Modelo de Amostra de Plano de

Negócios de Banco-Escola
10 de Junho de 2022 by Victor Garcia

Desenvolvimento de um plano de negócios de banco é um grande negócio e

requer todas as habilidades, conhecimento e experiência para ser bem-
sucedido.

Muitas etapas de planejamento também são necessárias. Este processo de

planejamento é crucial para o seu sucesso ou realização. Depois de ter a ideia,
você precisará descobrir como ela será totalmente implementada.

Para ter uma chance real de sucesso, você precisará criar estratégias sobre
quais etapas tomar para tornar seu negócio de banco privado uma realidade.
Este artigo procura oferecer uma ajuda muito necessária para seu benefício.

Aqui, forneceremos dicas de planos de negócios de private banking sobre

como proceder.

Se você estiver interessado em abrir um banco comercial, aqui está um guia

de planejamento.

Quais são suas motivações?

Antes de avançar nessa direção (de iniciar um banco privado), você precisará
identificar completamente suas motivações.

Fazer isso ajuda a dar-lhe um propósito e uma meta para atingir. Para alguns
grupos ou pessoas, um banco privado permite que ultrapassem seus limites
atuais de licenciamento financeiro.

Quaisquer que sejam suas motivações, você precisa ser claro sobre elas e
persegui-las vigorosamente. Dessa forma, sua clareza de propósito ajuda a dar
o impulso necessário para realizar seus desejos.
Identificando uma lacuna no mercado

Para que uma ideia de banco privado seja bem-sucedida, primeiro você
precisa identificar uma lacuna genuína no mercado que precisa ser
preenchida. Essas lacunas ajudam na criação de demanda por seus serviços.

Lembre-se que o setor bancário é um setor altamente competitivo, daí a

necessidade de traçar estratégias sobre a melhor abordagem a adotar.

Amostra de PDF de Plano de Negócios de

Private Banking
Seu plano de negócios é onde todas as suas estratégias precisam ser
estabelecidas. O objetivo aqui é planejar o lançamento e a operação efetivos
de suas operações de private banking. Seu plano de negócios deve ter certos
componentes.

Isso ajuda a esclarecer e agilizar seus planos. Eles incluem o resumo executivo,
a descrição da sua empresa, análise de mercado, análise da concorrência,
descrição da gestão e organização e um detalhamento de seus serviços.

Outros incluem um plano de marketing, estratégia de vendas, solicitação de

financiamento e projeções financeiras.

Agora, antes de explicarmos cada um desses componentes, é importante

notar que o private banking é de capital intensivo. É uma operação bancária
de alto custo que requer todos os fundos que você pode obter.

Requisitos para iniciar um banco privado

As agências reguladoras estabeleceram requisitos para operações de serviços
financeiros, incluindo bancos privados. Esses requisitos devem ser atendidos
antes que as licenças e autorizações sejam emitidas.
A seguir estão os requisitos importantes que você deve ter para iniciar com
sucesso suas operações de negócios.

 Mínimo de dois sócios

Para estabelecer um banco privado, devem ser tomadas medidas definitivas.

Isso inclui ter um mínimo de dois parceiros, bem como uma equipe de
gestores experiente com um histórico comprovado. Além disso, essa equipe
de gestores não deve ter histórico de lavagem de dinheiro, falência ou fraude,
entre outras questões relacionadas.

 Equipa Diretiva Sênior

Parte dos requisitos para iniciar um negócio de banco privado é a necessidade

de ter uma equipa diretiva sênior competente.

Estes devem ter um nível significativo de experiência no sector financeiro. É

melhor ir para aqueles com mais de 20 anos de experiência.

 Nomear Diretores de Conformidade e Gestão de Riscos

Parte das principais nomeações a serem feitas por você inclui diretores de
conformidade e diretores de gestão de risco para supervisionar suas
operações.

 Configuração do escritório local

Um escritório local precisará ser estabelecido na jurisdição de onde você está

solicitando uma licença de banco privado. Isso é vital para permitir que você
forneça serviços financeiros direcionados ao seu mercado-alvo.

 Equipa Diretiva Experiente

Se o lançamento e as operações de seu negócio de banco privado devem ser

bem-sucedidos, você precisará garantir o emprego de funcionários
administrativos com experiência e qualificações necessárias.
Ter um MBA ou qualificações semelhantes estará em ordem.

 Auditoria de todos os diretores e acionistas

Uma verificação completa dos antecedentes de todos os diretores e acionistas

precisará ser realizada. Isso também inclui uma auditoria que deve ser
realizada por uma empresa de auditoria externa para fins de transparência.

 Sua inscrição deve ser enviada com um plano de negócios

Como esperado, seu plano de negócios de banco privado é útil durante o

processo de solicitação de licença. Portanto, seu plano de negócios deve
acompanhar sua inscrição.

 Requisito inicial de capital integralizado

Como parte dos requisitos para o lançamento de suas operações de private

banking, você deve cumprir o requisito regulamentar de um capital inicial
integralizado.

 Ampla experiência entre os funcionários de um determinado

quadro

Para garantir que suas operações de private banking sejam tratadas de forma
profissional e satisfatória, você deve garantir uma ampla experiência entre
gerentes e diretores de primeiro e segundo nível.

Dessa forma, suas operações são perfeitas com mãos confiáveis e

competentes supervisionando suas operações.

 Relatório de operação do software bancário de back-end

Parte das ferramentas necessárias para operações comerciais de private

banking eficazes é um software especialmente projetado para serviços
financeiros.
Eles são conhecidos como software de back-end de relatórios e devem ser
totalmente implementados em todas as áreas de operações relevantes.

Levantando Capital

Como dito anteriormente, as operações de negócios de private banking

exigem uma injeção de capital significativa. Parte do processo de
planejamento para o lançamento e operação bem-sucedidos inclui levantar
fundos ou capital suficiente.

Uma das formas mais eficazes inclui a oferta de ações privadas. Aqui, os
bancos privados levantam capital por meio desse método, oferecendo suas
ações a pessoas físicas credenciadas. Esses indivíduos devem ter cumprido
requisitos financeiros rigorosos em relação ao seu patrimônio líquido e renda
anual.

Através desta opção, você pode obter altos retornos sobre patrimônio e
ativos. Às vezes, um número limitado de investidores não credenciados
(principalmente aqueles que têm laços estreitos com insiders) pode participar
da oferta de ações do banco.

Obtenção de uma Carta Bancária

Com base no seu alcance, você precisará solicitar uma carta bancária para
bancos comerciais.

Estes são divididos em cartas nacionais e estaduais. Para uma carta bancária
nacional, você precisará obtê-la do Controlador de Moeda, enquanto as cartas
estaduais são emitidas pelas comissões bancárias estaduais.