NA MARCA DO PÊNALTI

O papel do Compliance para

Casas de Câmbio na regulamentação
das apostas esportivas
Introdução
Quem acompanha o noticiário esportivo passou a dividir a atenção entre os resultados das
partidas e as denúncias de esquemas de manipulação de resultados de jogos de futebol para
beneficiar alguns apostadores. As denúncias são resultado da operação “Penalidade Máxima”,
realizada pelo Ministério Público de Goiás (MP-GO) e envolvem jogadores das Séries A e B do
Campeonato Brasileiro de 2022.

O escândalo trouxe à tona a discussão sobre a regulamentação das plataformas de apostas

esportivas, algo que ainda não existe no Brasil.

Regulamentação das apostas esportivas

A aposta em resultados esportivos é permitida desde que foi publicada uma medida provisória
(MP 846), em 2018. Segundo estimativa do Ministério da Fazenda, a falta de regulamentação fez
o governo perder R$ 6 bilhões em tributos por ano.

A regulamentação das apostas esportivas tem dois principais objetivos:

Definir como a atividade irá funcionar

no país, quais responsabilidades
e direitos e como coibir, por exemplo,
Garantir que parte da
a lavagem de dinheiro ou a
receita gerada pela atividade
manipulação de resultados
se transforme em impostos

As plataformas especializadas oferecem várias modalidades de apostas. Além dos resultados

da partida, é possível palpitar em diferentes eventos que vão acontecer durante o jogo, como o
número de cartões amarelos ou vermelhos, dentre outros.

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O papel do Compliance nas Casas de Câmbio
Um fator importante a se dizer sobre as casas de apostas — que patrocinam boa parte dos clu-
bes da Séries A e B do Brasileirão — é a relação dessas empresas com o setor financeiro e, em
muitos casos, a necessidade de operações de câmbio.

Para evitar problemas de compliance, como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo,

é importante fiscalizar e mitigar os possíveis riscos. Ao regulamentar a atividade, o governo e
órgãos como o Banco Central do Brasil (Bacen) podem atuar de forma mais efetiva para que as
plataformas e apostadores sigam normas de compliance.

Como funcionam os indícios de fraudes utilizando apostas (de forma simplificada):

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Onboarding e Know Your Customer (KYC)
As ferramentas de confirmação de dados para onboarding de clientes e Know your customer
(KYC) ou “Conheça seu cliente”, em português, podem ser realizada de forma massiva e com
grande quantidade de dados consultados pela base da Neoway e suas soluções de
Risk & Compliance.

O Onboarding com processos definidos para compliance é fundamental na efetividade dos

programas de prevenção a lavagem de dinheiro (PLD) e financiamento do terrorismo (FT) no
Mercado Financeiro e para que as empresas consigam identificar e validar clientes, reunir
informações que as permitam compreender a natureza das suas atividades e se antecipar a
possíveis fraudes.

Como empresas podem usar inteligência de dados para se blindarem de fraudes:

Dentre as informações que podem ser indicadas estão:

• Consultar se o CPF está regular na Receita Federal: principal parâmetro de verificação de uma
pessoa física, pois se possui algum status diferente de “Regular”, ele pode estar inabilitado
para transacionar recursos financeiros;
• Consulta de Indício de Falecimento: variável modelada pela Neoway cruzando dados públicos
oficiais para entender se existe algum indício de que o CPF não está mais regular e que isto
não consta ainda por algum motivo na base da Receita Federal.
• Consulta de CPF de falecidos.

É possível também, até mesmo pela crescente quantidade de casos de uso, que essas
informações sejam consumidas por meio de uma API pelas empresas contratantes.

Com informações de Agência Brasil, Agência Câmara de Notícias e Globo Esporte.

Para saber mais sobre como os dados e a tecnologia da Neoway podem ajudar o seu negócio a saber mais sobre clientes e fornecedores, além de prevenir
fraudes financeiras, acesse: neoway.com.br ou entre em contato no e-mail contato@neoway.com.br e fale com um de nossos especialistas.

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