Restrição de Crédito

É a ação de envio do CPF (Cadastro de Pessoa Física) ou o CNPJ

(Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) do Cliente que possui
valores em aberto com a TIM, para os Órgãos de Proteção ao
Crédito

Critérios
Atenção: Em caso de faturamento conjunto, os valores de chamadas LD
realizadas através do CSP de outra operadora, deixam de ser
responsabilidade TIM e as ações tomadas para cobrar os valores de Co-
billing ocorrem independentes e de acordo com a operadora utilizada.

Critérios para obter informações e/ou reclamar sobre a

negativação do CPF/CNPJ, o Cliente deve ser:
Titular da Conta;
Responsável pelo Pagamento da Conta;
Administrador do Contrato;
Representante Legal do Contrato;
Ter recebido a Carta com o Comunicado do Órgão de Proteção ao
Crédito.
Passo a Passo de Trabalho Front End Siebel

Atenção: O prazo para negativação do CPF/CNPJ é de acordo com a régua de cobrança do

segmento.

Iniciar o atendimento de acordo com Script de Abertura,

classifique como:

Motivo 1: Informação.
Motivo 2: Conta.
Motivo 3: Ação de Cobrança.
Clicar em Prosseguir e validar o Cliente conforme procedimento.

2. Realizar a análise nos sistemas através do CPF/CNPJ do

Cliente e identificar se consta pagamento para os valores que
foram negativados.

3. Identificar se consta pagamento para os valores que foram

negativados:

CR: “Identificamos débito(s) referente(s) ao(s) vencimento(s) XX/XX

no(s) valor(es) de R$ XX. Devido ao tempo que a conta está em aberto no
sistema, seu CPF/CNPJ foi encaminhado aos órgãos de proteção ao
crédito (SERASA).
Para regularização de seu CPF/CNPJ, basta efetuar o pagamento da(s)
conta(s) em aberto, em que o reconhecimento do pagamento em nossos
sistemas ocorre em até 72 horas corridas, após a baixa do valor no
sistema da TIM, o cadastro é retirado automaticamente dos Órgãos de
Proteção ao Crédito, ocorrendo em até 05 dias úteis.”

Verificar se o Cliente deseja o envio de segunda via da(s)

fatura(s) ou informe o código de barras para pagamento.
Caso o valor seja passível, oferecer ao Cliente um acordo de
parcelamento do débito, conforme procedimento de
Parcelamento/Reparcelamento (Ver Conteúdo Relacionado).
Caso o Cliente não aceite o parcelamento, finalizar o atendimento.
 Caso o cliente informe que realizou o pagamento dos valores,
seguir o procedimento de Conta Paga e Não Baixada.

Motivo 1: Reclamação.
Motivo 2: Conta.
Motivo 3: Restrição de crédito
Notas: Não foi localizado débito para o CPF (informar o CPF) no
sistema. Favor verificar se consta alguma fatura pendente.

5. Caso o Cliente reclame sobre negativação de dívida vencida há

mais de 5 anos, encaminhar o atendimento como:
Motivo 1: Reclamação.
Motivo 2: Conta.
Motivo 3: Restrição de crédito
Status: Encaminhado.

Tripleta de Restrição de Crédito Siebel

Quando usar: Quando o Cliente não aceita a oferta de
parcelamento para os débitos identificados.
1. Informação;
2. Conta;
3. Ação de Cobrança.

Quando usar: Quando é preciso encaminhar para exclusão da

restrição do crédito.
1. Reclamação.
2. Conta.
3. Restrição Crédito
Resultado: Chamado Aberto.