restritas ao trabalho de perfil porque você pode sim vir aqui e criar e falar
para esse cliente eu quero que não cheque prédio que eu a pessoa bloquear lá todas
as ordens de venda deles alguém vem falar pera aí deixa eu tirar aqui o controle de
crédito desse cliente bem modifica né então por isso que são informações restritas
tá o grupo de crédito né que aquele exemplo assim nesse caso eu tenho empresa
pequenos e médios clientes subsidiárias né e duas opções subsidiárias
informativo esse grupo de festa é só para estratificação de relatório que o
crédito não olha isso daqui tá isso de uma forma staner Tem empresas que querem
fazer desenvolvimento a eu quero usar o grupo de pesca em que eu tenho que fazer um
desenvolvimento para quê aquilo também entre né na nas opções além de crédito eu
posso vir aqui colocar aqui Manu é um processo de avaliação também dentro do perfil
exemplo vamos supor que eu tenho alguns stander Então vamos supor que esse primeiro
aqui à sua espera na força do Serasa né então eu posso até vir aqui hoje eu entrei
no site do Serasa eu não tenho link automático porque para eu termino de lá eu
também preciso tanto de um movimento de informações daqui do Serasa mas eu entrei
no Serasa e fiz análise dele hoje então eu posso vir aqui e falar sobre o processo
de avaliação aqui uma refere-se ao Serasa e também seria
então eu posso vir aqui e colocar essa informação o dente do Serasa ele também ele
tava aqui muito bom né pela análise que eu fiz hoje presente muito positivo tá eu
fiz aqui eu fiz análise hoje dentro do Serasa né Eu quero que essa análise aqui na
verdade eu quero fazer uma revisão de novo lá no Serasa em 2022 Tá daqui um ano
então eu posso vir aqui gravar isso daí é só informativo também né quando entra no
cadastro de crédito aí você vai ver e o analista de crédito foi lá no Serasa né
Pode colocar um texto aqui também né que seria só informativo
porque o crédito Ele trabalha muito com essas informações externas então você pode
vir aqui e colocar em para eu colocar um valor limite para ele eu sempre preciso
buscar um vários locais informações e colocar aqui dentro do sistema né Para que
qualquer pessoa possa ir lá tá né ele fez uma consulta no serasa tá o dia mas é só
informações tá então esses cantos aqui eles estão os principais para definição de
perfil agora a gente vai entrar aqui no segmento de crédito tá dentro do segmento
AB é que eu vou colocar não é então ele tá atualizado aqui no segmento mil né aonde
eu definir r$ 15000 de limite de crédito para esse cliente
definir a validade ele tem validade até daqui um ano geralmente o crédito Ele
trabalha quando ele faz a revisão de limite anual empresa que faz a cada 6 meses no
mês a maioria é mala né então eu coloquei para dentro do limite hoje e ele tá
valendo até 31/12 de 2022 esse procedimento aqui também no crédito avançado né se a
gente tivesse aqui o crédito avançado você iria colocar os cálculos para ele
definir esse limite técnico de forma automática aí também é desenvolvimento né Você
pode é associação de configuração com desenvolvimento e aí a gente ele é o crédito
avançada e seleciona aqui também ele pode se você tem um cálculo aí automático ele
vai te dar uma regra dele e ele vai te dar toda regra que ele fez essa verificação
automática tá para
como que ele chegou naquela caixa de risco Mas você pode vir aqui aí eu não tenho
cálculo automático não tem movimento né eu posso vir aqui determinar manualmente
Então hoje eu quero fazer uma revisão eu vou colocar aqui para ele 20 mil de limite
tem uma coloquei aqui 20 mil de limite no caso a gente tem um processo associativo
aqui ó vocês viram que eu entrei aqui no cadastro Eu não passei por nenhum né Eu
sou gestor de crédito entrei aqui já estou determinando para ele no limite de
20.000 tá nunca sei porque sou nenhum então quando eu faço esse processo direto no
cadastro eu posso ter uma opção aqui de liberação né aí também essa agregado em
perfil então eu né como analista de crédito eu
daqui e só mudar o limite Mas quem tem acesso para liberar por exemplo é o gerente
de crédito enquanto ele não vir aqui e não liberar o limite ele continua 15 aqui né
como eu sou administradora eu tenho todos então aparece o botão aqui para mim para
eu também aceitar então se eu for fazer diretamente aqui da revisão de limite no
cadastro eu não tenho nenhum tipo de opção a não ser essa opção aí de liberação e a
segregada por perfil não serviram como eu tenho os limites acessos todos Eu
consegui definir um limite aqui para ele de 20.000 tá a moeda é sempre derivada né
do segmento Você viu que eu coloquei o limite mas eu não coloquei a moeda porque no
segmento AC que eu definir eu já defini
usb-a aí eu vou trabalhar com esse cara aqui porque olha eu só tenho 20.000 aqui
para ele não seguimento mil Só que lá tava configurado que eu vou com cisto no
segmento mil e no segmento 000 então eu também preciso vir aqui e determinar o
limite para ele no segmento 1000 colocar o menor a data de validade e acho que aqui
tá invertido né ele não coloca aqui a configuração ele não tá para ser
não vou gravar aqui eu posso te colocar um limite diferenciado no segmento 00 ou
posso colocar um limite igual eu posso colocar um limite superior tá então aí
depende de como a empresa quer trabalhar com esse segmento 000 ou eu posso não
colocar limite nenhum só que daí eu preciso mudar aquela configuração né Vocês
viram que o segmento ele tá atrelado aqui nessa configuração ao segmento principal
então ele vai fazer a secagem de crédito os dois segmentos tá no 000 e no 1000 Aqui
nós temos a opção de bloqueio né que eu mostrei ali para você então a partir do
momento aonde eu peguei aquela opção ali né desbloqueio ele não
segue movimentar nenhum tipo de ordem de vendas ou remessa esse cara que ele tá
com falência e concordata posso vir aqui e bloquear Ele diretamente aí vendas não
consegue fazer nenhum tipo de movimentação né nem de ordem de vendas e nem de
remessas para esse cliente aí também é definir de cliente para cliente de um crente
que não gosta de usar essa opção porque aí ela trava tudo né ela para tudo então
aqui dentro desse segmento de crédito o ponto principal a que é o limite e a data
de validade do limite por segmento nós temos aqui algumas categorias adicionais é
por exemplo se o cliente tem garantia eu também posso colocar algum tipo de
garantia manual se ele tem seguro de crédito né eu posso
aqui estão as informações também depende da sua configuração ela pode ser lá
relevante ou não tá tem muitos crentes que não usam tá esse a categoria de
informação se tem alguma coisa aqui cadastrada presente ou garantia o que que ele
tá o limite dele é r$ 1000 por exemplo mas ele tá dando uma garantia de uma
hipoteca então eu posso vir aqui selecionar aqui não aqui né por exemplo ele me deu
a garantia de um galpão esse galpão ele vale aqui r$ 1000 na conta Qual que é a
moeda e não precisa ser a moeda ali do segmento
Nildo dessa garantia Então posso colocar aqui a garantia do sinal pode só que aí
daí pode ser também que eu necessito de um desenvolvimento para tá olhando dentro
dessa garantia tá ou configurações adicionais para trabalhar com essa garantia
então a lenda que limite eu também posso agregar esse valor de pia Bento do limite
mas aí é sempre com meu cabelo se tem que olhar né fazer o levantamento do processo
do cliente para ver se isso é aplicável ou não se ele vai trabalhar garantia ou não
André gravado algum blog de quando foi bloqueado bloqueado aqui o cadastro aqui
tudo né tanto no perfil quando não seguimento ele fica com log tá
deixa eu entrar aqui ambiente sistema de onde está aqui Exibir histórico meu
histórico mas tudo que você fizer ele fica cadastrado aqui tá aí ele fica usuário e
a data e hora que fez a modificação tá um System persa é de onde tá mas é algo
histórico de modificações você pode ir para o parceiro inteiro ou para o campo tá
aqui tá esperto então por exemplo eu modifiquei aqui o limite dele né o grupo de
crédito de limite então ele vai ficar tudo aqui tá então ele coloca o valor novo
valor antigo e vai ficar tudo armazenado aqui qualquer modificação dentro do
sistema ele vai ficar armazenado tá a
horário que ele modificou a e os valores de referência adiantamento quando o
cliente faz adiantamento e mesmo assim consegui fazer uma compra por conta do
adiantamento feito o agendamento a gente trabalha vocês viram aí eu fico razão
especial Quando você vai depois vai entrar nessa parte aí que a configuração do
receber né aí quando você faz o adiantamento naquele especial você vai definir se
ele é relevante para crédito não se entregar que é relevante para crédito quando
você cria automático ele já disponibiliza aqui o valor dentro do compromisso tá
agora se você naquele tipo de ração especial
fala não eu não quero que seja relevante para créditos aí ele não Vai
disponibilizar mas aí a configuração do razão especial tá ele não Vai
disponibilizar o limite na verdade não vai modificar o limite para o valor aqui do
limite era 1000 né mas o que que eu dou vinte mil e o que que ele fazia aqui dentro
do compromisso dele ele vai colocar o valor do crédito então no fundo ele vai
reduzir né o valor dele de compromisso tá mas a gente vai dar uma olhadinha ali
isso daí depois também são basicamente aqui com esses campos aqui principais a
gente vai entrar aqui nessa parte de compromisso e de esgotamento também mas deixa
pegar aí o que que é
temos aqui dentro do crédito a gente tem um processo ainda dentro do padastro que
se chama relações né O que que você vai vincular em você pode vincular os seus
clientes mais r$ 1 ou você pode até definir o responsável pelo crédito da empresa
por exemplo você pode falar para o cliente x Quem cuida da gestão de crédito dele é
meu funcionário né Y então você pode amarrar né ou essa Matriz ela é responsável
pelo crédito de todas as outras filiais então tanta Matriz quanto a filial você vai
associar então tem esse conceito que a gente também chama aqui de relacionamento
olhar aqui dentro aqui do Ipê relações
Não essa relação também é muito importante para o crédito e o que que a gente tá
usando né o relacionamento é funcionário né vocês podem ver que tem alguns aqui
cadastrados Quais são os funcionários responsáveis para fazer gestão de crédito da
cliente então são esses bebês o funcionário ele também ele tem que tá cadastrado no
sistema né não conceito de funcionário né na rola de funcionário que a gente chama
mas ele tem que também tem que tá cadastrado aqui ó eu tenho cinco vamos supor que
esse parceiro aqui ele também fosse uma matriz de outro cliente Então aqui tem por
aqui vou trabalhar agora Um outro tipo de relacionamento tá conta de crédito
inferior
conta de crédito superior conta de crédito inferior Na verdade eu tô falando que
dentro do segmento mil quem vai administrar o crédito para excipiente é essa Matriz
aqui então é aqui que eu faço posso fazer associação de matriz e filial também tá
só colocar gravar Então você vai que eu tenho dois tipos de relações dentro do
crédito responsável pela administração do crédito e a conta inferior para a conta
matriz e filial quando ele for fazer a consistência de crédito ele vai ir para onde
ele vai olhar sempre para consulta superior é laquê
posso definir o limite para ela tem muita empresa que também não gosta de
trabalhar com esse relacionamento Ele trabalha com as funções parceiros dentro da
ordem de venda com a como pagador Depende de como a empresa trabalha no crédito
sistemicamente vocês vão ver vocês vão perceber que quando se trata as opções de
crédito pela são sempre começar com o km né é o km 001 km 002 né pode ver que
quando eu coloquei aqui as opções Ela já veio aqui pegar todas as tabelas novas de
crédito também ela sempre se iniciam com o km
Ligar tia se ela vai aparecer tipo de relação Geralmente as relações que que são
referentes ao crédito inferior e superior ela sempre vai começar com o km para
essas relações aqui vendas pode utilizar cadastro para utilizar várias outras
opções aí elas não são relacionadas da Cred tem relação com pé de pé sempre o Caio
A
os pontos importantes do cadastro são esses perfil segmento e os relacionamentos
sair aqui o que que é importante também assim ah é o índice de comportamento do
cliente todas as movimentações de as movimentações do contas a receber ele vai vir
para cá nesse de comportamentos aí tem uns jovens que pega lá todo o histórico dele
de receber e ele joga para cá é o que que é o partido em aberto mais antiga né
último pagamento que é o que é o link né que tem do crédito com contas a receber
dentro do saco
movimentando aqui ele vem um jovem atualiza essas informações aqui essas
informações elas não são modificáveis no cadastro né porque a origem dela não é não
receber tá então elas estão aqui para elas serem objetos de análise do crédito né
Para que o crédito gestor de crédito tem a visão de como está minimamente Quando
receber dele sem precisar ir lá e retirar um relatório de receber na empresa e traz
aqui um resuminho e ele também vai utilizar essas informações para fazer a secagem
de crédito dependente dependente das etapas de configuração então o que que nós
fizemos aqui a parte principal e a criar o cadarço define a classe de risco definir
o limite definir um relacionamentos para ele a partir de tudo isso definido eu já
posso começar a vender para ele né então assim
que a gente vai fazer ele já vai começar a bloquear dentro do crédito a gente vai
dar uma olhada aqui no sistema como que eu criei eu tenho quente novo né como que
entram no sistema essas solicitações de quem é esses novos nem Então ela pode ser
de duas formas tá pode ser através do cadastro de perto onde que é o que eu
expliquei para vocês agora aprovações de isso aqui eu entro no cadastro e as minhas
análises externas e atualiza ali e eu também posso entrar via administrar né que é
um outro ep dessa P esse via administrar caso aí sim eu posso disponibilizar para
equipe de vendas para vendas
colocar ordem de venda né E ela sabe que ficou bloqueado então a equipe pode vir e
colocar um caso de crédito para poder ser revisado né então ele pode até mesmo a
própria equipe de crédito ela pode criar e administrar casos Para que sejam
realizadas para que seja uma nova análise de crédito dentro de administrar casos aí
eu já tenho uma gama maior né eu posso vir aqui e colocar água né eu posso colocar
mais restrições então a gente viu ali é o cadastro de crédito direto o gestor vai
lá e muda direto no BB Mas a gente pode trabalhar com os casos a administrações de
casa a gente aqui
CIEP aqui em que é administrar caso de uma empresa ela tem um processo mais
complexo que depende de uma flor de aprovação né Ela também quer que vendas vem
através de um administração de casa e não seja por que que ela ia e já coloca eu
quero que ela coloca aqui um PDF de um balanço só que ela pode vir aqui e criar uma
solicitação de limite de crédito ela vai entrar aqui e ela vai abrir uma
solicitação André perguntando aqui se ele também tem no SPC tá
no Fiori quanto Necessito no nube ele vai se chamar sempre o underline case e é o
espelho tá é o espelho no guia é o espelho lá do piolho tá vendo eu tô entrando no
Iraque é um espelho pode ser nos dois e ele vai tá Senta aqui nem contabilidade
Finanças e ele tá ele vai sempre chamar no Zap aqui é de ferimentos de créditos
documentados que é essa o km underline tem
- e não muda nada é espelho do Fiori então por exemplo eu posso colocar aqui posso
colocar quem que é o solicitar a equipe de vendas ou próprio crédito Qual que é a
prioridade da equipe de vendas que é prioridade alta né ela quer que isso seja
aprovado ou seja avaliado é amanhã pegar minha conversa vou pegar o mesmo código
ali que a gente tá trabalhando as alterações no perfil porque assim a gente Beatriz
que tá tentando acompanhar com você tá passando né E ela não nos olhos dela ela não
tá conseguindo fazer nenhuma alteração
né então eu é por perfil mas eu não sei se nos perfis de vocês ou foi segregado
isso viu eu realmente não porque beijos tem que atuar sabe Para realmente segregar
perfil Deve ser isso não tá conseguindo aí eu pode ser que seja isso mas é que se
for ali pelo stander esse mês não atuou ela deveria tá conseguindo ver tá em que dá
umas iOS 153 para ver se realmente Aparece alguma coisa lá senão depois a gente
pode dar uma olhadinha eu coloquei o mesmo aqui eu vou definir aqui o segmento para
ele tá
ele tava ele vir aqui para mim desculpa a moeda né do segmento a classe de risco
eu não defino aqui uma classe de risco ela já vem lá do bebê que ele já veio aqui
no já tem uma definição aqui então limite de crédito dele se ele já tem limite ele
vai vir aqui né No Limite que ele tá provado atualmente estão aqui vou vou pedir
para ele agora um limite maior Eu quero 30 mil aí eu já apresenta em já apresenta
que que ele tem um compromisso nenhum valor de compromisso que ele tem O
esgotamento algumas informações elas já vem ali do cadastro né seria no caso a
equipe de vendas solicitando uma revisão de limite Então vou gravar aqui
Já gravei ele grava uma Hidekazu para aquele para essa solicitação do cara que
quando a gente já começa a trabalhar com o status né quando vocês começam depois da
configurar e já vai aparecendo aqui é toda essa parte de espaço por exemplo aí
entrou aqui e já viu que ele tem um limite para revisar então ele vai colocar aqui
em processamento ainda tenho crédito já entrou ele desse mundo aqui já tá indo para
você daquele tava olhando o caso ele pode vir aqui colocar um responsável por
aquele caso né esse processo aqui eu posso trabalhar com desenvolvimento
workflow mas aí é desenvolvimento ou eu posso trabalhar só me adianta ter os
status né então por exemplo que quem tem acesso para entrar aqui e depois em
processamento ele já abre outras opções então eu posso colocar por exemplo olha
para aprovado eu também posso ser pregar no perfil só a pessoa que pode mudar o
status de aprovado aqui tá no toque por exemplo ele me deu aqui 20 e 30 mil né Ele
queria 30 mil de limite crédito revisou e falou não não é possível dar 30 mil de
limite eu vou autorizar para você 25.000 então eu vou colocar aqui aprovado Vou
colocar aqui 25.000
autorizei está encerrado esse caso e o que que ele fez ele atualizou a partir
daqui automaticamente se a gente foi lá nesse cadastro no BP dele valor de crédito
ele vai estar com 25.000 agora 25.000 então vocês perceberam que para eu fazer uma
revisão de crédito posso colocar automático ou eu posso usar administração de caso
que já é um pouco mais complexo para configuração E aí pode envolver perfil também
pode envolver
depende da empresa tá tão dentro desse processo aqui esse essa telinha do
PowerPoint explicando sobre isso tá de crédito solicitações administrar casos o que
que é relevante Quando você vai criar uma solicitação a prioridade Qual que é o
status o data de encerramento Qual que é o negócio Qual que é o limite solicitado
Qual que é o segmento de crédito e qual que é o responsável é esse ep aqui também
de administrar casos ele pode servir também como um relatório eu quero vários
vendedores ou o pessoal de prédio pode vir aquele que há Várias Vários pedidos de
limite de crédito então ele também vai servir como um relatório
pode vir aqui me buscar todos os que estão em processamentos né os que já foram
encerrados aí você pode trabalhar mediante o status né hoje a gente poucos aqui ó
esse daqui foi o que eu acabei de ganhar né ele já tá aqui com status de confirmado
sobre o que é esse é uma coisa antiga ele tá com status de aberto o novo então e
também serve como um relatório aqui você pode vir aqui modificar o layout colocar
mais informações aqui dentro do layout é um crédito aí eu quero saber hoje tudo que
vendas colocou de pedido sem limites de crédito então eu vou buscar aqui eu só
quero os status de novo aberto novo então eu vou pegar
pegar e filtrar só aqueles casos né é aberto novo eu quero só os que estão em
processamento pelo crédito então eu já também venho e busco essas informações ao
mesmo tempo que ele serve para fazer as aprovações ele também serve para como um
relatório para você e administrando tá então através dessas duas formas que acaba
entrando uma solicitação ou de pedido de limite novo para o cliente ou de revisão
de limite André mais uma perguntinha aqui ela eu vou até escrever exatamente ela tá
ela coloca assim pela sua experiência cliente Você já viu automação integrado na
liberação de limite isso principalmente para empresas que têm muitos
eu não sei se eu entendi a pergunta pode repetir se você já viu uma automação de
um robô de crédito de flor de liberação de limite de crédito que que é robô de
ferro eu vou fazer o seguinte eu vou abrir por favor
Olá boa noite tudo bem Andreia boa noite tudo bem tá joia é assim qual que é a
minha questão né nesse aqui flor a gente tem papel de um analista humano que vai
receber a solicitação para fazer a análise né E daí Vado reprovado enfim seguindo
ali as etapas do outro questionamento S pela sua vivência e nas empresas né
Principalmente empresas aí de grande porte se você vivenciou alguma situação de
automação né então tem ali criado Possivelmente uma customização dentro do SAP no
sentido de você automatizar essa resposta né então mediante algumas regras de
política de crédito e se ele retornaria olha tá aprovado reprovado né fazer esse
mandamento de informações seria entendi sim André já
envolvimento aqui né nesse dentro da administração de caso né E no momento que a
gente coloca no muito que se criou aqui ele vai olhar determinadas regras né ou vai
fazer uma consulta para um cliente que eu fiz que ele ia no Serasa fazia uma
consulta automática no Serasa já trazia para cá no mesmo momento né que ele colocou
e ele já determinava inclusive limite autorizado por exemplo no limite técnico
entendeu Mas aí tudo ele tá mas sim já fiz Então depende muito eu falei das regras
e das políticas da empresa é se for aqui no manual no standard aí precisa ter um
responsável aí a manual mas pode ser automatizar também tá mas é assim a empresa
ela ela tem que tar muito madura na questão do cred
para ela fazer esse tipo de definição o processo dela tem que estar bem maduro
sabe né mas ainda regras bem definidas regras porque às vezes não é só a regra é
você tem pesos para colocar dentro daquela política entendeu então assim por
exemplo eu quero colocar uma regra onde eu já vou determinar o lixo técnico por
exemplo eu acabei de colocar uma aqui para ele dependendo se ele não tiver ele
tiver um conto receber ele vai lá não consegue receber ver se ele não tem nada
inadimplente dentro do sapo aquilo eu já vou jogar no limite técnico por exemplo de
r$ 5000 aí você já pode colocar a não mas eu quero além de olhar internamente Eu
também quero fazer uma com
né eu tenho tem um produto do Serasa onde eu já entrou lá para o Serasa tem dois
produtos que é relato com gestor você vai entrar lá baseado na que vai buscar as
informações ele não tem nenhuma restrição no Serasa também nem perna nem no Serasa
já vou dar um limite aqui para ele depois de 10.000 tá então sim empresa tem que tá
bem segmentada para isso tá entendi obrigada então a gente já falou sobre situações
né aqui dentro das solicitações né vocês podem vir aqui tem a essa a Binha em que a
solicitação de crédito que é onde você cria esse perfil de LED para fazer aquela
buscar ali na verdade é o stander ele quando você entra aqui né Já tem todas essas
opções aqui
tipo de caso de categoria né dos status né novo em processamento toda essa
sequência pelo best Preste bem configurado tá todo esse vídeo de casa às vezes o
que que o cliente quer eu queria um campo adicional que eu não tô conseguindo
enxergar aqui eu quero colocar aquele campo ou eu quero fazer diferente aqui ou
mudar colocar uma outra categoria aqui né vou colocar um outro tipo de caso a causa
outro mudança de nível ou seja ele precisa mudar as configurações Standard aí a
gente já tá entrando no processo de crédito avançado tá aí eu tenho que pegar aqui
e se você olhar aqui a solicitação de limite de crédito que eu só tenho opção aqui
de criar o perfil né eu nem tenho Todas aquelas configurações aqui dentro aquelas
configurações aqui dentro acho que vou tá aqui ó
SAC net wi-fi ver né E daí a gente já tá falando do negócio mais avançado tá então
ele vai estar aqui dentro do SAP netweaver Não lembrei algum ponto aqui aí dentro
de servidor de aplicação aí a gente já tá falando se você quiser esperar né O que o
sapo é que propõe tá aí já entra no crédito avançado tá dentro do Netflix então
aqui deixa eu buscar e mais uma opção aqui deixa eu pegar assim dependendo da
configuração usuário ele também consegue anexar PDF saque por exemplar Ele criou
aqui né e criou uma solicitação de crédito mais o cliente ele quer entrar aqui e
ele quer colocar aqui ele exige e o vendedor já coloca o balanço da empresa
hoja coloque alguma coisa que ele não tá entrando coloque alguma informação
adicional para que o pessoal do que já vem aqui e já visualiza aqui dentro entendeu
para que ele não fique procurando o ligando né para o vendedor Olha você não
colocou você não colocou os demonstrativos da empresa Então ele pode vir aqui
dentro aqui desse pedido de limite colocar no Excel os PDF do crédito entra ele já
tem aqui todos os objetos então essa parte aqui né de pedido de limite quando ele é
feito viesse Case ela diminui muito o fluxo de e-mail né porque se você não fizer
por aqui todo seu processo é por e-mail um presente bosta bem aqui eu tenho alguns
links aqui Aqui tá tudo
alemão Mas eu posso vir aqui aí também são configurações de crédito avançado Onde
Eu Venho e coloco aqui eu vou entrar os demonstrativos Então ele pode vir aqui e
anexar toda documentação aqui tá os casos né eu falei você pode ir de uma forma
simples Até um processo mais avançado tá depende da maturidade da empresa a gente
já passou pela solicitação de você vai dar uma falsa você vai para você tudo bem
Você quer uma pausa aqui pessoal vai colocar aqui no grupo já te falo Entendeu tem
coisa para passar
na pausa de 10 minutinhos tá bom combinado então tá então acho que eu vou para
gravação também daqui a 10 a gente retorna Tá bom então valeu vocês estão vendo
minha tela bom então a gente já falou ali sobre a estrutura principal dos segmentos
falando sobre o cadastro né Se vocês entraram aqui no scm corte médio Estavam todos
os opções aqui de de configurações tanto ao seguimento.ao cadastro é nós temos uma
opção aqui que é gravar fórmula né Por exemplo se você
cálculo automático de limite você pode vir aqui e criar algumas formas aí é o que
a gente chama de crédito avançado né você pode vencer um processo simples de
cálculo de limite você até pode vir aqui e colocar essa atualização de fórmula ela
mas ela é sempre entre configuração e desenvolvimento não dependendo da
complexidade para você colocar você não consegue colocar senha no desenvolvimento
da maioria dos crentes têm que ter um desenvolvimento não se vocês entrarem aqui e
ver essas opções aqui de gravar fornos é referente a esse cálculo aí de limite
avançado então o que que a gente vai ver agora nós vamos ver a integração entre
vendas e o quanto receber né já definiu a estrutura já definir o cadastro
e agora a gente vai ver o link né Entre esses processos com crédito né Com relação
à venda O que que a gente vai fazer em que a oração vai atribuir a área de vendas a
área de controle de crédito Lembrando que a área de controle de crédito já passou
se Adão segmento e naquele segmento Você já colocou B para o cliente né outra opção
aqui definir opções para eliminar ou é o esquema de condições de vendas no valor
aonde você terminar o valor de uma ordem de venda que vai ser relevante para o
crédito que a gente define também definir o crédito ativo por categoria d m tem
casa material criado ele tem uma categoria de item Então a gente vai associar-se
ele é relevante para o crédito ou não e vai atribuir os documentos de vendas e de
remessas para fazer a secagem de
então relacionado à vendas são todas essas configurações que fazem o link o
crédito aí quando vocês forem para projeto sempre tem que conversar sempre com
equipe de acidente né olha vocês vão Criar documentos de vendas novas que vão Criar
documentos de remessas novos Quais são as categorias de itens piadas novas Quais
são os esquemas de conexão então é um bate-papo que tem que ter com a equipe de
vendas para saber ali onde o crédito vai estar atuando aí tipo de acidez já sabe né
que o crédito Thalia a pedra a pedra no sapato dele é lindo ele vai dar toda
atenção para vocês para que a gente possa fazer essas configurações né pelas
configurações de renda com crédito ela sendo as mais relevantes por que é nesse
ponto que vai bloquear o que vai fazer a tomada de crédito as configurações do
corpo para receber Ela já são mais simples na verdade eu vou atribuir uma empresa a
área de
de crédito né mas por exemplo se eu tô fazendo uma fatura e ela é origem em Venda
né ela teve a origem de um pedido de uma remessa de documentos amento a área de
controle de crédito ela já está definida mediante a configuração que eu fiz aqui em
vendas então quando cai no receber eu não preciso definir mais ele já bem de
controle de crédito da origem mas por exemplo eu preciso colocar um contas a
receber uma fatura de juros criar uma pasta no financeiro né então eu posso
atribuir aquela empresa uma área de controle de crédito depois né mas ela só vai
servir no caso se eu for criar algum documento direto no financeiro univida
advertência que é o link com a cobrança né não sei se vocês já chegaram a ver as
cobranças ali
receber né eu posso criar um nível de advertência se ele está inadimplente eu
também posso bloquear por esse nível de advertência é um cliente tem uma série 10
três faturas ele já tá com o nível de divertência dele rodou os processos do conto
receber e o nível de advertência dele já foi para 33 e no Serasa então eu posso
bloquear mediante essa esse nível de advertência né no caso de adiantamento de
cliente que foi o que a gente já falou né se eu tenho ali aquele código de rádio
especial eu peguei que ele vai ser relevante para crédito Então todo o valor de
adiantamento ele vai falar Vai disponibilizar o crédito para o cliente baseado
naquilo né e os índices de compor que aquela babinha que a gente viu no bebê né se
o cliente tiver ele com contas a receber atrasado ele já faz um espelho ali no bebê
no cadastro de
e ele também pode bloquear por de comportamento né responder configuração aonde a
gente tem mais configuração de mais relevante é na parte de venda que vai dar uma
olhadinha aqui esse link é o que que a gente tem aqui ó integração a contabilidade
de 500k receber com vendas integração com vendas e Distribuição aqui é o mesmo
conceito que a gente definiu as áreas de controle não e também é baseada no
segmento também se põe uma moeda né para área de controle de crédito aqui vamos
então onde a gente
vou colocar um pedido aonde a gente definir qual área de controle de crédito vai
para aquele pedido é nessa configuração então ele é baseado em que organização
vendas canal de Distribuição e setor de atividade eu posso ter 14 10 para esse
canal do pistão e para esse setor de atividade no caso aqui eu posso definir uma
área de controle de crédito então cada ordem de venda que eu colocar praia se
cliente aonde tenha esse joguinho aqui ele já vai definir a área de controle de
crédito tá então mas o limite dele é o setor de atividade então precisa ver muito
bem quando vendas por definir esses critérios aqui
médico também entra para poder entender né aonde ele vai colocar atribuição de
crédito nesse setor de atividade de empresa que coloca ali por exemplo venda de
sucata né aí nesse caso venda de sucata Pode ser que eu não tenho crédito então ele
não vai colocar aqui a área de controle de crédito Então esse aqui é o principal é
a principal configuração e vai fazer o link entre vendas área de controle de
crédito O que que a gente tem mais aqui é atribuição de documento de venda a área
de controle de crédito no projeto vendas vai definir quais são todos os tipos de
ordem de vendas né ordem de venda normal a ordem de venda de sucata ordem de venda
de serviço né então é
ponto e aí a gente vai fazer uma análise né para todos aqueles tipos de ordens de
vendas aí vai entrar o analista de crédito grande projeto e vai falar olha para
esse tipo de ordem de venda quero que verifique crédito então ele vai colocar aqui
a configuração aqui de controle de crédito automático no grupo de crédito aqui
exemplo o que é ordem de venda então quando ele colocar uma ordem de venda com esse
tipo de ordem e tiver verificação de crédito aqui ele vai fazer a consistência se
não tiver ao de ele não vai entrar para o crédito Então essa é uma análise conjunto
que é feita com vendas e a mesma coisa é o tipo de remessa eu quero fazer um
bloqueio na ordem de venda e também a empresa definiu que vai fazer o bloqueio da
Renner
então ele também vendas definir quais são os tipos de remessa E aí também tem que
colocar aqui um desenho falando olha aqui acho que a 01 não tenho nenhuma eles
também não tem nenhum Aí também tem que vir aqui e colocar o grupo olha para esse
tipo de remessa eu quero que seja feita a ficar assim de crédito tá então essas
aqui são as configurações principais para se definir se vai fazer a checagem ou não
aí aqui o que que a gente tem principal também e é a determinação do controle das
classes de risco Então você já definiu Nike para área de controle de crédito mil eu
vou ter todas essas classes de risco aqui a b c d e e para essa classe de risco
quero que ele faça secagem Qual o ponto o ponto 1 que é a ordem de venda então aí
eu vou ativar também para o controle de crédito seja fez aí ela precisa estar
ligado isso aqui e qual que é a reação né geralmente aqui é se ele vai dar um
bloqueio né se ele se ele vai dar só uma mensagem de persistência tá geralmente a
gente coloca aqui o b o d quero a mensagem de erro e com o valor mas ele tá
configurado aqui tá área de controle de crédito a classe de risco e qual que é o
ponto que a na ordem em que se arremessa que é 102 aí ele vai tá configurado aqui
com status de bloqueio então todas essas configurações aqui elas são importantes tá
a classe de risco né como eu falei para vocês a Maria dele sempre
com a b c e d né aí ela põe o texto ali que ela quiser olhar mais importante aqui
as definições preliminares a que venda também ela destino dentro do esquema de
cálculo né então é isso configurações complexos Rio crédito eles não detém o
conhecimento não é o consultor de crédito mas ele precisa estar sempre conversando
com o Ben 10 para saber qual o esquema de cálculo que você vai utilizar e dentro
daquele esquema de cálculo a gente precisa colocar ali o pontinho de crédito que é
um azinho de crédito para falar nesse ponto aqui quero que esse valor é que o
crédito Olha então ele vai estar aqui em algum lugar aqui em destaque
duas vezes o que que pode acontecer a nós fizemos ali configuramos o tipo de ordem
de vendas não é o tipo de remessa mas mesmo assim o valor não foi para o crédito
porque porque o esquema de cálculo não foi definido para ele atualizar o crédito
total de mim a gente precisa que esse no ponto a onde vai estar compondo o valor
geralmente é o valor da ordem de venda total e mais impostos que o crédito Olha
tudo né ele tem que tar o valor dos impostos então naquele naquela condition né
Aonde Estiver o valor final da ordem de venda a gente precisa para esse preço de
crédito aqui tá E aí eu bati bola ali sempre com vendas para para fazer
ações adequadas mas no sistema ele tá bem segregado aqui antigamente a gente tinha
um processo que a gente dá para ficar ativando ativando crédito colocar bases de
hoje eu não preciso mais tá Hoje ele já vem pelo Best Friends e ele já vem todo
ativá-la e o documento de vendas que é o que define se vai fazer a secagem de
crédito e a categoria daquele material é que define que valor vai entrar no crédito
vai entrar no compromisso ou não então ele precisa também se o valor for entrar no
crédito porque uma coisa eu retornar mensagem né Para que tipo de ordem falando que
tá bloqueado tá liberado e outra coisa eu pegar aquele valor da ordem e colocar ele
dentro de um compromisso de crédito aí entra categorias do material
para colocar aquele valor de crédito tá vou entrar aqui só na parte aqui de
financeiro para a gente ver o link não quando eu crio ali vou entrar em qualquer
Company code aqui o que que nós temos nós temos definido para esta empresa uma área
de controle de crédito mas isso só serve essa deku para documentos eles são criados
direto no financeiro né fatura que são criadas direto no financeiro porque senão se
a origem for vender ele já veio lá da outra configuração né baseado na organização
de vendas canal Cristão e setor de atividade tá e dentro ali de um adiantamento nós
temos também uma razão especial vou pegar um adiantamento nós temos aqui na
característica né
exemplo se naquele razão especial de adiantamento Eu Tivesse ligado aqui né e ele
é relevante para limite de crédito ele Vai disponibilizar se eu fizer um
adiantamento eles deram valor de limite mas ele fez uma diantamento ali de 50.000
qual que vai ser o valor disponível de crédito dele os 50.000 que ele adiantou tá
se esse campo aqui tiver se não tiver pegado ele não entra não compõe o valor de
crédito basicamente em O que que a gente vai entrar agora né a gente já fez um
resuminho ali das configurações de vendas e Finanças aonde tem um impacto a gente
vai entrar de Tapas de verificação do crédito né Mas quais são as etapas que podem
bloquear um pedido ou uma remessa e né
então ele vai bloquear aqui arremessa a gente chama resumo aquela seria a
separação dos produtos né então ele tem o seu crédito verificar acordo com aquela
configuração organização de eventos canal Distribuição e setor de atividade a eu
queria por exemplo além desses três processos aqui eu também tá o produto dentro de
uma ordem de venda para eu definir qual que é o segmento que ele vai atribuir aí já
é desenvolvimento né então eu trabalho a gente trabalha só com esses processos aqui
que é o stander né só com essa configuração essa estrutura Eu quero alguma coisa
adicional aí envolvimento tá então né a gente colocou ali as classes de risco e a
gente decidiu ali na configuração se ele vai me dar um erro se ele vai me dar só um
ordem né
tem que dar um erro a maioria dos casos que ele vai bloquear ordem de venda né
quando eu coloco uma ordem Quais são os critérios que ele pode desculpa Quais são
os critérios que ele pode bloquear nessas etapas que ele vai poder bloquear uma
ordem de venda ou uma remessa aquele de crédito dentro do cadastro que a gente viu
né o limite excedido né ele tinha um limite lá de mil e ele tá colocando uma ordem
de venda de 3000 ele vai bloquear por compra o limite excedido né partidas em
aberto né por dias e percentuais né então por exemplo ele já tem lá o cliente já
tem um contas a receber né 50% Desse contas a receber dele não tenho como receber
em aberto lá de 50.000 25% né é 25000
esse 50.000 eles estão vencidos por exemplo no nosso exemplo aqui acima de 28 dias
então ele vai bloquear o cliente entendeu porque dentro do percentual aceito ele já
tá devendo mais da metade entendeu Então ele também bloqueia por partidas em aberto
baseados em dias e percentual o nível de advertência eu tenho a cobrança que
configurada aonde eu vou calcular automático nível de advertência eu posso colocar
ali também que olha se ele tiver pelo menos fatura com aquele nível de advertência
eu também vou bloquear não vou deixar ele fazer a venda é tem um conceito de valor
máximo de documento de venda para eu só posso colocar ordem de vendas por exemplo
até 100.000 né para cima disso eu vou bloquear Tem essa possibilidade tem a maioria
dos clientes Não utiliza né e partir
casa mais antiga eu posso até aí eu não entra percentual né a gente eu tenho lá o
quanto vai receber dele 50 mil só que uma das partidas dele exemplo já tá mas já tá
bem Cida assistente 80 dias então ele também vai bloquear aí já não entra
percentual só entra né a partir da mais antiga vencida em todos esses critérios
aqui vocês podem configurar o stander para Cris Tamer faça essa verificação e
bloqueio baseado nessa verificação gente vai dar uma olhadinha aqui aonde está essa
configuração aqui dentro do saco
 vamos lá dentro do SP de onde está essa configuração espero voltar monitorização
tão aqui dentro desse definir regras de verificação aí eu vou colocar Todas aquelas
verificar Standard então Todas aquelas que eu comprei lá elas estão aqui tá você
pode achar o que a gente pode falar eu não quero um valor mas o documento ok
figura não quero trabalhar com nível de advertência você também não configura Tá
mas essas são as opções stander que tem verificação máxima de documento eu posso
sentar aqui nesse caso aí ó tá vendo que ele tá bloqueando aqui tá definido no
segmento 100 né 100.000 aqui 25 25 para cada outro segmento que você vai fazendo as
configurações verificação de limite ele também ele deveria não tá configurado aqui
mas ele deveria tar o segmento ac e o vídeo do divertência aqui também não tá
configurado de advertência aqui tá definido o que ele tiver uma fatura com o nível
de advertência 2 ou seja eu já mandei uma segunda cobrança para ele ele ainda não
pagou então eu também posso bloquear
crédito tá aqui aqui ele tá com Flag de considerar a garantia da garantia que ela
tem lá eu coloquei mas ele tem um processo adicional também tenho crédito avançado
para você calcular configurar essas garantias atividade de partida mais antigo em
aberto não eu tô definido aqui que ele olha se tiver alguma fatura no valor de
cento e oitenta dias de atraso Ele vai bloquear a mas o cliente durante o projeto
ele não quer é que o cara bem olá bloqueou 60 dias ele já bloqueia então você pode
vir aqui vai alterar né Então essas definições também é o cliente tiver fazer
durante a casa de implemento índice de
né então aqui também tem uma configuração que tá falando assim eu tiver de
comportamento de 10 piores se destrói um cálculo maluco ali que ele faz entre
faturamento entendimento da maioria dos que não utiliza né mas se ele tiver um
delicioso você senta ele vai bloquear né aonde está essas regras de configuração
onde tá essas informações essas informações aqui de de partida em aberto mais
antiga né partida na praça aqui ele tá falando que 25% de 25% das Patrulhas dele
tiver em atraso de 7 dias ele também vai bloquear não isso é modificado vai de
cliente para que se não quiser eu te avisar né Então essas partidas em aberto mais
antigas aonde ele vai buscar as informações ele vai buscar lá do bebê
cadastro de crédito dele daquela abinha de comportamento Opa tá estranho tá indo
não
ela não essas informações de crédito né de receber ele vai buscar 10 Sabin aqui né
então se ele tiver em atraso vai para inflamações E aí já é baseada no segmento ela
vai estar aqui essas informações então ele vai vir buscar daqui dessa água de
comportamento não Quanto que vai ocorrer as etapas de verificação do crédito ela
sempre vai ser repetida se aquela ordem de venda ela tiver secagem de crédito no
momento que eu criar ou modificar a ordem de
ela já vai fazer a consistência de crédito ou também eu tenho Zap de liberação de
crédito ele também vai fazer o retoque tem o programa Geral de crédito ele também
vai fazer o recheio aqui né então é uma ordem de venda ou uma remessa ela pode
estar a todo momento sendo morto em cada e ela pode estar todo momento sendo
liberada ou bloqueada pelo crédito depende do pessoal que tá movimentando ele viu
então ela é variável Tem muita gente que vai falar não mas aí eu entrei modifiquei
tal coisa e ele bloqueou novamente bloqueia não tem assim qualquer coisa que você
modificou ele vai bloqueia de novo que que é relevante alguns processos a
quantidade e o valor mas criou o modificou seja online seja minha esquerdo ele vai
ou bloquear
ou ele vai liberar esses documentos de vendas né quando eu tenho um documento de
vendas bloqueado por exemplo eu tenho um pedido de vendas bloqueado eu não consigo
fazer uma remessa eles tem que estar liberado para que a gente possa fazer uma
remessa subsequente e dentro desse quarto de crédito eu posso ter o status a b ou
de a é liberado ao tomar ou seja ninguém foi lá e utilizou a liberação do boné e B
é bloqueada e o de é quando é liberada manual né ele foi lá ele tava com dívida
vencida e acabou ficando bloqueada a ordem de venda E aí o gestor de crédito foi lá
e fez uma liberação manual Isso é para ele diferenciar o que que foi liberado o
Mano Val e o que foi liberado automático quando a gente libera manual
Existe alguma configuração de tolerância por exemplo hoje o analista de crédito
foi liberou uma ordem de vendas no valor de r$ 1000 alguém vai lá e muda depois que
ele liberou ele muda aquela ordem de vendas e coloca lá agora a ordem de vendas r$
1000 e r$ 2000 e vai bloquear novamente a ordem de venda Está acontecendo alguma
coisa aqui que tá travando minha tela então ele vai bloquear novamente a ordem de
venda não é porque foi liberado manual né E que ele pode ir lá e modificar ou
quantidade o valor da ordem de venda ela vai se casar novamente ah mas eu fiz
liberei uma ordem de venda de r$ 1000 E aí a pessoa foi lá e modificou colocou uma
quantidade A Mais Um item a mais
dentro da ordem de venda ela é referente somente a presença 5% daquela ordem Então
vai ser baseado ali na classe de risco né que é uma classe de risco tiver ali
percentual ali deliberação eu não preciso entrar para fazer o recheio tá Opa aí
essa configuração ela está baseada aqui dentro né então eu posso ter um desvio no
caso de liberação manual né eu posso ter um desvio lá eu já liberei mas ele mudou o
valor mas Esse valor corresponde a 9% eu não preciso bloquear novamente tá então eu
coloco aqui por exemplo 10% e ele vai deixar passar ele vai deixar passar mais por
exemplo se não tiver paz
os dias da minha liberação manual porque se já tá no quarto dia eu também vou
fazer uma cheque eu vou bloquear novamente tá então posso também no caso da Liber
são manual né Eu tenho esse adicional que é essa tolerância no caso de uma
liberação automática um bloqueio automático não entra essa tolerância tá a gente
vai dar uma olhadinha aqui em algumas ordens de vendas você vai entrar em algumas
ordens de vendas para vocês verem a ser feito aqui eu vou entrar nessa ordem de
venda aqui nesse ep daí ele vai cantar todos os documentos que estão bloqueados por
crédito
eu não sei se aquilo se a conexão Mas eu ainda não deixa eu conectar novamente
algumas pessoas tão relatando O que é que tá falhando tá para mim tá falhando Né
olha minha conexão aqui tá legal mas você
clico ele não vai ele não pode ser que seja tá falando aqui muitos acessos
simultâneos ninguém também estranho enquanto Atualiza eu vou entrar aqui no Google
mesmo tá na transação de km 1 que aqui tá mais rápido pressão que dá é que eu Fiori
né olha aqui ó se eu tô no guia ele já já conectou eu acho que não
problema no Fiori então aqui é só para a gente ter uma ideia tá eu entrei nessa
transação aqui quer ver carne uma ela tem um espelho do Eco né que também ali se
chama de time dele vai aparecer todos os documentos de vendas que estão bloqueados
né a gente vai entrar numa ordem de venda a gente entender um pouquinho né todos
esses elementos ali que eu comentei com vocês que é categoria no tipo de ordem de
venda tá então aqui a gente já entrou lá em vendas né a gente tá em SD entrou nessa
ordem de venda aqui tá aqui para o cabeçalho Quais são os pontos relevantes aqui
para gente que vai definir se vai chegar o crédito não lembra o tipo da ordem de
venda né
parceiro na no crédito Ele sempre vai olhar o parceiro pagador de uma ordem de
venda geralmente é vendas que já defini lá no cadastro de vendas qual que vai ser o
seu pai apagador e seu parceiro pagador aqui é o que tem que ter aquele cadastro a
de bebê tá é o parceiro pagador e que nós temos aqui o status o crédito ele tem um
status específico para ele dentro de uma ordem de venda status de crédito não
aprovado né não sei que tá não aprovado o estatuto geral dele é bloqueado para Essa
ordem de venda por ele está bloqueado por crédito ele não vai conseguir fazer uma
remessa para ele Alguém tem que vir e liberar a ordem de venda gestor de crédito
liberar o crédito aí ele vai seguir o processo Tá não quando eu falo aquele status
ali né a b c ou d na verdade é esse texto aqui né ou não
quando é igual b então o que que é importante para o crédito dentro do modem de
vendas o status o parceiro pagador né E tipo de ordem de venda são esses pontos é
que vão definir se ele vai chegar ao crédito ou não e aí a gente vai entrar para
dentro do item né a categoria do item que é esse essa opção aqui já dentro do item
é que vai definir se ela vai atualizar o compromisso de crédito não já é aquela
configura infração de categoria de item Um item aonde eu tenho aqui motivo de
recusa ele não vai para o crédito o valor aqui vai ser 10 e toda ordem de venda Que
motivo de recusa Ela não vai para o crédito por que é o próprio à vendas que tá
bloqueando a ordem de venda tá a gente vai entrar aqui dentro das praias
as condições de uma ordem de venda Então a gente tem definido aqui lembra aquele
esquema onde eu falei que vai ter um azinho lá definindo qual que é o valor para o
crédito então ele aqui desses elementos aqui de preço um deles um dos valores aqui
é que vendas vai falar olha esse cara aqui esse valor que está um exemplo poderia
ser nessa linha é que vai ser relevante para o crédito o que que é relevante também
para definição do crédito lenda do item vou entrar dentro do item o que que é
importante para o crédito e ele só vai repetir novamente com o valor correto para o
crédito se eu tiver aqui nas divisões da remessa
quantidade confirmada como caso aqui eu tenho cinco ordens ele é a quantidade de
cinco né o cliente que é 5 peças daquele produto desse material aqui mas eu não
tenho nenhum stott eu não tenho essa quantidade confirmada Então esse preço ele
também não vai para o crédito ele só vai para o crédito se já tiver aqui a
quantidade confirmada a.s.de divisão de remessa também é muito importante então
dentro de um Pou da ordem de venda ou né se eu tenho vários elementos que são
relevantes para o crédito tá eu entrei vocês viram que aquele entrei no ep ali que
tava bloqueado para gente
não eu entrei numa época onde ele vai me trazer todos os documentos bloquear esse
cara que pôr crédito eu posso vir aqui fazer uma análise entrar na ordem de vendas
mas não liberar ele manual eu posso virar fazer uma nova verificação de crédito aí
o stander vai verificar novamente se tem dívida se não tem vídeo de vida e se tiver
Ok ele vai liberar aqui automático se não tiver ele vai bloquear novamente eu posso
vir aqui falar não eu quero liberar né
liberei manual eu venho aqui vou liberar manual de qualquer dúvida então é a
transação é vkm1 a transação de carne né para você liberar ou bloquear manual que é
esse é da TIM tá de carga experimentos de crédito e aí ele vai te trazer aqui todas
as ordens de todos os remédios que estão bloqueados a vitamina ela é uma questão
antiga né então ela veio lá do crédito antigo hoje assim eu as pessoas utilizam ela
mas como se fosse uma contingência tá porque o que que a gente tem também aquele
objeto
experimento de crédito documentado também lá na S15 ele vai te dar uma visão
melhor né na verdade era vkm1 só que ela dá uma melhorada você tem muito mais
informações ali dentro tá então hoje assim no dia a dia eu recomendo mais para eles
usarem o deferimento de crédito documentado a ver time um é uma continha mas a
gente vai entrar nele ali não sei o que aconteceu aqui agora ele atualizou
E na verdade a ver cair nenhum é esse é porque aqui tá nós temos também a v4 que é
o mesmo conceito você pode liberar esse aqui só que ali nós vai cair dia 4 ele vai
vir todos os documentos liberados de bloqueados né ele vai estar curado aqui na
vkm1 São só os bloqueados na ver time pato vem tudo né então também a ver com a M4
geralmente a gente dá para pessoa de vendas para ter o perfil para olhar se tá
bloqueado ou não mas o perfil a gente retira opção deles de liberar manual tá então
deixa eu voltar eu liberei a 3961 né então ela já sumiu daqui tá
agora eu vou entrar ali na vkm 4
só para gente buscar lá ver se dá para entrar aqui né vou entrar nela e a gente
vai olhar o status bela de crédito tá vendo que status de crédito como eu liberei
manual ela tá escrito liberado Então essas duas Nações elas são elas bem seguem com
Zap
crédito antigo só que ele tem algumas restrições ela não Taís todos os blogs para
vocês né então agora dentro do nosso administrar se a gente for buscar aqui lembra
que eu tenho pedido de limite mas eu tenho também isso daqui de ferimentos de
créditos de toda ordem de venda o remessa que foi bloqueado ela também vem para cá
entendeu ela abre um caso para que você possa liberar ou bloquear Então deixa eu
pegar aqui no status do documento eu só quero os documentos que estão bloqueados
em qualquer ordem de venda não ele vai se ele bloquear ele vai abrir o estudo de
caso aqui aí você tem as mesmas opções que estão lá na vkm1 né que a antiga por
exemplo você pode liberar você pode verificar você pode recusar né aqui o que que
eu coloquei aqui também aqui você vê que eu já mudei o layout né já coloquei um
layout e aonde eu já estou colocando coloquei algumas são relevantes aqui qual que
é o segmento qualquer coisa de risco Qual que é o valor do crédito ali que tá
pendente o porquê que ele bloqueou por exemplo é esse que tá bloqueado por parte
mais antiga por partida vencida né eu tinha colocado um valor de crédito aqui eu
acho que a verificação táticas a verificação estática é por limite né então ele vem
aqui ele te dar mais informações que lá na vkm1 tá eu posso vir aqui e modificar né
poder liberar ou mesmo colocar aqui o motivo de recusa eu posso entrar aí eu já sei
qual que é o documento né ele vai ter o número documento de vendas O que que tá
bloqueado aqui dentro eu já selecione essa opção de log E aí ele vai me dar um
resumo do porque Quais são os bloqueios que ele fez
tá indo aqui mas ele me dá muito mais informações que lá na vkm1 tá agora que
fazer aqui eu vou entrar nesse documento de vendas eu vou entrar aqui mesmo no dia
tá bem outro dia eu modifiquei aqui só um texto a pessoa colocando a ordem de venda
se ele ficou bloqueado por crédito Ele sempre vai receber essa mensagem seja na
criação ou seja na modificação Qual que é o segmento quais estão sendo os bloqueios
né então aqui ó ele tá bloqueando por partida em aberto ele tá bloqueando por de
comportamento
mais antiga em aberto por percentual e por valor então sempre que a pessoa que
colocar uma ordem de vendas ele vai retornar essa mensagem aqui tá o porquê que
ficou bloqueado E aí ele vai colocar aqui o status de bloqueado e ele vai abrir um
case para que a pessoa possa vir aqui e possa liberar acabou de abrir um Case pode
ser bloqueado Então na verdade são os casos é tanto para pedir o limite quanto para
documento bloqueado e tem muito mais informação aqui do Quebra Carmen
aí o que que você pode vir aqui eu posso vir ver ficar ou seja fazer uma nova
consistência para ver se ele vai liberar automático eu posso liberar manual ou eu
posso recusar em que eu posso recusar aqui colocar o motivo de recusa para ordem de
venda então eu tô indo ali dando aquela ordem de venda então eu tenho todas as
escalas Ops eu na verdade coloquei o motivo de recusa para ele ele vai então ele já
não vai mais poder fazer a liberação mediante a esse queijo aí por exemplo ele tem
que entrar na ordem em que fazer uma nova modificação pode modificar coisa aqui ele
já vai consistir novamente tá ele vai voltar aqui ele vai bloquear de novo a
partida
porque porque ele tá atendendo todos aqueles critérios para se bloquear tá o tipo
de ordem né o cliente está inadimplente aqui a gente liberou uma ordem mas não
vamos voltar aqui para o perfil de crédito para o cadastro agora tá aí a gente tem
aqui né para esse cliente aqui segmento ou 100 ou 1000 aqui ele sempre vai
atualizar como eu cadastrei o cliente nos dois segmentos ele vai atualizar tanto no
00 quanto mil o que que ele vai ter aqui
comprou os valores que estão dentro do compromisso dele ou seja eu tenho limite
aqui para ele de r$ 1000 nesse segmento só que ele já tem 552 comprou né posso
visualizar esses valores dentro desse compromisso o que corresponde a esse 552 né
então ele tem $441 referente a ordem de vendas colocadas que é o tipo de
compromisso sem as partidas em aberto o que é o contas a receber né que é o 200 e o
300 é o compromisso especial você tem que ele tá invertido aqui o que que ele tá
invertido ele é o adiantamento então ele é um adiantamento relevante para crédito
ele já reduziu porque na verdade O esgotamento dele e o compromisso deveria ser
maior né então se eu entro no detalhe do compromisso Eu tenho todas as horas
ainda que estão liberadas tá no compromisso são só documentos que estão liberados
Então eu tenho todas as ordens de vendas aqui para ele liberado e eu vou dando
drill Down eu vou chegando é o quê até ordem de venda essa daqui eu acabei de
liberar então ele já atualizou o valor dele não comprou E aí eu vou dando drill
Down para eu chegar no menor nível não eu posso visualizar o compromisso estando
dentro do cadastro né E aí baseado ali nos tipos de compromisso a todos esses são
tipos de compromisso Standard o compromisso é com a sua conta corrente do cliente
no sistema da Cred né então é sem que ele tiver ordem de vendas liberados 200 que
ele já tiveram Quando receber 300 são os adiantamentos né via de regra
centro são os valores de remessa quando ele ainda está em remessa e 500 é o valor
do faturamento o 500 ele só vai existir se der algum problema ele fez para
tratamento e não Criar documentos contado Por que este não for é simultâneo daqui
ele sai para o contas a receber né então quando eu crio na ordem de vendas ele
começa tem e depois ele vai movimentando aquele compromisso né os status daquele
compromisso dentro do crédito tá começou com sem pisar remessa Isa remessa ele
transfere aquele valor para o 400 né Fiz o documento de faturamento ele transfere
aquele valor para 500 piso quantos receber ele transfere pro 200 200 é o último né
step paguei ele recebeu aquele valor ele vai sair do
tá porque aí ele já tá liberando ele já pagou então eu posso visualizar né todo
esse compromisso aqui dentro do cadastro tá E aí você vai ter aqui os esgotamento
ou eu posso visualizar através dos apps aqui tem vários apps E aí aí realmente tem
alguns que são só Apps do Fiori você já não vai mais encontrar lá uma transação
compatível relacionado a ele por que são Apps novos né Não por exemplo administrar
contas de crédito eu consigo vir aqui e tem uma visão geral né sobre a conta de
crédito daquele cliente Como pegar aquele que eu tô trabalhando lá
Então esse aqui ele é bem interessante porque ele já te traz tudo ele se traz todo
o cadastro todos os documentos de vendas que estão para eles bloqueados inclusive
ele tem pedido de limites pendentes ele vai te trazer o perfil de crédito um resumo
vai te trazer os resumos dos segmentos né no caso de haver externa lembra que a
gente coloquei Tem um aqui então É bem interessante porque ele te traz tudo tá
Quais são os documentos que de vendas que estão bloqueados e né Quais são os pedir
limite se não tiver em andamento então É bem interessante aqui aí esse Zap já não
tem mais não tenho transações né que são todos aqui do Fiori receber compromisso
você consegue ter aqui um relatório também com todos os compromissos dos clientes
isso aqui já é um outro que daí ele vai te trazer todos os detalhes dos
compromissos né também não é esse cliente aqui ele não tem ordem de vendas ele só
encontra receber em aberto ele não tem ainda nada pendente de vendas você consegue
olhar o compromisso a dentro do cadastro ou também por esses apps aqui que são de
vendas de cadastro tá esgotamento você consegue vir aqui fazer uma busca por
esgotamento aí você já não precisa mais de configuração né você definiu o segmento
definiu as classes de risco definir Quais são as etapas de bloqueio aí o resto
pegue automático aqui ele também te traz aqui os valores que ele tem de limite de
esgotamento
irmã aqui são esses relatórios aqui que eu tô comentando né Aí existe um de vocês
podem executar esses relatórios tá E que tiver informação não tem problema nenhum
né executar que aí vocês vão conseguir ter uma visão melhor você consegue dar aula
através de algum deles até o bebê ou a ordem de vendas aqui também existe alguns
relatórios aonde vão estar associado crédito com conta receber né então por exemplo
a conta receber em atraso por classe de risco né então ele vai te dar um resumo dor
quando vou receber porque isso também não tem transações tá são todos EPS novos né
e não existe relacionado por isso que é importante nesses
nesses módulos mais novos a gente não tem muito tem algumas coisas que não tem
transação é só mesmo é então aqui ele vai te trazer um resumo sempre por classe de
risco do seu quantos a receber por classe de risco ou avaliação de créditos
duvidosos tudo isso é necessário para analista de crédito tem uma tomada ali
definição de limite né então assim a parte que mais relevante na verdade que o
crédito é essa integração com vendas né que precisa estar muito bem você empregada
entender como que venda tatuando qual
tradução setor de atividade O que que a empresa quer porque o resto né não tem
muito mais configuração tá trabalha com o crédito para alguns jovens periódicos né
então vocês viram entrei na ordem de venda ele me retornou uma mensagem que aquela
hora eu fiquei ele retornou que estava bloqueado mas nós também Temos vários jogos
aonde estão colocados para fazer hashtag massa para jantar eu não quero trabalhar
só com uma ordem de venda eu quero que ele passa um reset geral aí você vai cedo lá
os Jobs Então a gente tem processos online e tem processos aonde são esquerdo lados
os Jobs quais são alguns desses processos né esse verificar crédito de documento em
acidente por exemplo eu tenho ali partir das em atraso
quando vem o arquivo de cobrança de retorno de retorno de cobrança pela manhã eu
vou executar esse arquivo vai liquidar a fatura do cliente né então o que que
acontece aquelas faturas que poderiam estar em aberto em atraso que bloqueou algum
processo de crédito alguma ordem ainda agora ela pode ter uma liberação automática
para o que o cliente pagou né então a gente coloca ali os jovens periódicos não é
importante o arquivo retorno de cobrança o que que eu vou colocar o esquerdo lá no
Job de crédito para ele fazer um reset porque aí tudo que tava em atraso agora ele
vai liberar né então ele vai fazer uma execução em massa tá o que que a gente tem
também esse índice de comportamento quando eu pago uma fatura dentro do SP ela não
vai lá no bebê e fala Olha esse cliente já pagou e tira ele do crédito
Job Execute avaline agora o que está em aberto e aí ele vai atualizar os
comportamentos tá existe alguns processos regra de sorvete e limite de crédito que
o atualização de limite esses processos a gente pode celular mas eles são
utilizados no crédito avançado você calculou um colocou para calcular limite
automático tá aqui é importante salva sistema entendimento que o crédito trabalha
online e ele também trabalha com jovens periódicos que precisam ser isso que é do
lado né O que que o crédito tem também o que a gente chama de reestruturação de
compromisso ele tem algum Zé aonde você pode pôr a vendas criou ali aquele tipo de
ordem de venda Mas ela não tinha colocado que era para checar crédito né eu consigo
chegar configurar ejetar crédito
20 para aquele tipo de ordem de venda não a não ser que eu registro turi é o
crédito então ele tem um jovem né aonde eu posso lá eliminar todo comprou isso ou
atualizar os dados novamente de vendas para que ele atualize corretamente o crédito
né então o que que pode acontecer também o cliente mas não tem a fatura Itaú fatura
não tá aparecendo ali para mim no compromisso né Aí você vai identificar alguma
configuração errada apresento adiantamento ele não tá aparecendo o compromisso aí
você fica não estava desligado lá o adiantamento para aparecer no compromisso O que
que você precisa fazer três culturas então ele também tem esse processo tá
eventualmente isso pode acontecer inclusive a própria Sabe tem uma nota que fala
sobre esses processos de reestruturação e às vezes ele pode ser necessário mas aí
assim ele
é executado em casos de exceção né E aí você precisa ter um bom domínio ali do
crédito para poder identificar E por que que não atualizou E qual seria o problema
para você atuar na causa raiz do problema e fazer uma reestruturação tá então a
senhora nossa ordem de venda não atualizou o crédito já tá Não não tá você atua na
reestruturação né e ele pode atualizar corretamente aí aqui no final eu coloquei
aqui meu jovem não vou entrar aqui só para gente é esses jovens geralmente a gente
coloca ali quando você vai presente para eliminar o restaurar é toda essa parte de
vendas O que que a gente faz nós colocamos sempre background porque depende se a
empresa ali tá muito tempo processando tem jovem que demora ali 8 horas para
processar né então por isso que essa respiração ela tem que ser
tudo bem alinhada né tem que ter um bom domínio para poder fazer essa
restruturação Mas você pode vir aqui né tem essa opção aqui descalonar Jobs e você
define aqui né Quais são os jovens aqui que você quer atualizar e aqui uma coisa né
estruturação de administração de créditos especiais eliminando ali todo compromisso
e atualizando tudo de novo aí pode demorar um pouquinho é só para vocês terem
entendimento que pode ser necessário Em algum momento a reestruturação eu acho que
de crédito gente era só essa parte aqui do crédito básico não sei se vocês tem mais
alguma dúvida mas alguma pergunta
no chat e o pessoal não colocou mais nada tá Cleide agradecendo a aula né
gostaram bastante legal assim tem muito mais coisas assim Mas aí seria o mais
avançado sabe aí em movimento que envolve uma série de coisas mas acho que já deu
para ter uma boa visão ali né definição segmento cadastro as etapas de verificação
pessoal tá falando aqui que eu estou bastante na sua explicação só preciso liberar
os aplicativos aplicativos como eu comentei você pode entrar aqui exibir O
esgotamento assim né E aqui no bloqueio não é o CEP daqui você vai conseguir chegar
na ordem de venda nos preocupa não saber todo o processo de vendas geralmente no
projeto é um bate bola que você faz ali com equipe de vendas mas aqui você consegue
vir aqui e tem vários
não é para você modificar alguma coisa que para retornar mensagens de erro
observação interessante Vou compartilhar aqui com vocês a Tatiana pelo conhecimento
dos instrutores deixa o quanto esse mundo do consultório é complexa ela tem toda
razão assim que a gente vê assim é a falta de conhecimento de processo né Você
precisa ter um pouco de conhecimento de processos não para você poder vir aqui
entendeu que o cliente configurar porque na verdade configurar é Agora você
entendeu fazer um bebê de fazer as definições para o cliente de uma estrutura
organizacional
 né de como vai ser o processo dele aí é mais complexo entendeu né que eles são bem
definidos no início a minha bem né no projeto depois que a pessoa começa a testar
lá ele falar nossa não era isso que eu queria é complicado então você é muito bem
claro aí né uma do processo só que eu não comentei aqui com vocês eu vou comentar
né que são esses processos aqui que são esses eventos subsequentes né que que são
esses eventos subsequentes eu posso fazer com que o evento seja executado em
Cascatas né aí também a gente mais experiência né Por exemplo eu posso vir aqui
nesse cadastro do cliente dá um exemplo mudar a classe de risco de
Hulk fiz uma análise e eu vou mudar a classe de risco dele então ele tinha uma
classe de risco aqui ar e eu posso vir aqui para lá não é partir de agora não quero
amigo não marca legal não eu vou dar uma classe de risco assim vou colocar você
para ele esse vento que eu coloquei aqui né o que eu fiz essa modificação ele pode
disparar outros eventos dentro do crédito né E essa parte aqui de eventos né Então
deixa eu pegar aqui ó manutenção atualização de solvência modificação de mim você
tem aqui alguma modificação de classe de risco não tenho que me machuquei aqui não
tem né mas por exemplo eu posso vir aqui vou colocar aqui
uma modificação de classe de risco é que a Isa é mais um pouco mais avançado E aí
eu acho que ele vai entrar na sua vida a gente não vai entrar na casa aqui de risco
modificada não sei se eu fui lá coloquei uma classe de risco onde fiquei uma classe
de risco e eu posso vir aqui define quando eu modificar a classe de risco posso
fazer uma rede de terminação de limite ou eu posso disparar um entendeu ou eu posso
criar uma S Case ou seja não posso vir aqui e fazer um evento que o des para outros
eventos dentro do crédito não sei se ficou Claro
então é um processo bem interessante e ele é muito usado né Essa parte de um
evento em Cascata tem muita demanda death.fm na MS projeto né Cleide Cleide acho
que você ficou no monte
a gente tá vendo tá as a tela que a gente não tava aqui no áudio é só acho que ela
saiu da sala nos aguardar
consegue retornar tá somente a questão ali eu fico com o tempo assim também não
tem tantas demandas tá FM São poucos clientes que tem pimenta mas quando tem sempre
assim é bem crítica atendimento só aguardar mais um pouquinho para ver se ela volta
pessoal