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O que não te contam sobre ser

Assessor de Investimentos
(AAI)!
Publicado em 26 de agosto de 2021

Leandro Marchioretto 6 artigos

Seguindo
Fundador & CEO da Amur Capital

Mergulhado no mercado financeiro, tendo conversas com

diversas pessoas, e sendo líder de uma equipe de agentes
autônomos de investimentos (AAI), posso afirmar que muita
gente que pretender ser AAI, não tem uma noção real do que é
ser um Agente Autônomo de Investimentos.

Talvez, pelo impacto das redes sociais ou pelo interesse no

mercado de investimentos, algumas pessoas se propõem a atuar
neste meio sem qualquer tipo de aprofundamento, seja nas
atividades específicas da profissão ou até mesmo nas
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remunerações.

Contudo, sendo direto: No começo você vai capinar SENTADO.

Vou explorar em tópicos:

1) AAI = COMERCIAL

AAI de alta performance precisa ter ou desenvolver

HABILIDADES COMERCIAIS.

Ser AAI, antes de mais nada, é vender. Vender confiança,

credibilidade, profissionalismo e demais competências. Para
isto, é necessário estudar vendas todos os dias, assim, seu lado
comercial irá despontar. Somente depois disso, o agente
autônomo de investimentos poderá desenvolver o papel de
assessor.

Se você é tímido, não possui networking, não gosta de se

comunicar, fazer ligações e reuniões, talvez a função de AAI
comercial não seja para você. Entretanto, há outras funções
como backoffice, mesa de operação e etc que não se exerce a
função de captar clientes.

2)   PLANEJAMENTO FINANCEIRO E PESSOAL

Para quem quer entrar na atividade de AAI, é indicado que haja

um caixa para suportar no mínimo um ano de atividade. O ideal
é ter 2 anos de caixa, pois o mercado financeiro é um mercado
de volume. No primeiro ano, o agente ainda está aprendendo e
situações desafiadoras podem surgir. Então, não pense que os
resultados significativos aparecerão logo no começo.
Resultados significativos até podem acontecer rápido, mas não
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são regra. Sendo assim, deve haver planejamento considerando
as despesas mensais, gastos extras, imprevistos e a
trimestralidade da Ancord. Sem isso, a possibilidade de
frustação é grande.

3)   CARTEIRA MÍNÍMA DE R$ 10 MILHÕES

Com menos de R$10 milhões de custódia, ninguém vive de AAI.

E estou sendo otimista. Com os spreads e corretagem cada vez
menores, para um AAI ter uma renda que o sustente é preciso
pensar que ter uma carteira menor que 10 milhões não faz
sentido.

Explico: considere num cenário bom, o assessor obtém um ROA

(Retorno sobre Ativos, em inglês, Returno on Assets) de 0,5%
a.a. Esse percentual médio relacionado aos 10 milhões, daria
uma receita média de 50 mil no ano - média mensal de R$4.000 -.
Ou seja, é osso. Claro, que cálculo de ROA é complexo prever,
pois não há como prever as características dos clientes. Existe
ROA maior, obviamente, mas é melhor ter os pés no chão.

4)   CONHECIMENTO PRÁTICO

Conhecimento teórico e certificações são com certeza muito

relevantes, mas nada supera a parte prática. Então, saiba que
você precisará investir nessa jornada. Você irá errar, corrigir,
tentar novamente, errar, corrigir, tentar novamente, até acertar,
e esse processo nunca acabará. Porém, com o tempo, você
conseguirá diminuir muitos erros e passará a ter uma
performance melhor até chegar nos seus objetivos. Mas esse
processo prático é fundamental.

5)   RESILIÊNCIA
Se você decidir entrar no mercado de AAI, você vai precisar de
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resiliência.

Como tudo na vida, situações novas são desafiadoras. Pode

acontecer de você mudar o foco ou até mesmo pensar em
desistir, porém, a mentalidade do AAI tem que estar alinhada a
seus objetivos, senão, dificuldades simples podem se tornar
muito maiores. Autoconhecimento, preparação e planejamento
são fundamentais.

6)   NÃO ESPERE POR LEADS

Se você quiser entrar nesse mercado esperando unicamente

receber leads do seu escritório para poder atuar, não comece
essa jornada. Você como autônomo é gestor de tudo: das suas
emoções, do seu desempenho, dos seus leads e dos seus
clientes. Sendo assim, se você decidir entrar nessa atividade,
saiba que vai precisar prospectar, prospectar, prospectar e
prospectar. Inclusive prospectar em vários nichos diferentes.

Se o escritório entregar leads, ótimo, será um plus, mas não

entre nesse mercado, para depender de terceiros. A jornada é
sua, e só sua. Lembre-se que ser AAI é ser empreendedor.

7)   LEIA O CONTRATO

Pelo amor de Deus, leia o contrato que você for assinar com o
escritório escolhido. Geralmente, na empolgação de ser AAI, as
pessoas assinam os contratos sem ler direito e depois se
arrependem. Não foram poucas as pessoas que me falaram que
querem sair do escritório que entraram, mas não podem, pois se
saírem não poderão falar com seus clientes sob pena de multa
contratual exorbitante.

 8)   REPASSE É IMPORTANTE, MAS NÃO É TUDO.

Avalie o todo do escritório que você pretende ingressar. O
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percentual de repasse é muito importante na avaliação, mas do
que adianta uma excelente comissão, se não haver
treinamentos, acompanhamentos, mentoria, mesa de operações
e equipe qualificada?

Será que o escritório oportuniza suporte técnico, comercial,

operacional?

A cultura da empresa, o ambiente saudável, o propósito, a visão

de longo prazo e tantos outros aspectos não financeiros, também
devem ser avaliados para que você não decida apenas pelo
bolso.

Não escrevi esse texto para desmotivar ninguém, mas posso

garantir que muitos que me procuram são pessoas anestesiadas
por informações superficiais e glamorosas sobre o trabalho. É
preciso ser sincero para evitar decepções e quebra de
expectativas.

Espero que este texto ajude as pessoas que estão pensando em

ingressar no mercado, pois para quem tem clara ciência da
função e ama o que faz, ser AAI é um privilégio.

Sucesso!

Obs: Importante dizer que esse é apenas meu ponto de vista, do

qual talvez você concorde ou não. Não tem problema, o que vale
é o debate.

 Denunciar
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Publicado por
Leandro Marchioretto 6 artigos Seguindo
Fundador & CEO da Amur Capital
Publicado • 1 sem

Para quem quer ingressar no mercado financeiro como Agente Autônomo de Investimentos
- AAI, sugiro dar uma lida nesse texto.

Abs e Sucesso!

#aai #amurcapital #btgpactual #assessoriadeinvestimentos

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34 comentários
Mais relevantes

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Bruno Martins Marques •

2º 1 sem
Assessor de investimentos na ACT Investimentos | Engenheiro Mecânico | Green Belt
Six Sigma | Product Industrialization Engineer

Excelente matéria, simples e direta. É bem verdade, sem exageros. Só adicionaria

um ponto em relação à parte da carteira mínima de R$ 10 mi: de nada adianta
(para o assessor) o tamanho da carteira se ela não gerar receita. Às vezes uma
carteira milionária de um cliente buy & hold (por exemplo) gera menos receita do
que uma carteira de menor porte.

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5 Responder · 5 respostas

Leandro Marchioretto (Leandro) •

1º 1 sem
Fundador & CEO da Amur Capital

Verdade Bruno… Obrigado pela dica. Abs e Sucesso

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1 Responder

Igor Giannini •
2º 1 sem (editado)
Assessor de Investimentos | ANCORD | PO-B3

Exatamente Bruno Martins Marques

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2 Responder
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Gabriel Brum •
2º 1 sem
Assessor de Investimentos | Quaestor Investimentos

Explicou bastante sobre a profissão, para quem é de fora, pelo menos tem um
norte!

Parabéns pela excelente matéria 🎉

Gostei ·
2 Responder · 1 resposta

Leandro Marchioretto (Leandro) •

1º 1 sem
Fundador & CEO da Amur Capital

Obrigado Gabriel. Grande Abraço

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