Trabalho de Grupo 2021/2022

Este trabalho de grupo deve ser resolvido em Exel, maximizando o uso das funções existentes, e enviado por email para a

Devem indicar aqui a composição do vosso grupo de trabalho (recomenda-se um mínimo de 3 elementos até um máximo

# Aluno Nome Turma

1
2
3
4
5
e enviado por email para a docente até ao dia 16/12/2021

elementos até um máximo de 5)

Questão 1 – Cálculo de Juros de uma Conta Corrente

A Cumpridora,SA tem autorizado um descoberto com um plafond (limite máximo) de 120.000€. O juro se
anual de 3% (a favor do banco e para os primeiros 50.000€, sendo de 6% a partir dessa importância e de
0,15% ao ano (quando a favor da empresa).
Considere que no último bimestre (Set/Out/2021) o saldo do descoberto evoluiu assim:

Data Operações Montante

8/31/2021 Saldo Inicial em Dívida
9/10/2021 Utilização Adicional 20.000€
9/24/2021 Pagamento/Reembolso - 130.000€
10/1/2021 Reembolso Adicional -10.000€
10/8/2021 Utilização Adicional 80.000€
10/28/2021 Pagamento/Reembolso -20.000€
10/31/2021

Determine os juros relativos a este bimestre considerando as bases 30/360 e ACT/360

Taxa de Juro a favor do banco Taxa de Juro Diária

Saldo<50.000€ 3% 8.333333333333E-05
50.000<Saldo<120.000€ 6% 0.0001666666666667
120.000<Saldo 8% 0.0002222222222222

Taxa de Juro a Favor da EmpreTaxa de juro diária

0.15% 4.16666666666667E-06

ACT/360
nº de dias juros
10 108.333333333333
14 206.111111111111
6 -0.5
7 -0.875
20 83.3333333333333
3 7.5
Total 403.902777777778
 imite máximo) de 120.000€. O juro será pago bimestralmente e calculado à taxa
de 6% a partir dessa importância e de 8% sobre o excesso sobre o plafond) e de
berto evoluiu assim:

Saldo do Descoberto
90.000€
110.000€
- 20.000€
- 30.000€
50.000€
30.000€
30000

ases 30/360 e ACT/360

30/360
nºdias juros
10 108.333333333333
14 206.111111111111
6 -0.5
7 -0.875
20 83.3333333333333
2 5
Total 401.402777777778
Questão 2 – Equivalência de Capitais ou Equação do Valor

Considere uma taxa anual nominal de 9% capitalizável trimestralmente e que uma dívida de
240.000€, vai ser liquidada por meio do seguinte esquema de prestações trimestrais: 40.000€ daqui
a 3 meses, 60.000€ a 6 meses, 80.000€ a 9 meses e uma quarta prestação a 12 meses de valor a
determinar por si considerando a capitalização simples (ou, desconto por dentro), o desconto por
fora e a capitalização composta.
Aquando do vencimento da terceira prestação, esta não chegou a ser paga. Nessa data a taxa de
juro estava em 6% ao ano nominal, capitalizável mensalmente e foi então acordado que o devedor
pagaria de imediato 30.000€ e liquidaria o resto da dívida através de seis mensalidades iguais,
vencendo-se a primeira daí a um mês. Determine-as considerando apenas o regime de juro
composto. Não se esqueça de considerar uma taxa a favor do devedor de 3% capitalizável
trimestralmente.
ma dívida de
strais: 40.000€ daqui
meses de valor a
o), o desconto por
sa data a taxa de
ado que o devedor
alidades iguais,
ime de juro
pitalizável
Questão 3 – Introdução à Análise de Investimentos

Considere a seguinte série de Cash Flows a preços correntes:

Anos 0 1 2 3
Cash Flow - 200.000 50.000 100.000 150.000

1)    Admitindo uma taxa corrente de custo do capital de 10% ao ano, determine o VAL, a TIR e o Valor T

2)    Reformule a sua resposta considerando um custo do capital real de 8% e as seguintes expetativas d

Anos 1 2 3
Taxa de Inflação 1.25% 1.50% 2.00%
ine o VAL, a TIR e o Valor Terminal do Projeto. Qual a viabilidade deste Investimento?

as seguintes expetativas de inflação:

Questão 4 – Pagamentos a Prestações

Considere uma operação real de venda a prestações, com um valor escolhido pelo grupo, que
envolva o pagamento de mensalidades equidistantes e iguais, no mínimo 12 e no máximo 24,
assim como uma entrada inicial, também livremente escolhida pelo grupo de trabalho. Descreva
essa operação e determine a respetiva taxa anual efetiva (calculada, claro, em capitalização
composta). Apresente os seus cálculos em meses e também em dias (com datas exatas). Deve usar
para o efeito os quatro sistemas de pagamentos a prestações por si conhecidos (atenção que na
modalidade do capital igualmente distribuído, considere que a prestação total não fica constante).
 elo grupo, que
no máximo 24,
rabalho. Descreva
capitalização
s exatas). Deve usar
s (atenção que na
não fica constante).