Guia prático

E B O O K

para iniciar na
consultoria
financeira
Ebook Guia
Introdução
Se você chegou até aqui, é porque está
interessado em saber mais sobre como iniciar na
consultoria financeira para empresas, certo?

Então se prepare, porque eu vou te dar todas as

informações e dicas necessárias para você se
tornar um consultor financeiro empresarial de
sucesso, um Cientista da Riqueza.

Neste guia prático, eu, Carlos, vou abrir a caixa

preta e vou compartilhar com você tudo o que
aprendi em anos de experiência como consultor
financeiro empresarial. Vamos falar desde como se
preparar para entrar nesse mercado até como
prospectar clientes e até como entregar um
primeiro modelo de Consultoria.

02
A consultoria financeira para empresas é uma
área com demanda gigantesca e que tem crescido
bastante nos últimos anos, mas que tem poucos
profissionais e ainda é pouco explorada por quem
desejam ingressar nesse mercado. 

No entanto, iniciar uma carreira nessa área pode

ser intimidante. Com tantas informações soltas e
teóricas disponíveis, é fácil se sentir perdido e não
saber por onde começar.

Mas se você tem paixão por finanças e deseja se

tornar um consultor financeiro empresarial de
sucesso, este guia é perfeito para você! 

Até o final desse ebook você vai ter a

clareza de o que fazer para atuar nesse
mercado de múltiplas cifras.

Então, vamos começar essa jornada empolgante e

lucrativa juntos?

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 03

Índice

Capítulo 1 05

O Caos da Gestão Financeira das Empresas

Capítulo 2 09
Como se preparar para entrar o mercado
de consultoria financeira empresarial

Capítulo 3
 12

O poder da “entrevista”
Capítulo 4
15

A melhor forma de iniciar na Consultoria

Capítulo 5
 19

O Raio-X Financeiro

Capítulo 6
 22

Acelere com o Raio-X

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 04

Capítulo 1

O Caos

da Gestão
Financeira

das Empresas

05
 Você

sabia
Cerca de 25% das empresas fecham as
?
portas nos primeiros dois anos de vida? E
que dentre as que conseguem sobreviver,
cerca de 70% fecham em até cinco anos?

Segundo pesquisas, um dos principais motivos

para esse alto índice de mortalidade é a falta de
gestão financeira adequada.

Muitos empresários têm dificuldade em gerenciar

as finanças de suas empresas, seja por falta de
conhecimento técnico, falta de tempo ou de
recursos. E, quando eles tentam fazer isso
sozinhos, acabam cometendo erros que podem
levar ao prejuízo e até ao fechamento da empresa.

Porém, mesmo sabendo da importância de uma

gestão financeira eficiente, muitos empresários
ainda não buscam ajuda profissional. Isso
acontece porque a maioria das grandes empresas
de consultoria financeira cobram valores elevados

G u i a p rá t i c o p a ra i n i c i a r n a c o n s u l to r i a fi n a n c e i ra 06
pelos seus serviços, o que acaba inviabilizando o
acesso desses pequenos e médios empresários a
esses profissionais.


Mas a boa notícia é que essa situação cria uma
oportunidade gigantesca para consultores
financeiros empresariais que desejam entrar nesse
mercado. A demanda por consultores financeiros
capacitados e acessíveis é enorme, e a oferta é
escassa.

Se você se preparar e se especializar nessa área,

você pode se tornar um consultor financeiro
empresarial altamente requisitado e ainda ajudar
a mudar a realidade financeira das empresas
brasileiras. E o melhor de tudo, é possível fazer isso
com um investimento relativamente baixo,
trabalhando de forma independente e com
flexibilidade de horários. 


Enfrentar esse desafio não é fácil, mas também
não é impossível. Há muitas oportunidades para
quem deseja ingressar no mercado de consultoria
financeira para empresas. Porém, antes de
começar, é preciso estar preparado e conhecer os
inimigos em comum que todos os consultores
financeiros empresariais enfrentam.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 07

O primeiro inimigo é a faculdade, que muitas vezes
só ensina a teoria sem mostrar na prática como
aplicar as soluções financeiras nas empresas. 

O segundo é a grande quantidade de consultores

de livro, que conhecem a teoria, mas não têm
experiência real no mundo empresarial e não
sabem aplicar as soluções financeiras na prática.

E o terceiro inimigo é o grande volume de

conteúdo solto e raso na internet, que pode ser
confuso e não oferece um conhecimento
consistente.


Mas não se preocupe! No próximo capítulo,
vou te mostrar como se preparar para
entrar nesse mercado e se tornar um
consultor financeiro empresarial de sucesso.
Com as informações que vou compartilhar, você
estará preparado para superar esses desafios e se
destacar como um consultor financeiro
empresarial competente e confiável.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 08

Capítulo 2

Como se
preparar

para entrar

no mercado

de consultoria
financeira
empresarial

09
Para se tornar um consultor financeiro empresarial
de sucesso, é importante ter conhecimento em três
pilares: teoria, método e ferramentas práticas.

#1 O primeiro pilar é a teoria. É fundamental

conhecer os princípios e pilares da gestão
financeira, que são aplicáveis ​a qualquer negócio,
independentemente do seu nicho. Não é
necessário se aprofundar muito em livros teóricos,
mas é importante ter uma base sólida para aplicar
o conhecimento na prática.


#2 O segundo pilar é utilizar um método validado.
Apenas ter conhecimento teórico não é suficiente
para se tornar um consultor financeiro empresarial
de sucesso. É importante ter um método validado,
ou seja, um processo passo a passo que ajuda a
entender e solucionar os problemas financeiros dos
clientes. O método deve ser prático e eficiente,
para que o consultor possa aplicá-lo com
segurança e rapidez.

#3 O terceiro pilar é utilizar ferramentas práticas.

Para aplicar o método de forma eficiente, é
importante ter as ferramentas certas. Isso inclui
planilhas, softwares, modelos de relatórios,

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 10

entre outras ferramentas. Ter acesso a essas
ferramentas e saber como usá-las corretamente
pode ajudar o consultor a aumentar a eficiência e
qualidade do trabalho.

Além disso, é importante ter em mente que a

consultoria financeira empresarial envolve não
apenas o conhecimento técnico, mas a prática
ajuda também nas habilidades interpessoais,
como comunicação eficaz, empatia e capacidade
de negociação. Por isso, é importante entender
que para desenvolver essas habilidades você
precisa entrar em ação e praticar realizar
consultorias e estar preparado para lidar com
diferentes tipos de clientes e situações.


Agora eu vou te mostrar a melhor forma de se
prospectar, vender e construir uma base de
clientes de Consultorias Financeiras.

11
Capítulo3

O poder da
“entrevista”

12
Com base na experiência prática adquirida ao
longo de 10 anos tendo contato e ajudando
diretamente donos de empresa, aprendi que
realizar uma “entrevista” com o empresário pode
ser uma grande oportunidade para prospectar,
vender e construir uma base de clientes.

Essa percepção surgiu durante a minha graduação

em contabilidade, eu estava no último semestre e
tinha acabado de abrir um escritório de
contabilidade com um professor, quando decidi
fazer meu TCC uma entrevista de campo sobre a
percepção dos comerciantes em relação aos
contadores.

Durante o processo de TCC, apliquei entrevistas

em vários comerciantes e descobri duas coisas
muito importantes pro resto da minha jornada. 

A primeira é que muitos deles

reclamavam da falta de dados
e análises de resultados,
ratificando as notícias de
mortalidade empresarial e a
influência da falta de clareza
financeira.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 13

Porém a descoberta mais importante foi do
gigantesco poder comercial da “entrevista”.
Através das pesquisas de tcc, eu pude ter contato
direto, entender as dores e oportunidades e fechar
dois clientes de consultoria contábil. O objetivo era
aplicar a entrevista, porém acabei convertendo
clientes!

Percebi então que através do processo de

perguntas e respostas, eu poderia detectar os
gargalos e oportunidades de melhorias nos
negócios dos “entrevistados”

Foi a partir dessa descoberta que montei um

diagnóstico financeiro, que chamo de Raio-X
Financeiro, um conjunto de perguntas e respostas
para aplicar nos donos de empresa e que se
mostrou uma método muito eficaz não só para
identificar oportunidades de melhorias, mas
também para prospectar e vender serviços de
consultoria financeira.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 14

Capítulo 4

A melhor
forma de
iniciar na
Consultoria

15
Para quem está iniciando na consultoria financeira
empresarial, é fundamental ter em mente que é
necessário oferecer soluções efetivas para os
problemas financeiros dos clientes. E a melhor
forma de identificar esses problemas é por meio de
um diagnóstico financeiro.

O diagnóstico financeiro é
uma ferramenta que
permite identificar os pontos
fracos e oportunidades de
melhoria na gestão
financeira da empresa. Com
ele, é possível identificar as
áreas que precisam de
atenção e foco para
melhorar a saúde financeira
do negócio.

Ao utilizar um diagnóstico financeiro, o consultor

pode prospectar novos clientes de forma mais
efetiva. Isso porque, ao oferecer um diagnóstico
financeiro gratuito e personalizado, é possível
estabelecer uma relação de confiança com o
empresário e demonstrar o conhecimento e
expertise na área financeira.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 16

Durante a aplicação do diagnóstico, é possível
identificar gargalos financeiros e mostrar para o
empresário que existem problemas que precisam
ser resolvidos para que o negócio possa crescer.
Isso aumenta a probabilidade de o empresário se
tornar um cliente em potencial para o consultor.


Após a aplicação do diagnóstico e a identificação
dos problemas, o consultor pode ofer ecer a
solução para esses gargalos. A partir daí, é
possível oferecer uma proposta de consultoria
financeira personalizada para resolver os
problemas identificados.

Ao utilizar um diagnóstico financeiro, o consultor

não só identifica problemas, mas também pode
vender a resolução desses problemas. Isso porque,
durante a aplicação do diagnóstico, é possível
estabelecer uma relação de confiança com o
empresário e mostrar que o consultor possui a
expertise necessária para ajudar a empresa a
alcançar seus objetivos financeiros.
Guia prático para iniciar na consultoria financeira 17
Em resumo, a melhor forma de iniciar na
consultoria financeira empresarial é utilizando um
diagnóstico financeiro. Ele permite prospectar
novos clientes de forma mais efetiva, identificar
gargalos financeiros durante a aplicação e,
posteriormente, vender a resolução dos problemas
levantados.

Foi a partir dessa descoberta que montei um

diagnóstico financeiro, que chamo de Raio-X
Financeiro, um conjunto de perguntas e respostas
para aplicar nos donos de empresa e que se
mostrou uma método muito eficaz não só para
identificar oportunidades de melhorias, mas
também para prospectar e vender serviços de
consultoria financeira.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 18

Capítulo 5

O Raio-X
Financeiro

19
Como já mencionado no capítulo anterior, o Raio-X
Financeiro é uma ferramenta poderosa que criei
para identificar gargalos e oportunidades de
melhoria nos negócios dos empresários. Ele é
composto por uma planilha inteligente que utilizo
durante a entrevista, com perguntas e respostas
que ajudam a entender a situação financeira da
empresa.

A planilha é personalizada e com base nas

respostas obtidas, ela gera um feedback imediato
com informações importantes para melhorar a
gestão financeira do negócio. Além disso, o Raio-X
Financeiro também inclui um relatório
personalizado com as principais conclusões e
recomendações.

Essa ferramenta não só ajuda a identificar

oportunidades de melhoria, mas também é uma
excelente estratégia de prospecção e venda de
consultoria financeira. Durante a entrevista, é
possível estabelecer uma relação de confiança
com o empresário, demonstrando conhecimento e
expertise na área financeira.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 20

E não para por aí

O Raio-X Financeiro também pode ser utilizado

para vendas de novas consultorias, já que o
relatório com as conclusões e recomendações
pode ser apresentado junto com uma proposta de
consultoria financeira personalizada para resolver
os gargalos identificados.

Essa abordagem personalizada e direcionada às

necessidades financeiras de cada empresa cria um
diferencial competitivo frente ao mercado,
fazendo com que o seu cliente compre cada vez
mais e mais caro.

Guia prático para iniciar na consultoria financeira 21

Capítulo 6

Acelere
com o
Raio-X

22
Criar um método de diagnóstico financeiro pode
ser uma tarefa árdua e demorada, especialmente
para quem está iniciando na consultoria financeira
empresarial. É necessário muito tempo e muitas
tentativas, o que pode acabar frustrando o cliente.
Por isso, é importante
considerar utilizar um método
já existente e validado, que já
tenha sido testado e aprovado
por outros consultores
financeiros. Isso permitirá que
você economize tempo e se
concentre em aplicar o
método para gerar valor aos
seus clientes.
No entanto, sabemos que não é fácil encontrar um
método assim no mercado. É por isso que estou
oferecendo a oportunidade de utilizar o meu
método de consultoria, o Raio-X Financeiro.

Com o Raio-X Financeiro, você terá acesso a uma

planilha inteligente de diagnóstico financeiro, que
permite identificar os principais gargalos e
oportunidades de melhoria nos negócios dos seus
clientes. Além disso, você também terá acesso a
Guia prático para iniciar na consultoria financeira 23
um modelo de relatório personalizado, que contém
as principais conclusões e recomendações para
melhorar a situação da gestão financeira do
negócio.


Tudo isso está disponível para você apenas copiar

e colar, permitindo que você inicie sua carreira de
consultor financeiro empresarial com uma
ferramenta já validada e comprovada.

Com o Raio-X Financeiro, você será capaz de

prospectar e vender seus serviços de consultoria
financeira, revelando os gargalos financeiros
durante a aplicação do diagnóstico e, em seguida,
oferecendo soluções personalizadas para seus
clientes. É uma oportunidade única para você
gerar muito valor com suas consultorias
financeiras.

Se você está interessado em começar sua carreira

de consultor financeiro empresarial com o pé
direito, aproveite esta oportunidade de utilizar o
Raio-X Financeiro através de uma oferta exclusiva
para quem leu todo o ebook, clicando aqui.

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Guia prático
para iniciar na
consultoria
financeira