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MATEMÁTICA
FINANCEIRA
Ariel Levy
Conteúdo da Aula
Objetivo de aprendizagem
ICX,I22
Material de leitura
Tarefas
Debate no Fórum
Slide 2
Taxa de Juros
Fluxo de Caixa
Aula 1
Conceitos Básicos
• Valor presente ou Principal
- Valor do dinheiro hoje. P ou C ou Vp ou Pv
• Valor Futuro ou Montante
- Valor do dinheiro em uma data futura posterior a data
zero do DFC. F ou M ou Vf ou Fv
• Fator da taxa de juros
- É o resultado da transformação da taxa de juros (i)
através da fórmula (1+i).
• Número de períodos de capitalização - n
AL1
AL2
Aula 1
E as variáveis...
Slide 5
A Remuneração do Dinheiro
Funções do
mercado:
– Intermediação
– Conciliação
$ $ – Diluição de riscos
• J2>J1 j2-j1= spread
Mercado
Poupador Financeiro Tomador
$ + J1 $ + J2
Aula 1
Taxa de Juros
Juros Juros
i= i (%) = x 100
Capital Capital
Taxas de juros
• Taxa de juros = Preço do dinheiro ... Lei da oferta.
• Quantidade de moeda ou meios de pagamento
realmente disponíveis no mercado.
• Capacidade ou expectativas de realizações
lucrativas.
• Riscos envolvidos
• Expectativa de perda do valor aquisitivo entre a
cessão e o retorno.
Aula 1
Fluxo de caixa
Conjunto de entradas e saídas de dinheiro
ou equivalente a dinheiro, ao longo do
tempo, para um indivíduo ou empresa
0 2
1 3 n
Fluxo de Caixa
• Marcar apenas as movimentações
incrementais nas datas de sua efetiva
ocorrência. (regime de caixa)
• Simplificar ao máximo o diagrama,
marcando os valores resultantes líquidos
para cada data.
Aula 1
O diagrama - DFC
Resolução de problemas
1 - Identifique as entradas e saídas de caixa
relevantes ao problema.
2 - Trace o DFC correspondente
3 - Verifique em qual modelo de DFC o
diagrama traçado se enquadra
4 - Utilize as soluções padronizadas de
acordo com sua calculadora, programa
etc...
Aula 1