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14/03/2015 Para investidor Luiz Barsi, qualquer um pode ficar rico com ações InfoMoney
Vinda de outra pessoa, a fórmula acima soaria como uma simplificação banal da realidade.
Mas o fato é que Barsi diz que foi de pobre a bilionário fazendo apenas isso. O investidor
morou em cortiço na infância e engraxou sapatos para ajudar a mãe a pagar as contas após
a morte do pai. Tomou contato com o mercado financeiro na década de 1960, começou a
investir e não parou mais. O enriquecimento não mudou seus hábitos. Com Warren Buffett,
ele diz ter aprendido a levar uma vida sem luxos. Barsi vai trabalhar de metrô e costuma
dirigir uma Chevrolet Zafira. Trabalha há 16 anos num escritório sem decoração no centro de
São Paulo, com móveis antigos, TVs de tubo empilhadas e uma persiana que não funciona na
janela. Na entrevista a seguir, Barsi detalha sua estratégia e diz por que considera um mau
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negócio empresas que não são negociadas na bolsa, PGBL, VGBL, imóveis, renda fixa e
caderneta de poupança:
Luiz Barsi Filho: torço para que as ações caiam eu eu possa comprar papéis mais baratos (Rodrigo Paiva)
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O melhor momento para entrar na bolsa é quando acontece uma crise socioeconômica.
Como tem muito incompetente neste País, crise não falta. Em 2008, uma crise
socioeconômica fez com que as ações caíssem. Você acha isso ruim? Meus recursos vibraram
porque eu pude comprar ações por um ótimo valor E independente do momento de
entrada, é absolutamente impossível deixar de ganhar dinheiro no mercado de valores se
você respeitar três regras. É preciso investir só o recurso que você não vai usar no curto ou
médio prazo. A segunda regra é nunca comprar uma dica. A definição universal de investidor
é aquele indivíduo que avalia um segmento da economia, os fundamentos de uma empresa,
o valor de uma ação e os riscos. Já o investidor brasileiro é o especulador que recebeu uma
dica errada. Veja o monte de gente que comprou ações de incorporadoras em 2008. O cara
comprou Gafisa a R$ 22 e hoje vale R$ 5. A dica virou zica. Só peça ajuda a alguém se você
tem absoluta certeza que ele é um vencedor na bolsa. A terceira regra é nunca vender ações
por necessidade. Além das três regras, ainda é necessário ter disciplina e paciência. Quem
faz isso fica rico.
Eu estimulo as pessoas a montar uma carteira previdenciária. Em 2008, chegou uma senhora
aqui que tinha recebido um dinheiro do seguro de vida após a morte do marido. Ela disse
que estava em dúvida entre comprar o apartamento onde morava ou investir em ações para
a aposentadoria. Eu perguntei a ela se R$ 67 mil por mês de aposentadoria estava bom. Ela
arregalou os olhos. Eu disse que era fácil conseguir isso, era só comprar 1 milhão de ações
da Eternit por R$ 3,8 milhões [preço da época]. Como a ação paga R$ 0,80 por ano em
dividendos, com 1 milhão de ações ela receberia R$ 800 mil por ano ou R$ 67 mil por mês.
Ela disse que não tinha tanto dinheiro. Eu disse para ela cortar um zero, que compasse 100
mil ações para receber R$ 80 mil em dividendos ao ano. Ela comprou ações da Eternit e
começou a reinvestir na bolsa o que recebesse em dividendos. Com o que ela ganhou em
dividendos e valorização dos papéis, hoje pode comprar todo o prédio de seis apartamentos
onde mora. Não é preciso ter muito dinheiro. Comece pequeno, mas não pare. Vai chegar
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uma hora em que não será preciso colocar mais nada. Os próprios dividendos reinvestidos
vão permitir que você continue enriquecendo.
Quer saber mais sobre os termos usados no mercado financeiro? Acesse o glossário
InfoMoney
Onde investir
Gosto de setores que a economia não vive sem eles. Eu tenho participações na Klabin,
Eletrobras, Eletropaulo, Transmissão Paulista, Suzano, Ultrapar, Unipar, Eternit e Banco do
Brasil porque essas empresas não vão quebrar nunca. Se tivesse que investir em um negócio
hoje, escolheria algo em que o consumidor paga mesmo sem usar. Quando você viaja e fica
um mês fora de casa, mesmo assim você paga algo na conta de luz. Banco é a mesma coisa.
Você sempre paga tarifa. Antes o banco lhe remunerava com um jurinho mesmo que você
deixasse o dinheiro na conta corrente. Hoje ele lhe cobra para ter uma conta corrente. Ele
ainda toma dinheiro dos clientes pagando 6% ao ano e empresta a 200% no cartão de
crédito. Outros setores que gosto são telecomunicações e saneamento.
Há três tipos de compradores que serão perdedores natos e nunca vão enriquecer na bolsa:
quem compra ações para especular, quem investe em fundos passivos que apenas seguem o
Ibovespa sem fazer uma análise dos melhores papéis e quem usa opções ou contratos a
termo para se alavancar. Se alavancar, virou jogatina.
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As pessoas geralmente examinam as cotações das ações com a ideia de comprar na baixa e
vender na alta. Esse é um sentimento que o cidadão deve exorcizar. Eu compro na baixa e
rezo para que baixe ainda mais. Quando você compra uma ação com o sentimento de
vendê-la com um sobrepreço, você torce para que ela suba. Mas quando você tem um
programa de 10 anos para enriquecer em que todos os meses você vai comprando um
pouquinho mais de ações, você vai torcer para comprar mais caro? Não, né?
O mercado de ações no Brasil não é de risco. Mercado de risco é nos EUA ou na Europa.
Quem compra a ação de uma empresa lá paga muito mais do que o valor real, que pode ser
representado pelo valor patrimonial. O patrimônio líquido é resultante de bens, direitos,
valores e obrigações. Se você comprar um papel por menos ou muito menos que o valor
patrimonial, não tem risco.
estrutura que possui, a Eletrobras chegou a ter um valor de mercado de R$ 12 bilhões, sendo
que só a usina de Belo Monte vai custar R$ 25 bilhões. Então é ridículo o preço que se atribui
a ela.
Não invisto em empresas que não estão na bolsa. As empresas de capital aberto não exigem
que se faça gestão para ser sócio. Eu não quero ser dono, eu quero ser um investidor
parceiro. Uma vez me perguntaram o que eu achava de um posto de gasolina como
investimento. Eu disse que era uma maravilha. Então me perguntaram por que eu não tinha
um. Eu disse que preferia ter 4% de 5 mil postos de gasolina da Petróleo Ipiranga. Não tem
dor de cabeça e ninguém me assalta. Não exercito o sentimento de dono. Se o negócio
começa a ir mal, no mercado de valores você vende as ações e parte para outra.
Eu não conheço ninguém que ficou rico comprando fundo. Nos fundos, tem um sanguessuga
permanente, que se chama taxa de administração, taxa de performance, taxa de êxito, taxa
de acerto. Não tiram só do lucro, tiram do principal também. Você precisa ter um ganho
extraordinário para suportar esses gastos.
Um dos caras de mercado mais incríveis que conheci foi o Edmundo Valadão [um dos
fundadores da Geração Futuro, morto em 2010]. Ele comprava uns lixos do mercado, que
ninguém queria e que não tinham liquidez. Com algum dinheiro, ele conseguia comprar boa
parte dos papéis em circulação dessa empresa, elevando as cotações. Mas era uma riqueza
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que não era verdadeira porque, se precisasse, ele teria dificuldade em vender aquela posição
sem derrubar as cotações. Entre as empresas que ele valorizou, estão a Forjas Taurus e a
Guararapes. Ele ajudou a multiplicar a cotação da Forjas Taurus por 15. Então imagine como
o fundo dele subiu com isso? Mas esse tipo de lucro só serve para ele captar mais dinheiro.
Por que o Bradesco e outros fundos nunca dão uma performance tão boa? Porque lá tem
comitê de administração e o gestor não consegue fazer isso.
Warren Buffett
Uma das coisas que aprendi com o Warren Buffett é não ser um “patrocinator”. As pessoas
sentem necessidade de mostrar à sociedade que têm grana. A primeira coisa que 99% das
pessoas que ganham dinheiro fazem é gastar, é jogar para fora a essência de seus egos.
Quem souber administrar esses egos, um dia vai ficar rico. Cada vez que ganha dinheiro, o
Buffett o administra com lógica, competência e inteligência. Muitas pessoas não entendem o
sentido de ele ter uma montanha de dinheiro e morar há tantas décadas na mesma casa.
Mas se ele está bem naquela casa, por que ele precisa comprar um palácio? Ele não compra
um carro de US$ 500 mil porque, para se locomover, não é necessário. O Buffett contempla a
conta bancária.
Eu podia comprar 10 Mercedes, uma de cada cor. Sei que posso qualquer coisa, mas eu
devo? Se acho uma imbecilidade, não faço. O carro em que ando com mais regularidade é
uma Zafira [carro da Chevrolet que já saiu de linha]. Minha esposa recentemente me pediu
uma SUV. Sabe qual comprei? Um Chery Tiggo [carro chinês] de R$ 50 mil. É a metade do
preço de outros SUV, mas é um ótimo carro. Eu não tenho vaidade. Para trabalhar, venho
todos os dias de metrô. É mais seguro. Eu vivo pensando em ações. Então às vezes estou no
carro, vem alguma coisa à cabeça e me distraio. Já cheguei a passar no farol vermelho no
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cruzamento das avenidas Paulista e Brigadeiro Luís Antônio. Como no metrô nunca vai
acontecer isso, mudei meu hábito. Gasto só com o que é necessário. Moro em uma
excelente casa. Quando quero ir a uma churrascaria, vou ao Fogo de Chão.
Com um fundo de previdência, as pessoas não conseguem enriquecer. Você já ouviu falar do
Montepio da Família Militar? Era um fundo de previdência que quebrou [em 1986, deixando
milhares de poupadores na mão]. Mesmo que não quebre, esses fundos tiram tanto em
taxas cobradas dos poupadores que não dá o resultado esperado. Você já tentou comprar
um PGBL ou VGBL? É um conto do vigário. Fiz um e coloquei R$ 100 por mês durante cinco
anos. Quando fui resgatar, havia perdido 40%.
Renda fixa
Se você anotar todos seus gastos no começo e no final do ano e comparar o aumento com o
que a renda fixa lhe paga, vai ver que sempre está perdendo poder aquisitivo. Aplicar na
renda fixa rende menos que sua inflação. Renda fixa é perda fixa. Eu aplicava nisso quando
dava 20% ao dia. Hoje vejo que a população ficou seduzida pelos retornos daquele período
de inflação galopante e juros altos. O governo não incentivou a criação de investidores, criou
um bando de agiotas que emprestam dinheiro ao banco e recebem pouco.
Poupança
precisava desse dinheiro para se financiar. As pessoas ainda acham que poupança é
garantido e não tem risco. Mas, se o banco quebrar, o cidadão só recebe de volta R$ 250 mil.
Como os mais jovens começaram a perceber isso, a isca mudou. Agora a cama de gato é
para os garotinhos. O banco dá à criançada um bonequinho [os “poupançudos” da Caixa
Econômica Federal] se o pai abrir uma caderneta. Nunca ninguém diz para você comprar
ações e ficar rico.
Imóveis
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Bovespa em tempo real
Comprar um apartamento na planta e vender depois de seis meses não éMonte investimento,
sua carteira é
de acompanhamento
especulação. Se der sorte de comprar um imóvel e pegar um ciclo bom da economia ou
Veja as cotações da Bovespa em
então for construída uma estação de metrô ou um shopping na região, tempohaverá
real uma
valorização. Mas também pode dar errado. Não tem liquidez e não dá para se desfazer
Acesse o Home de só
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uma parte do investimento como na bolsa. Sem a inflação, os imóveis perderam
Utilize o
as charme.
ferramentasOexclusivas
de mercado
Poder Judiciário demora para ordenar o despejo de alguém que não paga aluguel. E as
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prefeituras podem tirar receitas do dono do imóvel. Elas jogam o valor venal do imóvel lá
para cima para cobrar mais IPTU. e muito mais!
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A Bíblia sagrada tem influenciado a ética no mundo ocidental, isso inclui o mundo empresarial.
Afinal, nossa sociedade ainda baseia os seus fundamentos morais da religião cristã. O certo e o
errado estão claramente definidos nas Escrituras. Alguns bilionários são bem conhecidos, mas
alguns deles passam despercebidos da mídia pois não tem sua vida marcada por escândalos
financeiros ou sexuais. No último final de semana, o conceituado jornal The New York Times
dedicou uma longa matéria aos bilionários executivos cristãos.
Steven K. Scott é um dos fundadores da American Telecast Corporation. Ele atribui to... Ver mais
Responder · Curtir · 20 · Seguir publicação · 1 de março de 2014 às 13:14
Bruno Maia · Seguir · Quem mais comentou · Trabalha na empresa Pedra no Sapato ·
1.333 seguidores
O que isso tem a ver com a temática da página?
Responder · Curtir · 4 · 26 de março de 2014 às 20:06
Ver mais 4
O risco de insolvencia de qualquer empresa, por mais que em alguns casos possa ser pequeno,
existe. Meses antes da crise, alguns grandes bancos, como o próprio Lehman Brothers (o quarto
maior banco dos Estados Unidos na época), tiveram seus papéis avaliados com "rating AAA" pelas
grandes empresas classificadoras de crédito standard and poor's, fitch e moody's. "AAA" é uma
classificação de crédito ... Ver mais
Responder · Curtir · 10 · Seguir publicação · 8 de abril de 2014 às 20:12
Ver mais 9
Hoje em dia muitas pessoas estão ganhando dinheiro em casa principalmente com a
internet.
Eu mesmo ja ganho dinheiro há mais de dois anos na internet com o sistema de renda
extra da FR Promotora. Ela trabalha com soluções financeiras e nos possibilita ganhar
dinheiro sem vender nada, apenas divulgando sua imagem na internet.
Trabalho menos de duas horas por dia no conforto da minha casa e ganho uma
verdadeira renda todos os meses. Qualquer um pode participar, basta saber ler e
escrever. Não precisa de experiência em divulgação, a empresa nos ensina passo a
passo o trabalho a ser realizado.
http://www.frpromotora.com/adrianovancini728748
email: adrianofrpromotora@bol.com.br
Responder · Curtir · 21 de fevereiro às 09:12
Jairo Denison Lopes · Quem mais comentou · Software Developer na empresa Elemento
esse filho da puta tá com o pé na cova e querendo ganhar mais dinheiro. É um verdadeiro boçal.
Daqui uns dias morre e os filhos acabam com tudo ! Velho Idiota!
Responder · Curtir · 12 · Seguir publicação · 20 de janeiro de 2014 às 12:58
Jairo Denison Lopes · Quem mais comentou · Software Developer na empresa Elemento
uma escroto destes anda de carro velho para não gastar o que tem...tamanha
imbecilidade e ainda fica bilionário, nós que nos achamos inteligentes estamos cada vez
mais duros. Mário Elias Júnior kkkkkk
Responder · Curtir · 10 · 20 de janeiro de 2014 às 17:26
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Dentre mais de 07 bilhões e meio de pessoas no mundo inteiro, Eu escolhi você, para
receber a minha mensagem de amor, justiça, perdão e paz. Porque Eu conheço sua vida,
suas angústias, seus sofrimentos, seus problemas diários, suas dificuldades para
enfrentar os desafios da vida e sei também da sua carência de amor, carinho,
compreensão e paz interior. De nada adianta você tentar preencher o vazio da sua alma
buscando a solução para sua inquietação e para os seus problemas na diversão, em
viagens, na aquisição de bens materiais, na corrida para ganhar dinheiro, na sua vaidade
pessoal, na bebida, no sexo, nas drogas ou na sua dedicação ... Ver mais
Responder · Curtir · 3 · 1 de fevereiro de 2014 às 13:46
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O risco de insolvencia de qualquer empresa, por mais que em alguns casos possa ser pequeno,
existe. Meses antes da crise, alguns grandes bancos, como o próprio Lehman Brothers (o quarto
maior banco dos Estados Unidos na época), tiveram seus papéis avaliados com "rating AAA" pelas
grandes empresas classificadoras de crédito standard and poor's, fitch e moody's. "AAA" é uma
classificação de crédito ... Ver mais
Responder · Curtir · 2 · Seguir publicação · 8 de abril de 2014 às 19:48
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